最新银行销售员工资样 银行合规销售理财心得体会(实用15篇)

每个人都曾试图在平淡的学习、工作和生活中写一篇文章。写作是培养人的观察、联想、想象、思维和记忆的重要手段。范文怎么写才能发挥它最大的作用呢？下面我给大家整理了一些优秀范文，希望能够帮助到大家，我们一起来看一看吧。

银行销售员工资样篇一

随着金融业的发展，银行销售理财已成为一个常见的投资方式。合规销售理财对于保障投资者合法权益具有非常重要的作用，可以避免出现理财产品销售告示不清、误导宣传、超范围销售等情况，实现银行、投资者和监管部门的三赢。

第二段：理财合规的重要性

合规销售理财首先体现在明确的产品规则和要求上。银行应该遵守广告宣传的诚实、准确、清晰的标准，严格审查理财产品的风险等级和适当性，对于不同的投资者提供不同的合适的理财方案。

其次，合规销售还体现在了解投资者风险偏好和诚信原则上。银行在销售理财产品之前应该对投资者进行风险测评，以了解他们的风险承受能力，确保销售的理财产品符合他们的风险特征，并且应该坚持以投资者的利益为首要目标，确保销售过程中的公正、诚信、透明等理念贯穿始终。

第三段：合规销售理财中需要注意的细节

在合规销售理财的过程中，银行应该注意以下几个方面：

首先是关于风险提示的问题。银行应该根据每个理财产品的风险等级来准确地告知投资者其存在的风险，并告知投资者保护措施。

其次是关于合同的问题。银行需要严格保密客户信息，而且在合同文件中阐明理财产品的出售和购买，风险提示内容应在合同文件中体现。

第四段：合规销售理财所能带来的好处

通过实施合规销售，银行可以获得以下好处：

1. 保护投资者合法权益，增强客户对银行的信任和忠诚度，同时实现与监管部门的良好合作。

2. 以透明、公开、诚信的方式销售理财产品，增加银行的声誉，提高银行的市场份额。

3. 在强化合规管理的同时，提升银行业质量和效益，并推动行业长足发展。

第五段：结论

总之，合规销售理财是现代银行业发展的必要趋势。银行应该坚持以客户为核心，以透明、公开、诚信的方式向客户提供各种优质合规的理财产品和服务，从而保障客户的合法权益。同时，银行应该注重合规销售的监管和培训，以提高银行业的整体管理水平，实现更高质量和更优结果的发展。

银行销售员工资样篇二

随着互联网技术的发展，电子商务在各行各业都发挥着越来越重要的作用。银行业也不例外，越来越多的银行开始提供电子销售服务，以满足客户的需求。工商银行是中国最大的商业银行之一，在电子销售方面也取得了不俗的成绩。在过去的一段时间里，我有幸参与了工商银行的电子销售工作，并有一些心得体会。

首先，电子销售推动了银行业务的升级。传统的银行业务主要依靠柜台服务，效率低下、时间成本高。而电子销售将银行业务转移到了互联网上，实现了时间和空间的解耦。客户不再需要亲自前往银行柜台，可以通过电子渠道随时随地办理各种业务，无论是转账、理财还是申请信用卡，都变得更加方便快捷。这种升级不仅提升了客户的满意度，也提高了银行的运营效率。

其次，电子销售促使银行与客户之间的互动更加紧密。在传统营销模式下，银行的推广主要依靠广告、促销活动等形式，客户与银行之间的互动相对较少。而在电子销售中，银行必须与客户建立密切的联系，通过线上的互动，了解客户的需求，向客户传递准确的信息。在这个过程中，银行能够更好地了解客户的习惯和偏好，从而提供更加个性化的服务。客户也可以通过电子渠道向银行提供反馈意见，银行可以根据客户需求进行调整和改进。

再次，电子销售拓宽了银行的业务范围。传统的银行业务主要局限在存贷款、理财等金融服务领域，而在电子销售的带动下，银行可以提供更多元化的服务。例如，工商银行推出了一系列的移动支付产品，为客户提供便捷的支付方式。银行还可以通过电子销售提供保险、贷款、基金等非金融服务，满足客户的多样化需求。电子销售使银行成为了一个综合性服务平台，为客户提供更全面的解决方案。

最后，电子销售提高了银行的竞争力。随着电子销售的普及，越来越多的银行主动加入到电子销售的大潮中。银行之间的竞争不再局限在柜台服务的质量和利率的高低上，而是要求银行能够提供更好的电子销售体验。这促使银行不断创新，充分利用互联网技术提升产品和服务的质量。只有具备先进的电子销售渠道和全面的产品线，银行才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。

总结起来，工商银行的电子销售在提升银行业务、加强银行与客户之间互动、拓宽银行的业务范围以及提高银行的竞争力等方面都起到了重要的作用。作为从业人员，我们要不断学习和提升自己的能力，积极适应电子销售的发展趋势，为客户提供更好的服务，为银行的发展做出更大的贡献。同时，我们也要关注电子销售可能带来的安全风险，加强对客户信息的保护，确保电子销售的安全可靠。只有这样，工商银行的电子销售才能够持续稳定地发展，为客户和银行双方创造更多的利益。

银行销售员工资样篇三

个人基本简历

简历编号：

更新日期：

姓名：

国籍：

中国

目前所在地：

广州

民族：

汉族

户口所在地：

湛江

身材：

175cm85kg

婚姻状况：

未婚

年龄：

22

诚信徽章：

人才测评：

个人联系方式

通讯地址：

广州市海珠区赤岗路

联系电话：

家庭电话：

手机：

qq号码：

电子邮件：

个人主页：

/jianli

求职意向及工作经历

人才类型：

应届毕业生

应聘职位：

销售、银行、人力资源：

工作年限：

0

职称：

无职称

求职类型：

全职

可到职日期：

随时

月薪要求：

面议

希望工作地区：

广州海珠区天河区

个人工作经历：

公司名称：

公司性质：

私营企业所属行业：服务业

担任职务：

前台接待员

工作描述：

离职原因：

兼职

公司名称：

公司性质：

私营企业所属行业：快速消费品(食品,饮料,化妆品)

