理财销售心得体会总结（专业17篇）

总结心得体会不仅可以激发我们的思维，还可以帮助我们更好地学习和实践所学知识。在写心得体会时，可以结合个人经历和感情色彩，让读者产生共鸣。以下几篇总结文章或许会给你一些灵感和启示。

理财销售心得体会总结篇一

《百鸟朝凤》是我国第四代著名导演吴天明的绝唱之作。20__年2月，《百鸟朝凤》完成剪辑制作，仅一个月后，吴天明导演就离世了。

说到吴天明，往往许多年轻观众比较陌生。但提到张艺谋、陈凯歌、黄建新这些大咖，不少影迷都会了然地点头——吴天明就曾是这批重量级电影人的伯乐。

作为中国第四代导演的领军人物，吴天明的电影不仅书写了一个时代：《人生》《老井》《变脸》……在电影票两毛钱一张的年代，他导演的电影有过亿票房。而他之所以名垂影史，更是作为幕后推手，为影坛培养了张艺谋、陈凯歌、黄建新、周晓文、田壮壮、何平、顾长卫、芦苇等一批蜚声国内外的电影人，被誉为第五代导演的“教父”。

《百鸟朝凤》由陶泽如、李岷城主演，5月6日正式公映。

电影讲述了一个坚守信念的励志故事，表现了在社会变革、民心浮躁的年代里，新老两代艺人为了信念的坚守所产生的真挚的师徒情、父子情、兄弟情。

这部影片在行业内得到了前所未有的支持。全国九大影业大佬自发集结，发布手书表示将为电影保驾护航;冯小刚、黄建新、徐克、黄渤、范冰冰、王珞丹等多位电影人也纷纷为影片发声支持。奥斯卡金像奖导演马丁·斯科塞斯也对吴天明导演和《百鸟朝凤》给予了极高的评价。

百鸟朝凤：一个时代的老去，一个时代的坚守

“他们不屑于拍我那样的电影，就像我不屑于拍他们的电影一样。”——张艺谋的伯乐、中国电影第四代导演代表人物吴天明，20__年3月逝世，留下对娱乐至死的中国电影的无力与叹息。

两年后的近日，他的遗作《百鸟朝凤》终得搬上荧屏，一杆唢呐，吹出匠人对传承的执着，面对外来文化的流行，三秦大地的龟裂里依旧蕴藏的生机。

就如去年春晚上的华阴老腔，几位老人一声吼，划破了经济泡沫后看似浮华的流行艺术，让习惯欣赏“表面完美”的观众重新发现遒劲的美，来自土地的美，没有科技与搞笑包装之下的本来的美。

其他城市的情况不知，仅代表深圳，这样一个汇聚“有为青年(各种层面，不下定义)”的一线城市，如今《百鸟朝凤》在中心区的火爆院线还没有宣传的踪迹，而同一天上映的《美国队长3》，广告已经铺天盖地。

如果有人说商业片与文化片，没有可比性也就不必比较，因为娱乐是大众的，而文化意识是小众的，目标不同，影响力自然不同。这种理解，实在不敢苟同，关于新一代受众，关于影片本身，说两句个人观点。

首先，关于新一代的受众。

当初饱受非议的80后、独生子，其中年长者已经奔向了不惑之年，就连90后亦开始生儿育女，教育后代，8090，已然扮演着社会的中坚力量。回顾他们形成思想的时代，中西双轨文化环境、互联网的丰富资源，使得他们眼界更为开阔，人生的主题已不再只有“生存与尊严”，向内求索的人们也拥有了交流的平台，如“豆瓣”和“知乎”。而就是这样一代人，却在“国际化”初期的“崇洋运动”中，身体跟上了国际脚步，精神世界陷入了迷失。当所有的年轻人都在看着美国的电影、日本的动漫、韩国的连续剧，群体的极端状态到达了临界点，否极泰来，他们开始重新在熟悉而陌生的本土文化中寻找，血脉里亲近的感受与形式，从中寻求新的共识。至此，有了捍卫汉服的90后社团，有了品茶代替咖啡的白领丽人，有了为《大圣归来》的票房推广奔走相告的万千网友。这些现象，说明了一点，新的一代，需要接受更纯粹的文化，娱乐之上的文化，与他们的根有关的文化。

其二，关于电影本身。

面对新一代的受众，他们的水平不同了，诉求升级了，如果创造来源于需求，避开某些限定因素不谈，中国电影做到这一点，并不会遥远。当下满眼的泡沫，单纯娱乐导向的文化产业开发，总有一天作为过程，回头看时，只是经济荷尔蒙过剩的产物。

相信只待时日，如《百鸟朝凤》一样的充满生命力的中国文化传承主题的文化作品，会影响新的一代中国青年。

理财销售心得体会总结篇二

随着人们对理财认知渐深入，越来越多的人开始涉足投资领域。与此同时，也有越来越多的人开始从事销售理财工作。在这个行业中，成功的销售人员需要具备良好的沟通能力、优秀的市场营销技巧，以及扎实的金融理论知识。在我接触销售理财工作的过程中，我深刻地体会到了一些关键的经验和技巧，下面我将和大家分享。

第二段：理解客户需求

作为销售人员，我们必须深入了解客户需求，从而为客户提供最适合的理财方案。第一步是要了解客户的基本情况，如家庭背景、职业状态、收入状况等。第二步要尽可能了解客户的需求，包括风险承受能力、投资目的、投资期限以及对收益的预期等。客户需求不同，理财方案也需因人而异。

第三段：沟通技巧

有效的沟通是销售理财的关键。和客户进行沟通时，我们需要根据客户的性格特点和沟通方式，采取不同的沟通方式和技巧。比如，对于性格外向的客户，可以采用较为直接的沟通方式，而对于性格内向的客户，则需要采用缓和的说服方式，逐渐引导客户理解和接受某项理财计划。在沟通过程中，构建良好的互动面貌和语言技巧也是成功的关键之一。

第四段：关注市场新动态

销售理财的世界变幻莫测，市场变化的速度和幅度都非常快。因此，了解和关注市场新动态是保持理财销售成功的重要一环。在市场变化中，随时调整和优化理财产品和方案，以满足客户需求，也是一项必不可少的工作。

第五段：注意细节处理

最后要强调的一个细节是，在销售理财工作中，我们必须细心、耐心、全面地处理各种细节问题。对于客户提出的任何问题，我们都要认真听取并且给予正确的答复，尽可能满足客户的要求。好的细节处理不仅能留下好的印象，还能获得客户的信任和忠诚。

结尾：

总之，作为一名理财销售人员，需要持续加强自我学习和提升，随时关注市场变化和客户需求的变化，更好地为客户提供最优质的理财服务。以上是我个人的理财心得体会，希望对广大销售人员和理财爱好者有所帮助。

理财销售心得体会总结篇三

销售是一项高度有挑战性的工作，需要销售人员具备良好的沟通能力、销售技巧以及市场洞察力。经过一段时间的销售工作，我深刻体会到了销售的重要性和技巧，也积累了一些宝贵的心得和体会。在这篇文章中，我将总结我在销售工作中得到的心得体会，并分享给大家。

首先，在销售工作中，与客户进行良好的沟通和建立信任关系是至关重要的。客户往往希望能找到一个能够真正了解他们需求的销售人员，而不是一个简单地将产品推销给他们的人。因此，我在与客户接触时，努力倾听他们的需求和问题，通过提供专业的建议和解决方案来树立信任。我相信，只有真正关心客户，才能建立起长久的合作关系。

其次，销售人员需要具备扎实的产品知识和专业的销售技巧。了解自己销售的产品，熟悉产品的特点和优势，可以帮助销售人员更好地推销产品，并在面对客户的质疑时给予准确的回答。此外，不同的销售技巧也能够帮助销售人员更好地与客户沟通，包括积极主动的销售技巧、有效的谈判技巧以及善于处理客户异议的技巧等。通过不断学习和实践，我发现掌握销售技巧是提高销售业绩的关键。

