报告是一种汇报工作、调查研究或者感悟体会的书面形式。报告需要合理控制篇幅，不过多展开或篇幅过短，以满足读者对信息的需要。下面是一些优秀报告的范文，供大家参考和学习。
个人存款自查报告篇一
甲方：银行xx分行
乙方：中国农业xx银行xx市分行营业部
为促进甲、乙双方业务发展，根据国家有关法律法规和中国人民银行有关规定，本着平等、诚信、互利、双赢的原则，经甲、乙双方友好协商，达成如下同业存款协议。
一、特别承诺：
1、甲方同意将一定的人民币资金定期存入在甲方在乙方开立的人民币专户或甲方指定帐户中。
2、乙方承诺按照双方已签署的《全面战略合作框架协议》的有关约定，委托甲方代付资金流额度不低于甲方在乙方的同业存款的3倍。
二、同业存款金额及存期
1、同业存款额度：以甲方实际存入乙方专户或指定帐户的实存金额为准。
2、同业存款存期：定期存款3个月。存款到期如续存，仍以3个月为期，金额以续存日的余额为准。
三、同业存款利率：
1、经双方协商，甲乙双方约定甲方存入乙方的人民币资金按乙方上级行---中国农业xx银行总行规定的同业存款同期同档次利率执行，如遇提前支取，则执行人民银行挂牌活期利率。
2、如在合同期内，中国人民银行放开并不再制定人民币存款利率，甲、乙双方将本着长期合作、共同获益的原则，重新协商同业存款利率及调整方式。
四、同业存款凭证：
1、在甲方资金到达甲方在乙方开立的人民币专户后，乙方根据本合同约定，自到达之日起定期3个月，不另开具同业存款凭证。
2、甲方须在乙方预留相关印鉴，以便资金的支取。
五、计结息方式和本金及利息的支取方式
1、乙方同意对甲方存放的资金自到帐日起计息，计结息方式：存款按日计息，日利率=双方在存款证实书中约定的年利率/360，本金和利息到期日一次结清。如需提前支取，须在支取前七天告知乙方。
2、同业存款到期后，甲方向乙方出具本合同及相关划款凭证，乙方本着审慎和内部制约的原则，对相应资料进行审查。
3、在乙方对甲方相关资料以及甲方预留印鉴审查无误后，乙方应为甲方全额支取本金及利息，并以转帐方式 划入甲方指定的存款帐户并协助办理销户等有关手续。如到期为法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日还本付息，顺延期间仍按原合同利率计息不变。
六、挂失处理
甲方的单位印鉴遗失、毁损，必须持本行公函，向乙方申请挂失，乙方受理后，挂失生效。
七、违约处理
1、乙方保证到期支付本金和存款利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息金额，以日利率万分之二向甲方支付违约金，甲方并有权解除合同。
2、因法律法规或监管部门政策的变化及发生其他不可抗力事件的情况下，双方无须对对方因此遭受的损失承担责任。
八、保密责任
本协议双方对本协议存款利率、金额等有关事项负有保密义务，法律、法规和规章规定以及监管机构要求对外披露的除外，双方另有约定的除外。
九、合同的变更和解除
甲乙任何一方不得擅自变更或解除本合同，如需变更或解除本合同，应经双方协商一致并达成书面协议。未达成书面协议前，本合同依然有效。
十、争议解决
双方同意本协议下的任何争议首先通过友好协商解决。双方不能协商解决的向甲方所在地人民法院提起诉讼。
十一、合同的生效及其它
本合同书自双方法定代表人或授权签字人签字并加盖公章后生效，有效期至乙方全部支付同业存款本息完毕日止。
本合同一式四份，甲、乙双方各执两份，具有同等法律效力。
甲方：
乙方：
法定代表人或授权签字人：
法定代表人或授权签字人：
个人存款自查报告篇二
通过教师作风集中教育整顿的学习，使我深刻地认识到教师作风整顿的重要性和必要性，为了使自己在以后的工作中切实改进思想、工作等方面存在的作风问题，现就自己过去存在的问题进行剖析如下：
1、思想上觉悟不高，认识不够。
总认为一个普通教师只要教好书，上好课，管好学生不出问题，完成领导分配的工作，就万事大吉了。国家大事与我一个普通老百姓无关，天塌下来有领导顶着，事情布置下来了，有同事一起扛着，国家大事是领导们关心的事，少我一个人关心，地球照样转。因此也就忽视了自主自觉的政治学习。
2、学习上缺乏积极进取精神。
总喜欢看自己感兴趣的书籍，教学业务方面的书籍看得不够多，先进的教学思想、教学理念、教学方法吸收的不多。存在着一种不着急的心里，在教学中碰到模棱两可的知识点或难题，也懒得去查阅相关资料，语言表达欠精炼。
针对自我在工作中存在种种问题，我将在以后的工作中，认真反思，加以改善，做出以下改变：
1、严于剖析自己。
严于剖析自己，需要一些勇气和信心，但它是对自己高度负责的一种表现，剖析自己的过程是正确认识自己、深刻认识问题的过程，是自重、自省、自警、自励的具体行动，也是对自己的实际考验。我也知道正确认识自己特别是正确认识自己的缺点错误是很不容易的。诚如邓小平所指出的：“认识自己不是一件容易的事，人们常常是夸大自己好的一面，对于自己的弱点总是原谅的，还往往把弱点看成优点。”我觉得我不能就滞留于现状，我要做到真正剖析自己，要为自己定好位。我不能把自己降低为普通老百姓，不能仅仅按老百姓的标准来要求自己，看清自己平常没有察觉或没有引起重视的缺点和不足，虚心接受同事和领导的意见和建议，解决问题，只有这样，才能使自己更快地进步。
2、加强业务学习，提高素质。
加强业务学习，自觉坚持每期学两本业务书籍，并作好要点笔录。吸取先进的'教学经验、方法，树立先进的教学思想和教学理念。切实转变观念，增强紧迫感，提高服务意识和责任意识。自觉、积极、主动参予教学研究，根据本班实际，选定一个教研课题，制定教研方案，认真进行研究，求真务实，力争一期解决一个教学中的实际问题。
3、构建教师文化，随时注意自己的言语、仪表、行为，给学生一种潜移默化的影响。
正如陈校长所说：眼界决定境界，思路决定出路，细节决定胜负，心态决定选择，选择决定人生，方向决定未来。通过这次剖析，我更加意识到，做为一名教师，作为一名行政干部，一定要时刻提醒自己，多学习，常反思，严以律己，全力以赴，做到最好。
个人存款自查报告篇三
根据市委部署和推进会议要求，经学院党委专项行动领导小组研究，就在全院范围开展好“治转提”专项行动第一阶段工作，提出以下要求：
