总结是对所学知识、经验或事件的回顾和总结,有助于我们提高自己的认识和思考能力。要注意总结的结尾,可以用鼓励和期望的话语,给读者带来正能量。以下是我搜集的一些写作总结的典型范文,希望能对大家有所启示。
客户经理个人年度考核工作总结篇一
对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感触就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作”,而且,出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,必须要勤奋努力,不辱使命,我是这样想的,也是这样做的。
一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。
我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。
我在工作中能够做一个有心人,从公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪,最终使近xx万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基础。
在服务客户的过程中,我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到送来的鲜花,必须会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到我发来的信息趣言,也必须会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到我忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单,但向那样细致的人却不多。
我在银行从事xx、xx工作xx个春秋,具备了较全面的独立工作潜力,随着银行改革的需要,我的工作潜力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。
为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,应对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮忙下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不一样客户,采取不一样的工作方式,努力为客户带给最优质的金融服务,用自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的'工作”。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选取银行的趋势已经构成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,透过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。
我对待工作有强烈的事业心和职责感,任劳任怨、用心工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时光,放下双休和假期,利用一切时光和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我透过不懈的努力,在2022年的工作中,为自己交了一份满意的答卷。
客户经理个人年度考核工作总结篇二
20xx年x月,我有幸进入xxxxxxxxxxxx工作。半年来,在领导的关心与指导下,我不断积极应对挑战,加强适应与学习的进度,以期尽快达到一名合格称职的客户经理要求。现将年度工作小结总结如下:
(1)、工作方面。
在部门半年度工作会议上,我为自己设定的工作目标围绕老客户维护与新客户开发展开,现将半年来的工作总结如下:
老客户维护上,我的主要工作内容是协助主管处理各类基础性事务工作,包括基本的单项交易业务、客户关系维护、贷后管理等。在工作过程中以“干中学”的方式学习技能、积累经验。在这半年,我主要完成以下工作内容:
续报工作:完成xx、xxxxxx4家企业续报工作,撰写这几家续报授信报告。
除此之外,我还承担苏北部信贷系统贷后管理的维护工作、客户公司网银维护以及银企沟通、信息维护等等。
新开发客户方面,目前尚未有自行开发,目标客户群体有xxxxxxxxx等几家客户。协助部门主管走访的新客户有xxxxxxxx等。目前与维维达成初步意向,正在撰写维维授信报告。
(2)、在思想方面。