第三，市场洞察力对于销售人员来说也是至关重要的。销售人员要时刻关注市场的变化和竞争对手的动态，及时调整销售策略和方向。只有了解市场需求，才能更好地把握销售机会。此外，与客户建立良好的沟通渠道，了解客户的需求和反馈，也是提高市场洞察力的重要途径之一。通过不断了解客户和市场，我能够更加专业地推销产品，满足客户需求。

第四，销售人员需要保持积极的心态和良好的团队合作意识。销售工作可能会面临许多挑战和压力，但只有保持积极的心态，才能处理好各种问题并保持高效的工作状态。此外，与团队成员的紧密合作也是提高销售业绩的重要因素。团队合作可以帮助销售人员互相学习和借鉴经验，相互激励并共同成长。在我的销售工作中，我始终与同事们保持良好的沟通和合作，共同努力实现销售目标。

最后，销售人员要不断学习和提升自己的能力。销售行业是一个变化迅速的行业，市场和客户需求也在不断变化。因此，销售人员应该始终保持学习的状态，不断提升自己的专业知识和销售技巧。通过参加培训课程、阅读相关书籍和与其他销售人员的交流，我不断地学习和成长，并在销售工作中取得了不错的成绩。

总结销售心得体会，我认为，良好的沟通能力、专业的销售技巧、市场洞察力、积极的心态和团队合作意识以及不断学习的精神是成功销售人员必备的素质。只有不断提升自己，与时俱进，才能应对市场的挑战，取得更好的销售业绩。通过我的实际经验，我相信这些心得和体会对于其他销售人员也是具有参考和借鉴意义的。

总之，销售是一项需要不断学习和积累经验的工作。通过与客户进行良好的沟通与建立信任关系，掌握产品知识和专业销售技巧，提高市场洞察力，保持积极的心态和良好的团队合作意识，以及不断学习和提升自己的能力，销售人员能够更好地完成销售任务，取得更好的销售业绩。相信在我未来销售的道路上，这些心得和体会将继续给我带来帮助和启发。

理财销售心得体会总结篇四

英雄联盟无双剑姬出装：

英雄联盟无双剑姬上单出装：

英雄联盟无双剑姬的出装：

鞋子 水银鞋忍者足具看对面阵容选择 控制 法师多就选水银 物理伤害多就忍者鞋 上单出灯笼 冰锤 玛莫提乌斯之噬 不用太早出 先出那个小件就够了 春哥必出 剩下一件出黑切还是暴击剑随你 大神装如果追求输出可以卖掉灯笼出提亚马特 那个象斧头一样的 有aoe溅射伤害 如果追求生存出兰顿 毕竟你要切adc 出个兰顿可以防止被放风筝。

英雄联盟无双剑姬怎样出装。要详细点的：

详细点?需要多详细?好吧那就给lz多写点。。。 主要是看你是走哪路，什么路线，队伍搭配等等。。。 基本上剑姬是单上或者打野，队伍位置是半肉半dps的突进位置。。。 如果你的看法和我一样，那么出装就可以参考一下我的。。。 首先列给阁下剑姬可能会用到的各种装备，然后在根据情况选择。。。 首先是比较常用的。。。 2级鞋(水银还是护甲看对面) 智慧末刃(为了特效，这样你的平砍/r伤害就比较可观了) 灯笼(一定farm能力，免费眼，护甲。。。) 残暴之力(-cd以及物穿，关键是他的价格很助于建立优势以及用于过渡) 冰锤(剑姬真的米有控制。。。开了喷泉q然后被控然后仍然追不到你会觉得相当尴尬) 马莫提斯(活下来是王道。。。有魔抗还有伤害)。。。 狂徒(如果你真的觉得你存活时间是在短暂) 粪叉(配合各种其他装备，附带一定护甲) 复活甲(双抗以及诱人的春哥。。。) 自然(这个装备提供的魔抗其实是浮云。。。可以理解为额外奖励，看中他的是移动速度) 然后是偶尔可能出的。。。 黑切(恩，主要是因为r能叠。。。娱乐用) 反伤(对面物理实在让你头疼了。。。) 水银系带(对面控实在让你蛋疼了。。。) 其他的装备也可出，不过个人认为都纯属娱乐的。。

好了，现在来分情况考虑你应该怎么出装。。。 出门，1布甲5红是大多数情况的万精油出门。。。 前期顺风情况 对面ap多，可选的就是饮魔刃(后期转马莫提斯)，智慧末刃。因为是顺风，所以优先选择这两个带一定dps的。。。大体原则是，对面属于瞬间爆发那就饮魔刃，你的输出环境不是太恶劣就智慧末刃。 对面ad多，可选的就是灯笼 残暴之力 净蚀(后期转冰锤)。理由同上，既然顺风当然要出一定的dps保证自己的压制力。。。

选择原则就是，净蚀冰锤基本后期属于撑血转粪叉的，灯笼带一定护甲以及吸血/线上持续能力，残暴之力个人觉得有点不稳妥除非优势确实比较大且你确认短时间内(你憋半个大件的时间)他仍然起不来。 adap都多= =||那么选择其实很中性话，主要是看和你对线的以及对面游走gank的属于什么，然后中期再补别的。比如你对线的是4阿哥这种纯物理外加磨血爆发型，对面还有个瞎子游走，那么就选择净蚀或者灯笼。如果和你对线的是类似兰博这种对面还有个打野木木，我想智慧末刃要靠谱一点。 前期逆风。 都逆风了还有什么好说的。。。补2级鞋子然后工资装呗。。。

中期。 这时候基本上是gank游走/全屏抓人最火热的时期。所以装备的选择也要有所应对。首先当然是把你前期出过的小件转换成大件。比如净蚀冰锤，或者饮魔刃马莫提斯，等等。然后根据场上形势选择。当然这种选择跟逆风时需要做的选择一样。 如果你觉得你硬度可以但是dps不足(找对时机上去，大概吃几个技能，偶尔顶几下塔，但是杀不掉人)，那么就补1个dps装。这玩意自己慎重。。。比如你有冰锤就来个粪叉，有饮魔刃就补成马莫提斯，如果有马莫提斯就补个智慧末刃，或者有智慧末刃那就补个冰锤，等等。

如果觉得不够硬，那么就看看，被各种耗死磨死不小心失误就死或者上来就被盯死，那就补撑血装;被各种控制各种击飞各种减速，尝试魔抗甚至水银系带;活生生被a死或者经常被小兵打很多血被防卫搭a死的话，补甲;妖姬 狐狸 火男 蛇女什么的把你各种秒，补魔抗。。。

后期，仍然是在几个核心装备间查缺补漏，如果实在是没有补的，就去选择补dps。。。 恩，这么说，可能有点乱，那么进入举例说明阶段= =|| 阵容是，你上单，对面上单猴子 打野木木 中单火男 下面众星辅ez。 那么，1布甲5红出门。各种补刀各种耗，3级你被猴子耗残了，4级他越塔杀你失败，反杀非一血，你残血回家。。。 这时候你在上路是具有一定优势的，但是由于时间尚早，猴子还没发力，那么回家补眼，草鞋，红，出门 然后你运气很好，你方打野来gank，在杀一次猴子，这时候你6猴子5，中间火男比较垃圾但是下路ez表现出众。那么，按照前期顺风分类，对面ap多(多少是一回事，牛不牛是另一回事。出了猴子对面阵容基本都有ap伤害- -)的分类法则，加上对面控制--火男比较垃圾，无高强爆发等等缘由。回家补水银鞋，智慧末刃配件。 继续出来，一番补兵猴子6了，激动的eqr你，没死。你激动的追之，到塔下，对面安木木赶到，你死猴子残血逃生。。。ok你跟猴子回到一个起跑线了。可以的话继续补末刃配件。 这时候你发现你的下路水深火热，中间也来帮你gank过几次。对面火男你发现就是个2b。ok，补完智慧末刃。。。。 你推了上面外塔，爆发了一两次小团，你发现你是被集火目标，很容易被秒，上去秒人然后回不来，被2个人夹击追死等等。然后补净蚀冰锤，你会发现大有改进。 你被杀了几次，被ez从上面追到下面最终追死几次，然后发现拼不过他，ok，粪叉就是你的目标，有甲有伤害。

