热门银行案件心得体会大全（12篇）

心得体会是对一段时间内的学习和经验进行总结和归纳的一种方式。对于如何写一篇较为完美的心得体会，我们可以从几个方面进行思考和实践。首先，要对自己进行全面地梳理和总结，不仅要关注到自己的成功经验，还要认真思考和分析自己的不足之处，以便能够找到改进的方向。其次，要注重语言的表达和叙述技巧，在写作中要注意条理清楚，观点明确，语言简洁准确，以便能够更好地传达自己的思想和体会。另外，还可以适当参考一些优秀的心得体会范文，从中学习借鉴，提高自己的写作水平。通过阅读心得体会范文，我们可以了解到不同人对同一事物的理解和认识。

银行案件心得体会篇一

银行案件是当前社会经济发展所必须面对的一个重要问题。对于银行工作人员来说，如何正确处理银行案件，是对自身职业素质及道德伦理的严峻考验。在银行工作多年后，我深刻认识到正确处理银行案件的重要性，并从中获得了一些心得体会。

第一段：审慎决策

面对银行案件，工作人员需要审慎决策。在处理案件中，他们需要清楚地知晓银行制度并做好其岗位职责。作为银行工作人员，我们需要依据客观规则进行判断，决定是否向上级汇报或采取行动。关键时刻，应当勇于担起责任，不得回避。审慎处理每一笔案件，能够让事情得到及时处理，保障银行的知名度和服务质量。

第二段：维护客户关系

银行工作的核心在于营造良好的服务环境。对待银行案件时，应该尽量与客户的利益方向保持一致。处理银行案件最重要的原则之一就是尽力不损害客户。工作人员应该保持耐心和细心，全方位了解客户意愿并积极寻求解决方案，并与客户建立长期的良好关系。这样，当出现问题的时候，工作人员与客户之间就能够建立起坦诚互信的关系，有效解决问题。

第三段：加强团队协作

银行案件涉及到的问题十分复杂，它需要更加严谨和有序的协同治理。银行工作人员之间要加强团队协作，共同完成工作任务，分工协作。在每一项工作中强调工作的主体性和团体性，加强沟通交流，提高协作与应急处理的措施和能力。只有这样，所有工作才能快速得到解决。

第四段：增强法律意识

处理银行案件时，银行工作人员必须具有强烈的法律意识。要充分了解相关法律法规，把握秉公办理案件的原则。在处理案件时，要坚持公正、公平，不因亲疏贵贱、私人关系等因素偏袒一方。如遇到顾客不诚信行为，银行工作人员应当及时向上级汇报，最终按照法律程序解决问题。在案件的处理过程中始终坚持法制化操作，以保障银行和客户的个人利益。

第五段：从严管理自身

对于银行工作人员来说，只有加强对自身的管理，才能把银行案件处理的更加高效。银行工作人员要以身作则，保持自身高尚的职业操守。要加强自身业务学习，不断提高处理案件的能力和水平。必须严格遵守银行的制度和管理办法，不与他人串通作弊，确保个人的职业原则和诚信。

结论：银行案件管理是当前银行工作必须面对的一项重要任务，对于银行工作人员来说，处理银行案件需要从严加强自身管理，增强法律意识，加强团队协作，维护好客户关系，以及审慎决策。只有这样，银行工作人员才能更好地处理银行案件，确保银行工作的有效顺利进行。

银行案件心得体会篇二

银行是现代社会经济活动中不可或缺的一环，它承载着人们的金融需求，并为经济发展提供了资金支持。然而，在银行的运营过程中，不乏发生各种案件，例如银行内部的贪污、营销不端、客户信息泄露等。作为一名银行从业人员，我亲身经历了一起银行案件，并从中得到了一些深刻的体会和教训。

首先，案件的发生提醒我们要重视风险管理的重要性。银行作为金融机构，在处理大量资金的同时，也承担了巨大的风险。这一案件的发生，使我深刻认识到风险管理是银行运营过程中必不可少的环节。作为从业人员，我们应该时刻保持警惕，加强对各种风险的识别和防范，确保银行的安全稳定运营。