担任职务：

销售

工作描述：

离职原因：

学习时间紧

志愿者经历：

教育背景

毕业院校：

广东白云技师学院

最高学历：

大专获得学位:工商企业管理

毕业日期：

所学专业一：

工商企业管理

所学专业二：

受教育培训经历：

起始年月

终止年月

学校（机构）

专业

获得证书

证书编号

-09

广东白云技师学院

工商企业管理

中级计算机证

广东白云技师学院

工商企业管理

中级营销员证

广东白云技师学院

工商企业管理

高级营销师助理证

语言能力

外语：

英语一般

国语水平：

精通

粤语水平：

精通

工作能力及其他专长

详细个人自传

性格温和，稳重，乐观，自信，开朗大方，做事有耐心；

做事有条理性强，有条不紊，具有一定的战略眼光。

银行销售员工资样篇四

客户来此地3年一直在停留、观望，多家银行送礼品、纪念品，甚至其他行已经抢占先机，建行最后介入。年客户计划正式投资，打电话通知所有银行要进行礼节性拜访，建行被安排到最后一家。由于我们提前5分钟到行门口迎接，行长亲自出办公室迎接，寒暄后由客户经理做简单的服务介绍，结束后亲自送出行门口，而其它行在接待上显得不够重视，他们的客户经理在服务方案上也无任何准备，客户最终选择了建行。

接待规格的确定

高规格接待，陪客比来宾职务高一些。适用于上级机关派员来人、其他企事业单位来员洽商重要事宜;对等接待适用于一般性接待活动：低规格接待，陪客比来宾职务低一些，适用于经常性业务往来。

介招礼仪

首先向领导介绍客人(单位、职务、姓名)。引见顺序：把身份低、年龄轻的人介绍给身份高、年纪大的：按职务高低，依次介绍所有来客：职务相同，先介绍年纪大的。领导与来宾见面交谈后，对客人原定日程有变化的，与客人共同协商安排。

会客室入座礼仪

座次排列：面门为上、以右为上、居中为上、以远(离门)为上、前排(同在主席台)为上。

银行销售员工资样篇五

作为一名普通的银行柜台员工，有幸被评为两节销售“销售明星”，万分感激。在长期的柜台服务与销售中，我有以下的几点心得体会供大家参考。

微笑，是自信的一种流露，是无声的语言，传递着友好的信息。柜台是银行的窗口，我们迎接客户时，微笑能拉近我们的距离，为我接下来的服务与销售创造了条件。

有一句话说得好：人与人之间的差别其实就是学习能力的差别。由于个人素质、经验、训练程度的差异造成服务水平的高低，所以我们要通过学习和培训，熟练掌握各种产品的特点和分析适用人群，向客户作个性化的推介，比如向中高端客户推介本外币通知存款、利得盈、信用卡等产品，向普通客户推介本外币一本通、借记卡、代理业务。掌握各项业务的操作规程，提高自身分析和处理问题的能力，提高服务质量，增强客户的满意度和忠诚度，从而留住了客户，赢得客户的信任，为进一步销售打下基础。

我们要树立“换位思维”的思想，从客户的角度出发，想客户之所想，急客户之所急，加强沟通。我们要做一个最佳听众，认真倾听客户的需求。从客户的角度出发，适时为客户提出符合客户利益的理财建议，这样才能与客户实现真正的沟通，为客户提供全方位的服务，出国留学让客户获得超出期望值的需求。

以上几点需要在平时的工作中日积月累，需要在平时的工作中训练及培养。因为现在的银行已向销售型转化，销售是一个过程，是我们日复一日工作的一个目标。我们柜员只有做好了以上几个环节后，才可以更好的做好服务客户的最后一步。

销售中的“二八法则”告诉我们：企业80%的利润是由20%的客户创造的，而80%的其他消费者只创造了20%的利润。如何挖掘优质客户、留住老客户、争取新客户是当务之急。银行有着得天独厚的优越性，它掌握着大量的客户资料，我们可以根据顾客的年龄、性别、职业、收入、文化程度等情况进行市场细分，根据不同顾客的不同需求，提供差异化的便利性服务和支持性服务以达到优质服务的无差异性。

对待高端客户或老客户时，如果你能主动的招呼客户，准确地称呼某先生或某小姐，表示对客户的熟悉，使客户有被重视的感觉，这时再顺势推销新产品，相信有事半功倍的效果。又如，对第一次接触银行的新客户，应主动热情介绍服务品种、方式，适时为客户理财当好参谋，准确快捷地做好每笔业务，给客户留下良好印象。对异所大客户，可以向其介绍理财卡、信用卡、理财产品等，或问其是否住在我行附近，争取做好异所转存工作。

当有人开户时，我们应积极介绍借记卡，在为其办理的过程中，适时推荐我行的电子产品，在推荐电子产品时应注意两点：第一，对于新开电子产品的客户，不要一开始只介绍产品的使用方法，因为他们不了解，办理时间有限，他们往往会拒绝。而要让他们对你所推荐的'产品产生兴趣，比如上网购物、不用去移动厅交话费、淘宝网等等，给他办完了，再给他介绍怎样使用，或叫来大堂经理给他讲解。电子产品抓一个，办一个。但作为银行的生命线——存款，只能以人为主。我们只能以服务让每一位客户满意，持之以恒的服务好我们的客户，以我们的服务留住客户，已达到留住存款的目的。我们柜台人员还应学会从人群中分辨出那些是异所的优质客户，那些有可能是未来的优质客户。当然做到这些很难，因为无章可循，唯靠多年的工作，用心去发现，才有可能得到一些经验。

