心得体会是通过个人亲身经历和感悟来总结和归纳出来的一种文字表达形式,它能够帮助我们更好地认识自我、理解他人,并从中获得启迪和提升。我想写一篇心得体会来分享我的经验和体验,或许能够对大家有所帮助。写心得体会时,要注意适当的篇幅和内容,不要过于拖沓和啰嗦。在这里,小编为大家整理了一些精选的心得体会,希望能帮助到大家。
银行内控主任心得体会篇一
作为一名银行内控主任,我深感责任重大。在公司内部,我要对整个银行的内部控制进行监督和管理,避免公司内部存在的任何风险和不正常现象。在这个职位上,我经历了许多挑战与机遇,从而获得了许多经验和体会。在这篇文章中,我将会分享各位读者我的心得体会以及工作中的一些好方法。
第二段:管理是关键
首要任务是对整个银行内部控制进行管理和监督。这意味着,我需要了解和掌握公司的所有流程,以及其中存在的任何问题或潜在的风险。但是,我们非常明白,银行的所有部门都各自独立,所以我需要与各个部门建立良好的沟通渠道和关系。这样,我才能够及时了解部门中出现的问题,监督整个银行的工作流程,如此才能够更加精确有效地管理内部控制。
第三段:风险评估与控制
银行内部控制的确实还有一项极其重要的任务,即对银行的风险进行风险评估,并随时制定控制措施。作为内控主任,我需要随时关注市场环境发生的变化和外部风险的出现,配合上层领导及时地做出相应的调整与安排。同时,我也需要与银行各部门紧密配合,对各个方面风险进行分析和控制,确保公司能够平稳运作。
第四段:培训与推广文化
我的工作还包括为公司的所有员工进行内控管理方面的培训。除了我的认真学习外,我还撰写了部门培训手册、举办培训课程等方式,通过网页、网络和其他平台进行推广,以帮助整个公司更加深入地了解银行内控管理知识。通过实际操作,员工们更能遵循银行内的规则和操作程序。
第五段:总结
银行内控管理的完成不仅仅是解决问题的过程,而且对银行整个管理的可持续发展具有重要意义。在我的工作中,管理、风险评估、培训和推广文化无疑是协调内部团队,增强整个银行的运营效率的重要措施。作为一名内控主任,我将继续为银行的升级机制贡献自己的力量,努力工作,做出更多的贡献。
银行内控主任心得体会篇二
第一段:引言(150字)。
作为一名银行内控合规主任,我有幸参与了银行内控合规工作多年。在这个过程中,我深刻体会到内控合规工作的重要性和挑战。通过不断学习和实践,我逐渐认识到内控合规工作对于银行的可持续发展至关重要。本文将从内控合规的概念、内控合规工作的重要性以及我在工作中的体会等方面进行探讨。
第二段:内控合规的概念和意义(250字)。
内控合规是银行必须重视的一项重要工作。它是指银行通过制定和落实一系列规章制度和管理措施,以确保银行业务与法律法规、行业规范和内部规定相一致,并防范和规避风险。内控合规工作不仅仅是一种约束,更是为银行创造了更有秩序、更可靠和更可持续的经营环境。通过合规,银行能够获得投资者和客户的信任,增强市场竞争力。同时,内控合规还是银行稳健经营和防范风险的重要保障,有助于银行应对各种内外部压力和挑战。
第三段:内控合规工作的重要性(300字)。
内控合规工作对于银行的重要性不容忽视。首先,它有助于优化银行的治理结构和内部管理机制,提升银行运营效率和风险管理水平。其次,内控合规工作能够帮助银行建立健全的信息披露和公司治理制度,提高银行的透明度和可信度。再者,内控合规还有助于推动银行金融创新,为企业和个人提供更加稳健、安全的金融服务。最后,内控合规能够帮助银行保证员工行为合规,在银行与员工之间形成共同发展的利益共享。
在内控合规工作中,我深刻体会到内控合规工作需要全员参与和共同努力。首先,要加强对法律法规和行业规范的学习和研究,及时了解最新的监管要求和市场动态。其次,要建立和完善风险管理和内部控制制度,规范业务流程和操作规范,确保各项规定得以落地和执行。再者,要加强内控合规宣传和培训,提高员工的合规意识和风险意识。最后,要建立健全的内控合规管理体系,加强内部审核和风险评估,及时发现和纠正违规行为。
第五段:结语(100字)。
内控合规是银行发展的必由之路,也是银行稳健经营和防范风险的重要保障。作为银行内控合规主任,我将继续努力,提高自身素质和能力,不断完善和发展内控合规工作,为银行的可持续发展贡献力量。同时,我也希望更多的人能够关注和重视内控合规工作,共同推动银行行业向着更健康、更稳定、更可持续的方向发展。
银行内控主任心得体会篇三
随着企业管理水平的不断提高,对内控的要求也日益严格。作为企业内部控制体系的核心,内控主任承担着巨大的责任。在工作中,我深感内控主任的工作并不简单,需要不断学习与积累,提高自身的业务能力和管理素质。在这篇文章中,我将分享我担任内控主任的经验和心得。
第二段:从策划开始。
在内控工作中,策划是核心步骤。作为内控主任,我要设计和实施公司的内部控制制度,确保公司业务合规、风险可控。策划是内控工作的基础,只有把制度设计和计划制定好了,才能真正开始投入贯彻实施。在这一过程中,我必须考虑公司的实际情况,结合业务流程,具体明确内部控制的目标,明确内部控制的标准和指标,制定可操作的计划。
第三段:执行和监督。
内控主任不仅需要设计内部控制制度,还需要引导实施,对执行结果进行监督和评价。要让制度真正得到落实,我必须从三个方面着手。首先,要加强员工培训,切实提高员工的意识,让他们认识到内部控制的重要性和必要性。其次,要加强执行监督,参与监督工作的全过程,及时了解内控流程的执行情况,掌握内部控制的关键监控点,发现问题及时进行矫正。最后,要结合整个公司的经营目标和战略规划,不断优化内部控制流程,实现内部控制的改进与优化。
第四段:完善内部控制流程。
内部控制流程的完善离不开持续不断的监测、检查和评价,尤其是在内部管理制度和流程不够完备的情况下。作为内控主任的我,不仅需要识别和评估公司的潜在风险,还需要开发控制机制,运用内控工具来解决初始风险的各种挑战,进而提供公司管理水平和治理结构的实质性改进。最终,要建立健全的内部控制制度和流程,使公司所有流程合规、透明,减少企业的风险。
第五段:总结。
担任内控主任很有挑战,但也很有意义。我深切明白卓越的内控主任需要综合的知识和技能,以及对风险管理和流程改进的扎实理解。不仅需要具备严谨的思维、出色的判断力和分析能力,更需要成为企业文化和运营流程的理解者。内控主任始终担负着保护企业利益,加强企业管理的重要责任,必须准确把握公司的运营环境和公司内部流程,必须认真思考、灵活应对各种风险和机会,为企业取得更大的成功做出积极的贡献。
银行内控主任心得体会篇四
近年来,随着企业规模的不断扩大,内部管理的复杂性也在不断增加。为了使企业的管理更加规范化、系统化,越来越多的企业开始将内控工作置于重要位置。作为内控体系的核心,内控主任在企业中扮演着至关重要的角色。在这里,我想分享一下自己的内控主任工作心得体会。
内控主任是企业内部控制体系的最高管理者,是保障企业资产安全、规避风险的中坚力量。内控主任需要具备严谨的工作态度、细致的工作习惯和深厚的专业素养。首先,内控主任需要严格遵守相关法律法规,并自觉维护企业利益。其次,应对内控工作细致入微,将重点工作列出明细计划,并把工作的每个环节都认真跟踪、记录、反馈。最后,作为内控主任需要有扎实的专业知识,对内部控制制度、财务、审计等业务知识要有全面的掌握。
