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证券从业资格证考试金融市场基础知识篇一
(一)落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署;
(二)审议金融业改革发展重大规划;
(五)指导地方金融改革发展与监管，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履职问责等。
(一)拟订金融业改革、开放和发展规划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任。牵头国家金融安全工作协调机制，维护国家金融安全。
(二)牵头建立宏观审慎管理框架，拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案，制定审慎监管基本制度，建立健全金融消费者保护基本制度。
(三)制定和执行货币政策、信贷政策，完善货币政策调控体系，负责宏观审慎管理。
(四)牵头负责系统性金融风险防范和应急处置，负责金融控股公司等金融集团和系统重要性金融机构基本规则制定、监测分析和并表监管，视情责成有关监管部门采取相应监管措施，并在必要时经国务院批准对金融机构进行检查监督，牵头组织制定实施系统重要性金融机构恢复和处置计划。
(五)承担最后贷款人责任，负责对因化解金融风险而使用中央银行资金机构的行为进行检查监督。
(六)监督管理银行间债券市场、货币市场、外汇市场、票据市场、黄金市场及上述市场有关场外衍生产品;牵头负责跨市场跨业态跨区域金融风险识别、预警和处置，负责交叉性金融业务的监测评估，会同有关部门制定统一的资产管理产品和公司信用类债券市场及其衍生产品市场基本规则。
(七)负责制定和实施人民币汇率政策，推动人民币跨境使用和国际使用，维护国际收支平衡，实施外汇管理，负责国际国内金融市场跟踪监测和风险预警，监测和管理跨境资本流动，持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。
(八)牵头负责重要金融基础设施建设规划并统筹实施监管，推进金融基础设施改革与互联互通，统筹互联网金融监管工作。
(九)统筹金融业综合统计，牵头制定统一的金融业综合统计基础标准和工作机制，建设国家金融基础数据库，履行金融统计调查相关工作职责。
(十)组织制定金融业信息化发展规划，负责金融标准化组织管理协调和金融科技相关工作，指导金融业网络安全和信息化工作。
(十一)发行人民币，管理人民币流通。
(十二)统筹国家支付体系建设并实施监督管理。会同有关部门制定支付结算业务规则，负责全国支付、清算系统的安全稳定高效运行。
(十三)经理国库。
(十四)承担全国反洗钱和反恐怖融资工作的组织协调和监督管理责任，负责涉嫌洗钱及恐怖活动的资金监测。
(十五)管理征信业，推动建立社会信用体系。
(十六)参与和中国人民银行业务有关的全球经济金融治理，开展国际金融合作。
(十七)按照有关规定从事金融业务活动。
(十八)管理国家外汇管理局。
(十九)完成党中央、国务院交办的其他任务。
以下属于银保监会职责的有()。
i.对银行业和保险业改革开放和监管有效性开展系统性研究。参与拟订金融业改革发展战略规划，参与起草银行业和保险业重要法律法规草案以及审慎监管和金融消费者保护基本制度。起草银行业和保险业其他法律法规草案，提出制定和修改建议。
ii.依据审慎监管和金融消费者保护基本制度，制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则。制定小额贷款公司、融资性担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等其他类型机构的经营规则和监管规则。制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度。
iii.依法依规对银行业和保险业机构及其业务范围实行准入管理，审查高级管理人员任职资格。制定银行业和保险业从业人员行为管理规范。
iv.对银行业和保险业机构的公司治理、风险管理、内部控制、资本充足状况、偿付能力、经营行为和信息披露等实施监管。
a.i、ii、iv b.i、iii、iv
c.i、ii、iii、iv 、iii、iv
答案：c
解析：银保监会的职责包括了包含以上四条以内的十五条职能。
证券从业资格证考试金融市场基础知识篇二
证券投资基金是指通过公开发售基金份额等筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。
(一)我国社保基金的组成
1. 社会保障基金
(1)全国社会保障基金由全国社会保障基金管理运营机构负责管理运营，在保证安全的前提下实现保值增值。
(3)社保基金投资范围限于银行存款、买卖国债和其他具有良好流动性的金融工具，包括上市流通的证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。
(4)社会保障基金货币资产的投资规定
b 企业债、金融债投资的比例不得高于10%
c 证券投资基金、股票投资的比例不得高于40%
d 全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20%
证券从业资格证考试金融市场基础知识篇三
一、金融市场是要素市场的一种
二、金融市场是创造和交易金融资产的市场
三、金融市场是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和
四、金融市场参与者进行金融资产交易的场所
（一）有形的固定场所
（二）无形金融市场网络
注：现代金融市场往往是无形的市场
例题
现代金融市场属于（）
a.有形的市场
b.无形的市场
c.发行的市场
d.交易的市场
答案：b
解析：现代金融市场因互联网的作用，更多的是无形的市场。
证券从业资格证考试金融市场基础知识篇四
(一)有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆
