写心得体会可以帮助我们更好地反思和分析自己的过去,从而在未来的学习和工作中做出更合理的决策。在写作心得体会时,可以适当运用分析和评价的手法,提高文章的深度和广度。以下是一些精选的心得体会范文,供大家参考和学习。
银行合规文化建设心得体会好篇一
合规文化是企业文化的核心组成部分,良好的合规文化能够从根本上解决管理基础薄弱、执行力不强的问题,是有效遏制案件及重大违规问题发生、实现长治久安和可持续发展的有效良药,也是我行率先实现“3510”发展战略规划的重要基础和根本保证。通过前一阶段的学习,我深刻的认识到,合规文化教育集中体现了农业银行员工的创造力、凝聚力、战斗力,是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。下面,就这次学习的收获,我谈点我的见解。
一、合规文化和合规文化建设的内涵
所谓合规,简单讲就是符合规范,“不依规矩无以成方圆”,就是教育大家要合规。就商业银行而言,合规就是在业务经营过程中,要遵守法律法规、监管规定、内部管理制度和行业、职业道德规范,这不仅是商业银行经营管理的需要,也是商业银行提高经营效益的需要,更是商业银行落实科学发展观的根本体现。所谓合规文化建设,是指合乎规章制度的企业文化建设,包括合规管理、合规风险、合规理念、合规价值、合规机制等方面,其要旨是把合规文化贯穿于组织整个经营管理活动的各个层面、各个环节和各个岗位,确保每一个层面、每一个岗位、每一项行为、每一个环节都能够体现符合企业文化的合规文化,使每个员工都能够熟知并掌握本岗位业务操作的主要风险点和控制方法,牢固树立合规操作是岗位操作的第一要义的理念,使“合规”成为银行一切经营管理活动的自觉规范。
二、合规文化建设的路径
第(一)、整章建制是合规文化建设的前提。“合规”要以有规为前提,即合规的前提是“有法可依”。一是,要以业务为起点,将业务环节进行梳理拆分,分析每个环节可能存在的风险点,制定相应的风险控制措施;二是要加强各个岗位员工合规能力的培训,通过业务讨论、岗位练兵、劳动竞赛等多种形式,增强员工发现风险、控制风险的能力。
第(二)、严格执行规章制度是合规文化建设的关键。制度面前人人平等,“有法必依”也要成为制度。就农业银行而言,规章制度不可谓不多,风控手段不可谓不先进,但是各种问题仍然频繁发生,关键在于缺乏严格执行制度的自觉性和监督机制。现在,社会主义市场经济体制已经初步建立,商业银行之间的竞争十分激烈,同业竞争在很多时候成为违反制度的借口和托词。因此,必须强化对员工自觉合规经营意识的教育,强化岗位制约,增强员工自觉抵制违规的能力。
第(三)、严格查处违规行为是合规文化建设的保障。“违法必究”也要成为制度。就农业银行而言,长期以来在执行力建设方面存在缺憾,发现问题不是严肃处理、惩前毖后、治病救人,而是姑息迁就、大事划小、小事化了,结果是屡禁不止、屡查屡犯,制度的权威性和严肃性得不到尊重,导致大案不断、小错绵绵,不仅造成了严重的经济损失,也影响了农行的声誉。因此,必须加强对违规行为的查处,过好亲情关、朋友关。对违规行为查处不力的部门和人员,要追究连带责任。
三、正确处理合规文化建设和创新的关系。
合规不是墨守成规。规章制度,是对一类事物共同的内在的本质的总结和抽象,往往是落后于经营的实际,在有些方面不能同步满足业务经营的需要,此外,我们面对的客户和业务也有各自的个性,死抱规章制度往往会沦为教条主义,更会制约业务发展。因此,必须善于理解、把握制度和运用制度。对出现的新生事物,要善于总结,及时调整、制订新的规章,了解业务发展,把合规和创新有机结合起来。
第一,要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。风险的防范与控制,说到底是人的因素起着重要作用。客户创造市场,客户创造价值,客户是我们的效益之源,是我们的衣食父母,有了客户,我们的业务才有发展,员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度,业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念,自觉转变观念,将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中,引导和带领全行员工形成规范操作,防范风险的良好氛围,真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿,就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实,全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。
第二,要更新服务意识。银行的业务基础是市场,没有市场就没有银行,没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展,加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看,我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的提高,但这些转变还仅仅停留在表面层次上,缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况下,要突破原有的局限,创造个性化服务,以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识,善于研究现实的和潜在的市场,善于拓展优质市场,善于竞争优质客户,通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位,牢固树立为优质客户服务的意识。
第三,要着实提高风险管理水平与技能。一方面,从我行自身来看,在银行成本上受到诸多限制,包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。实践证明,无约束下的经营,就会增加经营风险。因此,我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长,重规模、轻效益,重发展、轻风险,重投入、轻产出,重短期效益、轻长期效益的局面,要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层,要学会在有成本制约条件下的健康发展,每项业务都要讲成本管理,每项经营活动都要讲成本制约,认真测算评估投入与产出的数额比例,追求效益的最大化。另一方面,国外先进银行强调的“风险管理意识和能力是以客户为重要支撑”的理念是我们缺少的。作为一名员工,只有风险服务意识还不够,还要有风险服务技能,要采取有效措施,积极培养员工的风险意识,让员工明确那些该做那些不该做,确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则,把合规管理、合规经营、合规操作落到实处,确实提高员工的风险服务技能。
第四,要树立全面协调均衡的经营理念。目前,我行利润的主要来源还是依赖客户业务,但仅仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求。随着资本一级市场的发展,企业的融资渠道逐渐拓宽,一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推进、客户需求的日益多样化,都迫使我们去思考今后的发展问题,真正的优质商业银行应该在为客户提供资金融通服务的同时,也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。现在,中间业务的内涵在迅速扩充,提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘,要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时,由于中间业务的发展不受资本金约束,可以弥补资产负债业务发展受到的限制,因此协调资产、负债和中间业务的发展,既是市场经济法则对商业银行的要求,也是商业银行经营规则的内在要求。