以上便是我作为一名柜台人员，通过多年的柜台工作，用心去寻找关于银行柜台销售的一些心得。

银行销售员工资样篇六

3、负责针对银行客户需求,制定合适的产品销售计划;

4、负责准备销售文档及相关售前材料;

5、负责客户的商务谈判,报价制定及合同签订事宜;

6、负责客户服务过程中的事故处理,危机公关;

7、项目招投标信息收集、标书制作辅助、竞争对手情况采集,竞标。

任职要求:

1、全日制本科及以上学历,工科背景或金融专业优先;

2、比较丰富的银行行业销售从业经验优先;

3、具有优秀的`学习分析能力、抗压能力和团队协作能力;

5、了解数据产品与反欺诈方面的产品知识,有金融行业经验者优先。

6、具备传统it数据库、数据仓库、系统解决方案销售经验者优先。

7、熟悉华东区it销售圈,有si厂商资源,具备金融行业客户资源者优先。

银行销售员工资样篇七

各位领导、同事以及银行保险公司的朋友们：

非常感谢市行中间业务部、个人银行部与保险公司的举办的这次保险业务知识培训课，也非常荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个机会，我十分珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的朋友们进行近距离的交流和沟通。谈不上什么经验，只是作为一名一线员工在代理银行保险业务的时候，所感受到的一点点体会和想法。希望借此机会阐述一下个人的观点，也希望能够起个抛砖引玉的作用。最主要的目的是想：能通过我的这种形式，能够充分调动和发挥我行广大员工的聪明才智，集思广益、广开言路，多提宝贵意见和合理化建议，以促进我行保险代销工作能够迅速开展。

一、分析一下我行保险代销工作的现状：

我个人认为：我行尚处于银行保险营销的初级阶段。为什么是初级阶段，而不是发展阶段或加速阶段呢？我们来分析一下我行现阶段的表现就知道了。

表现一：销售额度小，市场占比小。

引用市行有关资料显示：代理保险业务开展几年来，在我行虽然得到大力发展，已成为我行中间业务中最具发展空间和发展潜力的业务品种之一。但是在xx年###市各家商业银行及邮政储蓄代理保险保费总额近1。7亿元，其中：工商银行销售7652万元;农业银行销售1536万元;中国银行销售1683万元;邮政储蓄销售5600万元，而我行只销售了407万元。占比还不到2。4%，连人家的零头都不够，今年的形势仍不乐观，上面这组数据足以说明我行代理保险业务存在的差距非常巨大。

险业务的营销，而且是开放式的营

销模式，即在柜台外面增设个柜台，可与客户近距离、手把手的接触，当面交流和沟通。而反观我行，则多是由前台储蓄人员，隔着厚重的防弹玻璃、通过对讲机与客户讲解，连具备保险代理人资格的营销员都凤毛麟角。这样，无论服务水平还是营销效果上看，都明显落后，很难取得客户的信任。并且由于营销的专业人才极其匮乏和缺乏专门的营销队伍，而造成因人力不足而导致需要投保的客户资源流失的现象，在我行屡见不鲜。前面提到的与其他专业行的销售情况所显示的数据进行比较，就说明了这个问题。

二、找出问题的症结所在：

首先，我认为，我们对待银行保险的认识上尚存在误区。银行柜面销售的保险和普通的保险存在本质的区别，即普通保险是保户由于担心发生意外而作出的一种保障行为。而银行保险的保户的心态是为了获取更多、更稳定的收益而进行的一种投资行为。

其次，研究每日与我们所打交道的客户都是什么类型的，那种会是银行保险的潜在客户，那种不是。

（一）研究什么样的储户才能成为银行保险的客户？也就是说什么样的客户群体才能给我们带来保费收入呢？我给大家介绍两种类型的客户供同志们参考：

就可以达成这笔生意。有的员工一定接待过主动来投保的客户吧，这些人就是最佳的保险推荐人选。

2、有定期储蓄倾向的客户群体，他们的资金多数长期不动，放在银行主要是为了保管，其次才是得点利息。这样的客户也是推荐保险的优质客户。因为：首先，有闲钱，可减少退保的几率。其次，有一定的投资意愿，希望获得更多的收益，又不想承担风险，最后，非常信任银行，你说的话，他基本都认可。这样的客户群体将最有可能成为我们的银行保险客户群体。也是我推荐的最佳人选。

那么，什么样的客户不大可能成为银行保险的客户呢？也推荐两种类型客户与大家商讨：

1、活期储户，保险说白了还是有钱的人才能买的产品，对穷人来说（—也就是说最需要做保险投资的人）来说，由于没钱，保险只能是一种奢望。另外，保险是一项长期投资的产品，时间越长收益才能越高。作为短期投资者是不大可能成为保险公司的客户的。这是保险的本质决定的。

2、闲钱不多，但又贪图高收益的客户。有人说，这样的客户也不错啊，可以利用他的贪财心里，诱惑让他买保险。可是就是这样的客户退保率最高，给银行和保险公司造成的负面影响也最大。对待这样的客户，我们最忌讳的就是盲目夸大我们代销产品的收益，你极有可能会惹祸上身，并给建行带来麻烦。我建议你，接待这样的客户要慎重。

