生活是一面镜子,总结是我们认清自己不足并改进的利器。"写一篇完美的总结需要我们触类旁通,将过去的经验与未来的发展结合起来。"在总结写作方面,我们不妨从这些范文中吸取一些写作技巧和经验,以提升自身水平。
银行员工合规心得篇一
合规是指国家法律法规的规定和银行内部规章制度的要求对银行员工在工作中进行相应监管的一种制度要求。银行员工在合规工作中的思考和体会,不仅能够增强银行的规范管理,确保银行的经营安全,还能够提高员工的个人素质和工作能力。在合规工作中,银行员工要始终保持警醒,严格遵守法规,牢记银行的使命和职责,努力提高自身素质,以建设和谐良好的银行环境。
首先,作为一名银行员工,在合规工作中应该保持警醒。合规工作是一项非常重要的工作,它直接关系到银行的经营安全和客户的利益。银行员工要时刻保持对合规工作的警惕,不能有一丝一毫的松懈。在日常工作中,要时刻关注新出台的法规政策,了解最新的合规要求,确保自己始终保持最新的法律法规意识。同时,还要对银行内部的合规要求有深入的了解,明确自己的职责和义务,做到“知法”“懂法”“守法”,不走偏道,不迷失方向。
其次,银行员工在合规工作中应该严格遵守法规。合规工作的核心是遵守法规,银行员工必须将合规纳入工作的方方面面。在操作流程中,要严格按照规章制度进行操作,不能随意变动。在客户服务中,要坚持身份验证和隐私保护原则,严禁泄露客户信息。在内部沟通中,要遵循真实、准确、完整的原则,不能发布虚假信息或遗漏重要信息。在处理风险事件中,要依法及时报告,不能包庇、纵容或掩盖。只有真正做到守法,才能够确保银行的经营安全,保障客户的权益。
第三,银行员工要牢记银行的使命和职责。银行是金融机构,承担着银行业的职责和使命。银行员工要时刻铭记自己的身份和使命,始终保持服务客户、支持经济发展的初心。在合规工作中,要积极履行承诺,勇于担当责任,以责任心和使命感推动合规工作的开展。银行员工要紧跟金融科技的发展,提高自身专业能力,为客户提供更好的金融服务,推动银行业的创新发展。
第四,银行员工要努力提高自身素质。合规工作是需要一定的专业知识和技能的,银行员工要不断学习和提高自身素质,增强自己的合规意识和能力。要加强对法规法律条文的学习,提高自己的法律素养;要学习和掌握银行业务的相关知识,提高自己的业务水平;要了解市场和客户需求的变化,不断更新自己的知识和技能。只有通过不断的学习和提高,才能够在合规工作中做到游刃有余,胜任自己的岗位。
最后,银行员工要积极参与建设和谐良好的银行环境。合规工作不仅仅是一项个人的工作,更是全员的共同责任。银行员工要积极参与银行内部的合规培训,了解银行合规文化的建设,增强团队意识和合作精神。银行员工要互相帮助,相互学习,共同提高合规工作的水平。要积极发现和解决合规风险,推动合规工作的不断完善。只有在和谐良好的银行环境中,才能够更好地开展合规工作,创造更好的经营成果。
综上所述,银行员工在合规工作中的思考和体会是非常重要的。只有保持警醒,严格遵守法规,牢记银行的使命和职责,努力提高自身素质,积极参与建设和谐良好的银行环境,才能够在合规工作中取得更好的成绩,推动银行业的健康发展。
银行员工合规心得篇二
教育学习活动的一个理性的认识。
在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实则伟大。从大的方面来说,一份职业,一个工作岗位,都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲,比如我们农行,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障,也是农行存在和发展的必需。农行要发展,要在这个竞争激烈的金融业中不断强大,立于不败之地,没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人,为了农行的前途,为了农行的荣誉,做一名爱岗敬业的人,是职业道德对我们最引为用以规范行为品质,评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,如果路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;如果没有德,就难于为人民服务,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴旺,就没有个人事业的发展,也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作,这是我的职业,也是我唯一的职业,自我参加工作以来,我一直从事这项职业,也一直热爱这个职业,对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信,所谓诚实就是忠心耿耿,忠诚老实。所谓守信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习,使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业规范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地。