为此,我们在发展业务的同时,要全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设,通过强化教育培训、组织风险点的成因分析,搭建防控体系、优化流程、规范管理,保证业务发展质量等系列活动的深入开展,让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。
银行合规文化建设心得体会好篇二
农业银行“六个一”活动心得体会随着国家经济的进一步发展,金融行业日益变得繁荣起来,银行作为金融行业的一大组成部分,其业务量也在与日俱增,迎来了前所未有的机遇,然而机遇与风险并存。银行自身的工作性质,经营产品以及服务特殊性决定了它的风险性大,规范性强,这就要求无论是管理人员还是业务人员必须严格遵守相关规定,不能有半点疏忽,否则造成的损失将是不可估量的。
为了加强管理人员和业务人员行为规范性;也为了中国农行河北分行的长期健康发展;同时也为了顺应全国加强合规文化建设的浪潮——持续推动合规文化建设工作,有效提升员工合规意识,全面培育全行合规经营理念;中国农业银行河北省分行特意展开“xxxx年合规文化建设工作——“六个一”活动,即“学一遍守则,抄一遍罚则,写一篇体会,组织一次宣讲,开展一次大讨论,进行一次警示教育”。
在本次活动中,领导为我们员工精心搭建了“亲民”平台,用心开辟了“便民”渠道,全心寻找了“寓教于乐”的学习方法。而我自己利用这些有利条件,积极主动地学习合规相关知识,培养合规经营意识,践行合规文化理念。我利用业余时间深入学习《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》及其修正案、《中国农业银行审计处罚处理规定》和《中国农业银行严格禁止员工行为的若干规定》等制度办法,并在这些办法为准绳,规范自身的日常工作,指导自身的努力方向。在此过程中,我利用理论来指导实际,用实际来验证理论,真的做到了理论与实际相结合,这样有利于加深理论记忆,善化实践执行。
除了单纯的记忆,我认真抄写了岗位对应的严禁事项和合规要求。虽然这是一项艰难而又浩大工程,但我还是认认真真,仔仔细细的完成了任务。回购头来,原本以为乏味的工作却让我收获颇。我进一步全面而深刻的记住了作为一名农行员工的基本行为准则,明确了自己从事的业务领域的基本要求,熟知了违规表现形式和处罚处理规定。而这一切都是我做好本职工作,提供客户有支付,约束并保护自我的根本。
经过长时间的学习,我个人认为合规文化的学习固然重要,但更为重要的是合规意识的培养。虽然银行的合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避辞此类风险的管理方式的一种界定,但我个人认为我们的生活出处需要合规意识,大到一个国家,一个社会,小到一个家庭。比如不闯红绿灯,不在公共场合吸烟,不满吗辱骂他人,赡养老人等都是合规行为,这些都需要合规意识的指导。
最后,感谢中国农行河北支行给我们提红的学习机会,感谢各位领导为我们学习提供的各种便利。我一定会加强学习,进一步提升自身的业务修养,不辜负组织和领导的培养。
银行合规文化建设心得体会好篇三
要民生单位之一,如何将党风廉政的建设思维融入到未来银行体系发展过程中去,致力于打造具备风清气正特色的廉洁银行,为人民群众生活和社会发展提供助力,就成为现阶段我国发展过程中迫切需要解决的问题。
一、在党风廉政建设基础上打造风清气正银行过程中存在的不足
纵观目前我国廉洁银行打造的实际情况,虽然这一工作已然展开了数年的时间,但是,受固有银行体制、社会经济环境等多方面因素的影响,导致在实际风清气正廉洁银行打造环节仍旧存在一定的不足[2]。其中,最为显著的就是银行人员思想认知、银行管理结构等层面存在的不足,这些层面的不足不仅仅会限制基层银行党风廉政建设效果,同时也会引发银行运行、管理过程出现漏洞,为后续贪腐、腐败等问题创造蔓延的环境,影响我国基层银行在党风廉政建设背景下廉洁银行的建设目标[3]。比如,以往打造廉洁银行环节,相关党风廉政建设举措落实效果不佳、问题人员处置不痛不痒等情况的存在,不仅仅会影响打造廉洁银行的效果,同时还可能会打消为廉洁银行建设提供资料人员的信心,营造“事不关己高高挂起”的恶劣环境,阻碍我国银行体系中党风廉政建设的效果,同时为后续廉洁银行的打造埋下隐患。
二、基于党风廉政建设打造风清气正廉洁银行的路径
结合以往银行工作的经验,本文认为在未来打造廉洁银行的环节就可以从上述以往银行建设中存在的不足入手,针对性的弥补以往风清气正廉洁银行建设中的不足,凸显党风廉政建设的意义,同时实现预期的银行打造目标。
(一)重视银行人员的思政工作,强化人员党建修养。
去,使其能够更加积极的参与到风清气正廉洁银行的打造过程中来,推动未来这一银行建设的目标[4]。比如,在未来打造廉洁银行的过程中,管理者们就应基于党风廉政建设这一核心内容入手,针对性的组织银行工作人员展开多样化的学习、研讨活动,如有关党风廉政建设的政策讲座、主题研讨等,让工作人员更好的了解新时代发展背景下社会党风廉政建设对其自身提出的新要求,以此提升银行各层级工作人员的党风廉政建设思想,同时实现后续打造风清气正银行的目标。需要注意的是,就这一环节,管理者们也应尤为重视银行体制中党员群体的党建工作,充分发挥这一群体的带头作用,以此深化后续基于党风廉政建设廉洁银行建设的目标。
(二)树立银行工作者们敢于较真、敢于担当的精神。
在上述工作的基础上,管理者们也应侧重培养银行工作人员敢于较真、勇于担当的良好品质,切实的将国家党风廉政建设中“红脸”“出汗”的精神落实到廉洁银行的打造过程中去,保障相关党风廉政建设政策、举措在银行工作中的有效落实,聆听群众们对于打造廉洁银行的根本诉求,以此实现在新时代发展背景下,基于党风廉政建设的廉洁银行发展目标[5]。比如,在未来的廉洁银行打造过程中,工作者们应将“行长接待日”的活动切实的落实到银行日常工作中去,在平等沟通的前提下,了解实际银行党风廉政建设过程中可能会存在的各种问题和困境,进而提升后续工作的针对性,以此实现致力于打造风清气正廉洁银行的根本目标。
(三)重视廉洁银行打造过程中“榜样”的重要作用。
如,在未来基于党风廉政建设打造廉洁银行的过程中,领导层人员应坚持从自身着手、从小事着手,将风清气正、兢兢业业的思维贯彻落实到日常工作的点滴中去,以此为银行工作中其他阶层的工作人员做出表率,彰显榜样的力量,同时推动后续风清气正廉洁银行建设的目标。
(四)深化银行内部监督管理流程的完善,提升效果。
最后,在上述打造举措的基础上,管理者们也应着眼于银行内部的监督管理流程予以进一步的解决、完善,以此针对性的提升党风廉政建设在银行内部的作用效果,推动后续廉洁银行的打造目标。比如,在未来的廉洁银行打造环节,管理者们应结合自身银行的实际情况,创设相对独立的监督管理部门,使其能够在不受外界影响的前提下展开对银行党风廉政建设的监督管理工作,以此推动后续廉洁银行的打造目标。
结语
银行合规文化建设心得体会好篇四
为构建科学、长效的合规风险管理文化,不断提升合规风险管理水平,实现由制度管控到文化管控的转变。巨野联社按照标本兼治、重在治本、查防结合的工作要求,有板有眼地完成规定动作,有声有色地做好创新动作,全力推动合规文化建设年活动深入开展。
一是组织领导到位。成立了以理事长任组长,其他班子成员为副组长,各部室经理为成员的合规文化建设年活动推动小组,负责组织、安排、布署活动的开展。召开动员大会,认真传达学习银监会、省联社及办事处活动方案,深入进行动员发动,大大激发了全员参与活动、践行合规的自觉性和主动性。二是工作措施到位。坚持定时发送合规短信;为全辖办公用计算机安装了合规屏保;组织开展了合规文化建设漫画征集活动;加强法律法规传导,组织员工集中学习了银监会法律法规清理结果公告;对法律法规变化情况保持了持续了的关注,对发现的新情况、新问题主动进行了反馈;结合各部室对全员进行法律法规、监管知识、管理制度、操作流程的学习,组织了合规知识培训,并对培训结果进行了测试,及格率100%,平均成绩达90.05分;对本单位各专业部门拟出台规章制度、拟签订的合同文本的合规性进行审查,建立规章制度合规性审查登记簿、合同文本合规性审查情况登记簿及相对规范的审查流程。三是制度保障到位。为有序推进合规文化建设年活动,结合自身实际,制定了合规文化建设年实施方案。为有效堵塞弥补制度漏洞流程缺陷,按照分级负责、专业分工、谁制定谁梳理的原则,牵头组织各部室对上一年度规章制度和操作流程进行梳理,建立了年度规章制度梳理审查登记簿,对已不符合当前形势要求或与现行法律法规相悖的,予以废止;对制定的规章制度适应信用社长远发展需要,同时又符合形势政策和法律要求的,予以保留;对部分内容不合时宜的文件,予以修订;对管理制度尚有空白点的,结合实际,在充分调研的基础上,予以制定。同时,会同各专业部室,对本部室规章制度的制定质量、执行情况和实施效果进行检查评价,编制了年度规章制度评价报告。