三、解决的办法：

目前，我国的城乡居民储蓄存款突破100亿元，而国家号召要大力发展直接融资，其中，重点就提到了保险业务的拓展，说明：我国银行资金大量闲置，增加了银行的`利息负担，增加了银行的经营风险。银行资源配置的能力还很低下，，要想从根本上提高银行资金的使用效率，代销保险业务是个重要手段。而“代销保险业务”又是实现银行利润最大化、增加网点中间业务收入的重要途径之一，并且保险还是代客理财的一个重要手段。作为建行的新兴业务产品和未来的中坚业务品种，我们只有切实提高网点代销保险业务的销售能力，促进代理保险费用收入快速增长，才能抢占市场份额，提高行业竞争力，这不论是长远规划还是近期要求都是急待解决的问题。

对此，我谈谈个人的几点建议：

一、应提高网点员工代销保险业务的思想认识和工作积极性

提高网点员工代销保险业务的思想认识，首先应使网点员工在思想上充分认识到营销保险业务是利国、利民、兴行的优质业务品种。可以使客户获得较好的投资收益、意外保障和新的投资渠道;可以使银行网点获得低成本、高收益的中间业务收入，增加效益;还可以使保险公司获得资金，使之投入到资本市场，促进国家经济繁荣。其次是应克服员工普遍存在的畏难情绪。很多网点保险业务营销开展的不好的一个重要因素就是员工有畏难情绪。应使员工要树立信心，银行精选的代理保险业务品种是针对银行客户的需求特别推出的，首要的就是保障客户的利益;自己也应该喜欢上自己营销的产品。连自己都说服不了的产品，如何去说服别人。在做保险业务的时候，要给自己树立三心：即对自己营销的产品要有信心，对客户推销的时候要有耐心，对任务指标的完成要有决心。

二、应提高网点员工代销保险业务的营销能力和专业技能

在咱们网点前台保险营销的员工中，还普遍存在专业性不强，缺乏对自己要销售的保险险种的专业知识的理解和掌握，营销手段单一，很难满足投保户需求的问题。因此我们要自觉进行保险专业知识的学习，这非常重要，因为保险代销业务在不久的将来将成为我们的主营业务之一，如果能很好的掌握保险的销售技能和营销手段，无疑给我们自己的饭碗加上一道保险。并且你的个人收入也将会有翻天覆地的变化。另外还能从而避免因为无知而造成的违规营销，还能完善我行的售后服务功能，将银行柜台变成保险公司的前台，使客户真正享受到银行特有的增值服务。

熟练掌握dcc业务的操作技能，具体工作方法是：保险收据应视同重空凭证管理，实行现用现领的管理方式。并通过7002和7003内部帐户记帐，在内部帐保险户中进行领入和支出。客户的投保现金入柜员尾箱，并挂入3140的保险费科目。再由储蓄柜员发起，会计人员记帐，通过同城交换系统转入到保险公司帐户。并随时登记《保险销售登记簿》以便备查，《登记簿》的必备要素：序号、日期、保险单号、保险收据号、销售金额、份数、险种、保户姓名、联系电话、住址及备注等11项内容。并且按照代理保险的单位不同，可分别做帐。

三、应加大宣传力度，解决销售手法单一的不利局面

俗话说：酒香还怕巷子深那，何况现在人们的保险意识单薄，不加大宣传力度，指望客户主动找你买保险，显然不现实。并且保险也不是你跟客户一说，客户就都立马掏钱就买的，很多的客户还是需要我们反复进行宣传加说服，方能奏效的。我们在开发进行保险业务宣传的时候是这样的。首先，在营业厅的最明显的地方，立上一张业务宣传板，在上面用极其精练的几句话写上要宣传的保险种类（下岗职工不用愁，银行保险解您忧。万能险种新上市，让您月月把红收。）旁边还附上该险种的宣传单，下面把各个个月的分红情况用红粉笔标明。让客户一进来就能看到这个保险宣传版。见有的客户在宣传版前仔细看，就主动跟客户搭化，同志，这是我们新推出的平安保险，是个分红产品，免利息税，还有意外保障，有感兴趣的，您就塞给他一张宣传单。在保险业务宣传上最忌讳说话“罗嗦”，组织语言一定要精练，那叫“上赶着不是买卖”就是这个意思。真感兴趣的客户你就把他拉到一边再跟他详细谈。还有在营销产品的时候要主次分明，你要想推销他产品就重点讲解一种产品，切不可在他的面前弄了一堆的业务宣传单让他挑，那他十有八九，会挑昏头脑，然后说，我都拿回去研究研究，就一去不副返了。开始阶段只给他推荐一种产品，如果他提出各种要求的话，你再顺着他的意思，拿出其他产品，如说孩子你就给他看“世纪栋梁”，说老人，你就给他“##康鸿”，给爱人就是“国寿鸿丰”可以三倍意外保障等等。随机应变。营销技巧很多，但都不一定马上成功，需要有耐心，这个不成我做下一个人，10个人中成一个，你就赢了。但是这里最重要的一个营销技巧就是一个字：“快”。业务手法要利索，当客户同意签约的时候，你要马上把保险单递到他面前，并将表样一起给他，让他自己添，同时，我们要迅速的拿出保险收据进行填写，他填完保险单你就应该把保险收据递到他的手里，并告诉他，这笔业务办完了，等3天后我通知您，来换正式的保单。至于其他的业务等客户走后你再补充就是了，一定要让客户觉得办份保险就跟平时存取款一样方便快捷才行。否则，一磨蹭就容易跑单了。