开展“治转提”专项行动是市委的重大决策，更是学院党委20××年的重点工作。市委抓的实、抓的严、抓的紧，态度坚决、部署迅速、措施明确、问责严厉。学院党委认识到位、贯彻坚决，及时响应、迅速落实。各部门各单位以及全体教职工要以习近平总书记在全国高校思想政治工作会议上的讲话为指导，结合“两学一做”学习教育，结合学院推进内涵建设的要求和创建优质高职院校的目标，充分领悟市委的决心和学院党委的态度，坚决贯彻落实市委和学院党委的部署安排，自觉融入“治转提”专项行动中，不做旁观者。学院领导班子成员和各级党政管理人员既要做好组织、指导、督查工作，更要率先垂范，带头把自己摆进去，做好参与、引领、示范工作。
1.领导小组办公室已将《市委意见》《院党委实施方案》等有关文件在校园网、oa办公系统、党办工作群等发布。
2.各部门各单位要根据《市委意见》《院党委实施方案》，在广泛征求意见的基础上，结合本部门实际，修订完善《实施细则》，成立相应工作机构，并在1月20日前报专项行动办公室。明确各部门各单位党政主要负责人为“治转提”专项行动第一责任人。
3.综合协调组要及时传达市委有关要求，掌握学院专项行动推进情况，把握工作节奏，制定相关工作制度和工作流程。督导巡察组要制定学院专项行动《督导巡察工作方案》，宣传舆论组要制定学院专项行动《宣传工作方案》。相关工作制度和工作流程及《督导巡察工作方案》《宣传工作方案》要求在1月20日前报专项行动领导小组。
4.各部门各单位要通过各种有效形式，将《市委意见》《院党委实施方案》《部门实施细则》迅速传达到全体教职工中，提出明确的学习要求，让“治转提”专项行动在全院人人知晓，人人参与，做到全覆盖无遗漏。
5.各部门各单位要建立畅通的信息报送制度，实行周报制度(寒暑假双周报)，及时把专项行动开展情况以及好的做法、先进典型于每周五中午12：00前报送宣传舆论组。学院宣传舆论组要在每周五下午5：00前将学院信息报送市委“治转提”专项行动办公室。
各部门各单位和全体教职工要充分利用假期时间，深入学习和研读习近平总书记在全国高校思想政治工作会议上的讲话，认真细致学习《市委意见》《院党委实施方案》《部门实施细则》，结合“两学一做”学习教育各党支部专题组织生活会和党员民主评议中提出的作风方面的问题，对照“治转提”专项行动指出的“庸、懒、散、慢、混、卡”六个方面存在的突出问题，主动认领、对号入座，通过自己找、领导点、群众提等方式，认真负责的制定部门的《问题清单》《整改方案》，撰写个人的《问题清单》《整改计划》。
在新学期伊始，各党政教辅部门工作人员以部门为单位，各系部党员教师以党支部为单位、党外教师以教研室为单位，由各部门党政负责人及系部领导班子成员主持召开“治转提”专项行动专题会议，进一步找准问题，查实差距，健全问题清单，完善整改方案(计划);要坦诚相见、红脸出汗，有则改之、无则加勉，但不容许人身攻击;要坚持问题导向，边查边改、即知及改。督导巡察组将进行全覆盖督察，追责问责。
个人存款自查报告篇四
按照xx教文[20xx]x号文件精神，为进一步加强我校行风建设，努力办好人民满意的学校，切实解决存在问题，认真落实整改措施，确保教育系统政风行风评议取得实效，现就群众反映的主要问题，制定如下整改方案。
坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面贯彻落实科学发展观，坚持标本兼治、纠建并举的方针、以解决教育乱收费、规范办学行为、加强师风师德建设为重点，以办人民满意学校为根本，切实解决群众反映强烈的热点、难点问题，为推进全市教育系统政风行风建设作出贡献。
群众对教育系统反映的问题主要集中在以下四个方面：一是在教育收费上，存在乱收费现象，需要进一步规范教育收费行为；二是师德师风建设需要进一步加强，教师素质需要进一步提高；三是对素质教育重视不够、学生课业负担较重；四是要加强管理，加大对校园周边环境的治理。
对这次评议中群众反映出来的问题和提出的建议，学校要正视自身存在的问题、端正态度、制定有效的措施，突出重点、认真整改，切实抓好评议整改工作各项任务的落实，是群众提出的相关问题得到有效解决，树立教育系统的良好形象。
（一）提高认识，加强领导
要从讲政治的高度充分认识整改工作的重要性，切实加强对评议和整改工作的领导。学校“一把手”作为本单位政风行风建设第一责任人，要亲自抓好整改，亲自督促检查，实行开门整改，及时公布整改结果，主动接受社会各界的监督，按时上报整改情况。
（二）认真梳理，全面整改
教育系统政风行风建设，不仅关系到教育的形象，而且关系到教育的健康发展。行风评议是否取得成效，关键在于整改是否到位。我们要本着“态度诚恳、行动迅速、措施到位、整改有力”的原则，以求真务实的作风，切实抓好整改工作。要以一丝不苟的工作态度，认真梳理群众的意见建议，真正做到不遗漏、不疏忽。要在本方案的基础上，分解整改责任、落实整改措施，坚持实事求是，有错必纠的原则，逐条调查核实，弄清存在的问题，对能够解决的问题，要马上解决；对一时不能解决的问题，要创造条件解决；对因客观原因不能解决的问题，要做好宣传解释工作。
（三）突出工作重点，落实整改措施
1、严格治理措施，规范教育受费。全面落实中小学受费“一证、一卡、二公开、三统
一、十不准、一坚持”的管理制度，严格按照新的“一费制”收费标准收费，严禁收取规定以外的任何费用。做到学校明明白白收费，学生家长明明白白交费。学校要公布和开通举报电话、设立收费举报箱，自觉接受社会各界监督；实行治理教育乱收费工作责任制和责任追究制；一级抓一级，层层抓责任落实。
2、狠抓教师队伍职业道德建设，提高教师队伍整体素质。建立和完善教职工培训制度，大力开展以全体教职工培训为目标，骨干教师培训为重点的多种形式的继续教育。坚持开展师德师风教育活动，把职业道德规范要求列入教职工目标考核内容。完善优秀教师和优秀教育工作者表彰奖励制度。大力宣传优秀教师典型事迹，激励广大教师爱岗敬业、教书育人。
3、着力推进素质教育，切实减轻学生课业负担。一是加大对素质教育的宣传，提高人们对素质教育的认识、争取他们对素质教育的理解和支持。二是培养和提高教师的素质。教师是实施素质教育的最直接的执行者，他们的素质直接关系到素质教育实施的效果，要进一步加强师资培训。同时要积极参加为期三年的我省中小学班主任培训工作。三是学校严格按照义务教育课程方案要求开齐课程、开足课时。四是保证学生每天锻炼时间，增强学生体质。五是大力推进考试评价制度改革。六是努力减轻学生过重的课业负担和升学竞争压力。