内控主任的工作职责主要包括建立、修订内部控制制度,按照标准要求对企业内部控制服务质量、有效性等方面进行管理、控制,对企业的风险进行评估、分析,及时发现和解决问题,避免和规避潜在风险。以确保企业可持续的发展与经济效益的最大化为宗旨,按照企业目标、策略、业务流程的要求,制定企业内部控制的具体目标、方向和计划,能够严格按照内部控制制度执行,并将执行情况报告给相关部门和领导。同时,内控主任还需要加强对内控信息化系统的建设、拓展和完善,在内控方面不断创新和提升。
第四段:内控主任需要注意的事项。
在内控主任工作中,有些问题需要特别注意。首先,需要关注内控体系的实施效果,设定量化的检查标准和绩效考核体系,定期进行内部审计,发现问题及时进行排查整改。其次,需要坚持内部控制制度去层层解决工作中的各种问题。最后,要时刻关注企业的环境变化和经营策略调整,调整并升级内部控制体系,更好地适应市场变化。
第五段:结语。
作为企业内部控制管理团队的核心之一,内控主任承担着很大的责任。需要不断提升自己的知识储备,严谨的工作态度,灵活处理各种复杂情况,把企业内部控制管理工作做好,以保障企业长远发展和资产安全。如果你正在从事内控主任工作,希望本文能够为你提供一些帮助、指导,让你在工作中更加得心应手。
银行内控主任心得体会篇五
银行作为金融行业的重要组成部分,一直扮演着重要的角色。随着金融市场的不断发展和金融业务的不断创新,银行内部管理的难度也愈加复杂。如何确保银行业务的正常运转,保障客户利益,预防和化解风险,成为银行业内控主管的核心任务。本文将阐述内控主任对于银行内部控制所应具备的素质和经验,并结合自身实践经验谈,对银行内控主任的工作进行总结和归纳。
第二段:内控主任所需的素质
银行内控主任是银行内控运营的核心人员,承担着设计、建立、执行和监督内部控制体系的重要职责。因此,内控主任首先需要具备一定的专业背景和技能,如会计、审计、风险管理等专业知识,具备相关的行业认证和资格证书。
此外,内控主任还需要具备较强的领导力和组织能力,能够指导和协调团队成员进行内部控制工作。内控主任在银行内控体系中不仅是执行者,更是管理者,需要有较强的沟通和协调能力,能够与不同部门的员工和上级领导建立良好的合作关系,并能够根据风险情况及时调整内控方案,保障银行业务的安全运行。
第三段:内控主任实践经验
在日常工作中,内控主任需要立足于实际情况,不断完善内部控制体系。首先,内控主任需要对银行业务有清晰的了解,可以通过制定内部管控标准流程及评估表,定期对银行各业务板块的风险进行评估。其次,内控主任要与分行和各部门合作,形成内控管理联动机制,及时协同发现和处置各种风险问题。最后,内控主任要在内部控制方案设计和执行过程中,坚持科学性和灵活性的原则,对不足之处进行及时纠正。
第四段:内控主任的挑战与解决方案
在工作中,内控主任也会遇到许多问题和挑战。面对日益复杂的金融市场和业务形势,内控主任需要不断学习和更新各种金融监管政策和法规,加强对银行业务的了解和分析能力。此外,内控主任还需要面对各种形式的风险,如IT风险、信用风险、市场风险等,对各类风险要有操作性的掌控能力和预见性。
在此背景下,内控主任的优化方法是要求本人的上级领导、行信委、行纪委等各种监管部门的支持和协作,共同制定并落实内部控制既定的目标和要求、制定相应的工作方案和实施滚动年度抽查、随机点评等辅助机制,要使得内部控制体系的可运用性更强。
第五段:总结
银行内控主任作为银行内部控制的中枢力量,其素质和经验对银行内控体系的完善和发展起到了关键性作用。在工作中,内控主任要不断地发掘自身的优势和不足之处,加强学习和锻炼,不断提升自身的管理和决策能力,体现出专业的素质和优秀的业务素养。通过合理的制度监管,市场导向的业务理念、以客为本的服务理念,银行内控主任为银行内部控制提供强有力的支撑,不断加强银行风险控制体系,确保银行业务运行的稳健性和安全性。
银行内控主任心得体会篇六
作为银行内控主任,我深刻认识到内控对于银行业的重要性。在日常工作中,我不仅需要深入了解银行业务的各项流程,更需要有一定的法律、政策等方面的知识储备。而对于内控制度的梳理和完善,是我一直追求的目标。在这篇文章中,我将分享我的一些经验和体会。
第二段:加强风险防控
银行业务中的风险是不可避免的,但我们可以采取一些措施来降低风险的发生概率。首先,我们需要了解银行业务的各项流程,分析其面临的主要风险点;其次,对流程中的风险点进行排查,制定相应的控制措施;最后,监控措施的执行情况,及时发现问题,采取措施来降低风险负担。在实际操作中,我们可以通过内部审核、专项财务检查等方式来有效实现风险防控。
第三段:完善内部控制制度
内部控制制度是保证银行业务正常运转的关键。完善银行业务流程中的内控制度,是防范风险的重要手段。具体的,我们可以从人员管理、财务核对、业务审核等方面出发,制定相应的制度。同时,我们需要定期检查和修订内部控制制度,以适应业务发展的变化。
第四段:加强风险管理意识
作为银行内控主任,我们需要保持高度的风险意识,本着“风险的管理人”原则进行工作。在我所在的银行,要求内控主任参加风险管理培训,提高我们的工作能力,聚焦风险问题的管理,以及确保各项业务运营的合规性。
第五段:总结
在银行的内部控制中,风险防控、内部控制制度以及风险管理意识都是非常重要的。我们需要不断强化自身的能力和素质,在内控工作中认真履行职责,努力保证银行业务的安全、合规和稳定发展。
银行内控主任心得体会篇七
银行内控合规主任是银行内控管理中非常重要的职位。在过去的几年中,我一直担任着这个职位。通过长期的实践和总结,我体会到了银行内控合规工作中的重要性和挑战性。在这篇文章中,我将分享自己的心得体会。
第二段:合规监控和风险评估
银行作为金融业的重要组成部分,必须遵守各种法律法规和监管规定,确保业务操作合规,并防范各种风险。作为内控合规主任,我首先关注的是合规监控和风险评估。通过建立有效的合规监控机制,及时发现和预防潜在的违法和违规行为。定期进行风险评估和风险控制,并制定相应的策略和措施,以保障银行的稳定经营。
第三段:内控制度和流程建设
内控制度和流程的建设和优化是银行内控合规工作的重要内容。在我担任内控合规主任的过程中,我注重制定和完善各项内控制度和流程,保障业务操作的规范和合规。同时,我也重视内控制度和流程的推广和培训,确保全员的合规意识和内控管理能力。
第四段:信息系统和技术支持
随着金融科技的发展,信息系统和技术已经成为银行内控合规工作的重要支持。我在实践中充分利用各种信息系统和技术手段,提高内控合规的效率和精度。通过建立智能化的风险监控系统,能够快速发现异常交易和违规行为。同时,我也关注信息系统的安全性和可靠性,加强网络安全防护,保护客户数据的安全和隐私。
第五段:团队建设和知识更新
内控合规工作需要一个合作高效的团队。在我的带领下,我们团队注重团队建设,加强信息沟通和协作,提高工作效能。同时,我们也注重知识更新,通过参加内控合规相关的培训和学习,不断提升自己的专业能力和知识水平,适应不断变化的监管环境和业务需求。
结语:
作为银行内控合规主任,我深刻认识到合规管理对于银行的重要性和挑战性。通过不断的实践和学习,我不断提升自己的能力,为银行的稳定经营和可持续发展做出了贡献。我相信,在未来的工作中,我会继续秉持着专业、负责的原则,为银行的内控合规工作做出更大的贡献。
银行内控主任心得体会篇八
第一段:引言(字数:150)