四、应改善目前代销保险业务的运作方式

由于银行在收费和出具正式保单，收费和入账，入账和资金划拔之间存在时间滞后的问题，这一系统环节均容易出现差错，带来风险，易引起客户、银行、保险公司三方面的不必要的风险损失和责任纠纷。应开发出一套完善、实用的操作规程。要使客户在办理投保时，像在办理正常银行业务一般的方便与快捷，包括退保、理赔等各个环节。充分考虑到客户的各种需求，不能等出现问题就把客户当“皮球”踢给保险公司。这样既不利于业务的开展也有损银行的形象和信誉。

五、应建立一只高素质的客户经理队伍

银行销售员工资样篇八

中国

银行保险的兴起，从另一个角度来说也是掀起了人们理财概念的重新审视，而这块的功劳当之无愧的应该送给银行保险销售人员。而从这一角度来说，银行保险销售要想有所作为，就要以消费者为中心进行销售技巧的学习和积累。

银行保险销售人员在做销售的过程中是在与消费者进行如何更好的理财的一种培训，也是更好的解决购买银保产品和理财之间的关系的过程。所以银行保险销售人员的身份基本上就是以理财师的角度与客户进行沟通，了解，建议，进行理财营销。

我们可以了解到几乎每一个步骤的达成都有赖于和客户的面对面沟通，所以理财营销的第一步就是要成功地约到客户面谈，要注意，所谓面谈，并不是和客户“见一个面”而已，而是要很正式地交谈。面谈的机会可能来自于客户正好要办理某一项业务(例如存款)到银行来，可以利用这个机会向客户发出“面谈”的邀请，如果客户当时有时间就马上请进单独的会客室，如果没有就另约时间，并在该客户资料库里进行相应记录;大部分情况下面谈需要客户经理主动电话约访，所以打电话也是一项很重要的技巧。

了对他有价值的内容或信息(这会影响到你下一次再邀约该客户时他对你的信任程度);第三，面谈结束时是否成功地引导客户进入了自己想要达到的下一个环节(例如预约下次见面)。为了达到以上这些目标，理财顾问需要在面谈开始前准备许多资料(例如风险承受度测试表、现金流量表或者相关的产品说明书等)、工具(名片、计算器、笔记本等)、以及如何开场、提什么问题，怎么结束等等。

银行销售员工资样篇九

一、是主动联系业务的方法

二、在短的时间内可以拜访更多的客户

三、是密切与客户关系的有效工具

四、可以突破空间的局限，广泛推广业务

1、要对自己的产品及服务有透彻的.认识。

2、掌握一套自己非常熟悉的交谈模式。

3、要学会用尊称。

4、要学会做沟通记录。

5、要学会巧妙地自报家门，让对方听完以后可以马上记得住你，这样以后你第二次跟进时，就会节省很多的时间成本。

6、快速地进入交谈的主题。

7、要学会提问。

8、要学会掌握主动权。

9、学会控制通话的时间。

10、学会跟客户预约时间。

1、可控销售成本

2、有效控制座席利用率，提高电话营销代表的工作效率

3、管理制度流程化，降低员工流失风险及损失

4、统一销售流程，快速提升品牌形象

5、易于监控销售服务质量、保证客户信息安全

1、很难判断对方的反应

2、很容易被对方拒绝

3、精力容易分散

银行销售员工资样篇十

1、通过在已经跟银行合作的大型超市、商场、加油站、大型工厂摆点销售,完成办卡量。

2、通过在长沙大型写字楼陌生拜访完成办卡量。

3、对各渠道的日常经营进行分析、改进,保证业务有序、持续、合规地运作;

4、负责销售团队的建设和业务计划的实施,全面负责销售目标;

5、负责销售团队业绩的.考核、日常管理、激励和辅导;

6、完成信用卡的产品销售任务;

7、掌握所辖区域内产品动态及节假日促销活动。

1、专科及以上学历,金融、财会类相关专业;

2、2年以上销售工作经验,具备金融产品或银行卡销售经验者优先;

4、具备良好的语言表达能力和沟通技巧,较强的市场拓展能力和团队领导能力;

5、能承担较大的压力。

银行销售员工资样篇十一

销售是企业实现经营目标的重要手段,是企业实现产品与服务价值让渡的关键环节。下面是本站为大家带来的银行销售心得，希望可以帮助大家。

提笔之前祝愿公司事业蒸蒸日上，更上一层楼。承蒙公司领导厚爱，才有这次学习的机会，同时也感老师与推荐人经理这两天的指导与帮助。

很多人都说过保险是个骗人的行业，那更别说是加入保险了，更说入职是在给你洗脑，其实不是，但你在接触一个新的行业的时候，企业必须要给你灌输一些信息，才能使你对心的工作、环境有一个新的认识。短暂的两天学习结束了，然而留给我们的启发及思考却刚刚开始。借此机会来谈谈我的培训心得。

回顾这两天的学习过程，真是我人生中的一大转折。记得培训的第一天，是3月16日早上，大家准时相聚在公司的培训室，以此9:30分整拉开了培训的序幕。虽然培训人员不到5人，但培训室里仍充满朝气与活力，从大家的

自我介绍

从老师对公司未来发展规划的讲解中，我明白了公司的发展过程及未来方向，这些都能使我们更快地融入到公司的工作环境氛围;从郑志强经理的讲解中，我学习到了员工职业发展路径及学习到一些简单的销售管理知识;从聂磊经理的讲解中我们更加明确了保险与其他职业人士的不同，明确了如何从“保险”中尽快走上工作岗位，适应工作岗位，最重要的是他提出树立目标的重要性，有了目标才有了努力的方向，工作的激情，这些都将牢记于心;更从财务部的全静老师的讲解中，我明白了公司的福利待遇、以及职称评定等与利益息息相关的事情。通过老师们的讲解使我体会出了如何在拜访客户前应做好的接触、说明、促成及售后服务的息息相关流程工作，这些讲解都很重要且必要。更值得一提的还是郑志强经理与大家的分享、新人互动及课程中“强调要成功必做的三件事的建议”，让我们明白了要想成为一名合格优秀的业务员必须“边学、边做、边总结”树立目标，坚持不懈为之道理。总之，此次培训必要且意义重大。