其次，案件发生将我们提醒要加强职业道德和职业操守的培养。作为一名银行从业人员，我们肩负着保护客户利益的责任。然而，在案件中，个别银行员工为了个人利益不择手段，伤害了客户的利益和信任。这给我敲响了警钟，我认识到在工作中要始终坚守职业道德底线，保持工作的公正、诚信，真正做到以客户为中心，全心全意为客户服务。

第三，案件的发生给我们带来了对业务流程的反思和改进的机会。银行案件的发生往往与内部管理不善、工作流程不规范有关。这次案件发生后，我们对银行的各项业务流程进行了全面梳理和改进，加强了内部审查与监督机制，强化了员工的培训与教育，以预防和发现类似问题的再次发生。

第四，案件的处理提醒我们做好危机公关和沟通。一旦银行案件发生，不仅对受害的客户造成了损失，也对银行的声誉和形象造成了负面影响。因此，我们要及时、准确地向客户和公众做出解释和回应，积极采取措施补救，恢复公众对银行的信任。同时，银行内部也要加强沟通，全面共享案件信息和处理经验，以形成一体化的危机应对机制。

最后，案件发生教会我们要不断提升专业能力和风险意识。银行业务的复杂性和风险性要求从业人员具备扎实的专业知识和较强的风险意识。这次案件让我意识到自身的不足，并进一步加强了对金融知识的学习和风险管理能力的提升。只有不断提高专业素养和风险意识，我们才能更好地应对各种风险和挑战，为客户提供更加安全、高效的服务。

在这次银行案件中，我深刻认识到银行行业的风险、责任和挑战，也意识到每一个银行从业人员应承担的责任和义务。这次案件不仅是我们经验和教训的源泉，也是我们继续前行的动力。我相信，在全体员工的共同努力下，我们一定能够做得更好，将银行业务推向一个更高的水平。

银行案件心得体会篇三

银行是社会信用体系的重要组成部分，同时也是经济发展的重要支柱。然而，银行业也存在一些案件，如内外勾结、洗钱等问题。作为银行从业人员，我们需要深刻反思这些案件，从中汲取教训，不断提高自身的职业素养和管理水平。以下是我个人关于银行案件心得体会的五段式文章。

第一段：案件对银行的影响

银行案件对银行业的影响是非常大的，不仅损害了银行的形象，还会造成金融秩序的混乱。案件一旦发生，银行将面临严重的经济损失和名誉风险。同时，对银行最大的危害是客户信任度的降低。因此，银行在制定业务和风险管理策略时，必须从案件中吸取教训，通过合理的措施来防范未来的风险。

第二段：案件背后的原因

银行案件背后的原因是多种多样的，其中最常见的是人为因素，如职业道德问题、经济利益驱使、资产管理不当等。此外，还有管理控制不当、业务监督不力等因素。因此，银行要从管理层到员工每个层面都加强职业道德、风险防范、业务监管和内部控制，才能有效防范犯罪行为。

第三段：案件对从业人员的教育教训

银行案件的发生不仅意味着银行需要建立更加完善的内部管理机制，也需要在从业人员的职业素养教育上下功夫。从业人员应该牢记自身的职业道德，增强风险意识和警觉性。必须遵守法律法规，严格执行银行的内控制度，并不断学习和更新知识，提高自身的业务素质和管理水平。

第四段：案件对客户的警示

银行案件对客户也是一个警醒，客户在选择银行时，不仅要考虑业务能力和服务水平，还要对其经营理念和内部管理制度进行全面了解。客户可以通过贷款、理财、保险等多种途径来了解银行，确保选择的银行是稳健可靠的。此外，客户也应该了解银行的各种业务和产品，不轻易听信谣言和虚假信息，以免被骗。