面对人生第一份职业,我一直怀有感恩之情,也时时提醒自己懂得珍惜与把握机会。我部是一个十分锻炼人的部门,部门对客户经理要求也比较高,我一直有种紧迫感,也深知挑战与机会并存。半年来在市场二部我相对得到了更多的锻炼机会与成长空间,部门老总xx从我进入部门第一天就将我定位为正式工,而不是实习生,提醒我不要懈怠;主管xx能够放心地托付我许多的工作锻炼机会,并耐心指导我的工作,包容我的过失,帮助我成长。
作为一名新员工,在xx银行的“导师式”培养机制中,我给自己设定的第一阶段目标就是在工作过程中赢得“导师”的信任,成为他的左膀右臂。在“干中学”中不断充实自己,同时将自己所学知识迅速转化为“生产力”,尽职尽责的执行、出色的完成领导交代的任务,直至具备分析问题与解决问题的能力,主动与领导一起分忧解难。半年来我都将这一目标作为自己的努力方向,目前也正往这个方向循序渐进。
(3)、收获。
因为早在3月份我就开始了在我行的实习工作,因此在适应工作环境与一些基础性的工作上我比同一批新人更快一些。在正式进入我行工作这半年,我逐渐了解了银行内部制度、业务流程,产品知识等;对银行的经营政策、企业文化也有了更深刻的认识;使我之前对银行业务的完全陌生,到现在逐步向一名职业的银行人迈进。通过自己的前期工作以及自己对工作的掌握情况,也使得自己对以后的工作也充满了信心。
除此之外,在做人处事、做事效率以及工作方法上我都有了一些新的认识与提高。在与客户打交道的过程中的谈判艺术与技巧、在出差过程中的时间与行程的安排、在做单向交易过程中各个环节的运筹把握等等,领导在这些方面做出了良好的示范,我也谙熟于心。
另外,在这半年的时间里,我也逐渐的融入了团队,适应了自己的角色。与部门各位同事相处的十分融洽,不管在工作上、生活上还是学习上,都感受到了我们这个部门家庭式的温暖与兄弟般的情谊。可以说自己非常幸运,在毕业后能够得到这样的工作、遇到在这样的集体、找到自己的归属感。
(1)、风险意识有待提高。
从学生到银行从业者的转换过程中,最大的感受就是银行人的对风险的把控意识,而体现在日常工作中还有操作流程的规范意识。任何单向交易的操作看似冗繁枯燥,但是都必须一丝不苟,来不得半点马虎。在一些工作中,我常因粗心犯一些低级错误,或者因不了解规章而忽略一些必要环节的操作,这些常导致工作效率受到影响,甚至可能成为日后风险点的隐患。现在我将出现的差错或者失误都总结下来以免下次再犯,并不断试图找到更好的工作方法来避免不必要的差错。而风险以及合规意识是我在职业道路上需要不断加强的能力。
(2)、学习效率有待提高。
虽然自己在这半年里对业务了解有了较大的进步,但是学习进度以及效率并不如自己想象中的快,尤其是对银行业务理论的学习。这主要是自己在时间安排上的问题,因为部门平时出差较多,自余时间比较零碎,没有做好合理的时间运筹,也没有制定完善的学习计划,日后将要加快业务理论的学习进度,使自己更快实现专业化与职业化。
(3)、成长速度仍需加快。
虽然与同一批进入我行的员工相比,我得到了更多的锻炼机会,成长的相对也比较快。但就目前来说,感觉自己对部门的贡献有限,成长的步伐仍需加快,我部人数较少,每个人都需承担起自己的责任。拿新客户开发来说,我部今年在新开发客户进度上比较缓慢,排除客观因素,这也与我部门今年以来人员流动频繁、新员工尚未能做出有效贡献有关。所以我将努力使自己能够迅速成长起来,壮大客户开发队伍,完成自己与部门各项分行下达的任务指标。
(1)、继续做好现有客户的维护工作。
扎实做好各项基础性的事务工作仍是我的目前的工作重心,通过这些基础性的工作加深学习,并逐步达到能够独立做好客户关系维护各项工作的能力。
(2)、做好开发新客户的准备工作。
今年在新客户开发上没有建树,分析原因,主要还是自身的业务能力尚未达到水平,不熟悉整个流程,也不了解与客户磋商内容细节与技巧。现在与部门主管跟过大洋与维维两个较为全面的案子之后,对整个客户开发的流程有了初步的了解。在明年上半段,我将做好一些客户开发的准备工作,与潜在客户对象保持联络,并在政策及条件许可的情况下出击,争取能够自主开发新客户。
(3)、加强自身的学习建设。
这半年来,因为自身水平有限,还没有能够在绩效方面做出自己的贡献,尤其在开发新客户方面尚未体现出作用。因此,各种业务能力的学习是自己最有待加强的。一是业务理论的学习:在授信报告撰写、企业财务分析、投行业务、国际业务以及不断更新的我行金融产品知识等方面都亟待加强。二是业务能力的学习:银行业务的流程、制度还需更进一步的熟悉与掌握;与客户打交道的能力包括一些社交礼仪、谈判技巧等,以及一些社会经验等都需要多加积累。
客户经理个人年度考核工作总结篇三
根据总行制定的《大堂经理工作手册》的有关内容,结合自己不到一年的大堂工作,在这年中之际,向行领导作一次工作汇报。这次工作的总结汇报,能使领导更好地了解我们在思想政治工作上的表现情况,以便及时指出我们工作中的问题,及时改正,不断进步;下面是我在20__年的工作情况,汇报如下:
一、20__年度主要工作情况。
