勇敢面对困难，探寻解决问题的方法，才能迎接更好的明天。坚持锻炼身体是保持健康和追求美的重要途径。如果你对总结写作还不太熟悉，不妨看看以下这些范文，或许会有些启发。
银行对账管理制度篇一
银行存款是医院在银行和其他金融机构的货币资金，是医院的主要货币资金，是医院流动资产的重要组成部分，为保障医院资产安全，特拟订本办法：
一银行存款帐户，由财会部门统一管理。并应严格执行国家有关的银行结算办法，对不同的收付款业务，按照有关规定选用适当的结算办法。
二领用支票须填写“支票使用申请单”，经院长同意后，由财务科签发，并加盖银行印鉴，同时需在支票上注名日期、用途及限额。支票使用后次日起三天内将使用后的发票及时交回财务科，改变用途须重新申请，不得领着不用不交。
三支付外单位的货款，实行先验货后付款的原则。经办人所经收的付款要负责到底及时报销，收回余额。直到帐务结清为止。对开出不用的支票，经办人要及时退还财务科。
四不得签发器空头支票。
五不得前方远期支票，不得转借银行帐户。
六空白支票与预算银行印鉴，必须分人保管。
七出纳人员需及时登记银行日记帐，并定期与银行核对余额，月末由会计编制银行余额调节表，季末财务负责人对银行进行一次全面查对，确保各笔收支款项的安全相符，防止资金被挪用、侵占。
八有关付款凭证付讫后，应盖上“付讫”图章，以防重复付款。并定期装订成册，由专人保管，防止被盗和涂改。
银行对账管理制度篇二
（二）化妆：淡妆上岗，不得浓妆艳抹、不得使用浓烈香水。
二、男员工上班期间，仪容要求精神饱满。具体要求为：
三、员工因特殊情况（如女员工孕中后期）确实不能着社服的，必须穿着颜色与统一服装相近的服装，保持整体着装的协调一致。
三、主动接听电话，文明礼貌用语，耐心回答或解决对方提出的问题。着装统一整洁，举止大方，接待客户热情周到。
四、无论何时何地，一切言行不得损害农村信用社集体利益和形象，更不能做与农村信用社礼仪相违背的事。
五、每天清扫办公场所，对社徽、行牌、柜台、门窗、玻璃等经常擦拭。保持地面无纸屑、无果皮、无痰迹、无灰尘等。物品放置统一有序，便民设施齐全完好，摆放到位。
六、院子经常清扫，交通工具整齐排放，爱护公共设施，注重公共卫生。
七、灶房餐厅保证无蝇鼠、无病菌，确保员工健康就餐。
八、员工出勤按照《子洲县信用联社职工请销假管理办法》执行。
银行对账管理制度篇三
为加强新入职员工的管理，使其尽快熟悉公司的各项规章制度、工作流程和工作职责 ，熟练掌握和使用本职工作的设备和办公设施，达到各岗位工作标准，满足公司对人才的要求。行政部根据公司的实际情况编制了新员工入职培训内容及指导标准。
一、到职前培训（部门经理负责）
1 、致新员工欢迎信。
2 、让本部门其他员工知道新员工的到来 （每天早会时）。
3 、准备好新员工办公场所、办公用品。
4 、准备好给新员工培训的部门内训资料。
5 、为新员工指定一位资深员工作为新员工的导师。
6 、准备好布置给新员工的第一项工作任务。
二、 部门岗位培训（部门经理负责）
到职后第一天：
1 、到行政部报到，进行新员工入职须知培训（行政部负责）。
2 、到部门报到，经理代表全体部门员工欢迎新员工到来。
3 、介绍新员工认识本部门员工，参观工作场所。
4 、部门结构与功能介绍、部门内的特殊规定。
5 、新员工工作描述、职责要求。
6 、讨论新员工的第一项工作任务。
到职后第五天：
1 、一周内，部门经理与新员工进行非正式谈话，重申工作职责，谈论工作中出现的问题，回答新员工的提问。
2 、对新员工一周的表现作出评估，并确定一些短期的绩效目标。
3 、设定下次绩效考核的时间。
到职后第三十天
部门经理与新员工面谈，讨论试用期一个月来的表现，填写评价表。
到职后第九十天
行政部经理与部门经理一起讨论新员工表现，是否合适现在岗位，填写试用期考核表，并与新员工就试用期考核表现谈话，告之新员工公司绩效考核要求与体系。
三、公司整体培训：（行政部负责-- 不定期）
1 、公司历史与愿景、公司组织架构、主要业务。
2 、公司政策与福利、公司相关程序、绩效考核。
3 、公司各部门功能介绍、公司培训计划与程序。
4 、公司整体培训资料的发放，回答新员工提出的问题。
四、新入职员工事项指导标准
1 、如何使新进人员有宾至如归的感受
当新进人员开始从事新工作时，成功与失败往往决定其最初数小时或数天中。而在这开始的期间内，也最易于形成好或坏的印象。新工作与新上司也和新进员工一样地受到考验，所以主管人员成功地给予新聘人员一个好的印象，也如新进人员要给予主管人员好印象同样的重要。
2 、新进人员面临的问题
1 ）陌生的脸孔环绕着他；
2 ）对新工作是否有能力做好而感到不安；
3 ）对于新工作的意外事件感到胆怯；
4 ）不熟悉的人、事、物，使他分心；
5 ）对新工作有力不从心的感觉；
6 ）不熟悉公司规章制度；
7 ）他不知道所遇的上司属哪一类型；
8 ）害怕新工作将来的困难很大。
3 、友善的欢迎
主管人员去接待新进人员时，要有诚挚友善的态度。使他感到你很高兴他加入你的单位工作，告诉他你的确是欢迎他的，与他握手，对他的姓名表示有兴趣并记在脑海中，要微笑着去欢迎他。给新进人员以友善的欢迎是很简单的事情，但却常常为主管人员所疏忽。
4 、介绍同事及环境
新进人员对环境感到陌生，但如把他介绍与同事们认识时，这种陌生感很快就会消失。当我们置身于未经介绍的人群中时，大家都将是如何的困窘，而新进人员同样地也感到尴尬，不过，如把他介绍给同事们认识，这个窘困就被消除了。友善地将公司环境介绍给新同事，使他消除对环境的陌生感，可协助其更快地进入状态。
5 、使新进人员对工作满意
最好能在刚开始时就使新进人员对工作表示称心。这并不是说， 故意使新进人员对新工作过分主观，但无论如何要使他对新工作有良好的印象。回忆一些当你自己是新进人员时的经验，回忆你自己最初的印象，记忆那时你是如何的感觉，然后推已及人，以你的感觉为经验，在新进人员参加你单位工作时去鼓励和帮助他们。
6 、与新进人员做朋友
以诚挚及协助的方式对待新员工，可使其克服许多工作之初的不适应与困难，如此可降低因不适应环境而造成的离职率。
7 、详细说明公司规章制度
新进人员常常因对公司的政策与法规不明了，而造成一些不必要的烦恼及错误，所以明白说明与他有关的公司各种政策及规章。然后，他将知道公司对他的期望是什么，以及他可以对公司贡献些什么。
8 、以下政策需仔细说明
1 ）给薪方法；
2 ）升迁政策；
3 ）安全法规；
4 ）员工福利；
5 ）人事制度；
6 ）员工的行为准则。
上述政策务必于开始时，即利用机会向新员工加以解释。
9 、如何解释公司政策
对新进人员解释有关公司政策及规章时，必须使他认为对他们是公平的一种态度。假如领导人员对新进人员解释规章，使他们认为规章的存在处处在威胁他们时，那他对他的新工作必不会有好的印象。所有公司的政策及规章都有其制定的理由，主管人员应将这些理由清楚地告诉他们。假如把公司的政策及规章制定的理由一开始就详细地告诉了新进人员，他将非常高兴而且承认他们的公正与其重要性。除非让他知道制定政策的理由，否则他势必会破坏规章，同时对政策也将表示不支持。新进人员有权利知道公司的每一项政策及规章制定的理由，因为当一个新进人员在参加一项新工作时，他是着手与公司建立合作的关系，因此愈是明白那些理由，则彼此间的合作是愈密切。去向新进人员坦诚及周到地说明公司政策及其制订的理由，是主管人员的责任，这是建立劳资彼此谅解的第一个步骤。
10 、给予安全培训
1 ）配合新进人员的工作性质与工作环境，提供其安全指导原则，可避免意外伤害的发生。安全训练的内容是：
工作中可能发生的意外事件；
各种事件的处理原则与步骤；
仔细介绍安全常识；
经过测试，检查人员对“安全”的了解程度。
2 ）有效的安全培训可达到以下目标：
新进人员感到他的福利方面，已有肯定的保证；
建立善意与合作的基础；
可防止在工作上的'浪费，以免造成意外事件；
人员可免于时间损失，而增加其工作能力；
对建立公司信誉极有帮助。
11 、解释给薪计划
新进人员极欲知道下列问题；
何时发放薪金；
上、下班时间。
三、建立国内商业银行员工培训体系的思考
从现在开始，紧密围绕商业银行自身的战略目标和各项工作重点，将培训作为推进战略实施的重要手段，持久地发挥培训对改善绩效与提升企业竞争力作用；树立人才投资理念，树立科学培训理念，加大对培训的投入，提高培训的投入产出意识，各级上下联动、各部门密切配合，形成培训一盘棋；强化培训需求调查和培训效果评估，强化培训规划、开发、组织和管理功能，切实提高培训的针对性和实效性，形成自主学习、集中培训、考察交流“三结合”的培训育人体系，确保培训质量，加强培训成果转化；将培训与员工的职业发展相结合，有效调动员工的培训热情，坚持企业培训与员工自主学习相结合，营造人人需要学习、人人有机会学习、人人主动学习的良好氛围。
主要措施：
（一）完善培训组织与责任体系。
1、成立培训工作领导小组，决定全行培训政策和重点。
2、分管行长对辖内员工培训负责，运用多种方式及时与员工沟通，加强对辖内员工培训规划及发展指导，及时根据发展经营战略对培训工作进行指导。
3、加强培训工作的考核力度，量化培训考核结果，将培训考核结果纳入各单位领导班子和主要负责人年度考核指标体系。
（二）通过学历学位教育管理、培训项目管理、培训积分管理、兼职教师管理、培训经费管理、培训联系人管理、培训学分认定及管理、培训课程开发管理等制度的建立和完善，健全培训的支持保障体系，形成一套完整的教育培训制度，促进各项培训工作规范有序进行。
（三）继续以分层分级组织实施培训为基本模式，实施差别化培训项目。按员工类别建立素质模型，并在此基础上为每个类别建立支持员工素质提升的一整套培训课程体系和对应的重点课程。