第五段：对银行业的未来发展的思考

银行案件的发生虽然给整个行业造成了不小的影响，但这并不代表银行业没有发展前途。相反，银行业的逐步改革也提供了新的机遇。通过透明度的提高、管理制度的改善、技术建设的加强等方面的工作，银行可以从案件中汲取教训，进一步完善自身的管理体系，为未来的发展奠定更加坚实的基础。

总之，银行的案件不仅给银行业和客户都带来了巨大的损失，而且也对从业人员的职业道德和国家信用体系造成了负面影响。从银行的案件中吸取教训，意义重大。银行业需要提高自身的风控意识和管理能力，从而保障金融秩序和社会信用体系的稳定，促进银行业更好的发展。

银行案件心得体会篇四

近年来，银行案件频发，给社会带来了严重的负面影响。作为银行工作人员，我有幸参与了一个银行案件的调查工作，这次经历让我深刻体会到了银行案件的危害以及作为一名银行从业人员的责任重大。通过这次经历，我对银行案件有了更深入的了解，并且从中汲取了许多宝贵的经验和教训。下面我将就此谈谈我的心得体会。

首先，银行案件的发生是一种犯罪行为，必须给予严惩。银行作为金融机构的核心，需要不断提高自身的安全防范能力以及工作人员的素质。然而，在某些情况下，有些员工为了个人利益不择手段，从而触犯了法律，给社会带来了重大的经济损失。这种行为必须严厉打击，并给予合理的刑事处罚，以维护社会的公平正义。

其次，作为一名银行从业人员，我们要时刻保持高度的警惕性。银行案件的发生往往不是突然发生的，往往有诸多迹象和蛛丝马迹。通过这次调查，我深刻认识到，我们要时刻保持对自身操作的监控，要善于发现问题，及时报警并协助调查人员。只有提高自身的警惕性，才能更好地避免银行案件的发生，保护客户的利益以及银行的形象。

此外，银行的内部监控系统也是防范银行案件的关键。我们需要不断完善银行的内部监控体系，加大投入力度，提高监控技术水平，使其能够准确、高效地监控银行的各个环节，从而尽早发现和阻止潜在的违规行为。同时，银行管理层也需要加大对监控系统的重视和投入，确保系统的运行和数据的完整性，为相关调查提供有力的依据。

此外，加强对员工的职业道德教育也至关重要。银行从业人员需要清楚自己的职责和义务，铭记“忠诚、诚信、勤勉、专业”的银行业从业人员基本准则，时刻保持良好的职业道德风格。同时，银行管理层要加大对员工的培训力度，加强对员工的管理和监督，确保他们自觉遵守职业道德，不做违法违规行为的帮凶。

最后，银行案件既是一个挑战，也是一个机遇。在这次调查中，我不仅加深了对银行案件的认知，也学到了很多调查技巧和经验。这让我更加明确了自己在银行工作中的责任和使命，激发了我不断提高自身素质的动力。我会不断学习，提升自己的专业能力和素质，为银行的安全稳定运行贡献自己的力量。

总之，银行案件的发生对于银行和社会来说都是一个巨大的挑战。我们必须认清这个问题的严重性，采取一系列的措施加以预防和打击。尽管我们无法完全避免银行案件的发生，但我们可以通过加强社会监督、优化管理机制以及提高从业人员的素质来最大程度地减少损失。只有这样，我们才能让银行业更加安全、稳定地为经济发展提供支持。

银行案件心得体会篇五

首先，银行案件作为一种严重的犯罪行为，对整个社会造成了极大的负面影响。作为银行员工，被卷入银行案件中，不仅会受到法律的制裁，还会失去工作和信誉，甚至可能会被社会抛弃。因此，我们必须时刻保持警惕，在工作中严于律己，提高自我素质，增强反诈骗意识，防止被诈骗分子利用。

其次，作为银行员工，在工作中要注重保密。任何人都不得在未经客户同意的情况下泄露客户信息。同时，还要加强密码管理，不使用相同的密码或简单的密码，确保密码的安全性。此外，银行员工还要警惕身边的朋友、亲戚甚至是陌生人的询问，防范社交工程攻击等安全风险。