"没有规矩何成方圆",身为网点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此,在临柜工作中,我始终坚持要做一个"有心人"。虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下,我们都很清楚地意识到:只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物,更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的`权益和维护广大客户的权益能力。的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻是要xx我们广大的员工严格执行,正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为,如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班,明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹,时见一斑,规章制度的执行,不是xx某一人来执行的,而是要xx一个集体相互制约、监督来实施的。
银行员工合规心得篇三
合规是银行员工工作中非常重要的一个方面。随着金融行业的不断发展和监管力度的加强,银行员工合规意识的提升变得至关重要。在过去的工作中,我收获了许多关于合规的心得体会,下面将与大家分享这些心得体会。
段二:合规意识的重要性
第一,合规意识的重要性。合规是银行业务顺利开展的基础,也是银行员工行为规范的前提。员工应该时刻保持对法律法规、制度规定的敬畏之心,时刻将合规要求融入到自己的工作中。毕竟,一旦违反监管规定,不仅会带来处罚和损失,更有可能影响到银行的声誉和市场地位。因此,始终保持合规意识的重要性无法被忽视。
段三:合规与工作实践的结合
第二,合规与工作实践的结合。合规不仅仅是一种规范,更是一种行动。银行员工应理论联系实际,将合规要求运用到实际工作中,不仅遵守法律法规,还要执行银行内部制度,确保自己的行为符合合规标准。在工作中,我时刻保持警觉,严格遵守银行的业务规范和内控制度。在开展各类业务时,要始终关注合规风险,严格按照规定流程、程序操作,确保合规、规范、安全。
段四:加强学习与自我提升
第三,加强学习与自我提升。合规意识是一种不断提升的过程。银行员工要始终保持学习的状态,不断提高自己的合规意识和专业知识水平。在工作中,我经常参加培训课程、讲座等学习机会,不仅拓宽了自己的知识面,还了解了最新的监管政策和要求。此外,我还积极参与业务沟通,与同事交流分享经验,相互促进,共同提高合规意识和能力。
段五:建立合规文化
第四,建立合规文化。合规不仅仅是个人责任,更是全员参与的事业。银行员工应该始终秉持合规的价值观念,注重团队合作,在工作中相互监督、相互帮助,共同维护银行合规的环境。我们要加强组织内部的合规宣传,倡导规范行为,提高对合规的重视和认识。只有建立了良好的合规文化,才能更好地保障银行业务的稳定和可持续发展。
结论:合规是银行员工工作中必须遵守的原则,也是保证银行业务健康发展的基础。通过加强合规意识、深入业务实践、不断学习提升、建立合规文化,银行员工能够更好地履行自己的职责和使命,为银行业务的顺利开展和客户的利益保障作出更大的贡献。最后,希望每一位银行员工都能够时刻保持合规意识,积极执行合规要求,为金融行业的发展做出自己的贡献。
银行员工合规心得篇四
20xx年xx月xx日我行展开了〃合规管理年〃活动的学习总动员会,。通过我们深入学习,把理论具体化,根据实际建章立制,以规章制度管理人,以规章制度约束人,以规章制度培养人,以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从〃严〃开始,抓实抓细,增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习,因此,我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规〃意识。
这虽是一则笑话,却道出了一个事实,就是一些人对法律、规则的漠视。事实上,在我们的身边,规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾,大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象,有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知,个人意志高于社会规则,个体行为凌驾于制度约束之上,这是一件非常可怕的事情。
远的不说,从近年来,邮政储蓄所发生的'资金案件,在社会上造成不良的影响,银行管理遭到质疑,员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单,〃十案十违章〃,有章不循,违章操作是发生案件的最主要原因。
以案为鉴,以过为镜,防微杜渐。勿以善小而不为,勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩,信贷业务发展的同时,提高现代经营理念,深入推进违规积分,切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范,弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念,提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到,规矩不是阻碍个性发展的枷锁,却恰恰是个人想取得成功,企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。