对管理岗位、专业技术岗位和经办岗位三大层面人员，细分岗位类别，通过科学的素质模型的建立，为每个类别员工建立一套完整的培训课程体系，对各岗位培训课程，明确主干课程和非主干课程，并对每个课程确定对应的培训学分和要求，建立培训学分管理。
笔者通过同样方式对个人、公司客户经理、专业技术岗位、网点负责人、会计业务骨干、经办人员、柜员等八类人员建立了素质模型和课程支持体系。
（四）拓展培训渠道，创新培训方式，丰富培训手段，引入丰富多样的培训形式,提高培训的灵活性和适应性。
加强与高校及培训机构的合作，聘请专家教授和专业培训师，建立稳定的合作关系。通过多种形式和渠道组织员工培训，扩大培训覆盖面，为员工学习先进的管理理念及相关业务知识，创建学习型组织创造良好条件。
（五）强化对培训效果的评估和反馈，提高培训项目开发、课程设计的科学有效性，加强培训的投入产出评估，对重点培训项目，做好培训前、培训中和培训后的全程评估。
培训前做好培训需求整体评估，培训对象知识、技能和工作态度评估等;培训中做好培训组织准备工作评估、内容和形式评估、教师评估等;培训后做好目标达成情况评估、效果效益综合评估等工作。对大部分培训项目还要实施学习评估，通过考试测评和撰写学习心得等方式来完成，对重要培训项目还要实施行为评估，对学员培训后一段时期的工作表现进行评价，对投入巨大的培训项目，还要实施绩效评估，对培训效益进行综合测算。
（六）进一步加强培训的集中管理，统一规划，归口管理。
加强培训工作计划的管理和培训经费的预算管理，加大培训经费的投入，提高培训资源的使用效率。
笔者所在单位通过以上措施，加强和改进了员工培训工作，在员工学习现代商业银行的经营机制、运营方式和管理技术，熟悉资本市场的规则、深刻理解现代商业银行的经营管理理念和运行规律方面起到了一定效果。促使了各级各类人员尤其是管理人员尽快树立现代商业银行经营理念，培养其战略管理、资本管理、投资者关系管理等专业技能，较好地适应股份化改造对员工的履岗能力要求，促进了经营发展战略目标的实现。
第一章 总 则
第一条 本办法依据本公司人事管理规划第三条的有关规定制订。
第二条 员工培训的宗旨与目的。
（1）加强人事管理，提高员工的素质。
（2）使员工认识本公司对社会所负的使命，并激发其求知欲、创造心，使其不断努力充实自己。
第三条 本公司员工的培训分为不定期教育训练与定期教育培训两种。
第四条 本公司所属员工必须接受本办法所定的制度。
第二章 不定期培训
第五条 本公司员工培训由各部门主管对所属员工经常实施。
第六条 各部门主管应拟定培训计划，并按计划切实推行。
第七条 各部门主管经常督导所属员工以增进其处理业务能力，充实其处理业务时应具备的知识，必要时要指定所属员工阅读与业务有关的专业书籍。
第八条 各部门主管应经常利用集会，以专题研讨报告或个别教育等方式实施培训。
第三章 定期培训
第九条 本公司员工定期培训每年两次分为上半期（3月、4月）及下半期（11月、12月）举行，视其实际情况分别办理。
第十条 各部门由主管拟定培训计划，会同培训部安排日程并邀请各单位干部或聘请专家讲课。
第十一条 不定期培训依其性质、内容分为初级班（普通员工）及高级班（主管及以上干部），但视其实际情况可合并举办。
第十二条 高级干部培训分为专修班及研修班，由总经理视必要时随时培训，其培训的课程、进度另定。
第十三条 普通班其培训内容包括一般实务（公务概况、公司各种规章、各部门职责、事务处理程序等）、精神教育以及新员工的基本教育。
第十四条 普通技术班其培训内容应包括一般实务外，并重视技术管理，专修计算机的各种知识。
第十五条 高级班以其培训内容为主管必修的知识与技能。
第十六条 高级技术班培训内容为法律法规，了解设计，严格督导，切实配合工作进度，控制资材，节省用料，提高技术水准等研修课题。
第十七条 各级培训的课程、进度另定。
第十八条 各部门主管实施培训的成果作为平时考绩考核记录，以作年终考绩的资料，成绩特优的员工，可选派赴国外实习或考察。
第十九条 凡培训人员接培训通知时，除因重大疾病或重大事故经该单位主管出具证明申请免予培训外，应在指定时间内向主管单位报到。
第四章 附 则
第二十条 培训除另有规定外，一律在总公司内实施。
第二十一条 在培训期间，除提供饮食补贴外，不给其他津贴。
第二十二条 本办法经总经理核准后实施。
二、在职员工培训制度第一章 目 的
第一条 为提高本公司从业人员素质，充实其知识与技能，以增进工作质量及绩效，特制订本制度。
第二章 适用范围
第二条 凡本公司所属从业人员的在职培训及其有关作业事项均依本办法。
第三章 工作职责划分
第三条 培训部。
（1）全公司共同性培训课程的举办。
（2）全公司年度、月份培训课程的拟定、呈报。
（3）培训制度的制订及修改。
（4）全公司在职教育培训实施成果及改善对策呈报。
（5）共同性培训教材的编撰与修改。
（6）培训计划的审议。
（7）培训实施情况的督导、追踪、考核。
（8）外聘讲师。
（9）全公司外派培训人员的审核与办理。
（10）外派受训人员所携书籍、资料与书面报告的管理。
（11）其他有关人才发展方案的研拟与执行。
（12）各项培训计划费用预算的拟定。
第四条 各部门。
（1）全年度培训计划汇总、呈报。
（2）专业培训规范制订及修改，讲师或助教人选的推荐。
（3）内部专业培训课程的举办及成果汇报。
（4）专业培训教材的编撰与修改。
（5）培训后的督导与追踪，以确保培训成果。
第四章 培训规范制订
第五条 培训部应召集各有关部门共同制订“从业人员在职培训规范”，提供训练实施的依据。
（1）各部门的工作职务分类。
（2）各职务的培训课程及时数。
（3）各培训课程的教学大纲。
第六条 各部门组织机能变动或引进新技术使生产条件等变化时，培训部即应配合实际需要修改培训规范。
第五章 培训计划的拟订
第七条 各部门依培训规范及配合实际需要，拟订“在职培训计划表”，经培训部审核，作为训练实施之依据。
第八条 培训部位应就各部所提出的培训计划汇编“年度培训计划汇总表”，呈报人力资源部核签。
第九条 各项培训课程主办单位应填写“在职培训实施计划表”，呈报人力资源部核签后，通知有关部门及人员参加培训。
第十条 临时培训课程，亦需填写“在职培训实施计划表”，呈报人力资源部核签后实施。
第六章 培训实施
第十一条 培训主办部门应依“在职培训实施计划表”按期实施并负责该项培训的全部事宜，如培训场地安排、教材分发、教具借调，通知讲师及受训单位等。
第十二条 如有补充教材，讲师应于开课前一周将讲义原稿送培训部统一印刷，以便上课时发给学员。
第十三条 各项培训结束时，应举行考试，由主办部门或讲师负责监考，考试题目分3～4种，由讲师在开课前送交主办部门。
第十四条 各项在职培训实施时，参加受训学员应签到，培训部应了解上课状况。
第十五条 受训人员应准时出席，因故不能参加者应办理请假手续。
第十六条 培训部应定期召开检查会以评估各项培训课程实施成果，并记录，送交各有关单位。
第十七条 各项培训考试缺席者，事后一律补考；不补考者，一律以零分计算。
第十八条 培训考试成绩，供考核及升迁参考。
第七章 培训成绩报告
第十九条 每项培训结束后一周内，讲师应将学员的成绩评定出来，填入“在职培训测验成绩表”，连同试卷送人力资源部门，以建立个人完善的培训资料。
第二十条 主办单位应于每项培训办理结束后一周内填报“在职培训结报表”及“讲师钟点费用申请表”，连同“成绩表”及“学员意见调查表”，报培训部门，凭此支付各项费用及归档。
第二十一条 如需支付教材编撰费用时，主办部门应填写“在职培训教材编撰费用申请表”，送相关部门核签后凭此予以支付。
第二十二条 各部门对所属人员应填写“从业人员在职培训表”。
第二十三条 每三个月，各部门应填写“在职培训实施结果报告”，报送人力资源与培训单位，以了解该部门最近在职培训实施状况。
第八章 评 估
第二十四条 每项培训办理结束时，主办部门应视实际需要分发“在职培训学员意见调查表”，供学员填写后与考试试卷一并收回，并汇总学员意见，作为以后再举办类似培训参考。
第二十五条 培训部应对各部评估培训的成效，定期分发“培训成效调查表”，供各单位主管填写后汇总意见，形成书面报告后，分送各部门及有关人员作为再举办类似培训的参考。
第九章 外派培训
第二十六条 因工作或升迁等任职新工作前的需要，各部门推荐有关人员送培训部审议后，呈总经理核准后外派培训，并依人事管理规章办理出差手续。
第二十七条 外派培训人员返回后，应将培训的书籍、教材及资格证件等有关资料送培训部归档保管，其培训成绩亦记录在培训资历表。
第二十八条 外派培训人员应将培训所学知识整理成册，作为内部培训教材，并举办培训班，担任讲师培训有关人员。
第二十九条 报销培训费时，培训部应审核其外派培训的资料是否缴回，并于报销单据上签注，如未经审核，会计部门不应予以付款。
第三十条 本条款适用于参加公司外的培训，对因升迁、储备需要，于任职前可集中委托外协部办理培训，但每年以两次为限。
三、新进员工培训制度第一条 新员工的培训，除人事管理规则及员工教育实施办法另有规定外，均依本制度实施。
第二条 本制度所谓新员工系指临时职员、试用人员、临时雇用人员及其他认为应接受培训的员工。
第三条 本培训的宗旨与目的。
（1）为新员工明了企业机构组织系统，进而了解本公司组织概况、各部门分管事务、经营方针及人事管理规章，使之能恪遵章则，完成本职工作。
（2）使新员工深切体会本公司远大的抱负，激发其求知欲、创造心，不断充实自己，努力向上，借以奠定公司基础。
第四条 本培训根据新进员工每批报到人数的多少另行确定培训时间，经核准后即可依照本制度实施。
第五条 新进员工经培训后，视其能力给予调派适当职务，但依实际需要得先行调派职务者容后始补训。
第六条 凡经指定接受培训的人员，除有特殊情况事先经人事主管签报核准得予请假或免训者外，一律不得故意回避或不到，否则将从严论处。
