方案的选择应该是有针对性和可行性的，不能盲目决定。方案的制定应综合考虑资源的分配和利用效率。我们将继续推进这个方案，以实现更高的目标。
银行网点市场拓展方案篇一
优秀作文推荐！为充分调动员工工作积极性，完成总行下达的xx年存款任务，结合同业市场竞争形势，本着“公开、透明、按劳取酬”的原则，结合我行工作实际，制定本办法。
成立由行长、副行长及各部门、各支行(含筹)主要负责人组成xx分行绩效考核领导小组(以下简称领导小组)，负责xx分行绩效考核工作。领导小组成员如下：
组长：行长
副组长：副行长
成员：各部室、各支行(含筹)主要负责人
领导小组下设办公室，办公室设在综合部，负责绩效的提取、考核与发放。
其他部门相关配合工作，风险管理部负责绩效发放方案的审查。
分行全体人员
绩效考核分业绩考核和职责考核。
绩效考核=业绩考核+职责考核
业务部门业绩考核与职责考核考核占比权重为7:3，职能部门业绩考核与职责考核考核占比权重为3:7。
业务部门为营业部、业务部、兖州，职能部门为风险部、综合部。
为激励创新，奖励为分行发展做出突出贡献的员工，分行将设立特殊贡献基金，用于对为分行发展做出突出贡献的集体及员工做出奖励。
业绩考核含存款业务、机构客户、个人业务、电子银行业务、特约商户业务、市场业务、国际业务、小微贷款业务。(4部室负责人按照绩效考核系数提取绩效，按照已发的业绩考核费用多退少补)
银行网点市场拓展方案篇二
1、作为晋级、解雇和调整岗位依据，着重在能力、能力发挥和工作表现上进行考核。
2、作为确定绩效工资的依据。
3、作为潜能开发和教育培训依据。
4、作为调整人事政策、激励措施的依据，促进上下级的沟通。
1、公司正式聘用员工均应进行考核，不同级别员工考核要求和重点不同。
2、考核的依据是公司的各项制度，员工的岗位描述及工作目标，同时考核必须公开、透明、人人平等、一视同仁。
3、制定的考核方案要有可操作性，是客观的、可靠的和公平的，不能掺入考评人个人好恶。
4、提倡考核结果用不同方式与被评者见面，使之诚心接受，并允许其申诉或解释。
1、工作任务考核（按月）。
2、综合能力考核（由考评小组每季度进行一次）。
3、考勤及奖惩情况（由行政部按照《公司内部管理条例》执行考核）。
1、成立公司考评小组，对员工进行全面考核和评价。
2、自我鉴定，员工对自己进行评价并写出个人小结。
3、考核指标，员工当月工作计划、任务，考勤及《内部管理条例》中的奖惩办法。
考绩应与本人见面，将考核结果的优缺点告诉被评人，鼓励其发扬优点、改正缺点、再创佳绩。
（一）填写程序
1、每月2日前，员工编写当月工作计划，经部门直接上级审核后报行政部；
5、工作计划未进行、进行中（阶段性工作）项请在计划完成情况栏内文字说明原因。
（二）计分说明
1、工作绩效考核表总分90分，日常工作类5项每项8分占40分，阶段工作类5项每项10分占50分，其它类每项附加分8分，意见与建议如被公司采纳，附加分10分；其中个人评分、职能部门评分、直接上级评分所占工作绩效考核得分比例分别是30%、30%、40%。（个人评分突破90分者，个人评分无效，按直接上级评分减10计算；职能部门评分从两方面考评：成本意识、职业规范。分别由财务部和行政部考评）
2、综合绩效考核由考评小组季度进行一次，员工每季度填写一份《员工考核表》和一份《员工互评表》，具体时间由行政部另行通知；《员工考核表》由被考核员工和考评小组填写，《员工互评表》由员工以无记名方式填写后投入公司投票箱；其中自我考评、员工互评、考评小组考评所占综合绩效考核得分比例分别是30%、30%、40%。
3、工作绩效考核季度得分为3个月的平均分，占季度绩效考核得分的60%；综合绩效考核得分占季度绩效考核得分的40%，季度最终绩效考核得分即为两者之和。
4、评分标准：优85分以上，良84—80分，合格79—75分，一般74—65分，不合格64（含）分以下。
（三）季度绩效工资内容
季度绩效工资=绩效考核奖+绩效季度奖
（1）绩效考核奖由三部分组成：
a、员工季度预留岗位工资10%的`考核风险金；
b、员工的第13个月月工资的四分之一；
c、公司拿出该岗位10%的年岗位工资的四分之一作为激励。
员工季度考核为优秀的发放全额季度绩效考核奖金；考核为合格的只发a项和b项；考核不合格者无季度绩效考核奖金。
（2）绩效季度奖金是总经理根据员工在公司的整体表现，参考员工的考核情况在季度末以红包形式发放。
（四）增减分类别：
3、没有按期编写当月工作计划和填报工作绩效考核表，每逾期一天扣1分，以此类推。
4、季度内考核为合格的员工。
银行网点市场拓展方案篇三
一、对化妆品的认识：
*美妆业是一个朝阳产业！统计显示：从1980年人均消费元，增长到1998
年的16元，再到20xx年的27元，而目前发达国家人均年消费额为400美元，差距近120倍！到20xx年我国美妆产业将达到3600亿的销售额。市场巨大得惊人！随着人们生活水*的提高，人们的审美观也有了很大的改变，对自己的形象的要求也越来越高，所以化妆品在世界上有很大的市场和发展前景。
二、市场前景：
雨果说：“上帝使女人美丽”。爱美是女人的天性，女人美是自然的。但是女人的美常存在美中不足，于是越来越多的女人迷上了化妆，化妆品是女人的精神支柱，那些瓶瓶罐罐摆放在梳妆台前，心情不言而喻，欣慰中带着炫耀。饭宁可少吃一口，也要不惜重金买最好的化妆品，这就是女人。女人装扮着都市，化妆品妆扮着女人。天性贪靓的都市女人热爱化妆品，甘心情愿地将越来越多的时间与金钱花在其上。
（一）化妆用品空前增长、财富空间无限扩大
女人为什么爱美？是“女为悦己者容”，是为争奇斗艳，还是为了揽镜自顾的一份满足？可以这么说，爱美是女人的一种本能，与生俱来，散之不去。正因如此，化妆品变成了女人的精神寄托，引发的“风暴”更是一发不可收拾。
（1）尽管*美妆市场展现了相当诱人的利润空间，然而到目前为止，化妆品的销售渠道还仅限于两种传统模式：百货公司专柜和超市。百货公司品牌知名度高、产品多，但价格高，主要面向中、高端消费群体；超市化妆品主要面向中、低端消费群体，虽然价格低，但品种少，质量也难以保障。以上两者都已经远远满足不了当今消费需求的多层次变化。
（2）目前市面上各种品牌的化妆品多如牛毛，竞争激烈，无论进口或国产的、老牌或
出不穷，名目种类繁多。譬如同样是护肤的产品，就有滋润的、去斑的、美白的，同样，还有日霜，晚霜，防晒，隔离面对这种现象，女人摇摇头，哎！商场那么多，品牌那么多，我要比较质量，打听价格。于是，女人走一家，又一家，比较，分析，思考，讨论，累坏了身体，折磨着思维。
因此，市场急需一种全新的化妆品销售渠道打破传统销售模式。让消费者从此不再为了买不同的化妆品牌及各式各样的美容用具而费心地在各商店间穿梭奔走了。
显然，这其中蕴藏着巨大的商机！
（二）调查分析：
我国的化妆品市场现状
（1）供应厂家增加，随着*加入世贸，很多重量级的公司不仅以雄厚的资金进入，
更以高超娴熟的市场营销理论、市场战略进入，以化妆品为例，世界化妆品一流企业欧莱雅以染发剂进入*，一二年后闪电般收购“小护士”、“羽西”，开始了市场布局。
市场竞争的特点，从单一的产品逐渐延伸到组织、战略的整体性层面。
（2）消费者消费意识增强，消费者的产品知识、法律知识成熟，以前对消费者屡屡见效的销售手段出现边际效应的递减。
（3）资讯泛滥，传播成本增加，传播效果下降，以前那种“广告一响，黄金万两”的好事逐渐成为过去，品牌理性凸显出来。
三、调查总结
众所周知，要想获得货真价实的名牌化妆品，没有良好的进货渠道是万万不行的。批发市场里假货泛滥，让人无法放心；而名牌化妆品，规模小的公司和个人根本无法取得其经销权。《20xx年*化妆品行业研究咨询报告》显示：国内人均化妆品消费从1980年的元，增长到1998年的16元，再到20xx年的27元，我国化妆品行业已经进入新的里程，今后几年化妆品市场的销售额将以年*均左右的速度增长，这种增长幅度显然大于经济速度，到20xx年我国美妆产业将达到3600亿的销售额，市场巨大得惊人！有权威机构做过统计，经济越发达的国家，市场中的保洁产品和美容产品越多，而且销售量每年都呈明显上升趋势。