理财销售心得体会总结篇五

两年的'房地产销售经历让我体会到不一样的人生，特别是在万科的案场，严格、严谨的管理下的洗礼也造就了我稳重踏实的工作作风。回首过去一步步的脚印，我总结的销售心得有以下几点：

坚持不懈，不轻易放弃就能一步步走向成功，虽然不知道几时能成功，但能肯定的是我们正离目标越来越近。有了顽强的精神，于是事半功倍。持续的工作，难免会令人疲倦，放松一下是人之常情，在最困难的时候，再坚持一下也就过去了;同样在销售中客人提出各种各样的异议，放弃对客户解释的机会，客户就流失了;而再坚持一下、说服一下也就成交了。往往希望就在于多打一个电话，多一次沟通。同时坚持不懈的学习房地产专业相关知识，让自己过硬的专业素养从心地打动客户。

我认为一个好的销售人员应该是个好听众，通过聆听来了解客户的各方面信息，不能以貌取人，不应当轻易以自己的经验来判断客户一看客户感觉这客户不会买房这客户太刁，没诚意，导致一些客户流失，应该通过客户的言行举止来判断他们潜在的想法，从而掌握客户真实信息，把握买房者的心理，在适当时机，一针见血的，点中要害，直至成交。

辛勤的工作造就优秀的员工，我深信着这一点。因此自从我进入易居公司的那一刻起，我就一直保持着认真的工作态度和积极向上的进取心，无论做任何细小的事情都努力做到最好，推销自己的产品首先必须要先充分的熟悉自己的产品，喜爱自己的产品，保持热情，热诚的对待客户;脚踏实地的跟进客户，使不可能变成可能、使可能变成现实，点点滴滴的积累造就了我优秀的业绩。同时维护好所积累的老客户的关系，他们都对我认真的工作和热情的态度都抱以充分的肯定，又为我带来了更多的潜在客户，致使我的工作成绩能更上一层楼。这是我在销售工作中获得的最大的收获和财富，也是我最值得骄傲的。

每个人都有过状态不好的时候，积极、乐观的销售员会将此归结为个人能力、经验的不完善，把此时作为必经的磨练的过程，他们乐意不断向好的方向改进和发展，而消极、悲观的销售员则怪罪于机遇和时运，总是抱怨、等待与放弃!

龟兔赛跑的寓言，不断地出现在现实生活当中，兔子倾向于机会导向，乌龟总是坚持核心竞争力。现实生活中，也像龟兔赛跑的结局一样，不断积累核心竞争力的人，最终会赢过追逐机会的人。人生有时候像爬山，当你年轻力壮的时候，总是像兔子一样活蹦乱跳，一有机会就想跳槽、抄捷径;一遇挫折就想放弃，想休息。人生是需要积累的，有经验的人，像是乌龟一般，懂得匀速徐行的道理，我坚信只要方向正确，方法正确，一步一个脚印，每个脚步都结结实实地踏在前进的道路上，反而可以早点抵达终点。如果领先靠的是机会，运气总有用尽的一天。

一直以来我坚持着做好自己能做好的事，一步一个脚印踏踏实实的坚定的向着我的目标前行。

理财销售心得体会总结篇六

销售是一个非常重要的职业，不仅要具备一定的专业知识和技能，还需要良好的沟通能力和处事能力。在从事销售工作的过程中，我积累了一些心得体会，对于提升销售业绩起到了很大的帮助。下面就结合自己的经历，总结了几点销售心得体会。

首先，销售要注重产品知识的掌握和技巧的应用。作为一个销售人员，要对所销售的产品有着全面且深入的了解。只有对产品有足够的了解，才能够在与客户交流中陈述清楚产品的特点和优势，从而提高销售的成功率。同时，在与客户的沟通中，灵活运用各种销售技巧也是非常重要的。例如，通过提问的方式了解客户需求，然后根据客户的需求进行产品的推荐和讲解，以此增强客户对产品的兴趣和购买欲望。

其次，销售需要注重建立信任和良好的人际关系。在销售过程中，客户与销售人员之间的关系起着至关重要的作用。只有建立起良好的信任关系，客户才会对销售人员的建议和推荐产生信任感，进而愿意购买产品。因此，作为销售人员，要通过主动的沟通和细致的关心，与客户建立起真诚的友好关系，才能更好地实施销售工作。此外，销售人员还应该注重与同事的良好关系。团队合作不仅能够增强工作效率，还能够互相学习和帮助，共同提高销售业绩。

再次，销售要注重市场调研和客户分析。市场竞争激烈，了解市场的需求和趋势对于制定销售策略十分重要。因此，销售人员需要时刻关注市场动态，通过调研和分析，了解客户的需求和偏好，从而有针对性地进行销售工作。此外， 对于客户的分析也是不可忽视的。不同的客户有不同的需求和个性特点，了解并分析客户的特点，可以帮助销售人员更好地与客户沟通，提供符合客户需求的产品和服务。

然后，销售要注重持续学习和自我提升。销售行业发展迅速，竞争也越来越激烈，因此销售人员不能停滞不前。要不断学习市场营销的最新理论和技巧，了解行业的发展动态和新产品的特点，以提高自己的专业水平。同时，也需要不断改进自己的销售技巧和方法，不断提升自己的沟通能力和应变能力。只有不断学习和提升，才能适应市场变化，保持竞争力。

最后，销售还需要注重积极心态和良好的心理素质。销售工作中会面临很多的挑战和压力，客户的拒绝和指责会让销售人员感到沮丧。因此，必须保持积极乐观的心态，以积极的态度面对挑战和困难。同时，良好的心理素质也是非常重要的。销售人员需要具备足够的耐心和情绪管理能力，以应对各种情况的出现，保持良好的工作状态和服务质量。

总之，销售是一项需要综合能力的职业，通过对自身经历的总结和体会，我认为需要注重产品知识的掌握和技巧的运用，建立信任和良好的人际关系，进行市场调研和客户分析，持续学习和自我提升，以及保持积极心态和良好的心理素质。只有不断提高自己的专业素质和个人能力，才能在竞争激烈的市场中脱颖而出，取得良好的销售业绩。

理财销售心得体会总结篇七

理财是一种智慧，也是一种生活方式，近年来越来越多的人开始重视理财，追求理财自由。而作为理财人士中比较特殊的销售顾问，我们需要通过不懈的努力和不断的学习，让客户意识到自己理财的重要性，并引导他们进行更加合理、高效的资产配置，同时也提高了我们的沟通实力、逻辑思维能力和业务处理能力。在这份工作中，我深深地感悟到了不同的经验和心得，下面是我的一些体会：

第二段：客户至上

一名优秀的理财销售顾问，不仅要有良好的业务素质，更需要具备敏锐的洞察力和善于发掘客户需求的能力，以客户为中心，深入了解他们的实际情况、难题和痛点，根据客户实际需求和情况，提出针对性的建议和解决方案。客户是我们存在的根本，只有真正做到“客户至上”，才能赢得客户信任，建立良好的合作关系。

第三段：合理规划

每个人的理财规划都需要根据个人情况而定，所以我们需要通过深入了解客户实际状况，明确客户的理财目标和资产状况，透彻分析客户的投资意愿和风险承受能力，根据客户的需求和风险态度，制定出一份真正符合客户需要的理财方案。

第四段：稳健投资

在理财市场上，我们应该以稳健的投资策略为主，不盲目追求高收益，宁愿将风险分散，降低风险又可以获得一定回报的投资品种，这也是我们的择券之道。要遵循“风险与收益”的原则，不断提高逐利能力，增强风险意识，让我们的客户持续获得财务上的安全感和优越感。

第五段：诚信为本

在理财销售顾问的工作中，我们的成功与否，更在于我们的职业道德和良好信誉。我们需要遵循“服务至上，诚信为本”的原则，以客户的利益为前提，秉持着诚实做人、诚信做事的态度，做到言行一致，遵纪守法，让客户对我们产生信任，让信任融化成长期的合作关系。

结尾：

总之，理财销售顾问需要具备广泛的知识储备和敏锐的感知力，充满信心地为客户提供合理的理财方案和富有趣味的理财教育，掌握销售技巧，并时刻将客户利益放在首位，才能不断提升自己的专业素质，也才能帮助客户实现他们的理财目标，让理财成为一种幸福和财务自由的生活方式。

