优质商业银行金融服务方案（汇总14篇）

制定方案的关键是要明确目标，并给出一系列可操作的步骤和措施。方案的执行过程中，要不断总结经验和教训，为日后的方案制定提供借鉴。如果你正在制定一个方案，不妨参考一下下面这些经典的成功案例。

商业银行金融服务方案篇一

为贯彻实施《湖北省农村银行业金融机构涉农科技金融服务工作指导意见》（鄂银监通[2012]27号）文件要求，落实落实中共中央2012一号文件、省委一号文件精神，根据恩施州农信社自身改革发展的要求，加强科技资源和金融资源的结合，进一步加大对科技型企业及农业的信贷支持和金融服务，加快提高自主创新能力和科技成果向生产力转化，切实缓解科技型农业企业融资困难，促进科技农业的全面可持续发展，特制定本实施方案。

深入贯彻落实科学发展观，按照科学、审慎、风险可控原则，积极探索农信社科技金融结合工作的新模式和运行新机制，为科技型农业企业增强自主创新能力和加快科技成果产业化提供支撑，为全州产业结构调整和提升城市整体科技创新能力提供保障。

总体目标：加快农信社科技金融服务改革创新进程，强化风险控制机制，健全风险拨备、贷款贴息、担保补贴、资金奖励等激励扶持政策，有效整合信贷、担保、创业投资、等各方面资源，逐步建立和完善多层次、多元化的科技金融服务体制与机制，基本形成符合科技创新规律和现代金融发展规律的科技金融产品与服务体系。

具体目标：3年内力争扶持科技型涉农中小企业200家；科技型涉农中小企业贷款超过10亿元；科技型中小企业担保贷款总额超过5亿元；初步建成功能配套完善的创业、创新金融服务支持体系。

（一）加大科技型涉农企业信贷支持。积极创新工作机制、金融产品和服务方式，探索和开展科技型涉农中小企业金融服务，加大对科技型涉农中小企业的信贷支持。适当下放科技信贷审批权限，单列贷款计划、单建审批通道、单设激励考核，及时提供金融服务。建立适合科技型涉农中小企业特点的风险评估和奖惩制度，建立符合科技型涉农中小企业经营特征和需求的业务营销和风险管理机制。

（二）积极进行科技金融创新。建立科技金融合作模式创新试点，开展科技资源和金融资源结合的具体实践，探索加大对科技型涉农中小企业信贷支持和提高对科技型涉农中小企业金融服务水平的有效途径，服务对象以涉农高新技术企业、科技型涉农中小企业、民营科技涉农企业为主。积极探索涉农科技客户准入标准、信贷审批机制、风险控制政策、业务协同政策和专项拨备政策。针对科技型涉农中小企业出台一系列金融服务特色产品，解决科技涉农企业在融资、结算、理财等方面的金融需求。

（三）完善科技金融政策措施。与当地政府协调，制定科技型涉农中小企业风险拨备、贷款贴息、担保补贴和资金奖励政策，鼓励科技型涉农企业积极争取信贷资金的支持。

（四）积极创新涉农科技金融服务产品。对具有发展潜力、拥有自主知识产权的高科技涉农企业，开展专利权、商标权、版权质押、股权质押、动产抵押等信贷业务。探索科技信用贷款，对无房产、无生产设备等固定资产，但拥有自主知识产权，经济效益、经营管理水平、发展前景等情况良好的科技型企业发放科技信用贷款。

（一）建立科技金融工作长效机制。为确保科技金融工作在全州农信社全面开展，恩施办事处与省联社、恩施州委州政府、恩施银监分局等上级部门加强合作与沟通，共同组织科技与金融知识培训，及时总结、完善、推广科技金融服务经验，鼓励并推荐科技金融创新成果。联合开展专题研究，积极为上级领导部门提供决策参考，争取制度创新。

（二）加强宣传和推广力度。通过各种方式加大宣传国家、省和州扶持涉农科技企业发展的各项融资政策措施的力度，并通过开展一系列的交流合作活动，让更多涉农科技企业更好地了解科技金融工作的内容和扶持措施，推动涉农科技金融服务工作在全州的开展。

商业银行金融服务方案篇二

二、活动时间：

三、整体活动广告语――欢乐佳美中国年购物惊喜不间断

说明：可用作公交车前后的宣传、一店前厅入口、一店店内气氛、各店对联等。

四、活动内容：

(一)新春到，“福”送到!

购物送福送到家，福运连连，惊喜不断!

凡在佳美各店购物满50元者，送价值5元的金字“福”联一个(共20xx个送完为止)

(二)新年送“鲤”年年有“鱼”

新年送吉祥，新年有“礼”年年有“鱼”，风调雨顺，天降鲤鱼，购物满200元送一条!

(三)特别企划情人节专版

1.我亲爱的情人节，特供商品乐开怀，玫瑰、鲜花、巧克力一个也不能少!

2.买情人节特供商品满38元送情装玫瑰一支。

3.凡购物满60元者免费包装情人节礼物。

4.服装区购物满300元送价值38元的巧克力一盒+玫瑰花一支。

(四)新年“福”运一把抓，抓到什么送什么

五、活动时间：

新年到福运到，佳美让您购物乐陶陶，购物满额抓，福运带回家，购物满100元抓一把。

说明：这其实是一个抽奖活动，与以往不同的是在奖品的设置上可以多样化，可以设一个大奖造出轰动效果，也可以不设大奖，把礼品直接写在奖券上，抓到什么送什么，如果采用后者方案，可以把企划部以前所剩的奖品以及以前业务争取的赠品统计一下，按数量分写在奖券上抓到什么送什么，如果礼品不足可以买一些小的中国结或小吊坠补充，虽然这些东西很小很便宜但因为是在过节期间，人们往往更加在意的是“福”运一把抓活动喜气洋洋的参与过程。

注：可设一二三四五等奖及参与奖。

1.一等奖：1000元礼券2名(1名)；

2.二等奖：500元礼券5名(2名)；

3.三等奖：100元礼券(3名)；

4.四等奖50元礼券20名(10名)；

5.五等奖：20元礼券50名(30名)。

(五)团购价低更有礼，财运吉祥送到家!

1.团购满20xx元送价值50元的一件；

2.团购满3000元送价值99元的酒；

3.团购满5000元送价值150元的酒；

4.团购满10000元送价值280元的礼盒。

商业银行金融服务方案篇三

春节是一年当中最重要的节日，对于客流量较大的超市业态，即是不做活动生意也不会淡，但是在有竞争的情况下，好的企划方案不仅是提高客单价的有效途径，同时也是增强顾客好感度，提升企业美誉度的良好契机。

在做方案之前，我们可以把前来购物人群按购物的目的性分为三大类：

第一类：普通百姓家庭为储备年货而进行的较大金额的购物

消费高峰从腊月二十三开始到腊月三十。一般消费金额在50、100或200不等，所购商品主要是柴米油盐和特色年货，那么针对这类人群一定要在采购上下大功夫把一些相对实惠的民生用品或是比较有特色的年货精品采回来，这样在宣传环节可以把这些做为主推产品，吸引顾客前来购买。企划方案可以从提高客单价入手，以100为单位进行操作，从而达到提高销售的目的。当然为了突出春节的喜庆气氛，活动可以溶趣味性和参与性于一体给顾客留下深刻的印象。

第二类：普通百姓家庭为走亲访友而准备的烟酒副食类礼品

消费高峰应该在正月十五之前。因为走亲访友一般会带至少两样礼品，我们可以考虑捆绑销售的方案，但是根据以往的经验，要捆绑销售的商品一定得是畅销品，而且必须得让顾客感觉实惠，例如火腿肠+牛奶+方便面+桶油=?钱或牛奶+桶油=?钱等，可以定为两件套，三件套，四件套等，要么从价格上给予优惠，要么以实物买赠的形式。为了突出“套”这一亮点，可以把这几件东西做上同一标示或系上飘带等，增加喜庆的气氛以促进销售。

第三类：个别单位的大宗团购

消费高峰期从进入腊月便陆续开始，针对这一群体，往年我们仅仅做的是宣传口号，没有明确的优惠措施，今年可以尝试把不同金额的团购优惠在dm单上详细的进行宣传，明码标示，刺激销费。

经过以上分析，搞清楚目标客户群的不同消费特点，今年的春节要从年货宣传入手，把活动时间拉长，并且把活动内容多样化真正突出“节”的气氛，实现老百姓开心购物，享受实惠的心愿。

商业银行金融服务方案篇四

四川省商业银行成立于2000年，是经中国银行业监督管理委员会批准挂牌的股份制地方性金融机构，股东包括中央和省属企业、地方政府和自然人股东等。以服务中小企业、服务区域经济、服务城镇居民为宗旨，努力将本行建设成为具有鲜明经营特色和较强风险管控能力的新型现代化银行。2017年，在上海交易所成功上市，并引进战略投资者，建立了优势互补的战略合作关系。经过十几年的发展，已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一，是一家快速增长并具有强大综合竞争力的`地方性商业银行，经营网络已遍布全省21个地（市）州。2017年，银行开展了“人才驱动发展”计划，准备面向国内各重点高校招聘2017届应届毕业生。