目前国内人均化妆品消费仅20-30元人民币，而世界人均消费水*则为35-70美元，可以看出，我国化妆品消费水*明显偏低。然而，随着人民生活消费理念的更新，我们欣喜地看到，无论是全天候的媒介广告轰炸，还是商业地段被这些产品不断蚕食的地盘，都不难看出消费者的消费趋向。我国化妆品消费需求市场正展现其无限潜力，是*国内消费品发展最猛、增幅最快、冲击力最强的商品！*市场已经成为世界化妆品市场成长最快的一块蛋糕。化妆品也以其必需品、消耗品、高附加值商品的特性造就了一批又一批成功人士！
银行网点市场拓展方案篇四
第一条 为进一步促进市级财政国库集中支付代理银行（以下简称代理银行）提高代理业务水平和服务质量，规范代理银行支付与清算行为，确保财政性资金安全、规范和高效运行，根据市财政局与代理银行签订的国库集中支付委托代理协议，参照省财政厅相关办法，结合我市实际，制定本方案。
第二条 本方案适用于市财政局对市级国库集中支付代理银行和公务卡发卡银行年度代理业务的综合考核。
第三条 本方案所称银行年度代理业务综合考核（以下简称综合考核），是指市财政局依据与代理银行签订的国库集中支付委托代理协议及相关制度规定，对银行年度代理市级财政国库集中支付工作情况进行考核后做出的综合评价。
第四条 综合考核遵循科学、规范、公平、公正的原则。
第五条 综合考核由代理银行服务质量问卷调查考核、代理银行协议履行情况考核和代理银行年度报告考核三部分组成。
第六条 综合考核实行百分制，采取量化评分和扣分相结合的方法。
第七条综合考核的年度期间为每年的1月1日至12月31日,考核结果与代理银行年度业务手续费挂钩。
第八条 代理银行服务质量问卷调查考核，通过向实施财政国库集中支付的市级预算单位发放《代理银行服务质量问卷调查表》（附件1）的方式，对代理银行服务质量进行考核。
第九条 代理银行服务质量问卷调查考核指标体系由支付结算水平、信息反馈质量、管理协调水平、人员业务素质和支付系统性能五项指标构成，采用量化评分法，满分50分。
第十条 代理银行服务质量问卷调查范围为实施财政国库集中支付的所有市级预算单位，从每个代理银行代理的'市级预算单位中随机抽取一定比例作为问卷调查对象。
第十一条问卷调查工作由市财政局于每年11月初委托第三方机构具体实施。
第十二条 市级预算单位应本着客观公正的原则，认真填报《代理银行服务质量问卷调查表》，于12月15日前报送至第三方机构。
第十三条 第三方机构负责审核汇总代理银行服务质量问卷调查结果，计算各代理银行服务质量问卷调查考核得分，并将结果于12月31日前书面提交市财政局。
第十四条 代理银行协议履行情况考核是指市财政局依据委托代理协议有关内容及相关制度规定对代理银行履行委托代理协议情况进行考核。
第十五条 代理银行协议履行情况考核包括资金支付与清算（20分）、信息反馈（10分）、账户管理（5分）、系统管理（5分）和组织管理（5分）等内容，满分45分。
第十六条 代理银行协议履行情况考核采取扣分法，即市财政局对发现的代理银行违反协议规定的行为，经核实后做扣分处理。发现途径主要为：通过日常支付业务和工作调研了解掌握，对银行业务代理情况进行检查，预算单位反映或投诉的、财政国库集中支付动态监控等。具体扣分标准按《代理银行协议履行情况考核细则》（附件2）执行。
第十七条 代理银行年度报告考核是指市财政局对代理银行撰写的年度业务代理工作总结报告进行考核。
第十八条 代理银行年度报告考核内容包括代理业务基本情况说明、工作改进措施和建议等内容，采用量化评分法，满分5分。
（二）工作改进的措施和建议：反映银行针对代理业务中存在的问题与不足提出的改进措施和改进效果，以及对财政国库集中支付业务和市财政局提出的建议和意见等。
第十九条 代理银行在绍最高分行机构应于每年12月15日前将上一年度代理工作报告一式两份报送市财政局。
第二十条 市财政局根据代理银行年度报告反映的内容和日常工作中了解掌握的实际情况，对各项内容评分并汇总，计算得出各代理银行年度报告考核得分。
第二十一条综合考核各项具体指标分值见附件3。
第二十二条市财政局每季度进行一次预考核，建立考核通报制度，年终根据年度综合考核得分评定国库集中支付银行的代理业务水平等级，分为优、合格、基本合格、不合格四个等级，90分以上（含90分）为优，90—80分（含80分）为“合格”，80-70分（含70分）为基本合格，70分以下为不合格。
第二十三条 市财政局根据年度综合考核结果，对年度综合考核结果进行通报。
第二十四条按照“奖优罚劣”的原则，年度综合考核结果与代理银行年度业务代理手续费挂钩。具体方法：综合考核结果为“优”的，业务代理手续费上浮15%；综合考核结果为“合格”的，业务代理手续费按标准100%付费；综合考核结果为“基本合格”和“不合格”的，业务代理手续费下浮15%。
第二十五条 建立代理银行退出机制。对年度综合考核结果为“基本合格”的代理银行，市财政局责令其提出整改措施，对在规定期限内整改措施落实不力或整改效果不佳的，进行通报批评；对年度综合考核结果为“不合格”或连续两年为“基本合格”的代理银行，终止与其签订的委托代理协议。
第二十六条对一个年度考核期间内出现严重违反国家有关财政资金管理规定、严重违反委托代理协议等行为的代理银行，市财政局对其进行通报批评，责令限期整改，并组织督促检查。对在规定期限内整改措施落实不力或整改效果不佳的，终止与其签订的委托代理协议。
第二十七条代理银行补缺按照公开招投标要求，在国有大型商业银行和总行注册在绍兴越城区行政区域的城市商业银行中产生。
第二十八条市财政局将综合考核结果在考核结束一个月内反馈代理银行，代理银行在一个月内向市财政局报送有关工作改进情况书面材料。
银行网点市场拓展方案篇五
第一条为提高市本级财政专户代理银行服务质量，确保财政资金安全、高效运行，根据《财政专户管理办法》（财库〔2013〕46号）和非税收入收缴管理制度规定，制定本方案。
第二条本方案适用于代理市本级财政专户业务的银行（以下简称代理银行）年度综合考评。
第三条年度综合考评遵循科学、规范、公平、公开的原则。
第四条年度综合考评由问卷调查考评和监督考评两部分组成，考评采取量化评分和扣分相结合的百分制考核办法。
第五条问卷调查考评是指市财政局通过发放调查问卷，向市本级相关预算单位了解代理银行服务情况，对代理银行服务质量进行考评。
参与问卷调查的预算单位，由市财政局随机抽取。
第六条问卷调查考评采取量化评分办法，即市财政局对预算单位调查问卷的各项考评内容设定标准分值和评价等级，根据调查问卷结果，计算各代理银行考评得分。
第七条问卷调查考评包括代理财政专户收付业务水平、管理协调能力、人员业务素质等，满分30分。
（一）代理财政专户业务水平，满分10分。
业务水平反映代理银行非税收入信息录入、资金与信息匹配的及时、准确完整程度等。
（二）管理协调能力，满分10分。
业务管理的规范程度、问题投诉受理渠道的畅通程度等。
（三）人员业务素质，满分10分。
反映代理银行掌握和运用相关政策制度的情况，履行工作职责情况，以及经办人员的服务态度、工作效率等。
第八条监督考评是指市财政局通过财政专户收缴系统信息、执收单位和缴款人的反映或投诉、代理业务检查以及日常工作等，对代理银行服务质量进行考评。
第九条监督考评采取技术性扣分办法，即对监督考评内容设定标准分值和扣分方法，并对考评年度内发现的'代理银行违反委托代理协议的行为，经核实后扣分。
第十条监督考评包括代理财政专户收付业务、信息反馈、结算账户管理和组织管理等四个方面，满分70分。
（一）财政专户收付业务，满分40分。