4、加强管理，建设平安校园。一是学校师生要不断增强安全意识、法律意识，预防校园侵害，提高青少年学生自我保护和自我救助能力。二是加强安全制度建设，形成校园安全稳定的长效机制。三是加强学校校园及周边治安环境的综合整治，要有专人分管校园治安工作，对校园及周边存在的不安全因素，及时与当地公安机关联系，对滋扰校园的治安、刑事案件，立即向当地公安机关报告，配合公安机关予以打击。健全学校安全防范体系，有效防止重大刑事、治安案件的发生、切实减少违法犯罪案件和安全事故。
要切实提高对行风评议整改工作的重视程度，把整改工作落到实处。学校要对反馈意见、建议、自评中发现的问题进行深入剖析，制定整改方案，认真整改存在的问题。
个人存款自查报告篇五
各位金融界/企业界朋友：
顺应央行推动利率市场化政策，为全国城商行/农商行/股份制银行/村镇银行提供银行同业存款资金。
北京有几家大型银行希望向全国中小银行提供大额银行同业存款。该业务由北京某大型证券基金管理公司负责操作/运营/管理。
现将已掌握的申请条件及办理流程进行如下说明：
一、放款对象
有同业授信额度的全国范围内的城市商业银行农村商业银行中小型股份制银行村镇银行。
二、放款额度
最低限额：每笔放款金额为人民币十亿元以上，如为特定项目贷款，则可降至人民币一亿元以上。资金规模越大越好，但不得超过受款银行总资产的15%（不看资产负债率）。
三、
放款期限存款期为一至五年。
四、放款利息
一年利率为6%左右。
五、优势
1.无需受款行提供担保；
2.无需对受款行开展尽职调查；
3.放款速度快，签署协议后7日后资金到账； 4.不考虑受款行的资产负债率。
六、办理流程
1.资金需求银行先填写《同业存款划款申请书》，后发至北京市广盛律师事务所； 2.北京市广盛律师事务所协调、安排资金需求银行与某大型证券基金公司资产管理部门负责人商谈同业存款基本条件； 3.待基本条件谈定后，资金需求银行需与北京市广盛律师事务所签订融资顾问协议； 4.之后，由北京市广盛律师事务所安排资金需求行与放款银行负责人见面洽谈合作细节，并完成签约； 5.待同业存款到帐后，向北京市广盛律师事务所支付融资顾问费用，此前不支付任何费用。
此业务可长期合作，欢迎有资金需求的银行前来洽谈！
联系人：
萧辉成***
邮箱：xiaohuicheng@
杨
牧 ***
邮箱：mulanyang@
融信华诚投资咨询（北京）有限公司
2013年12月9日
个人存款自查报告篇六
市住建局严格按照市纪委、市监察局相关要求，在局系统深入开展转作风、提效能活动，以改善工作作风、提升行政效能为目标，进一步转变思想观念，提高办事效率，打造规范、高效、优质、透明政务环境。根据活动要求，我局在广泛征求社会各界意见提议的基础上，深入查找思想观念、环境优化、效能建设、工作作风等方面存在的问题，努力为全市经济又好又快发展作出应有的贡献。现将现将自查报告汇报如下：
一是加强组织领导。成立市住房和城乡建设局转作风、提效能活动领导小组，由局长张杰同志任组长，分管副局长为副组长，领导小组下设办公室，实施组织领导和监督检查工作，其他科室为进取协调配合，构成工作合力，切实将各项工作任务进行分解落实。局属各单位分别按要求成立领导小组及其办公室，加强领导，明确职责，强化措施，将各项工作任务落到实处。
二是及早动员部署。及时召开市住房城乡建设局系统转作风、提效能活动动员大会，对活动进行动员部署，制定实施了《市住房城乡建设局转作风、提效能活动实施方案。全系统按照要求层层召开动员会，安排部署本单位的转作风、提效能活动工作，深入学习转作风、提效能活动的目的、意义、目标任务，增强搞好活动的进取性、主动性和自觉性。并把这项工作作为推动各项业务工作开展和加强行风政风建设的一个最佳切入点，作为全年工作的一个重点，具体、深入、扎实、科学地抓好落实。
(一)规范行政权力运行。对市住建局有关职能科室和市房管局、市建管局、市市政局、市开发办、质监站、燃热办、招标办、抗震办、造价处、排水处等执法部门的职责范围进一步梳理、细化，编制权力运行流程图，明确职责主体、工作标准、办事程序、办事时限等，向社会公开，自觉理解群众监督。规范和整顿执法队伍。对从事执法、管理的人员雇佣情景进行清理规范，不具备执法资格的临时雇佣人员不得参与行政许可、行政处罚、行政检查收费等工作;对具备上述执法资格的工作人员，要定期进行进行教育培训，提高综合素质和工作水平，尽量减少和避免工作失误。
(二)实行和谐执法。
一是规范行政检查行为，推行综合检查制度。在建筑施工(含装饰装修)市场、房地产开发市场、公用事业市场等行业执法检查时，能够合并检查的，如安全、质量、资质、资金、验收等活动，实行合并检查，由住建局分管负责人或委托有关负责人协调组织，并按照有关要求及时进行备案，尽量减少对企业的干扰。被检企业能够说明情景即可，不必须要主要负责人出面接待汇报。
二是进一步推进公示制度，做到行政执法透明化。重要的行政执法活动或项目，如房地产开发，实行事前、事后，以及具体方案的公示，其他的执法活动，也要采取灵活适用的方式及时公示，扩大社会各界和市民群众的知情权。三是限制和规范自由裁量权，降低处罚标准。除严重违反城市规划和严重影响公共安全的行为外，实行初犯不罚，和罚就底线原则，能够经过责令停止违法行为、批评教育起到作用的，一般不采用罚款、强制执行等执法形式。四是服务性收费实行降低或就低原则。要推广市房管局将测绘费、服务业担保费降低10%--15%的做法，最大限度地为管理对人和服务对象减轻经济负担。
(三)推行一条龙服务。在深化和完善集中行政审批服务方面，一是严格实施《市建委行政许可行政事业性收费管理规定》，继续坚持四个一和七个公开办事制度。即一个窗口对外、一个公章审批、一条龙服务、一站式办理、行政审批服务事项的项目名称、法定依据、职责单位与联系方式、办理程序、办理时限、办理条件、收费依据与标准全部公开，给予行政审批办公室和窗口充分授权，一般简单的批件，在窗口即时办结。二是缩短办事时限。按照市里统一要求审批时限全部压缩至法定时限的50%以内，涉及棚户区改造的项目，建立绿化通道，办理时间压缩70%。三是进一步严肃审批纪律，强化监督，严格审批程序，实行内部封闭运行，禁止任何形式的体外循环，对故意使当事人两头跑的，严肃追究其职责。四是探索建立更加高效便捷的审批方式，逐步实行网上审批，异常是各类年检、备案，只要资料齐全，经过互联网即可完成审批事项，大力提高行政效能。