理财销售心得体会总结篇八

在现代社会，人们对于理财越来越重视，而销售理财产品成为了金融行业中的一项重要业务。作为一名理财师，我在多年的销售理财产品的过程中积累了不少心得体会，今天想分享给大家。

第二段：选定优质理财产品

在销售理财产品的过程中，选定优质的理财产品至关重要。这需要理财师具备深入的市场洞察力以及全面的产品知识。一般情况下，优质理财产品的收益率高、投资门槛低、风险可控。理财师需要根据客户不同的风险承受能力、财务状况以及投资需求等进行综合分析，在产品的选择上给客户推荐量身定制的方案，让客户满意地购买理财产品。

第三段：知己知彼，调整销售策略

在与客户沟通和交流的过程中，理财师需要全面掌握客户的财务状况、投资经验、职业情况以及家庭背景等信息，以为客户提供更为详尽的理财建议。因此，理财师需要不断学习和调整销售策略，根据客户特点进行差异化对待，提高销售转化率和客户满意度。

第四段：注重服务，加强客户维系

在销售理财产品的过程中，注重服务并且加强客户维系也是非常重要的一环。理财师需要在理财产品的后续服务中，密切关注持有者的理财状况，及时提供理财建议和服务，让客户感受到自己在金融产品购买和使用中的权益受到维护和保护，提升客户的满意度。

第五段：自我提高，不断创新

最后，作为理财师，自我提高和不断创新也是保持业务竞争力的关键。理财师需要保持敏锐的洞察与学习的意识，关注市场的新动态和新趋势，不断更新自己的知识和技能，为客户提供更为有价值的服务。在工作和生活中，理财师还要学习并引入新的销售理念和方法，提高自己的销售能力，从而实现自我价值的提升。

结尾：

总之，销售理财产品需要良好的市场洞察力、全面的产品知识和综合能力。因此，作为一名成功的理财师，除了要推荐优质的理财产品以外，还要注重服务和客户关系的维护，不断提高自己，存有追求卓越的心态，不断满足客户的需求，增强客户的信任感，从而实现自我价值和客户满意度的最大化。

理财销售心得体会总结篇九

暑假里，我游览了美丽迷人的张家界，感受奇特，针对是不虚此行。

一到张家界，我一眼就看到了连绵起伏直入云霄的高山，还有蔚蓝的天空，翠绿的小草，清澈见底的河水……这一切仿佛都是一副美丽的风景画，把张家界点缀得如此之美。

张家界山奇水奇。山千姿百态，有的像“双背佛”，有的像“五指山”……特别是天门山，最引人注目，它高耸入云，旁边云雾缭绕，像一座神仙住在山上一样。水清澈见底，在山间流淌。没有一点污染，仿佛是一大堆晶莹剔透的珍珠。

我们首先来到黄石寨。俗话说的好：“不上黄石寨，枉到张家界”。我上去一看，果然如此：苗族、白族……还有各种银饰、民族传统，真是让人大开眼界。

然后我们到天门山坐索道。那感觉非同寻常，刚上去时，大家都觉得没什么，结果一启动，大家都开始尖叫，因为索道直线下降，如同飞一般，大家下来时，都说“太刺激了”。

当我们来到天下第一梯，更是惊叹不已。这是长达300多米架在天空中的电梯，可高了!在电梯里，可以看见张家界的全景。而这时又真好下起了小雨。细雨绵绵，我们如置身于高山云雾之中，飘飘渺渺，真像是神仙在空中飘行。

我爬上了天子山，游览了迷魂台、摘星台、十里画廊……让人心旷神怡，大开眼界。

张家界危峰耸立，怪石嶙峋;张家界的水清澈见底，淙淙作响，它的美真是无与伦比，令人赞叹!

理财销售心得体会总结篇十

20xx年08月份的一天，我在王村支行做支局长，有一位老阿姨想问工资发到卡里没有，我就引导她在多媒体查询机上打出了1—8月的明细单，将明细单给她进行了讲解，使她对自己的帐务情况做到了心中有数，同时也建议她办一个邮信通电话短信提示，就不用老跑银行了。之后，老阿姨在网点待了一会，就凑到我跟前，说银行的人鼓动她买理财产品，她也不知道理财产品是怎么一回事，买哪个好，并说自己是退休工人，没有多少钱。但我并没有因为她是退休工人，又称没有多少钱而忽略她，而是耐心地给她讲什么是理财产品，有那些种类，什么样的人适合买什么种类的理财产品，如何选择适合自己的理财产品，买理财产品要注意那些问题，赎回理财产品的时候要掌握的要点。同时特别强调，买理财产品的前提是，一定要留够家里的紧急备用金，特别是老人家挣钱不容易，都是血汗钱，要考虑风险问题。

老阿姨听后十分满意，她说有银行的人让她现在就买，当时正在营销几种理财产品，但我根据她当时对自己情况的描述，我建议她暂时不要买，我对阿姨做了一个风险评估调查，我发现她属于稳健型的客户，并不能承受很大的风险，于是我给她推荐一个银行的定期理财产品，8月份将要发行的定期理财，希望她的首次投资能有一个好的、稳健的收益，感受一下投资理财的快感。老阿姨问我到时候是买5万还是10万，我认为她是第一次买理财产品，还是先买2万感受一下。之后，我就留下了我的电话号码，也记下了老阿姨的联系电话。

8月20日将发行的183天的定期理财，利率为5。6%，我并没有因为老阿姨是小买家而忽略她，仍然在前两天给老阿姨打了电话，通知了具体时间，并请她最好先把钱存好，把理财账号进行签约，进行正常的风险评估。老阿姨来了之后，我到大厅去见她，老阿姨提了十万块钱来要买理财产品，我劝她少买一些，老阿姨说：“我问过好多人，但是我觉得你讲的最好，也最实在，我就相信你。别人都希望客户多买，你还劝我少买，你能替我着想，我就相信你的推荐，我就买这么多。”

之后，通过几次电话交谈，知道老阿姨家里有电脑，我又教会老人家如何上网，如何申请免费邮箱，还给她设计了一个收益测算表，教她如何计算收益。在20xx年的2月20日，该理财产品到期。本金与利息自动打到客户的账户上，半年里，阿姨十万块收益2600元利息，比存定期高了很多，好十分满意。

在上次营销成功之后，在我的推荐下，老阿姨在20xx年5月又购买了我们银行的理财产品10万元，带动她女儿也购买了我行一年期理财产品5万元；我建议她少买一点，她告诉我，她有钱。而且她还告诉我，她在其它银行还存有定期但是利息没有买理财产品的高，以后还会继续来我们这买理财产品。

通过这个真实、成功的营销案例，使我对理财有了一个清醒的认识，现就如何理财谈一些粗浅的认识。

一、理财的最初起点就是发现潜在的客户，真诚对待客户的每一次询问。当我们第一次接触客户的时候，要以极大的热情和耐心对待客户的各类咨询，不要听客户说自己没有多少钱就怠慢人家，或者轻视人家，信任是有一个过程的，只有付出才有回报。如果当初仅凭客户的言谈来判断她是一个低端客户，就不会有后续的一系列的营销成果，也就不会将一个他行的客户发展成为建行的优质客户。

二、理财要站在客户的角度，切实为客户着想。客户告之你什么样的财务状况，你就根据该状况提出一个合理的投资计划，使客户感受到你确实是处处为她着想，而不是出于营销的目的。假如当初客户问是买5万还是买10万元的时候，当客户提来10万元的时候，出于个人利益和营销业绩的需求，抱着买的越多越好的想法，也就不会赢得客户的信任，也许连第一次的营销机会都会泡汤。