第七条 培训课程的内容除以公司组织、各种管理章则、各部门掌管的事务及营业方针等一般摹本实务教育外，精神教育同时配合实施。
第八条 培训课程的编排及时间，得依实际需要另行制订。
第九条 本制度经总经理核准后施行，修改时亦同。
银行对账管理制度篇四
为了加强资金管理，加速资金周转，公司成立内部银行以统一管理全公司的货币资金。为搞好内部银行的核算工作，特制定本办法。
本规定适用于公司及分子公司之间的资金结算。
3.1内部银行是公司财务工作的重要组成部分，是公司货币资金管理中心和收付中心。内部银行外对公司的开户银行：负责办理银行借款、还款手续，银行存款的收付和现金的收付等工作；内部银行内对各分公司、医药公司和控股子公司：各分公司、医药公司和控股子公司在内部银行开立一个内部借款或内部存款帐户，所有对外款项的收付和内部单位之间款项往来均通过内部银行结算。
3.2内部银行引入银行的机制进行资金管理，考核内部各单位的资金使用规模和是否按规定用途使用资金。月末按“应收内部借款”余额积数计收各单位借款利息、按“应付内部存款”余额积数计付各单位存款利息（利息率参考银行同档次利率并结合公司实际确定）（计收利息暂缓执行）。
3.3与内部银行在同城的分支机构未经许可不得在银行开户，异地的分支机构经公司领导批准后可在其当地开立一个一般存款帐户。
内部银行使用的会计凭证除银行的凭证外，内部使用“付款凭证”“收款凭证”“转帐凭证”（格式附后）。其使用方法如下：
4.1付款凭证：一式两联，第一联内部银行记帐，第二联付款单位记帐。该凭证核算公司通过银行转帐和现金支付的付款业务，由付款单位填制。付款单位必须在凭证上填写款项用途及金额，收款单位名称、开户银行及帐号等内容，并连同经有关领导批准的付款依据送内部银行审核无误后付款。
4.2收款凭证：一式两联，第一联内部银行记帐、第二联收款单位记帐。该凭证核算公司的银行转帐收款和现金收款业务，一般由内部银行填制，也可由收款单位填制。内部银行或收款单位收到银行的`收款通知、其它单位或个人交来的现金时填制收款凭证，并在凭证上须填明款项来源、付款或交款单位名称和金额等内容。
4.3转帐凭证：一式三联，第一联内部银行记帐、第二联付款单位记帐、第三联收款单位记帐。该凭证核算公司内部各单位之间的往来款项业务，不涉及银行存款、现金的结算。该凭证由划帐的一方填制，可以是收款单位，也可以是付款单位。凭证上须填明经济业务的内容，并附送有效原始凭证等资料。
4.4银行收、付凭单等原始凭证一律留内部银行附记帐凭证，以便查对。
5.1内部银行每日的凭证必须在次日上午12点以前入帐，并结出当日各单位内部借款、存款余额。月末结帐后打出明细帐一式两份，一份交各单位核对帐目、一份留内部银行装订成册备查。各单位核对帐时如发现有误，应及时与内部银行联系，找出差异并调整帐务，以保证帐帐相符。各单位月末如有未达帐项的，要编制未达帐调节表。
5.2内部银行月末结帐时，要打印出银行存款日记帐与银行对帐单核对，编制未达帐调节表，以保证帐实相符。在规定时间内，内部银行要向公司总部报送资产负债表。公司汇总报表时将“应付内部存款”“内部借款”与“应收内部借款”“内部存款”抵消，抵扣后有余额的，是借方余额计入“其它应收款”科目，是贷方余额的计入“其它应付款”科目。
银行对账管理制度篇五
在社会发展不断提速的今天，各种制度频频出现，制度泛指以规则或运作模式，规范个体行动的一种社会结构。这些规则蕴含着社会的价值，其运行表彰着一个社会的秩序。你所接触过的.制度都是什么样子的呢？下面是小编帮大家整理的银行食堂的管理制度，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
一、为加强食堂管理，为员工营造一个温馨、卫生、整洁的就餐环境，保证员工正常就餐及食品卫生安全，特制定本制度。
二、食堂工作人员负责食堂物质采购，要计划采购，精打细算，厉行节约、严禁采购烹调变质食物，防止食物中毒;并负责收集群众意见工作，以促进提高工作水平和服务质量。
三、厨房操作间内的设施与用具摆放整齐有序，地面无污水、无杂物。餐具使用后要清洗干净，垃圾要及时处理;食堂要清洁、卫生，确保食堂卫生符合规定的标准要求。食堂内不得随地吐痰，食物不得乱堆乱放。
四、食堂工作人员必须注意做好个人卫生，做到勤洗手、剪指甲，勤换、勤洗工作服，工作期间穿戴工作服，坚持洗手后操作。
五、坚持按时开膳，食堂用膳一天二餐，品种要经常变化，进行食物品种调节，讲求营养均衡，每周日制定下周食谱，合理安排好每天的用餐量，不造成菜肴变质、浪费或者份量不够。
六、对因工作需要不能按时就餐和临时客餐，须事前通知。在外就餐的员工，须至少提前2小时告知食堂工作人员。
七、每30日进行盘点，定期公布帐目，接受员工的监督。每餐收取就餐人员就餐费元，任何人在食堂就餐须主动自觉按规定标准缴费。
八、做好安全工作。使用炊事械具要严格遵守操作规程，防止事故发生;易燃、易爆物品要严格按规定放置，杜绝意外事故的发生。
九、食堂人员负责责任区域(负一层)卫生。
十、就餐一律在食堂进行，其它任何地方不得烹煮进餐。
十二、员工就餐时要自觉排队，并且要有良好的姿态，不得在食堂内大声喧哗，不得挥动筷、匙、叉防碍邻桌。
十三、果核骨制，余饭剩菜，不可随手弃置。用餐完毕须各自整理桌面，倒置指定桶类。
十四、任何人不得以任何理由拿走厨房之一切物品。
银行对账管理制度篇六
三、廉洁自律，严格要求自己
通过这次活动的学习，联系全行实际，我感到当前关键要加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格按照规章制度规定的各项要求，提高员工的自我防范能力，从源头上杜绝各类案件的发生。
一、法纪培训
二、业务培训
三、理念培训
四、拓展训练
五、前景培训
培训工作总结是对一月以来参加工作后的总体概括，希望以后自己的发展会如总结所提，培训对自己的教育会永远指导自己的职场生涯。
银行对账管理制度篇七
第一条 为了规范中国建设银行股份有限公司（以下简称“本行”）加强内幕信息保密工作，维护信息披露的公平原则，保护广大投资者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《关于上市公司建立内幕信息知情人登记管理制度的规定》等有关法律法规，以及《中国建设银行股份有限公司章程》、《中国建设银行股份有限公司信息披露办法》的有关规定，结合本行实际情况，制定本办法。
第二条 本行董事会应当保证内幕信息知情人档案真实、准确和完整。本行监事会应当对内幕信息知情人登记管理制度实施情况进行监督。董事会办公室是本行信息披露的日常工作机构，牵头内幕信息知情人的登记备案工作。持股5％以上的股东、总行各部门、各分行及控股子公司、本行能够实施重大影响的参股公司、有关中介机构等应配合做好内幕信息的保密及内幕信息知情人的登记备案。
第三条 本办法所称内幕信息是指涉及本行的经营、财务等各方面的，对本行证券（包括股票、债券、可转换公司债券及其衍生工具，以下同）市场价格及/或成交量有重大影响，尚未公开披露的信息。
第四条 本办法所称内幕信息的范围包括但不限于：
（一）财务、会计及审计等方面的重大信息；
（二）经营情况、业绩的重大变化；
（三）面临重大风险的情形；
（四）重大权益变动，包括证券发行、回购、利润分配、资本公积金转增股本等；
（五）控股股东、实际控制人、收购人等发生重大变更或资产重组的相关信息；
（六）重大交易，包含重大投资、融资、资产购置等；
（七）重大诉讼和仲裁；
（八）证券上市地法律法规和证券监管机构规定的其他属于“内幕信息”的信息。
第三章 内幕信息知情人的范围
第五条 本办法所指内幕信息知情人是指本行内幕信息公开披露前直接或者间接获取内幕信息的单位和个人。
第六条 本行内幕信息知情人的范围包括但不限于：
（一）本行董事、监事及高级管理人员；
（二）持有本行5%或以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员；
（三）本行控股子公司及其董事、监事、高级管理人员；
（四）因履行工作职责获取本行有关内幕信息的单位和个人；
（五）证券监管机构规定的其他内幕信息知情人员。
第四章 内幕信息知情人的登记备案
第七条 内幕信息知情人于获悉内幕信息之时，应立即亲自
或指定专人填写《内幕信息知情人登记表》。本行董事、监事、高级管理人员及相关工作人员因接收或发送有关会议资料、公告稿或者其他材料等知悉内幕信息的，可不填写《内幕信息知情人登记表》，相关部门应将材料发送记录及时提交董事会办公室，作为内幕信息知情人登记备案的依据。
第八条 持有本行5%或以上股份的股东、总行各部门、各分行、控股子公司及有关中介机构等,应自内幕信息知情人获悉内幕信息之日起5个交易日内，汇总《内幕信息知情人登记表》，交董事会办公室备案。
第九条 内幕信息知情人登记备案的内容，包括但不限于内幕信息的概要、内幕信息知情人的名称/姓名、所在单位/部门、职务/岗位、获取信息的时间等。
第十条 董事会办公室可对内幕信息知情人买卖本行证券的情况进行定期或不定期查询，形成书面记录，并根据证券监管机构要求向其报备。
第十一条 内幕信息知情人未填写《内幕信息知情人登记表》的,或持有本行5%或以上股份的股东、总行各部门、各分行、控股子公司及有关中介机构等未备案《内幕信息知情人登记表》的，根据证券监管机构的要求，董事会办公室可要求补充填写并备案。
第十二条 内幕信息知情人登记备案材料保存期限为十年。
第五章 重大事项进程备忘录
第十三条 本行若发生收购、重大资产重组、发行证券、合并、分立、回购股份等重大事项，除填写《内幕信息知情人登记表》外，总行相关部门、分行、控股子公司等应当填写《重大事项进程备忘录》登记备案并及时向董事会办公室备案。
第十四条 重大事项进程登记备案的内容包括但不限于重大事项概要、参与人员、所在单位/部门、职务/岗位、筹划决策的时间等。