(四)完善监督投诉平台。充分发挥12319热线作用，继续与市长公开电话和创立礼貌城市热线联动，把该热线真正办成城乡建设执法服务110和调度中心，集中解决老百姓热点、难点、焦点问题。完善和强化五个工作机制：一是低门槛受理机制，二是闭路式办结机制。
(五)提高公用服务水平。在城市供水、供热、燃气方面，实行热线24小时值班，及时处置群众反映的问题;大力增设收费和其他服务网点;根据本单位工作特点和工作实际，以及人民群众需求，开展多种形式的主题服务活动，增设服务项目，满足群众的多样需求。
(六)提高行政效能。实行公开承诺，在机关内部大力推行立说立行、立刻就办、限时办结、办就办好的工作理念，全面推行政务公开，进取实行服务承诺。建立投诉受理台账，对投诉人姓名、联系电话、受理时间、承办人(单位、科室)、办理结果、投诉人意见(签字)认真登记，真正做到有询必答、有诉必理、有查必果、有果必复。认真落实并不断充实完善岗位负责制、首问职责制、一次性告知制、限时办结制、ab角对换制等制度，同时，在窗口推行延时服务制度。
经过重点对具有行政许可、检查执法、收费处罚以及为民服务等职能的重点科室、岗位，针对工作作风、行政效能等方面查找问题，分析原因，制定初步整改措施。下一步工作中要进一步推进以下工作。
一是优化审批、规范执法。抓好《行政许可法》和《全面推进依法行政实施纲要》的宣传贯彻，认真做好行政许可项目和非行政许可项目的清理工作，减少审批环节，压缩审批时间，提高审批效率。扎实开展建设工程领域专项治理活动、建筑市场执法秩序、墙改与建筑节能执法检查，提高服务效率和质量，做到依法行政、礼貌执法、热情服务。推行星级管理，提升全系统服务水平。进取开展行风评议活动，争取行评工作再上新台阶。
二是继续深入查找问题。采取问卷调查、走访、座谈等形式，广泛征求同级相关部门、管理相对人、服务对象对党风廉政和作风建设方面的意见和提议，加强社会监督和舆论监督。强化建设领域专项监督检查，进取探索加强监督棚户区改造、新城建设、农房建设、节能改造等工作的有效途径和方式方法，采取综合执法、专项检查、重点抽查等多种形式，狠抓资金使用、工程项目招投标、许可证审批、工程质量和竣工验收等重要环节，提前介入、全程参与资金投向、开工程序和管理，打造阳光工程、廉政工程和安全工程。对机关效能建设工作，大力开展明察暗访工作，将明察暗访公开化、常态化，对检查出问题的人员，严肃处理。
三是强化完善行业监管体系。加强项目建设程序的监管，严格执行市场准入、施工许可等制度，着力解决违规审批、未批先建等问题，实行建筑市场管理和施工现场管理的两场联动，加强工程建设全过程管理，确保工程项目审批和建设依法实施。加强招投标活动监管，从制度入手堵塞漏洞，整合和充实各专业部门组建的专业工程评标专家库，组建跨行业、跨区(市)的综合性评标专家库，实现全市工程建设类评标专家资源的共享，保证评标工作客观公正，严肃查处领导干部干预和插手建设工程招投标等违法违规行为。加强工程质量安全监管，着力解决工程建设实施和质量管理中的标后监管薄弱、转包和违法分包、不认真履行施工监管职责、建设质量低劣、安全生产职责不落实等问题，严肃追究相关领导和工作人员的职责。
个人存款自查报告篇七
根据市行关于开展风险排查活动的通知要求，我行立即组织开展全辖业务经营风险点排查活动，制定方案、组织力量从1月20日开始，对公司业务进行了全面排查，现将排查情况报告如下。
（一）公司业务账户排查
我行公司业务部共开立对公账户户，其中基本存款账户户，专用账户户，临时存款账户验资需要开立的户。不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户；单位开立账户使用的名称符合规定；不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题。坚持记账与对账分离原则，会计主管按月检查往来对账、银企对账情况，对未达账进行跟踪核对。
在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题。注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题，注册验资的资金汇缴人与出资人名称一致。
银行结算账户的变更与撤销。存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件；及时修改客户信息；存款人的印鉴做相应变更。存款人撤销银行结算账户申请经会计主管或主管审批，检查销户前存款人贷款、应收利息、结算费用等应收款项结清。存款人撤销银行结算账户时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证；柜员审核无误并将重要票据作作废处理。在办理单位银行账户撤销手续时，在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章；于账户撤销之日起2个工作日内向人民银行报告。无频繁开、销户，通过虚假交易进行洗钱活动。对已转入“久悬未取专户”的款项，存款人要求支取原账户款项时，提供了合法拥有账户支配权的证明文件，并经过有关负责人审核后列支。
银行结算账户重要资料的管理。建立了银行结算账户管理档案,并按会计档案进行管理。预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或者盖章。单位结算账户印鉴卡片的管理安全、完整，不存在有账户无印鉴卡片、有印鉴卡片无账户问题。对印鉴卡丢失的账户，要求客户提供印鉴卡丢失证明，防范账户风险。
（二）大额资金支付管理情况排查
大额资金支付管理。设立了相应的岗位，分工明确，职责清晰；对于大额资金支付交易的报告范围符合文件规定，不存在随意扩大或缩小范围的现象；大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象；对开户单位建立客户身份登记制度；办理大额资金支付，有合法的支付凭证；对开户单位大额支付资金的特点、来源与其经营规模、经营范围等进行分析监测。
大额现金支取管理。对开户单位基本存款账户、专用存款账户及临时存款账户，或个人结算账户的大额现金支付建立分级审批制度；建立了大额现金支付台账制度和月度统计分析制度；针对现金活期存款存入超过20万元及现金活期存款支取超过5万元的用户，以月报的形式在人民银行账户管理系统备案。由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。