诚然,我们谁也不希望,一场运动式的教育活动之后,违规操作的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和小问题不断,使全行员工的利益受到牵连;不希望再有惊天动地的案件发生,却只能在事后感慨万千。因此,凡事坚持以人为本。
银行员工合规心得篇五
20xx年的“合规回头看”活动时间将从10月持续到12月,以“全员合规”为主题,活动包含邮银联动、全员参与、全程督导的方式,组织学习“合规回头看”手册以及合规教育警示片。
据了解,本次活动将重点围绕“四看”展开:一看问题查找是否彻底;二看问题整改是否到位;三看违规问责是否符合规定;四看“十条禁令”是否有效执行。其中,查找发现问题是关键,违规问责是保障,核心是问题整改。本次活动将重点解决屡查屡犯、屡查不改及责任追究不到位等问题,持续加强重点风险环节管控,推进合规文化建设,真正实现从“要我合规”向“我要合规”的转变。
邮储银行日前就该活动召开电视电话动员会议。会议充分肯定了全行合规管理工作近年来取得的成绩。本次活动不仅要“就事论事”,将已经发生的问题整改到位,更重要的是要建立问题整改的长效机制和持续跟踪机制,通过具体活动措施切实解决“查而不改、屡查屡犯、改后再犯”的难题。
本次会议对全行进一步做好合规管理工作提出了三点要求:一是清醒认识经济“新常态”下合规管理工作面临的严峻形势,力求做到未雨绸缪、堵塞漏洞;二是各级机构“一把手”要亲力亲为,做到“带头学、带头查、带头改”;三是活动要群策群力,做到守土有责,以合规促发展,确保各项业务健康稳健发展。
为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化,xx年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”,当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面,就如何提高银行效益,降低金融风险,我谈几点粗浅见解。
邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特点,但距离现代商业银行的要求还有不小的差距:一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险,任何金融业务都有风险,只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严重。无数案例表明,当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点,莫过于前台操作中存在的问题和隐患,出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强,不按流程办事、不按规定作业,引发了各种各样的事件和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定,出现差错和问题没有及时整改,老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上,出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施:一是建立条线的合规风险防控体系,各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法;二是建立“三条线”的合规防控体系:一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查,指导、帮促整改的体系,第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核,将责、权、利捆绑在一起,按照银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则,实行业务线、管理线“双线”问责,上追两级。四是银企密切配合,按照国家有关法规,谁受益谁担责的原则,银企双方都应承担起管理的责任,而不仅仅是某一方面的责任,不仅不能削弱管理的职能,还要充实稽查检查的人员,为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此,邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。
银行号称三铁:“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的,我们的.邮政银行,在金融业务发展上也应该是这样。
1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的,相关部门应进行专门研究,及时制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题,要认真研究,及时解决。目前省分行建立的83项制度,就是我们工作的依据和指南,如果不知道或不懂得如何去做,就在83项制度中去寻找答案。