作为现代金融行业中至关重要的一环,银行内控在保障金融安全、维护信誉、管理风险等方面发挥着重要作用。在过去的工作经历中,我有幸参与并亲身体验了银行内控的实施,积累了一些心得体会。银行内控不仅仅是一套制度和流程,更是一种价值观念的倡导、风险观念的建立,以及全员的共识与努力。在本文中,我将分享我在银行内控方面的一些心得体会。
第二段:全员参与的重要性(字数:250)
银行内控不是工作部门或个别人员的事务,而是银行全员共同参与的过程。所有人对内控的了解、支持和执行都至关重要。正确认识到银行发展离不开内控的支持,全员参与内控建设是银行走向成功的保障。因此,银行内控的教育与培训应贯穿于各级岗位和各个环节,使员工始终保持对内控的敏感性和责任感。同时,要设立较严格的奖惩机制,激励员工自觉遵守内控要求,并使其内化为自身的行为准则。
第三段:风险管理的重要性(字数:250)
银行内控始终与风险管理密不可分。银行业作为特殊的金融机构,面临着各种风险,包括信用风险、流动性风险、操作风险等。建立科学合理的风险管理模式,可以最大程度地降低潜在的风险并保证银行的稳定运营。在实践中,银行需要明确风险责任部门,划定风险管理的边界和范围,并形成一系列风险控制的方法和工具。同时,建立风险监测、预警和评估机制,及时识别和处置风险,确保风险不蔓延、不扩大。
第四段:信息技术的应用(字数:250)
信息技术在银行内控中的应用也至关重要。随着科技的发展,银行内部管理系统越来越依赖于信息技术的支持。信息系统的安全性和可靠性直接影响到银行的内部数据安全和风险控制。因此,银行需要建立健全的信息技术安全管理机制,加强对数据的安全性及隐私的保护,定期进行系统安全性评估与漏洞扫描,确保内部信息系统的完整性和可靠性。同时,银行还应加强对员工的信息技术素养培训,提高其信息安全意识和能力。
第五段:内控的持续改进(字数:300)
内控总是一个持续改进的过程,不断的完善和提升是银行内控的核心要求。银行应建立健全的内控评估体系,定期进行内控评估,及时发现弱点和不足之处,进行改进和完善。内部审计是推进内控改进的重要手段,通过内部审计能够发现和纠正过去的问题,为银行的内控建设提供依据和指导。此外,行业各大金融机构之间的经验交流和学习也是推动内控体系改进的有效途径。银行可以通过与其他银行的对比和借鉴,发现自身的不足之处,并加以改进。
总结(字数:100)
银行内控是银行运行的基础,也是金融行业谋求可持续发展的保障。全员参与、风险管理、信息技术应用、持续改进等是银行内控体系中不可或缺的要素。作为一名从业者,我们应当认识到内控对银行的重要性,不断提高自身的内控意识和能力,在实践中不断总结经验,追求内控工作的卓越。只有坚守一个稳固的内控体系,银行才能在风云变幻的金融市场中立于不败之地,为客户提供更加安全、便捷的金融服务。
银行内控主任心得体会篇九
为规范两行合并后的安全保卫工作,安全保卫部迅速制定《营业网点安全管理规章制度》,进一步明确营业网点安全检查制度及检查内容,切实贯彻“谁检查、谁负责”的原则,督促营业网点负责人和安全员按照营业场所安全管理检查内容40条进行逐条对照检查,并认真做好检查记录。同时,安全保卫部指派专门的保卫人员,加大对营业网点的夜间巡查力度,明确每周不低于两次的夜间巡查,每月网点夜间巡查覆盖面达100%。
2.狠抓对存在问题的整改落实和积分管理工作
安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查及时发现问题、消除隐患,其落脚点就是放在对存在问题的督促整改上,及时堵塞管理和操作中的漏洞,增强安全系数,杜绝案件的发生。截止三季度,安全保卫部共发现和制止违规行为88起,发现整改安全隐患39起,下达违规行为整改通知单28份,同时对照《营业网点安全保卫违规积分标准》对9个营业网点及个人作出积分处理,从而从根本上扭转了重查处、轻整改的工作倾向,也进一步提高了营业网点对安全防范及案件防控工作的重视程度,规范了员工的安全防范操作行为,收到了良好的效果。
3.切实加强我行营业观点技防设备的管理、维护工作
安全保卫部通过对营业网点监控录像的随机回放检查,一方面促进网点对技防设备的清洁、维护保养,一方面通过对监控资料回放调阅,复制拷贝发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为,有针对性的加以指导、整改,防患于未然,杜绝操作风险的形成和案件的发生。
4.整理制定__×建行安全保卫突发事件应急处置预案
为积极预防和妥善处置突发事件,加强案件防控力度,维护我行的正常经营秩序,建立支行统一指挥、功能齐全、反应灵敏、运转高效、责任明确的应急管理组织和工作机制,使突发事件处置工作程序化、规范化和责任化,最大程度的减轻突发事件带来的损害,安全保卫部重新调整和制定了突发事件应急处置预案。从工作职责、组织架构、人员分工、保障支持、处置流程等方面规范和细化预案内容。从上半年营业网点预案演练的情况来看,我行各督促营业网点负责人和安全员按照营业场所安全管理检查内容40条进行逐条对照检查,并认真做好检查记录。同时,安全保卫部指派专门的保卫人员,加大对营业网点的夜间巡查力度,明确每周不低于两次的夜间巡查,每月网点夜间巡查覆盖面达100%。
5狠抓对存在问题的整改落实和积分管理工作
安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查及时发现问题、消除隐患,其落脚点就是放在对存在问题的督促整改上,及时堵塞管理和操作中的漏洞,增强安全系数,杜绝案件的发生。截止三季度,安全保卫部共发现和制止违规行为88起,发现整改安全隐患39起,下达违规行为整改通知单28份,同时对照《营业网点安全保卫违规积分标准》对9个营业网点及个人作出积分处理,从而从根本上扭转了重查处、轻整改的工作倾向,也进一步提高了营业网点对安全防范及案件防控工作的重视程度,规范了员工的安全防范操作行为,收到了良好的效果。
6.切实加强我行营业观点技防设备的管理、维护工作
安全保卫部通过对营业网点监控录像的随机回放检查,一方面促进网点对技防设备的清洁、维护保养,一方面通过对监控资料回放调阅,复制拷贝发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为,有针对性的加以指导、整改,防患于未然,杜绝操作风险的形成和案件的发生。
7.整理制定__×建行安全保卫突发事件应急处置预案
为积极预防和妥善处置突发事件,加强案件防控力度,维护我行的正常经营秩序,建立支行统一指挥、功能齐全、反应灵敏、运转高效、责任明确的应急管理组织和工作机制,使突发事件处置工作程序化、规范化和责任化,最大程度的减轻突发事件带来的损害,安全保卫部重新调整和制定了突发事件应急处置预案。从工作职责、组织架构、人员分工、保障支持、处置流程等方面规范和细化预案内容。
银行内控主任心得体会篇十
1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规管理业务是规范操作行为,遏制违规违纪问题和管控违纪案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要,能为银行创造价值,而且有效的经营能将风险控制风险消除于无形。
2、合规经营是完善商业银行制度的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展相当程度要以合法、合规经营为前提,才能从源头上预防风险。
