通过总结，我们可以发现自己的优点和不足，为未来的发展提供借鉴。培养良好的时间管理技巧，提高工作和学习效率。以下是小编为大家收集的总结范文，仅供参考，大家一起来看看吧。
银行员工合规心得篇一
合规是指国家法律法规的规定和银行内部规章制度的要求对银行员工在工作中进行相应监管的一种制度要求。银行员工在合规工作中的思考和体会，不仅能够增强银行的规范管理，确保银行的经营安全，还能够提高员工的个人素质和工作能力。在合规工作中，银行员工要始终保持警醒，严格遵守法规，牢记银行的使命和职责，努力提高自身素质，以建设和谐良好的银行环境。
首先，作为一名银行员工，在合规工作中应该保持警醒。合规工作是一项非常重要的工作，它直接关系到银行的经营安全和客户的利益。银行员工要时刻保持对合规工作的警惕，不能有一丝一毫的松懈。在日常工作中，要时刻关注新出台的法规政策，了解最新的合规要求，确保自己始终保持最新的法律法规意识。同时，还要对银行内部的合规要求有深入的了解，明确自己的职责和义务，做到“知法”“懂法”“守法”，不走偏道，不迷失方向。
其次，银行员工在合规工作中应该严格遵守法规。合规工作的核心是遵守法规，银行员工必须将合规纳入工作的方方面面。在操作流程中，要严格按照规章制度进行操作，不能随意变动。在客户服务中，要坚持身份验证和隐私保护原则，严禁泄露客户信息。在内部沟通中，要遵循真实、准确、完整的原则，不能发布虚假信息或遗漏重要信息。在处理风险事件中，要依法及时报告，不能包庇、纵容或掩盖。只有真正做到守法，才能够确保银行的经营安全，保障客户的权益。
第三，银行员工要牢记银行的使命和职责。银行是金融机构，承担着银行业的职责和使命。银行员工要时刻铭记自己的身份和使命，始终保持服务客户、支持经济发展的初心。在合规工作中，要积极履行承诺，勇于担当责任，以责任心和使命感推动合规工作的开展。银行员工要紧跟金融科技的发展，提高自身专业能力，为客户提供更好的金融服务，推动银行业的创新发展。
第四，银行员工要努力提高自身素质。合规工作是需要一定的专业知识和技能的，银行员工要不断学习和提高自身素质，增强自己的合规意识和能力。要加强对法规法律条文的学习，提高自己的法律素养；要学习和掌握银行业务的相关知识，提高自己的业务水平；要了解市场和客户需求的变化，不断更新自己的知识和技能。只有通过不断的学习和提高，才能够在合规工作中做到游刃有余，胜任自己的岗位。
最后，银行员工要积极参与建设和谐良好的银行环境。合规工作不仅仅是一项个人的工作，更是全员的共同责任。银行员工要积极参与银行内部的合规培训，了解银行合规文化的建设，增强团队意识和合作精神。银行员工要互相帮助，相互学习，共同提高合规工作的水平。要积极发现和解决合规风险，推动合规工作的不断完善。只有在和谐良好的银行环境中，才能够更好地开展合规工作，创造更好的经营成果。
综上所述，银行员工在合规工作中的思考和体会是非常重要的。只有保持警醒，严格遵守法规，牢记银行的使命和职责，努力提高自身素质，积极参与建设和谐良好的银行环境，才能够在合规工作中取得更好的成绩，推动银行业的健康发展。
银行员工合规心得篇二
每当我打开《代价》一书，我的心在颤抖。书中的这些案犯，曾几何时，还和我们一样，也是建行光荣的一员。本来，在人生的舞台上，他们可以大显身手，实现自己的人生价值，为国家、为建行做出他们应有的贡献。但是，因为他们违规违纪甚至违法，葬送了自己美好的前程。也毁了他们幸福的家庭，失去了令人眷恋的亲情。我在书中看到，王建聪明反被聪明误，为了自己所谓的“好奇心”，他竟然千方百计的寻找前台操作漏洞，采取私自将客户存折配卡的`手段，挪用客户资金，亲手将自己的美好青春和大好前程毁于一旦。我还看到，作为领导者的分理处主任，不认真履行监督管理职责，对其授权审核不细致，致使王建有机可乘。更有甚者，有人对“幸福”的理解是扭曲的，他们贪婪、堕落，为了一己之私，挪用公款，妄图发投机大财，导致窟窿越来越大，最后发展到不可收拾的地步。他们为了贪欲，为了义气，为了爱情，为了五花八门的理由，有章不循，违章操作，最后触犯法律，抱恨终生。
这一个个发生在我们身边的故事，难道不是一声声震聋发聩的警钟吗？这些人，有的身陷囹圄，有的魂归黄泉，这一切的一切，难道不说明风险和幸福一样，离我们很近很近吗？而风险来自哪里呢？那就是有章不循，违规操作！王建，他在主观上，想挪用客户的犯罪意图，却因为自己的好奇心，付出了沉重的代价。可见，每一个大问题的出现都是一系列小问题的暴露。十案十违规呀！只因错小而为之，终于酿成不可挽回的后果。他们，不仅使自己远离了自由，远离了幸福，还给家人和朋友带来无尽的痛苦，给建行，给国家，造成了巨大的损失。前事不忘，后事之师，这是多么惨痛的教训，怎样才能不重蹈覆辙，值得我们每个人深思。记得儿时，母亲在我们蹒跚学步时，对我们说：“孩子，小心前面的石子”。
长大后，当我们背起书包上学时，父亲总会对我们说：“小心路上的汽车”。不懂事的我们并没有了解父母的苦心，仍然蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路边的石头绊倒，或被擦身而过的汽车刮倒，切身的疼痛才会让我们想起父母的忠告。记得在多少次的学习与培训中我们听到“细节决定成败”，一切操作要从规范做起，可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦，希望我们能有一个美好的未来；建行殷切期望，帮助我们成就辉煌的事业。作为银行员工，我们肩负的是国家、是人民的重托，为了不辜负“建行人”这一光荣的称号，为了尽到我们的应尽的责任，为了我们每个人的幸福，让我们坚决向违规说不，让我们净化头脑，擦亮眼睛，事事以制度为准绳，时时以纪律为标准，处处讲合规，事事做合规，注重一切一切看似无关大局又时时絮叨的细节，铸就我们建行钢铁的队伍。只有这样，我们才会有无往不胜的气魄。我们坚信：通过我们的倾力付出，我们的生活会无比美好，建行的明天将更加辉煌。