第六章 内幕信息的保密管理
第十六条 内幕信息知情人对内幕信息负有保密义务，在内幕信息公开前，不得以任何形式对外泄露。
第十七条 内幕信息知情人在获得内幕信息后至内幕信息公开披露前，不得利用内幕信息买卖本行证券、建议他人买卖本行证券、配合他人操纵本行股票及其衍生产品的交易价格或制造虚假市场等各类内幕交易。
第十八条 内幕信息知情人应采取必要的措施，在内幕信息公开披露前，控制内幕信息的.知情范围，包括妥善保管内幕信息、做好内幕信息登记备案过程中的信息保密等。
食堂管-理-员职责
一、负责食堂炊事员的管理及食堂日常事物的管理。食堂管-理-员应及时与炊事员沟通，调整饭菜的花样和质量，监督炊事员保证食品卫生和炊事员工作间内及室外卫生。保证水、电、暖的正常运行，发现问题及时处理。
二、负责食堂的食品供应，必须做到保质保量，购买优质新鲜的蔬菜及肉类视屏，计量后足额交给炊事员核对验收。
三、本着勤俭节约的原则办理食堂一切事情。
四、不得以任何理由吃拿食堂的饭菜及物品。由炊事员及就餐员工直接监督。如发现有吃拿问题，可直接投诉州分行监察室，由监察室根据情节的轻重给予处理。
食堂炊事员职责
一、服从劳务派遣公司及食堂管-理-员的领导，积极工作，对本职工作认真负责；加工烹调食品菜肴精心操作，保证口味和质量。
二、按时做饭，确保准时用餐；严格把好食品卫生关，积极落实卫生岗位责任制，保证饮食卫生，防止食物中毒；认真做好厨房内清洁卫生工作。
三、炊事员不得允许任何人在非吃饭时间进入餐厅。
四、保持灶面和环境清洁卫生，调料盆放在固定位置，做到清洁卫生，操作工具用毕洗净擦干存放。
五、每天剩余的成品、半成品，妥善处理，安全存放。
六、注意个人卫生，定期体检，工作时间不准吸烟、不留长发、长指甲，搞好个人卫生和环境卫生，作到文明服务；虚心听取意见，改进工作。
七、注意搞好防火工作，安全使用燃气，防止火灾。 节约水、电、煤、粮、油，爱护食堂设施。
八、积极建言献策，努力降低食堂成本，热心为用餐者服务， 提高服务质量，搞好饮食服务工作。
九、严格遵守劳动纪律，不迟到不早退，自觉坚守工作岗位，工作时间不随意离开工作岗位。没有特殊事情不允许请假，若请假须提前一天告知食堂管-理-员及就餐人员。
十、不得把食堂饭菜及物品带回家，一经发现严肃处理。
就餐员工职责
一、员工就餐实行记账制，就餐前请先在就餐台账上划勾。
二、员工如若因特殊原因无法就餐，须提前半天告知食堂炊事员。
三、员工必须按时交纳当月伙食费。
四、员工可就餐饮伙食问题提出合理化建议，便于改善饭菜质量及花样。
银行对账管理制度篇八
为营造一个舒适、优美、整洁的工作环境，树立公司的'良好形象，特制定办公室卫生管理制度。
一、主要内容与适用范围
本制度规定了办公室卫生管理的工作内容和要求以及检查内容与考核。 此管理制度适用于本公司所有办公室卫生管理工作。
二、定义
公共区域：大、小会议室，公共区域地面、窗台、桌面、水吧台、吧台、垃圾箱等清洁工作，每日以值日表为准轮流值日。
个人区域：包括个人办公桌(卡位桌面及桌下)和独立办公区域由各部门工作人员每天自行清理。
每月两次大扫除，人员：全体员工，范围：公司所有区域。时间：单周周六下午1:30开始。单周周六上午各部门或公司的培训学习、总结。
三、制度内容
公共区域坏镜卫生应做到以下几点：
3.1、保持公共区域地面干净清洁、无脏物，物品摆放整齐。
3.2、保持门窗及窗台干净、无尘土、玻璃清洁、透明、无手印。
3.3、大小会议室内所有陈列物品、台面都没有灰尘，桌椅摆放整齐;
3.4、总经理办公室由总助负责全面打扫(含办公室内卫生间);
3.7、公司所有垃圾桶必须在当日下班之前倾倒干净,由当日值日生负责。
个人办公区卫生应做到以下几点：
3.9、电脑键盘要保持干净，下班或离开公司电脑、显示屏及电源总开关要关闭。
四、个人卫生：
4.1、不随地吐痰，乱扔垃圾。
4.2、下班员工自行整理各自办公区域，办公桌上用品摆放整齐有序。
4.3、禁止在办公室吸烟。
银行对账管理制度篇九
存款制度：
1、拾金不昧。+5。
2、帮助他人。+5。
3、举报他人说脏话，抄袭作业，不文明行为等。+2。
4、劝阻不文明行为。+5。
5、学习上主动帮助学习有困难的学生。+5。
6、为班级活动提出好主意的.学生。+2。
7、看见教室不干净，主动打扫的学生。+4。
8、主动捡起地上垃圾的学生。+5。
9、在家帮助父母做事。+4。
10、作业干净整洁无错误的学生每次。+1。
11、上课积极发言。+2。
12、上课认真听讲，受到任课老师的表扬。+3。
13、每周按时完成各科作业。+4。
14、看到餐桌不干净，及时擦干净。+4。
支出制度：
1、作业不按时完成（每次），或抄袭他人的作业。-2。
2、上课被老师点名批评。-2。
3没戴红领巾。-2。
4、没穿校服。-2。
5、卫生按时搞或没搞干净。-3。
6、男生头发没及时修剪，女生披头散发，没及时修剪指甲。-3。
7、打架斗殴，辱骂他人。-5。
8、随意动他人私人物品。-2。
9、随地丢垃圾，吐痰。-5。
10、看到垃圾没有及时捡起来，对它视而不见。-5。
11、见到老师或长辈没问好。-5。
12、课桌摆放不整齐，东西乱放，没有及时整理自己课桌。-3。
13、吃饭不排队，插队。-3。
14.、在走廊上，教室里或楼梯间奔跑、打闹。-5。
15、上课迟到，课堂上讲小话。-2。
16、作业被老师批评写的不干净整洁。-2。
17、随意攀爬栏杆、树和斜坡。-3。
18、破坏公共财产。-5。
19、做危险性游戏。-3。
20、没做眼保健操。-3。
21、饭后不擦桌子。-3。
22、寝室讲话者。-2。
23、周五放假不及时回家，在路上逗留。-3。
24、其他违纪情况酌情扣款。
银行对账管理制度篇十
1、协调办公室各岗位与区行各部室及各基层办事处工作。
2、督促抓好全行安全保卫工作。
3、负责开展全行性的思想政治工作和党建工作。
4、督促“争先创优”活动和精神文明建设活动的开展。
5、负责全行性重要会议的组织。
6、抓好增收节支和后勤服务。
7、组织协调好本部门各岗位之间的工作。
8、及时贯彻落实行领导交办的各项工作。
（二）副主任岗位职责
分管安全保卫、党建（含共青团）、工会、纪检监察工作副主任岗位职责
1、具体负责安全保卫、党建（含共青团）、工会、纪检监察的日常工作。
2、负责安全保卫、纪检监察、党建、工会的统计报表、材料上报等工作。
3、负责案件查防、党风廉政建设、员工思想行为排查和执法监察工作。
4、认真组织党建活动、共青团活动、“争先创优”活动开展，筹备职代会和积极组织各种文体活动。
5、负责思想政治工作和精神文明建设，对员工教育进行组织指导，对全行优质文明服务进行明查暗访。
6、负责党员党费、团费、员工会员会费的收缴、上划工作，并负责党务、工会的财务管理工作。
7、领导交办的'其他工作。
分管人事、文秘工作副主任岗位职责
1、负责全行劳动人事计划管理和人事政策的落实兑现。
2、认真搞好基层班子、干部队伍的考察任免及调配上报工作。
3、全行性的文件起草、来文的处理各部室发文及信息上报的把关，全行性材料的撰写。
4、抓好全行的档案管理工作。
5、及时上报信息，完成宣传报道任务。
三）、人事干事职责
1、负责全行劳动工资、劳动保险发放、收缴工作，及时做好劳资管理的日常工作。
2、抓好全行技术干部和老干部的管理工作。
3、负责“两证”年检和机构管理工作。
4、抓好全行妇女及计划生育工作。
5、按时、按质地完成上级行有关科室规定的各种材料上报工作。
（四）、文书岗位职责
1、做好全行文件的收发文登记、传阅和分发工作。
2、管理全行公文传输工作。
3、做好档案管理工作。
4、做好全行报刊的分发工作。
（五）、后勤管-理-员岗位职责
1、搞好车辆安排、管理、维修和驾驶人员的安全教育。
2、做好职工食堂的管理工作。
3、负责全行的物业管理。
4、具体负责全行办公用品的购置、保管与发放。
5、做好来人接待工作。
6、做好各种会议的后勤工作。
7、负责机关的卫生管理。
（六）、押运（守库）人员岗位职责
1、守押人员要积极参加区行及本部组织的制度、规定、教育学习。
2、守押人员自觉遵守劳动纪律，严格请销假制度，不迟到、不早退、不无故旷工。
3、不得违反押运、守库规定和操作规程。
（七）、运钞驾驶员岗位职责
1、要积极参加区行及本部组织的制度、规定、教育学习；
2、自觉遵守劳动纪律，严格请销假制度，不迟到、不早退、不无故旷工。
3、不得违反对运钞车使用的各项规定。
4、熟悉押运期间防暴-力侵害预案，明确押运防暴-力侵害预案的职责分工。
二、考核办法
（一）主任岗位考核办法
1、协调办公室各岗位与区行各部室及各基层办事处工作。（10分）
如属于本部门岗位之间与其他部室、办事处出现推诿扯皮现象而导致延误工作，根据问题性质扣3-5分。
2、督促抓好全行安全保卫工作。（30分）
如出现工作失误，根据具体情况扣5-10分。
3、负责开展全行性的思想政治工作和党建工作。（10分）
如出现工作失误，根据具体情况扣3-5分。
4、督促“争先创优”活动和精神文明建设活动的开展。（10分）
如在上述活动中达不到上级行的要求，在上级行检查中发现问题，扣3-5分。
5、负责全行性重要会议的组织。（10分）
如会议组织不好而造成工作影响的，扣3-5分。
6、抓好增收节支和后勤服务。（10分）
如工作不到位出现失误、漏洞，根据具体情况扣3-5分。
7、组织协调好本部门各岗位之间的工作。（10分）
如本部门各岗位之间因协调不好出现工作失误，根据情况扣3-5分。
8、及时贯彻落实行领导交办的各项工作。（10分）
如出现延误工作现象扣3-5分。
（二）副主任岗位考核办法
分管安全保卫、党建、工会、纪检监察工作副主任考核办法
银行对账管理制度篇十一