代理银行出现以下问题的，按下述方法扣分，扣完为止。
1.未按规定及时、准确录入非税收入票据要素，产生待查收入的，每次扣1分；无故拒绝预算单位、缴款人办理收入收缴业务，每发现1次扣1分。
2.代理银行收到财政部门开具《缴款书》或《拨款凭证》，未于1个工作日准确地划解的，每发现1次扣2分；发生资金错划现象的，每划错1笔扣2分。
3.在办理非税收入收缴业务时擅自收取相关费用的，每次扣1分。
4.应急机制和应急预案不能保证非税收入收缴业务正常展开，影响工作的，每次扣2分。
（二）信息反馈，满分10分。
代理银行出现以下问题的，按下述方法扣分，扣完为止。
1.由于自身原因未按规定传递信息、报送报表和有关资料的，每次扣1分。
2.未按要求在规定时间内对账的，每次扣1分。
3.未能按照要求准确传送所有非税收入收缴账户的电子化实时动态信息的，每差错1次，扣1分。
4.未能妥善保管和提供的各种单据、预留印鉴或者相关资料的，每发现1次扣1分。
（三）结算账户管理，满分10分。
1.擅自开设、变更和撤销财政专户结算分户子户的，每1个账户扣2分。
2.系统日常运行维护和升级不及时，随意更改非税收入数据通讯接口，影响代理工作的，扣2分。
3.系统出现故障，导致资金未能及时入账或划解，影响代理业务水平的，扣2分。
（四）组织管理，满分10分。
代理银行出现以下问题，按下述方法扣分，扣完为止。
1.对有效投诉的问题，不能积极、迅速解决，每次扣1分。
2.未建立有效的内控机制，造成工作延误或者失误的，每次扣1分。
3.人员配备不足，业务素质不到位等，造成工作延误或者失误的，每次扣1分。
第十一条市财政局对年度综合考评结果，在代理银行范围内进行通报。年度综合考评结果作为财政专户是否继续委托代理的重要依据以及资金存放财政服务项目考核依据。
第十二条市财政局负责年度综合考评的组织和实施工作。
第十三条本方案自发文之日起施行。
银行网点市场拓展方案篇六
2、业绩通报
周日召开晨会，晨会中各岗位员工汇报昨日业绩，今日目标；每周一、周五召开夕会，夕会前各岗位人员应提前做好对前一段时间工作的数据表格分析、发言准备，提出问题分享经验全员探讨，无特殊情况需全员参加。
3、职责分工
支行长：a.做好每日开门迎客工作；b.保持物理环境布局合理，厅堂内外清洁卫生干净整洁，普通高柜台摆放营销宣传折页，理财经理有独立办公区域；c.各岗位人员每日穿戴是合规，面部清洁有精神，需无佩戴耀眼明显饰品，衣物鞋子保持干净；d.每周2次周例会做好记录；e.检查大堂经理每日巡检不少于两次，各岗位人员工作日志填写完好；f.根据客户维护制度做好客户维护工作。
零售客户经理：a.每日对存量客户进行梳理维护；b.识别转介时向客户递送名片并做自我介绍，正确运用折页、dm单等敏捷工具积极主动营销；c.客户开户时主动营销渠道类产品并将开户申请表和渠道类产品申请表叠加；d.每天对上一工作日非现场转介的客户进行及时跟进和联系；e.工作日志记录每日工作情况；f.根据客户维护制度做好客户维护工作。大堂经理及保安：a.每日主动询问客户“您好！请问你办理什么业务！”并引导客户办理业务，对未做到进厅迎接的客户，厅堂人员主动询问客户需求“您好！请问有什么可以帮到您的吗！”，对能够在自助渠道办理的业务，厅堂人员要主动分流；b.对有以下行为的客户大堂经理要主动识别：看营销展板的客户、关注利率的客户、阅读折页的客户、主动询问的客户等；c.收到柜面呼叫后及时到达柜面，向客户作自我介绍，引导客户离开柜台至零售客户经理经理处或vip室进行跟进营销；d.每位大堂人员平均每天转介1名价值客户；e.在客户开户时主动营销渠道类产品并将开户申请表和渠道类产品申请表叠加。
网点转型固化工作需按照固化实施方案执行，各岗位交接时由交接人员落实当前岗位责任，全员相互监督，支行长负总责，对未按照方案执行事项每次扣一分或罚款20元，通过现场检查或监控或看抽查。
以上记录经全行员工会议讨论通过并执行。员工签字：
xx支行 2017年1月1日
银行网点市场拓展方案篇七
一、活动背景：
三、活动思路：
1、借势发挥、合作共赢。势单则力薄，光靠一己之力是很难达到影响大、收效甚效果。哪怕达到了，对于自身的付出与资源的消耗也是显著而可观的。在一定投入的情况下，要想达到高产出、回报优效果，合适企业之间的联合将是不错的选择。所以，此次活动光大银行可与一家大型商场连锁企业合作(如友阿)，利用商场与自身在三八节期间共同的目标受众与节日设想，通过加大彼此之间的合作力度、整合各自的优势资源，进行强强联合、共同造势，在扩大节庆活动影响力的同时，进一步提高活动产出所带来的效果。将光大银行和光大银行的理财产品更深入的展现给我们的目标受众，让他们对阳光理财有更深入透彻的理解。
2、生动别致、主题突出。
此次活动，无论是在前期的宣导造势、中期的趣
致游艺，还是后期的精彩延续，都将紧密结合节日的特点和银行特色进行活动的开展。整个活动将做到即循序渐进有的放矢，又张弛有度高潮迭起，通过增强比赛互动和受众参与的方式，最大程度的提高活动效果。让我们的目标受众能在一种轻松和谐的氛围下了解阳光理财、熟识阳光理财产品特征，进一步的加深光大银行的品牌认知度和产品记忆度。
四、活动主题：(待定)“谁是最会理财的家庭主妇”《家有财女》《女“财”有道》在三八节当天举行“谁是最会理财的家庭主妇”活动。整个比赛活动将紧紧结合光大银行的企业形象和产品的特色进行设置，如根据光大银行的a计划、b计划和e计划的产品名称和产品特点设置理财问答、拼拼金状元谠如数家珍等。力求达到生动活泼、趣致有味，让受众在轻松愉悦的环境中记住光大银行和光大银行的产品。
五、活动推广：
光大银行
阳光理财点：商场面：媒体线：银行网点活动效果产品特征品牌形象
推广阶段
活动进行媒体造势和舆论推广。整个活动除了有点、有线，当然还得有面控,利用媒体宣传造势扩大活动的受众面、增强活动的传播效应。通过面控，不但对于活动有质帮助，而且对于企业的品牌和企业的形象将是一次宣传和提高的契机。
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银行网点市场拓展方案篇八
第一条为公平、全面地考核评价五华区财政国库业务代理银行（以下简称代理银行），促进代理银行提高代理业务水平和服务质量，完善银行代理业务综合考评制度，建立健全有效的威励和约束机制，规范银行代理行为，确保财政性资金安全、规范和高效运行，参照《云南省省级财政国库业务代理银行综合考评办法》，根据五华区财政局与各代理银行签订的相关协议及有关规定，结合银行代理区本级财政国库业务实际情况，制定本方案。
第二条本方案适用于五华区财政局对区级财政国库业务代理银行年度代理业务的综合考评。
第三条本方案所称区级财政国库业务代理银行年度代理业务综合考评（以下简称综合考评），是指五华区财政局依据与代理银行签订的委托银行代理五华区财政国库集中支付业务协议、非税收入收缴业务代理协议以及各相关银行账户管理协议，对商业银行年度代理财政国库业务的完成情况和服务质量进行考核后做出的综合评价。
第四条综合考评遵循科学、规范、公平、公正的原则。
第五条综合考评业务内容包括：财政直接支付业务、财政授权支付业务（含公务卡业务）、非税收入收缴业务和财政专户业务。
第六条综合考评的年度期间为每年的1月1日至12月31日。
第七条综合考评采取五华区财政局主评、预算单位参评与代理银行自评相结合的方式进行。
第八条五华区财政局主评，是指五华区财政局国库管理部门依据日常业务和工作调研了解的、对银行业务代理情况进行检查掌握的、预算单位反映或投诉的、以及财政国库动态监控发现的情况，从代理银行日常业务完成情况、相关制度建设情况、业务系统运行情况等方面对银行代理协议履行情况进行的全面考核评价。
五华区财政局于每年3月31日前，完成对各代理银行上年度代理区级财政国库业务的综合考评。并于4月20日前将综合考评结果通报各代理银行。
