银行内控合规心得大全(18篇)

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银行内控合规心得大全(18篇)
时间:2023-11-05 04:02:04     小编:琉璃

建议信是一种以提出建议和意见为主要内容的书信。总结应该有条理、有逻辑,遵循一定的结构和规范。此次总结范文的收集是为了帮助大家更好地学习和运用总结的技巧。

银行内控合规心得篇一

内控合规是银行业务运营中至关重要的环节,直接关系到银行的稳定与可持续发展。作为银行领导,要始终将内控合规工作摆在重要位置,引领团队完善内控合规体系,不断总结和提升经验。在多年的工作实践中,我深刻认识到内控合规的重要性,提炼出以下几点心得体会。

首先,要明确内控合规的目标和意义。内控合规工作的主要目标是规范银行业务操作,防范和降低风险,确保银行业务合规运营。内控合规对银行来说意义重大,一方面能帮助银行合理利用资源,提高效率;另一方面可以提升银行信用,保护客户利益,并为银行赢得更多的市场份额。只有明确了内控合规的目标和意义,银行领导才能更好地驱动团队落实内控合规措施,确保落地见效。

第二,要加强内控合规宣传和培训。银行领导要认识到,内控合规工作离不开全员参与和共同努力。只有让每个员工都明白内控合规的重要性,才能保障银行的内控体系健康运转。因此,银行领导应加强内控合规的宣传和培训工作,通过组织内部培训、发放内控合规手册等方式,提高员工对内控合规工作的认知和理解,培养员工的内控合规意识,确保内控合规工作深入到每个环节和每个岗位。

第三,要注重内控合规监督和评估。内控合规工作的落实需要有效的监督和评估机制。银行领导应加强内部监督,及时发现和解决存在的问题,防止风险发生。同时,还应建立健全的内控合规评估制度,定期对内控合规工作进行评估,及时发现和纠正不足之处,提升内控合规工作水平。

第四,要加强与监管机构的沟通与合作。银行作为金融行业的重要组成部分,必须与监管机构保持良好的沟通与合作,共同推动内控合规工作。银行领导要积极参加监管机构组织的培训和座谈会,了解最新的监管政策和要求,及时调整内控合规工作方向。同时,要主动与监管机构进行沟通,及时报告重要事项,增强监管机构对银行内控合规工作的认可和信任。

最后,要不断完善内控合规体系。内控合规工作是一个动态的过程,需要不断适应外部环境和内部风险变化的要求。银行领导要密切关注外部环境的变化,及时进行内控合规体系的调整和完善。同时,要重视内部员工的反馈和建议,倾听他们的声音,及时对内控合规工作进行调整和改进。只有不断完善内控合规体系,银行才能更好地应对各种风险挑战,确保业务的正常运营。

总之,作为银行领导,要增强内控合规意识,把内控合规工作放在重要位置。只有注重宣传和培训、加强监督和评估、与监管机构合作、完善内控合规体系,银行才能够在风险控制方面做到万无一失,实现可持续发展。希望以上心得体会对于其他银行领导在内控合规工作中有所启发和帮助。

银行内控合规心得篇二

银行合规心得体会

古人云:无规矩不成方圆。规矩是人类生存与活动的前提与基础,人们总是要在规与矩所成形的范围内活动。世间万事万物都有规矩,小到日常生活,大到国家大事。家有家规,行有行规,国有国法。不论做什么事情都有它应有的规则、规定,人们都要应该按照规定规则去办。

合规是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的首要条件,是我们每一个员工都必须履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。对于合规,有以下两点认识:

一是提高认识,保持头脑清醒。在严控案件风险的高压态势下,我们必须清楚的认识到,风险防控能力的提高是一项长期的工作,案件防控是一项长期的任务,必须将其纳入日常管理,天天防,天天讲,时刻保持清醒头脑,时刻保持警钟长鸣,时刻关注风险隐患。银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位,要充分认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到遵纪守法、合规操作的重要性,认识到合规风险管理是每一名员工的职责,深刻理解风险防范是银行发展永恒的主题。了解和掌握合规知识,提高对合规风险管理重要性的认识和理解,确保合规风险管理切实有效。

作为一名普遍员工,我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处,自觉遵守合规经营,规范操作,踏踏实实地从每一项具体业务做起,真正将合规作为一种意识来培养,最终养成良好的工作习惯。

提高风险防范意识 增强合规经营理念

---“大学习、大检查、大讨论”心得体会

根据分行开展“大学习、大检查、大讨论”内控主题教育的精神,在分行相关部门的宣传、组织和动员下,我认真、深入地参加了这次学习活动。通过这次主题教育,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性,使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名银行工作人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在,才能确保我行各项工作健康快速发展。下面是我在学习相关内控制度及管理办法后的几点心得体会:

一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要

事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。

二、提高个人思想素质和风险防范意识,增强依法合规经营的理念

加强个人的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。

近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监督不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。我们每个银行工作人员都应该吸取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

提升风险与回报管理水平的出发点和归宿,就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实,全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。

第二,要更新服务意识。现实看,银行的业务基础是市场,没有市场就没有银行,没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展,加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看,我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变,但这些转变还仅仅停留在表面层次上,缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况下,要突破原有的局限,创造个性化服务,以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识,善于研究现实的和潜在的市场,善于拓展优质市场,善于竞争优质客户,通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位,牢固树立为优质客户服务的意识,因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。

服务等中间业务。现在,中间业务的内涵在迅速扩充,提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘,要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时,由于中间业务的发展不受资本金约束,可以弥补资产负债业务发展受到的限制,因此协调资产、负债和中间业务的发展,既是市场经济法则对商业银行的要求,也是商业银行经营规则的内在要求。因此银行在发展业务的同时,面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设,通过强化教育培训、组织风险点的成因分析,搭建防控体系、优化流程、规范管理,保证业务发展质量等系列活动的深入开展,让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与管理,按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症,及时消除基础管理工作存在的隐患得到,增强防范风险的能力,为业务持续健康地发展创造了良好条件。