第一条 为进一步加强再贴现业务管理，完善再贴现操作，根据中国人民银行《关于改进和完善再贴现业务管理的通知》（银发〔1999 〕320 号）、《中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知》（银发〔2015〕235 号）、《中国人民银行关于完善再贴现业务管理支持扩大“三农”和中小企业融资的通知》（银发〔2015〕385 号）及其他有关规定，结合北京市实际情况，制定本办法。
第二条 中国 人民银行营业管理部办理再贴现业务的目的，是为了缓解金融机构在对商业汇票贴现后出现的临时性资金周转困难，增加金融机构的流动性。
第三条 中国 人民银行营业管理部办理再贴现业务的对象为在中国 人民银行营业管理部开立准备金存款账户的政策性银行、中资商业银行、存款类外资金融机构法人、存款类新型农村金融机构、财务公司。
第四条 本办法中的商业汇票票据回购业务（以下简称“票据回购业务”），是中国 人民银行营业管理部再贴现的一种形式，是指 金融机构将所持有的已贴现或转贴现票据，以不改变票据权利人的方式，暂出售给中国 人民银行营业管理部，中国 人民银行营业管理部按票面金额扣除回购利息后，向金融机构支付回购资金，同时以合同形式约定回购期限，到期后由该金融机构购回同一笔票据的融资行为。
第五条 凡在中国 人民银行营业管理部办理票据回购业务的金融机构，须按月向中国人民银行营业管理部报送资产负债表，并接受中国人民银行营业管理部的监督检查。
第六条 凡向中国人 民银行营业管理部申请票据回购的金融机构，原 则上应提前向中国人民银行营业管理部 提出口头申请，说明申请金额及原因。中国 人民银行营业管理部口头 同意受理的，金融机构须于票据回购前4 个工作日，向中国人民银行营业管理部提交下列资料，并对申请材料的真实性、合规性负责：
2 、已按规定填写并加盖有效印鉴的《再贴现凭证》；
4 、贴现凭证第一联复印件；
5 、商业汇票查询查复书复印件；
6 、申请票据回购业务的电子清单；
7 、中国 人民银行营业管理部要求提交的其他资料。
以上申请资料除规定凭证外，一律为a4 纸张格式。
第七条 金融机构首次向中国 人民银行营业管理部提出票据回购申请时，需提供以下资料：
1 、单位公章及单位负责人预留印鉴，或单位负责人授权书及被授权人的预留印、；
2 、商业汇票承兑、贴现的内控制度、操作规程；
3 、中国 人民银行营业管理部要求的其他资料。
如 金融机构向中国 人民银行营业 管理部提出票据回购申请时，上述资料内容已发生变化，则须将变化后的资料及时提供给中国 人民银行营业管理部。
第八条 凡申请用于票据回购业务的票据，必须是合乎法定要式且经过金融机构贴现的商业汇票。这些汇票应具备以下条件：
1 、商业汇票必须以真实合法的商品交易为基础；
2 、商业汇票承兑人必须具有良好的信誉；
3 、已由金融机构贴现一定时间而尚未到期的商业汇票；
4 、其他经中国 人民银行营业管理部审查认定可以办理票据回购业务的商业汇票。
第九条 办理票据回购业务，商业汇票不作背书，票据权利人仍为原贴现或转贴现金融机构。
第十条 中国人民银行营业管理部同意金融机构办理票据回购并与之签订回购合同后，通知金融机构携带商业汇票原件前来办理具体手续，原则上须于工作日的上午前来办理。
第十一条 中国 人民银行营业管理部不办理下列商业汇票的回购：
1 、未办理贴现的商业汇票；
2 、回购申请日距汇票到期日不足20 天的商业汇票；
4 、中国人民银行营业管理部不同意办理票据回购业务的其他商业汇票。
第十二条 票据回购利率按中国人民银行规定的再贴现利率执行。
第十三条 票据回购期限自中国人民银行营业管理部批准给付票据回购资金之日起，至票据回购申请人与中国人民银行营业管理部约定的票据回购日（不得定为法定节假日）， 最长不得超过汇票到期日前7 天。金融机构贴现5 日后方可向中国人民银行营业管理部申请票据回购。
第十四条 申请票据回购业务的金融机构从中国 人民银行 营业管理部取得的回购资金，是商业汇票票面额扣除回购利息后的余额。计算公式为：
实付票据回购金额= 汇票金额- 回购利息
回购利息= 汇票金额×回购天数×（票据回购月利率/30 天）
第十五条 已在中国人民银行营业管理部办理票据回购的金融机构，应履行与中国人民银行营业管理部签订的再贴现回购合同，在票据回购到期日，主动 持本单位介绍信和经办人身份证前来中国 人民银行营业管理部按票面金额购回商业汇票 。中国 人民银行营业管理部不负责到期提示付款。如金融机构在回购到期日 前，未主动前来办理回购，中国 人民银行营业管理部将按再贴现回购合同的约定，从金融机构在中国 人民银行营业管理部存款账户内直接扣收票款。存款账户内余额不足的，不足部分转入逾期贷款处理。
第十六条 本办法由中国人民银行营业管理部负责解释。
第十七条 本办法自印发之日起施行。原《中国人民银行营业管理部开办商业汇票票据回购业务暂行办法》（银管发〔2001 〕621 号印发） 同时废止。
一、银行财务管理与业务经营的辨证统一关系
基于多数银行现有的机构设置、职责分工以及财务会计部门实际承担的工作职能，笔者所理解的银行财务管理就是银行为了实现经营管理目标而对经营管理中的资金来源和资金运用所进行的事前计划和预算、事中监测和监控、事后分析和监督并对经营管理的行为和结果进行业绩评价的一系列管理活动的统称，其主要内容包括预算管理、成本管理、费用管理、财务核算、财务分析、绩效考评等，不包括广义概念上的资产负债管理、资本管理和风险管理，因为资产负债管理一般由资产负债管理部门负责，资本管理一般在银行总行层面实施，风险管理由风险管理部门、运行管理部门等部门负责。银行业务经营则可以理解成银行为了实现经营管理目标而向客户提供产品和服务并创造效益的各种活动的统称。
用辩证法的观点来看，银行财务管理与业务经营的关系可以说是“对立又统一”的。
它们的“对立”体现在：从银行经营管理的业务分工来看，业务经营是前台，财务管理是后台；从银行机构的职能作用来看，业务经营是营销产品和提供服务，财务管理是后勤支持和资源保障。打个形象的比方，业务经营就是“战士”，其任务是开疆拓土、攻城掠地，而财务管理就是“粮仓”，其任务是供应粮饷、奖优罚劣。
它们的“统一”则体现在：银行财务管理与业务经营是相辅相成、互为依托的。一方面，业务发展离不开财务资源的持续供应和优化配置；另一方面，业务不发展，财务资源就会成为无源之水、无根之木。
二、银行财务管理的职能定位和作用发挥
“供应粮饷、奖优罚劣”形象地说明了财务管理的核心职能。“供应粮饷”就是资源的供给与分配，也即预算管理和资源配置；“奖优罚劣”就是对行为和结果进行评价，也即绩效考评。
预算管理、资源配置、绩效考核这三大核心职能是相互联系的。预算管理就是将经营管理目标进行量化和分解，绩效考核就是对完成预算的情况进行评价，资源配置就是在预算执行情况和绩效考核结果的基础上进行财务资源的优化配置。
银行财务管理工作的作用和价值体现在，通过实施事前、事中和事后的一整套管理制度和流程，发挥财务管理的工作职能，推动业务的持续健康发展，促进经营管理目标的实现。财务管理的作用发挥表现在以下方面：
一是制定财务预算和下达经营计划。
二是财务资源分配，包括下达营业费用预算、财务事项审批、财务授权、财务指标控制等。
三是财务核算。
四是财务监测和监控。
五是财务预测。
六是财务分析和经营情况通报。
七是绩效考核和奖励兑现。
八是应税事务管理。
九是财务报表编制和信息披露。
另外，同样基于财务管理所具备的核心职能，一些银行财务会计部门还兼有非信贷资产牵头管理、组织推动中间业务和实施集中采购等职能。
三、银行财务管理需要处理好的几大关系
根据笔者从事银行财务管理工作几年来所观察、思考和总结的情况，笔者认为，银行财务管理要更好地发挥支持保障各项业务健康协调发展的作用，需要处理好以下几大关系。
（一）分散与集中的关系
1、分散型与集中型财务管理体制的选择。目前，部分商业银行推行的实质上仍是传统的财务主管对从业机构负责人负责的做法，这种体制造成的后果是分行财务主管对分行行长（或主管财务的行领导）负责，支行财务主管对支行行长（或主管财务的行领导）负责，形成了一种分散的财务管理体制。由于独立性受到影响，使得财务管理职能无法得到充分发挥。例如，在分散的财务管理体制下，财务分析人员在分析全行某项业务发展存在的问题时，可能因为顾忌同级业务主管部门的想法而刻意淡化或者回避问题。
另一种与之对应的，是集中的财务管理体制，就是总机构对分支机构的财务主管实行“垂直管理”和“双线负责制”。一方面，分支机构的财务主管在业务上对上级行的财务主管负责，贯彻上级行的有关财务政策，并负有对上级随时报告所在机构的重大财务行为和重大经营决策的职责；另一方面，财务主管应负责所从业机构的内部日常财务管理工作，协助机构负责人的经营管理工作，参加所在机构的重大经营决策。这种体制下，由于财务管理人员的任免、工作调动、薪金调整由上级机构决定，财务管理人员能获得相对独立的地位，财务管理职能可以得到更充分的发挥。
2、财务集中与扁平化改革的矛盾。在我国商业银行发展的早期阶段，银行的各个网点都有一本账，分行可以直接查询到各一线网点的经营业绩数据。在银行大规模引入信息系统后，银行财务核算普遍进行了上收和集中处理。财务集中核算既有利于加强财务监督、控制财务风险，也可以将基层行从日常的核算工作中解放出来，使之专门从事业务营销工作，其积极意义不言而喻。但是，财务集中也带了另一个问题，就是全行一本账，基层机构尤其是非核算网点的经营业绩数据无法及时准确的获得，只能靠人工清分，给银行机构扁平化管理后分行对一线网点的直接考核带来不便。
（二）目标与手段的关系
银行与其他企业一样，根本目标是创造利润，从这个角度而言，银行发展存贷款业务、中间业务都是实现创利目标的手段。手段是为目的服务的，不能将手段当成了目的。换句话说，银行应该牢记发展业务是为了创造利润，不能为了发展业务而发展业务。如果一项业务表面上得到了很好的发展，但是却没有给银行带来真正的盈利，那就是值得思考的。