我决心把这份事业化为今后工作的动力及定位。坚持以“收购别人的风险“结合“永不言败、永不言累、永不言难、永不满足“为思想理念，在自的岗位上兢兢业业，勤勉奋发，把工作做好做到位，为公司的建设和发展贡献自己的力量。

银行柜面营销的第一个注意事项是要发自内心的去为客户着想，要想到在现在电子交易普及的情况下，客户为为什么要来柜台，客户需要解决什么问题，将客户的主要问题快速、高效，令客户满意的解决完后，这时，开始自己的柜面营销较为合适。

第二、要善于总结。根据客户办理的不同业务，开展不同的柜面营销，最好是要有crm系统的支持，由系统筛选出对客户最有用的营销。例如：客户汇款，可能就是手机银行的营销点。

第三、营销话述要简短，客户来柜面，可能只是希望快速办理业务，要将不同的业务营销点进行精炼，争取在15秒内进行精准话述营销，最高的营销静界就是无痕，深入客户需求，打动客户。

第四、不要进行多产品营销，一次只需要营销一种产品，这样，可以给客户较明确的思考空间并且使其他客户的等待时间短，不会产生报怨，要知道，客户来一次庭堂，感觉好，就会再来，不要急功尽利，会适得其反。时间是最好的营销工具，要有耐心，客户在银行有一个业务，我们就会让他在我行有5~6个业务，成为忠实客户。

第五、要有团队精神。一个人的时间有限，专业有限，要判断客户谁服务可能更高效，要快速寻求帮助，客户的感觉会很好。

最后，服务的第一要旨是要客户满意，客户满意，生意就来，我当年做柜员时，客户都主动问我需不需要时点冲存款，没有任何代价，所以，心诚则灵。

客户来此地3年一直在停留、观望，多家银行送礼品、纪念品，甚至其他行已经抢占先机，建行最后介入。年客户计划正式投资，打电话通知所有银行要进行礼节性拜访，建行被安排到最后一家。由于我们提前5分钟到行门口迎接，行长亲自出办公室迎接，寒暄后由客户经理做简单的服务介绍，结束后亲自送出行门口，而其它行在接待上显得不够重视，他们的客户经理在服务方案上也无任何准备，客户最终选择了建行。

接待规格的确定

高规格接待，陪客比来宾职务高一些。适用于上级机关派员来人、其他企事业单位来员洽商重要事宜;对等接待适用于一般性接待活动：低规格接待，陪客比来宾职务低一些，适用于经常性业务往来。

介招礼仪

首先向领导介绍客人(单位、职务、姓名)。引见顺序：把身份低、年龄轻的人介绍给身份高、年纪大的：按职务高低，依次介绍所有来客：职务相同，先介绍年纪大的。领导与来宾见面交谈后，对客人原定日程有变化的，与客人共同协商安排。

会客室入座礼仪

座次排列：面门为上、以右为上、居中为上、以远(离门)为上、前排(同在主席台)为上。

银行销售员工资样篇十二

银保销售人员保持理财师的身份

银行保险的兴起，从另一个角度来说也是掀起了人们理财概念的重新审视，而这块的功劳当之无愧的应该送给银行保险销售人员。而从这一角度来说，银行保险销售要想有所作为，就要以消费者为中心进行销售技巧的学习和积累。银行保险销售人员在做销售的过程中是在与消费者进行如何更好的理财的一种培训，也是更好的解决购买银保产品和理财之间的关系的过程。所以银行保险销售人员的身份基本上就是以理财师的角度与客户进行沟通，了解，建议，进行理财营销。

销售人员如何做好银行保险客户邀约

我们可以了解到几乎每一个步骤的达成都有赖于和客户的面对面沟通，所以理财营销的第一步就是要成功地约到客户面谈，要注意，所谓面谈，并不是和客户“见一个面”而已，而是要很正式地交谈。面谈的机会可能来自于客户正好要办理某一项业务(例如存款)到银行来，可以利用这个机会向客户发出“面谈”的邀请，如果客户当时有时间就马上请进单独的会客室，如果没有就另约时间，并在该客户资料库里进行相应记录；大部分情况下面谈需要客户经理主动电话约访，所以打电话也是一项很重要的技巧。

对客户经理来说，有可能遇到的第一个障碍就是邀约客户（无论是面对面邀请还是电话邀约。因为邀约客户不可避免会遭遇拒绝）碰到几次拒绝以后有些客户经理就会想，哎哟，约客户见面太难了，要不就不见了吧，如果在电话里介绍一下产品他就买了多省事啊，要是不买那肯定是产品的问题，见面也白搭。你看，才刚刚开始尝试，就想跳过理财营销的前面所有步骤直奔主题，可是实践证明这是行不通的。所以我们还是要认认真真琢磨怎样吸引客户和我面谈?客户拒绝的原因是多种多样的，我们永远无法做到彻底“消灭”客户的拒绝，只能尽量提高邀约的成功率，所以就得设计我们讲电话的每一句话，包括如何开场，提什么问题，怎么结束，用什么语气等等。经验丰富的顾问会针对不同的客户运用不同的邀约策略，刚开始和客户的关系还不够深入的时候，可以试试以客户服务的角度切入，把邀约客户面谈作为一项为他提供的增值服务内容来进行设计，那么客户接受的程度会比较高。