第九条预算单位参评，是指五华区财政局通过向预算单位问卷调查的方武，对代理银行服务质量进行考评。服务质量问卷调查仅适用于财政直接支付业务和财政授权支付业务。
每年年度终了后，各基层预算单位通过填写《代理银行服务质量问卷调查表》（附件l、附件2)的方式，分别对财政直接支付业务代理银行和本单位零余额账户代理银行的`服务质量作出评价。各主管部门统一收集所属基层预算单位填写完成的《代理银行服务质量问卷调查表》，于次年2月10日前反馈给五华区财政局。接受问卷调查对象应不少于各代理银行服务预算单位数的35%。
第十条代理银行自评，是指每年年度终了后代理银行以撰写年度工作总结报告的形式，对其代理五华区财政国库业务工作情况进行的自我评价。
各代理银行应于次年1月31日前将上年度代理五华区财政国库业务工作总结报送五华区财政局。
第十一条综合考评指标体系由支付结算水平指标、支付管理水平指标、信息反馈质量指标、管理协调水平指标、业务系统性能指标、人员业务素质指标、公务卡业务水平指标、零余额账户管理水平指标、收缴业务管理指标和资金汇划管理指标等十项指标构成。（各项考评指标所适用的考评业务范围及所占分值，详见代理银行服务质量问卷调查表和各代理协议履行情况评价表）
（一）支付结算水平指标，是对代理银行资金汇划的及时、安全、准确程度和业务流程的简捷、规范程度进行考核评价。
（二）支付管理水平指标，是对代理银行办理资金支付业务的规范性进行考核评价。重点考核有无不按预算规定用途办理资金支付，超额度支付，违反五华区预算执行动态监控管理规定允许预算单位大额、高频率提取现金，以及违规从零余额账户划转资金的现象。
（三）信息反馈质量指标，是对代理银行信息反馈的及时性、信息要素的完整性和信息内容的准确性进行考核评价。
（四）组织管理水平指标，是对代理银行内控制度的建设情况及人员配置的合理性进行考核评价。
（五）人员业务素质指标，是对代理银行业务经办人员掌握和运用相关政策制度履行工作职责的能力，以及服务态度等情况进行考核评价。
（六）业务系统性能指标，是对代理银行代理财政国库业务相关系统功能的完备性、处理业务的时效性、系统的稳定性和可靠性进行考核评价。
（七）公务卡业务水平指标，是对代理银行作为公务卡发卡银行，在公务卡业务的组织管理、资金支付和信息反馈等方面进行考核评价。
（八）银行账户管理水平指标，是对代理银行按规定为预算单位办理银行账户的开设、变更和撤销手续情况进行考核评价。
（九）收缴业务管理指标，是对代理银行办理非税收入收缴业务的及时、安全、准确程度和业务流程的简捷、规范程度进行考核评价。
（十）资金汇划管理指标，是对代理银行办理资金缴库或拨付的及时、安全、准确程度和业务流程的简捷、规范程度进行考核评价。
（十一）年度工作总结报告评价指标，代理银行年度工作总结报告内容应包括代理财政国库业务总体情况说明、工作改进措施和建议等内容。代理财政国库业务总体情况说明是对本行完成的年度代理业务量、制度建设、系统完善、支付结算、资金汇划、信息反馈、账户管理、内控机制、对经办分支机构的考核与培训指导以及其他需要说明事项的情况说明；工作改进措施和建议是对代理业务中存在的问题与不足提出的改进措施和改进效果，以及对财政国库业务和财政国库部门提出的建议和意见等。
第十二条综合考评实行百分制，采取量化评分和扣分相结合的方法，先分项考核，再用单项考评得分之和计算综合考评得分。
第十三条适用服务质量调查问卷考评方式的业务，代理银行服务质量问卷调查、代理协议履行情况评价和代理银行年度工作总结报告三种考评方式得分结果，分别按50％、40％和10％的权重计算单项业务考核得分；不适用服务质量调查问卷考评方式的业务、代理协议履行情况评价和代理银行年度工作总结报告两种考评方式得分结果，分别按90％和10％的权重计算单项业务考核得分。
根据各项考评指标所占分值，先按百分制分别计算出三种考评方式的得分，再按三种考评方式所占权重计算出单项代理业务考核得分。
根据各单项代理业务得分之和，按代理业务种类数量的算术平均分值计算出代理银行综合考评分。
第十四条各项考评指标下的任意一项考评内容未达到要求，均可根据问题的危害程度、造成的影响及年度业务规模大小等情况，酌情在该项考评指标所占分值的范围内扣分。
第十五条各代理银行要积极创造条件，不断提高服务质量对考评发现的问题，应认真分析原因，及时完善相关制度和措施，积极进行整改。对单项代理业务考评或综合考评结果低于70分的代理银行，应专题向五华区财政局报送存在问题的整改措施。
第十六条对单项代理业务考评结果当年在60分以下或连续两年在70分以下的代理银行，五华区财政局可取消其代理该单项业务的资格；对综合考评结果当年在60分以下或连续两年在70分以下的代理银行，五华区财政局可取消其代理财政国库业务的资格。
第十七条对一个年度考评期间内出现严重违反国家有关财政资金管理规定、严重违反委托代理协议等行为的代理银行，五华区财政局将对其进行通报批评，责令限期整改，并组织督促检查。对在规定期限内整改措施落实不力或整改效果不佳的，将终止与其签订的委托代理协议。
第十八条违反国家法律法规和财政资金管理规定，对财政资金安全造成重大影响的，可直接取消其代理财政业务资格，构成犯罪的，依法追究其刑事责任。
第十九条基于考核指标会因社会经济发展和财政管理的要求而发生改变，对指标构成、权重和考核方法、程序等，五华区财政局可根据实际情况进行适时调整和修正。
第二十条五华区财政局国库管理部门负责综合考评的组织与实施。
第二十一条本方案由五华区财政局负责解释。
第二十二条本方案自印发之日起施行。
银行网点市场拓展方案篇九
现在银行卡业务在很多行放到重中之重的角色上，很多银行在卡营销上花费很多的营销费用但效果不明显。曾经参与某银行的银行卡策划中，定义该卡为儿童卡，同时绑定定投、漫画、指定商家打折等内容，但是，从市场反馈来看不尽理想。但是，西南地区某行与当地的三甲医院发行的联名卡就赋予了该卡实际的内容。该卡储存了患者的病历，并增加了预约挂号等一系列的功能，当拥有这张卡与紧俏的医疗资源结合，这就赋予了银行卡实际的内容，发行量与沉淀资金都相对优质。所以，我们在做活动策划的时候要注重实际的内容与效果。
所以，一般来说，银行活动策划要注重三点：1、客户的需求;2、活动的实质内容;3、活动的效果的量化。其实这三点是一个多方递进关系，第一点是客户需要的，第二点是活动过程，第三点是银行需要的。我们做活动不是赔本赚吆喝，在商言商，一定有所求。
银行做活动的时候，不要忘记营销。很多银行在做客户答谢的时候，经常是单纯的答谢，常常忘记把营销内容忘掉。常常是活动很精彩，员工们累得够呛，花了不少钱，客户满意度很高，但是没有趁热打铁，什么也没有营销出去。这时候总有一种心态，现在印象好了，以后慢慢营销。话是没错，但是为什么这时候能够出手而不出手呢?这种场合是可以出现营销的，有些不宜出现营销的场合，再向大家介绍。
在这儿向大家介绍一些银行经常组织的一些活动，与大家分享。
1、与高端客户的出游活动。与高端客户一起出游，一定是和谐双方关系，建立信任的一个良好的途径。大家可以抛开以前的业务关系，共同沐浴着户外的晚风，放松心情，是一种很好的活动方式。不过根据经验，有几点可供大家参考：
1)注意人群的素质的匹配。比如，同是大客户，家庭资产都在百万以上;同是知识阶层，教师、公务员、医生等;同是企业负责人等等。
4)不要担心安排很简单很俗的活动不适于高端客户。中国的高端客户都是近产生的，大部分人都是“富一代”，不要担心有些活动太小儿科他们看不上，中国现阶段应该还没有贵族。曾经在一次高端客户出游活动上，看一群高端客户一起玩碰碰车，以至于玩兴上来耽误了后面的行程。
5)如果仅是一天的出游活动，尤其是亲近大自然的活动，建议不安排讲座。这个也是有亲身经历的，在一次行程安排非常紧的活动中，主办方为体现活动的多样性，邀请作了讲座，好在讲座内容还算吸引人，但效果也逊于同样的课程在别的地方。所以如果时间紧张，不建议再加讲座。