（三）重要空白凭证管理情况排查
重要空白凭证入库管理。重要空白凭证按种类分类管理；从上级行领用的'重要空白凭证入库填制记账凭证及时入账，重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致；指定专人管理库房重要空白凭证；柜员领用的重要空白凭证因故未用交回的，凭证管库员作入库处理。
重要空白凭证出售管理。客户购买重要空白凭证时，填制“领用凭证”，并加盖单位预留银行印鉴；预留印鉴核对一致；柜员及时选择相关交易，录入领用单位账号、凭证种类和凭证号码；出售给客户的重要空白凭证加盖领用单位账号、开户银行名称戳记。
（一）帐户管理方面。账户的管理，对公存款账户的开立、使用、变更与撤销、资料的管理以及基本制度的落实情况、企业和银行的对账，重点是对账和开户制度执行情况。一是基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，开户资料要素是否齐全，是否有开户许可证；存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，是否通过该账户办理。二是一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，该账户是否只办理现金缴存，不办理现金支取。三是专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。单位银行卡账户的资金是否由其基本存款账户转账存入。该账户是否不办理现金收付业务。财政预算外资金专用存款账户是否不能支取现金。四是临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。临时存款账户的有效期最长是否未超过2年。注册验资的临时存款账户在验资期间是否只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称是否一致。五是存款人撤销银行结算账户，是否与开户银行核对银行结算账户存款余额，是否交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行是否核对无误后才可办理销户手续。存款人不能按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，是否出具相关证明，是否按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的；是否按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据；是否做到账务核对换人复核，对发生额明细和余额是否进行逐项核对。
（二）大额交易支付交易方面。
大额资金支付管理等各环节是否实行换人换岗复核制度，大额资金支付管理是否得到有效控制，短期内资金是否分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，资金收付频率及金额与企业经营规模是否明显不符；资金收付流向与企业经营范围是否明显不符，企业日常收付与企业经营特点是否明显不符；周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点是否明显不符；相同收付款人之间在短期内是否频繁发生资金收付，长期闲置的账户是否原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；短期内是否频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；是否频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；是否有意化整为零，逃避大额支付交易监测。
xx银监分局：
按照xx银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下：
一、加强组织领导。根据xx银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。
二、认真开展自查。本次共有xx人参加了案件风险排查，共核查开户企业xx户，查阅各类凭证、账簿xx本；查阅大额现金登记簿xx本，查阅账户资料xx份。
（一）内控制度执行情况。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。
（二）账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。
x季度我行新增客户x户，变更账户信息xx户，撤销账户x户，在我行开户的企业总数为xx户，开立账户总户数为xx户，其中：基本户xx户、一般户xx户、临时户xx户、专用账户xx户，在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证，没有发现违规办理业务的问题；我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，x季度累计发出存、贷款对账单xx份，收回xx份，收回率达到了100%。
（三）大额存款进出情况。此次案件风险排查共核查xx年x月x日至x月x日发生的金额在xx万元（含）以上的大额存款汇划业务xx笔、金额xx万元，其中：汇入xx笔、金额xx万元，汇出业务xx笔、金额xx万元。通过清理核查，未发现无相关凭证的大额收付存款，整收零付和零收整付且金额达到相当数额的存款业务；未发现账户所有者与无业务往来者划转大额款项问题，未发现他行汇入资金用途缺失问题。
(四)现金管理情况。按照上级行关于加强现金管理的有关要求，各支行都建立了大额现金备案登记簿、现金出入库登记簿、现金收付登记簿、库存现金登记簿、长短款登记簿、残币兑换登记簿、假币收缴登记簿、现金查库登记簿、库箱交接登记簿等登记簿。通过自查，没有发现违规办理大额取现的问题。
（一）加强案件风险排查工作。进一步加强对风险防控的组织领导，协调各个工作环节，做好反洗钱工作，严格落实大额和可疑交易登记、报告制度，对大额现金存取、转账业务进行联网核查，严格按照《人民币银行结算账户管理办法》有关规定审核、开立各类存款账户，保管账户和交易记录资料。