银行事业的成长离不开合规经营，更离不开风险防范。而推进“合规文化建设”，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现“长治久安”的工作局面成为了可能。
银行员工合规心得篇三
内容摘要：近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。
近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
银行员工合规心得篇四
20xx年xx月xx日我行展开了"合规管理年"活动的学习总动员会，。通过我们深入学习，把理论具体化，根据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培养人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从"严"开始，抓实抓细，增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的。主动合规"意识。
这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的.人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规则，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件非常可怕的事情。
远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单，"十案十违章"，有章不循，违章操作是发生案件的最主要原因。
以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念，深入推进违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到，规矩不是阻碍个性发展的枷锁，却恰恰是个人想取得成功，企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。
诚然，我们谁也不希望，一场运动式的教育活动之后，违规操作的问题卷土重来；不希望因为个别人的随意操作和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连；不希望再有惊天动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。因此，凡事坚持以人为本。
银行员工合规心得篇五
教育学习活动的一个理性的认识。
在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
"没有规矩何成方圆"，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个"有心人"。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的`权益和维护广大客户的权益能力。的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要xx我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是xx某一人来执行的，而是要xx一个集体相互制约、监督来实施的。
银行员工合规心得篇六
合规是银行员工工作中非常重要的一个方面。随着金融行业的不断发展和监管力度的加强，银行员工合规意识的提升变得至关重要。在过去的工作中，我收获了许多关于合规的心得体会，下面将与大家分享这些心得体会。
段二：合规意识的重要性
第一，合规意识的重要性。合规是银行业务顺利开展的基础，也是银行员工行为规范的前提。员工应该时刻保持对法律法规、制度规定的敬畏之心，时刻将合规要求融入到自己的工作中。毕竟，一旦违反监管规定，不仅会带来处罚和损失，更有可能影响到银行的声誉和市场地位。因此，始终保持合规意识的重要性无法被忽视。
段三：合规与工作实践的结合
第二，合规与工作实践的结合。合规不仅仅是一种规范，更是一种行动。银行员工应理论联系实际，将合规要求运用到实际工作中，不仅遵守法律法规，还要执行银行内部制度，确保自己的行为符合合规标准。在工作中，我时刻保持警觉，严格遵守银行的业务规范和内控制度。在开展各类业务时，要始终关注合规风险，严格按照规定流程、程序操作，确保合规、规范、安全。
段四：加强学习与自我提升
第三，加强学习与自我提升。合规意识是一种不断提升的过程。银行员工要始终保持学习的状态，不断提高自己的合规意识和专业知识水平。在工作中，我经常参加培训课程、讲座等学习机会，不仅拓宽了自己的知识面，还了解了最新的监管政策和要求。此外，我还积极参与业务沟通，与同事交流分享经验，相互促进，共同提高合规意识和能力。
段五：建立合规文化
第四，建立合规文化。合规不仅仅是个人责任，更是全员参与的事业。银行员工应该始终秉持合规的价值观念，注重团队合作，在工作中相互监督、相互帮助，共同维护银行合规的环境。我们要加强组织内部的合规宣传，倡导规范行为，提高对合规的重视和认识。只有建立了良好的合规文化，才能更好地保障银行业务的稳定和可持续发展。
结论：合规是银行员工工作中必须遵守的原则，也是保证银行业务健康发展的基础。通过加强合规意识、深入业务实践、不断学习提升、建立合规文化，银行员工能够更好地履行自己的职责和使命，为银行业务的顺利开展和客户的利益保障作出更大的贡献。最后，希望每一位银行员工都能够时刻保持合规意识，积极执行合规要求，为金融行业的发展做出自己的贡献。