一是搭建合规宣传平台。在联社百千万富民工程网站、微博上同步开辟合规教育专栏和论坛,积极搜集上报合规信息,加强信息交流。二是搭建风别识别平台。启动了风险识别三金活动,即金眼睛、金话筒、金点子。要求每名员工至少发现一个以上问题,主动向合规部门反应;坚持每季举办一次合规论坛,让员工在思想、观点激励的碰撞中,涤荡违规的恶习,坚定合规经营的理念,点燃合规工作的热情;开放理事长、主任及合规部邮箱,供员工反映情况,提出合理化建议。对所提问题,认真对待,积极研究落实,对落实情况,并以适当的形式向提交人反馈答复。三是搭建检查监督平台。坚持自查自纠和督导检查相结合,要求各社成立自查组织,建立自查自纠长效机制,积极查找问题,并加以整改。联社成立调研巡查小组,结合各专业部室,分赴辖内各网点调研巡查,对查出的问题严格追责,落实整改措施。同时,加强后续督导,对整改措施落实不到位的,从严从重处理。
通过合规文化建设年活动的开展,广大员工学习业务、学习技能的热潮更加高涨,对合规创造价值的理念有了更新的认识。活动推动了全员在履行好岗位职责,转变作风、开拓创新上实现了新的突破;在狠抓管理,推动经营工作再上新台阶上实现了新的突破;在提高优质文明服务水平、树立良好社会形象上实现了新的突破。
银行合规文化建设心得体会好篇五
报送人 南湖支行 廖宇航
工行开展以“弘扬优良作风,促进依法合规,共建廉洁银行”为主题的专项学习,我认真学习了相关篇目,我深刻的认识到,合规是在特定的历史时期形成具有中国银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式。下面,作为基层网点一线员工,就这次学习的收获,我谈点我的体会:
加强合规的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。简而言之,要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范。工行深刻的认识到这一点,并且紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识。我们网点对于工作中遇到的案例,善于检讨反省,利用身边发生的案例进行现身说法,使自己印象深刻,且使每位同事始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,关注热点时事,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。
我们是合规建设的主体,又是合规的实践者和创造者,没有我们广大员工的积极参与,合规文化建设无从谈起,我们在日常工作中,相互监督,相互学习,善于
总结
经验,积极的参与到合规文化建设的洪流中去。2015年03月24日
银行合规文化建设心得体会好篇六
“合规”包含着两个层次的涵义:
一是有一个“合格”的“规”,
二是大家都去“符合”这个“合格的规”。
就能成就一番事业;反之,则会庸庸碌碌,得过且过,甚至一事无成。特别是领导干部,如果状态良好,只争朝夕、埋头苦干,则会带领大家共同拼搏,乘势而上,取得发展;如果状态不佳,进取乏力,必定坐失良机,贻误发展。
恪守诚信,合规为本。合规文化建设就是把规章制度内化为员工道德信念和自觉行动,做到主动执行,主动合规。平凡的工作,忙碌的身影,我们唯有用更优质的服务创造更多的价值。
银行合规文化建设心得体会好篇七
在实际工作中,人们往往把诚信服务理解为刻板的服务需要,即态度好就等于服务好,其实不然,服务有其更深刻的内涵,并且与严格执行规章制度之间有着密不可分的联系。
孟子曰:不以规矩,不成方圆。淮南子有训:矩不正,不可为方;规不正,不可为圆,合规管理是金融业的生命保障线,对作为上百年历史的银行业来说,客户是其发展的天然基石,质量是其分展的永恒主题,形象是其发展的亮丽衣裳,而制度是其发展的根本保障。
合规作为一门独特的银行风险管理技术,如今已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道,纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正体现商业银行应有的诚信与正直的价值观念,如何大力倡导建立银行自身的合规文化,都已成为各家商业银行探究的主题。
近年来,我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策,以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点,不断加强合规建设和风险管理,通过学习教育使我们深刻认识到:只有把风险扼杀在摇篮中,才能最大程度地维护我行利益,最终使每一位员工受益,因为稠州行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。
合规是我行内部的一项核心风险管理活动,合规操作是企业合规文化的重要构成要素。“合规”包含着两个层次的涵义:一是有一个“合格”的“规”;二是大家都去“符合”这个“合格的规”。在我行的内部控制检查中,曾发现了不少问题,例如授权流于形式,疏于审核相关信息;重控管理存在漏洞;查库管理不够规范;对账管理不够到位等等,从中揭示出我们日常工作中的有章不循,制度执行不严的现象,这些检查都给我们敲响了警钟,合规就像一个警示牌,时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度。风险防范有时就在一念之间,有责任心的人就能把风险拒之千里,没有责任心的人是害已又害人,我们不能凭感情办事,违规操作,最终自食其果。
当然,制度和规定有时和客户需求会产生矛盾,客户需求往往受到制度和规定的制约,作为员工的我们要把握政策,规范操作,控制风险,绝对不能以习惯代替制度,以人情代替纪律,以信任代替管理,不搞违规操作,坚持以诚相待,以高效率和高质量取得客户的信任。
恪守诚信,合规为本,让我们严守行规,从我做起,从现在做起。我们没有豪言壮语,只有朴实无华的言行;没有光辉的事迹,只有平凡普通的工作;没有英雄的形象,只有忙碌的身影。但就是这朴实、平凡和忙碌中,充分说明了我们对工作的热爱和忠诚。我希望用我们的努力,用我们优质的服务做出更好的成绩。
银行合规文化建设心得体会好篇八
一个行业的良好发展关键在于用人,如果用人不当,即使再制订多么严密的规定法规,执行不当,一切都等于零。所以这就要求我们广大金融机构所有的工作员工必须依法树立合规的意识。端正自我的思想。在工作中严格要求自我,一切按规定办事。
纵观金融警示片中的所有案件的发生,不管是新乡农行的xx携95万现金出走,还是浚县农信社的会计刘仁云挪用千万巨款,再到中行某支行长马玉荣的团伙作案,这些全都反映了我们金融机构上的制度之殇,片中的同行业人员都是因为一念之差而走上了违法犯罪的道路,到最终搞得家庭破裂,父母孩子都跟着一齐受罪,一失足成千古恨,他们都得到了法律的严惩,落得身败名裂,深陷囹圄的可悲下场,同时他们的所作所为还连累了自我的同事,也给他们自我及家人造成了无尽的伤痛。
经过此片,我深刻认识到了依法合规的重要性,也对全部银行业金融机构依法开展合规执行年有了一个全新的认识,片中的违法人员已经给了我们深刻的认识和反思,我们当引以为戒,从自身做起,必须要注重制度管理上的细节不能存在侥幸心理钻法律制度上的空子,正如片中说的那样,莫伸手,伸手必被抓。
银行风险是客观的、普遍存在的,完全没有风险是不可能的,关键是如何有效地防范控制和化解风险,将风险造成的损失控制在最小的可预见、可理解的范围内,所以,我行必须要做好内部审计工作,作为我们前台员工也必须要树立高度的风险合规意识,减少操作风险的发生,勿以恶小而为之,注重自身工作中的细节,配合行里审计工作的开展。不断建立健全我行的内部风险测量和预警机制,建立一套完善的、贴合实际的银行审计制度,这样才能使我行的审计工作再上一个台阶。坚持合规经营,注重案件防控和减少风险的产生。
在以后的银行工作中,我必须高度树立依法合规的意识,注重工作中的细节,勿以善小而不为,勿以恶小而为之,做好自我的本质工作,进取,切实做到“依法合规从我做起”。
银行合规文化建设心得体会好篇九