三、理财也要有一个逐步引导的过程，从单一产品的营销到多种产品的组合配置。作为一个客户，她对银行的理财产品不一定了解，我们可以从一个产品的营销成功，引导她逐步了解其它产品在家庭理财中的重要性。如国债，具有稳定的收益，免利息税，相对于储蓄来说，是一个不错的选择；“利得赢”产品风险比基金小，收益比国债高，对于中老年人来说，在家庭的资产结构中配置一定比例的这两类产品，是一个不错的选择。同时根据客户的年龄状况，还应该配置一定比例的保险。我们在面对客户时，不能一股脑地把所有的产品都推介给客户，造成卖产品的印象，而是循序渐进地引导、教育我们的客户，每一个家庭都需要合理地配置家庭的资产，使收益最大化，风险最小化，用最通俗易懂的道理使他们明白，每一个家庭都需要理财，而银行的产品可以给他们提供这种帮助。

四、理财是一个持续服务的过程，是产品和服务的有机组合，并随着市场的变化而变化。在理财的过程中，要关心培养你的客户，使她从技能上、理论上不断提升，时时关心你的客户，坚持持续服务。在对老阿姨的服务上，从最初的电话服务开始，每周通报基金的`涨跌情况，到教会她开通邮箱，提供一些好的网站地址，教会她自己上网查询基金净值，每天享受投资的快感和下跌时的心跳，到进一步教会她如何看大盘，如何看指数，如何分析股市行情。由过去我定期给她打电话变成她经常给我打电话，探讨一些观点和看法，使她感到，由于认识了我学到了许多知识和技能，感到建行的理财师是给人带来财富和知识的人。理财不仅仅是产品的销售，还是服务的延续，要通过售后服务，不断的了解你的客户，她的性格是什么样的？ 她的抗风险的能力如何？ 她对未来有那些期望？ 她的资产状况如何？ 她还缺少那些保障？ 作为理财师你能给她提供什么样的帮助和建议？ 根据市场的不断变化，要适时地向客户推介新的投资产品和策略，把客户培育成由被动理财转为主动理财。

五、理财应该是一个脚踏实地的工作过程，不仅仅是给客户做个理财方案而已，而是要真真切切地让客户感到你做的理财规划切实可行，具有实用价值。特别是在目前国民的理财意识还很淡薄的情况下，更应该因地制宜，深入浅出地教化我们的客户，培养理财的观念。每一个理财师都应该是一颗传播理财观念的火种，星星之火可以燎原。所以理财工作不可好高骛远，要符合当前客户的意识，从最基本的营销工作做起，使客户认同、了解我们的各类金融产品，从而进一步接受我们的各类产品，进而进行一个资产的配置，家庭理财的规划。

永顺县王村支局：龙跃

20xx年5月6日

理财销售心得体会总结篇十一

销售是指以出售、租赁或其他任何方式向第三方提供产品或服务的行为，包括为促进该行为进行的有关辅助活动，今天为各位搜集整理了销售

心得体会

总结

【篇一】销售心得体会总结 销售工作是一项很辛苦的工作，有许多困难和挫折需要克服，有许多冷酷的回绝需要应对，这就要求销售人员必须具有强烈的事业心和高度的职责感，有一股勇于进取，进取向上的劲头，把自我看成是“贩卖幸福”的人，勤跑腿，多张嘴，销售人员必须要具备很强的创新本事，才能在激烈的市场竞争中出奇制胜。首先要唤醒自我的创造天赋，要有一种“别出心裁”的创新精神；其次要突破传统思路，善于采用新方法走新路子，这样我们的销售活动才能引起客户的注意，俗话说“处处留心皆学问”，用销售界的话来讲就是“处处留心有商机”。销售人员要能突出问题的重点，抓住问题的本质，看问题有步骤，主次分明，同时注意多积累知识和技能，知识越丰富，技能越熟练，对事物的洞察性也就越强。

建立起与客户的信任是十分重要的，每个人都有两种方向的人际网络，一个是你自然得来的，一个是你创造的。自然得来的人际网络包括你的亲属、好朋友及其他一些熟人。如果你具有良好的个人魅力，主动开拓自我的人际关系，你就能够经过这些人获得更大的人际网络。

能够利用一些时间，选出重要的客户，把他们组织起来，举办一些活动，例如听戏、举办讲座等，借此机会，能够和客户联络感情，客户受到特殊礼遇，就会产生感恩回报的心理，从而更忠实于你，甚至帮你去开发新客户。

与客户成为知心朋友。我们都明白“朋友间是无话不说的”。如果我们与客户成了知心朋友，那么他将会对你敞开心胸，从而打动客户、感染客户，与客户坚持长久的关系，充分发挥人格和个人魅力，在销售的过程中释放自我，充分发挥自我的特长和优势，同时不掩饰自我的缺点，让客户感受到你真实的一面，这样客户才会对你产生信任，推进销售进程，才会在日后长久坚持这份信任和默契。

“锲而舍之，朽木不折，锲而不舍，金石可镂。”销售人员就需要这种意志，要有不达目的绝不罢休的信念，才有机会走向成功。销售是条漫长又艰辛的路，不但要坚持冲劲十足的职业精神，更需秉持一贯的信念，自我激励，自我启发，才能渡过重重难关，走向最终的胜利。

【篇二】销售心得体会总结 销售人员需要清晰的明白，无论你怎样降低价格，顾客也永远认为你在赚钱，而不会赔本。无论你怎样强调打折、特价、没有利润，顾客永远不会相信这是事实。当顾客把最终的决定建立在价格上时，没有门市能够经过价格把握住所有顾客。

常见顾客提出的异议是“太贵”了，“用不起”，“比预算高”，针对这些价格异议，门市人员要真正了解顾客的原因。对于顾客提出“太贵了”通常一般卖场会有一种错误的方式：“这样貌还嫌贵呀”、“我们是最低的价格”、“多少钱你才肯买”，这一类的话好像暗示顾客嫌贵，就不要买了，如果想讨价还价就请走开，不要浪费时间，或者没有商谈余地，这些都是错误的说法。这样的方式很容易让顾客产生质量没有保证的想法。正确的回答方式应当是：“是的，只要我跟您说明我们贵的原因，其实我们贵得很值得，再就是对这个价格看您跟哪个档次的卖场比了。”经过这样的回答，门市人员能够再次包装营业厅的产品、服务，提升自我卖场的价值，刺激顾客的决定。

此外，销售人员也能够借机讲一些顾客选择我们的故事，以此来引导顾客，到达成功的目的。能够讲述别人盲目选择价格低的手机以后带来的烦恼，能够再次提醒顾客购买一部手机，质量和服务的重要性，让顾客启发自我。加上沉默的压力，这个时候就要再讲话了，任何话都是剩余的，微笑看着顾客，让顾客做出回答，这样能够有效解决“太贵了”的问题。

综合以上问题，门市人员能够经过观察顾客的谈吐、穿衣打扮、职业类型来确定顾客的收入水平，确定他所说的是借口还是事实，然后灵活地进行处理。

说得太多了，反而不容易抓住重点，总的来说平时多学习，将理论和实践结合起来就行了。加油吧！【篇三】销售心得体会总结 我从2月6日开始到xx—xx医药上海办事处销售部实习，在各位经理和同事的指导帮助下，我慢慢了解到公司企业文化的博大精深。经过系统培训后，具备了基本的销售技巧，但还有待在今后的实践中不断地提升自我，从而才能让自己在社会上立足，才能更好地为公司效力。

在杨经理的指导下，我们对上海市场做了全面的调研，尤其是虹口、浦东、宝山等区域的社区医院，无论是从它的地理位置、交通路线及医院的进药程序都进行了全面的排摸。从中逐渐培养了自我独立的工作能力和沟通协调能力。