3、合规经营是银行业务实现发展发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的,是为了更好地促进蓬勃发展业务健康发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中所,只有紧紧遵循合规经营的理念,提高管理的质量,才能保证银行业务的经久不衰。
1、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理,在制约着业务发展战略。细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,绝非凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,采自我们才有保护自己和广大客户的权益的就能力。思想教育要到位就是让每个业务操作方式环节中真正营造“依法合规,开拓创新”的良好氛围,促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的'信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制保护环境,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
银行内控主任心得体会篇十一
众所周知,一个没有免疫系统、或免疫力偏低的生命体是不可能健康成长的,而内部控制就是企业“生命体”的免疫系统。因此,欲使邮政储蓄银行不断成长壮大,就必须在大力拓展各项业务的同时,更加有效地推进其自身免疫系统—内控制度建设,以保证邮政储蓄银行的稳健发展。邮政储蓄银行尽快建立起规范、科学而运转良好的内控制度不仅是日益加强的金融监管的外在要求,同时也是实现预定发展战略目标和防范金融风险的内在需要。运行良好的内部控制可以发挥如下作用:一是确保国家法律法规和监管规章的贯彻执行;二是确保将各种风险控制在可承受的范围内;三是确保自身发展战略和经营目标的全面实现;四是有利于查错防弊,堵塞漏洞,消除隐患,保证业务稳健运行。
开展“合规管理年”活动,其目的是进一步落实各项内控制度,提高全体员工团结务实、审慎经营、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性,查摆、堵塞工作中的漏洞,遏制各类案件的发生,全面提高工作质量和服务水平。转变工作作风,大兴求真务实之风,使全体员工以满腔的热情和昂扬的斗志全身心投入到工作中去,为我行内控的发展提供有力的保障。现就学习完“内控规范年”活动细则后谈谈自己的体会:
一、当前内控制度存在的问题
1、对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总,认为做了整章建制方面的工作,就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上,认识有偏差,把加强内控与发展和效益对立起来,在业务拓展和风险防范的抉择中,侧重于抓规模、抓效益,不切实际地求得资产规模的扩张,造成违规违章现象发生,以致资产质量低下。
2、稽核、监察监督机制不建全,是直接影响内控制度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。内部稽核、监察体制不顺,本身没有处理问题权,有的问题得不到真实反映,使一些问题被积压下来,没有相应的制约措施。
3、风险控制系统不健全,对内部控制的评价与监督不够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点,目前我行缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善,贷款发放还没有实行风险度管理。
二、本人的体会
所谓有效的内部控制包含有四层含义,即:其一,它是无时不控的---贯穿于业务操作的始终;其二,它是无处不控的——与业务的速度和空间同步,甚至有所超前,以体现内控优先的思想,其三,它是无人不控的——上到管理者,下至每位员工,只有严格执行内部控制才是至高无尚的';其四,它是无事不控的——小业务要控,大事情更要控,一切经营管理活动无不在其控制之下进行,没有例外与“个案”处理。
邮政储蓄银行要建立怎样的内部控制呢?首先我本人认为:增强自律意识是根本。一切活动离不开人,人是生产力中最活的因素,内部控制不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物,也是其遵循维护的结果。如果说设计构造不易,那么有颜色遵循维护则更难。因为,需要持之以恒孜孜不倦,一以贯之。从这一意义上说,自律意识牢固树立之日,才是内部控制运行完全到位之时。
增强自律意识,从基本面来看,就是要增强全员的自律意识。即:每位员工首先要强化按规章制度办事的观念,不再是凭“经验”操作。其次,要树立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是从。再者,要树立内部控制人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起。
增强自律意识,从重点对象看,就是要增强两级经营管理班子的自律意识,真正做到经营与管理两手抓,业务发展与内控建设两手抓,效益与守规两手抓,做自律的表率。
增强自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习,要教育每位员工知道该做什么,不该做什么,从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型,使全体员工能够在学习经验上有标杆,吸取教训上有对象。要顶住一切压力,对那些置内控制度于不顾的我行我素者,果敢地进行调整,直到清理出队伍,以儆效尤。
严格严厉查处是保障。内控制度的建立并不意味着就一定能有效贯彻执行,这是因为还存在削弱其效力的主客观因素。如:严格检查,严厉处置。即严格检查:就是要坚持以制度为标准,事实为依据,甄别是非,确认对错,分清主次,界定责任。不搞双重或多重标准,不故意夸大或缩小问题,不回避矛盾,混淆是非,不当“和事老”,报实情、说实话、办实案。严厉处置:就是要对一切破坏内部控制运行的违纪违规者,不管是谁,纵然?过“功高盖主”的业绩,也要做到王子犯法与庶民同罪,以维护制度的严肃性、权威性。否则,姑息迁就,不过是内部控制建设上的叶公好龙;“下不为例”则久必酿成大祸;搞“心太软”将无异于自我放纵等等。所有这些管理之大忌,足以令人警醒。
综上所述,通过“内控规范年”活动的学习,使我在今后的工作中,必须忠于职守,弘扬创新之风,履职责;弘扬学习之风,强素质;弘扬务实之风,讲效率;弘扬艰苦奋斗之风,树形象。牢固树立“勤政、廉洁、求实、高效”的工作作风,带头模范执行“内控规范年”活动,促进规范经营,营造公平有序的竞争环境和秩序。
通过“内控规范年”活动的有效开展,增强了本人遵纪守法的自觉性,显示了遵纪守法的必要性,激发了遵纪守法的热情,提高了工作中的自律意识,使我们广大职工在日常的工作中要“细到项目,认真到成因”,自发地以“自重、自省、自警、自励”严格严格要求自己,并做到遵纪守法,严以律己,尽职尽责,恪守职业道德。