通过前一阶段的学习,我深刻的认识到,合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式,是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念,集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说,这次活动的开展,让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力.下面,就这次学习的收获,我谈点我的见解。
一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义.一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的认识,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求,认真履行岗位职责,特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展.要在我行内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升管理水平,严明纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险,维护和提升农行形象.一方面,要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识,全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法.从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解,把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些文体活动,唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定,个个争当合格柜员,柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训,针对不同岗位的实际情况,采取以会代训、专题培训等不同形式,力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动,使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到企业的合规文化建设中去,增强内控管理意识,狠抓基础管理,促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看,他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念.首先要采取走出去、请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改进;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对农行的改革与发展有何建设性意见.要通过谈认识,谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规文化,进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高企业合规文化。最后要结合工作实际,认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的.服务焦点要集思广益,打开思路,不断创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华.
三、加强合规文化教育,是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降低金融风险,实现企业效益的最大化。工作中,应该做到“三要”。一要树立正确指导思想.要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想.一个项目必然会引起多家银行竞争,在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险,要很好权衡利弊,切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展,不要盲目发展,而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验,积极运用现代科技手段,建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统,要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示,重视早期预警,认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范.四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀.
银行合规文化建设心得体会好篇十
为提高合规展业,避免违规展业的在次发生。我认真学习了,公司员工合规守则。通过这次认真的学习,我充分认识到,只有在时时合规,事事合规的前提下,才能取得预期的业务成果,才能实现公司效益和个人利益的一致,才能最终实现创造价值,成就你我!
国信证券源起于中国证券市场最早的三家营业部之一,时至今日,我们之所以在中国证券市场近20年的风风雨雨中不断做大做强,成为中国证券界的翘楚,我们能有今天的成绩,是每一个国信人合规自律的结果,是公司凭着遵纪守法,稳健经营的合规管理的结果。公司倡导合规管理,合规经营,合规人人有责,全员主动合规,合规创造价值的理念,在全公司推行诚信与正直的职业操守和价值观,提高全体工作人员的合规意识,推进合规文化建设,并将合规文化建设融入企业文化建设全过程,促进公司自律合规与外部监管的有效互动。
1.合规经营:公司以合规为经营管理的第一要旨,公司加强合规教育,坚持长期稳健经营,建立长效执行和监督机制,以安全,稳健,合规,守法,效益经营为客户,投资者,股东,员工社会带来有效价值。公司倡导以诚实,守信,正直,守法为内涵的合规文化,并将合规文化做为公司企业文化的重要组成部分。
2.合规人人有责:合规不是合规部门或合规管理人员的独有责任,合规覆盖所有的部门和全体工作人员经营管理和执业行为的全过程,坚持合规操作是每个部门,每位员工日常工作的神圣职责。
3.全员主动合规:公司全体工作人员均有自觉合规意识,将合规视为公司内在的需要和自律行为,将合规视为自己本职工作的基础和前提,主动履行合规职责,主动培育合规理念,接受合规培训,参与合规文化宣导,主动发现,揭示,报告,处置合规风险,使合规成为公司每一位工作人员日常工作的有机组成部分。
4.合规创造价值:合规是公司经营发展的内在需要,合规为公司规避风险,减少公司因遭受法律制裁或监管处罚所导致的声誉或财务损失的可能性,降低公司经营成本,合规为公司提升声誉和品牌价值,因而使得公司在业务拓展和创新上能够得到更多的发展机会和盈利空间。
俗话说的好,没有规矩不成方圆。任何违规和违法的行为必将会得到严惩,在我们偏离轨道的时候,我们要牢记,合规人人有责,合规创造价值,全员要主动合规。我们的头上可以环绕着创造价值的光环,也同样顶着违规的高压线,在我们创造价值的同时,我们要谨慎的问自己。我合规了没有,如果没有合规展业,即使自己创造了价值,那也终归是0!
我记得,我刚来国信的时候,我们那时第一次培训。培训的老师,告诉我们,合规创造价值,合规人人有责,未来4年内国信要从优秀做到卓越,我们是金融农民,在我们辛勤耕耘我们自己的田地的时候,我们不要老是低头干活,还要抬头看路,我们不是什么路都可以去走,我们要走的是一条脚踏实地合规自律的健康之路!在国信我们有追求卓越的领导,有团结的同事,我们有一个无限广阔的发展平台,我们国信现在是全国第三,我们未来一定会做第一!在我们追求卓越和第一的过程中,我们一定要牢记,合规,合规,在合规!!!
相信在不久的将来我们一定可以实现大国信的美好愿望,国信要强,国信济南更要强,做为国信人我们要去改变,把不可能变为可能!国信一定强,我们一定创造更多的价值,但是我们也要时刻把合规放在心里,让我们启动合规模式,努力向前冲吧!