(二)15世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖
(一)第一阶段：从17世纪英国崛起到第一次世界大战
2.1773年成立的伦敦交易所取代阿姆斯特丹交易所，成为当时世界上最大的交易所
3.1816年，英国首先实行金本位制，英镑成为使用最广泛的货币
4.19世纪的英国形成了国际性的金融市场，伦敦成为国际金融中心
5.美国金融市场是从买卖政府债券开始的
6.1790年成立了美国第一个证券交易所——费城证券交易所
(二)第二阶段：从第一次世界大战开始到第二次世界大战结束
(三)第三阶段：从第二次世界大战结束到1971年布雷顿森林体系瓦解
(四)第四阶段：从布雷顿森林体系瓦解到2007年全球金融危机前夕
(五)第五阶段：2007年全球金融危机爆发以来
例题
世界上最早的证券交易所是()证券交易所。
a. 纳斯达克
b. 阿姆斯特丹
c. 纽约
d. 东京
答案： b
解析： 1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所—阿姆斯特丹证券交易所。故本题选b选项。
证券从业资格证考试金融市场基础知识篇五
合格境外机构投资者(qfii)制度，是在一定规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场，其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。其实质是一种有限度地引进外资、开放证券市场的过渡性制度。
(一)符合有关条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场
(二)取得国家外汇管理局额度批准
(三)不再对单家机构设置统一的投资额度上限
(四)基础额度内的额度申请采取备案管理，超过基础额度的，才需外汇局审批
(五)对qfii投资本金不再设置汇入期限要求
(六)qfii每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%
(七)总额度为3000亿美元
(一)合格境外机构投资者资产规模等条件要求严格(均为大于等于)
例题
2016年2月，国家外汇管理局发布《合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定》，对qfii外汇管理制度进行改革，改革中，将锁定期从一年缩短为三个月，保留资金分批、分期汇出要求，qfii每月汇出资金总规模不得超过境内资产的()。
a.10%
b.15%
c.20%
d.25%
答案：c
解析：2016年2月，国家外汇管理局发布《合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定》，对qfii外汇管理制度进行改革，改革中，锁定期从一年缩短为三个月，保留资金分批、分期汇出要求，qfii每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%。
证券从业资格证考试金融市场基础知识篇六
(一)存款准备金制度
(二)再贴现政策
(三)公开市场业务
1. 债券回购交易
2. 债券交易
3. 发行中央银行票据
(一)消费者信用控制(如信用卡分期付款最长分期次数)
(二)证券市场信用控制(如两融业务最低保证金比例)
(三)不动产信用控制(如首套房首付30%)
(四)直接信用控制(如规定的不同期限存款利率)
(五)间接信用控制
1. 道义劝告(如要求配合央行货币政策实施)
2. 窗口指导(如规定银行季度贷款增减额——非强制)
(一)短期流动性调节工具(slo)
1. 银行体系流动性出现临时性波动时使用
2. 7天期内短期回购为主
(二)常备借贷便利(slf)
1. 满足金融机构期限较长的大额流动性需求
2. 以隔夜和7天为主，最长期限为3个月
(三)抵押补充贷款(psl)
1. 支持经济重点领域和薄弱环节
2. 操作对象主要为政策性银行
(四)中期借贷便利(mlf)
1. 对象为符合宏观审慎管理要求的商业银行、政策性银行
(五)临时流动性便利(tlf)
向现金投放中占比高的几家大型商业银行提供临时性流动性支持，以满足春节前后现金投放的集中需求。
以下不属于选择性货币政策工具的是()
a.中央银行购买政府债券
b.道义劝告
c.规定存款利率
d.消费者信用控制
答案：a
解析：a是公开市场业务，属于一般性货币政策工具，除此之外还包括存款准备金制度和再贴现制度。
证券从业资格证考试金融市场基础知识篇七
1. 定义
负债业务是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。
2. 分类
(1)自有资金
a 股本金——银行成立时发行股票所筹集的股份资本
b 储备资金——即公积金，从经营的税后利润提成而形成的，用于弥补经营亏损的准备金
c 未分配利润——经营利润尚未按财务制度规定提取公积金和向投资者分利处置的部分
(2)吸引外来资金
a 存款负债——吸收存款
b 非存款负债——向中央银行借款、同业借款、回购协议以及国外市场借款等
1. 定义
资产业务是指商业银行运用资金的业务，也就是商业银行将其吸收的资金贷放或投资出去赚取收益的活动。
2. 分类
(1)现金资产
a 库存现金
b 交存中央银行的存款准备金
c 存放同业存款
(2)贷款业务
(3)票据贴现
(4)投资业务
例题
商业银行业务不包括()。
a.证券经纪业务
b.负债业务
c.资产业务
d.表外业务
答案：a
解析：商业银行的主要业务包括负债业务、资产业务和表外业务。
证券从业资格证考试金融市场基础知识篇八
企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资。企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场;事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。
例题
以下关于企事业法人机构投资者的说法中，错误的是()