银行人员内控学习心得体会

丰矿支行——邦婷

近年来,省行不断推进各项规章制度用以规范我们的思想及行为,从起初的严抓“双十禁”、“双九禁”;到“三严、三化、三高”,“两个前提”,“三个最佳”等科学化管理体系的宣导;到开展“两加强、两遏制”活动;到导入 “网点销售服务流程2.0版”的规范动作;再到落实“网点每日十大重点工作”;最后到“银监会20条”、“总行50条风险管控措施”?无一例外是为了教育我们要高度重视合规经营与内控风险不可或缺的重要性。通过这些制度的渗透,使我对依法合规经营有了更深刻的认识,也引发了我对自己所在的岗位,所从事的工作的思考。就学习的收获,谈谈我的见解及心得体会:

(1)认清形势,树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业,特别强调思想素质。要做一名合格的中国银行员工,首先我们要做一个正直诚实的人。做一名思想素质过硬的员工,才能时刻坚守正直诚实的本分,抵制利益的诱惑及权势的威压。合规教育活动让我找到了自我正确的价值取向与是非标准,对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。

(2)加强合规文化学习,落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架,是我们进行合规操作的前提,是我们百年经营教训的精华,只有按章办事,我们才有保护自己的权益。作为一名基层网点的理财经理,从事网点的理财条线营销及管理工作,面向客户时,如若在销售服务中未充分揭示产品风险、未按规范动作进行销售、未留存必要的销售单据或录音等等,必定会给今后的工作带来隐患。如果每笔业务的每个环节上都能够按照银行的规定工作,严格执行合规要求,那么任何人都无机可乘,发展了业务的同时也保护了自己。(3)提高自身业务素质,加强风险防范意识。合规的贯彻执行,是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目,我们都可以从金融业务知识中找到答案,应该说加强自身业务素质的培养,就是从源头上认识合规文化。我们制度虽然健全,但我们的经营在持续,我们的业务在拓展,难免有一些制度不完善,这就要求我们多加强自身的积累,对新业务的风险点有深刻的认识,防范于未然。

(4)强化业务风险管理工作。对岗位设置和人员配置进行合理安排,严格要求不相容岗位职责相互分离,权限按照事权进行划分,对各项业务进行严格的审 查和按流程规定办理。

(5)深入开展内控合规教育,提高风险防范意识和自我保护意识的教育,认真学习各项规章制度,严格按照操作规程办理业务,不断强化风险防范意识,从思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化,形成一种风险管理从有责的内控氛围。

银行内控合规心得篇三

银行是现代经济体系中不可或缺的组成部分,负责资金的收、存、贷等金融业务,同时也要面对众多的风险和挑战。为了确保银行业务管理的合法性、合规性、有效性、稳定性和安全性,银行内部必须建立起严格的内控合规制度。在这篇文章中,我将分享我的内控合规心得体会,并从五个方面展开。

第一段:合规管理意识的重要性。

个人认为,银行业务内控与合规不能割裂开来。合规是指在法律法规和行业规范约束下,银行自觉按照规定行事,不会走法律法规的灰色地带或违规操作,从而保护银行的声誉和业务,使银行的公信力得到提升。内控是指银行根据规定对各个业务环节进行严格的控制和监督,确保业务操作的合法、合规与规范。因此,银行业务的顺利开展需要合规管理的保障,建立合理的内控体系,强化管理意识,杜绝违规行为的发生。

第二段:建立内部合规体系。

银行内部的合规体系设计需考虑到企业的业务类型、风险特征、组织架构、员工能力等各方面因素,以便全面有效地保证银行的合规性。因此,合规意识浸润到了银行的每个角落:从招聘到员工培训,从业务规定到公司内部法规和制度规范等都需要具体细致的考虑,从而确保银行内部的合规体系建设更加系统和完善。

第三段:加强对员工的合规教育培训。

银行员工首先需要重视合规管理,对法律法规有所了解,自觉按照银行的制定的规定和制度规范行事。接着,银行应加强员工的合规教育培训,培养员工较高的合规意识。银行可以通过定期组织员工召开合规规则及流程讲座,让员工了解行业标准和法律法规,从而使员工在工作中全面贯彻和履行合规性管理制度。

第四段:规范流程,严格审核。

规范业务流程也是加强内部合规体系建设的一道保障。银行应确定合理的流程规范和控制制度,避免因流程规范欠缺或不规范化而导致的风险事件发生。因为如果员工不能严格遵循银行规章制度或审核流程,则可能会出现严重违规甚至失控等后果。

第五段:资源整合,以价值修炼内控合规。

提高内控合规体系建设水平的过程,是一个资源统筹的过程。资源整合是提高资源利用效率和提高管理成果所必需的手段,还可以降低银行成本。资源整合主要包括充分利用现有资源,降低业务成本和提高资源利用效率。同时,银行越是逐渐实行内控合规的体系,越能体现出银行的价值和文化内涵。

总结:在推进内控合规体系建设中,银行可以从建立合规管理意识、建立内部合规体系、加强对员工的合规教育培训、规范流程、严格审核、资源整合等多个方面入手,引领银行业务向着更高的合规性、更高的透明度、更加真实的方向发展。银行内控合规体系的建设,不仅关系到银行自身的利益和发展,也彰显了一个银行的社会责任和企业形象。

银行内控合规心得篇四

银行内控合规学习心得体会(1)

自2017年“合规建行 知行合一”活动开展以来,我行开展了专项治理、内控合规经营各项制度的学习,开展了合规四讲,通过员工人人开口实讲,合规管理水平得到了前所未有地提升,同时也使我对合规有了更深地认识:

合规经营是银行防范操作风险的需要,是规范操作行为,防范违规违纪问题和案件的发生,全面防范风险,有效的合规经营能将风险消除于无形;合规经营是完善银行制度体系的需要,银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于生产质量和效益的每个环节,源于每个岗位的每个员工,银行的发展要以合法,合规为前提,才能从源头上预防风险;合规经营是银行实现发展目标的重要保证,是为了更好的促进业务发展。.在发展和开拓业务与同业竞争中,只有遵循合规经营的理念提高管理质量,才能确保银行业务的经久不衰,在金融领域立于不败之地。