例如，目前仍有部分银行对存款业务按时点余额而不是日均余额考核。在这样的考核政策导向下，很自然地就会出现以下两种情形：一是一线网点平时吸纳存款的动力并不足，只需到考核时点，比如月末、季度末时将存款余额做大就行了。这就是季度末或年末时，存款日均余额与时点余额差异巨大的原因。二是年末人为调基数，因为如果年末做的过高，来年压力很大；而如果年末做的过低，当年的计划也没有完成。“存款立行”的含义和前提是，作为外部融资的存款要为我所用，而不仅是某一时点在银行的短暂停留。因此，银行理应采用日均余额考核，或者至少采用日均余额与时点余额并列考核的方式。
另外一个典型的例子是商业银行的中间业务发展战略。商业银行发展中间业务，既是增加效益的需要，也可以优化收益结构，增强抵抗风险的能力，因此银行发展中间业务是非常必要的战略举措。但是，正如前文所述，银行的根本目标是创利，而中间业务收入只是实现创利目标的手段之一。因此，如果以牺牲其他业务的方式发展中间业务，则有舍本逐末之嫌。国外先进商业银行非利息收入占半壁江山的格局不是一朝一夕实现的。国内商业银行以国外先进银行的非利息收入占比为目标，每年下达非常高的中间业务收入计划，并且制定很高的奖励比例，期望迅速改善收入结构，本意是好的，但在实际执行中却可能出问题：一是层层重压之下，各行被-逼造假。将中间业务计划完成率与绩效工资挂钩，完不成任务就扣发奖金，在这样的重压之下，各行可能会采取“做账”的方式，人为做大中间业务，例如将本应入利息收入的项目，与企业签订合同，以财务顾问、投融资顾问等等名义收进来，这样银行必定会“让利”，实际上是使效益受损，本末倒置。二是错误的政策导向，对其他业务发展不利。银行如果将资源配置严重的向中间业务倾斜，就可能出现100万元中间业务收入获得的奖励要远高于100万元利润获得的奖励的情况，这样各行必定将资源过多的向中间业务倾斜，发展其他业务的资源就被挤占了，这对各项业务的协调发展不利。
（三）成本与效益的关系
企业要增加效益，就需要成本费用的投入；而企业要最大限度地创造效益，就需要用最少的投入换来最大的产出，这其实是投入产出比的问题。要把握成本与收益的平衡，提高投入产出效率，从财务管理角度而言，笔者认为应该处理好三个方面：
1、事前要论证，把好预算关。在发展一项业务前，就必须考虑成本的投入能不能带来相应的产出，增加的效益能不能覆盖增加的费用；在不同的业务之间，要考虑同样的投入所产生的不同效果，选择回报更大的项目；在制定政策时，要站在全局和整体利益的角度考虑，避免出现发展一项业务而占用过多资源的情况。从费用管理的角度看，要把原来的'财务费用滞后管理逐步改变为事前预算、财务部门全过程参与监督的办法，将控制关口提前。
2、事中要控制，把好审批关。在发展业务时，即使预算比较充足，也应该谨守勤俭节约的本份，尽量减少支出；在费用审批中，要关注费用投入总量与产出是否配比；要调整费用结构，压缩行政开支，提高业务营销费用占比；要严格审批专项费用，将专项费用额度与业务规模相挂钩，避免出现“会叫的孩子有奶喝”的情况。
3、事后要规范，把好报账关。目前，由于各类发票管理尚不够规范，尤其是一般性发票，易于伪造，真假难辨，这就使得现实中换发票成为比较普遍的现象。财务核算人员在操作中应履职尽责，严格检查，在核算有具体标准的费用比如差旅费时，要严格按照制度规定的标准，超标准不得列支；在核算有具体要求的费用比如会议费时，要检查有无会议通知等附件，确保核算要素齐全、依法合规操作，防范财务风险和税务风险。
（四）开源与节流的关系
利润等于收入减费用，因此开源与节流、增收与节支都是创造利润的途径，要最大限度的创造利润，必须开源与节流并举，这是显而易见的道理。但在实际中，因为观念或者政策导向的原因，有些银行往往关注开源多而关注节流少。尤其是对国有银行而言，由于作为银行所有者的国家主体比较抽象，监管其实是不到位的，反正钱都是国家的，不花白不花，因此厉行节约的观念并不深入人心，勤俭兴业的意识并未普及，这是观念的影响。从另一个角度而言，有些银行的政策导向在制度层面也没有发挥倡导节俭的作用。例如，部分银行给分支机构每年核定费用指标时，均参考上年度实际使用情况并增减一定比例后下达。这样，分支机构必定会千方百计地用完用足全部指标，尤其是年末可能突击花钱，否则下年度上级行核定费用时就会调减额度，或者在考核利润时将没有用完的费用额度相应调减利润数。
（五）激励与约束的关系
激励给人动力，约束则给人压力；激励是胡萝卜，约束就是大棒。一个健全的资源配置体系应该既包括激励，也包括约束。要积极发挥财务管理对业务经营的促进作用，必须建立有效的激励约束机制。这意味着：
1、有奖必有罚，奖罚要对称。不仅要建立有奖有罚的奖惩机制，而且要做到奖与罚的比例对称。
2、政策一制定，必坚决执行。奖罚政策制定后，就应该坚决贯彻执行，如果因各种考虑灵活处理，损害的是政策的权威。
在实际运用奖罚机制进行资源配置的时候，需要关注以下几个问题：
1、奖罚权限的问题。由分行直接兑现到一线网点；或者分行兑现到支行再由支行进行二次分配，这两种方式是很不同的。根据笔者实际了解的情况，在支行二次分配的情况下，一线人员常抱怨分行的奖励费用下拨到支行后，往往由支行领导或者网点主任进行二次分配，而支行领导或者网点主任可能通过降低奖励标准或者任务加压的方式，将奖励费用克扣，使得一线人员无法按分行奖励标准拿回全部奖励，影响了积极性，因此笔者赞同由分行直接兑现到网点或者个人，但这在实际操作中是否可行需要研究。
2、奖罚比例的问题。在实际确定业务发展奖励比例与扣罚比例的时候，可能无法做到按同样的标准奖与罚，但是，奖与罚的比例差距不应太大，尤其是不能有奖无罚，否则既对积极发展业务的支行不公平，也影响了各类业务的协调发展。
3、分配组成的问题。奖励费用是以工资性费用的方式直接发放给营销人员个人，还是以经营性费用的方式兑现到支行，对营销人员而言是很不同的。如果提高经营性奖励费用比例，将本应直接兑现到营销人员个人的工资性费用调整为兑现由支行领导支配的经营性费用，又没有一套合理的分配机制公平、合理的兑现给为业务发展做出贡献的营销人员，必定会挫伤营销人员的积极性。
（六）稳定与导向的关系
企业的管理制度就跟国家的法律法规一样，只有保持一定的稳定性，人们对自己行为所产生的结果才能有合理的预期，制度才会有权威性。在绩效考评政策上，一些根本性的东西，比如鼓励创利、控制风险、调整结构，应该是不变的，因此绩效考评政策应该在很大程度上保持稳定性，如果需要针对市场或者经营目标的变化进行适当的引导和调整，也只需进行微调即可。假如绩效考评政策年年调整，一年一小变，三年一大变，可能出现每到年初各行就开始等政策，政策不明确，业务发展就不力的情况。
为发挥绩效考评政策的导向性作用，适度的调整政策有些时候也是不可避免的，此时需要特别注意两个方面：一是政策的时效性，就是说应该尽早出台政策；二是政策的连续性，就是说不能出现奖励比例突然大幅下降的情况，以免打击营销人员的积极性。
（七）整体与局部的关系
银行与其他企业一样，根本目标是创造利润，这其实是就银行的整体利益而言的。对银行整体来说，创造更多的利润是银行追求的目标，但具体到银行组织体系中的各个部门，其目标与银行整体的根本目标是有偏离的。个人金融业务部门更关注的是存款的总量增长而不是存款的结构调整，不会关心定期存款占比过高增加了融资成本；信息科技部门为了更好的保障业务运行，更愿意购买更多更昂贵的设备而不会关心这些设备所带来的固定资产折旧支出；运行管理部门更希望经常更新出纳机具以防止操作风险而不会考虑是否可以对旧机具进行维修再利用，等等。
对于这种整体利益与部门局部利益的不一致，笔者认为解决之道有两个：一是在制定政策时，财务会计部门要保持一定的独立性，不受部门利益的影响，从全行整体利益出发，综合考虑各种因素后，制定符合整体目标的政策。二是在投入资源或采购设备时，财务会计部门要更多的从全行财务实际承受能力出发，严格审批，减少不必要的投入和浪费。
（八）长期与短期的关系
一个基业长青的企业应该有稳定增长的利润和可持续的发展能力。企业的决策者在制定政策的时候，应该更多的考虑政策是否有利于长期目标的实现，是否可以促进可持续发展能力的提升。但是，在实际中，短期行为是比较普遍的现象。短期行为及其危害在此无需多言。对银行而言，笔者认为导致出现经营管理短期行为的主要原因有三个：一是所有权与经营权的分离，所有者对经营者的监管可能有欠缺，尤其是对国有商业银行而言，由于国家这一虚拟主体作为所有者的监管缺位，与那些政府官员一样，银行管理者更关心的是迅速出成绩；二是上市后作为公众公司所面临的赢利压力，使银行管理者没有足够的动力关注长期目标的实现；三是与行政机关一样实行的“一把手”四年一届的轮换政策，在“一把手”任期届满的时候，如果业绩太差，自己面子上都不好看，因此“一把手”主观上存在突击做大利润的动机。
（九）总量与结构的关系
此处的总量与结构仅指收入与费用的总量与结构。收入减去费用等于利润，既然银行以创造利润为目标，从总量上而言，显然是收入越大越好，费用越少越好。从结构上而言，笔者的主张是，收入结构和费用结构都应该采用灵活的方式衡量，没必要刻意地追求某种程度上的“结构优化”。具体来说：
1、收入结构，要顺势而为，以利润贡献为中心。套用“不管黑猫白猫，能捉到耗子的就是好猫”那句名言，不管利息收入、资金营运收入还是中间业务收入，能为利润增长作出贡献的就是应该的收入。此处的“势”指优势，就是说，一个行应该优先发展自己的优势业务，只要利润上去了，利润是通过怎么来的并不是很重要。存款业务做的好的，大可以将存款业务放在优先的位置，而不必强行通过发展中间业务收入来“调整收入结构”。