（二）强化各项规章制度的学习。继续坚持每周二、四集中学习制度，进一步增强业务人员的工作责任心、内控制度的执行力及风险防范意识，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，从源头上遏制案件风险的发生。
（三）强化各应用系统管理。落实系统管理制度，切实加强公民身份核查系统、电子验印系统、账户管理系统、反洗钱监控系统、综合业务系统的管理。严格人员配臵、职责履行、操作管理和密码使用,规范系统操作行为,切实提高系统运行管理水平,防范操作风险,保证系统安全、稳定、高效的运行。
（四）切实构筑风险控制防线。认真履行柜面会计监督职责，严格贷款资金的支付审批手续，建立监督信息反馈机制；运用远程监控系统加强对业务处理关键环节和重要时段的实时监控；将案件风险排查工作纳入财会、信贷工作的考评范围，加大对财会、信贷人员履职尽责的考核力度；加强与武威银监分局、人民银行和上级行的沟通与联系，配合各部门做好与案件风险排查有关的检查工作，有效控制案件风险，确保资金安全。
附件：案件排查情况统计表
个人存款自查报告篇八
为配合国家外汇管理局以“维护国家经济和金融安全，严厉打击热钱跨境流动”为主题的违法违规资金专项检查，同时也加强国际业务的管理工作，确保国际业务安全、稳定、持续运行，根据要求对支行xxxx年度的外汇业务开展情况进行一次自查。整个自查工作情况汇报如下：
一、自查相关内容
我支行检查人员于xxxx年xx月xx日对支行xxxx年xx月xx日-xxxx年xx月xx日发生的经常项目、资本项目、国际收支等三大类外汇业务，主要包括货物贸易、服务贸易、个人、外商直接投资项下的国际收支交易以及跨境资金流入等相关内容进行自查。其中：
1．出口收汇业务：出口收汇xxx笔，全部为贸易项下的款项，无转口贸易和非贸易等服务贸易项下款项，所有出口收汇款项全部入待核查账户核查，我支行已按规定出具出口收汇核销专用联xxx笔，客户签收手续齐全。
2．结售汇业务：结汇业务xxx笔，售汇业务xx笔，结汇业务全部是贸易项下出口收汇结汇，无其他项下结汇业务。结售汇业务严格执行分级审批制度，业务操作严格按照外管及我行外汇操作规程和操作流程办理，手续齐全。3．资本金业务:我支行开立一户资本金账户，且已销户。在操作中严格按照资本金账户管理办法，及时在直投系统中进行了业务反馈，无资本金收汇及结汇业务发生。
4．境外汇款业务：境外汇款xx笔，其中预付货款xx笔全部进入国家外汇管理局网上服务平台进行预付货款付汇登记，严格按照《贸易信贷登记管理系统（预付货款部分）操作指引》的指引进行审核，货到付款x笔按照我行业务操作规范进行账务处理。
5．境内汇款业务：境内汇款x笔提供的资料完整，柜员按要求保管装订。
6．个人外汇业务：我支行受理个人外币现钞结汇业务xx笔，售付汇业务xx笔，均按照外管及我行操作规程要求办理，留存客户身份证复印件及其他相应档案，无超权限、超限额等现象。
7．对外付款/承兑通知书业务：对外付款xx笔，都为信用证项下付款，款项根据分行要求申报，申报内容正确手续齐全。
8．人民币跨境交易发生一笔，款项性质为服务项下收款客户已提供相应合同及发票，均按照外管及我行操作规程要求办理入帐。
二、落实整改情况
本次自查，总体情况良好，今后，我支行要进一步加强外汇管理政策的梳理和培训，规范各项业务的操作和制度执行，以保证我支行外汇业务健康、合规、有序的发展。
个人存款自查报告篇九
第一条 为完善我行内控制度体系，加强存款风险管理，防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件的发生，根据《中国银监会关于印发的通知》（银监发[2009]85号），制定本制度。
第二条 存款风险滚动式检查制度是我行内控制度体系的重要组成部分，是存款业务操作合规性的内部检查制度。存款风险滚动式检查制度与开销户制度、对账制度、事后监督管理等其他制度相衔接。
第三条 存款风险滚动式检查制度的检查对象是对公结算账户中核算的本、外币存款。
第四条 存款风险滚动式检查应实现全面覆盖、保证真实和确实有效的要求，通过检查，发现并纠正违规操作，防范案件发生。
第五条 存款检查实现接续滚动的方法，即以6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续滚动检查。一年内不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求。
第六条 总行运营管理部是全行存款风险滚动式检查的主管部门，负责建立完善对公结算账户开立、核算、检查监督等环节的制度，按照存款风险滚动式检查制度要求，制定检查提纲，按期开展存款检查工作。
每期检查情况应形成正式报告，上报总行案件防控领导小组。存款检查中发现的问题经确认后，运营管理部应责成依次检查。大额存款的金额下限，最低为50万元。根据不同时期的情况，总行对大额存款的下限进行调整。
（二）存款异常变动优先检查的原则：即在检查周期内，对公结算账户中违反常态变动的存款优先检查。包括（但不限于）大收大付的存款、短期内频繁收付的存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的存款、账户所有者与无业务往来者划转大的款项等情形。
（三）重点账户存款变动优先检查的原则：即在检查周期内，对认为应重点关注的对公结算账户的存款变动优先检查。重点账户包括（但不限于）非银行长期合作客户开立的临时结算账户。未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户、由非开户企业人员代理开立的账户、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户、长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户等。
第十一条 存款风险滚动式检查要求
（一）检查可采用现场检查、登录综合业务系统检查、抽查录像、抽查传票等多种方式进行。
（二）检查采用定期与不定期、专项检查与重点检查、部分抽查与全面检查相结合的方式进行。
（三）检查前列出检查提纲，检查过程中填写检查底稿，检查后形成检查情况报告，并就风险的问题进行现场纠正或下发整改通知，限期整改落实，对整改情况开展后续检查。