再次通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》加强了遵纪守法的自觉性,激发了遵纪守法的热情,提高了工作中的自律意识,做好风险防范,合规建行人人践行,合规创价值,加强合规操作不是空谈,我在工作中坚持按操作规程处理每笔业务,严格制度,学习文件,把习惯性的合规操作嵌入各项业务之中,让合规成为习惯,在工作中及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的业务警惕负责,坚持规范的流程是是防范资金风险最有效的方法,并做到遵纪守法,严以律己,恪守职业道德做个遵纪守法的建行人。

银行内控合规学习心得体会(2)

通过此次学习活动,结合我平时在工作中的实际情况,对职业道德诚信,合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。

(1)加强合规文化学习,落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架,是我们柜员进行合规操作的前提,是我们金融几十年经营教训的精华,只有按章办事,我们才有保护自己的权益。

(2)提高自身业务素质,加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行,是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目,我们都可以从金融业务知识中找到答案,应该说加强自身业务素质的培养,就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全,但我们的经营大持续,我们的业务在拓展,难免有一些制度不完善,这就要求我们多加强自身的积累,对新业务的风险点有深刻的认识,防范于未然。

(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排,严格要求不相容岗位职责相互分离,柜员的权限卡要按照事权进行划分,对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。

(4)深入开展内控合规教育,提高风险防范意识和自我保护意识的教育,认真学习各项规章制度,严格按照操作规程办理业务,不断强化员工风险象环生防范意识,从思想、经营理念产,全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化,形成一种风险管理从有责的内控氛围。

通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准,对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。

银行内控合规学习心得体会(3)

在前段时间的学习教育活动中,我深刻认识到,农行事业的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面,就如何提高银行效益,降低金融风险,我谈几点粗浅见解。

第一,要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。“基础牢固,稳如泰山;基础不牢,地动山摇”。风险的防范与控制,说到底是人的因素起着重要作用,客户创造市场,客户创造价值,客户是我们的效益之源,是我们的衣食父母,有了客户,我们的业务才有发展,员工的价值才能够体现。

如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度,业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念,让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系,自觉转变观念,将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中,引导和带领全行员工形成规范操作,防范风险的良好氛围,真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿,就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实,全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。

第二,要更新服务意识。现实看,银行的业务基础是市场,没有市场就没有银行,没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展,加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看,我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变,但这些转变还仅仅停留在表面层次上,缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况下,要突破原有的局限,创造个性化服务,以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识,善于研究现实的和潜在的市场,善于拓展优质市场,善于竞争优质客户,通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位,牢固树立为优质客户服务的意识,因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。

第三,要着实提高风险管理水平与技能。一方面,从我行自身来看,在银行成本上受到诸多限制,包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。在计划经济体制下,我们很长一段时间忽略了成本的制约因素,盲目地增人增机构增规模,不计成本造成了相当程度的浪费。此外,我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞,缺乏控制节约成本的有效措施,许多领导到员工没有很好地树立节约成本的意识。实践证明,无约束下的经营,就会增加经营风险。

因此,我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长,重规模、轻效益,重发展、轻风险,重投入、轻产出,重短期效益、轻长期效益的局面,要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层,要学会在有成本制约条件下的健康发展,每项业务都要讲成本管理,每项经营活动都要讲成本制约,认真测算评估投入与产出的数额比例,追求效益的最大化。另一方面,国外先进银行强调的“风险管理意识和能力是以客户为重要支撑”的理念是我们缺少的。作为一名员工,特别是作为一名领导,只有风险服务意识还不够,还要有风险服务技能。

要采取有效措施,积极培育员工的风险意识,让员工明确那些该做那些不该做,确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则,把合规管理、合规经营、合规操作落到实处,使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中,进一步加强内部控制,增强自我约束和自我发展能力,为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。

第四,要树立全面协调均衡的经营理念。目前,我行利润的主要来源还是依赖客户业务,但仅仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求。随着资本一级市场的发展,企业的融资渠道逐渐拓宽,一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推进、客户需求的日益多样化,都迫使我们去思考今后的发展问题,真正的优质商业银行应该在为客户提供资金融通服务的同时,也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。

现在,中间业务的内涵在迅速扩充,提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘,要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时,由于中间业务的发展不受资本金约束,可以弥补资产负债业务发展受到的限制,因此协调资产、负债和中间业务的发展,既是市场经济法则对商业银行的要求,也是商业银行经营规则的内在要求。为上经,我们农行在发展业务的同时,要全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设,通过强化教育培训、组织风险点的成因分析,搭建防控体系、优化流程、规范管理,保证业务发展质量等系列活动的深入开展,让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与管理,按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症,及时消除基础管理工作存在的隐患得到,增强防范风险的能力,为业务持续健康地发展创造了良好条件。

银行内控合规学习心得体会(4)

在前段时间对内控合规文化的学习中,我深刻认识到,农行事业的成长离不开合规经营,更与防控经营相伴,推进合规文化建设必将为农行经营理念和制度贯彻落实提供强有力的依托和保障,也是风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。以下是我对本次学习的几点见解。

一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控管理意识,狠抓基础管理,促进依法合规经营。

二、加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。

三、加强合规文化教育,是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。工作中,应该做到“三要”。

一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。

二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。

三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

银行内控合规学习心得体会(5)

通过此次学习活动,结合我平时在工作中的实际情况,对职业道德诚信,合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。

(1)加强合规文化学习,落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架,是我们柜员进行合规操作的前提,是我们金融几十年经营教训的精华,只有按章办事,我们才有保护自己的权益。

(2)提高自身业务素质,加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行,是以金融业务知识为基础合规制度的每一个项目,我们都可以从金融业务知识中找到答案,应该说加强自身业务素质的培养,就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全,但我们的经营大持续,我们的业务在拓展,难免有一些制度不完善,这就要求我们多加强自身的积累,对新业务的风险点有深刻的认识,防范于未然。

(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排,严格要求不相容岗位职责相互分离,柜员的权限卡要按照事权进行划分,对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。

(4)深入开展内控合规教育,提高风险防范意识和自我保护意识的教育,认真学习各项规章制度,严格按照操作规程办理业务,不断强化员工风险象环生防范意识,从思想、经营理念产,全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化,形成一种风险管理从有责的内控氛围。