第三，要严格执行银行法规和内部制度，依法行事。银行员工必须遵守银行对产品、服务、操作等方面的规定，不得违反银行制度和法规，做到清清楚楚、明明白白。在业务办理过程中，我们还要仔细阅读贷款合同、借记卡协议等文本，了解自己的权利和义务，确保个人财产安全。

第四，客户教育也至关重要。银行员工应当向客户详细讲解银行产品和相关业务，包括利率、费用等各方面的细节，并告诉客户如何防范欺诈。鼓励客户通过正规途径进行交易，强化客户的安全意识，防止被骗。如果客户发现账户异常，应立即到银行报案，配合银行进行调查。

最后，要建立一个全面的安全管理体系。银行应该在员工培训、技术升级、审核监控等方面不断加强，提升安全管理水平。保密措施、数据加密、风险评估等工作也应该得到重视。实现安全管理全方位覆盖，保障客户和银行的利益。同时，要加强和公安、金融监管部门的合作，形成银行法律、监管、内控等多重保障，共同打击银行犯罪行为。

总之，银行案件对社会的危害极大，银行员工要牢记职业操守，做到依法、依规、依制办事。身为银行从业者，要保持高度警惕，强化防范意识，加强安全管理，确保银行和客户的资金安全。只有这样，我们才能真正维护银行的美誉度，为银行业提供更为稳定和可靠的服务，为社会贡献更大的力量。

银行案件心得体会篇六

近年来，银行案件频频发生，给社会造成了巨大的负面影响。作为普通公民，我们应该对此保持高度的警惕和关注，同时从中汲取经验教训，以增强自身的防范意识。下面，我将就银行案件发生的原因、应对措施、法律责任、以及社会教育等方面进行探讨和总结。

首先，银行案件的发生原因十分复杂。一方面，银行内部的管理漏洞和制度不健全是银行案件出现的主要原因之一。银行作为金融机构，其运作过程涉及到大量的金融资金，因此，如果内部管理不严格，就很容易造成洗钱、挪用资金等违法行为。另一方面，一些银行工作人员的不端行为也是银行案件的重要推手。如利用职务之便，泄露客户隐私，操纵利率等违法行为，都给银行运作带来了严重后果。

其次，对于银行案件的应对措施，我们应该综合运用多种手段。首先，银行自身要加强内部管理和制度建设。例如，建立严格的内部审查机制，加强对员工的培训和教育，提高员工的法律意识和职业道德修养。其次，银行应与相关机构建立有效的合作机制，共同打击银行犯罪行为。银行应当与公安机关、监管部门等建立沟通联系渠道，加强信息共享，实现联合行动。最后，公众也要积极参与到银行案件的防范中。要提高自己的金融知识水平，不轻易相信陌生人的承诺，遇到可疑情况及时向有关部门举报。

对于银行案件中相关责任的界定，我们要坚持依法治理银行案件。银行机构和从业人员承担着保护客户资金安全的职责，因此，如果发生损害客户利益的行为，银行应承担相应的法律责任。同时，银行工作人员作为银行的职员，也要承担其违法行为带来的后果。相关部门应依法对银行案件进行调查，严肃追究违法者的刑事责任或民事责任，保护客户的合法权益。

除了依法治理，我们还要注重社会教育。银行案件的发生与社会的道德风气、教育程度、法律意识等都有一定的关系。因此，我们应加强对公众的金融知识普及教育，提高公众的金融素养和防范意识。通过各种途径，如宣传广告、培训讲座、校园教育等，向公众普及银行案件的危害性和防范方式，以提高社会整体的风气和道德水平。

综上所述，银行案件的发生给社会带来了不可估量的损失，也给我们敲响了警钟。我们应积极采取措施预防银行案件的发生，同时要对发生的案件进行合理的处理和解决。只有通过全社会的共同努力，我们才能够建立一个更加安全、可靠的金融环境，为经济发展和社会稳定做出贡献。