销售人员如何做好银行保险客户面谈

如果成功约到了客户，面谈时该注意些什么呢?一般来讲，每一次成功的面谈都需要达到三个基本要求：第一，是否达到了客户认为的面谈目的(这是我们邀约时向客户传达的信息)；第二，是否给客户提供了对他有价值的内容或信息(这会影响到你下一次再邀约该客户时他对你的信任程度)；第三，面谈结束时是否成功地引导客户进入了自己想要达到的下一个环节(例如预约下次见面)。为了达到以上这些目标，理财顾问需要在面谈开始前准备许多资料(例如风险承受度测试表、现金流量表或者相关的产品说明书等)、工具(名片、计算器、笔记本等)、以及如何开场、提什么问题，怎么结束等等。

[如何做好银行保险销售]

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银行销售员工资样篇十三

3。定期开展对分公司银行保险业务的调研和督导，形成工作报告；

4。负责针对分公司督导过程中发现的问题制定改进方案；

5。负责推动各分支机构启动各项业务竞赛、业务推动及银保营销活动；

6。负责编制业务报表、业务数据分析及业务情况总结报告；

7。负责协助指导弱体分支机构工作开展，改善业务达成情况；

8。完成领导交办的.其它工作。

1。硕士研究生及以上学历，金融、保险、营销管理等相关专业优先；

2。3年及以上保险工作经验，，有银行保险工作经验者优先；

3。具有较强的沟通能力、分析和解决问题的能力。

4。身体健康。

银行销售员工资样篇十四

1、先取得客户的通话许可。猎头公司的猎头顾问在电话中做的非常好，他们每次接通电话的时候，都会先询问对方：“是×××先生吗？我是一家猎头公司的猎头顾问，您现在方便接听电话吗？”接到这样的电话，如果客户说方便，他就会按照预先设计好的问题，逐一的跟客户往下交谈。如果客户说不方便，他就询问客户是过1个小时还是2个小时之后打电话比较方便，给客户做出选择后，再按照客户的意愿给他打电话。这样的电话，就等于是做了提前预约一样，客户们往往比较乐意接听。

2、巧妙运用登门槛策略。所谓的登门槛策略，就是先提出一个极小极容易达到的要求，一旦对方答应了之后，再提出一个更大一点的要求，往往比较容易获得许可。比如，刚接通电话的时候，客户就说比较忙，其实不要着急，有可能这只是一个不想接听你电话的借口而已。电话销售应该采用登门槛策略，直接跟客户说，能不能占用他的一分钟告诉他一件很重要的事情。只要客户愿意给你1分钟，而且说的事情确实很重要，那么客户就有可能愿意给你2分钟，3分钟，甚至是10分钟。

3、每次与客户接触都为下一次的联系埋下伏笔。恋爱高手在约女孩子吃饭时，总是能找到很多理由，比如为了纪念第一次见面，纪念第一次看电影，纪念第一次一起压马路等等，只要有了理由，而且让女孩子觉得他是一个细心的人，那女孩子就会屁颠屁颠的和他出去约会了。电话销售也应该善于寻找理由和客户进行互动，比如在客户来展厅的时候，电话销售要有意识的对客户提出的问题，留一两个表示无法回答，然后在笔记本上记录下来，等客户离店之后，再打电话给客户时，直接告诉客户，打电话给他是为了解答他上次来店时留下来的问题。这样的电话，客户不仅愿意接听，而且还会觉得这位销售员很细心，很把客户的问题当一回事，客户心里也会很高兴，从而为销售员的表现增分不少。

4、打电话前先给客户发一条短信。很多电话直接打过去给客户，没有什么正当的理由，客户就不太乐意接听。如果在打电话给客户之前，提前半个小时或1个小时给客户发去一条短信，等过了半个小时或1个小时之后，再给客户打电话，接通电话后询问客户是否已经收到你之前发送的短信，也可以询问是否阅读了短信，这样的理由就比较充分了，而且会引起客户的关注。这样的电话，客户也是比较乐意接听的。

5、在合适的时间打电话，客户比较乐意接听。比如不应该在工作日的上午9点半之前打电话，这时候客户可能在开会，不应该在中午12点至下午14点之间打电话，这时候客户可能在休息。如果是周末，不应该在上午11点之前打电话，这时候客户可能还在睡懒觉。可以在周五的下午打电话，这时候，快到周末了，客户没有什么心思在工作上，打电话给他是比较合适的。也可以在客户发薪日的第二天打电话，这时候的客户心情会比较好。当然，这些个人作息时间，都应该在客户来店的时候提前了解清楚。

6、电话内容出乎客户的意料，比如电话一接通就直接告诉客户，你这次打电话给他不是说产品的事情，而是想找他帮个忙，而且一定要声明，这个忙是一个非常简单的，只要他举手之劳就能做到的，而且是客户最擅长的，这样的忙，客户是比较愿意帮的。有个销售员特别留意客户的个人爱好是什么。有一次，她了解到一个客户的爱好是钓鱼，后来在打跟踪电话时，她直接找客户咨询如何购买鱼饵的问题，刚好聊到的是客户最擅长的事情，客户就跟她聊了半个多小时。最后成了好朋友，订单也成了她的囊中之物。

7、退而求其次的发一条令人感动的.短信。如果上面提供的方法都使用过了，还是没有解决客户不乐意接听电话的问题，那就编写一条短信发给他。短信里面要包含三个内容：一是说明你打电话给客户的目的是什么，而且这个目的一定是能够给客户带来益处的。二是说明你将如何帮助客户争取到他的切身利益。三是表达你的歉意，不应该在不合适的时候给他打电话。以真诚的态度争取获得客户的认可，这样做一两次之后，客户很容易在心里产生内疚感，他甚至会反过来打电话给你。