一、招聘目标 此次银行将于2017届全国各高校应届毕业生中招收管理培训生（20名），会计（5名），行政专员（2名）。具体要求如下：

管理培训生：20名，本科以上学历，工商管理、人力资源管理及相关

专业

实习

会计：5名，本科以上学历，会计类专业，一年以上实习或工作经验。熟悉银行会计实务，有银行会计实务经验者优先。经过专业培训及获得初级会计资格证书以上者优先。

行政专员：2名，本科及以上学历，行政管理专业优先，有半年以上实习经历，有过银行实习经历者优先。

二、招聘人员组织 银行中层以上领导开会成立招聘领导考评小组：

组长：人力资源部经理

副组长：招聘主管，行政主管，财务主管

其他

三、招聘进度安排 3月15日制定好招聘方案，并审核方案；

3月18日成立招聘小组，开始招聘宣传；

5月1日起到5月15日完成简历筛选；

5月18日起到5月25日完成2次

面试

5月27日到5月30日完成笔试和人员确定；

6月15日到9月15日组织完成实习考核；

9月16日到9月20日进行体检并签订用工合同；

9月25日进行招聘总结和召开新员工大会。

四、招聘流程

1.招聘信息发布及组织报名：

（1）成立招聘宣传小组，制作宣传视频，联系名牌院校，组织招聘安排。

（2）在联系好的代表性名牌大学安排宣讲会，积极与校方合作。

（3）在智联招聘等专业招聘网站发布招聘信息。

2.筛选人员：

（1）组织招聘专员成立简历筛选小组，对学校和网络渠道收到的简历进行筛选。

（2）通知通过简历筛选的学生参加面试。

（3）成立面试小组，并组织2次面试，确定进选者。

（4）组织进选者参加笔试，由招聘小组确定最终人选。

（5）完成招聘报告，并总结分析招聘结果。

3.面试流程：

（1）第一次面试为个人演讲答辩：

组织人员抽签决定演讲顺序；

主持人宣读演讲规则和注意事项；

开始演讲，具体分为三个步骤进行：

第一步 演讲。演讲答辩人员围绕本人基本情况、个人能力和开展工

作的思路和完成责任目标的具体措施等议题发表竞聘演讲，每人15分钟。

第二步 抽签答题。抽签答题共一题，答题时间为10分钟。

第三步 进行评委提问。由公开招聘考评领导小组评委围绕演讲者演

讲内容提一个问题，答题时间为15分钟。

每位演讲答辩人员答辩完毕，评委对其进行打分；

评委对结果进行讨论后确定最终结果，通知进选人员第二次面试。

（2）第二次面试为无领导小组讨论

组织人员抽签决定小组；

由主持人组织无领导小组讨论；

每次结束后评委对该组成员表现评分；

汇总评分结果，评委讨论选手表现并甄选出最终结果，通知实习，

并签订实习考核合约。

4.人员考核

（1）成立实习考核小组，对人员进行实习考核，汇总成考核报告。

（2）组织进行人员体检，对体检结果进行审查。

（3）与成功审核后的人员签订工作合同。

五．报名时间、地点和要求

1.报名时间：起始时间:2017.05.01，报名截止时间:2017.07.01

(上午：9：00- 12：00，下午3：00- 5：00)

2.报名地点：成都市青羊区广都大道888号四川省商业银行人事部

3.报名要求：报名时持个人简历、本人身份证、国家认可的学历（学位）证书、专业技术职务资格证书原件及一式三份复印件，近期一寸免冠同底彩照三张。

电子邮箱：#url#

联系人：徐磊、胡天明、黄晶

4.网上报名后也许将个人资料交至四川省商业银行人事部。

六．招聘预算

商业银行金融服务方案篇五

一、活动背景：

金秋佳节是中国传统的节日，每年这个时候，月饼成了馈赠亲友，表达祝福的最佳礼品，可是由于很多原因，如加班、临时有事、面子问题、要送的人数太多亲自赠送很麻烦等，人们即使很想也只能放弃这份祝福。现今地区各大超市都几乎实行一惯的打折降价或加送其余礼品等促销活动，顾客已经对此失去兴趣。直接面对面的馈赠对于有些人很难表达其情感。

二、活动主题：

中秋送礼不用愁，__大使帮你亲自送到家。(__商场中秋大使为你亲自送上对亲友的祝福，为你解决送礼忧愁)

三、目标人群：

因各种原因无法对亲友进行馈赠的人群。

四、活动目的：

1、通过此活动增加月饼销售利润，并增加其销售额。

2、通过中秋大使送礼时的良好言行感染客户，提升企业形象。

3、为顾客提供便利，吸引更多的顾客群。

4、为顾客传达情感。

5、以此活动为基本，可延伸到其它节日中使用，如圣诞或元旦等。

6、增加企业竞争手段，做出差异。

五、活动内容：

1、时间：_月_日---中秋前一天

2、地点：活动仅限深圳市区

3、活动准备：

a、安排一定量的运输车与中秋大使。

b、驾驶员必须熟悉城区行车路线，要求尽量在运送过程中减少时间消耗，提高运送效率。

c、对中秋大使进行语言与动作的教育，并学习遇到问题的处理方法。

d、对月饼售价进行适当改进，尽量提高总体利润额。

e、联系卡片经销商，购买一定数量的精美卡片，最好能根据赠送对象不同而分类的卡片，如：情人卡、亲人卡、朋友卡等。

六.活动宣传：

2)精确性：短信广告最大的特性就是直达接收者手机，一对一传递信息，强制性阅读，时效性强，100%阅读率!在媒介与人接触的有限时间中，能提高人与广告的接触频率。

3)瞬时轰动效应强：它具有其它任何一个广告媒体无法比拟的瞬时轰动效果。

4)低成本：短信广告的发布费用非常低廉，与传统媒体动辄上十万甚至上百万的广告

费用相比，短信广告的成本几乎可以忽略不计。而通过短信平台提交短信广告，比直接用手机发短信息更便宜，大大降低了广告主的广告发布成本。

短信群发能以其速度快、精确性、瞬时轰动性快速而有效的抢占到市场先机，能将公司产品促销活动信息及促销产品通过短信的形式群发到广大用户的手机，可以达到事半功倍的效果。时还可以发布会员通知，内部员工通知，供应商通知，进行客户、会员回访。另外正值中秋国庆佳节之际，利用短信群发平台发送一些文字祝福信息，于无形中可提升了企业亲和力，这可是长治久远之道啊。短信群发公司，在此我只推荐深圳市君贤科技发展有限公司。

七、注意事项：

1、顾客购买礼品后要按其要求进行包装，并询问并登记要求运送的详细地址和最佳运送时间段，最好能够让顾客提供其联系电话和收礼人的联系电话以方便赠送时有特殊情况可以取得联系。

2、中秋大使的言行代表着商场的荣誉，必须对大使进行严格挑选，形象和语言亲和力方面必须良好，而且对于可能遇到的问题必须对大使进行教育。

3、为避免一些问题，此活动的运送品只能限制在中秋礼品上，不能涉及现金，在包装时必须对礼品进行检查，不能存在现金。

4、由于可能会出现客户拒收等情况，在活动宣传时应予以说明，并说明出现此情况商场把原礼品联系退回与顾客。

5、出现拒收或客户不在等情况时，大使必须尽快与商场负责人取得联系，告知情况后继续进行下个任务，由商场有关人员联系顾客或受礼人进行询问解决。

6、所送礼品必须为商场所购产品，购买人必须留下真实联系号码和姓名，如因所留号码有误造成返还不到时，7日后商场有对货品进行处理的权利，这点应在宣传或者活动开展时说明。

7、卡片中的自写赠言是顾客对于受礼人最真挚的祝愿，是情感的坦然流露，因此卡片的挑选一定要注重其外观精美和里面的文字内涵。如果在月饼售价做调整，卡片也可改为台历等，当然里面要有商场的有关介绍啦。做宣传嘛。

注明一些商品不参加抢购，并在现场用海报告示。

_此活动也可以采取在抢购时间内购买的商品返还30%付款金额的做法，凭购物小票上的金额和时间到服务台领取返还金额。

注：超市可以推出中秋节每日商品特价，每日推出两至三样特低价商品，通过特低价商品来带动其他商品的销售，这些特低价商品最好是跟中秋节有一定联系，跟其他商场相比，这些商品在价格上要具有绝对竞争优势。

八.喜拍全家福

购物满200元，凭购物小票可现场拍5寸照片一张，以作留念，现拍现取。

时间：中秋节当天)