银行合规文化建设心得范文
银行合规文化建设心得体会好篇十一
在实际工作中,人们往往把诚信服务理解为刻板的服务需要,即态度好就等于服务好,其实不然,服务有其更深刻的内涵,并且与严格执行规章制度之间有着密不可分的联系。
孟子曰:不以规矩,不成方圆。淮南子有训:矩不正,不可为方;规不正,不可为圆,合规管理是金融业的生命保障线,对作为上百年历史的银行业来说,客户是其发展的天然基石,质量是其分展的永恒主题,形象是其发展的亮丽衣裳,而制度是其发展的根本保障。
合规作为一门独特的银行风险管理技术,如今已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道,纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正体现商业银行应有的诚信与正直的价值观念,如何大力倡导建立银行自身的合规文化,都已成为各家商业银行探究的主题。
近年来,我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策,以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点,不断加强合规建设和风险管理,通过学习教育使我们深刻认识到:只有把风险扼杀在摇篮中,才能最大程度地维护我行利益,最终使每一位员工受益,因为稠州行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。
合规是我行内部的一项核心风险管理活动,合规操作是企业合规文化的重要构成要素。“合规"包含着两个层次的涵义:一是有一个“合格”的“规”;二是大家都去“符合”这个“合格的规”。在我行的内部控制检查中,曾发现了不少问题,例如授权流于形式,疏于审核相关信息;重控管理存在漏洞;查库管理不够规范;对账管理不够到位等等,从中揭示出我们日常工作中的有章不循,制度执行不严的现象,这些检查都给我们敲响了警钟,合规就像一个警示牌,时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度。风险防范有时就在一念之间,有责任心的`人就能把风险拒之千里,没有责任心的人是害已又害人,我们不能凭感情办事,违规操作,最终自食其果。
当然,制度和规定有时和客户需求会产生矛盾,客户需求往往受到制度和规定的制约,作为员工的我们要把握政策,规范操作,控制风险,绝对不能以习惯代替制度,以人情代替纪律,以信任代替管理,不搞违规操作,坚持以诚相待,以高效率和高质量取得客户的信任。
银行合规文化建设心得体会好篇十二
自1998年邮政独立运营以来,中国邮政人在近几年的时间时一直在摸索邮政运营的最佳模式,寻找邮政业务最佳契机和途径。我国邮政储蓄网点超过36000个,其中2/3以上网点分布在县和县以下农村地区,已成为我国连接城乡的最大金融网。
中国邮政储蓄银行挂牌成立,是我国邮政金融事业发展历程上的一件大事,具有重要的里程碑意义。是我国邮政体制改革取得的又一重大阶段性成果,也是在国家金融监管部门的指导下,金融体制改革取得的又一项新的重要成就。随着加入世贸组织过渡期的结束,中国邮政蓄银行成立伊始,合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险。
合规作为一门独特的银行风险管理技术,如今已经得到全球银行业的普遍认同。如何大力倡导银行自身的合规文化,建立一个有效的银行合规风险管理组织体系,成为各家银行的当务之急。淮南子有训:“矩不正,不可为方;规不正,不可为圆”。因此,必须把“合规风险”放到与银行业三大风险,即信用风险、市场风险、操作风险同等重要的程度来重视。
一、正确理解合规风险与银行三大风险
合规风险“指的是:银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规是银行业一项核心的风险管理活动,健全、有效的合规风险管理机制,是实施以风险为本监管的基础。
银行业三大风险是信用风险、市场风险和操作风险。
二、建立合规风险管理机制的必要性
(一)树立主动合规意识,克服被动合规心理。
合规是银行文化的重要组成部分,也是银行业稳健运行的基本内在需求,在银行员工中树立”合规人人有责“、”主动合规意识“、”合规创造价值"等理念,要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分,以充分体现商业银行倡导合规经营和惩处违规的价值观念。
(二)制定合规政策,组建合规部门。
构建商业银行合规风险管理机制需要设立专职的合规部门,并要确保合规部门不受干扰地发现、调查问题,让合规人员及时地参与到银行组织架构和业务流程的再造过程,使依法合规经营原则真正落实到业务流程的每一个环节乃至每一位员工。
合规作为一门独特的银行风险管理技术,已日益渗透到农村金融全面风险管理框架之中。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的农村金融面临的重要风险,因此,完善合规风险管理已成为农村金融当前的重要研究课题。完善银行业合规风险管理已是商业银行当前刻不容缓的重要任务。也是中国邮政储蓄银行改革与顺利发展的重要举措。
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银行合规文化建设心得体会好篇十三
在一个晚霞未消散的黄昏,在静谧与安闲中,我读了一个撼人心魄的故事:很多年前的一个深夜,一场大火烧毁了哈佛大学图书馆,许多珍贵的书籍付之一炬。而这场火灾也在拷问着一名哈佛生的灵魂。因为,他违反了学校规定,悄悄把一本书带出馆外,准备看完后再偷偷归还。岂料,这场突如其来的大火使这本书成为哈佛受捐的250本书中惟一幸存的珍本。如果他永远保守这个秘密,没有人会知道他违反校规的行为。如果他说明事实,他将面临被开除的命运。这位令人敬佩的年轻人选择了后者。校长眼含热泪地对他表示感谢和褒奖,然后忍痛将他开除。
一段时间以来,在参加**支行组织的关于企业文化建设的学习活动中,我的脑海中不时浮现出这个感人的故事。是啊,哈佛之所以成为闻名世界的高等学府,良好的“硬件”设施固然重要,但更可贵的还在于她有着深深融入每一名哈佛人血液中的精神,而这种精神、这种理念,正是哈佛文化的灵魂,是哈佛这耀眼的皇冠上最璀璨的明珠。
众所周知,一个企业的发展与强大需要两种纽带:一种是物质利益、产权的纽带;另一种是文化、精神、道德的纽带。优良的企业文化能够创造出一个良好的企业环境,提高员工的道德素质和科技文化素质。所以,企业文化被誉为企业参与竞争的“软实力”。
今天,我们农行人要直面金融竞争的巨浪排空,要投身股份制改革的波澜壮阔,要追求事业大发展的灿烂辉煌……所有这些,都决定了我们在加强自身“硬件”建设的同时,还必须要夯实我们的“软实力”,要形成一种于无形中凝聚并引领全体员工奋发向上的力量,这就是深深地融入每一名员工血液并自觉体现在具体行动中的文化的力量。要形成这样的力量,就需要我们对以下三个方面给予特别的关注:
建设企业文化,我们要以彰显特色为根。上学的时候美术老师告诉我们,世界上最美、最靓丽的色彩,是那万绿丛中,卓尔不群的一点鲜红,因为那里有个性在飞扬。我们在建设企业文化的过程中,也应突显我们农行的个性色彩,特别是要弘扬“敢为人先,特别能创新”的企业精神和“团结、敬业、创新、务实”的核心价值观,使创新的意识,团队的意识、服务的意识和务实的作风,成为我们**支行最靓丽的标签!而其中,特别重要的就是要加强团队建设。我们都知道,一盆散沙磕不破一个鸡蛋,而一枚石子可以轻而易举地把鸡蛋打破,同样,我们也只有发挥团队的集体力量,才能创造骄人的业绩。所以,我们必须打造一支既有比赛、争锋的气势,又有有团结、互助、补位的意识,虎虎有声、朝气蓬勃的昂扬团队。
建设企业文化,我们要以树立形象为本。“一个好的品牌,不是他消灭对手的结果,而是消费者选择的结果。”所以,我们要想在激烈的市场竞争中赢得主动,就要尽最大努力赢得广大客户的信任与选择。我们要通过实施“口碑工程”,努力打造“以客为尊,诚信为本,为客户提供卓越金融服务”的最佳服务品牌;我们要以为广大客户提供便捷和优质的服务为出发点,使我们的经营、服务等各项工作规范而不机械,专业而不高傲,自然而不做作,使客户在接受我们服务的过程中感到舒畅惬意,感受到人性化的尊重,进一步提升**农行“实力大行”、同业领先者和系统“标兵行”形象。
建设企业文化,我们要以激发热情为魂。世界著名企业日本佳能公司的管理者小泽秀树曾给出这样一个公式:能力乘以热情等于100%的成功。人们常说,员工是企业的血液,而“是血就要澎湃”,我们的企业文化应该具有一种昂扬之气,再进一步讲,就是要注重执行力建设,要充分激发员工的工作热情,使员工能够享受工作、能够从工作中不断获得乐趣,从而脚踏实地、爱岗敬业,以主动的工作,勇担责任;以务实的作风,告别无为,以澎湃的激情,拒绝平淡,为农行更加灿烂的明天而全力以赴,努力工作。
在金融改革与发展的大潮中,农业银行————这几个金灿灿的大字,已经远远超越了一块招牌的含义,她就是一艘乘风破浪的航船,承载着我们的梦想,驶向远方。而企业文化就是推动她前行的最坚实的力量!