a.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资
b.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股
c.各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场
d.事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算内资金进行证券投资
答案：d
解析：事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资，所以d选项错误。
证券从业资格证考试金融市场基础知识篇九
(一)金融业对外开放是我国加入wto的承诺
(二)金融业对外开放是我国实现高质量发展的内在要求
(三)金融业开放是中国深度融入全球经济的必然选择
(四)扩大金融业对外开放有利于构建多元化的金融体系，推动金融供给侧结构性改革
(一)2017年金融业开放的相关政策措施
2. 2017年8月8日国务院发布《关于促进外资增长若干措施的通知》
(二)2018年博鳌亚洲论坛公布了金融业开放政策的三大原则和十二大措施
取消银行和金融资产管理公司的外资持股比例限制，将证券公司、基金管理公司、期货公司、人身险公司的外资持股比例上限放宽至51% , 三年后不再设限。
(三)2018年中国银保监会发布加快银行业和保险业对外开放举措
(四)2019年中国银保监会发布金融开放“新12条”
(五)2019年中国证监会发布资本市场开放九大措施
(六)2019年金融开放新“十一条”
取消银行和金融资产管理公司的外资持股比例限制后，证券公司、基金管理公司、期货公司、人身险公司的外资持股比例上限放宽至()。
a.10% b.49%
c.50% d.51%
答案：d
解析：取消银行和金融资产管理公司的外资持股比例限制后，证券公司、基金管理公司、期货公司、人身险公司的外资持股比例上限放宽至51% , 三年后不再设限。
证券从业资格证考试金融市场基础知识篇十
(一)符合中国证监会规定的发行条件
(二)发行后股本总额不低于人民币3000万元
(四)市值及财务指标满足规定的标准
(五)上海证券交易所规定的其他上市条件
(四)预计市值不低于人民币30亿元，且最近一年营业收入不低于人民币3 亿元
(五)预计市值不低于人民币40亿元，主要业务或产品需经国家有关部门批准，市场空间大，目前已取得阶段性成果。医药行业企业需至少有一项核心产品获准开展二期临床试验，其他符合科创板定位的企业需具备明显的技术优势并满足相应条件。
例题
关于科创板上市指标的说法中，错误的是()
b.预计市值不低于人民币15亿元，最近一年营业收入不低于人民币2亿元
c.预计市值不低于人民币30亿元，且最近一年营业收入不低于人民币2 亿元
d.预计市值不低于人民币20亿元，最近一年营业收入不低于人民币3亿元
答案：c
解析：c选项应当为预计市值不低于人民币30亿元，且最近一年营业收入不低于人民币3 亿元。
证券从业资格证考试金融市场基础知识篇十一
(一)狭义的金融机构
在金融活动中，处于信用关系中借贷双方之间的中介，从贷方那里借入资金，再向借方贷出，其分别与借方和贷方形成独立的债权和债务关系，一般指商业银行。
(二)广义的金融中介机构
泛指参与或服务于金融市场活动而获取收益的各类组织和机构。
1. 按经济活动分类。
(1)不包含保险和养老基金的金融中介活动
(2)保险和养老基金(不包括强制性社会保障)
(3)辅助金融中介的活动 (如证券交易所的活动)
2. 按中心产品分类。
(1)金融中介服务
(2)投资银行服务
(3)保险和养老基金服务
(4)再保险服务
(5)金融中介辅助服务
(6)保险和养老基金辅助服务等。
3. 国民核算体系sna按机构的分类
(1)中央银行
(2)其他存款公司
(3)不是通过吸纳存款筹集资金的投资公司、金融租赁公司，以及消费信贷公司
(4)金融辅助机构
(5)保险公司和养老基金
(一)以中央银行为主导、国有商业银行为主体的多层次银行机构体系
例题
以下属于狭义的金融机构的是()
a.招商证券 b.中国农业发展银行
c.中国人民银行 d.中国农业银行
答案：d
解析：狭义的金融机构一般指商业银行，a属于券商，b属于政策性银行，c属于中央银行，所以选择d。
证券从业资格证考试金融市场基础知识篇十二
合格境内机构投资者(qdii)制度，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通过基金形式募集一定额度的人民币资金，通过严格监管的专门账户投资国外证券市场，其汇回的资本利得、股息红利等经审核后可转为本币的一种市场开发机制。
(一)合格境内机构投资者的资格认定较为严格
1. 基金管理公司
(1)净资产不少于2亿元人民币
(2)经营证券投资基金管理业务达2年以上
(3)在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
2. 证券公司
(1)净资本不低于8亿元人民币
(2)净资本与净资产比例不低于70%
(3)经营集合资产管理计划业务达1年以上
(4)最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产。
证券从业资格证考试金融市场基础知识篇十三
(一)符合国家战略、突破关键核心技术、市场认可度高的科技创新企业
(三)互联网、大数据、云计算、人工智能和制造业深度融合的科技创新企业
(一)新一代信息技术领域
(二)高端装备领域
(三)新材料领域
(四)新能源领域
(五)节能环保领域
(六)生物医药领域
例题
科创板重点服务的领域不包含()
a.保险
b.新材料
c.新能源
d.信息技术
答案：a
解析：科创板重点服务的领域包含
(一)新一代信息技术领域
(二)高端装备领域
(三)新材料领域
(四)新能源领域
(五)节能环保领域
(六)生物医药领域
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