地点：商场门口广场

协办：某某影楼或某某胶卷公司

操作说明：

_可现场布置一个场景，或搭建一个亭，营造出中秋古韵，或布置成一个现代团圆喜庆场景。

_最好是将商场名称拍进去，以后看到照片就能想起商场。

九.特别服务措施：

对于很多顾客来说，月饼都是要买的，各个商场的月饼种类、价格都差不多，因为一般顾客选择就近购买，那样比较方便。如何让顾客更方便，怎样吸引顾客从其他商场来本商场购买呢，就需要推出有特色的服务措施。

1.月饼电话订购：提前半个月在报纸上、商场布告栏、商场海报上公布月饼订购电话，凡购买月饼满100元以上，直接送货上门，单位集体购买可享有九折优惠。

2.月饼定做：跟厂家合作推出月饼定做服务，公布定做电话、具体定做方式。顾客的口味需求毕竟不同，也有一些特殊顾客会有一些特殊的要求，月饼定做既是商场服务内容的一种拓展，也体现了商家从细节处为顾客着想。

3.月饼代送、代寄：凡在市区的，直接代送到家;凡是外地的，通过邮局等快递方式邮寄到家。此项服务可以加收一定的服务费，如加收10元。生活在都市中忙碌的人们，也许您有种种原因，无法亲自将礼品送给您的家人、长辈、朋友，商场将为您代劳，将您的礼品转交给他们，并送上真挚的祝福。

其他活动简要：

1.中秋餐饮大餐：中秋节除了吃月饼外，一家人还要一起吃团圆餐，商场超市可以跟餐饮业互动，跟某餐饮大酒店合作，推出购物满300元送八折优惠券，或购物满多少，抽奖赠送免费餐饮券.

27月份的营销活动共计4场：

7月1日至11日，欧洲杯主题活动;

7月12日至18日，回家做饭主题活动;

7月19日至25日，暑期专题活动;

7月26至31日，商城改版主题活动。

7月1日至11日，欧洲杯主题活动

激情欧洲杯冠军有奖竞猜，选出您心中的冠军球队，8支劲旅尖峰对决，到底谁能笑到最后。

活动时间7月1日-11日

一、微信端投票推送：

1/4决赛有奖竞猜，红心火龙果(代表球队)vs黄金奇异果(代表球队)平台，微信商城，私信当天下单，我们会在优胜代表球队中选出2名用户当天所有金额免单(后期返)8个水果产品的预备推送。

二、1/2决赛竞猜：

三、巅峰决赛大厮杀：

决赛当天只要您关注小六美鲜公众号，并留言竞猜比赛胜负，当晚球赛冠军球队我们会选出支持的球迷1名，送出188元的小六美鲜礼盒。

活动解释：选定代表水果责代表支持哪方球队，免单客户我们会从优胜球队中选出。

7月12日至18日，回家做饭主题活动

回家做饭主题活动：

结合717回家吃饭日，倡导回家自己下厨房做饭，小六美鲜为您精选优质安全食材，助你为自己和家人做一餐家的味道。

活动：

1、全场水产类，冻品类食材，满100赠精品好礼(赠品从库存产品或新品样品中选取)

2、8种食材每日10份限量秒杀

3、4种食材超值拼团

4、7月17日当天9点，11点，15点，17点四个整点的前3笔订单免单(退购物款)最高200元。

5、凡活动期间购买食材，只要上传对应成品照片并附菜名，即可获得优惠券包/精美小礼品，后期对成品照片发起投票活动，票数最高者获得终极食材帝王蟹一只。

7月19日至25日，暑期专题活动

一.活动主题：

以天热不想出门为主题，5张海报的形式呈现，告诉你，跳舞不如宅在家吃水果。

二.活动参考文案：待定

三.促销方式

1.活动一：

拍空调享限时折扣

室内温度低于26度，尊享1.1折

室内温度26度-30度，享0.9折

没开空调，享0.8折

7月26至31日，商城改版主题活动

小六美鲜商城平台全新升级起航，新增多种水产品类，界面升级更新，为此推出多种优惠。

1、全场冻品买二赠一，鲜活水产第二件半价

2、4-8款特价商品不限量供应(预售)

3、2-4款新品付邮尝鲜

4、集赞活动第三期，集满48个赞赠新品尝鲜包

商业银行金融服务方案篇六

前期：通过宣传海报宣传(通过二维码活动海报广告宣传)

前期宣传的目的：

在客户店面张贴二维码活动海报，吸引客户的眼球，让客户了解到本次的活动。其次达到金感觉网上商城的宣传效果。

备注:实现线上下双线联动营销。

商业银行金融服务方案篇七

银行将举办以吸引客户为目的的营销活动，那么如何写商业银行的营销方案呢?下面本站小编给大家介绍关于商业银行营销方案的相关资料，希望对您有所帮助。

一、活动主题：“金秋营销”

本次活动以“金秋营销”为主题，旨在向高中端客户和大众客户表达银行与之分享耕耘硕果、共创美好未来的真诚愿望，传播银行个人银行业务以客户为中心、致力于实现银客“双赢”的经营理念。各行可在此基础上，根据本行的活动特色，提炼活动主要“卖点”作为副题。

二、活动时间：20xx年9月26日-10月31日。

三、活动目的：

以中秋佳节、国庆节为引爆点，以个人高中端客户和持卡人为重点目标群体，以巩固和发展客户、促进储蓄卡使用、提高速汇通手续费等中间业务收入为主攻目标，重点拓展购物、旅游、餐饮、娱乐市场及其相关市场，同时扩大产品覆盖人群，促进客户多频次、多品种使用，带动个人银行业务全面发展;同时通过“金秋营销”宣传活动的开展，确立我行品牌社会形象，增强客户对我行个人金融三级服务(vip服务、社区服务、自助服务)的认知和感受，提高电子渠道的分销效率，切实提升经营业绩。

四、活动内容

活动主要包括以下内容：

(一)“金秋营销产品欢乐送”优惠促销赠礼活动。

为鼓励持卡人刷卡消费和无纸化支付，促进银行卡和自助设备各项业务量的迅速增长，同时保持和提升速汇通业务竞争优势，促进汇款业务持续快速发展，特开展以下优惠促销赠礼活动：

1.“金秋营销.自助服务送好礼”

(1)活动期间持我行储蓄卡在全省范围内的自助设备上缴纳2次费用的客户，可持缴费凭证及存取款凭证，到所在地的营业网点兑换价值200元的礼品一份。先到先得，送完为止。凭证必须是同一储蓄卡的缴费凭证，礼品兑换后，我行将收回缴费凭证。

(2)凡在活动期间办理签署代缴费协议的客户，可获得价值200元的礼品一份。签约即送，一户一份，先到先得，送完为止。

活动礼品由各行自行购置。

2.“金秋营销.卡庆双节”

(1)活动期间申请卡免收当年年费。

(2)刷卡消费达到一定标准，可凭消费交易pos单据和银行卡到当地建行指定地点领取相应标准的礼品，领完为止。

刷卡消费达1000元(含)以上，赠送价值100元礼品;

刷卡消费达5000元(含)以上，赠送价值150元礼品;

刷卡消费达10000元(含)以上，赠送价值200元礼品;

刷卡消费达20xx0元(含)以上，赠送价值300元礼品;

礼品应充分迎合客户节日期间消遣购物的心理，刷卡消费5000元以下的建议为动物园门票、公园门票、商场周边麦当劳等用餐环境幽雅的快餐机构套餐票等，具体由各行自行确定。

各行应根据当地实际情况，积极筛选3—4个大型商场、高档宾馆、高档饭店等消费交易量大的特约商户，对当天消费达到标准的客户采取现场赠礼的方式，提升活动的轰动效应。

3.“金秋营销.速汇通优惠大放送”

活动期间，速汇通汇款手续费优惠20%幅度。

(二)“金秋营销.产品欢乐送”网点个银产品展示及优质服务活动。

以营业网点为单位开展“金秋营销.产品欢乐送”优质服务及个银产品的展示活动。活动主要内容有：

1.营业网点统一悬挂宣传横幅，张贴和摆放省分行下发的营销活动海报以及活动宣传折页(近期下发)，以新颖、丰富的视觉感染力，吸引客户关注。

2.网点柜员统一佩带工作胸牌，增加员工亲和力，突出我行员工热情、亲切的服务形象。

3.活动期间，网点须设专门的宣传咨询台并配备导储员，加强动态推介，引导客户使用我行提供的自助渠道办理普通存取款和缴费业务，积极做好相关兑奖工作。

4.积极开展网点优质服务工作，提高速汇通等业务的柜台服务质量，加强柜台人员与客户的交流，切实提升网点服务形象。

5.切实做好对客户的绿色通道服务，严格按照有关要求向客户提供优先优惠服务，为客户营造良好的节日服务环境。

(三)“金秋营销.产品欢乐送”社区活动。

1.扩大社区营销渗透面，密切社区关系，按计划稳步推进社区营销工作。

抓住中秋节和国庆节的有利时机开展“金秋营销.产品欢乐送”社区营销活动，稳步推进第二阶段社区营销工作。通过社区金融服务网点优质服务、户外展示、社区金融课堂、营销小分队社区宣传等各个方面密切结合，全方位树立我行的社区服务形象，加强社区金融服务网点与目标社区的各项联系，密切网点与社区客户的感情，稳步推进社区营销工作。