银行合规文化建设心得体会好篇十四
我的童年是在父母讲述的故事中度过的,在他们的口中,有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞,他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部分,当然,千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角.“为什么同样的.人会有这么大的差别呢?”天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。
“那是因为在一个人的心中,善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场斗争,魔鬼用懒惰、贪婪、谎言、放纵、恐惧和不忠诱惑你走向无底的深渊,而天使则用勤勉、自律、真诚、责任、从容和忠贞带你步入人性的顶峰!"父亲慈爱的目光中透露出对我殷切的希冀。
面对父母的解释,我似懂非懂的点着头,直到多年以后,我才逐渐明白了他们的良苦用心,其实,在每个人心中都存在着一场这样的斗争,人生的走向也取决于自己的内心。
人生的路要靠自己选择.爱岗敬业,争创一流是我们对工作永恒的追求;礼貌待客,微笑服务是我们固守的经营原则;服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝;服务高效、社会认可是我们全体金冠人最大的心愿。人可以浑浑噩噩,也可以志存高远;可以轻视自己,也可以庄严自我;可以人微言轻,也可以举足轻重;可以办事拖拉,也可以雷厉风行。有道是:我的灵魂期待什么,我便能够做成什么。如果说商品靠品牌打天下,那么,我说,人活着也应该有自己的品牌“,满意是纲,放心为常,合规操作是保障。"
什么叫合规?合规就是合乎规范,包括大的规章制度,也包括小的规则、秩序.我按照次序第*个走上演讲台,是合规;大家安静地坐在这里听演讲,是合规;过马路走人行横道是合规;工作中,我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验,我对合规的认识比较朦胧,但是我明白,行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的,孔子云:“其身正,毋令则行,其身不正,虽令毋从.”第一次认识到“合规”这个词,还是从一位金融业界的朋友口中得知,但我想,“合规”的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业,纵观历年来因为不讲“合规"而屡屡发生的行业事件,让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与必要性。
银行合规文化建设心得体会好篇十五
表扬或奖励;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者,要按照规定给予处罚,追究责任,使整个团队形成合规光荣、违规可耻的工作氛围。
三、提高认识,树立合规意识。
合规并不仅仅是合规部门或运营主管、检辅员的职责,更是所有员工的责任。不能以为“合规”只是一个名词,以为只要自己工作的每一步按照行里的规章制度的条条框框去做就够了。殊不知这样按部就班的态度,也有可能一不小心就会走进错误的陷井里。在每次的各项检查中,都会存在这样或那样的问题,有些更是屡查屡犯的问题,按被查人员所说本人已是十分注意了,可是不经意间又会犯错,这其实是一直都处在一种被动合规的状态之下。柜面服务就会经常碰到这样的一些客户,代理人没有本人的身份证要求大额取现,或是查询他人客户的存款信息资料,我们拒绝办理,客户就会埋怨,就你们这么死板。我们必须微笑着向客户说“不”,是因为我们想到了办理之后可能潜在的巨大风险。只有合规成为每一个员工的行为准则,成为各级各岗位员工每日的自觉行动,才能共同保证有关法律、规则和标准及其精神得到遵循和贯彻落实。由于合规文化体现在每位员工对合规理念的认知及其日常的行为规范和准则,因此需要管理层在全行推行诚实与正直的价值观念,还需要制定和执行清晰的员工行为准则和规范。只有员工恪守高标准的职业道德规范,人人都能有效履行自身合规职责,合规风险管理才会有效。
四、加强业务知识学习、提高合规管理水平。
要向大目标走去,就得从小目标开始。不要以为贷款没有逾期不存在风险,不要以为你是二线的管理人员不存在风险的威胁,不要以为你只不过是一个普通的柜员,谈何风险,更不能认为检查部门的检查是夸大其辞,捡着芝麻当西瓜。我们必须全员树立风险意识,不论你是管理层、营销人员还是一线、二线管理人员,有道是“众人拾柴火焰高”,一个完美的风险管理架构,不单纯是董事会、高级管理层、业务职能部门组成的,也不能单依赖先进的风险管理信息管理系统,而风险更不是一个部门合规就能完全控制的,它需要银行各基层员工全员参与管理,只有每一个员工找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了合规工作立足点,人人都严格按照有关我行各项内控管理制度作为工作准则,以此为指导开展自己的工作,并能准确识别各类风险,确保自己的工作无差错、无事故、无损失、不违规,并在工作中相互监督,及时制止其他员工的违规规章行为,这才是最完善的风险管理体系。“没有规矩何成方圆”,离开了各项制度,我们的内控管理则是无本之木、无源之水,摒弃那种“习惯代替规章,权力代替制度,人情代替原则”的陋习,在全行逐步建立起依法合规经营的新型企业文化,塑造我行良好的合规管理形象。规章制度并不会束缚、制约我们业务的发展,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。银行尤如一列奔驰的列车,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,在哪个关键部位少了一个零件,也会造成不可估量的损失,不能让我们在金融竞争的大海中驰骋自如。