在调研期间里，我努力过，挫折过，彷徨过，喜悦过，但从来没有退缩过！如：第一次去上海市一钢医院时，向医生索取信息时，我显得有点紧张，也不知如何组织语言顺利地向医生打听到我想要的信息，这一次拜访就这样失败告终了。情绪难免有点低落，回去后向杨经理报告今日的状况，杨经理耐心地听我们述说当时的情景，觉得我们跟医生交谈存在着漏洞，并引导且教我一些谈话技巧。当我再次踏进这医院时向医生问取进药程序如何进行时，这次医生向我透露一些情况，说您去找管药的杨院长。得到这信息后我直接去找杨院长，可杨院长只说您找我们药剂科孙主任登记一下吧！我过去找孙主任，而孙主任只说您要找临床主任打报告，我们要开药事会通过后方能采购。同时也了解到该院的同类产品是 30mg 拜心同。我是利用我们产品价格便宜的优势与 30mg 拜心同对比，一天不到 8 毛钱的费用，不会过多增加患者的经济负担，效果也是比较好的，加上天气热了用 30mg 那么大的剂量也是浪费。说着说着，临床严主任开始接话问我们的药多少钱，自己算了一下，说价格便宜是您们的优势，我先和其他医生商量一下，不过我们的药事会是不定期开的，您先留份资料且写下您们药的价格吧，我们考虑一下。这一次让我感觉到要从医生那获取信息，谈话技巧是很有讲究的。在这段时间里，我体味着享受着工作带来的快乐与激—情，并坚定着有付出终有回报的信念。

5 月份我们正式分配到青浦，把我这段时间所学到的东西运用到实践中。为了更好的锻炼自己，颜大哥给我分配 5 家卫生院。刚开始我充满自信，觉得自己一定能做好。谁知练塘卫生院的医生个个都是那么沉默，我无法跟他们进行有效沟通。不知是什么原因，我一边反省自己到底错在哪里，一边想怎么让医生接受我并记住有我这人存在。正巧过几天就是端午节，我买了礼品在刘老师居住的小区门口等待她下班。借此机会，我了解到她们科室内部不和。找到这个突破口后，下次去跟进，我不再针对跟某个医生聊天，而是整体进攻他们。这一次我们聊得好愉快！在这一段时间里，我不仅很好地运用所学的专业知识，而且还学到了很多在学校学不到的待人处世之道，阔大了知识面，也丰富了社会实践经历，为我即将踏入社会奠定了很好的基础。

十分感谢 xx 医药集团，感谢上海办销售部给我这样一个宝贵的实习机会，让我对社会、对工作、对学习都有了更深一步的理解和认识，为我即将走上工作岗位增添了信心，让我在大学生活中留下了美好的一面。其次，我还感谢各位师傅，感谢给我的指导，谢谢！我也要对各位经理说一声谢谢，感谢您们对我的栽培！

销售心得体会总结

珠宝销售心得体会总结

团队销售心得体会总结

销售会议心得体会_销售会议个人总结

销售年度总结

理财销售心得体会总结篇十二

回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是11年度个人工作总结报告：

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果；4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

自身培训与学习情况：

务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力。

二、存在的不足：

今年上半年我营业部转型以来，我在理财经理的岗位。

上，认真学习业务知识，不断提高自身专业素质，严格按照支行和部门的有关要求，认真做好本职工作，在部门领导和同事们的关心、帮助下，取得了一定的成绩，现将工作的具体情况总结如下：

一、热爱本职工作，进一步提高工作水平。

“做好一份工作，首先要爱这份工作”。从事理财经理工作以来，我从陌生到熟悉，慢慢的喜欢自己的这项工作，在工作中，爱岗敬业，有效利用工作时间，以高度的责任感和事业心去工作，认真遵守好我行的每一条规章制度，执行好每一个工作流程，牢记好每一个规范用语，深入挖掘客户，理解客户需求，为每一位客户认真登记工作日志，细心做好拜访记录，及时记载客户意见和建议，以此不断丰富自我，提高自己，综合运用贷款、存款、结算、中间业务等知识，制定专业化的理财方案，为客户提供全面化、个性化服务。

二、学习专业知识，进一步提高专业水平。

学习，并能够坚持积极主动的学习专业知识，虚心学习向领导和同事请教，在实践中摸索、总结，进一步熟悉工作流程，不断提高自身的工作能力，在具体的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，确保了工作的顺利完成。

三、规范服务用语，进一步提高服务水平。

我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象，所以在日常的工作中，我时刻以更高的要求规范自己，认真遵守规范化服务要求，坚持微笑服务，做到“来有迎声，问有答声，去有送声”，为客户营造亲切和谐的服务氛围。正确认真的对待每一项工作，全身心的投入到工作之中，热心为大家服务，从小事学起，从点滴做起，不断提高自身的服务水平，做到面带微笑，语气平和，语调轻松，用词规范，为客户提高规范、优质的理财服务。

四、积极推介营销，进一步提高自身贡献率。

作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。同时，认真学习我行的理财、保险产品，充分掌握产品特点，精心为客户制定个性化、专业化的财务规划方案，坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变，始终把客户的事情当自己的事来办，想客户之所想，及客户之所及，做到“勤动腿、勤动手、勤动脑”，努力赢得客户的信赖和支持。截至今年6月底，维护优质客户共位，销售代理保险万、。

（一）。

迎来玉兔喜悦之时，回首20**年工总行制定的“20**服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20**年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。20**年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。

个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同；工作效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。20**年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20**年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。20**年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20**年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。

（二）。

当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。

一、各项任务指标、学习和工作情况。

1、任务指标：

基金。

个人任务指标万，完成万，完成率241%。

理财产品。

个人任务指标万，完成万，完成率226%。

理财客户。

新增户，完成111%。贵金属。

任务指标万，销售万，完成率115%。

白金卡。

任务指标张，完成张，完成率130%。

贷记卡。

个人任务指标张，完成张，完成率206%。

2、学习上：20**年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：1）、积极营销新客户。

他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xx-x多万元的贵金属，为我行增加了xx-x万多元的中间业务手续费。3）、耐心解答客户问题经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。在做好本岗的同时，协助行领导营销了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足：

部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。营销力度有待提高。

三、2011年的工作打算：

业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！理财经理工作总结。

（三）。

大家好！我是来自**支行的**，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。

一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过**年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。

二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力；并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。

四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强。

1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。()这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己；提升客户价值，就是提升自我价值。

2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。

理财经理年终总结理财经理年终总结。

（一）。

一、加强学习，提高自身素质。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自：们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。

另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

（二）20xx年的工作已经结束，回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中认真学习贯彻落实党的十八大精神，不断提高自身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下：

一、各项任务指标、学习和工作情况：

1、任务指标：

基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。

2、学习上：20xx年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：1）、积极营销新客户。有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xxx万元。2）、细心维护老客户。

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xxx多万元的贵金属，为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。3）、耐心解答客户问题。

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。4）协助行领导积极营销。

在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

三、明年的工作打算：

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

大家好!我是来自##支行的##，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。

我今年28岁，2000年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。2003年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过06年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。

力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。

四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强。

1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识。不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己;提升客户价值，就是提升自我价值。

规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。

各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。

理财销售心得体会总结篇十三

在确定了个人的风险承受能力,以及理财产品的风险等级之后,投资者需要对自己的理财收益确定一个预期收益,比如年收益8%,10%等等。这里要特别提醒一点,在理财产品说明书中我们经常能看到"预期收益"的字眼,这不是一种保证的收益,而是对理财产品收益的一种预估值。

时下,少数银行理财产品的零收益和亏损引发了社会的广泛关注。对于大多数股民和基民来说,在经历多年大风大浪的洗礼之后,面对股票和基金的涨跌已经习以为常。但当购买了银行的理财产品出现了零收益的时候,特别是一些代客境外理财产品(qdii)出现市值亏损的时候,就觉得难以理解和接受。有些人以为只要是银行发售的产品,就不会出现亏损。其实,购买理财产品是一种投资,任何投资都是有风险的。下面我们来看一下购买理财产品需要注意哪些方面。

既然说购买理财产品是有风险的,那么投资者需要首先搞清楚的就是自己的风险承受能力。目前市场上的理财产品对于本金保障方面分为保本和不保本两种,在产品收益方面分为固定收益和浮动收益。一般来说,保本固定收益类型的产品风险等级最低,可视为固定存款,适合保守型的投资者。与其相对的不保本产品,收益一般为浮动型,这种产品风险等级较高,但往往预期收益很可观,适合于进取型的投资者。介于两者之间的保本浮动收益型产品应该最受广大投资者青睐。在保证不损失本金的情况下有机会获得高于定存的收益,适合稳健型的投资者。那么,对于不同产品的风险等级作出了分类之后,投资者需要考量一下自己的风险偏好。这一点就比较困难,不过目前一些银行的理财产品在销售时,需要投资者填写风险承受能力调查问卷。投资者可以通过填写问卷来评估出各自的风险偏好。这样,在购买理财产品时可以减少一些盲目性。