通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准,对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。

银行内控合规心得篇五

合规经营是银行稳健运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习,使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工,我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会:

一、对合规经营的认识理解

、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,才能从源头上预防风险。

、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求

念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。

、合规操作到位。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程,流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》,增强了本人遵纪守法的自觉性,激发了遵纪守法的热情,提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”,自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己,并做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德,争做遵规守纪的建行人,为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

二:银行合规管理心得体会(1016字)

根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神,在分行相关部门的宣传、组织和动员下,我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性。南海“光华”案件,顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟,今年分行对案情的通报,使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作中,必须做好以下几项工作,才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。版权声明:依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发,作者:绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途,转载请注明出处。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。

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银行内控合规心得篇六

内控合规20xx年是我行“制度执行年”,在20xx年业务风险和员工行为风险排查成果的基础上,我行活动重点为对去年检查发现的各类问题“回头看”,严禁敷衍了事、屡查屡犯。为了全面贯彻落实活动精神,我行组织了内控合规相关培训。通过这段时间的学习和总结,我就内控合规培训活动谈一谈自己的体会。

首先,合规经营是提高风险管理水平的基础。作为银行的一名员工,要有风险服务意识和风险服务技能。通过内控合规培训,要明确那些该做那些不该做,确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则,把合规管理、合规经营、合规操作落到实处。只有让每一个员工把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入到工作的每一个细节中,增强自我约束和自我发展能力,才能为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。

第二,合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

第三、合规经营是增强执行的有效途径。银行在百姓心中一直是可以信赖的,就是因为银行有铁的规章制度。而制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了自身思想变化。只有坚持至始至终地按规章办事,我们的`制度才得以执行,我们的资金安才有保障。

第四、合规经营是银行实现发展目标的根本保证。合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。

我通过这次培训活动,提高了工作合规操作意识。在以后的工作中,我将严格要求自己,做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,为实现中行持续稳健经营、快速发展目标贡献自己的一份力量。

银行内控合规心得篇七

银行内控制度学习心得体会

合规经营是银行稳健运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习,使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工,我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会:

一、对合规经营的认识理解

、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,才能从源头上预防风险。

、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求

、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理,在制约着业务发展。细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,来自http://我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规,开拓创新”的良好氛围,促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。

、合规操作到位。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程,流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》,增强了本人遵纪守法的自觉性,激发了遵纪守法的热情,提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”,自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己,并做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德,争做遵规守纪的建行人,为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

一:银行内控制度学习心得体会

合规经营是银行稳健运行的内在要求,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习,使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工,我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会:

一、对合规经营的认识理解

、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,才能从源头上预防风险。

、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求

念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。

、合规操作到位。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程,流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》,增强了本人遵纪守法的自觉性,激发了遵纪守法的热情,提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”,自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己,并做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德,争做遵规守纪的建行人,为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

二:银行合规管理心得体会(1016字)

根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神,在分行相关部门的宣传、组织和动员下,我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性。南海“光华”案件,顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟,今年分行对案情的通报,使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作中,必须做好以下几项工作,才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念

加强员工的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。版权声明:依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发,作者:绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途,转载请注明出处。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的'职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度,加强内控管理

从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监督不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

三:建设银行内控学习心得(766字)

开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化建设的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。

按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。一方面,要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识,全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论,就是要通过学习、讨论,使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有业务人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员、能手;通过系列活动,使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控治理意识,狠抓基础治理,促进依法合规经营。

2015年是我行“制度执行年”,在2015年业务风险和员工行为风险排查成果的基础上,我行活动重点为对去年检查发现的各类问题“回头看”,严禁敷衍了事、屡查屡犯。为了全面贯彻落实活动精神,我行组织了内控合规相关培训。通过这段时间的学习和总结,我就内控合规培训活动谈一谈自己的体会。

首先,合规经营是提高风险管理水平的基础。作为银行的一名员工,要有风险服务意识和风险服务技能。通过内控合规培训,要明确那些该做那些不该做,确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则,把合规管理、合规经营、合规操作落到实处。只有让每一个员工把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入到工作的每一个细节中,增强自我约束和自我发展能力,才能为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。

第二,合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系,能为银行创造价值,而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

第三、合规经营是增强规章制度执行的有效途径。银行在百姓心中一直是可以信赖的,就是因为银行有铁的规章制度。而制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了自身思想变化。只有坚持至始至终地按规章办事,我们的制度才得以执行,我们的资金安才有保障。

第四、合规经营是银行实现发展目标的根本保证。合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。

我通过这次培训活动,提高了工作合规操作意识。在以后的工作中,我将严格要求自己,做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,为实现中行持续稳健经营、快速发展目标贡献自己的一份力量。

二零一五年八月

银行内控合规心得篇八

随着金融行业的高速发展,银行的合规和内控成为业界的热门话题。在金融市场中,银行作为其中的重要组成部分,其服务对象众多,资金流动频繁,风险管理至关重要。因此,银行的内控和合规成为了银行管理者们必须面对的重要问题。在这篇文章中,我将分享我在银行内控合规方面的心得和体会。

第二段:内控的重要性。

内控是银行管理的重要组成部分,旨在有效地管理银行业务和风险。内部控制是银行为达到其商业目标,经理人或执行层设定的一揽子程序和控制措施方法。通过有效的内部控制,银行可以规范员工行为,防范风险,保证业务安全,稳定发展,概括来说,内控对银行的经营发展至关重要。

第三段:合规的重要性。

银行合规政策是为确保银行在开展业务时符合行业准则、监管要求和合法性要求,从而维护银行的声誉和形象,实现合规经营,完善内部治理,保护客户合法权益,维护金融市场的稳定。在当今的经济环境中,法律法规的不断加强和政府的监管压力不断增加,银行的合规性显得尤为重要。

有效的内控和合规体系需要银行拥有一系列科学的管理方法和工具。银行要做好风险识别、风险评估、风险防范和风险监测等方面的工作,掌握风险的来源、性质、影响程度和防范措施,从而建立风险管理体系。此外,银行要推广知识,提高员工的风险意识和合规意识,健全报告和监督机制,及时解决问题,加强内部监督和反馈信息的及时性。