风险无小事,合规需永恒,发展要稳健,单纯的自我约束,做到按章操作,这只是合规的最基本要求。我想,合规的根本意义在于时刻保持警醒,让合规覆盖每一项业务操作环节、渗透到每位员工的日常行为,并且善于从日常工作中发现问题,勇于直面不足,前移风险控制关口,使每位员工都成为合规建设的执行者与推动者,真正做到防患于未然。从这个层面上来说,合规,不仅仅是把事情做对,更应该把事情做好。因此,合规,不仅要入脑,更要入心。通过合规文化的建设,坚持“以人为本”的理念,在全行树立起“合规创造价值、合规促进发展”的理念,逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围,促进银行文化的整体提升,增强员工的认同感和归属感。
当我们耐心细致地为客户办理柜面业务时,当我们仔细核对授权业务的各项要素时,当我们认真录入事后监督的每笔业务时,当我们谨慎审核客户递交资料时,当我们反复斟酌制订相关制度办法时,当我们发现问题及时汇报反馈时……我们都是在执行和推动合规。合规文化建设工作与各个工作环节和每个员工都息息相关。只有让合规制度控制到每一个业务操作环节,让合规意识渗透到每个员工的血液里,才能形成良好的合规文化。
银行合规文化建设心得体会好篇十六
对企业的发展来说,人是第一要素,只有发挥好人的能动性,挖掘每个人的潜能,增强整体的凝聚力和向心力,最终实现和谐发展,而要做到这一点,归纳起来就是要加强企业文化建设,通过企业文化建设树立对外形象,可增强员工的归属感,通过企业文化建设加强员工管理,提升自身素质,实现自身价值。
回顾苏州农行的发展历史,“自加压力、敢于争先、追求卓越”的独特的企业精神,对苏州农行的改革发展起到了巨大的推动作用。“行如逆水行舟,不进则退”。苏州农行始终强调“不进则退,慢进也是退”的忧患意识。只有做到居安思危,不骄傲自满,不夜郎自大,在如今复杂的经济环境下才能保持领先的优势,并加以巩固。作为刚刚进行的新员工,我认为我们不能躺在前辈们的功劳簿上,应该抓住这次活动的机会,深入、深刻的理解苏州农行企业文化内涵,并将此作为自己的行为准则,严格要求自己,不断地激励自己,这样才能融入苏州农行这个大家庭中。
二、内强素质、外树形象
农业银行实施企业文化建设,应从内外两方面入手,一是农行自身的内部建设,包括内部制度建立完善和执行、员工教育培训及其行为规范化、企业内部管理乃至深层次的精神理念;二是农行外部建设策略,包括金融市场调研、公共关系服务活动、广告活动、形象展示活动。
(一)农行企业文化内部建设
1、增强“合规经营,履责尽责”的风险意识。违规就是风险,合规就是效益。严格内部管理应成为农行企业文化建设工作的重点,金融行业的性质决定了金融企业应该给社会公众强烈的信赖感,长期以来社会公众给予银行业“三铁”的美誉正是信赖感的具体体现,因此农行内部应围绕严格、高效、稳健这一经营理念,围绕安全性、效益性进行内部建设。严格的内部管理不仅能够给社会公众留下深刻的印象,增强对农行实力和资信的信任,也是农行防范金融风险、正常进行业务经营、提高自身效益及长远发展的需要,因此具体工作中应将严格内部管理上升到立行之本的高度。作为柜员,我应当严格依照规章制度办事,对自己负责,对客户负责,对农行负责。
2、提倡“求真务实,真抓实干”的实干精神。高效稳健应成为农行适应商业化集约经营所遵循的原则,在业务经营中处处以效益为中心,变粗放经营为集约经营。同时杜绝人浮于事的现象,在有效防范各种风险的情况下减少不必要环节,把全部的精力用在察实情、出实招、求实效上。做为新员工的我们应当脚踏实地,认真的学好业务知识,磨练业务技能,要耐得住寂寞,切记好高骛远,眼高手低。
3、提高“以人为本、协调发展”的统筹意识。成就员工是农行的使命之一。人是企业之本,每名农行员工都是农行这一整体的一分子,同时也是企业文化建设的主体。农行的发展和良好的形象的塑造,需要全体员工的共同努力。 “以人为本”还应不断提高员工素质和能力。市场竞争就是人才的竞争,知识是赢得市场竞争的重要资源,对金融机构之间的竞争更是如此,如不及时更新学习知识,势必落伍。依据农行现状,除新补充人员需高素质外,对现有人员应强化岗位培训和新业务知识培训,适应现代商业银行对复合型人才的需求,促进各项业务发展,使得竞争优势得以明显体现。作为新员工我们应当增强自己的归属感,并且利用自己年轻可塑性强的优势,努力学习新的知识,提高自己的素养,增强自己的竞争优势。
(二)农行企业文化的外部建设
农行企业文化的外部建设,应以展示农行良好形象,突出国有“品牌”,取得社会及公众的认同感、信赖感为目标。农行企业文化的对外展示,可以比作企业产品的营销阶段。相对于一般产品而言,金融企业的产品具有无形性、不可分性、广泛性、相似性和归还性。这就要求农行的企业文化对外展示应抢制高点,加强形象宣传,通过各种渠道展示农行企业文化特色。在金融机构林立的今天,金融机构提供的金融产品大体相同的情况下,一个信誉卓著、知名度较高的银行所占的优势是巨大的。
加强优质服务是农行企业文化对外展示的另一主要途径,市场经济条件下的金融业的竞争也是服务的竞争,谁能为客户提供全面、优质、高效的金融服务谁就能适应竞争,银行全部经营都是通过为客户提供各种金融服务来实现的,因此,不断提高服务水平是农行对外树立良好形象的重要途径。作为柜员的我们,应当坚持顾客就是上帝的原则,不断提高服务手段,更新服务方式,不断迎合客户的需求,适应业务的发展,不断提供便捷、规范的服务,这样才能在同业竞争中处于有利地位,使广大客户感受农行企业文化的独有魅力。
企业的有形资源无疑是构成企业核心竞争力的“躯体”,文化则是驱动“躯体”的“大脑”;如若企业有形资源是企业躯体的“骨骼”,文化则是流布全身的“血液”;如若企业有形资源是企业躯体中的“血液”,文化则是汞出含“氧”血液的“心脏”。企业文化是企业的核心竞争力,从静态看是一种实力、一种结果;从动态看是一种行为、一种过程。是企业有形资源与无形资源水乳交融、相辅相承发挥作用的过程。我们加强企业文化建设的目的就是要形成以精英团队塑造企业文化,以企业文化培养优秀员工,以优秀员工创造管理品牌,以管理品牌推进规模发展,以规模发展追求企业效益,以企业效益凝聚优秀人才。我们应该从点滴做起,从一个亮点、一个窗口、一声问候开始贯彻、弘扬苏州农行的企业文化。我们终将会乘千里风破万里浪,成为一艘能够抵抗风浪勇往直前的航船。
银行合规文化建设心得体会好篇十七
尊敬的各位领导、各位评委:
你们好!
首先,请允许我代表____中行,向精心组织本次大赛的各位领导及同仁,表示真挚的感谢!向在座的各位同志致以亲切的问候!