2、认真执行各项制度。就柜员而言,要从自己做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行检查,落实检查要求。就网点负责人而言,要按照要求和频次加强现场和非现场的监控,定期和不定期地进行稽查检查。此外,特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异常情况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁”等制度的执行情况。做到相互制约,相互监督。
3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线,谁踩了这根线,谁就要受到惩罚。特别是要经常对“十种人”(涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严重的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员)进行风险管控和排查,对有章不循的员工,要将其调离原岗位,并严肃处理。推行管理问责制,建立对违规违纪事项的举报制度,做到约束和激励并举。
银行员工合规心得篇六
银行作为金融行业的重要组成部分,承担着金融中介、风险控制和服务客户的职责。鉴于金融行业的复杂性和风险性,银行员工必须始终保持合规意识,确保守法合规。在过去的工作中,我深切感受到了合规工作的重要性,并积累了一些心得体会。
首先,要始终树立守法合规的意识。作为银行员工,我们需要时刻牢记自己的职责,保持对法律法规的敬畏之心。在工作中,我们可能会面临各种诱惑和压力,但必须清楚记得,只有守法合规才是保护客户、保护银行自身利益的基础。因此,我们要时刻铭记自己的角色和责任,做到“知法、懂法、守法”。
其次,要注重学习和提高自我素质。银行业务的发展更新迭代,法律法规也在不断调整和完善。作为银行员工,我们必须不断学习、提升自己的专业素质和合规意识。只有不断更新知识,学习最新的法律法规变化,我们才能更好地履行自己的职责,更好地防范风险。
第三,要加强沟通和协作能力。银行员工涉及的合规工作往往需要与不同部门和团队协作。合规工作需要统筹规划,需要各方的配合和沟通。良好的沟通和协作能力是保证合规工作有效开展的关键。我们需要学会倾听他人的意见和建议,以团队的力量凝聚合规的智慧和力量。
第四,要注重细节管理和风控能力。作为银行员工,我们接触到的信息和数据往往是复杂和庞杂的。我们必须具备良好的细节管理能力,能够仔细审查和分析数据、文件,确保工作的准确性和合规性。同时,我们也需要具备一定的风控能力,及时识别风险并采取相应措施,防范可能的合规风险。
最后,要树立诚信和奉献的价值观。诚信是银行业的基石,只有诚信经营,才能赢得客户的信任和支持。作为银行员工,我们要时刻保持诚信,以正直的态度对待工作和客户。同时,我们也要具备奉献精神,不断提高服务质量,为客户提供更好的金融服务。
综上所述,作为银行员工,合规意识的培养和持续提高是我们应尽的责任和义务。通过树立守法合规的意识,注重学习和提高自我素质,加强沟通和协作能力,注重细节管理和风控能力,树立诚信和奉献的价值观,我们将能够更好地履行自己的职责,为银行的健康发展作出贡献。同时,也能够更好地保护客户利益,赢得客户的信任和支持。让我们共同努力,做好合规工作,为金融行业的繁荣稳定贡献自己的力量。
银行员工合规心得篇七
随着金融市场的不断发展和金融监管的不断加强,合规成为了银行业务运营中不可忽视的重要环节。作为银行从业人员,我们时刻需要牢记合规的要求,确保自己的行为符合法规和内部规章制度。在长期的工作中,我有幸积累了一些关于合规的心得体会,希望能够与大家一起分享。
首先,合规从自身做起。作为银行员工,合规意识首先需要树立在自己的内心深处。我们要时刻保持警觉,不做违反法规和规定的事情。反腐倡廉从我做起,不仅是银行员工应有的道德底线,也是保护银行自身利益的内在要求。没有任何一项业务能够值得我们为了自身的利益而违背诚信和合规的原则。
其次,加强监测与控制。合规需要建立一套完备的监测机制与风险控制措施。通过这些手段,我们可以及时探测和纠正风险行为,最大限度地减少由于违规行为而带来的损失。在工作中,我们需要时刻关注各类风险指标的变化,确保掌握业务的动态。同时,我们还需要不断学习与提升自己的能力,提高自身的风险意识与风险处理能力。
再次,加强规章制度的建设。合规不能只停留在个人行为层面,还需要建立一整套科学有效的规章制度。这些规章制度应当详细规定各项业务操作的要求,减少人为错误的发生。对于违反规定的行为,应当制定相应的纪律处分措施,并做到严格执行,以形成有效的震慑和示范作用。同时,通过规章制度的完善,我们也能够为自己的工作提供更加清晰的指导,减少不必要的风险。
此外,合规需要全员参与。作为银行员工,拥有一份职责与权益,我们需要积极参与到合规的建设中来。加强个人与团队之间的沟通与合作,充分发挥内部控制与风险管理的作用。通过共同努力,我们可以共同提高合规意识与能力,减少风险事件的发生。此外,我们还应当关注合规培训的机会,不断学习新的法规政策,提高自身的专业知识和技能。
最后,合规是一个持久的过程。随着金融市场的不断变化,合规工作也需要不断适应新的环境和要求。我们不能只满足于过去的成绩和经验,而应当保持自我反思与学习的态度。只有不断总结经验、发现问题、解决问题,才能在不断变化的环境中保持合规的优势。合规工作需要持之以恒的努力,唯有如此,我们才能守住银行的法律底线,为银行业务的可持续发展贡献力量。