1)化妆、造型，让女性如何更美丽。这样的讲座对知识型、成功型女性尤其是配偶成功型女性是极具吸引力的。小贴士：这种讲座要发挥三个优势：一是，发挥银行内女客户经理的优势，同性相惜;二是，建议请上级行主管女领导参加，让她既参加了活动，又把她当女人来看(平常总是把人家当作光分配任务的女强人了)，还提升了活动层次。三是，建议去与个什么spa俱乐部或美容院之类的谈谈，把活动办在他那，既省了讲师费用，还说不定能争取一些免费的试用装什么的。
2)瑜伽、跳操、交谊舞。肯定能满足一定的客户需要，尤其是在一些大的城市。
银行网点市场拓展方案篇十
如果我单位能在本次竞争性谈判中中标，我单位做出以下承诺：
中标后，我单位将从计划管理、技术质量管理、材料管理、资金分配、安全施工管理等方面与贵单位相关部门充分协调，保时保质完成该项目，其主要措施：
（1）选择优秀项目经理及本公司熟练技术队组严格按进度施工，
（2）项目工程部将负责报送总体工期计划，并积极协调3m公司及其他主材到货时间并验收入库，按类型划分合理摆放区域。合理配送给各施工队，安排好施工用水、电及材料堆放保管。
（3）具体到每天的施工进度计划、劳动力计划和材料进场计划，报贵单位进行定样板。
（4）每3——5天召开工程例会，由监理主持，贵单位协调人及项目经理部参加。通过工程例会这一制度度完善施工与监理、贵单位之间的关系，协调施工过程中出现的各种问题，确保工程顺利进行。
（5）召开工程例会时项目负责人将向贵单位提交每周工作汇报及下周工作计划，在报告中将详细说明工程的进展情况，在计划中详细进度、材料、劳力、设备、资金等的细部计划。
（7）认真做好施工日记，记录工地上每个工种雇佣工人及使用机械的数目、运到工地物料数量，以及每天的天气情况，并将其放在工地办公室，以便业主随时查阅。
（8）充分重视业主的指示，现场管理人员随时以书面形式记录业主的指示，并予以贯彻。
自觉接受使用业主、监理单位以及相关的管理部门对建设工程施工质量、安全等的监督检查，及时改正检查中提出的问题。在质量（包括保修）、安全方面做出以下承诺：
（1）依法取得相应等级的资质证书，并在其资质等级许可的范围内承揽工程。不转包或者违法分包工程。
（2）建立质量责任制，对建筑工程的施工质量负责。
（3）按照工程设计图纸和施工技术标准施工，不擅自修改工程设计，不偷工减料。在施工过程中发现设计文件和图纸有差错的，及时提出意见和建议。
（4）建立、健全施工质量的检验制度，严格工序管理，作好隐蔽工程的质量检查和记录。
（5）建立、健全教育培训制度，加强对职工的教育培训；未经教育培训或者考核不合格的人员，不上岗作业。
（6）依法履行建筑工程质量保修义务。
（7）主要负责人依法对本单位的安全生产工作全面负责。建立健全安全生产责任制度和安全生产教育培训制度，制定安全生产规章制度和操作规程，保证本单位安全生产条件所需资金的投入，对所承担的建筑工程进行定期和专项安全检查，并做好安全检查记录。
（8）项目负责人由取得相应执业资格的人员担任，对建筑工程项目的安全施工负责，落实安全生产责任制度、安全生产规章制度和操作规程，确保安全生产费用的有效使用，并根据工程的特点组织制定安全施工措施，消除安全事故隐患，及时、如实报告生产安全事故。
（9）设立安全生产管理机构，配备专职安全生产管理人员。专职安全生产管理人员负责对安全生产进行现场监督检查。发现安全事故隐患，及时向项目负责人和安全生产管理机构报告；对违章指挥、违章操作的，立即制止。
（10）根据不同施工阶段和周围环境及季节、气候的变化，在施工现场采取相应的安全施工措施。施工现场暂时停止施工的，做好现场防护。将施工现场的办公、生活区与作业区分开设置，并保持安全距离；办公、生活区的选址符合安全性要求。职工的膳食、饮水、休息场所等符合卫生标准。不在尚未竣工的建筑物内设置员工集体宿舍。
（11）在施工现场建立消防安全责任制度，确定消防安全责任人，制定用火、用电、使用易燃易爆材料等各项消防安全管理制度和操作规程，设置消防通道、消防水源，配备消防设施和灭火器材，并在施工现场入口处设置明显标志。
（12）作业人员遵守安全施工的强制性标准、规章制度和操作规程，正确使用安全防护用具、机械设备等。
（13）采购、租赁具有生产（制造）许可证、产品合格证的安全防护用具、机械设备、施工机具及配件，并在进入施工现场前进行查验。
（14）对管理人员和作业人员每年至少进行一次安全生产教育培训，其教育培训情况记入个人工作档案。为施工现场从事危险作业的人员办理意外伤害保险。
银行网点市场拓展方案篇十一
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突破银行网点软转知易行难怪局
编者按：从2000年起，各银行开始网点转型到今天，经历了网点“硬转”和“软转”两个时期，通常网点“硬转”在短短1-2年的时间即可大功告成，但是，在网点软转(主要指人的转型)上，许多网点至今仍远远没有达到预期的转型目标。
本篇将通过分析探讨近几年各家银行在网点软转的推进过程中遇到的困难问题，分享成功的经验，以帮助仍在继续推进网点转型的业者提供方向、方法上的参考与指引。
网点转型，由交易操作向服务销售的转型
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销的精细化管理，创造一流的人性化服务环境，有效满足客户多层次的金融服务需求，以增强银行营业网点的核心竞争力与服务营销能力。
回顾零售银行业界网点转型的发展历程，经历了两个时期：
第一时期，2002年到2005年。这个时期为个金业务与财富管理业务的萌芽时期；在这个时期内，国有银行基本上都陆续完成了硬体建设部分(即网点的“硬转”部分)。一夜之间，整个网点物理环境焕然一新，从客户感受体验来讲，银行变样了，也方便很多了。此后，陆续进入网点软转的阶段。
第二时期在2005年-2011年。这个时期为国内的银行零售业务跳跃式发展时期，特别是2007年的一次市场行情后使得各家银行开始重视渠道网点建设，逐步重视软体建设，在这个时期阶段内，更多的银行把更多的资源投入进来，采用各种策略手段推进渠道网点建设，有的摸石头过河，有的经验效仿，有的经验照搬，不一而足，其目的都是为了打造各自的核心竞争力(包括建立系统、制度和人才)。
以四大国有银行为例，分别在不同的发展阶段执行并逐步提升网点转型的内涵，如图所示：
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知易行难，转型带来的各种问题
各家银行在网点转型的初期，无不高度重视，宣导上全行总动员，很快全行都知道未来银行的战略发展方向与行动计划。然而，在推进网点转型期间，遇到各种各样的问题，使得转型工作变得复杂，难以持续推进。各银行渠道建设团队在多年的渠道转型推进中总结出以下几个问题：比如人的问题、产品的问题、客户的问题、系统的问题、流程的问题以及制度的问题，如下图所示：
图2
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这些问题在各家银行的渠道转型中不断地被处理和解决，然而，在基层网点端，最终的问题被归结为以下几个，成为目前各银行在渠道转型上关注的要点。目前，在各大银行网点软转中关注的有以下几大问题：
图3
1、领导重视问题：网点转型的效果好与否，其直接决定因素就在于上级领导的重视程度，包括总行、分行以及推进网点建设的个金部门。一些银行把转型看成是一把手工程。一般来说，转型如果获得上级领导到各级领导的大力支持，将使网点转型获得更多的政策、人力、财力、制度上的全面支持。领导的持续重视是网点转型项目执行力很重要的关键因素之一，实践证明，那些一把手重视的网点转型，所取得的执行效果会好很多。