第五段:结尾。

总之,银行内控合规是行业的重要组成部分,对于银行经营稳定、发展可持续至关重要。银行需要加强内部控制,建立风险监管体系,推广风险和合规知识,提高员工的风险意识和合规意识。只有这样,银行才能更好地规范员工行为,从而保证业务安全,保护客户合法权益,维护金融市场的稳定。

银行内控合规心得篇九

第一段:引言 (150字)

作为一家银行,渤海银行一直将内控合规看作企业发展的重要保障和核心竞争力。在过去的几年里,渤海银行加大了对内控合规的力度,持续优化内控合规体系,并且注重将其与企业战略目标相结合。在这个过程中,我们发现了一些关键的心得体会,这些经验不仅对于渤海银行的发展有很大的启示,也对其他银行和企业具有借鉴价值。

第二段:确立内控合规的重要性 (250字)

在渤海银行,我们深刻认识到内控合规对于银行的重要性。银行作为金融机构,其业务涉及资金存储和支付、贷款和融资等重要活动,面临着较大的风险。只有建立健全的内控合规体系,才能有效降低风险、防范各种违规行为的发生,并保障银行的正常运营和客户利益的安全。因此,内控合规不仅是渤海银行的发展战略,更是银行业的底线要求。

第三段:优化内控合规体系 (300字)

为了确保内控合规的有效实施,渤海银行一方面加强与监管机构的沟通与合作,及时了解最新的监管要求,另一方面注重内部流程和制度的优化。我们通过严格的风险评估和合规检查,完善制度和流程,提升内控合规的针对性和有效性。同时,我们注重培养和提升员工的合规意识,通过内部培训和考核机制,强化员工对内控合规的要求和责任意识。

第四段:内控合规与企业战略目标相结合 (300字)

渤海银行意识到内控合规与企业战略目标的相互关系。一方面,内控合规体系需要与银行的业务发展和经营目标相适应,确保内控合规措施不会对业务发展造成过大的限制。另一方面,内控合规也可以为渤海银行的战略目标提供保障。例如,在金融科技发展的背景下,渤海银行积极探索技术创新与内控合规的结合,推动银行的数字化转型和智能化发展。

第五段:结语 (200字)

作为渤海银行的一员,我深感渤海银行在内控合规方面取得的成绩是得益于全体员工的共同努力。我们将继续坚持内控合规的理念和原则,进一步完善内控合规体系,提升渤海银行的整体竞争力和可持续发展能力。我们相信,通过持续加强内控合规,渤海银行将能够更好地为客户提供优质的金融服务,为银行业发展做出更大的贡献。

(总计:1200字)

银行内控合规心得篇十

银行内控合规主任是银行内控管理中非常重要的职位。在过去的几年中,我一直担任着这个职位。通过长期的实践和总结,我体会到了银行内控合规工作中的重要性和挑战性。在这篇文章中,我将分享自己的心得体会。

第二段:合规监控和风险评估

银行作为金融业的重要组成部分,必须遵守各种法律法规和监管规定,确保业务操作合规,并防范各种风险。作为内控合规主任,我首先关注的是合规监控和风险评估。通过建立有效的合规监控机制,及时发现和预防潜在的违法和违规行为。定期进行风险评估和风险控制,并制定相应的策略和措施,以保障银行的稳定经营。

第三段:内控制度和流程建设

内控制度和流程的建设和优化是银行内控合规工作的重要内容。在我担任内控合规主任的过程中,我注重制定和完善各项内控制度和流程,保障业务操作的规范和合规。同时,我也重视内控制度和流程的推广和培训,确保全员的合规意识和内控管理能力。

第四段:信息系统和技术支持

随着金融科技的发展,信息系统和技术已经成为银行内控合规工作的重要支持。我在实践中充分利用各种信息系统和技术手段,提高内控合规的效率和精度。通过建立智能化的风险监控系统,能够快速发现异常交易和违规行为。同时,我也关注信息系统的安全性和可靠性,加强网络安全防护,保护客户数据的安全和隐私。

第五段:团队建设和知识更新

内控合规工作需要一个合作高效的团队。在我的带领下,我们团队注重团队建设,加强信息沟通和协作,提高工作效能。同时,我们也注重知识更新,通过参加内控合规相关的培训和学习,不断提升自己的专业能力和知识水平,适应不断变化的监管环境和业务需求。

结语:

作为银行内控合规主任,我深刻认识到合规管理对于银行的重要性和挑战性。通过不断的实践和学习,我不断提升自己的能力,为银行的稳定经营和可持续发展做出了贡献。我相信,在未来的工作中,我会继续秉持着专业、负责的原则,为银行的内控合规工作做出更大的贡献。

银行内控合规心得篇十一

银行内控合规心得体会开头:

自2012年以来,全球金融机构的合规成为了一个备受关注的话题。尤其是“洗钱”、“资金外流”、“贪污腐败”等问题的频繁出现,引起了社会和政府的广泛关注。为了应对这些危机,银行采取了一系列内控措施,以确保机构的经济合法性和安全性。从多年的从业经验中,我总结了一些银行内控合规的心得体会,分享给大家。

第一段:加强银行内部交流,建立合规文化

银行内控合规管理是一个系统性的工程,需要全局观念和协调配合。银行内部交流是建立合规文化的重要手段,通过内外部的交流和沟通,建立合规体系和完善风险管理体系。因此,银行需要不断加强内部的交流和学习,推进合规文化在全行的普及和推广。

第二段:严格落实银行内控制度,确保落地

银行内控制度是保证安全稳健运作的重要条件,它是银行内控合规体系中不可或缺的组成部分。要严格遵照制度、落实制度、确保运用制度的效果,并且在制定内控制度的过程中,也需要注意及时跟进制度的更迭,确保立足当前。

第三段:注意对外的风险防范

银行业务对外涉及广泛,在开展业务过程中需要注重风险控制和防范。银行需要通过完善的信息披露力度和严格审核流程等手段,来避免不必要的风险和损失。银行还需要建立稳定高效的风险管理体系,在面对风险时能够快速、准确地响应。