2.结合活动促销内容，确定社区目标客户，积极拓展相关业务量，切实提升社区营销经营业绩。

(1)积极拓展速汇通业务

9月、10月为学生入学或新生报到高峰期，各行可以开展凭学生证或录取

通知书

(2)切实促进个人储蓄存款业务

9月、10月个人存款的目标社区应确定为校园社区和批发市场等商业社区，切实抓住学生学费缴纳以及商业交流频繁的季节特点，大力吸收储蓄存款。抓住国庆节期间股市休市的商机，重点营销“个人通知存款”，抓住新生入学的时机，重点营销“教育储蓄存款”，营销宣传中要注意突出我行通知存款助理财、教育储蓄可只分两次存入的创新优势。国庆节期间，各行要做好安排，活动期间，各行要安排专人值班，妥善处理客户投诉或满足客户的特殊需求。

(3)有效发展个人汽车贷款业务以及各项个人消费信贷业务

推进集团客户购车服务合作;同时加强与人保财险公司以及汽车经销商的沟通合作，加大对集团客户资源的拓展力度，促进个人汽车贷款业务稳步增长。

在活动期间，各行要加快业务受理的效率和审批速度，在规范操作的基础上力求为客户提供便捷高效的服务。

(四)“金秋营销.产品欢乐送”活动。

以本次活动为切入点，通过建立客户回访制度、了解客户节日需求，充分利用合作单位的服务功能向客户提供全方位贵宾增值服务;同时抓住高端客户“十·一”期间有闲暇考虑个人或家庭的财务规划问题的有利时机，向高端客户推介个人理财业务，进一步提高乐当家理财服务的吸引力。主要内容有：

1.活动期间，各行采用信函方式或人工送达方式向客户发送省分行统一制做的一张节日贺卡，并同时准备一定金额的礼品。礼品袋由省分行统一制作下发，礼品由各行自备。

2.联合本地餐饮、娱乐等行业的高档合作机构在活动期间向持有我行卡的客户提供打折优惠;联合机场、车站等交通部门向我行客户提供贵宾服务。

3.国庆节期间，客户外出较多，各行要确保理财中心、理财专柜和客户专窗正常营业;同时组织营业网点、个贷中心等经营机构切实落实客户绿色通道服务和各项优先优惠服务，为客户营造良好的节日服务环境;另外要密切协作，严格执行“漫游服务”标准，确保总行v客户在全国范围内能够得到专门服务，兑现乐当家的品牌承诺。

五、活动目标

通过本次系列活动，全行个人银行业务力争在10月份实现以下目标：

1.客户新增超过历史同期最好水平，并使客户结构得到改善，质量得到进一步提高;

4.自助设备存取款及其他代理业务交易量比9月份增长10%。

5.圆满完成各项业务指标。

一.方案简介：

方案最终目标：通过为建行打造一支过硬的校园推广队伍实现建行电子银行产品的校园推广。

方案运营策略：线下校园团队

二.方案设计

在这里，我们将以最简明的方式告诉您关于我们方案的各个环节，让您在阅读后对我们的方案能够有一个总体的了解，为您进一步的研读我们的方案提供一个清晰的思路。

1.方案的设计构思

从解决大学生实际问题的角度出发，设计一套能够解决具体问题的方案，从而为企业在大学生市场获取长远利益打下基础。

核心词解释

大学生实际问题：在大学城及城郊大学读书的大学生由于地理位置的原因面临着去银行办理业务不方便的现实以及往返途中安全难以得到保证的现状。

2.方案的实现思路

1..通过建行电子银行产品所具有的安全便捷的特性与大学生的实际问题进行对口，针对实际情况用我们设计的不同产品组合解决这一问题。

2..在推广过程中采取公益的营销方式，首先，创建校园推广团队并邀请在校大学生加入我们的推广队伍能够使我们因地制宜的进行营销活动，另一方面通过培养大学生实践能力为解决就业等方面的问题做出了努力，体现了这一方案的公益性，也为长期占有大学生市场打下了基础。

3..在做好产品推广的同时，要想长期的从某一市场获利，必须要让这一市场的顾客感觉到企业的社会责任，针对大学生市场而言，大学生对于公益和就业的关注程度远远高出其它任何一个群体，因此在合适的时机与相关公益机构和媒体进行合作举办一些围绕校园的公益活动，与前面提到的邀请大学生加入推广队伍这一体现建行解决大学生就业的决心的行动相配合，既能够在这一市场获得良好的口碑，为长期获利做出铺垫，又体现了建行高度的社会责任感，巩固了企业的品牌形象。

3.方案的具体设计

为了实现以上的构思，我们设计了一场名为“建行关爱行动”的营销活动，活动的主要目的是通过博客和大学生推广团队这两套策略，在大学生市场推广建设银行电子银行产品的同时体现企业的高度的社会责任感，为企业在这一市场的长期利益打下基础。

方案分为两个部分，第一部分名为“建行关爱行动”，第二部分名为“将关爱进行到底”，我们按照地理因素将大学生市场划分为大学城市场和老校区市场，在方案中，第一部分的设计主要是以解决大学生的实际问题为目标，在大学城市场推广建行的电子银行系列产品，方便大学生的生活，同时校园推广团队的招募为解决大学生就业难、实践能力欠缺的问题提供了思路，体现了建行产品对于大学生的关爱。第二部分在第一部分销售的基础之上通过与公益特性这一接口的对接，联系相关媒体及公益机构，通过我们的大学生团队围绕校园从事相关的公益活动，并进一步的对第一部分中校园团队所解决的社会问题加以巩固，从而强化建行电子银行产品及建行品牌本身的高度的社会责任感，在此基础之上继续产品在大学生市场上的纵向延伸，进入老校区市场并占领这一市场，最终获得全局的大学生市场，并为实现这一市场的长期利益打下了基础。

为增进广西机电学院广大师生对我行电子银行产品的了解，促进我行电子银行服务在高校的应用推广，民族支行决定在上级行的协助下，携手银华基金公司在广西机电学院开展“金e顺?校园行”电子银行产品推介活动，具体方案如下：

一、活动主题：金e顺校园行―电子银行知识及基金理财专家讲座

二、活动时间：20xx年11月10日至20xx年11月30日。

三、活动地点：广西机电学院校区内

四、参加人员：

(一)广西机电学院校领导、相关处室、院系领导、广大教职员工和学生代表

(二)农行区分行电子银行部领导、区分行营业部卡中心、民族支行相关人员。

(三)邀请附近高校领导及财务人员

五、活动内容：电子银行知识及基金理财专家讲座

六、活动流程

(一)前期准备11月11日在校园网发布我行电子银行业务宣传内容，在校园布告栏张贴宣传海报。11月11-12日通过与学校学工部、学生会以及学生社团联系，从中选择学生骨干协助我行组织和开展活动，完成校园产品经理的招聘及培训工作，至少招聘20人以上的产品经理队伍。11月13日在校园设立宣传点。通过班委会及网点索票的方式赠送推介会入场券约300份，确定参加推介会的主体人员。11月13日在推介会前一天做好会场布置以及演示设备的安装调试工作11月13-14日邀请广西机电学院校领导、相关处室、院系领导及附近高校领导及财务人员11月14日召开产品推介会。

(二)11月14日下午4点产品推介会

1、主要流程

(1)领导讲话(约10分钟)。

(2)现场推介农行行的电子银行产品：包括个人网上银行、电话银行、短信通，大学生优卡、手机银行、电子商务、自助设备服务等。(约50分钟)。

(3)现场有奖问答和抽奖活动(约20分钟)。

(二)具体流程

----15：00分我行会务人员及校方协办人员提前1小时到场，安排好与会领导及嘉宾的座位，并做好推介会前的各项准备。

----16：00分主持人祝开场词，由学院、农行与会领导讲话。

----16：10正式开始金e顺校园行―电子银行知识讲座。

----16：25分穿插5个提问，由嘉宾举手抢答。答对者，现场奖励一份精美礼品。

----16：40分基金理财专家讲座

----16：50分穿插5个提问，由嘉宾举手抢答。答对者，现场奖励一份精美礼品。

----17：00分继续宣讲

----17：10分宣讲结束。现场业务咨询、抽奖。

1、农行充分发动校园产品经理，对登记的参会人员及其他师生开展电子银行业务的跟踪拓展。

2、对成功拓展的，给予一定的计价奖励，以调动其营销积极性。

3、对开户的学生提供价值20元的精美礼品一份。

4、在相思湖支行设专门柜员负责营销登记工作

七、礼品安排

1、推介会设特等奖1名，奖励价值1000元奖品一份;一等奖5名，各奖励价值300元奖品一份;二等奖20名，各奖励价值150元奖品一份;三等奖60名，各奖励价值70元奖品一份。