在确定了个人的风险承受能力,以及理财产品的风险等级之后,投资者需要对自己的理财收益确定一个预期收益,比如年收益8%,10%等等。这里要特别提醒一点,在理财产品说明书中我们经常能看到"预期收益"的字眼,这不是一种保证的收益,而是对理财产品收益的一种预估值。为了使预期收益显得好看,一些理财产品说明书上还将整个产品存续期的总收益写上,因此能出现"预期总收益80%"之类的惊人数字。其实,我们对产品收益的考量一般是要看年收益率。如果说一个5年期的产品收益率为50%,那么其年收益率约为10%。举个例子,农业银行在2007年5月发售的一款股指挂钩型的qdii产品,在发行之后短短5个月里产品市值从100%上升到150%之多,换句话说该产品5个月的收益率为50%,如果折算成年收益率,则已经超过了100%。所以在"预期收益"以及"年收益率"等关键字眼上,投资者还需多加留意。

选择正确的投资领域,就是通常所说的投资标的,在投资理财中也是非常重要的一环。投资标的有很多,与利率、汇率、基金、股票股指、商品价格挂钩的产品在市面上数不胜数。究竟哪种标的更好呢?其实,在不同的时期,不同的市场环境下,会有不同的选择。这就需要投资者自己来判断。一般,银行通过自身的优势,能够较为准确地分析出市场的走向,并相应地推出一些理财产品。投资者如果认同银行的观点,则可以购买理财产品。时下,商品价格的飞速增长应该是众人皆知,特别是农产品价格以及一些稀有金属的价格。因此,购买一些与商品价格挂钩的理财产品则不失为一个好办法。农业银行本着服务三农的宗旨在2007年11月推出了一款名为"金土地1号"的农产品价格挂钩型产品,产品的收益与小麦、玉米、大豆的期货价格挂钩。到目前,该产品在发售不到5个月里,市值已经到达了114%。

对于个人投资者来说,理财产品的期限一般不宜过长。如产品到期日为2-3年,建议投资者认真考虑流动性问题。也就是说对于一些中长期的理财产品,投资者是否享有提前赎回权。流动性安排不但给予了投资者在产品亏损时及时止损的机会,并且在产品市值直线上升时投资者可兑现收益,落袋为安。

除了上述提到的一些方面,在投资时还有很多细节需要把握好。例如投资币种、产品结构、各种费用等等。希望对广大的投资者选择理财产品有所帮助。同时也祝愿大家投有所获、投有所得。

做理财销售的心得体会精选篇4

理财销售心得体会总结篇十四

理财部门对其从业人员，有很高的素质要求，不管是专业素质还是人际交往等方面的能力，都是理财人员不可或缺的，本人很荣幸成为理财部的一员。理财工作内容看似简单，但对员工素质以及工作态度要求十分严格，办理业务都需细心谨慎，资料准备齐全。需预见可能出现的状况并能提前应对防患于未然。条理清晰，思路明了，坚持原则以确保公司整体业务能在本环节顺利运转。在担任此工作过程中历练了本人的专业素质，职业操守以及敬业态度。

刚刚进入公司时，在工作初期感受到了工作的压力和困难，经常发现自己在工作中走弯路，因对业务不够了解、经验不足导致工作效率低下。但是，考验的过程也是成长的过程，在遇到挫折时本人能不断的总结经验，积极改正，向同事们虚心学习技巧、努力钻研、扎实工作，以勤勤恳恳、兢兢业业的态度对待本职工作。在公司领导指导和同事们的帮助下，保证工作的顺利进行，同时做到自己负责的各项工作不出任何差错。受公司良好的工作作风带给我的改变，使本人能够迅速成长、转变，本人获得的不仅是工作能力的提升，更重要的是良好的性格和工作习惯的养成。

工作中存在的不足：1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。2、营销力度有待提高。

在今后的工作中，本人将对理财业务进行全面梳理，重点开发大客户，提高大客户忠诚度，本人也会多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

新的一年已经来临，本人将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼!

总结感悟篇四

理财销售心得体会总结篇十五

从转为销售开始,就一直想写一篇关于销售规律的文章,可是每当自己要动笔的时候就能够深切的体会到自己的不足,总是感觉销售的技巧如千人千面,每人都有自己的打法,正如我的老板所说的那样,没法判断每个销售是否优秀,关键看的是你的性格是否和客户的性格合得来,再不好的销售也会遇到自己脾气相近的人。

做为销售,在拜访用户之前首先需要做好充分的准备工作,其中包括你此次拜访的原因,想要达到的目的,用户有可能提到的问题,最好能够找到和首次拜访的用户比较熟的人做个引荐,可以起到迅速的博取用户信任的目的,那么,我们应该如何来做开场白呢?当你已经明确了拜访的目的后,不如这样开始我们的拜访第一步:“我听xx说这里准备上马xx系统,今天来也是想知道您对该项目的要求和具体的想法?”以此开放性问题打开初次接触的局面,一来可以让用户畅所欲言,不受限制的说所有与本次项目相关的任何事情,二来可以让自己有时间根据用户的语言中找到用户的关注点,就此将问题深入的开展下去,让用户了解到他想知道的事情,提起用户的兴趣,往往用户还可以按照该思路自己提出一些问题,让销售经理来回答。

在打开用户的话题后,要对用户进行诚挚的感谢和赞扬,然后需要向用户提出问题,让用户在不知不觉中说出他感到不稳妥和担心的地方,记住,把说的时间更多的留给用户,自己少说话,少发表自己的评论,多听少说,让客户畅所欲言就是对用户最大的尊重。

与用户不知不觉的谈话中,就会让用户开始想了解你,想了解你的公司,此时,就不应该再保持沉默了,要开始根据之前用户向你说的话中找的关键点开始有策略的介绍自己或自己的公司,比如之前用户比较担心你们公司的后续服务,那么这个时候就可以开始在介绍自己公司的时候向客户说公司的工程师大约有多少人,分成若干个不同的部门,每个部门有不同的分工,这样就可以打消用户的顾虑,当然,我们提到自己公司的强大的目的是为了让用户感觉将项目交给我们公司是让他能够放心的,但是这么提的负面影响是容易让用户觉得大公司是不是价格偏高,这样就需要我们销售经理在恰当的时候转换思路,需要一针见血的指明“公司的大不代表价格高,同时价格低也不代表这件事情就不会不好好做的,”这样才能做到“想用户所想”,让用户从一开始就能够接受你,而将用户的顾虑减到最低,方便下步工作的开展。

同时,做为一名合格的销售经理,一定且必须精通业务知识,因为他所面对的用户往往都是在某个领域里浸染多年的“老油条”,如果销售经理的业务能力不够深厚,就不会引起用户的重视,从而也就不会让用户托信于你,这样,对一个销售经理的要求不光是简单的理解业务,还需要精通业务知识,了解业务相关的政策法规,笔者一直在做社保行业的销售,这一两年只要有时间就会翻看劳动部的网站,及时的从上面了解最新的法规和文件,和用户沟通的时候往往经常提及“像xx政策规定,市级医保(就业局)应该按照xx来开展工作,需要做到xx”往往会收到不错的效果。

其实,做为一名销售经理,你经常会遇到各种不同的情况,那么我们也是没有什么可以遵循的办法来一蹴而蹴的,但是我们还有一个原则可以做为行为的准则,我认为那就是最简单的做“人”的道理,俗话说“先做人,再做事”就是这么回事,只有做好了“人”,才能做明白事。

笔者认为,和用户合作,要秉承1+12的原则。为什么用户要用你的解决方案,为什么相信你的建议,那是因为用户认为你给他提供的建议能够给他带来效果或转机,究竟是什么样的转机和效果,对于不同的用户有不同的含义,同样,对于做为销售经理的你代表的.是一个公司,也同样要从这个项目中得到收益,只有秉着这个思路,才能做下让大家都会满意的项目。