银行员工合规心得篇七
健全的合规风险管理机制，成熟的合规文化，是构建银行有效的内部控制机制的根底和核心，从而也为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了根底。至此要构建未来和谐的农行，就要积极倡导合规文化，认真学习十个严禁做到坚决杜绝风险，不断提高自身综合素质和执行能力。通过此次教育学习活动，使我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。
现就此次学习活动的心得总结几点体会。
在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实那么伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和开展的根底保障。从小的方面讲，比方我们行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和开展的保障，也是我行存在和开展的必需。我行要开展，要在这个竞争剧烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。
作为一个金融单位的职工更应在自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民效劳，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的开展，也就失去了人身存在的社会价值。只有爱岗敬业才是我为人民效劳的精神的具体表达。
没有规矩何成方圆，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台效劳，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的`桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个有心人。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋剧烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
银行号称三铁：铁制度、铁算盘、铁帐本。正因为有了银行的三铁，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵抗各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极标准操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
银行员工合规心得篇八
基层营业网点是我行营销、服务客户的最直接窗口，网点的合规经营及业务良性拓展的情景关系到全行的三综合转型可持续发展，更有关系到整个金融秩序的稳健运行，合规——它不仅仅是我们建行人的事。在日趋竞争激烈的今日，金融业是一个特殊又高危的行业，正如我们的合规风控官每次来网点检查时所说的：我们时刻都面临着社会上形形色色的诱惑、面临着道德纪律和法律法规的考验，稍有不慎就会越过职业红线陷入圈套陷阱中。诚然合规工作制度的开展需要188条这样的规章对日常工作进行管制，但制度的执行有效性更重要的本质在于被执行者本身。我们建行人合规经营并不是因为规章的管制，而更多是因为我们对红线的公道了然于心而秉承操守，这一切都有赖于平时合规文化的建设。
“设绳墨而取曲直，立规矩以正方圆”，合规工作是一种文化。为配合省分行“合规微学堂”系列培训活动，我支行经过围绕基层网点实际经营情景，在日常工作中发动每一位行员寻找身边最基础最关键的合规认识，构建人人参与的合规文化氛围，提升网点的合规管理水平，促进业务的合规发展，让合规建设融入到每一个业务流程中。让大家树立“风险无小事、合规心中留”的意识。
银行员工合规心得篇九
8月18日至22日，作为基层行的一员，我有幸在建行常州培训中心度过了忙碌、紧张而又充实、愉快的五天时光。这是一次在宝贵的时间里接受专业老师传授知识的宝贵经历，让我认识到，青年员工应该坚持学习，学习也应当是一种工作。
在常培短短的五天丰富多彩的课程内容，仿佛把我带进了一个知识的海洋.形式新颖的拓展训练，张腾老师的《九型人格与个性销售》，张黎萍老师的《自我管理与自我激励》，张岩冰老师的《时间管理》，李德志老师的《高效工作赢在职场》，单琦老师的《冲突管理》，秦冠军老师的《柜面操作风险防范》以及冯文淘老师的《人格魅力塑造》让我有茅塞顿开，耳目一新的感觉。
让我明白卓有成效的人不是天生的，他们之所以成功，是由于在实践中学会了一些行之有效的管理方法;让我明白看待事情的态度不同会有不同的结果;让我明白九型人格客户的销售策略;总之，从紧张的工作中获得如此宝贵的学习机会，如饮甘泉，让我加深对自己和工作现状的思考。
要经常加强业务知识的学习，操作系统的学习以及“减压学习”，不断提高自己的业务知识和工作能力。重视学习才能与时俱进，忽略学习则如井底之蛙。
我现在为**支行个人客户经理，深知要成为一名优秀的个人客户经理，既要通业务熟悉产品，又要多用脑袋营销;既要身体力行，又要积累技巧;既要主动，又要坚持。
团队需要交流，比如这次宝贵的学习机会，参加学习的员工来自各个支行，大家认识交流，探讨借鉴，收益匪浅。
短暂却愉快的培训已经结束，我已满怀激情投入到了工作之中。在这里我衷心感谢我们的授课老师，感谢我们的领队姚老师和班主任刘老师。并特别感谢给予我这次培训机会的常德分行，我会倍感珍惜，加倍努力工作，为常德分行的发展贡献自己的.一份力量!