银行案件心得体会篇七

近期，我行开展了案件风险防控学习活动通过学习并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。

现就此次学习的'心得总结出几点体会，也是我对此次学习的一个理性的认识本人认为：要做好案防工作，关键是做好以下几个方面：

一、加强银行内部风险防控

(一)严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。

(三)大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进行动态提示。

(四)对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理。

(六)严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查

(七)加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程知识的培训,学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。

(八)充分发挥录像监控作用安排有业务经验人实时查看录像。

二、加强自身素质修养、提升合规操作意识

案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规知识，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。

我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制,从自身出发，持之以恒，提高防范意识，谨。

银行案件心得体会篇八

为不断提升内控执行力，促进各项规章制度得到有效落实，我行组织了内控制度学习，通过持续参加制度学习教育活动，让我对银行对制度对内控都有了更新的认识。

作为银行从业队伍中的一位普通成员，应该也必须懂得银行的规章制度都是在一次次的教训中积累、借鉴而制定出的，如果将银行的规章制度延伸扩展，我们看到的将是它隐藏在背后庞大的案例库，因此，对于制度、对于规章，我们应该心怀敬畏，心怀感恩。心怀敬畏，抛弃那些抱怨、牢骚，因为这些制度这些规章的总结制定来之不易；心怀感恩，因为正是这些规章这些制度在一次次的无形的护卫着我们的切身利益。

银行的内控管理是一家商业银行实现持续、正常经营的重要保障，内控能力的高低也成为评价一家银行信誉、效率、经营稳健性等的重要指标。对于我们前台业务操作人员来说，内控就是制度执行力，将制度落实到位，严格按照操作指南进行操作，同时不断提高员工对于内控文化的思想认识，才能确保内控制度得到有效落实。现实中的学习教育，不能只是一味灌输式，必须在有些重要环节要从思想认识上帮助改变，才能确保制度的有效的执行。

对于我们现实工作中出现的风险事件，很多的时候是我们的粗心大意造成的，这种原因引致风险事件降低的比例有限，除了要求员工在办业务的时候细心之外，就是优化程序。但实际中也有很大一部分风险事件是因为我们积累已久的错误的操作方式和流程引发的，因此对于业务操作指南的学习很有必要，对于新业务的操作必须详细进行说明和培训。

对制度的学习，也是一个对自身不断学习的过程，对于业务中的每个环节，都要在规范的业务操作要求下进行，在工作中绝不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替约束监督，更不能为了迁就客户而放弃制度。只有熟悉各项制度，才能在日常的工作中迅速快捷的满足客户的需求，才能给客户一个优质满意的服务。

银行案件心得体会篇九

这两天，通过对沈义明副行长关于《深刻反思 从严管理 周密部署 认真做好当前案件防控和旺季营销工作》报告的学习，结合最近发生的案例，我了解到银行案件会给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，通过学习现将本人的心得体会浅淡如下：

案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。会给单位业务开展带来严重后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平。最终会断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：

首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。 其次，在容易引发案件的环节多家注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。

最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。

通过这次活动，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。

关于各种风险防范的反思

通过对沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上讲话深入学习，对于最近发生的风险事项和案件，暴露出的我们在工作上思想认识上还没有完全到位、工作措施上海不够细和实、内控管理上的重大缺陷，员工行为的不够敏感、对风险案件揭露能力的不够强、对突发事件的应对和处置不够有力这几个方面我们得进行深刻的反思。

通过学习，我认识到，我们在工作中必须时刻保持清醒的认识，不可掉以轻心，需进一步增强危机意识、增强对新情况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各种麻痹大意的思想和错误的认识，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件的发生。

对于以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。

一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应严肃处理至开除。

三、完善工作机制，防范道德风险。道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

四、建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；并做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

五、切实加强自身的素质学习。特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。

银行案件心得体会篇十

这几天，我认真学习了关于银行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。

“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。

作为一名北银的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。

此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

农安北银村镇银行市场营销部

20__年9月14日

银行案件心得体会篇十一

这几天，我认真学习了关于银行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。

“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。

作为一名北银的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。

此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

农安北银村镇银行市场营销部

20xx年9月14日

银行案件心得体会篇十二

银行警示教育案例学习心得体会

在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。如何通过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应该思考的问题。通过对《代价》警示教育案例的学习，结合自己在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。