2、提供价值20元精美礼品200份，用于奖励广大师生开户，激发学生积极性。开户后凭开户证明到相思湖支行领取。

八、活动分工

(一)广西机电学校负责在校园网发布我行电子银行业务宣传内容，在校园布告栏张贴宣传海报。协助农行与学校学工部、学生会以及学生社团联系，从中选择20人以上学生骨干完成校园产品经理的招聘及培训工作通过班委会确定每班参加人员，确定约300人推介会的主体人员。协助农行做好会场布置以及演示设备的安装调试工作邀请广西机电学院校领导、相关处室、院系领导及附近高校领导及财务人员。

(二)农行负责宣传ppt内容及海报的联系和提供。负责与校方一起招聘20人以上学生骨干为校园产品经理，对校园产品经理进行必要的电子银行、基金业务知识培训，会场布置。联系广告公司制作相关推介会背景图，在推介会前一天做好会场布置以及演示设备的安装调试工作。

负责推介会人员入场。与校方一起安排好与会领导及嘉宾的座位，并做好推介会前的各项准备;人员入场开始后，做好入场券验票及副券收集，并做好到会人员的入座引导。

商业银行金融服务方案篇八

四川省商业银行成立于2000年，是经中国银行业监督管理委员会批准挂牌的股份制地方性金融机构，股东包括中央和省属企业、地方政府和自然人股东等。以服务中小企业、服务区域经济、服务城镇居民为宗旨，努力将本行建设成为具有鲜明经营特色和较强风险管控能力的新型现代化银行。2017年，在上海交易所成功上市，并引进战略投资者，建立了优势互补的战略合作关系。经过十几年的发展，已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一，是一家快速增长并具有强大综合竞争力的地方性商业银行，经营网络已遍布全省21个地（市）州。2017年，银行开展了“人才驱动发展”计划，准备面向国内各重点高校招聘2017届应届毕业生。

一、招聘目标 此次银行将于2017届全国各高校应届毕业生中招收管理培训生（20名），会计（5名），行政专员（2名）。具体要求如下：

管理培训生：20名，本科以上学历，工商管理、人力资源管理及相关

专业

实习

会计：5名，本科以上学历，会计类专业，一年以上实习或工作经验。熟悉银行会计实务，有银行会计实务经验者优先。经过专业培训及获得初级会计资格证书以上者优先。

行政专员：2名，本科及以上学历，行政管理专业优先，有半年以上实习经历，有过银行实习经历者优先。

二、招聘人员组织 银行中层以上领导开会成立招聘领导考评小组：

组长：人力资源部经理

副组长：招聘主管，行政主管，财务主管

其他

三、招聘进度安排 3月15日制定好招聘方案，并审核方案；

3月18日成立招聘小组，开始招聘宣传；

5月1日起到5月15日完成简历筛选；

5月18日起到5月25日完成2次

面试

5月27日到5月30日完成笔试和人员确定；

6月15日到9月15日组织完成实习考核；

9月16日到9月20日进行体检并签订用工合同；

9月25日进行招聘总结和召开新员工大会。

四、招聘流程

1.招聘信息发布及组织报名：

（1）成立招聘宣传小组，制作宣传视频，联系名牌院校，组织招聘安排。

（2）在联系好的代表性名牌大学安排宣讲会，积极与校方合作。

（3）在智联招聘等专业招聘网站发布招聘信息。

2.筛选人员：

（1）组织招聘专员成立简历筛选小组，对学校和网络渠道收到的简历进行筛选。

（2）通知通过简历筛选的'学生参加面试。

（3）成立面试小组，并组织2次面试，确定进选者。

（4）组织进选者参加笔试，由招聘小组确定最终人选。

（5）完成招聘报告，并总结分析招聘结果。

3.面试流程：

（1）第一次面试为个人演讲答辩：

组织人员抽签决定演讲顺序；

主持人宣读演讲规则和注意事项；

开始演讲，具体分为三个步骤进行：

第一步 演讲。演讲答辩人员围绕本人基本情况、个人能力和开展工

作的思路和完成责任目标的具体措施等议题发表竞聘演讲，每人15分钟。

第二步 抽签答题。抽签答题共一题，答题时间为10分钟。

第三步 进行评委提问。由公开招聘考评领导小组评委围绕演讲者演

讲内容提一个问题，答题时间为15分钟。

每位演讲答辩人员答辩完毕，评委对其进行打分；

评委对结果进行讨论后确定最终结果，通知进选人员第二次面试。

（2）第二次面试为无领导小组讨论

组织人员抽签决定小组；

由主持人组织无领导小组讨论；

每次结束后评委对该组成员表现评分；

汇总评分结果，评委讨论选手表现并甄选出最终结果，通知实习，

并签订实习考核合约。

4.人员考核

（1）成立实习考核小组，对人员进行实习考核，汇总成考核报告。

（2）组织进行人员体检，对体检结果进行审查。

（3）与成功审核后的人员签订工作合同。

五．报名时间、地点和要求

1.报名时间：起始时间:2017.05.01，报名截止时间:2017.07.01

(上午：9：00- 12：00，下午3：00- 5：00)

2.报名地点：成都市青羊区广都大道888号四川省商业银行人事部

3.报名要求：报名时持个人简历、本人身份证、国家认可的学历（学位）证书、专业技术职务资格证书原件及一式三份复印件，近期一寸免冠同底彩照三张。

电子邮箱：#url#

联系人：徐磊、胡天明、黄晶

4.网上报名后也许将个人资料交至四川省商业银行人事部。

六．招聘预算

为了优化三门峡市商业银行的人力资源结构，做好人力资源储备，为我行的长远发展奠定人力资源基础，特制订本方案。

一、招聘时间:2017年1月20日—2017年1月30日。

二、招聘范围：

2017年应届毕业生，以三门峡籍的学生为宜，专业为金融、经济、财会、经济贸易。

三、招聘地点：

河南大学、河南财经学院。

四、招聘方式及流程：

与学校联系，举办专场招聘会。人力资源部提前与学校联系，要求学校动员学生准备求职材料，在学校进行面试。面试小组由行领导、人力资源部和有关业务部门负责人组成。

五、招聘具体事宜

（一）招聘人数

本次拟招聘员工30人，根据实际需要主要安排在三门峡市商业银行各支行（分支机构）工作。

（二）应聘条件

2、具备良好的应变能力，沟通能力和亲和力，有较强的语言表达能力。

六、招聘程序

（一）报名。我行招聘小组到上述院校发放《三门峡市商业银行公开招聘员工报名表》，应聘人员应提交身份证原件及复印件，《毕业生就业推荐表》或学校证明，近期1寸同底免冠彩色照片5张（原件审查后当场退还）。

（二）面试。我行对报名人员进行筛选后进行面试。

（三）体检。由我行统一组织拟录用人员进行体检。

（四）录用。对体检合格的人员，根据面试

成绩

七、录用人员待遇

正式录用的员工，均为商业银行合同制正式用工，按三门峡市商业银行规定享受薪酬待遇，并参加各项法定保险。录用人员一律试用期半年，试用期月工资1800元，试用期满后根据我行绩效考核政策发放薪酬。

附件：

二〇一〇年一月十九日

商业银行金融服务方案篇九

商业银行以“金秋营销”为主题开展一系列营销活动，如何写

活动方案

一、合作单位简介

二、活动目的

以吸引客户为活动目的，与社区客户互动，进行项目社区文化营造与感受，带动新老客户，提高我行社区银行人气，吸引客户群的关注度，扩大社区银行的影响力与认知度。

三、活动内容要点

1.活动内容

1)体感游戏吸眼球

为 达到吸引新老客户群认识我社区银行，走进我社区银行，特举办此项游戏活动以达到令人瞩目的效果。每周安排固定时段，在我社区银行门口(或能力可及范围内) 开展体感游戏互动项目。此项游戏内容活动方式新颖脱俗，另外又起到一个全民健身的效果，定能吸引路过的客户，而这些驻足的客户，必定有我行正在寻找的客户 群体。另外：参加体感互动游戏的客户需在活动参加详情登记簿上签字留电话以作为我行客户信息来源。

2)当客户吸引人群吸引至一定规模时，可继续开展有奖抢答环节。

到访客户既可体验体感游戏的乐趣，又可参加抢答问题的有奖回馈，宣传定能达到预期效果。

2.交流话题建议

抢答问题建议如下：

1.某银行是哪年成立的?

2.某银行的经营理念是什么?