第四段:规范内部人员行为,严格管理

银行内部人员的行为和操作是内控体系的主要考察内容,它们直接关系到机构的安全和稳定。因此,提高内部人员的规范意识和操作能力,严格规范内部人员行为,最大限度地减少内部操作风险,是银行内控合规的重要手段。

第五段:加强内部自查自纠,确保合规运作

银行内控合规管理是一个不断完善和发展的过程,通过内部自查和自纠,不断优化和完善内部管理和服务水平,也是保证银行合规稳健运作的重要手段。同时,银行内部自查也需要及时的跟进和实施,确保内控合规能够得到有效落地。

总之,内控合规是银行业保证安全、稳定、可靠的基本要求。通过加强内外部交流,严格落实银行内控制度,注意对外的风险防范,规范内部人员行为,加强内部自查自纠等手段,可以有效保障银行内控合规的持续稳定运营。

银行内控合规心得篇十二

作为银行内控合规主任,我深感自己的职责重大,也深知合规意识对于银行的可持续发展至关重要。在工作中,我积累了许多宝贵的心得体会,希望通过本文与大家分享。首先,了解合规的意义和作用对于银行的健康发展至关重要。

第二段:重视内控合规的必要性

银行作为金融机构,必须牢牢把握金融风险的底线,以保证资金安全、防止洗钱等非法行为的发生。而内控合规正是确保银行全面、准确地履行企业安全和合法要求的重要保障。只有将内控合规作为银行发展的战略重点,才能从根本上防范和管理风险。

第三段:构建完善的内控合规体系的重要性

构建一个完善的内控合规体系是确保银行安全运行的前提。每一个银行内控合规主任都应明确内控合规体系的目标和职责,确保内部各岗位的内控合规工作不断得到加强。同时,通过建立适应银行风险特点的内控合规政策和规范,对全体员工进行培训和考核,提高员工的合规意识和技能水平,进一步强化内控合规培训。

第四段:加强内控合规的重要举措

在加强内控合规工作的过程中,需要采取一系列重要举措。一方面,加强对风险点和敏感业务的监控,确保内部各项规章制度的严格执行;另一方面,要高度重视信息安全和数据保护,防范恶意攻击和泄密事件的发生;此外,积极主动地与监管机构和外部合作伙伴沟通,主动接受监管和审计,及时整改存在的问题。

第五段:总结与展望

作为银行内控合规主任,我深知内控合规工作的重要性和复杂性。在工作中,我深入学习并掌握了相关法律法规及内控合规相关知识,在实践中不断总结经验,不断提高自己的能力。未来,我将继续保持对内控合规工作的高度敏感性,不断完善内控合规体系,加强与内部员工和外部合作伙伴的交流与合作,为银行的健康发展做出更大的贡献。

总结:

作为银行内控合规主任,我深感合规的重要性,以及构建完善的内控合规体系和加强内控合规的重要举措。只有将内控合规纳入银行发展的战略重点,并不断加强内控合规的培训和落实工作,才能在日益复杂的金融环境中确保银行的可持续发展。我将继续努力,保持对内控合规工作的高度敏感性,不断提升自己的能力,为银行的安全和发展做出更大的贡献。

银行内控合规心得篇十三

按照《企业内部控制基本规范》及配套指引的'要求,及企业内部控制工作规划。20xx年内控工作重心为内部控制制度基础管理工作。

在新手册宣贯基础上,要求各单位相关兼职内控岗位做好业务流程梳理工作,全面梳理适用流程、重要风险和关键控制点,切实做到业务岗位归口管理。

20xx年内控管理工作的思路是:持续深化制度建设,推进岗位标准化,夯实基础管理,不断加强内部控制与法律风险防控,提高管理控制能力,继续严格招投标、合同与市场管理,规范市场交易行为,通过加强各项基础管理工作,不断实现管理的精细化、管理的新进步。

各部门及生产单位要以管理职责和基本业务为切入点,全面梳理适用流程、重要风险和关键控制点,落实适用流程及风险控制分配到专业部门和业务岗位,强化专业部门和业务岗位归口管理责任;以流程管理和绩效指标考核为手段,完善考核管理办法,。建立“简单、效率、规范”的流程管理机制,强化内控基础工作管理,深入推进提升工程预算横本草和工程结算执行力工作。

银行内控合规心得篇十四

银行作为金融行业的重要组成部分,其内部控制合规工作显得尤为重要。为了确保银行的安全性、合规性和可持续发展,银行内控合规手册应运而生。通过对内控合规手册的学习与实践,我深刻认识到其在银行业务中的重要作用。本文将从三个方面展开,总结银行内控合规手册的主要内容以及对我个人工作的影响。

二、理解合规性原则

银行内控合规手册首先详细阐述了合规性原则的重要性。在这个竞争激烈的金融市场中,银行必须遵循国家法律法规以及行业准则,严格履行金融业务合规性要求,确保其业务活动合法合规。合规性原则能够规范银行内部各项业务行为,保证银行自身的利益以及顾客的权益。在我个人的工作中,我要时刻牢记合规性原则,严格遵守相关规定,做到诚实守信。

三、加强风险管理能力

在银行内控合规手册中,风险管理作为一个重要的内容被详细讲述。合规手册旨在帮助我们识别和评估各类潜在风险,并采取相应措施进行控制和管理。风险管理工作直接关乎银行的资产安全和经营稳定性,所以必须给予足够的重视。通过对合规手册的学习,我认识到风险管理需要条理清晰的流程和明确的责任分工。我将利用手册中所提供的实用工具,加强自身的风险管理能力,提高工作效率和准确性。

四、保障信息安全

银行作为一个金融机构,积累了大量的客户信息以及各类敏感数据。因此信息安全是银行内控合规手册中一项重要的内容。手册要求我们建立健全的信息安全管理体系,保护客户信息不被泄露或滥用。在我个人的工作中,我会将信息安全的要求内化为行动准则,加强对客户信息的保护,提高个人信息安全的意识和责任感。