第十二条 进行存款分析滚动式检查时应成立检查小组。根据检查任务配备检查人员，并确定检查组长。每小组至少应有两位检查人员组成，保证检查内容有适当形式的监督。
第十九条 本办法自下发之日起实施。
个人存款自查报告篇十
根据市行关于开展风险排查活动的通知要求，我行立即组织开展全辖业务经营风险点排查活动，制定方案、组织力量从1月20日开始，对公司业务进行了全面排查，现将排查情况报告如下。
（一）公司业务账户排查我行公司业务部共开立对公账户户，其中基本存款账户户，专用账户户，临时存款账户验资需要开立的户。
不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户；单位开立账户使用的名称符合规定；不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题。坚持记账与对账分离原则，会计主管按月检查往来对账、银企对账情况，对未达账进行跟踪核对。在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题。注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题，注册验资的资金汇缴人与出资人名称一致。银行结算账户的变更与撤销。存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件；及时修改客户信息；存款人的印鉴做相应变更。存款人撤销银行结算账户申请经会计主管或主管审批，检查销户前存款人贷款、应收利息、结算费用等应收款项结清。存款人撤销银行结算账户时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证；柜员审核无误并将重要票据作作废处理。在办理单位银行账户撤销手续时，在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章；于账户撤销之日起2个工作日内向人民银行报告。无频繁开、销户，通过虚假交易进行洗钱活动。对已转入“久悬未取专户”的款项，存款人要求支取原账户款项时，提供了合法拥有账户支配权的证明文件，并经过有关负责人审核后列支。银行结算账户重要资料的管理。建立了银行结算账户管理档案,并按会计档案进行管理。预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或者盖章。单位结算账户印鉴卡片的管理安全、完整，不存在有账户无印鉴卡片、有印鉴卡片无账户问题。对印鉴卡丢失的账户，要求客户提供印鉴卡丢失证明，防范账户风险。
（二）大额资金支付管理情况排查大额资金支付管理。
设立了相应的岗位，分工明确，职责清晰；对于大额资金支付交易的报告范围符合文件规定，不存在随意扩大或缩小范围的现象；大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象；对开户单位建立客户身份登记制度；办理大额资金支付，有合法的支付凭证；对开户单位大额支付资金的特点、与其经营规模、经营范围等进行分析监测。大额现金支取管理。对开户单位基本存款账户、专用存款账户及临时存款账户，或个人结算账户的大额现金支付建立分级审批制度；建立了大额现金支付台账制度和月度统计分析制度；针对现金活期存款存入超过20万元及现金活期存款支取超过5万元的用户，以月报的形式在人民银行账户管理系统备案。由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。
（三）重要空白凭证管理情况排查重要空白凭证入库管理。
重要空白凭证按种类分类管理；从上级行领用的.重要空白凭证入库填制记账凭证及时入账，重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致；指定专人管理库房重要空白凭证；柜员领用的重要空白凭证因故未用交回的，凭证管库员作入库处理。重要空白凭证出库管理。重要空白凭证出库时，出库手续符合制度规定；出库的重要空白凭证实物与出库单数相符；柜员领用重要空白凭证，填制记账凭证经有权人审批后，交凭证管库员办理出库手续；重要空白凭证出售管理。客户购买重要空白凭证时，填制“领用凭证”，并加盖单位预留银行印鉴；预留印鉴核对一致；柜员及时选择相关交易，录入领用单位账号、凭证种类和凭证号码；出售给客户的重要空白凭证加盖领用单位账号、开户银行名称戳记。
（一）帐户管理方面。
账户的管理，对公存款账户的开立、使用、变更与撤销、资料的管理以及基本制度的落实情况、企业和银行的对账，重点是对账和开户制度执行情况。一是基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，开户资料要素是否齐全，是否有开户许可证；存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，是否通过该账户办理。
二是一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，该账户是否只办理现金缴存，不办理现金支取。
三是专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。
单位银行卡账户的资金是否由其基本存款账户转账存入。该账户是否不办理现金收付业务。财政预算外资金专用存款账户是否不能支取现金。
四是临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。
临时存款账户的有效期最长是否未超过2年。注册验资的临时存款账户在验资期间是否只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称是否一致。
五是存款人撤销银行结算账户，是否与开户银行核对银行结算账户存款余额，是否交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行是否核对无误后才可办理销户手续。
存款人不能按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，是否出具相关证明，是否按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的；是否按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据；是否做到账务核对换人复核，对发生额明细和余额是否进行逐项核对。