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制度等方方面面的问题，由此可见，网点转型是一个系统工程，而非单单“网点的事情”。另一方面，网点在逐步转型的过程中，营销理念意识有了，但是在分行的管理部门如果仍是行政管理职能，而没有同步进行转型，最终也将制约网点转型与效能的进一步提升。
3、执行力、持续固化和可复制性的问题：越来越多的银行发现，在执行网点转型战略中，网点执行层面突出问题表现在执行力不强、执行后容易“回潮”(固化性差)和样板网点难以复制上，分析各种问题及产生的原因：a、执行力的问题及原因：
问题：网点转型的一系列操作方案、或服务销售流程执行手册内容得不到真正、切实有效地落实，大部分网点转型仅停留在表面的“形象工程”，一些网点执行的原因只是为了配合总行的网点转型任务或应付检查。
另一方面，尽管各家银行从总行层面都有一套完整的网点转型执行手册，但普遍基层的反馈是，执行手册的理念很好，框架很好，有的的确还细致到操作细节，但就没法“落地”执行。因为执行到网点基层人员，就有很多复杂的状况是流程规范要求难以操作执行的，当网点遇到这样情况怎么办？没有答案！只能回复到原来的经营模式。最后厚厚一本的执行手册成了一本摆在桌面的闲臵物。执行力不强的原因：
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发主动地执行，只是当做政治任务、形象工程。
(2)缺少好的执行方法、正确的策略。
(3)缺乏科学的、制度化的持续监督机制。
(4)缺乏绩效管理制度的配合。b、持续固化的问题及原因：
问题：在网点转型案例中，常常会发现，刚开始实行的转型效果比较好，可是好景仅能维持1-3个月，3个月之后开始“回潮”——一切又恢复到以前的模式了，特别是一系列新的服务销售流程，一旦督导人员或管理者离开后，流程难以持续固化。
原因：
(1)缺乏绩效管理的持续监督。在网点转型项目导入的内容中，过多地关注一线行员的行为执行上，而忽略了在未来行员行为持续固化的关键管理者——网点负责人的管理手段的辅导，使得行员执行的一整套动作缺乏持续监督和绩效管理，因为没有持续的绩效管理，就使得每次的转型导入变成一场“运动”，行员将其视为走过场的政治任务，尽管这场运动使得行员的观念和行为有些转变，但是当运动潮过后，行为的转变很慢，其导致的结果是转型对网点的绩效贡献并无太大的改变，网点及其行员感受不到这样的转变能够带来的好处，也就不积极作为，这样的转型步伐缓慢。
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训练，行员的行为转变不难。因为相比较销售而言，服务动作执行要简单很多。但是，在销售行为的转变上，所面临的情况要复杂很多，因为客户、产品的复杂性，导致在销售观念和行为的改变上，并不是那么容易，甚至是如何评价一家网点服务销售流程是否执行到位，也不能光靠简单的动作打分来进行评估。过去到网点验收很简单，欢迎客户的时候手有没有举起来，有没有微笑、是不是露出八颗牙齿，有没有鞠躬，有没有致欢迎辞，检查的做到这些动作并不难。在服务流程导入时期，检验行员的标准化主要还是聚焦在“做”与“没做”上。可是，销售流程的导入就要复杂很多，销售技能对人的综合能力的考验更强，当营销客户的时候，你能对不同的客户传递出有针对性的专业的信息吗？能否针对不同的客户有针对性地销售适合的产品，对这样的行为怎么去评价，要怎么去评估效果，不是一个简单的“评估打分”就可以评量出行员是否有销售能力或是否高标准执行了销售动作。在销售流程导入的部分，检验行员的能力更多是在技能水平上，也就是“做到什么程度”，这与行员在专业知识、营销技能高低有关。
因此，销售转型的导入必须结合到员工的销售技能的提升，其评判的结果需与绩效作为衡量的标准，在持续固化上应发展一套科学的方法，而不是仅仅做一个样子和一些动作而已。
c、可复制性的问题及原因：
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源投入到每一家网点，因此才会有样板网点。但是，不少银行反映，在实际的执行复制过程中，却发现有的标杆网点或样板网点的模式和经验，很难在其他银行网点进行复制执行，无法形成网点转型的规模效应，也因此有的网点说，网点转型是雷声大雨点小，根本没办法复制。也正是样板网点与复制网点所配资源的不对等性，使得银行在复制服务营销模式的时候要去思考发展一套科学的可复制方法。
那么，如何推动网点转型的执行力、持续固化的？
解决方案1：启动网点转型行员的“原驱动力”
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到预期目标；更令人震惊的是，31%的变革在付诸行动之前就已经被取消了。网点转型是让行员要从过去简单的作业交易工作，转换角色，开始要做服务销售了。这也就意味着，过去的工作尽管繁琐，但简单，易操作，不用与人打交道，做好事情就可以了，行员习惯了这样的工作模式；而今天，这样的习惯将要被打破，是一件非常痛苦的事情。
没有人反对改变，但也没有人愿意被改变。许多员工开始的时候并不愿意接受新的观点，或对改变现状的行动怀有强烈的抵触情绪。这一点完全是可以理解的，因为这些变革和行动不仅意味着需要改变所有员工已经习惯了的现状，或者他们自身的习惯，而且变革使未来充满了不确定性，更有可能会涉及到利益的重新分配，使一部分人的既得利益受到直接威胁或损害。他们甚至害怕变革，在尝试进行变革时，总会有人说：“这种做法我们以前也曾经尝试过”、“这种方案根本行不通”、“搞得不好会越改越差”等等。因此，变革总会受到来自各方面的阻力，由此而招致变革失败或者陷入僵局的例子比比皆是。
因此，行员的心态面转变对任何一个网点转型而言是最大的挑战。
从各家银行前期在推进网点转型这样的变革项目来看，缺乏变革的技巧、沟通存在问题和员工在变革中处在被动执行的位臵，是转型受到阻碍的关键因素。
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一个政治任务，宣导上缺乏双向沟通，直接下任务，员工只是一个被动的执行者，被动的参与者，至于对自己有何好处，在强大的宣传攻势下，已经被淡化。而在执行过程中遇到困难，上边也没有提供持续的沟通、支持和帮助。因此，当具体到执行细节的时候，员工的心态总是“这是你要求我做的，不是我自己愿意或者想做的，没办法，我是被迫的。”这样的心态在网点层面并不少见。
这样例子的解决方案是，换一个角度思考，在宣导“为什么要转型”这个理念的时候，除了给银行带来好处外，可以为执行层面的分支行网点带来哪些好处？最终可以给具体的执行着——每一位行员带来什么好处？如果能从个人价值、职业的竞争力提升这个角度去进行宣导、引导、沟通，行员更能切身体会转型的好处。从这个角度去理解，这样的宣导就不再是一个政治任务，而是个人未来职业竞争力提升。以这样的姿态来平等对待员工，提高员工的自我参与度，进行双向沟通，关注在文化与员工技能的转变，让每一个参与执行的人在转型的过程中获得成功并有所获益。
小结：网点转型直接关系到行员的习惯、行为方式的改变、直接或间接利益，因此在实施转型时必须充分考虑到转型主体——人的真实感受，必须制定系统的转型变革实施方案。
网点转型应当是体制塑造和人的塑造相结合。通过转型除了建立摘自《零售银行》杂志
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相应的体制，还要重视人的因素。只有体制再塑而没有人塑造，使网点转型失去了人的支持，不可能成功；而只有人的塑造，缺乏体制塑造，网点转型也不可能成功，不可能产生真正的效果。
解决方案2：发展执行细节强化执行力