2、费用结构，要灵活处理，以最大产出为目标。一般而言，营业费用可以大致分为人力性费用与经营性费用两类，分别由人力资源部和财务会计部管理。这只是一种学理上的分类，但在实际管理过程中，如果过于强调二者的区别并严格控制，则未免过于僵化。费用投入是为了获得产出，只要能获得最大的产出，费用以何种形式投入并没有必要严格的限制（当然，税收考虑例外），如果能通过增加员工工资调动积极性获得更好的产出，完全可以增加工资支出的比例；如果单位直接用来营销效果更好，也大可以直接用来营销，增加的利润再拿一定比例用来发工资；另外，人力性费用与经营性费用的界限有时候并不清晰，比如客户经理请客户吃饭，自掏腰包，如果拿去报销算是经营性费用，如果不直接报销就算个人的业务支出了。如果此时严格限制死而又没有合理的机制的话，就可能出现客户经理因为担心业务营销费用不能报销而不愿意出去营销，或者自己垫支的费用不能从奖励兑现的工资获得补偿也不愿意营销，营销积极性将受到打击。
银行对账管理制度篇十二
2016年的社保对账单可以查询了。从本月1日起，凡是在2016年内参加了社会保险、且有1个月(含)以上正常缴费记录的参保人员，即可通过北京市社会保险网上服务平台、自助服务终端等多种渠道，查询打印2016年度社保对账单，核对个人社保缴费情况。
可不要小瞧了这张社保对账单的作用，对账单上盖着社保中心的大红印章，是可以当做个人社保缴费证明来使用的，今后办理很多业务时都需要出具个人社保缴费证明。不过，很多人因为暂时用不到社保证明，也就没有兴趣去查询这张对账单了。实际上，对账单更大的作用是“对账”，而不是“证明”，它关系着极大的个人权益。
信息不符可修改或补缴。
北京市社保中心特别提醒，参保人在获得对账单后，应对2016年度个人缴费情况进行核对，是否与本人实际情况相符。需要核对的项目主要包括：个人参保信息、申报的月缴费工资、各项社会保险月缴费基数及缴费金额等。如参保人对相关内容有异议的，经所在单位认可，在今年12月31日前，由参保人所在单位持对账单到所属社保经（代）办机构进行相关信息核对、修改，或按有关政策规定和要求进行补缴。如果参保人与所在单位对缴费基数发生争议的，参保人应及时向行政部门或到社保经办机构投诉、举报。
首先要查验“月缴费工资”
往年，不少领到对账单的参保人员都看得一头雾水，盯着那张填满数字的大表格皱紧眉头dd这每一项都是什么意思呀？我怎么判断单位给我缴的费用够不够呢？为此，记者请教了社保专家，来解读如何看懂社保对账单，并检查自己的社保缴费信息是否正确。
“人员类别”一项标明了参保人员的参保类型，一般分为职工和居民两大类，我们以人数较多的在职职工的社保对账单为例进行说明。
表格最左边的一列“申报的月缴费工资”非常重要。按照政策，月缴费工资一般划为三档：本人实际工资收入，上年度全市职工月平均工资的3倍，上年度全市职工月平均工资的60%或40%（养老、失业按照40%，医疗、生育、工伤按照60%）。收入较高，超过职工平均工资3倍的参保人员按照3倍工资缴纳；收入较低，未达到平均工资40%或60%的参保人员，按照基数的40%或60%缴纳。收入居中的人群，都是按照自己上一年度的实际收入为基数缴纳。一些用人单位为了达到减少成本的目的，会故意将职工的收入低报，导致职工退休后的社保待遇降低，所以需要重点核对这个“申报的月缴费工资”和自己实际的工资水平是否一致。
算清五险缴费数额是否正确。
在“各项社会保险月缴费基数”一栏中，又分为养老、医疗、失业、工伤、生育五个项目，并详细单列了五项保险的缴费信息，每个缴费数额都是根据缴费基数与缴费比例计算出来的。细心的读者会发现，例图中的养老保险单位缴费，同样都是11883元的缴费基数，但4月以前就是2376.6元，5月份就变成了2257.77元。还有失业保险，也存在这样的情况。这是因为在2016年时，本市曾经调整过养老保险和失业保险的单位缴费比例，时间节点就是5月1日。
养老保险缴费比例：2016年4月前，单位20%，个人8%；2016年5月后，单位19%，个人8%。
失业保险缴费比例：2016年4月前，单位1%，个人0.2%；2016年5月后，单位0.8%，个人0.2%。
医疗保险缴费比例：单位10%，个人2%+3元大病统筹。
生育保险缴费比例：单位0.8%，个人不交钱。
工伤保险缴费比例：0.5%、1%、2%，根据单位被划分的行业范围来确定，个人不交钱。
根据这些比例，就可以计算出自己的各项社保缴费是否正确。
表格最下方的“养老保险个人账户上年结转”一项，显示的是此前参保人员养老保险个人账户的本息合计，“养老保险本年计入个人账户部分合计”是上面一列当年养老保险个人每月缴费数额的总和。以上两项相加，再加上后面注明的“本年利息”，就能得出“养老保险个人账户本息合计”的数额了。
[如何看社保对账单]。
银行对账管理制度篇十三
第一条为进一步规范全省农村信用社安全保卫工作，保障农村信用社员工人身和资金财产安全，维护正常的工作秩序，根据有关法律法规，制定本制度。
第二条安全保卫工作应坚持贯彻：“预防为主，单位负责、突出重点、保障安全”的方针，实行“谁主管、谁负责”和“人防、物防、技防”相结合的原则。
第三条安全保卫工作的基本任务是：防抢劫、防盗窃、防诈骗、防破坏、防涉枪、防治安案件和灾害事故等，维护正常的工作秩序，保障农村信用社员工人身和资金财产安全。
第四条安全保卫工作是农村信用社经营管理的重要组成部分，纳入年度综合目标管理，实行分级管理，逐级负责，层层落实的安全保卫工作责任制管理办法。在单位评定综合性荣誉称号以及主要领导，分管领导，安全责任人评先、晋职、晋级中，实行“一票否决制”。
第五条省联社、市、州办事处(含__、__市联社)、各县(市、区)联社、农村商业银行、农村合作银行简称县级联社，要设立与业务发展相适应的保卫部门，县级联社单设保卫部门(人员不足的县级联社要力争在两年内完善机构设置)，配置配强所需人员，配备统一服装及必要的交通、通讯工具和现场勘察器材，确保安全保卫工作顺利开展。
保卫人员必须经过严格的政审，具有较高的政治素质和高度的工作责任心。保卫部门负责人变动须征得上级主管部门同意后方可变动。
第六条凡涉及诈骗，盗窃，抢劫，涉枪案件按照中国人民银行《农村信用社金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪案件报告办法》(银合发〔2000〕65号)规定及时上报上级保卫部门。
银行对账管理制度篇十四
第一条为了加强和规范银行的消防安全管理，预防火灾和减少火灾危害，依据《机关、团体、企业、事业单位消防安全管理规定》及国家相关法规，特制定本规定。
第二条消防安全工作应遵循“谁主管谁负责”的原则，落实安全责任制，确定安全责任人，并明确专人管理。
第三条落实逐级消防安全责任制和岗位消防安全责任制，明确逐级和岗位消防安全职责，确定各级、各岗位消防安全责任人。
第四条总行、各支行负责人为消防安全责任人，应当履行下列消防安全职责：
（一）过程执行消防法规，保障单位消防安全符合规定，掌握本单位的消防安全情况；
（二）确定逐级消防安全责任，批准实施消防安全制度和保障消防安全的操作规程；
（三）为本单位的消防安全管理提供必要的经费和组织保障；
（四）组织防火检查，督促落实火灾隐患整改，及时处理涉及消防安全的重大问题；
（五）根据消防法规的规定设立本单位消防安全员队伍；
（六）组织制定符合本单位实际的灭火和应急疏散预案，并实施演练。
第五条管理部应在上级组织领导下做好总行及各支行消防安全管理工作，管理部负责人为本行消防安全管理人，消防安全管理人对总行的消防安全责任人负责，实施和组织落实下列消防安全管理工作：
（一）拟订本行年度消防工作计划，组织实施日常消防安全管理工作；
（二）组织制订消防安全制度和保障消防安全的操作规程并检查督促其落实；
（三）组织实施防火检查和火灾隐患整改工作；
（五）组织管理本单位消防安全员队伍；
（七）消防安全责任人委托的其他消防安全管理工作。第六条员工防火安全职责：
（四）勇于制止违反消防法律法规、违反本行消防安全管理制度和破坏消防设施的行为。
（三）熟悉掌握消防设备和器材的性能及操作方法；
（四）一旦发生火灾，消防安全员要迅速组织人员安全扑救，及时报警和保护火灾现场。
第八条明确机房、营业厅、监控室、档案室等区域为我行消防安全重点位置，消防安全重点位置应按照国家有关消防规范进行建设并严格执行进出登记制度，禁止吸烟，禁止明火。
第九条消防安全重点位置应确定消防工作专人管理，并在消防安全责任人或消防安全管理人的领导下开展消防安全管理工作。第十条设由员工食堂的营业网点，应明确具体管理人，严格落实消防安全管理规定：
（一）员工食堂负责人为消防安全直接负责人，其主要职责是：落实执行有关消防安全规章制度；检查本责任区域内的消防安全情况；纠正违规违章行为；及时发现、消除火灾隐患，并向综合管理部报告。食堂的消防安全责任人还应负责疏导就餐期间食堂出入口的就餐人流。
（二）员工食堂为禁烟区域，禁止吸烟。
（三）食堂内不得拉临时电气线路，如确需增加照明设施和大功率的厨房设施等，应事先向综合管理部申报，经有关人员核准后，方可按规定安装使用。
（四）食堂在摆放餐桌时，应留出足够的消防通道；通道和餐厅出入口必须保持畅通，严禁堵塞。
（五）食堂内的明火部位，要明确分工负责，做到有火有人，人走火灭。
（六）厨房你燃气管道中的接头、仪表、阀门必须定期检查，以防泄露。如发现泄露时，首先应关闭阀门，及时开窗通风，并严禁明火或启动电源开关。
（七）要加强对煤气灶、消毒柜、开水炉、蒸饭锅等食堂设备的管理和检查，保证气表和减压阀等灵敏可用，发现问题应及时维修，防止发生燃烧、爆炸事故。
（八）使用炊事器具或用具时要严格遵守操作规程，防止事故发生。厨房电气设备不得超负荷运行，并应采取良好的防尘、防潮措施。
（九）每天厨房工作结束后要检查炉灶是否灭火，水、电、煤气是否关闭，门窗是否关好后方能离开操作间。