通过“内控规范年”活动的有效开展,使我一定以此次活动学习的开展为契机,在自己的工作岗位上多出成效,多创佳绩,为促进邮政储蓄银行的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。
银行内控主任心得体会篇十二
要将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓,让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。下面是本站小编为大家整理的银行内控工作
心得体会
,供你参考!x年以来,结合个人金融业务特点,我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强了管理,并召开了主任办公会和部门全体会 议,就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控
工作报告
如下:一、业务。我部对信用卡业务开展了检查,客户档案、密码信封、库存及成品帐实相符。
二、加强了内控合规建设。对内控合规员开展了调整和落实,根据个人金融部现实情况,规定==副主任牵头,==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划 部门内每季度召开一次案件形势分析会,强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见,在会议上评估。
三、强调业务学习和
规章制度
学习的重要性。每月至少部署2天时间 开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度,营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作,培养员工正确的人生 观、价值观和道德观。四、对外围系统的柜员开展全面清理。因近期全辖业务人员变动较大,为加强内控,我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新,并将清理和更新情况登记备案。近日,工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平,保持各项业务的健康持续发展,采取三项措施,强化全行的内控管理工作。
一是加强内控精细规范化管理。在认真总结经验,查找工作不足和内控管理漏洞的基础上,由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案 》,并在全行进行实施。方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起,并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准,细化控制管理环节,规范监督检查程序,完善内控管理中发现问题的整改、处罚措施,力求做好内控管理的每一项工作,实现科学管理目标。依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的
工作计划
。二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了强化市行部室落实内控管理职责 ,从今年起,把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题及整改情况,以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。考核时,根据发现问题的性质严重程度将问题分为一般问题、较严重问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问题整改率进行考核,按项目分别统计,累计扣分。
三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度,进一步规范操作程序,特别是力求信贷业务管理工作有一个新的突破,全面扭转管理粗放的被动局面,提高风险防控能力,并实现全年无案件、无事故的总体目标,确保信贷业务和其他各项业务全面、健康、稳定、持续发展。
20xx年以来我行坚持“从严治行”,高度重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控工作,为了实现经营目标,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下:
一、加强制度的梳理及学习
今年以来,我行先后对各条线的规章制度进行了梳理,针对新的文件变化,认真组织,做好相关政策的学习和指导,在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定,确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容,全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。二、继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求,在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中,责任到人,明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时,我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度,至今已完成轮岗3人,强制休假3人。
三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控
我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。四、积极开展今年的各项风险排查工作根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作,进一步加强对各业务环节的管理,规范日常操作,增强员工合规操作和风险意识。
(一)公司条线
根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范,确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。
(二)个金条线
1、根据《关于发送的通知》文件要求,进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作,切实做好我行个人客户信息的保密工作。
2、根据《关于发送的通知》文件要求,我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查,重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规,无上述情况出现。
(三)监察及法律合规方面
1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求,我行切实开展了员工的思想教育和管理工作,加大了员工保密工作的培训力度。