关于“银行员工关于合规心得体会”的主题下,我在长期的从业生涯中汇总了以上五点心得体会。通过这些体会,我深切感受到合规的重要性与必要性,也明白了自身作为银行员工的责任与义务。我相信,只要我们始终保持警觉与积极主动,共同致力于合规的建设,我们能够为银行业的可持续发展做出积极的贡献。
银行员工合规心得篇八
在经济高速增长的背景下,银行高盈利本事和盈利高增长能够将许多管理问题和风险消化掉,可是在经济形势较为复杂的环境中,银行进入微利化的阶段时,管理的过程控制不仅仅是风险控制的需要,也是成本控制的需要,是银行有效度过相对危机环境的必然选择。
银行的业务以经营风险为本,缺乏过程控制将意味着业务风险无法有效控制。银行的传统核心业务贷款是典型的以风险为本的业务,贷款发放的每一个环节都需要控制,稍有控制不当,都可能引发信贷风险;即使存款业务的操作也有存单欺诈、假钞、点钞失误等风险;传统上认为中间业务风险很低,甚至有人认为中间业务几乎没有风险,可是从最近以来的代理保险(放心保)、代理基金、理财业务等都发生了一些消费者投诉或者群体抗辩事件;银行内部的财务管理也同样可能发生违规风险。尤其是在大型银行体系中,总部与基层分支机构管理距离较远,一些银行为了充分调动基层机构的进取性,充分授权分支机构,使得管理的过程控制难以落实或者被疏忽,其结果是基层机构违规事件时有发生,甚至给整个银行的声誉和经济带来较大损失。
银行日益严峻的行为风险形势呼唤管理的过程控制。有别于传统资产风险的行为风险日益渗透到银行经营管理的各个领域,尤其是随着银行资产规模和组织管理体系的日益庞大和复杂,银行监管法规体系日益健全和复杂化,银行内部行为和外部行为的适当性和合规性问题日益突出,银行表外资产权重的大幅度提升,无法反映到资产负债表上的各种风险往往与银行的销售、履职和服务行为有着密切的关联性。行为风险无法直接经过数字化的模式表现,需要银行行为的控制。实际上,在柜面或者柜面外的各种销售不当行为,不仅仅无法在资产负债表中体现,并且甚至很难在银行电子化的有效监控范围内。一些理财产品销售中对产品特点或风险披露不充分,销售后出现约定或法定需要披露的重大变化未能及时进行披露,一些产品合约缺乏完整的签字手续或者合约重要条款疏漏等,都可能引发巨大的声誉风险甚至经济损失。
银行面临因管理过程失控引发挑战,异常是发生了高管违纪,重大额违规贷款事件之后。在大数据时代,银行管理的过程更为透明,客户与银行关系、内部员工与客户的关系均可能经过电子化的媒介来承载,如果某一个管理环节缺乏控制,这些问题就立刻经过网络、纸质等媒体迅速广泛地在国内国际范围传播开来,从而给银行的声誉带来严重的挑战。这不仅仅会引起国内银行监管机构的关注,也会引起上市公司监管机构的关注,异常是对于境外上市或境外有业务的银行,还会受到境外相关监管机构的关注、监督和处罚,上市银行则可能直接导致银行股价大跌,乃至引发股东的群体诉讼。此类例子在国际银行市场中时有发生。
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银行员工合规心得篇九
通过我们深入学习,把理论具体化,根据实际建章立制,以规章制度管理人,以规章制度约束人,以规章制度培养人,以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从"严"开始,抓实抓细,增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习,因此,我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规"意识。
这虽是一则笑话,却道出了一个事实,就是一些人对法律、规则的漠视。事实上,在我们的身边,规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾,大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象,有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知,个人意志高于社会规则,个体行为凌驾于制度约束之上,这是一件非常可怕的事情。
远的不说,从近年来,邮政储蓄所发生的资金案件,在社会上造成不良的影响,银行管理遭到质疑,员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单,"十案十违章",有章不循,违章操作是发生案件的最主要原因。
以案为鉴,以过为镜,防微杜渐。勿以善小而不为,勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩,信贷业务发展的同时,提高现代经营理念,深入推进违规积分,切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范,弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念,提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到,规矩不是阻碍个性发展的枷锁,却恰恰是个人想取得成功,企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。
诚然,我们谁也不希望,一场运动式的教育活动之后,违规操作的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和小问题不断,使全行员工的利益受到牵连;不希望再有惊天动地的案件发生,却只能在事后感慨万千。因此,凡事坚持以人为本。