客户是人，是有血有肉，会自私自利的人。电话销售在给他们打电话之前一定要考虑清楚一个根本的问题，就是你打的这个电话能给他们带来些什么有益的东西，不仅要想清楚，还要在笔记本上一一罗列出来，至少写出3点以上，然后再结合上面提供的7个方法，尝试着给客户打电话，肯定会有意想不到的收获。

接通电话后，首先要向客户问好，如：“上午（下午）好”、“您好，是××先生吗？”等问候语，然后做自我介绍：“××先生，我是×公司××的业务代表小张，今天想借这个机会和您交换一下您对***的看法，能否打扰您５分钟做个电话访问？”讲话语气应热情而彬彬有礼，这样才能得到对方有礼貌的正面回答。

如：“本人最近有机会为您的好友张先生服务，为他的保险作了合理的规划。在服务过程中，他说您年轻有为、事业有成，而且对人也非常热情。我们公司最近正在做一份市场调查问卷，我现在能不能利用５分钟的时间跟您谈谈？”

当准客户拒绝电话约访时，我们销售人员应以礼貌话语回答。常见有以下几种拒绝处理话术：

（１）“不行，那时我会不在。”

（２）“我对保险没有兴趣。”

应对话术：因为您对保险的意义不了解，所以您不感兴趣，请您给我一个机会来让您产生兴趣，这也是要拜访您的原因，您（明天）还是（后天）在单位。

（３）“我很忙，没有时间。”

应对话术：我知道您公务繁忙，所以我事先打电话来征询您的意见，以免贸然拜访，妨碍您的工作，那么，约（明天）或（后天）是不是会好一点。

（４）“你把资料寄过来，让我先看看再说。”

应对话术：那也行，不过呢，您这么忙，看这些保险资料会占用您太多的时间，不如我来帮您一起研究考虑。您看是（明天）或（后天）比较合适。

（５）“我门公司规模小，现在还不具备上保险的能力。”

应对话术：先生，您太客气了。今天，我打电话来，并不一定要推销保险给你；而是大家互相认识一下，做个朋友，将来您认为需要时，再买也是一样的。如果（明天）或（后天）方便的话，我当面向您介绍一下，多了解一点保险知识也不错啊。

（６）“我有个朋友也在保险公司。”

银行销售员工资样篇十五

作为销售人员，每人进入网点都是有警觉性，如果直接上去介绍产品，客户会有抵触，而且会很反感，因为你是在推销，任何人，任何客户都会反感推销。所以我们定位于银行工作人员给客户指引，帮助客户填写单子，解答客户提出的银行业务的疑问，才能更好的接近客户，引导客户，减少客户的警觉性。下面带来平安保险销售技巧，以供参考！

1、近身示范法

你的办公室、家庭，或者某个你常去的公共场合如健身房、俱乐部等是距离你也来试一试，看一看，尝一尝。在这个过程中，突出地表现产品的良好效用，以引起别人的.关注，当别人进一步了解时，你就可以开始介绍产品了，比如：“我也是刚刚用这种产品。是一个好朋友介绍的。效果还真好。”介绍接近法所谓介绍接近法，就是利用有力人士的介绍，以接近准顾客。古云：“不看僧面看佛面。”一般人对陌生的直销商都有排斥感，可是在熟人的介绍之下，看在熟人的面子上，都会接受你的好意或邀请。样品接近法就是把一个产品当作样品，送给准顾客免费使用，以接近准顾客。大多数的人都对免费的试用品，通常会欣然接受，准顾客在收下样品后，无形中欠你的一分人情，大半会愿意听听你进一步的解说。

2、搭关系接近法

就是设法找出自己与对方之间的关系，进而拉拢两人间的距离，以接近准顾客。直销员与准顾客之间的共同经验，共同嗜好，共同朋友，共同学校等都是搭关系的好题材。此外甚至一面之缘或一起听过演讲，也可搭上一点关系。

3、构想式接近法

这是针对准顾客面临的难题与急迫的需要，提供一个解决的构想与方法，以取得接近机会。健康、美丽、财富、改善生活等可能都是准顾客关心的问题。若能列举他人接受建议后成功的实例，则更具有说服力。

4、资料式接近法

这是在访问之前，先寄产品目录与资料，然后再用电话追踪联络准顾客的方法。对直销员而言，打电话给已经接到资料的准顾客。说起话来会较自在，而且对方若同意接受访问的话，表示对产品兴趣度高，成交概率大。

5、顽强接近法

这是在遭受多次拒绝之后，仍旧锲而不舍，不断直接访问，寄送资料，打电话问候，以感动对方，取得接近的方法。原一平访问准顾客72次，才得以接近，并获得大笔寿险保单。但是此法需你多次上门，他才会感觉到是为他好，如果他对产品有很大敌意或根本就不需要，那么越访问越接近可能他就越厌烦。每个人都渴望别人的重视和赞美，只是大多把这种需要隐藏在内心的深处罢了。因此，只要你说“专程来请教您这位附近最有名的老板”时，几乎百试不爽，没人会拒绝你的。此一赞美的话术运用在商店街头的直接访问时最为有效。那么，究竟要请教什么问题好呢?以一般商店的老板为例，例如：商品的优劣、市场现况、制造方法等等，都是请教的好题目。对于商店老板而言，有人诚恳求教，大都极为热心，会很乐意地大谈他的生意经。而这些宝贵的经验，也正是推销员需要吸收的。这么一来，一则可以增进生意知识，再则能增进与准客户之间的关系，真是一举两得，太划得来了。

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