2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求,对我行员工开展了业务指导与学习,培育全员操作风险管理文化,规范柜台操作流程。
五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位
近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作,通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流,进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育,并畅通沟通渠道,鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。
在支行领导及我行全体员工的不懈努力下,我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中,我行将继续高度重视。
4月28日,我行召开了20xx年内控暨防案工作会议。这次会议是我入行来参加的规模最大,形式最正式的一次会议。通过这次会议,我受益匪浅。领导的讲话使我对行里始终再提的依法合规经营有了更深刻的认识,也引发了我对自己所在的岗位,所从事的工作的思考。
这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了很大的震动,我深刻领会了讲话精神,得出了如下几点体会:
一、 认清形势,树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业,特别强调思想素质。要做一名合格的农行员工,首先我们要做一个正直诚实的人。从古至今,在银行业诚信文化是相当重要的。做一名思想素质过硬的员工,才能时刻坚守正直诚实的本分,抵制利益的诱惑及权势的威压。
二、 坚持合规经营,扎扎实实地把合规工作一抓到底。合规经营不能只挂在嘴上,夸夸其谈,喊大
口号
,一到真正处理业务时、在操作细节上,就把合规、制度丢在一边,草草了了,粗枝大叶,工作浮躁,业务合规审查敷衍了事。十案九违规,案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作,只是内部或是外部的犯罪分子有机可乘。经过数十年的经营和实践,银行的规章制度可以说是相当完善了,如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作,严格执行合规要求,那么犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件,关键在于要把合规落实到位。千万不能感情代替制度,盲目信任,心存侥幸,把制度弱化,使制度形同虚设。银行内控主任心得体会篇十三
内控银行作为一种新型的金融服务机构,在推动金融业发展的同时,也对金融管理制度的规范化和优化起到了重要作用。作为一个从业者,我对内控银行有着自己的一些心得体会,下面就让我来分享一下。
第一段,简介内控银行
内控银行是新型的金融服务机构,是经过国家银行业监督管理部门批准设立的,其职能主要是按照《银行业内部控制指引》的要求,开展内部控制评价、内部审计等业务,维护银行的内部管理和风险控制。
第二段,内控银行的作用
内控银行作为一种专业化的机构,主要是为银行业的风险控制、内部控制和内部审计提供专业的支持和服务。它可以通过政策解释和咨询、内控规划和设计、风险评估和防范、自我评估和内部审计等方式为银行提供全面的内部控制支持,推动银行风险管理制度的完善和规范化。
第三段,内控银行的发展趋势
近年来,随着金融监管机构对内部控制的要求越来越高,内控银行已经成为银行业的一个热点话题。随着内控银行的发展,其职能也逐渐扩大,专注于内部控制和风险控制的服务已经不足以满足市场需求,需要加强业务创新和功能扩展,同时,还需要转变服务方式,加强对银行全生命周期的支持。
第四段,内控银行带来的挑战
内控银行发展的同时,也带来了一些挑战。目前,国内的内控制度仍然存在不足,需要加强制度规范和完善。此外,内控银行的内部业务需要满足越来越多的多元化需求,需要加强业务和技术能力的创新,以提供更加精准、高效、快捷的服务。
第五段,内控银行的未来
未来,内控银行的发展仍然面临着巨大的挑战。但是,它的未来也是充满机遇的。尤其是在大数据、人工智能和区块链等新技术的支持下,内控银行的服务范围将更加广泛,服务的深度和广度也将显著提升。同时,未来内控银行也需要加强与国际金融机构的合作,以提升服务质量和影响力。
综上,内控银行在国内金融业的发展中发挥着越来越重要的作用。作为从业者,我们需要加强对内控银行的认识和了解,在推动金融业发展的同时,为内控银行的未来发展贡献自己的力量。
银行内控主任心得体会篇十四
最近我们银行出现了一些问题,虽然问题出现在个别人身上,但必须引起我们大家的高度重视。这些问题的出现,着重说明了我们银行员工内控管理不严密,合规意识不规范,这有思想上的问题,也有工作上的问题,但根本是平时对学习不重视,遵守制度不严格。我是银行一名会计,要从出现的问题中吸取教训,要做到加强内控,深化合规,防范风险,需要抓好两方面工作:一是我们银行每一位员工要提高警惕,树立金融风险意识,真正做到“金融必须安全,安全为了金融”,忠实履行自己的工作岗位职责,从自己的身边做起,从日常操作的小事做起,防微杜渐,铭记“千里之堤,溃于蚁穴”的古训,实现“内控防风险,合规保平安”的目标。二是我们银行要树立现代银行经营理念,建立现代银行经营机制,规范现代银行管理方式,把加强内控,深化合规工作作为当前一项重要工作,提上议事日程,采取有力措施,杜绝一切金融风险,确保银行资产安全,实现健康持续发展。
为吸取教训,防止此类问题的再次发生,我们银行每个员工必须做到以下五点,确保加强内控,深化合规,防范风险,促进我们银行健康持续发展。
一是加强金融风险意识。每个员工要努力学习,掌握金融风险发生的原因与规律,把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入自己的心中,在任何岗位,任何工作中,思想上崩紧安全一根弦,时刻不忘金融风险。
二要加强自身建设。每个员工要认真学习,加强思想道德教育,要洁身自好,正确对待名利和金钱,严于律己,防微杜渐,夯实精神支柱,筑牢思想防线,做到工作上高标准、生活上严要求、作风上高境界,杜绝一切社会上的不良行为与腐朽作风。
三要严格执行各项工作制度。工作制度是防范金融风险的屏障,工作制度好比是家园的篱笆,篱笆扎紧了,野狗进不来。每个员工执行制度要不折不扣,毫不留情,做到制度上面无商量,制度上面无情面,把合规管理、合规经营、合规操作落到工作实处。 四要具有符合银行系统实际的内控文化。每个员工要认同我们银行的内控文化,把内控意识和内控文化渗透到自己的思想深处,成为自己的自觉行为,深化对合规操作的认识,学习和理解规章制度,增强执行制度的能力和自觉性,形成事事都符合守法合规的工作标准,在心中筑起一道坚不可摧的道德长城。
五要熟悉自身岗位工作的职责要求。每个员工要理解和掌握内控要点,结合自己的工作岗位实际,处处留心,事事关心,能够及时发现并消除存在的金融风险,通过合规守法,保证银行资产平安,实现最大效益。