（十）食堂配置的消防器材设施应妥善保管，已防止受潮锈蚀影响使用。工作人员应熟悉消防器材设施的放置位置和使用方法。第十一条所有新建、扩建和改建工程或项目，应严格落实现场消防安全管理措施，文明施工，合规操作。已竣工的工程或项目须经过有关消防安全部门验收合格后方可投入使用。
第十二条保障疏散通道、安全出口畅通，并设置符合国家规定的消防通道疏散指示标志和应急照明设施，保持防火门、防火卷帘、消防安全疏散指示标志、应急照明、机械排烟送风、火灾事故广播等设施处于正常状态。严禁下列行为：
（一）占用疏散通道；
（二）在安全出口或者疏散通道上安装栅栏等影响疏散的障碍物；
（四）其他影响安全疏散的行为。
第十三条爱护消防设施，办公区域配置的消防器材不得随意挪动和挪用。
第十四条公共区域严禁吸烟，吸烟应到指定位置，吸烟后应确保烟头熄灭后在扔掉，不得用纸或其它可燃物品代替烟灰缸；严禁将烟头直接丢进垃圾筒内；严禁向地毯上弹烟灰。清扫卫生时，烟灰缸内应注水后再倒掉清理。
第十五条办公区的电源插座、接线板四周应当保持清洁，不得在上面堆放物品、杂物或纸屑，不准私拉电线或私自接线，增设电器设备需报经安全管理部门批准后由专业人员负责安装。
第十六条办公区不准使用电热杯、电炉子、煤油炉、酒精炉等用电量及容易引起火灾的器具。对不听劝阻的，违章使用器具予以没收。第十七条计算机、打印机、复印件等办公设备使用完成下班后应及时切断电源，不能关机的设备应在明细位置注明，手机充电器等设备用后应及时拔掉电源插头。
第十八条严禁将易燃、易爆、易腐蚀和有毒物品带入办公区域内。第十九条发生火灾时，应当立即实施灭火和应急疏散预案，务必做到及时报警。迅速扑灭火灾，及时疏散人员。
第二十条进行每日防火巡查，并确定巡查人员、内容、部位和频次。巡查的内容应当包括：
（一）用火、用电有无违章情况；
（二）安全出口、疏散通道是否畅通，安全疏散指示标志、应急照明是否完好；
（三）消防设施、器材和消防安全标志是否在位、完整；
（四）常闭式防火门是否处于关闭状态，防火卷帘下是否堆放物品影响使用；
（五）消防安全重点部位的人员在岗情况；
防火巡查人员应当及时纠正违章行为，妥善处置火灾危险，无法当场处置的，应当立即报告。发现初起火灾应当立即报警并及时组织扑救。防火巡查应当填写巡查记录，巡查人员及其主管人员应当在巡查记录上签名。第二十一条每季度消防安全管理部门应当进行至少一次检查，检查内容包括：
（一）火灾隐患的整改情况以及防范措施的落实情况；
（二）安全疏散通道、疏散指示标志、应急照明和安全出口情况；
（三）消防通道、消防水源情况；
（四）灭火器材配置及有效情况；
（五）用火、用电有无违章情况；
（六）重点工种人员依据其他员工消防知识的掌握情况；
（七）消防重点部位的管理情况；
（八）消防值班情况和设施运行、记录情况；
（九）防火巡查情况；
（十）消防安全标志的设置情况和完好、有效情况；
（十一）其他需要检查的内容。
防火检查应当填写检查记录，检查人员和被检查部门负责人应当在检查记录上签名。
第二十二条按照有关规定定期对灭火器进行维护保养和维修检查，对灭火器应当记录档案资料，记录配置类型、数量、放置位置、检查维修单位（人员）、更换药剂的时间等有关情况。
第二十三条发现下列违反消防安全规定的行为，须责成有关人员当场改正并督促落实：
（一）将安全出口上锁、遮挡，或者占用、堆放物品影响疏散通道畅通的；
（二）消火栓、灭火器材被遮挡影响使用或者挪作他用的；
（三）常闭式防火门处于开启状态，防火卷帘下堆放物品影响使用的；
（四）消防设施管理、值班人员和防火巡查人员脱岗的；
（五）违章关闭消防设施、切断消防电源的；
（六）其他可以当场改正的行为。
违反上述规定的情况以及改正情况应当记录并存档备查。第二十四条对布能当场改正的火灾隐患，消防工作检查人员或消防巡查人员应当及时将存在的'火灾隐患情况向消防安全管理人或消防安全责任人报告，提出整改方案，消防安全管理人或消防安全责任人应当确定整改的措施、期限已经整改的部门、人员，并落实整改资金。
第二十五条火灾隐患整改完毕，负责整改的部门和人员应当将整改情况记录报送消防安全责任人或者消防安全管理人签字确认后存档备查。
第二十六条对消防机构责令限期改正的火灾隐患，单位应当在规定的期限内改正并写出火灾隐患整改复函，报送消防机构。
第二十七条对在职员工应当至少半年进行一次消防安全教育培训、宣传教育和培训内容应当包括：
（一）有关消防法规、消防安全制度和保障消防安全的操作规程；
（二）本单位、本岗位的火灾危险性和防火措施；
（三）有关消防设施的性能、灭火器材的使用方法；
（四）报火警、扑救初起火灾以及自救逃生的知识和技能；
（五）组织、引导疏散的知识和技能；
单位应当组织新上岗和进入新岗位的员工进行上岗前的消防安全培训。
第二十八条相关工作人员应当接受消防安全专门培训。
第二十九条灭火和应急疏散预案应当包括下列内容：
（一）组织机构，指挥协调现场处理和紧急疏散；
（二）报警和接警处置程序；
（三）应当疏散的组织程序和措施；
（四）补救初起火灾的程序和措施；
（五）通讯联络、安全防护、安全救护的程序和措施；第三十条安装灭火和应急疏散预案，至少每半年进行一次演练，并结合实际，不断完善预案。
第三十一条建立健全消防档案。消防档案应当包括消防安全基本情况和消防安全管理情况，全面反映单位消防工作的基本情况，并附有必要的图表，根据情况变化及时更新。
第三十二条消防安全基本情况应当包括以下内容：
（一）单位基本概况和消防安全重点部位情况；
（三）消防管理组织机构和各级消防安全责任人；
（五）消防设施、灭火器材情况；
（六）消防安全人员及其变动情况；
（七）与消防安全有关的重点岗位人员情况；
（八）新增消防产品、防火材料的合格证明材料；
（九）灭火和应急疏散预案。
（一）消防机构填发的各种法律文书；
（二）消防设施定期检查记录、消防设施全面检查测试的报告及维修保养的记录；
（三）火灾隐患及其整改记录；
（四）防火检查、巡查记录；
（五）有关燃气、电气设备检测（包括防雷、防静电）等记录资料；
（七）灭火和应急疏散预案的演练记录；
（八）火灾情况记录；
（九）消防奖惩情况记录；
规定中的第（二）、（三）、（四）、（五）项记录，应当完整记录检查的人员、时间、部位、内容、发现的火灾隐患以及处理措施等；第（六）项记录，应当完整记录培训的时间、参加人员、内容等；第（七）项记录，应当完整记录演练的时间、地点、内容、参加部门以及人员等。
第三十四条对在消防安全工作中成绩突出的部门和个人，经行批准，可予以图表表彰和奖励。
第三十五条未履行消防安全职责或者违反消防安全制度的行为，给予行政纪律处分或者其他处理；构成犯罪的依法追究刑事责任。
第十章附则。
第三十六条本规定如与当地消防法规或消防管理部门要求布一致的，应以当地消防管理部门要求为准，并严格执行。
第三十七条本规定有银行管理部负责解释。
第三十八条本规定自发文之日起生效。
银行对账管理制度篇十五
为确保年底对账工作的顺利进行，吐哈石油营业部网点主任就年底对账工作进行了及时安排和部署，确保营业部的对公结算账户能够对账，截止4月1日，营业部共需对账89户，完成100%回访，对账成功87户，2户未能成功，分别是新疆龙凤石油化工有限公司和中石油天然气第一建设公司吐哈项目经理部，完成对账率75%。
（一）、于20xx年12月1日起，对前来办理业务的各单位财务人员沟通联系，相互磋商年末对账单的回收事宜，确保各单位在春节前能够顺利进行对账工作。
（二）、在20xx年12月份中，对不常发生业务的单位或商户，进行电话回访，确定能够顺利进行年底的对账工作。
（三）、在收到区分行的.对账单后，二次进行电话联系，及时安排对账单回收工作。
（四）、对于春节提前放假，本地无法实现对账的单位，采取区分行统一邮寄对账单的方式，确保及时对账。
（一）、单位法人代表联系不上，查询法人资格已撤销，无法进行对账处理。
（二）、受单位项目结算影响，开立结算账户的单位财务人员撤回总部，无财务印章无3、对账单签章齐全。对账时，该行要求企业在银企帐务核对相符的同时，除加盖单位财务专用章或行政公章外，注明“核对相符”。
银企对账是一项工作量大，比较繁琐的日常性工作，为了扎实有效的做好银企对账工作，提到对账收回率，我行领导小组要求对账人员做到:三勤。
1、勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解和支持，取得客户的积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使银企对账工作顺利开展。
2、勤于整理各项资料，注重单位信息和企业对账人员的变更，及时修改单位信息资料，做到对账期间，能够及时与企业对账人员取得联系，保证对账工作的顺利进行。
3、勤于总结对账工作中存在的问题，每次对账对存在未达账项的账户，对账人员及时与企业相互配合，查找原因，直至帐务核对相符。对账结束后，认真记载对账工作记录，总结经验。
1、对日常业务比较频繁，经常来银行的企业单位，实行在柜台提前通知及询问对帐情况。
2、对业务发生比较少，而且企业比较远的单位采取电话通知及咨询对帐情况。
3、在无法及时与企业取得联系，支行出车派专人到企业上门对帐。
4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况，对帐人员采取主动提供满页账，耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。
银企对账的主体是银行和企业，它既不是银行为企业对账，也不是企业为银行对账，而是银行与企业之间相互对账，银企双方都应切实把它当作进行会计核算的重要监督、制约措施，使银行和客户之间共同构筑的这面防火墙发挥应有的功效。
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