以上这些,可以说是和比较高位置的人(比如局长)的接触方式,而更多的时候我们需要的是和那些实际执行的人搞好关系,这样又需要我们来按照另外的方式对待这类的客户,首先,由于这些人(往往是信息中心主任)平时只作本职工作,接触大项目的机会不是很多,也就不会受到官场和商场的太多浸染,所以,和这些人接触,重在一个“和”字,即“人和”,其实我们和这类客户更多的要保持一种朋友的关系,让他们意识到,项目做成做不成无所谓,关键的是交了你这样的一个朋友,这样我们要求销售经理要以不同的心态面对不同的客户,如果这个客户是个比较憨厚的人,我们就要对他稍显“直”一点也无所谓,可以和他说些业内自己感觉不平的事情,可以和他少谈些技术,多唠些家常,像自己的好朋友那样,平时多联系联系,可以开开玩笑,说些无关痛痒的“损话”,这样反倒容易让客户觉得你是在真心对待他,如果对那些“学究”一些的客户,莫不如多和他们一起研究研究什么具体的技术问题,在恰当的时候需要反驳这样的客户,让他感觉,不会因为他是你的客户,你就需要什么都顺着他来,让他意识到你是和他一样对技术可以“吹毛求疵”的人,这样也可以快速的接近他。

其实,无论是什么样的用户,他们在没有具体项目的情况下都是可以和你成为朋友的,那么我们就不要因为有了什么什么项目,就好像要取得他的信任那样去接近他,要让他觉得你很实在,最好能够做到,让他感觉到你要比他“傻”,这也是一个不错的方法。

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心得一：主动才是积极------------------相信只有主动出击的人，才会有成功的机会。

在我开始刚做为一位销售员的时候，我每次见完客人之后，一旦被客户推拒我或同事问我为什么没有签成单，我有个恶习就是会对大家解释说：“我不会…，因为……….，我的计划没完成，因为…”我总是在找借口，在抱怨。但我从未意识到给自已找借口的同时，我已经变得相当的消极了。一但陷入这种自已挖好的心理陷井中，有时候自然而然的怨天忧人，相应而来的就是许多你认为很倒霉的事在你身上发生，其时祸根就是你自已。说起我的转变也很有意思，那段时间我正在收看电视剧《少年英雄方世玉》，它的主题曲中的一句歌词给了我很大的启发，“要让人生更加漂亮，要努力才能有运”。从此“要努力才能有运”深深的刻入我的脑海中。每当我低落的时候，我都会暗暗给自已鼓劲，我坚信一点，只要有付出，就一定会有回报的。我开始以很积极的心态来对待客户，肯学着动脑去想方法跟进客人，事实证明一种结果，我比以前成功了许多。

做为一个销售人员，我们的时间有限的，我们不可能对那些点头认同服务的客户都觉得有希望，而在一个月的时间里个个不放过，从而浪费了大量的时间在那些因客观原因非要置后合作的客户身上。但你可以应用你空闲的时间来打打电话，想一些方法来探探风，来决定客户的急迫层次。这就是我在上段中所提到的，见完一次客户后，首要的事是进行“客户急迫性的分类”，从而在中间找到一些重中之重的客户。何谓重中之重的客户呢?一般认为有以下几种条件：1。见的是老板，2。老板是真得较为清楚我们是做什么服务的，3。有较大的认同感(最好是在沟通中，他自已曾很清楚的说过我们服务中他认同的部分)4。有给一个较近期的承诺(当然这点是需要我们在见第一次时，就有进行逼单，才可能获取的)5。别忘了为自已下次上来提早留下一个借口(储如：送计划书，送资料，有时间顺路拜会他，回去申请优惠让他等你的答付等等借口，能编则编，目地只为一个下次方便上来)。

理财销售心得体会总结篇十六

我叫___，于200_年毕业于____大学__专业，曾经在__证券任投资顾问一职。_年的投资顾问工作经历，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客户群，相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财经理的工作，也说明了领导对我的信任。我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任，踏踏实实将本职工作做好做实。现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在__市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。

三、开拓新市场，发展新客户

朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。

这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。

理财销售心得体会总结篇十七

由于在学校的专业课程学习中较多地接触了金融方面的知识，同时出于修金融双专业的缘由，因此，本着一种希望能将课本与实践相结合的思想以及一种曾经想以后在银行工作的憧憬，本人开始了在民生银行的生活。

实习第一天，内心怀着忐忑与新奇，以一身干净的着装踏入了银行，然而却在服装上被老师提出了严重的批评。作为银行工作人员，要求有统一的着装，即上身需穿白色衬衫，下着西装黑裤外加黑色皮鞋。男性需带领带，而女性的皮鞋要求前不露脚趾，后不露跟。简而言之，需保持一种干练，整洁的形态。作为实习生，虽不具有完全一致的服饰，但也需要穿跟行业服装颜色相近的衣服，以保持银行的整体形象。在受到熏陶后，下午变换上了一身职业装回到银行，在外在上俨然有了点工作的样子。

纵观整个实习生活，我的实习工作可被分成两部分，即：担任临时客服经理及学习对公业务。

客服经理工作

原以为客服经理只是一种引导作用，然而事实不然。它所涵盖的工作可以涉及到营业部里大大小小各个方面，即需要了解所有业务的情况，包括普通的对公对私业务的存取款、贷款的办理及还贷、理财业务的部分指导等，要有一种处理全局，解决突发状况的头脑以及良好的交流能力。

以一个下午的时间学习了民生银行客服经理准则以及厅堂服务标准，接触了各种表格的填写、帮助还贷、网上银行开通及使用、查询机的使用等。每日准时上班，一天一站就是6个多小时。

表格的填写方面，由于民生银行作为较小的商业银行，有别于中、农、工、建、交以及农村信用合作社。它与其他小银行如宁波银行，光大银行等方面有一定的优惠政策，即：由于它们之间运用的是银联清算系统(大银行之间使用的为人民银行支付清算系统)，在民生银行存取在宁波银行卡上的钱时无需交手续费，此费用由银行替客户进行支付。此外，同城转账若转到5大国有银行，则需填写同城通存通兑单(但现今民生银行没有通兑业务);若为异地转账，则需填写异地转账单;同为民生银行间转账则无需填写表格。至于其他，如借记卡办理业务，密码挂失及解锁等均需填写相关表格。而指导客户填写表格以及帮客户取号成了我工作组成的一部分。

网上银行业务的开通及使用对于一个不曾接触过的我来说起初有点困难。需教客户如何操作，并需要进行相关演示。要回答客户u宝和浏览器证书的区别以及网银申请时对单笔和累计额度的限制等问题。

此外，由于理财经理在我实习的该周请假休息，因而，我也担任起了介绍理财业务的重任。虽然显得有些粗略，很多东西还要请老师帮忙，但逐渐地也越来越能熟练应对了。如：办理钱生钱业务可以选择1天或7天，适用于那些需要使用活期存款且存款数量较大，但使用时间不定的客户。其底线要求为：在柜台上办理，需5万元以上，而在网上银行办理，则需5万2千元以上。同时，目前的理财业务为：将客户的钱集中后主要投资于国库券以及票据(主要指银行承兑汇票)，因而能降低一定的风险。另外，也了解了申购与认购的区别等等涉及各方面的知识。

在实习期间也发生了一定的突发状况，比如，在7月23日停电一天，险些造成银行备用电供应不足。在这种尽量关闭电脑，节省电量使用的情况下也就对办理业务的速度产生了很大的影响，同时也导致取号机器难以使用。在此情况下如何稳定客户在等待中不厌烦的情绪，合理地进行解释并保持一定的等待顺序成了我遇到的一个问题。但凭借着之前学生工作的经验，让我很好地对此进行了处理，也使银行内其他人员比较满意。

总之，在民生银行实习的半个月时间里，让我保持着一种规律的上下班生活，不断地了解着工作的意义，思考着那个曾经想以后要在银行工作的想法。同时，也让我明白，在实习期间一定要保持一种虚心求教的心态以及不耻下问的勇气，主动争取自己想要学习的东西，才能获得更多的收获。

做理财销售的心得体会精选篇2

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