近年来,省行不断推进各项规章制度用以规范我们的思想及行为,从起初的严抓“双十禁”、“双九禁”;到“三严、三化、三高”,“两个前提”,“三个最佳”等科学化管理体系的宣导;到开展“两加强、两遏制”活动;到导入 “网点销售服务流程2.0版”的规范动作;再到落实“网点每日十大重点工作”;最后到“银监会20条”、“总行50条风险管控措施”无一例外是为了教育我们要高度重视合规经营与内控风险不可或缺的.重要性。通过这些制度的渗透,使我对依法合规经营有了更深刻的认识,也引发了我对自己所在的岗位,所从事的工作的思考。就学习的收获,谈谈我的见解及心得体会:
(1)认清形势,树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业,特别强调思想素质。要做一名合格的中国银行员工,首先我们要做一个正直诚实的人。做一名思想素质过硬的员工,才能时刻坚守正直诚实的本分,抵制利益的诱惑及权势的威压。合规教育活动让我找到了自我正确的价值取向与是非标准,对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
(2)加强合规文化学习,落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架,是我们进行合规操作的前提,是我们百年经营教训的精华,只有按章办事,我们才有保护自己的权益。作为一名基层网点的理财经理,从事网点的理财条线营销及管理工作,面向客户时,如若在销售服务中未充分揭示产品风险、未按规范动作进行销售、未留存必要的销售单据或录音等等,必定会给今后的工作带来隐患。如果每笔业务的每个环节上都能够按照银行的规定工作,严格执行合规要求,那么任何人都无机可乘,发展了业务的同时也保护了自己。
(3)提高自身业务素质,加强风险防范意识。合规的贯彻执行,是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目,我们都可以从金融业务知识中找到答案,应该说加强自身业务素质的培养,就是从源头上认识合规文化。我们制度虽然健全,但我们的经营在持续,我们的业务在拓展,难免有一些制度不完善,这就要求我们多加强自身的积累,对新业务的风险点有深刻的认识,防范于未然。
查和按流程规定办理。
(5)深入开展内控合规教育,提高风险防范意识和自我保护意识的教育,认真学习各项规章制度,严格按照操作规程办理业务,不断强化风险防范意识,从思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化,形成一种风险管理从有责的内控氛围。
各项规章制度就是一道道高压线,时刻在提醒着我们绝不能逾越。加强内控建设,不只是领导的责任,也不只是某个部门的职责,内控是一个单位内部各个部门、各业务条线、各个业务环节、各个流程、每个层面的员工之间的相互牵制和约束,它要求人人都是内控建设的责任者,人人都是规章制度的执行者,人人都是防范风险的一道关!我们一线员工就是第一道防线,要掌握各项法律法规、规章制度、操作流程和业务知识,并运用到业务操作中去,知道一项业务应该怎么做,必须怎么做,不能怎么做,在合规操作与违规操作之间,有一个清清楚楚的界限。
2017-7-8
银行内控主任心得体会篇十五
内控银行(ICB)是指负责协调、整合和管理银行内控体系建设的机构,以确保银行经营风险能够得到有效控制并与银行经营战略紧密结合。作为银行业内部控制的重要部分,ICB的建设不仅是防范银行内部风险的有效手段,也是银行业发展的必要条件。在本次实习中,我作为ICB组的一员,亲身参与了银行的风险管理和内控体系建设,收益颇多,感悟深刻。以下是本人的心得体会。
第一段:实践性经验
在ICB组中,我负责的工作主要是分析银行的各项风险,为银行在风险控制和内控体系方面提供建议。在这个过程中,我不仅学习到了各种风险控制方法,也学习到了如何通过数据分析和市场研究来提高风险控制效率。例如,在识别银行信用风险方面,我借助数据挖掘技术快速筛选出高风险客户,从而能够在风险提高之前制定有效的控制措施,提高了银行的风险控制能力。
第二段:团队协作感悟
在ICB组里,我们分工明确、任务清晰,但每项工作都需要多个人密切配合。在这个团队中,我学会了如何与不同背景和工作方式的同事进行高效沟通,并及时处理遇到的问题,以达成共识。在这个协作过程中,我深刻认识到了协作的重要性,并且懂得了互相理解和尊重的重要性,这也让我在整个实习过程中得到了很好的锻炼。
第三段:创新意识
在ICB组的工作过程中,我们始终秉持着创新的理念,通过不断探索和尝试,找到了更好的解决方案。例如,在设计银行内控指标体系时,我们结合了现代化的数据挖掘技术和行业标准,为银行建立了一套科学完整的内控指标体系。这个过程需要我们不断探索,对新想法敢于尝试,但最终取得的成果也相应地令我们非常满意。
第四段:责任意识
在ICB组的工作中,我们始终牢记着我们的职责,始终把银行的利益放在第一位。例如,在证券市场高度波动期间,我们及时发现了银行股权投资的重大风险,采取了一系列措施避免了银行的重大损失,并尽快向银行汇报有关情况。这个事件让我意识到了我们在工作中的责任感是多么的重要,也让我深刻地认识到了自己必须不断提高自己的工作能力和责任心。
第五段:未来展望
在本次的实习中,我通过ICB组建立了对银行内部控制的扎实知识体系和丰富的实践经验,同时还意识到了自己的不足和需要进一步提高的地方。未来,我会继续坚持工作中的责任感和创新意识,继续提高自己的专业素养,争取在银行风险管理和内控体系建设中发挥更大的作用。
总之,这次ICB实习让我不仅获得了专业能力的提升和实践经验的积累,还让我深入地认识到了团队协作和责任感的重要性。我相信这个经验对我未来的职业生涯会有很大的帮助,也希望更多的学生能够像我一样获得这样的实践机会。
银行内控主任心得体会篇十六
银行合规心得体会
古人云:无规矩不成方圆。规矩是人类生存与活动的前提与基础,人们总是要在规与矩所成形的范围内活动。世间万事万物都有规矩,小到日常生活,大到国家大事。家有家规,行有行规,国有国法。不论做什么事情都有它应有的规则、规定,人们都要应该按照规定规则去办。
合规是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的首要条件,是我们每一个员工都必须履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。对于合规,有以下两点认识:
一是提高认识,保持头脑清醒。在严控案件风险的高压态势下,我们必须清楚的认识到,风险防控能力的提高是一项长期的工作,案件防控是一项长期的任务,必须将其纳入日常管理,天天防,天天讲,时刻保持清醒头脑,时刻保持警钟长鸣,时刻关注风险隐患。银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位,要充分认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到遵纪守法、合规操作的重要性,认识到合规风险管理是每一名员工的职责,深刻理解风险防范是银行发展永恒的主题。了解和掌握合规知识,提高对合规风险管理重要性的认识和理解,确保合规风险管理切实有效。
作为一名普遍员工,我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处,自觉遵守合规经营,规范操作,踏踏实实地从每一项具体业务做起,真正将合规作为一种意识来培养,最终养成良好的工作习惯。