网点转型需要推动行员通过执行一系列的动作来达到目标，执行是促成银行网点转型战略获得成功的关键因素，对行员而言，完成任务、正确的完成任务，以及比他人更好的完成任务是转型中推动执行力需要做发展的重要部分。
行员之所以不能完成任务，是因为他们虽然知道要做什么事，但不知道怎么做。从各家行的网点转型执行文件来看，岗位职责很明确，流程写得很清晰，考核理念也很清楚，可是为什么到了网点行员普遍的反馈仍然不会做。调研的结果发现，问题通常出现在：缺乏具体的、明确的执行细节，导致行员对要求的内容各有理解，模糊不清晰，执行出来的结果与要求期望不符。
举一个例子，对于理财经理的工作岗位职责内容的定义为：
1负责中高端客户关系维护与管理
2负责维护和保持与中高端客户的长期关系，定期联系拜访客户；
3主动发现和挖掘客户需求，并推介适合的产品；
4管理客户升、降级；
5进行客户向上、向下推荐；
6接受贵宾客户预约服务，为贵宾客户提供必要的交易协助。
基于这个职责定义，设计一个相应的执行流程，例如：
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图5
行员在看到岗位职责工作内容的定义和这个流程后，接下来执行的结果即出现各种五花八门的状况。对每一环节每一部分内容的理解不一样，执行出来的行为结果也就不一样。例如，“定期拜访客户”是理财经理的工作内容之一，那么对于“定期”的理解就不同了，有的人理解为每两天一次，有的理解为每周一次，有的理解为每半个月一次，……不尽相同，因为缺乏一个清晰的标准，这样执行出来的各自结果就有绩效好坏之分。
进一步细化执行内容的解决办法，例如下图“理财经理的一天”：
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理财经理的一天将维护客户关系具象化到每天的工作具体内容，并且做好时间管理的安排。看到这样的图表，执行的行员更进一步理解，客户关系维护的具体内容和执行的步骤。
再比如，流程中规定了理财经理“按照名单进行电话预约并记录访问内容”，对这个要求同样都去执行可能会出现的行为结果：做了，但是效果不佳；另一种是做了，执行成效高。同样也是因为缺乏进一步下达执行细节的内容，例如，应优先预约哪些类型的客户，预约电话的流程与话术，记录下电话访谈的哪些有价值的信息内容等等，于是会出现两种不同的执行结果。
在这里，进一步细化执行内容的解决办法，“如何进行陌生电话预约”是执行这个流程步骤的关键细节，因此，发展陌生电话预约的技能执行细节如下图表：
陌生预约电话不同阶段的处理与话术
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理财经理陌生电话预约时常见问题与建议解决方式从上边的两个例子看出，很多时候转型文件提供的是一套方法论的体系，在执行中如果不去发展执行细节的部分，很多科学的方法无法落地执行，也就成了一个空架子，缺少“血肉”丰富的执行细节使之可操作、运转起来。
当然，也有的银行提供行员具体的执行细节了(包括具体的话术、标准动作、工具等)，但是仍发现执行不下去，原因要么是执行细节太复杂，不易操作；或者执行细节太过简单仅仅涵盖了个别状况，而在客户服务、产品营销所面对的情况又十分复杂，一套执行动作不能涵盖所有可能性。
如何去平衡操作简易性与复杂情况二者的要求？原则上，初期执行细节的信息下达要简易、明了、准确，在后期执行中结合各银行网点情况不断去完善、丰富执行细节，形成可以学习复制的执行文件。
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确，行员在这个发展细节的参与执行过程中能力获得提升，才有可能持续执行下去。
解决方案3：发展绩效管理推进转型执行力与持续固化
无论是前台服务销售流程的导入，还是后台流程导入，都需要一些手段来推进持续执行。各家银行早期执行的网点转型，特别强调行员执行的行为动作标准化，持续固化手段上大多通过偶尔或定期评估检查来进行。执行机构有的在分支行渠道端，有的则放在工会部门来执行。渐渐地发现，检查评估不起作用了，网点人员执行起来很形式化。
分析的结果发现，前期的转型导入，缺乏科学的绩效持续监督管理，缺乏直接管理者的管理，使得转型内容难以持续固化。而在销售转型当中，如果将销售行为也像服务行为一样，以是否有执行动作，或动作执行是否标准来进行单一的评估结果，难以信服于人。毕竟，销售行为的最直接结果就是绩效的产生。如果服务销售流程的导入执行不与行员的日常绩效管理结合起来，服务销售流程就像一个体外循环体系，难以在体制内发生根深蒂固的质的转变与固化。
因此，新时期的网点转型更需要重视绩效管理对流程执行与持续固化的关键作用，在网点通过发展科学的绩效管理体系推进转型持续进行。
一、什么是绩效管理？
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提升企业和员工的竞争力。
绩效管理的要点：
就目标及如何达到目标需要达成共识。
绩效管理并非等到行员做不好后，才来告诉他你做的不好。而是事先跟他在达成怎样的目标？达到怎样的程度才叫做好？以及如何去达到目标？通过沟通达成共识。也就是一起制定达成共识的未来执行的“游戏规则”。
绩效管理不是简单的任务管理，它特别强调沟通、辅导和员工能力的提高。
这个是非常重要的。绩效管理不只是管理员工做与没做，更重要的是管理它的效果、结果：做的怎么样，做到什么样的深度，有没有做到期望的目标。行员可能已经有营销意识了，也努力去做了，但是绩效不佳，说明即使做了，他做的比较浅层次，这时候就要跟他去沟通检讨哪里出了问题，是不是因为缺乏方法、能力不足的，这个时候给他辅导并提出绩效改善的建议和新的行动计划。
绩效管理不仅强调结果导向，而且重视达成目标的过程。
从绩效管理流程图我们看到，大闭环的绩效管理分为半年一年的目标设定、评估及批准、年中绩效评估和年底绩效评估，来管理一年的绩效。但是，到了网点的绩效管理，也就是在小闭环里面，通过持续递进地解决更具体的问题的过程控制，来达到每个阶段的目标。
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更重视通过设臵目标、绩效辅导、反馈与评价，推动结果实现的过程。
图9
绩效管理涵盖的内容很多，它所要解决的问题主要包括：
如何确定有效的目标？
如何使目标在主管与员工之间达成共识？
如何引导员工朝着正确的目标发展？
如何对实现目标的过程进行监控？
如何对实现的业绩进行评价和对目标进行业绩进行改进？
如何制定合理有效且适当的激励机制？
回到网点转型须执行的内容议题，在网点，对服务销售流程及其结果的控制是绩效管理的内容。绩效管理是通过主管与员工之间持续不断地进行业务管理循环过程，实现销售业绩或服务绩效的改进。因此，从某种意义上而言，网点负责人才是真正的绩效负责人，是绩效管理者。
网点转型内容最终落地执行，按照以下的转化和分解流程：
图10
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首先，清楚网点转型的网点定位、不同网点的岗位设臵、组织结构和工作职责后，将这些内容变成各岗位的服务销售标准化流程，或岗位联动的服务销售标准化流程，在流程的大框架下制定简易、明了、准确的执行细节，例如每个岗位每天应该做哪几件事、每周做哪几件事、每月做那几件事，以及做这些事情需要具备的技能和工具，事实上，这些细节的罗列最终提炼出来就是新的流程、模式的成型与固话。
从流程图可以看出，对于网点转型要执行的内容，不是简单地做一个结果评估，不是说这一次的评估结果这个网点通过了，就叫做流程导入了，转型成功了。它不是结果管理，而是一个过程管理，通过持续的过程管理，来使得行为模式得以固化并实际产生绩效。
零售银行绩效管理的核心，是销售管理、服务管理和人及团队的管理，将这几个核心要素进行落地执行细节的转化，运用pdca模式来确保执行持续固化。