五、加强监督和自我反思

银行内控合规手册要求我们要加强对自身工作的监督和自我反思。这是一种能够促进我们不断进步和成长的机制。在实践中,我会时刻关注自身工作中的问题和不足,及时进行调整和改进。同时,我也应及时向上级报告工作中的风险和问题,确保整个团队的合规性和安全性。

六、结论

通过对银行内控合规手册的学习与实践,我对银行业务的合规性要求有了更加深刻的认识。合规手册为我们提供了一套完整的规范和步骤,帮助我们更好地履行职责,并在风险控制和信息安全方面提供了有力的支持。作为一名银行从业人员,我将全面贯彻合规手册的内容,提高自身的合规能力,为银行的安全运营和长远发展贡献自己的力量。

银行内控合规心得篇十五

银行内控合规周报是银行内部管理的重要体现。银行在日常经营中,需要经过严格的规章制度监管,以确保合法合规经营。因此,银行内控合规周报是银行定期对内部审计和风险控制的结果汇总,以便管理层了解银行管理质量、合规情况以及风险发生的概率、频率和严重程度。

第二段:理解银行内控合规周报

银行内控合规周报属于内部管理机制,在银行内部被重视。通过对合规情况的评估,可以了解银行风险控制的实际情况。在日常运营中,银行可能会面临一些非法活动,如洗钱、欺诈、内部舞弊等,这会给银行的财务和信誉等方面带来损失。银行内控合规周报的意义在于管理层可以及时了解到这些风险事件,并及时解决相应问题。

第三段:主动发现问题,及时解决问题

银行内控合规周报是银行的敏感信息,只有授权人员才能了解其中的内容。银行对自身经营情况做好实时监控、实施防控,并不断完善自己的风险管理制度,这也是银行内部控制的重要作用。对于银行来说,尤其是养成主动发现问题和及时解决问题的习惯,以一种高度的责任心来管理自己的业务,在业务中掌握内控与风险的平衡,使其在市场交互中取得市场竞争优势。

第四段:规范银行经营行为的重要性

银行内控合规周报对于规范银行经营行为也起到了重要作用。在日常经营中,银行需要遵守一定的管理规范,以确保经营合法合规。银行要采取内部控制和风险管理制度来对自身的因素、过程和结果进行有效控制,以达到逐步实现规范经营的目标。通过银行内控合规周报的监督和管理,可以有效提高银行的经营质量、降低风险发生的概率和频率、保护银行的资产和客户利益,提高企业经营效益。

第五段:总结

银行内控合规周报对银行管理质量和盈利能力有着非常重要的作用。通过制度的完善与执行,可以帮助银行管理层及时识别风险和机遇,以规避风险和实现发展。银行可以通过建立强而有力的内控管理制度,提高内部人员的管理素质和责任心,不断完善自身的评估和监控,做好每一个经营决策与管理咨询,确保银行的合规和未来的稳定性。同时,银行也需要在经营中始终保持风险控制和内控管理的意识,以便在竞争中占据有利的地位,享受更好的利润空间。

银行内控合规心得篇十六

第一段:引言(120字)

作为一家中国领先的综合性商业银行,渤海银行一直以来致力于建立和完善内控合规体系,以确保银行的稳健运营和合法经营。在整个内控合规过程中,我作为银行员工,发现了一些重要的心得和体会。现将这些心得总结和分享,以希望能够提供对其他银行和企业有所借鉴和启发。

第二段:内控合规的重要性(240字)

内控合规是银行业务运营中不可忽视的重要环节。它通过制定一系列的规章制度,监控、指导和约束银行员工的行为,确保业务流程的合规性和可控性。合规性是银行不能或不应该突破的底线,而可控性则是内控的核心。只有在内控合规的基础上,渤海银行才能更好地管理风险,保护客户的利益,实现可持续发展。

第三段:自律与自检(240字)

在内控合规过程中,自律和自检是非常重要的环节。作为银行员工,要时刻保持自律意识,严格遵守相关规章制度和操作规程。例如,对于各类授权、外包和合作等事项,要严格履行各项程序和审批流程,确保合规性和可控性。同时,要加强内部自检,通过自我评估、自我纠错,及时发现和解决内控合规漏洞。这需要银行员工自觉地做到不仅只是执行内控制度,还要定时对制度进行检查与复核,以确保制度在实际操作中的有效性和可执行性。

第四段:团队合作与沟通(240字)

在内控合规的过程中,团队合作与沟通是不可或缺的环节。银行的各个部门之间要密切协作,共同制定内控合规的政策和规程。同时,要加强沟通,及时分享信息和经验,共同解决内控合规中的问题和挑战。只有建立良好的团队合作和沟通机制,才能最大程度地保证内控合规的顺利进行。

第五段:持续改进与总结反思(360字)

内控合规是一个不断改进和总结的过程。渤海银行注重从实践中不断总结经验,不断进行改进和创新,以适应快速变革的市场环境。通过定期的自查与资料整理工作,银行能够聚焦重点,推动差异化与个性化的管理,同时不断强化各项内控制度和措施的执行力度。渤海银行还注重与外部机构及专家的交流与合作,积极吸收借鉴国内外同行业最佳实践,以提升银行内控合规的水平和质量。

结论(120字)

通过参与和观察渤海银行内控合规的整个过程,我深刻意识到内控合规对于一个金融机构的重要性。只有建立健全的内控合规体系,才能更好地保障银行的稳定运营、客户的权益以及合法经营的可持续发展。内控合规需要员工的自律和自检,需要各部门之间的团队合作和沟通,同时也需要持续改进和总结反思。希望通过这些心得和体会的分享,能够对其他金融机构和企业有所启示和帮助。

银行内控合规心得篇十七

思想是行动的指南。人心涣散将会一事无成。营业部主任室一班人深刻认识到这一点,因此,我们将凝聚人心放在突出的位置。

1、率先垂范,正人先正己 主任室一班人以身作则,加强学习,做学习典型的倡导者、组织者,更是实践者。为人师表,清正廉洁,以俭养德,以自己品质来影响每一位员工。在工作中始终坚持公平、公正原则、不搞亲疏、不拉帮结派、做到一碗水端平。鼓励员工多提意见,只要是合理的就采纳。充分调动员工参与的积极性。在业绩分配的敏感问题上,实行公开化,增强透明度。确保每位员工看到放心、拿到舒心。