3.某银行理财产品的产品规格有几种?问题可选择一些针对客户需求方面的。

3.宣传方式(1)在社区银行周边小区的报箱内投递活动广告;

(2)在社区银行周边小区的电梯内、宣传栏张贴营销活动广告;

(3)通过微信宣传活动信息;

4.活动反馈与跟踪销售行动计划

根据活动开展情况，由现场人员总结客户回答问题情况进行分析，有针对性的服务客户。对于参加游戏互动的客户，待游戏结束之后再进行有针对性的深度挖掘。

四、目标客户组织

1.目标客户

2.客户组织

约访的新老客户当日来我我行，由接待人员进行简单了解后进行分流引导，咨询客户带到咨询区，参加游戏客户带至游戏区登记，游戏开始时间由固定人员讲述游戏方式及注意事项后开始互动游戏和抢答游戏，对于回答正确我行问题的客户给与渤海银行专属纪念品。

五、时间地点的安排

1.时间

社区银行开业后的节假日或法定休息日均可

2.地点

我行社区银行门口(或能力范围可及内)

六、费用预算(请详细列出各项费用名称，单价，数量，总价等)

xbox360体感游戏机1台3000元

纪念品100份0--500元(可用我行现有水杯或其他)

平板电视1台3000元(社区银行应自有此设备)

七、预期效果分析

1.通过本次活动预计带来的业务量

业务量不敢保，人气量肯定暴增

2.通过本次活动预计带来的影响

预期影响给客户留下深刻印象的同时，配合理财及储蓄产品的销售，大幅增加网点存款和业务量。

八、人员安排与职责

1.活动策划人：2人

职责：安排现场分区接待客户以及设备调试等流程分配

2.活动协调人：3人

职责：接待来访客户并做好推广解释工作

3.活动现场负责人：1人

职责：负责一切当日活动细则。

1.概念：营销

策划方案

2.作用：营销策划是针对某一客户开发和某一产品营销而制作的规划，它的任务是为将朦胧的“将来时”渐变为有序的“现在进行时”提供行动指南，由此而形成的营销策划方案则是商业银行开展市场营销活动的蓝本。

3.特点：营销策划方案必须具备鲜明的目的性、明显的综合性、强烈的针对性、突出的操作性、确切的明了性等特点，即体现“围绕主题、目的明确，深入细致、周到具体，一事一策，简易明了”的要求。

结构模式

1.种类：商业银行市场营销策划方案因其策划的对象不同，可分为大型优良客户营销策划方案、重大项目营销策划方案、市场调查策划方案、产品推介策划方案等等。

2.结构：

营销策划方案的基本结构是：

第一部分：营销策划方案封面

在这部分内容中，策划者需分项简要概述以下内容：

1)营销策划的全称。

基本格式是:xx银行关于营销

策划书

2)营销策划的部门与策划人。

营销策划:xx银行分(支)行客户部

主策划人:、

3)营销策划的时间。

x年x月x日

第二部分：营销策划主题和项目介绍

根据不同的营销策划对象(即营销策划项目)，拟定各自所应围绕的主题。营销策划主题是整个营销策划的基石和内核，是营销策划的基本准绳。在阐述营销策划主题的基础上，要对策划的项目情况作一简要的介绍，包括项目的背景、项目的概况、项目的进展、项目的发展趋势等。

第三部分：营销策划分析

营销策划分析可以是逐项分类分析，也可以作综合分析，视策划的具体情况来定。

1)项目市场分析。

宏观环境状况。主要包括宏观经济形势、宏观经济政策、金融货币政策、资本市场走势、资金市场情况等等。

项目市场状况。主要包括现有产品或服务的市场销售情况和市场需求情况、客户对商业银行新产品或服务的潜在需求、市场占有份额、市场容量、市场拓展空间等等。

同业市场状况。主要包括同业的机构、同业的目标市场、同业的竞争手段、同业的营销方式、同业进入市场的可能与程度等等。

各种不同的营销策划所需的市场分析资料是不完全相同的，要根据营销策划需要去搜集，并在营销策划中简要说明。

2)基本问题分析。

营销策划所面临的问题和所要解决的问题，这些问题的生成原因是什么?其中主要原因有哪些?解决这些问题的基本思路如何确定，出发点是什么?通过何种途径，采取什么方式解决?等等。

3)主要优劣势分析。

主要优势分析：围绕营销策划主题，将要开展某一方面的市场营销活动(如市场调查、新产品开发、市场促销、广告宣传等)，拥有哪些方面的优势，主要是自身优势(即自身的强项)分析，也应考虑外部的一些有利因素。营销策划就是要利用好有利因素，发挥出自身优势。分析优势应冷静客观，既不能“过”，也不能“不及”，要实事求是。

主要劣势分析：主要劣势分析就是分析与将要开展的市场营销活动相关联的外部一些不利因素和自身的弱项、短处等。营销策划就是要避免和化解这些不利因素，如何弥补自身的不足，错开自身的弱项。

主要条件分析：主要条件分析就是分析将要开展的市场营销活动所需要的条件，包括已具备的条件和尚须创造的条件，逐一列出，逐一分析，以求得资源的最佳利用与组合。

第四部分：营销策划目标

不同项目的营销策划，有各自不同的营销策划目标，而营销策划目标大多由一些具体的指标所组成。拟订营销策划目标，要实事求是，经过努力能够达到。

第五部分：营销执行方案(即保障措施)

制订营销执行方案，是营销策划的重头戏，是对市场营销活动各道环节、各个方面工作的精心设计、周密安排和逐一布置与落实，是营销活动组织、开展的脚本。

制订营销执行方案应考虑以下问题：

(1)理顺本次营销活动所涉及的各种关系。

(2)把握本次营销活动的重点和难点。

(3)确定本次营销活动应采取的策略。

(4)弄清楚开展本次营销活动可利用的人、财、物等方面的资源与条件，确定好策划预算。

(5)本次营销团队人员的组成，各参与部门及人员在本次营销活动中所应完成的任务、所应承担的责任和所应充当的角色。

(6)开展本次营销活动的监控、反馈机制和传导系统。

(7)完成本次营销策划任务的时间安排(分阶段任务)。

(8)开展本次营销活动可能出现的突发问题与应急措施。

(9)对本次营销活动的考核奖惩方式。

写作指要：

撰写营销策划方案，应注意把握以下几个要点：

1.要突出卖点。

说服是策划方案的本质特征。每个策划方案一定要有独特的卖点，让读者一看就明白，一看就心动，以说服领导采纳。

2.要突出创新。

不要把策划书当作计划书来写，因为计划无需创意，只处理细节，而策划必须要有创意。

3.要突出重点。

策划方案切不可面面俱倒，无论是项目介绍、策划分析还是营销执行方案都要重点突出。

一、活动主题：“金秋营销”

本次活动以“金秋营销”为主题，旨在向高中端客户和大众客户表达银行与之分享耕耘硕果、共创美好未来的真诚愿望，传播银行个人银行业务以客户为中心、致力于实现银客“双赢”的经营理念。各行可在此基础上，根据本行的活动特色，提炼活动主要“卖点”作为副题。

二、活动时间：20xx年9月26日-10月31日。

三、活动目的：

以 中秋佳节、国庆节为引爆点，以个人高中端客户和持卡人为重点目标群体，以巩固和发展客户、促进储蓄卡使用、提高速汇通手续费等中间业务收入为主攻目标，重 点拓展购物、旅游、餐饮、娱乐市场及其相关市场，同时扩大产品覆盖人群，促进客户多频次、多品种使用，带动个人银行业务全面发展;同时通过“金秋营销”宣 传活动的开展，确立我行品牌社会形象，增强客户对我行个人金融三级服务(vip服务、社区服务、自助服务)的认知和感受，提高电子渠道的分销效率,切实提 升经营业绩。

四、活动内容

活动主要包括以下内容：

(一)“金秋营销产品欢乐送”优惠促销赠礼活动。

为鼓励持卡人刷卡消费和无纸化支付，促进银行卡和自助设备各项业务量的迅速增长，同时保持和提升速汇通业务竞争优势，促进汇款业务持续快速发展，特开展以下优惠促销赠礼活动：

1.“金秋营销.自助服务送好礼”

(1)活动期间持我行储蓄卡在全省范围内的自助设备上缴纳2次费用的客户，可持缴费凭证及存取款凭证，到所在地的营业网点兑换价值200元的礼品一份。先到先得，送完为止。凭证必须是同一储蓄卡的缴费凭证，礼品兑换后，我行将收回缴费凭证。

(2)凡在活动期间办理签署代缴费协议的客户，可获得价值200元的礼品一份。签约即送，一户一份，先到先得，送完为止。

活动礼品由各行自行购置。

2.“金秋营销.卡庆双节”

(1)活动期间申请卡免收当年年费。

(2)刷卡消费达到一定标准，可凭消费交易pos单据和银行卡到当地建行指定地点领取相应标准的礼品，领完为止。

刷卡消费达1000元(含)以上，赠送价值100元礼品;

刷卡消费达5000元(含)以上，赠送价值150元礼品;

刷卡消费达10000元(含)以上，赠送价值200元礼品;

刷卡消费达20xx0元(含)以上，赠送价值300元礼品;

礼品应充分迎合客户节日期间消遣购物的心理，刷卡消费5000元以下的建议为动物园门票、公园门票、商场周边麦当劳等用餐环境幽雅的快餐机构套餐票等，具体由各行自行确定。