（一）端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量。

（二）加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。

（三）以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的 薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态。

书通过透视活生生的案例来敲响我们的警钟，解读《中国建设银行警示教育案例》我们发现从福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市万柏林支行邵进民诈骗案,从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支行朱卫挪用公款案。在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中，让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来了深刻的警示。

一、必须加强各级的防范责任。在这些案件中，内部人员与社会不法分子协同作案之所以得逞，一个重要的因素是作案者能违反制度，逆程序操作。一些责任不明、责任意识差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”，且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入，不管不问不纠，故此隐患不断，导致案件频生。因此，如何强化各级的防范责任、真正杜绝各类风险，是摆在我们面前的一个重要课题。

二、必须实施严密细致的防范教育，教育员工诚信做人，认真贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。对此要针对员工的思想实际，有针对性地抓好员工的防范教育，要像抓经营工作一样教育员工增强防范意识。在教育中，既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育，既要进行防范形势教育，又要进行预案演练和警示教育，既要克服形式主义，又要注重教育的实效，只有这样，才能使员工在各种条件下做到防患于未然。

三、

四、面对当前改革与发展的实际，要不断地拓宽和畅通信息渠道，各级领导应经常扑下身子，深入基层进行调查研究，从关心爱护员工的角度出发，及时了解群情，发现问题，并及时沟通解决。结合作案分子作案的手法、犯罪的特点，制订出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度，克服案件防范的盲区和误区，从而将案件杜绝在萌芽状态。

俗话说：覆水难收。员工应在做每一笔业务是要控制好风险，要以清醒的头脑面对。一失足成古恨，不要轻易以身试法，否则监狱的大门将为你敞开；而领导要当好优秀的“领头羊”，要真正实现领导的管理价值。领导与员工要从各方面自我提升，科学技术不断提高。双管齐下，那么所谓的“代价”将会降低到最低的限度。

案件防范心得体会

这几天，我认真学习了关于沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。

作为一名建设银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

银行内部风险防控学习心得

通过对沈义明副行长《深刻反思 从严管理 周密部署 认真做好当前案件防控和旺季营销工作》报告的学习，结合自身目前工作的具体内容，对于各项具体业务我认为应从以下几点防范：

一、严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必 须由客户本人亲自办理。

二、大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防 止不法分子利用职务之便进行非法活动。

三、大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行 对账，对客户的账户资金变动进行动态提示。

四、对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理。 五、坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进行复核。

六、严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查。

七、加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程知识的培训。学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。

八、充分发挥录像监控作用。安排有业务经验人实时查看录像。

通过案例学习，完善内控制度建设，是保障业务健康发展的首要务条件。按“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，对现有规章制度和业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价，制定和完善所有机构、全部业务的规章制度、业务流程，确保使每一个环节和流程均“有章可循，有规可依”；员工培训到位，培养其遵守制度的素养；强化岗位流程制约。通过制定岗位职责、操作规范，明确岗位权利、义务和责任；加强重点环节控制。建立对要害部门，重点业务和重要人员的风险排查制度。总之，在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不断提高自己的风险意识，警惕思想，坚定信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。

风险防控学习反思

通过对2012年旺季动员大会上沈刚行长的讲话，沈义明副行长在省分行案件和重大分享时间防控专题会议上的讲话的剖析和学习，并结合最近周边发生的各种风险违规案件的分析，本人对案件防控工作重要性和必要性有了更深的认识，现将对案件防控学习的心得体会报告如下。

近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：

一、防患意识不强。近年来，由于注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识。

二、经常性的制度学习少。员工身处最基层，业务繁忙，长期以来，规范化、制度化的 思想教育开展不够，法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差。

结合自身，我十分珍惜我这份来之不易的工作。我深知，如果放弃现在的工作而想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。