银行员工合规心得篇十
要实现银行经营目标就必须在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和员工行为规范。
加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。
如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。
要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。
为确保制度执行的严肃性、权威性，应将合规工作与提职任用、考核评级、薪酬奖金等挂钩。
对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者，要给予保护、表扬或奖励;对问题查处要从严从重从快，决不姑息纵容，使违规者得为自己的越轨行为“买单”，以达到令行禁止。
只有在教化上触及心灵，在惩处上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合规文化才能蔚成风气。
回顾过去许多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。
如何确保一个"规"在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个"规"自身还能够被及时加以修改和完善，必须有一套机制作保证。
要切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。
无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。
我国银行业制度建设比国外银行复杂，关键是欠缺文化，因为再好的制度也只是提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯，并上升为稳定的价值理念和行为取向，春风化雨般的渗透才能落到实处。
因此，要引导员工增强利用制度自我保护意识，加大执行力度，提高执“规”的自觉性。
从全国金融系统发生的案件表明，银行违规违章行为经常并时时发生，违规员工的共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的足够认识。
因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育员工树立“四种意识”，做到“三个加强”。
三是监督意识，员工互相之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误;四是保密意识，要做好银行内部发展的保密工作，更要做好为客户保密工作。
二是加强工作作风建设，要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的牢固防线。
三是加强培训。
要通过一定方式对所有新上任的部门和网点负
责人进行上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，达到对工作中可能涉及到的"规"了如指掌。
而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗工作。
人是各种社会实践的主体。
合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系。
首先要建立“人人有责”的合规文化。
由于银行内部风险存在于各个环节、各个部门，因此，合规文化建设应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为银行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。
员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，将合规文化意识渗透到自己的工作中。
其次，合规的"规"要在实践中得以贯彻执行，必须通过有效的激励机制，把对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任，使整个团队形成合规光荣，违规可耻的工作氛围。
合规文化并不是僵硬的、一成不变的，合规文化建设必须与时俱进，不断发展和创新，从而达到更高质量和更有效益的合规。
我们既要不断借鉴他行的经验，博采众长，又要适时根据外部环境、法规的变化，自主创新，培育和创建具有我行特色的合规企业文化。
在实际工作中，将复杂的制度编写成便于执行的《合规小手册》，或以朗朗上口的歌诀、快板等形式，使之容易背诵和理解，也是一种创新。
合规文化建设只有起点没有终点，是一个长期、渐进的过程，靠我们共同努力和不懈追求。
因此，每一位员工都要从细微处做起、从我做起，管好自己，留心观察身边人，将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推进合规经营持之以恒，为建行安全经营、快速发展、提升效益保驾护航。
银行员工合规心得篇十一
为增强全行合规经营管理意识，培育良好的合规文化，有效防范合规风险，依法合规经营，龙川县邮政银行于2月17日开展了一次龙川邮政金融合规管理年活动方案学习会。领导和职员都积极参加了这次的学习会，学习气氛浓厚，通过这次的学习，现将学习心得汇报如下:。
一、学习合规，提高认识。
在这次学习活动中我们系统地学习了方案要求的内容，在学习会上我认真的做好学习笔记，通过学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性。通过学习，让我在思想上形成了“合规操作、防范风险”的工作意识。通过此次合规管理学习，让我找到了自我正确的价值取向，增强了合规办理和合规经营意识。
二、加强学习合规管理。
“合规管理、防范风险”观念，是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则，这是需要一定时间来塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特别对于刚接触金融行业的我来说，不能仅仅认为就这一次的学习就能达到目的的，在今后的工作中要学习的还有很多。要继续深入学习相关的规章制度，要严格规范、严格执行规章制度，只有这样，业务操作中的风险才会得到有效的遏制。不仅合规管理意识要逐渐提高，我的岗位操作、业务技能还有待进一步加强。
三、合规管理从我做起。
通过此次的合规管理学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和合规促进发展“的理念。作为一名普通员工，就应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。
学习会在短暂的一个多小时里结束了，时间虽短，但对我来说意义却是重大的。通过学习，不仅让我理解了合规管理的涵义，更对我的业务素质和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中积极规范的操作。
银行员工合规心得篇十二
我认为，惟有做到“五个到位”：一要道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。
一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。
二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。
三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。
一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。
二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。
三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。
一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。
二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。
三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航;反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。
合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的交行人，为实现交通银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量!