各行应根据当地实际情况，积极筛选3-4个大型商场、高档宾馆、高档饭店等消费交易量大的特约商户，对当天消费达到标准的客户采取现场赠礼的方式，提升活动的轰动效应。

3.“金秋营销.速汇通优惠大放送”

活动期间，速汇通汇款手续费优惠20%幅度。

(二)“金秋营销.产品欢乐送”网点个银产品展示及优质服务活动。

以营业网点为单位开展“金秋营销.产品欢乐送”优质服务及个银产品的展示活动。活动主要内容有：

1.营业网点统一悬挂宣传横幅，张贴和摆放省分行下发的营销活动海报以及活动宣传折页(近期下发)，以新颖、丰富的视觉感染力，吸引客户关注。

2.网点柜员统一佩带工作胸牌，增加员工亲和力，突出我行员工热情、亲切的服务形象。

3.活动期间，网点须设专门的宣传咨询台并配备导储员，加强动态推介，引导客户使用我行提供的自助渠道办理普通存取款和缴费业务，积极做好相关兑奖工作。

4.积极开展网点优质服务工作，提高速汇通等业务的柜台服务质量，加强柜台人员与客户的交流，切实提升网点服务形象。

5.切实做好对客户的绿色通道服务，严格按照有关要求向客户提供优先优惠服务，为客户营造良好的节日服务环境。

(三)“金秋营销.产品欢乐送”社区活动。

1.扩大社区营销渗透面，密切社区关系，按计划稳步推进社区营销工作。

抓 住中秋节和国庆节的有利时机开展“金秋营销.产品欢乐送”社区营销活动，稳步推进第二阶段社区营销工作。通过社区金融服务网点优质服务、户外展示、社区金 融课堂、营销小分队社区宣传等各个方面密切结合，全方位树立我行的社区服务形象，加强社区金融服务网点与目标社区的各项联系，密切网点与社区客户的感情， 稳步推进社区营销工作。

2.结合活动促销内容，确定社区目标客户，积极拓展相关业务量，切实提升社区营销经营业绩。

商业银行金融服务方案篇十

**银行2013年“金融知识进万家”

宣传服务月活动方案

通过宣传普及金融知识，培育社会公众的诚信观念、法制意识、风险意识和金融消费者权益保护意识，引导金融消费者树立正确的金融理念，提升银行业金融机构的社会形象促进社会的和谐发展。

全面普及金融知识，营造公平交易环境

1行充分宣传和提示，并利用电子显示屏、液晶电视等渠道配合宣传活动。

宣传我行投诉的各种渠道和投诉处理流程，向客户提示产品特性、注意事项及风险点，介绍消费者拥有的主要权利和相关义务，公示服务收费项目及标准、免收费服务项目、禁止收费服务项目等。

结合我行“三进”活动，深入社区，与园区管委会合作，重点开展面向中老年人的主题宣传活动，在普及金融知识的同时，指导公众树立正确的金融投资意识，辨识和防范各种金融风险, 远离非法集资和各类银行卡欺诈。

为加强对此次活动的组织领导，特成立**银行2013年“金融知识进万家”宣传服务月活动领导小组，负责本次活动的总体统筹策划、协调安排、指挥调度。

组长：***

成员：**

制定“金融知识进万家”宣传服务月活动方案，召开领导小

组工作会议安排部署相关工作。

日）

1． 月 日—— 月 日 按照统一规定悬挂led显示屏，并在营业大厅内开辟专区，首先重点宣传个人贷款、信用卡、借记卡、银行理财等四项知识，并做好相关风险提示。

2． 月 日—— 月 日 宣传电子银行、自助设备、代销业务、非法集资等四项业务知识，并提示与这四项业务相关的风险，并组织客户体验电子银行和atm机等自助设备。

3． 月 日—— 月 日 集中开展一次社区宣传。结合自身特点，深入社区开展宣传活动。与居委会建立长期合作关系，在社区活动室举办银行业务知识讲座，做好对社区中老年人群的安全用卡、银行理财、自助设备使用、防范非法集资、代销业务、反假币基础等方面的宣传。

4． 月 日—— 月 日 宣传金融消费者权益保护知识。在营业大厅内开辟专门区域，做好宣传展板、发放宣传手册，同时开启led显示屏和液晶电视提示客户防范风险、维护自身权益。

月 日前）

结报告上报活动领导小组办公室。

要高度重视，提高认识，以此次宣传活动为契机，齐心协力把这次活动组织好，扩大影响，全方位展示**银行的形象和员工风采。各部室要积极对宣传活动提供支持。参加宣传的工作人员须做到统一着装，宣传资料要整洁美观，内容尽量充实，符合公众实际需求。

要加强对活动的组织领导、指导和协调，要切实负起责任，将工作任务分解到部门，落实到人，确保活动取得实效。要抓紧制作相关宣传资料和宣传展板，要做到时间服从任务。

商业银行金融服务方案篇十一

一。调研目的

寻找营销的最佳突破点。

挖掘邮储潜在客户。

二。调研方法

三。调研概况

2013年6月对周围商户进行了地毯式走访和调研。此次调研的商户主要有以下类型，室内装饰装潢，批发部，小型超市，药店，宾馆，修理部，洗车行。

这次调研普遍感受到了商户对邮储服务的满意程度，

业务熟练程度，和银行内部营业员对业务的了解程度及解释能力。

以上也是促成周围商户选择和拒绝邮储服务的基本因素。 有小部分附近商户对邮储的服务还是有忠诚感的。如果能调整一下营业员 1 的分配，服务，业务纯熟的能力上，情况可能会有一些变化。例如，用户上午来办业务，营业员业务纯熟，办理业务速度快，服务态度好，给用户留下了优良的印象，但是下午班换了别的营业员，由于有些老营业员业务素质差，办理业务速度慢，介绍业务的时候没有耐心，可能又给用户造成了不良印象，这样，就给用户带来了极大的反感。

商业银行金融服务方案篇十二

为贯彻落实《_中央_关于实施乡村振兴战略的意见》（中发〔20xx〕1号）、《国家乡村振兴战略规划（20xx-20xx年）》、《广西壮族自治区人民政府办公厅关于金融服务乡村振兴的实施意见》（桂政办发〔20xx〕90号）、《_灵山县委员会关于实施乡村振兴战略的决定》（灵发〔20xx〕6号），结合我县实际，制定本实施方案。

（一）指导思想

以新时代中国特色社会主义思想为指导，紧紧围绕中央和自治区关于脱贫攻坚及实施乡村振兴战略的部署要求，按照农业农村现代化的总目标和产业兴旺、生态宜居、乡风文明、治理有效、生活富裕的总要求，深化农村金融改革创新，建立完善金融服务乡村振兴的市场体系、组织体系、产品体系，完善农村金融资源回流机制，把更多金融资源配置到农村重点领域和薄弱环节，更好地满足乡村振兴多样化、多层次的金融需求，推动城乡融合发展，为谱写新时代广西“三农”发展新篇章提供更加有力的金融支撑。

（二）主要目标

20xx—20xx年，金融服务乡村振兴实现以下目标：

涉农金融供给持续增加。辖区内涉农银行业金融机构涉农贷款余额高于上年，农户贷款和新型农业经营主体贷款保持较快增速，力争单户授信总额1000万元及以下普惠型涉农贷款增速高于各项贷款平均增速。涉农再贷款再贴现投放力度不断加大，符合条件的涉农法人金融机构再贷款需求得到充分满足。

金融精准扶贫力度不断加大。20xx年前，辖区内涉农银行业金融机构要优先满足贫困地区精准扶贫信贷需求。新增金融资源要向深度和极度贫困地区倾斜，力争深度和极度贫困地区贷款增速每年高于全区贷款平均增速、扶贫再贷款占全区的比重高于上年同期水平。

农村金融产品和服务加快创新。涉农金融机构公司治理和支农能力明显提升，差别化定价能力不断增强，应收账款融资、银税合作等业务成为我县金融机构改善农村中小微企业融资环境的重要补充。

中长期目标。到20xx年，辖区内基本建立多层次、广覆盖、可持续、适度竞争、有序创新、风险可控的现代农村金融体系；到20xx年，辖区内现代农村金融组织体系、产品体系全面建立，城乡金融资源配置合理有序，城乡金融服务均等化全面实现。

（一）加大信贷政策的支持力度

积极发挥支农再贷款、再贴现、存款准备金等货币政策工具的作用，引导金融机构加大对“三农”信贷投放，各涉农银行机构要加大对农业龙头企业和农村经济组织贷款的支持力度，新增涉农贷款增幅要高于当年新增贷款增幅，特别对推荐的农业龙头企业和农村经济组织，要及时安排信贷额度，确保项目资金及时足额到位。对新增存款达到一定比例投放当地农业龙头企业和农村经济组织的法人金融机构适当下调存款准备金率。适当放宽对“三农”不良贷款的容忍度。要进一步简化信贷程序，提高贷款审批和发放效率，缩短信贷时间。