（二）大额交易支付交易方面。
大额资金支付管理等各环节是否实行换人换岗复核制度，大额资金支付管理是否得到有效控制，短期内资金是否分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，资金收付频率及金额与企业经营规模是否明显不符；资金收付流向与企业经营范围是否明显不符，企业日常收付与企业经营特点是否明显不符；周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点是否明显不符；相同收付款人之间在短期内是否频繁发生资金收付，长期闲置的账户是否原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；短期内是否频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；是否频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；是否有意化整为零，逃避大额支付交易监测。
个人存款自查报告篇十一
根据xx精神及金融稳定科工作安排，作为地方法人投保机构，我行积极配合上级监管部门的调研工作，努力搜集、如实汇报存款保险制度实施“两周年”对我行的影响并形成报告。现将调研情况反馈如下：
一、存款保险制度对我行防风险、经营管理、成本核算等方面的存在一定的影响。一是短期内，对xx造成一定压力。存款保险制度规定保险费率实行差别费率制。经营风险越高，保费费率越高。为了控制运营成本，就必须保证相对保守的经营方式。在利率市场化的大背景下，银行的存贷款业务利差必然会有所收紧、信贷增速可能面临放缓的趋势，基于此，从短期中小银行自身的盈利水平必将面临十分严峻的挑战。二是从长期来讲，对xx更是一种发展机遇。存款保险制度的实施有利于促进xx与大银行间的公平竞争。在存款保险制度的出台，在一定程度上增强了公众对xx这样规模较小、成立时间短的新兴银行的信心，有利于为xx提供一个平等的竞争环境，并激励xx不断在管理成本、风险防控与服务等方面进行改革创新，从而为xx提升自身竞争力提供了一项很好的发展机遇。
二、大部分储户对存款保险制度表示支持与赞成，认为存款保险制度的出台为储户资金安全性的提高起到了“舔砖加瓦”的积极作用。但是部分存款数额超出50万赔付标准的大额储户，则担心超出部分存在一定的风险。还有一部分文化相对落后的储户并未知晓存款保险制度的出台，为此，作为地方法人机构，我行积极主动向储户宣传存款保险制度，在储户群体中普及存款保险制度的相关知识，力保储户知情权。
三、存款保险制度实施对我行存款、存款结构等方面未产出明显影响，可能是由于我行成立不久，存量客户较少，客户存款规模较小，数据波动变化不明显。
四、存款保险制度实施以来，xx对该制度表示认同与支持。该制度的出台为xx的发展、竞争力的提升均有不可替代的作用：
1、促进xx优化经营结构，创新经营产品，主动寻求新的利润增长点；
2、促进xx不断提高经营过程中的风险意识，在稳健经营的道路上脚踏实地，一步一个脚印。
3、促进xx进一步提升服务水平，通过优质文明的服务提升竞争力，维护存量客户，吸引新客户，为xx的发展续航。
个人存款自查报告篇十二
按照合行安排要求以网点为单位每季度开展一次案件风险自查。东川分理处成立了以主任xxx为组长，以主会计：xxx，信贷主管：xxx为成员的案件风险自查领导小组。领导小组按季对我分理处对我社各岗位人员进行了认真细致的全面检查。现将20xx年4季度自查情况汇报如下：
1、建立健全柜员岗位责任制，按规定分设等级权限。
2、确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权，未将授权密码泄露给他人使用。
3、每日日终主管柜员对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督。
4、柜员办理撤销、冲正、修改客户信息、撤销挂失等，都经主管柜员授权并及时登记。
5、严格执行在监控下办理柜员交接，存在交接代签名现象，不存在柜员尾箱不交接现象。
1、业务印章的使用、保管、交接按照省联社印章管理规定进行操作。
2、重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立登记簿进行逐份登记。
3、印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。
1、按规定对信用社进行查库、碰库。
2、不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、股金等抵库和空库等现象。
我社严格按照国家相关法律和“三法一指引”进行发放贷款，不存在违规冒名发放贷款现象。
1、按规定将内网、外网分开。
2、未虚设操作柜员。
3、未在业务用机上安装与业务无关的软件系统。
1、空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管理。
2、废卡及时收回、打洞处理，登记、保管并定期上交。
3、严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等现象。
4、按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。
1、按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。
2、金库执行“双人管库、双人碰库”制度。
3、存在守库人员代签名现象。
通过此次自查，我社找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。在今后的'工作中一定要认真学习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我社各项业务健康稳健的发展提供有力的保障。
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