今天,我演讲的题目是:建立合规文化,构筑钢铁长城。
我们都渴望生活幸福,日子滋润。作为中行人,我们幸福的源泉就是----创造效益,防范风险。然而,只有业务发展,才能创造效益;只有建立合规文化,才能防范风险。业务发展和合规文化,就像鱼水关系,鱼儿离不开水,业务发展离不开合规文化。
鲁迅先生说过,打开窗子,清新的空气进来,苍蝇、灰尘、臭气也跟着进来。如今,现代经济迅猛发展,也带来了诸多问题。以利益最大化为目的,无需信守游戏规则的行为,一度为自己找到了借口。曾几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里,成为仅供观赏的卷轴。王雪冰、高山等一批曾经忠实奉献的干部,没有经受住诱惑而不惜违纪违法,将自己钉上人生的耻辱柱,让百年中行蒙羞。今年省行通报的多起案例,给我们再次敲响了警钟。它像一个警示牌,时刻提醒着我们必须建立合规文化。
一千多年前,诸葛亮在《诫子书》中,明确提出:“非淡泊无以明志,非宁静无以致远”。这朴实的道理,成为历代仁人贤士的一面镜子。一种好的思想文化,对于行动,意义之深;我们每一名员工,都应该看到,如果没有心境上的淡泊、宁静,就没有行动上的明志、致远。如果没有以合规文化为先导,稳健经营就没有立足点!也更没有内控管理可言。所以,建立合规文化,是我们规范操作行为之必然,是提升管理水平之必然。
李礼辉行长在一次重要讲话中,讲到了硬管理和软管理。他教导我们要建立合规文化。省行高书记曾严肃批评“分割论”的问题,痛斥安全合规与业务发展两张皮现象,呼唤合规文化的到来。“合规文化”如一阵春雨,洗刷掉悬浮的.灰尘,用一面旗帜引正了社会风尚。建立合规文化,是我们抓住机遇的需要,是上市公司发展的需要,是适应外部监管的需要,是走向世界的需要,是打造银行品牌的需要,是创造员工价值的需要。
大家知道,真正对员工的关怀是预警在先。当一个员工出现问题时,我们要给予提醒、给予警告、给予处罚,目的在于警示、在于教育。现在,各项制度要求异常严格,处罚力度越来越大,要求我们:“违规必纠、违规即究、违规严究”。如果我们要想保护好员工,就应该严格落实合规要求。
曾有这样一则故事:有两个农民进城,天气非常热,口渴难耐。他们来到饮料部,一打听,一杯水两块钱。其中一位农民就想,水在我们哪里是不要钱的,而这里水要钱,可见这里不好过,我得回去;另一个农民却想,水在我们那里是不值钱的,而这里可以卖钱,可见这里很好挣钱,我得留下。一个观念的转变,令两人生活天壤之别。回家的,依然是面朝黄土背朝天,而留下的,却丰衣足食。可见,转变观念多麽重要!建立合规文化何其必要!
忙碌的工作之余,我喜欢独自坐在湍河岸边,凝望着翠绿的河水,享受着轻柔的河风,也欣赏河边垂钓人的平静与恬淡。有一天,令人感动的一幕出现了:一对父子在河边垂钓,连续几个小时,却一无所获。突然,儿子尖叫一声:“上钩了”!我转眼望去,儿子钓上来一条大鲟鱼,他是那么惊喜、兴奋,父亲也微笑着投来欣赏的目光。可是,这位父亲突然板起脸来,严肃地告诉儿子,你必须放掉这条鱼,理由是“鲟鱼是国家保护鱼类”。儿子不解地望着父亲:“好不容易才钓到一条鱼,又没有执法人员在场”。儿子嘟囔着嘴,不愿意把鱼放掉。“不管有没有人管,要拥有一颗良心,要凭自觉……”我顿时耳目一新,为之一震。在工作中,我们必须将合规文化作为一种自觉的理念,入脑入心,合规经营,我们才能为股东创造价值,实现自我价值。
当前,____中行在内控综合治理整顿活动中,提出了“一、二、三、四”工作法,制定了一个方案,实施两个考核制度,强势推进“三项”活动,严格落实四项业务大检查,有效地防范了风险。
同志们,朋友们,健康发展是兴旺之本,从严治行是生存之道,转变观念是行动之源,合规文化是发展之基。
同志们,朋友们,行动起来吧!让我们:
为建立富有中行特色的合规文化而努力!
为构筑坚不可摧的钢铁长城而进发!
为缔造灿烂辉煌的明天而奋斗!
谢谢大家!!
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银行合规文化建设心得体会好篇十八
在实际工作中,人们往往把诚信服务理解为刻板的服务需要,即态度好就等于服务好,其实不然,服务有其更深刻的内涵,并且与严格执行规章制度之间有着密不可分的联系。
孟子曰:不以规矩,不成方圆。淮南子有训:矩不正,不可为方;规不正,不可为圆,合规管理是金融业的生命保障线,对作为上百年历史的银行业来说,客户是其发展的天然基石,质量是其分展的永恒主题,形象是其发展的亮丽衣裳,而制度是其发展的根本保障。
合规作为一门独特的银行风险管理技术,如今已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道,纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正体现商业银行应有的诚信与正直的价值观念,如何大力倡导建立银行自身的合规文化,都已成为各家商业银行探究的主题。
近年来,我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策,以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点,不断加强合规建设和风险管理,通过学习教育使我们深刻认识到:只有把风险扼杀在摇篮中,才能最大程度地维护我行利益,最终使每一位员工受益,因为稠州行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。
合规是我行内部的`一项核心风险管理活动,合规操作是企业合规文化的重要构成要素。“合规”包含着两个层次的涵义:一是有一个“合格”的“规”;二是大家都去“符合”这个“合格的规"。在我行的内部控制检查中,曾发现了不少问题,例如授权流于形式,疏于审核相关信息;重控管理存在漏洞;查库管理不够规范;对账管理不够到位等等,从中揭示出我们日常工作中的有章不循,制度执行不严的现象,这些检查都给我们敲响了警钟,合规就像一个警示牌,时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度。风险防范有时就在一念之间,有责任心的人就能把风险拒之千里,没有责任心的人是害已又害人,我们不能凭感情办事,违规操作,最终自食其果。
当然,制度和规定有时和客户需求会产生矛盾,客户需求往往受到制度和规定的制约,作为员工的我们要把握政策,规范操作,控制风险,绝对不能以习惯代替制度,以人情代替纪律,以信任代替管理,不搞违规操作,坚持以诚相待,以高效率和高质量取得客户的信任。
恪守诚信,合规为本,让我们严守行规,从我做起,从现在做起。我们没有豪言壮语,只有朴实无华的言行;没有光辉的事迹,只有平凡普通的工作;没有英雄的形象,只有忙碌的身影。但就是这朴实、平凡和忙碌中,充分说明了我们对工作的热爱和忠诚。我希望用我们的努力,用我们优质的服务做出更好的成绩!
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