为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们的工作也提出了更高的要求。我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。以前，我最喜欢的一句话是：“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现在，我最喜欢的话是：“活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我将用这句话指引我一生的道路。

案件防控学习心得

这两天，通过对沈义明副行长关于《深刻反思 从严管理 周密部署 认真做好当前案件防控和旺季营销工作》报告的学习，结合最近发生的案例，我了解到银行案件会给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，通过学习现将本人的心得体会浅淡如下：

案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。会给单位业务开展带来严重后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平。最终会断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：

首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。其次，在容易引发案件的环节多家注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。

最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。

通过这次活动，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。

关于各种风险防范的反思

通过对沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上讲话深入学习，对于最近发生的风险事项和案件，暴露出的我们在工作上思想认识上还没有完全到位、工作措施上海不够细和实、内控管理上的重大缺陷，员工行为的不够敏感、对风险案件揭露能力的不够强、对突发事件的应对和处置不够有力这几个方面我们得进行深刻的反思。

通过学习，我认识到，我们在工作中必须时刻保持清醒的认识，不可掉以轻心，需进一步增强危机意识、增强对新情况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各种麻痹大意的思想和错误的认识，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件的发生。

对于以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。

一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应严肃处理至开除。

三、完善工作机制，防范道德风险。道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

四、建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；并做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

五、切实加强自身的素质学习。特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。

银行案件防控学习心得体会

近期，渠道管理部开展了“学案例、讲操守、防风险”主题警示教育活动。通过学习正反面案例以及总分行内控管理相关规章制度，同时结合平时工作中的实际情况，我对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次警示教育活动的心得

总结

银行作为现代经济的核心，其经营货币与信用的特殊属性，决定其具有很强的社会性。由银行员工职业道德风险引发的案件不断发生，不仅给银行本身带来了经济损失和声誉影响，严重的还成为社会不安定因素，引发社会矛盾。由此，作为新入中行的金融从业人员来说，认真学习对职业操守进行了统一规范的《中国建设银行员工从业禁止若干规定》，是对我们廉洁从业的基本要求，也是防范职业道德风险、拒腐防变的有力武器。在新员工“回炉”培训上，监察部的前辈老师在理论与实例两方面有效结合的讲授下，使我们在有限的时间内对成为一名合格的中行员工有了全方面的了解。作为新员工的我，也在课后的时间里反复研读了我行的行为规范，以此为今后的良好工作打下牢不可破的职业道德根基。

银行开始就产生的，往往是由于一时的思想偏差，或因一些突发事件，如家庭变故、赌博等，而导致个人心理或经济上受到恶劣的影响使其突发邪念，丧失职业道德做出不当的行为。

在实例方面，听着一桩桩触目惊心、发人深省的贪污腐败案例，看到一些党员干部抵御不住诱惑，追逐名利，走向犯罪深渊，最终身陷囹圄的惨痛经历，让我认识到银行员工职业道德风险最严重的表现形式就是在与“钱”、“物”打交道的过程中，经不住“金钱”的诱惑，贪污受贿或挪用盗取资金，走上犯罪道路。廉洁奉公，不谋私利才应该是银行职业的重要特征。

一旦对物质生活享受追求的欲望膨胀，就会利用工作之便以职谋私、违规操作，以致不能自拔而走向犯罪的歧途。“千里之堤，溃于蚁穴”，生活上不拘小节，思想上就会放松警惕，行为上就会放纵自己，最终会滑向罪恶的深渊。尤其是在市场经济条件下，对于银行工作人员来说，如果不能坚守职业操守，就会失去拓展市场赢得客户能力的基础；如果不能经受住物质利诱的考验，就会失去提高创新发展能力的保证。金融作为国家的经济命脉，在中国特色社会主义建设中起着举足轻重的作用。银行业金融机构从业人员的职业水准如何，直接关系到金融事业的长远发展。对中行员工来说，一定要遵守职业操守，做到“心不动微利之诱，目不眩五色之惑”。

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