（二）适时设立补偿基金

县财政安排一定额度专项资金，专项用于设立市级政策性融资担保风险补偿基金。

（三）积极拓展贫困地区融资渠道

鼓励引导政府、银行、社会资本合作，参与支持农业龙头企业和农村经济组织发展。探索通过发行专项债券等形式，支持农村地区重点项目建设。鼓励符合条件的农业龙头企业和农村经济组织发行企业债、公司债、中期票据、中小企业私募债、短期融资券等债务融资工具。

（四）创新金融产品

各金融机构要开发适合我县农村地区发展特点的贷款产品和服务模式，做到“一行一品”。积极开展大型农机具、林权抵押、仓单和应收账款质押等信贷业务。在土地承包经营权、集体林权、农房产权确权明晰的情况下，引导农村信用社、农业银行、村镇银行、城商行等金融机构探索开展农村“三权”抵押贷款，进一步盘活农村集体经济资产。进一步完善“农业龙头企业+农户”“农业龙头企业+新型农业经营主体+农户”等农业产业链金融服务模式。

（五）扩大农业保险覆盖面

鼓励政策性农业保险提标扩面，努力提高保险覆盖率，实现“愿保尽保”。积极推行具有本县特色的农业政策性保险，提高农户风险保障额度。

（六）建设政银企信息对接平台

搭建政银企沟通合作机制，建立全县“立体化、全方位、广覆盖”的实时融资服务对接体系，在“三农”和金融机构之间，建立起一座沟通的桥梁，通过平台一站式解决企业融资需求，获取最新金融政策、财政政策知识。

三

（一）充分发挥小微担保和农业担保机构作用

鼓励政府性融资担保有限公司把全县农业龙头企业和农村经济组织纳入政策性担保范围，担保机构在产业导向和业务范围许可内，优先向农业龙头企业和农村经济组织创办和参股经营的各类农业经营服务主体提供贷款担保服务。同时，鼓励担保机构扩大有效担保物范围，对农村经济组织领办创办和参股经营的各类农业经营服务主体，以生产经营设备设施、经营性建设用地使用权、土地经营权、资源收益权、应收账款等抵押物申请贷款时，担保机构应积极给予支持。另外，原则上不得对农业龙头企业和农村经济组织担保贷款提出其他限制性条件。对于担保项目融资金额在1000万元及以下的小微企业、“三农”和创业创新主体，小微企业融资担保机构收取的年化担保费率（含再担保有限公司的再担保费）不得高于1%。对于担保项目融资金额在1000万元以上20xx万元及以下的小微企业、“三农”和创业创新主体，小微企业融资担保机构收取的年化担保费率（含再担保有限公司的再担保费）不得高于。对信用较高的农业龙头企业和农村经济组织，在担保期限、担保费率等方面给予优惠，并简化办理手续，进一步降低农业龙头企业和农村经济组织融资成本。鼓励县外担保机构在我县积极开展涉农项目的担保。

（二）完善农业保险体系

商业银行金融服务方案篇十三

摘要：本文分析了实施精准营销的重要意义在于满足客户多样化产品服务需求和优化资源配置抢占竞争市场，探讨了从客户信息管理、客户动态管理到快速部署精准营销方案的技术路线，基于社交媒介运营模式对精准营销技术路线，从客户定位、客户粉丝和互动管理、技术可能性、线上线下推广等方面过程进行改进实施。

关键词：社交媒介；精准营销；运营管理

一、实施精准营销的重要意义

（一）实施精准营销有助于持续满足客户多样化产品和服务需求

（二）实施精准营销有利于优化资源配置抢占市场

面对竞争愈加激烈的市场环境，精准营销应加大力度“精准”定位目标客户群体，甄别潜在客户，培育多层次的忠诚客户群体。通过精准筛选客户后，在有限的条件下，多层次、宽领域、深度跨界聚合资源，开发符合不同类型客户需求的产品和服务，培育新的消费模式，实施精准营销积极抢占市场。

二、实施精准营销的技术路线

实施精准营销要达到信息使用精确化、信息分析专业化的目标，需要分析客户相关数据，主动发掘客户需求，完成从客户信息分析、数据精准分析到快速部署精准营销方案技术路线进行主动营销，强化营销精准性，提高营销活动质量。实施精准营销技术路线图如图1所示。

（一）做好客户信息管理，形成数据闭环分析

就企业客户来说，由于客户对企业认知度不够，对企业产品和服务了解不多，导致企业加大了营销难度。精准营销的实施，也不再是简单的手工信息登记。为做好客户识别与精准营销，通过微信、抖音、小红书、快手等社交媒介平台要收集所服务客户的基本信息，可以按一定比例、一定人数，如5人、10人、20人进行递增式客户信息管理，形成客户信息数据闭环分析，让客户知道产品、了解产品、使用产品，能自动助推企业传播产品。对于需要收集的客户信息，形成数据闭环分析基础字段，主要集中在客户的姓名、性别、年龄，客户所从事的行业、岗位，客户的兴趣、爱好等。第一个闭环分析是姓名-性别-年龄。不同性别、不同年龄阶段、不同岁数分类的客户需求不同，比如大学生和老年人的年龄阶段消费需求不同，进而再细分，每隔10岁的消费需求也会有所区别。第二个闭环分析是行业-岗位。俗话说“隔行如隔山”，不同行业的客户需求需要实施不同的营销方式；由于工作性质相同，针对同类型岗位性质的客户则可以实施更细分的统一营销模式，区分不同行业、岗位，有助于在领域范围划分客户类型。第三个闭环分析是兴趣-爱好。由于客户兴趣、爱好具有多样性，为此可以对客户设计不同标签化管理，每一类标签对应一种兴趣爱好，同一客户可以有不同兴趣，不同客户可以有同一兴趣，将客户兴趣爱好进行定性分析，通过标签化管理转为定量分析，形成兴趣爱好的交集或并集分析。

（二）做好客户动态管理，形成数据层级分析

相对而言，客户基本信息是静态的，在较长时间内会保持不变，但客户消费产品和服务内容则是动态变化的，客户对于购买产品和服务的评价也是动态反馈的，可以在订单完成后反馈评价，也可以过一段时间事后追加评价，动态反馈时刻存在。对此，为加大精准营销力度，需要对客户动态的购买情况和动态评价反馈情况形成数据层级分析结果，将结果数据反馈给营销人员，进行与客户互动印证有效支撑材料，以实现营销人员可以在客户需求浮现时，营销人员能够有针对性地对客户实现快速营销企业产品和服务，提升客户识别能力与营销成功概率。数据层级分析主要从客户动态购买情况以评价客户级别，以及客户动态反馈情况以评价客户类别。第一个层级分析是客户动态购买情况———客户级别。将客户进行等级划分，如根据客户持有产品或服务的数量和价值，将客户划分为普通客户、中端客户和高端客户。在后期客户维护过程中，将客户需求与企业产品和服务进行匹配推送，以期达到企业产品或服务全覆盖。第二个层级分析是客户动态反馈情况———客户类别。将客户进行类别划分，如潜在客户、普通客户和忠诚客户。运用社交媒介在与客户互动沟通过程中，营销人员记录聊天信息或以营销工具评价信息来获取客户动态反馈意见，及时根据反馈情况为客户排忧解难，积极引导客户从潜在客户转换为忠诚客户就是精准营销成功的范例，企业获得新的客户，而客户将会获得更好更优惠的产品和更便捷更优质的服务，实现双赢。

（三）根据客户消费需求，部署精准营销方案

通过对客户信息分析，能够评估企业为客户提品和服务的机会，通过对数据精准分析，能够评估企业服务客户能力与水平。接下来要做的就是将上述两者结合起来进行需求匹配，生成重点营销名单，确定针对每个客户营销方案并执行所有营销方案，达到快速部署精准营销方案的目标，以验证产品和服务与客户需求的匹配度，完成精准营销方案效果检验，寻求精准营销改进方案，以应对客户快速变化的消费需求。

三、基于社交媒介运营模式的精准营销

商业银行金融服务方案篇十四

为切实落实《_办公厅印发关于切实解决老年人运用智能技术困难实施方案的通知》（国办发〔20xx〕45号）和《中国人民银行办公厅关于提升老年人支付服务便利化程度的意见》（银办发〔20xx〕183号）通知精神，帮助老年人跨越数字鸿沟，推进老年人金融服务便利化工作开展，特制定本方案。

辖内金融机构围绕“多方联动、分类施策、精准服务、资源共享、协同发展、互惠共赢”的工作方针，以政策为依据，以市场需求为指引，以规范的服务标准、运行机制和监督制度为支撑，通过传统服务与智能创新相结合，普适性金融服务与老年客户特殊需求相结合，线下柜面服务与线上渠道服务相结合等方式，有效地将各项暖心服务传递给更广泛的老年客户，从而不断提升金融服务质量与水平。

（一）加强组织领导，明确责任分工

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