银行员工合规心得篇十三
通过我们深入学习，把理论具体化，根据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培养人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从"严"开始，抓实抓细，增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规"意识。
这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规则，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件非常可怕的事情。
远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单，"十案十违章"，有章不循，违章操作是发生案件的最主要原因。
以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念，深入推进违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到，规矩不是阻碍个性发展的枷锁，却恰恰是个人想取得成功，企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。
诚然，我们谁也不希望，一场运动式的教育活动之后，违规操作的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连;不希望再有惊天动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。因此，凡事坚持以人为本。
银行员工合规心得篇十四
在经济高速增长的背景下，银行高盈利本事和盈利高增长能够将许多管理问题和风险消化掉，可是在经济形势较为复杂的环境中，银行进入微利化的阶段时，管理的过程控制不仅仅是风险控制的需要，也是成本控制的需要，是银行有效度过相对危机环境的必然选择。
银行的业务以经营风险为本，缺乏过程控制将意味着业务风险无法有效控制。银行的传统核心业务贷款是典型的以风险为本的业务，贷款发放的每一个环节都需要控制，稍有控制不当，都可能引发信贷风险;即使存款业务的操作也有存单欺诈、假钞、点钞失误等风险;传统上认为中间业务风险很低，甚至有人认为中间业务几乎没有风险，可是从最近以来的代理保险(放心保)、代理基金、理财业务等都发生了一些消费者投诉或者群体抗辩事件;银行内部的财务管理也同样可能发生违规风险。尤其是在大型银行体系中，总部与基层分支机构管理距离较远，一些银行为了充分调动基层机构的进取性，充分授权分支机构，使得管理的过程控制难以落实或者被疏忽，其结果是基层机构违规事件时有发生，甚至给整个银行的声誉和经济带来较大损失。
银行日益严峻的行为风险形势呼唤管理的过程控制。有别于传统资产风险的行为风险日益渗透到银行经营管理的各个领域，尤其是随着银行资产规模和组织管理体系的日益庞大和复杂，银行监管法规体系日益健全和复杂化，银行内部行为和外部行为的适当性和合规性问题日益突出，银行表外资产权重的大幅度提升，无法反映到资产负债表上的各种风险往往与银行的销售、履职和服务行为有着密切的关联性。行为风险无法直接经过数字化的模式表现，需要银行行为的控制。实际上，在柜面或者柜面外的各种销售不当行为，不仅仅无法在资产负债表中体现，并且甚至很难在银行电子化的有效监控范围内。一些理财产品销售中对产品特点或风险披露不充分，销售后出现约定或法定需要披露的重大变化未能及时进行披露，一些产品合约缺乏完整的签字手续或者合约重要条款疏漏等，都可能引发巨大的声誉风险甚至经济损失。
银行面临因管理过程失控引发挑战，异常是发生了高管违纪，重大额违规贷款事件之后。在大数据时代，银行管理的过程更为透明，客户与银行关系、内部员工与客户的关系均可能经过电子化的媒介来承载，如果某一个管理环节缺乏控制，这些问题就立刻经过网络、纸质等媒体迅速广泛地在国内国际范围传播开来，从而给银行的声誉带来严重的挑战。这不仅仅会引起国内银行监管机构的关注，也会引起上市公司监管机构的关注，异常是对于境外上市或境外有业务的银行，还会受到境外相关监管机构的关注、监督和处罚，上市银行则可能直接导致银行股价大跌，乃至引发股东的群体诉讼。此类例子在国际银行市场中时有发生。
将本文的word文档下载到电脑，方便收藏和打印
推荐度：
点击下载文档
搜索文档
【本文地址：http://www.xuefen.com.cn/zuowen/7709851.html】