银行员工合规心得篇十
“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门,覆盖银行业务的每一个环节,渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动,越来越受到银行业的重视。
为此,总行为增强我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识,在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动,这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守,将合规,促案防”这个主题,在行长的牵头领导下,我们支行也展开了积极地学习和讨论,从中我受到了很多启发和收获:
银行员工合规心得篇十一
近期,我行为倡导合规文化建设,组织观看“合规从业教育微电影”。通过案例再现,我深切感受到合规文化建设的重要性和必要性,感触颇多。
一、加强学习,提高自身素养,树立牢固的职业操守。
作为金融业的员工,业务学习固然重要,但思想觉悟的提高道德品质的升华更需要通过学习来保证。一方面,我们应自觉学习,学习内部各种制度、禁令,知道什么可为什么不可为;多读报多看新闻,学习好人好事,以正能量的人物为榜样,思想上达到拒腐蚀防腐蚀的高度。另一方面,我们不能因周围环境的影响而无视职业操守。我们的周围,不乏穿名牌开豪车的人,我们不能因为羡慕效仿而丧失职业操守;在我们的员工周围,个别人破了制度,坏了规矩,侥幸获得一时的利益,作为同一环境的其他员工,不能因“他这么做了”而产生“我也可以这么做”的非分之想,不然,将深陷其中,不能自拔。
二、增强责任意识,加强责任监督。
首先,我们应真正认识责任心的重要性。不论在会计岗位或是信贷岗位,不论在前台岗位还是后台岗位,我们每位员工应时刻意识到自己所肩负的责任。不论业务是生疏还是熟练,不论业务是忙时还是闲时,不论人员是紧时还是松时,我们都要严格按章办事,按规操作。如果我们对自己的工作产生厌倦、松懈情绪,失去热情,思想上麻痹大意,漫不经心,对自己经办的业务审核不细,把关不严,不思不想不探究新的风险点,那么,潜在的风险可能已形成,无心的闪失将酿成案件。我们必须时刻提醒自己:“我的微小疏忽,可能给客户带来很大麻烦;我的微小失误,可能给建行带来巨大损失。”
其次,责任心是一种约束。我们看过、听过很多的警示教育案例,多数案件的发生源于责任意识不强。案例中,有的人对身边人违规的苗头和迹象不闻不问,视而不见;对行为异常的人,作为同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出异议还因自己不照章办事无形中为作案人员开了绿灯……因为责任心不强,我们未能及时发现和制止违规行为;因为责任心不强,我们给有心作案者提供了便利。倘若每个人在对自己负责的同时同样对他人负责,那么,我们相互监督的制约机制就不是一句空话,实现平安建行的目标不会遥远。
三、身体力行,做合规文化建设的践行者。
作为会计督导检查人员,首先,我应该认真学习业务,勤钻研、多思考。其次,检查工作细致、扎实,不走过场。检查前,做到事先明确检查内容、细想检查方法;检查中,人到心到,既动脑又动手,业务指导和业务检查相结合;检查后,对问题产生的整改提出建议、措施。通过检查督导,为我行会计核算的规范、核算水平的提升、风险防控尽绵薄之力。
银行员工合规心得篇十二
要实现银行经营目标就必须在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的合规要求和员工行为规范。
加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识,以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。
如要使员工熟练掌握合规知识,并能应知、应会、应用。
要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中,实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合,尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。
为确保制度执行的严肃性、权威性,应将合规工作与提职任用、考核评级、薪酬奖金等挂钩。
对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者,要给予保护、表扬或奖励;对问题查处要从严从重从快,决不姑息纵容,使违规者得为自己的越轨行为“买单”,以达到令行禁止。
只有在教化上触及心灵,在惩处上敢下重手,做到教育本人,又能警示大家,良好的合规文化才能蔚成风气。
回顾过去许多案件的形成,大多是制约机制失控和监管不严的结果。
如何确保一个"规"在建立好后能够被大家持续地遵守,并且保证这个"规"自身还能够被及时加以修改和完善,必须有一套机制作保证。
要切实建立合规风险管理机制,就必须从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手,梳理、整合和优化银行的规章制度,建立专业化的合规风险管理队伍,确立清晰的报告路线和问责制、举报制等,真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。