提高风险防范意识 增强合规经营理念
---“大学习、大检查、大讨论”心得体会
根据分行开展“大学习、大检查、大讨论”内控主题教育的精神,在分行相关部门的宣传、组织和动员下,我认真、深入地参加了这次学习活动。通过这次主题教育,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性,使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名银行工作人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在,才能确保我行各项工作健康快速发展。下面是我在学习相关内控制度及管理办法后的几点心得体会:
一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要
事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。
二、提高个人思想素质和风险防范意识,增强依法合规经营的理念
加强个人的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。
从
近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监督不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。我们每个银行工作人员都应该吸取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
提升风险与回报管理水平的出发点和归宿,就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实,全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。
第二,要更新服务意识。现实看,银行的业务基础是市场,没有市场就没有银行,没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展,加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看,我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变,但这些转变还仅仅停留在表面层次上,缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况下,要突破原有的局限,创造个性化服务,以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识,善于研究现实的和潜在的市场,善于拓展优质市场,善于竞争优质客户,通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位,牢固树立为优质客户服务的意识,因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。
服务等中间业务。现在,中间业务的内涵在迅速扩充,提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘,要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时,由于中间业务的发展不受资本金约束,可以弥补资产负债业务发展受到的限制,因此协调资产、负债和中间业务的发展,既是市场经济法则对商业银行的要求,也是商业银行经营规则的内在要求。因此银行在发展业务的同时,面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设,通过强化教育培训、组织风险点的成因分析,搭建防控体系、优化流程、规范管理,保证业务发展质量等系列活动的深入开展,让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与管理,按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症,及时消除基础管理工作存在的隐患得到,增强防范风险的能力,为业务持续健康地发展创造了良好条件。
银行人员内控学习心得体会
丰矿支行——邦婷
近年来,省行不断推进各项规章制度用以规范我们的思想及行为,从起初的严抓“双十禁”、“双九禁”;到“三严、三化、三高”,“两个前提”,“三个最佳”等科学化管理体系的宣导;到开展“两加强、两遏制”活动;到导入 “网点销售服务流程2.0版”的规范动作;再到落实“网点每日十大重点工作”;最后到“银监会20条”、“总行50条风险管控措施”?无一例外是为了教育我们要高度重视合规经营与内控风险不可或缺的重要性。通过这些制度的渗透,使我对依法合规经营有了更深刻的认识,也引发了我对自己所在的岗位,所从事的工作的思考。就学习的收获,谈谈我的见解及心得体会:
(1)认清形势,树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业,特别强调思想素质。要做一名合格的中国银行员工,首先我们要做一个正直诚实的人。做一名思想素质过硬的员工,才能时刻坚守正直诚实的本分,抵制利益的诱惑及权势的威压。合规教育活动让我找到了自我正确的价值取向与是非标准,对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
(2)加强合规文化学习,落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架,是我们进行合规操作的前提,是我们百年经营教训的精华,只有按章办事,我们才有保护自己的权益。作为一名基层网点的理财经理,从事网点的理财条线营销及管理工作,面向客户时,如若在销售服务中未充分揭示产品风险、未按规范动作进行销售、未留存必要的销售单据或录音等等,必定会给今后的工作带来隐患。如果每笔业务的每个环节上都能够按照银行的规定工作,严格执行合规要求,那么任何人都无机可乘,发展了业务的同时也保护了自己。(3)提高自身业务素质,加强风险防范意识。合规的贯彻执行,是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目,我们都可以从金融业务知识中找到答案,应该说加强自身业务素质的培养,就是从源头上认识合规文化。我们制度虽然健全,但我们的经营在持续,我们的业务在拓展,难免有一些制度不完善,这就要求我们多加强自身的积累,对新业务的风险点有深刻的认识,防范于未然。
(4)强化业务风险管理工作。对岗位设置和人员配置进行合理安排,严格要求不相容岗位职责相互分离,权限按照事权进行划分,对各项业务进行严格的审 查和按流程规定办理。
(5)深入开展内控合规教育,提高风险防范意识和自我保护意识的教育,认真学习各项规章制度,严格按照操作规程办理业务,不断强化风险防范意识,从思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化,形成一种风险管理从有责的内控氛围。
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