2、充分发挥党员的模范带头作用营业部现有员工29名,其中党员13人。党员在群众中的作用在营业部显得尤为重要。营业部党支部围绕支行所下达目标任务进行剖析,统一认识确保每一位党员就是一支标杆,充分发挥基层党支部的战斗堡垒作用。在党员发挥战斗模范作用下,积极培养后备力量,吸收优秀员工向组织靠拢。

服务创新是银行工作永恒的主题,只有加强服务才能赢得市场、才能创效益。营业部主任室一班人响应市分行和如皋市政府的号召,积极投入到创建“文明诚信”窗口活动中,将营业部服务水平上升一个新台阶。我部先进做法,南通工行网讯和《如皋日报》已作了相关报道。

1、抓好员工职业道德教育主任室以创建“文明窗口”为契机,经常性组织员工学习《中国工商银行员工基本素养和服务行为规范》、《中国工商银行营业规范化服务标准》、等规章制度,不断规范员工的服务言行,促使员工严格遵守“八要、九不、十做到”,真正把客户当衣食父母,倡导“用心”服务,把顾客当亲戚、当朋友。员工张焱在柜面服务中,能够标准使用“三声、两站、一微笑”,多次在市分行明查暗访中受到表彰。

2、抓好考核激励机制一是建立员工优质文明服务奖罚档案,将员工服务表现列入年度评优评选等考核内容,增强了员工忧患意识,提高员工的服务自觉性;二是建立服务质量与业务量挂钩的考核机制,营造“多干多得,少干少得”的公平竞争机制,形成了全行员工“争干”、“抢干”业务的良好局面。三是建立各网点、客户经理、客户的评议机制。由网点负责人评议管库、提解员,客户、客户经理评议柜面接柜人员,从会计接柜、出纳接柜、管库提解员中各评选一名服务先进,按季给予奖励。四是设立了优质文明服务奖励基金,表彰先进,鞭策落后。

3、抓好为相关部门的服务工作营业部既是独立的服务部门,同时又是支行与各网点的枢纽。一是积极配合客户经理做好各项贷款发放和资金回笼。今年8月,积极配合客户经理省内首家办理保理业务xx万,取得了万经济效益。二是服务好基层网点。努力提取高提解、库房人员服务水平,及时做好现金调拨以及支行有关文件的传递。

“发展才是硬道理”。没有市场的发展一切将无从谈起。年初,主任室根据支行市场为导向,以服务为手段,以客户为中心的精神,结合营业部具体情况,确立了向市场要存款、向他行存款挖存款的工作思路。锁定目标,不达目的不罢休。

1、全面理顺营业部开户单位状况建立大户台帐,定期走访。现代银行的竞争是产品与服务的竞争。营业部根据不同的客户推行个性化服务,对人民医院、盐业公司、中医院等大客户继续实行上门服务,向结算频繁单位推荐我行网上银行快捷的结算方式。目前,已开立网上银行户。

2、拼服务、情胜一筹南天投资管理公司是我8月份争取过来的一家客户。作为一名银行人员要有一种职业的敏感性,当主任室得知xx商人xx等14名老板筹集资金准备南天集团产权时,马上多打听并与刘正光等人取得取系,向他们介绍我行的服务和结算优势,用真诚赢得南天人的信任。8月8日决定来我部开户,并打入注册资金xx万。

3、群策群力,挖掘存款源安排有较强活动能力的周山华专攻市场营销,有效充实公存力量。同时鼓励员工献计献策。并制定出奖励办法,有力地激发了员工拉存款的积极性,员工沈建华利用爱人在部队的关系,积极揽存150万。

银行内控合规心得篇十八

内控合规是现代银行业发展中的重要一环,良好的内控合规能够确保银行运营的稳定和安全。作为银行领导,理解内控合规的重要性,并实施有效的内控合规措施,对于银行的长期发展至关重要。在长期的工作中,我积累了一些内控合规的心得体会,现将其总结如下。

首先,内控合规的核心在于建立有效的内控制度。内控制度是银行运营的重要保障,能够规范和约束员工的行为,避免风险的发生。建立内控制度需要各级领导的共同努力和全员参与,要广泛听取员工的意见和建议,充分考虑业务的特点和风险的特点,制定适合银行实际情况的内控制度。同时,内控制度的建立还需要不断调整和改进,随着银行业务的发展和风险的变化,内控制度也需要做相应的调整和改进。

其次,内控合规的关键在于建立完善的内部审计体系。内部审计是对银行内控合规状况的监督和评估,是发现和纠正问题的重要手段。建立完善的内部审计体系需要银行领导高度重视,并提供充足的资源支持。同时,内部审计人员要具备专业的知识和技能,能够独立、客观地进行审计工作。内部审计应该注重发现问题的根本原因,并提出相应的改进意见,确保问题不再重复发生。

再次,内控合规的重点在于加强风险管理。银行作为金融机构,面临着各种各样的风险,包括信用风险、市场风险、操作风险等。加强风险管理,是确保内控合规的关键一环。银行领导要加强对风险的认识和理解,及时制定相应的风险管理措施,并落实到每一个业务环节和岗位上。加强风险管理还需要加强对员工的培训和教育,提高员工的风险意识和防范意识。

最后,内控合规的基础在于建立良好的企业文化。企业文化是银行内控合规的基础和保证,能够引导员工遵循内控合规制度,树立正确的价值观和行为规范。银行领导要注重塑造良好的企业文化,要以身作则,率先垂范,树立正确的领导风范。银行要加强对员工的培训和教育,提高员工的道德素质和职业素养,使员工自觉地遵守内控合规制度。

综上所述,我对于内控合规的心得体会可以归纳为四个方面:建立有效的内控制度、建立完善的内部审计体系、加强风险管理和建立良好的企业文化。这些体会是在银行工作中的实践总结,也是对内控合规的一种思考和理解。我相信,只有将这些体会贯彻到每一个细节和每一个环节中,才能够真正实现良好的内控合规,确保银行的长期发展和稳定运营。

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