所谓的pdca指：计划plan、执行do、检查check、新的行动action绩效管理是通过主管与员工之间持续不断地进行的业务管理循环过程，实现绩效的改进。
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图11
举例说明：以某网点为例
目标设定：网点负责人章行长根据分行提出的转型要求：理财经理维护20万资产以上的中高端客户，提高中高端客户的贡献度，开始安排网点内理财经理的执行工作。由于“客户关系维护与管理”流程执行的绩效结果好与坏，与理财经理和客户之间关系熟识度有关，也与客户的贡献度(业绩产出)有关。章行长分析出，目前的理财经理由于疏于与客户保持联系，导致理财经理与其管户内的客户关系并不理想，据此，章行长将这个流程执行的目标确定为：在理财经理管户的300个贵宾客户中，要用8周的时间将原本只有30个熟悉的客户，提升多出50个熟悉的客户目标，所谓熟悉的客户定义为：至少与我行发生一只以上投资类产品(例如基金、定投、保险)，才能叫熟客。这个目标的设定同时满足了流程执行、客户梳理、开发不熟客和达成业绩任务的几个条件，将流程执行与绩效目标有效地结合起来。
制定计划(p)：根据这个目标，理财经理要去制定8周不熟客的开发执行计划，如下表所示：
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图12
执行(d)：每日这个计划的客户关系维护的流程如图5所示。
。再分析了解弱项后，将分析转化为具体可行的理财经理改善计划——
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图13新的行动(a)：
果检视、评估。如此，网点转型中理财经理的服务销售流程才能真正地被执行出来。
以上仅仅是理财经理这个岗位的服务销售流程导入的案例列举，相对于其他各种岗位，例如大堂经理的识别分流引导服务销售流程、柜员的服务销售流程、网点负责人的绩效管理流程，都可以根据流程内容做如上例所述的分解，结合到网点的绩效产能来执行，才有持续固化的基础。
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不断提升，只有起点，没有终点。那对此大家应该有一个清醒的认识，就是做好打持久战的准备，要因地制宜，因时制宜，固化和深化网点转型的工作，否则网点转型只会半途而废，难以取得预期的效果，达到预期的目的。
未来推进工作的几点建议：
首先，知其然，知其所以然，要知道网点转型背后它最后可以实现什么？执行这套流程可以实现什么？只有知其所以然，你才能把正确的信息传递给所有参与变革的人，并驱动他们的“源动力”，而不是被动地去执行。
第二，在方法以外，要去发展执行细节，刚才我讲了。然后技能提升的内容进行导入，把血肉的部分功夫起来，这个是我们内训师要去做的。
第三，把复杂的事情简单化，简单做，形成简单易操作的执行手册，有策略、有步骤地去推进。
第四，做好持久战的准备，持续推动固化。
银行网点市场拓展方案篇十二
招商银行发起过一个微信“爱心漂流瓶”的活动：微信用户用“漂流瓶”功能捡到招商银行漂流瓶，回复之后招商银行便会通过“小积分，微慈善”平台为自闭症儿童提供帮助。根据观察，在招行展开活动期间，每捡10次漂流瓶便基本上有一次会捡到招行的爱心漂流瓶，此活动作用在于积累粉丝量，推广招行微信营销的知名度。
利用碎片化时间提高用户体验
微客服节省招行人力成本
银行普通客服流程一般分为电话服务和柜台服务两种方式。电话服务为一对一方式，也就是说，一个银行客服人员在同一时间内只能处理一个客户的来访电话，通话结束后才能自己转接下一个客户的来访电话。然而服务过程中会存在众多客观原因，如客户由于陈述不清或者方言等问题会延长单位服务的时间。
下一页是银行营销案例心得体会
银行网点市场拓展方案篇十三
一、活动时间
二、活动目的及意义
所谓旺季营销，指商业银行在特定的时期(如春节、五一期间等)，利用市场金融资源相对集中的特点，加大营销力度，使业务在短期内获得超常规地发展，从而能占有更大的市场份额。作为各级银行机构发展业务的经营策略，旺季营销在促进银行业务快速增长方面，能起到重要作用。
三、活动地点
支行区县各街镇相关商户、各街镇政府相关部门、区县局机关事业单位相关人员。
四、实施方案
利用上门“过年包红包、市民钞换钞”等服务方式，对区县各街镇相关商户、各街镇政府相关部门、区县局机关事业单位相关人员进行走访，登记客户资料。支行人员持“新零钞”，借助帮客户“换新钱”的服务方式，携带合适的宣传品，包括对联、福字、围裙等，再次对相关人员进行实地走访，核实客户信息，落实客户使用农商行业务的具体情况，对尚未使用农商行的客户要重点进行宣传与公关，利用农商行的便利性以及手续费优惠，力争走访相关人员拥有一张农商行卡。
银行网点市场拓展方案篇十四
1、固化小组
本网点成立以支行长为组长，其它全体人员为成员的网点转型固化小组，负责监督大堂经理保安、零售客户经理、高低柜员服务营销日志填写等完成情况，督促各岗位完成既定的工作目标。
2、业绩通报
周日召开晨会，晨会中各岗位员工汇报昨日业绩，今日目标；每周周五召开夕会，夕会前各岗位人员应提前做好对前一段时间工作的数据表格分析、发言准备，提出问题分享经验全员探讨，无特殊情况需全员参加。
3、职责分工
支行长：a.做好每日开门迎客工作；b.保持物理环境布局合理，厅堂内外清洁卫生干净整洁，普通高柜台摆放营销宣传折页，理财经理有独立办公区域；c.各岗位人员每日穿戴是合规，面部清洁有精神，需无佩戴耀眼明显饰品，衣物鞋子保持干净；d.每周2次周例会做好记录；e.检查大堂经理每日巡检不少于两次，各岗位人员工作日志填写完好；f.根据客户维护制度做好客户维护工作。
零售客户经理：a.每日对存量客户进行梳理维护；b.识别转介时向客户递送名片并做自我介绍，正确运用折页、dm单等敏捷工具积极主动营销；c.客户开户时主动营销渠道类产品并将开户申请表和渠道类产品申请表叠加；d.每天对上一工作日非现场转介的客户进行及时跟进和联系；e.工作日志记录每日工作情况；f.根据客户维护制度做好客户维护工作。大堂经理及保安：a.每日主动询问客户“您好！请问你办理什么业务！”并引导客户办理业务，对未做到进厅迎接的客户，厅堂人员主动询问客户需求“您好！请问有什么可以帮到您的吗！”，对能够在自助渠道办理的业务，厅堂人员要主动分流；b.对有以下行为的客户大堂经理要主动识别：看营销展板的客户、关注利率的客户、阅读折页的客户、主动询问的客户等；c.收到柜面呼叫后及时到达柜面，向客户作自我介绍，引导客户离开柜台至零售客户经理经理处或vip室进行跟进营销；d.每位大堂人员平均每天转介1名价值客户；e.在客户开户时主动营销渠道类产品并将开户申请表和渠道类产品申请表叠加。
网点转型固化工作需按照固化实施方案执行，各岗位交接时由交接人员落实当前岗位责任，全员相互监督，支行长负总责，对未按照方案执行事项每次扣一分或罚款20元，通过现场检查或监控或看抽查。
以上记录经全行员工会议讨论通过并执行。员工签字：
xx支行2017年1月1日
银行网点市场拓展方案篇十五
对客户投诉处理工作采取“统一管理、分级处理、专人负责、逐级上报”的管理模式。建立来电、来函、来访等多种形式，对处理流程进行了明确规定，要求做到“投诉必受理、结果必反馈、责任必追究”，在最短的时间内对客户投诉进行化解。
在金融消费者办理金融业务、接受金融服务时，要求经办人员必须做到以下几点：
三是宣传普及金融知识，积极在居住区、商务区等宣传金融知识，开展针对性的咨询服务，特别做好中老年客户、文化程度较低等人群的银行服务安全与风险宣传。
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