无论多么完美的内控制度,如果得不到有效的执行,也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。
我国银行业制度建设比国外银行复杂,关键是欠缺文化,因为再好的制度也只是提供了一个共同的规则,只有在执行中形成共同的习惯,并上升为稳定的价值理念和行为取向,春风化雨般的渗透才能落到实处。
因此,要引导员工增强利用制度自我保护意识,加大执行力度,提高执“规”的自觉性。
从全国金融系统发生的案件表明,银行违规违章行为经常并时时发生,违规员工的共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的足够认识。
因此,要用依法合规文化构筑预防案件的防线,就要培育员工树立“四种意识”,做到“三个加强”。
三是监督意识,员工互相之间不能盲目信任,干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上,在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识,养成相互监督的习惯,这样才能使自己少犯错误,才能监督别人不犯错误;四是保密意识,要做好银行内部发展的保密工作,更要做好为客户保密工作。
二是加强工作作风建设,要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责,在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的牢固防线。
三是加强培训。
要通过一定方式对所有新上任的部门和网点负
责人进行上任前的合规培训,通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度,达到对工作中可能涉及到的"规"了如指掌。
而对那些经过培训不合格的,则不能让其上岗工作。
人是各种社会实践的主体。
合规文化的形成,与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系。
首先要建立“人人有责”的合规文化。
由于银行内部风险存在于各个环节、各个部门,因此,合规文化建设应强调人人有责,即每个人都是风险的责任人,每个部门或岗位都会有风险发生,作为银行的员工,每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范合规风险。
员工应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来,将合规文化意识渗透到自己的工作中。
其次,合规的"规"要在实践中得以贯彻执行,必须通过有效的激励机制,把对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的,予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者,要按照规定给予处罚,追究责任,使整个团队形成合规光荣,违规可耻的工作氛围。
合规文化并不是僵硬的、一成不变的,合规文化建设必须与时俱进,不断发展和创新,从而达到更高质量和更有效益的合规。
我们既要不断借鉴他行的经验,博采众长,又要适时根据外部环境、法规的变化,自主创新,培育和创建具有我行特色的合规企业文化。
在实际工作中,将复杂的制度编写成便于执行的《合规小手册》,或以朗朗上口的歌诀、快板等形式,使之容易背诵和理解,也是一种创新。
合规文化建设只有起点没有终点,是一个长期、渐进的过程,靠我们共同努力和不懈追求。
因此,每一位员工都要从细微处做起、从我做起,管好自己,留心观察身边人,将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为客户服务的全过程,把合规理念转化为合规行动,把合规行动升华为合规文化,把合规文化打造为合规价值,推进合规经营持之以恒,为建行安全经营、快速发展、提升效益保驾护航。
银行员工合规心得篇十三
基层营业网点是我行营销、服务客户的最直接窗口,网点的合规经营及业务良性拓展的情景关系到全行的三综合转型可持续发展,更有关系到整个金融秩序的稳健运行,合规——它不仅仅是我们建行人的事。在日趋竞争激烈的今日,金融业是一个特殊又高危的行业,正如我们的合规风控官每次来网点检查时所说的:我们时刻都面临着社会上形形色色的诱惑、面临着道德纪律和法律法规的考验,稍有不慎就会越过职业红线陷入圈套陷阱中。诚然合规工作制度的开展需要188条这样的规章对日常工作进行管制,但制度的执行有效性更重要的本质在于被执行者本身。我们建行人合规经营并不是因为规章的管制,而更多是因为我们对红线的公道了然于心而秉承操守,这一切都有赖于平时合规文化的建设。
“设绳墨而取曲直,立规矩以正方圆”,合规工作是一种文化。为配合省分行“合规微学堂”系列培训活动,我支行经过围绕基层网点实际经营情景,在日常工作中发动每一位行员寻找身边最基础最关键的合规认识,构建人人参与的合规文化氛围,提升网点的合规管理水平,促进业务的合规发展,让合规建设融入到每一个业务流程中。让大家树立“风险无小事、合规心中留”的意识。
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