今年我在广发黄石支行担任大堂经理一职,随着商业银行的市场化,服务也越来越受到重视,而大堂这个工作是客户接触我行优质服务的开端,是客户对我行的第一印象,因此我行对我们的要求也格外严格;大堂经理是连接客户、综合柜员、客户经理的纽带。我们不仅是工作人员,同时也是客户的代言人。在客户迷茫时,我们为其指明方向;在客户遇到困难时,我们施予援手;当客户不解时,我们耐心解释;我们要随时随地,急客户所急,想客户所想,以完美无缺的服务去赢得每一位客户。要让每一位客户感受到我们的微笑,感受到我们的热情,感受到我们的专业,感受到宾至如归的感觉。我们黄石支行地处居民生活社区,也是有名的商业中心,正因为这些,给我行带来了一系列的问题。平时在每天来办理业务的客户中中高端客户居多,进出量都比较大,从而增加了柜面的压力;为了解决这些问题,我们准备了方案,带有卡客户到自助设备办理,进行客户分流,从而减轻柜面压力。每当客流量较大时,我就会大声询问:“客户请到x号柜台办理业务”,分流客户任务,以免一些客户中途离开的空号占据时间,保持营业厅内良好的工作秩序。因为只有良好的营业秩序,我们才能成功地寻找到我们的目标客户,营销我们的理财产品,引荐给我们的客户经理,实现服务与营销一体化。为了预防设备机器突发故障,我们每天定点检查维护机器,及早发现,及早处理,把设备所带来的不便降到最低。
作为大堂经理,我们不仅仅是要熟悉本行的业务和产品,更应该走出去,知己知彼,方能百战百胜。
作为大堂服务人员,除了要对银行的金融产品、业务知识熟悉外,更要加强自身职业道德修养,爱行敬业。在工作中,自觉维护国家、广发行、客户的利益,遵守社会公德和职业道德。平时在工作中,大堂经理的一言一行通常会第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当高。在服务礼仪上也要做到热情、大方,主动、规范。而且还要处事机智,能及时处理一些突发事件,同时还应有一些紧急救生知识。前不久,我行在消防做了一系列的演练,让我们大厅工作人员明白了对突发状况应该如何应急处理。
作为大堂服务人员,我们还应具备良好的协调能力,怎么调动好三方人员和保安师傅的工作,发挥他们的作用,便是我们平时需要注意的,平时要注意协调柜员和大厅工作人员,提高凝聚力,发挥团队精神。而对待那些驻点人员,首先我们不能把他们当外人看待,要把他们看成我们的一员,尽量推荐一些好的客户给他们,平时尊重并关心他们,给他们创造一个好的工作平台,实现双赢。
优质的服务不能仅仅停留在环境美“三声服务”行为规范等方面,应该是一种主动意识,一种负责态度,一种良好的工作心态。更需要柜员问,要形成环节整体互动,默契配合。只有秩序好、流程好、整体好才能做到最好。为了更好的提高服务水平和业务水平,我在今年参加了分行组织的多次服务规范学习和演练。在今后的工作中,我更要不断地提高工作质量和服务艺术,更好地为客户提供优质服务。
二、工作中存在的问题。
在过去的一年中,我在大堂经理这个岗位上学习到了许多与客户交流的经验和一些营销的技巧,但也存在许多的不足之处。我相信,只有踏踏实实,默默无闻的耕耘,才能结出丰硕的果实。
在20__年中,我要努力学习服务技巧和专业知识,提高自身业务水平,以新的面貌,为客户提供更好更优质的服务。
客户经理个人年度考核工作总结篇四
在这个月中,让我了解到了新的环境和新起点。虽然不知道自己在那里要做什么,但是还是希望能够在这个新的大家庭里一起学习,一起进步。在这个新大家庭里,让我们一起学习、一起成长。
这段过程并不是很长,但是也很充实,通过多看、多问、多想,现在对银行这方面已经有了初步的了解和认识。这些都有利于我在以后的工作中能够更好的发挥自己的优势和长处。从而更好的为建设银行做出自己应有的贡献。
在过去的20xx年中,虽然没有取得较好的成绩,但是在这几个月里我也学到了许多新知识、新技能,新思想、新理念。对于一个新成立的`支行来说,这里是一个成长的、学习的、发展的地方,在这个平台上每一天都会接触到新的知识,新的想象,新的行为。我也会在这个新的大家庭里,不仅学会了很多业务知识,同时也懂得了许多做人的道理,真正地感受到了自己成长。在此,我衷心的感谢这几个月领导对我的悉心照顾和同事们的热心帮助,我相信,在新的20xx年里我会有更大的进步。
客户经理个人年度考核工作总结篇五
我作为客户经理,从下面六个方面向领导和同志们述职,请予评议。
一、虚心学习积极上进,不断充实自我。
作为客户经理的我,在工作经验上有很大的不足。在做好份内工作的同时,虚心向同事学习经验,了解工作上的一些具体要求。在公司里和其他领导接触比较多,深刻体会到每个领导在工作上的人格魅力,这是值得我去虚心向他们学习的。
我坚持的第一件事,就是全面学习、积极上进。我自身的素质和能力才得以不断提高,工作才能基本胜任。在工作上,我个人无论是在敬业精神、思想境界,还是在业务素质、工作能力上都有了很大的进步,工作业绩也得到了领导的肯定。而且,今后我还会这样继续严格要求自己。
二、做事严谨自律要求,加强自我提升。
我始终牢记自己是客服股的一员,是领导身边的一兵,言行举止都注重约束自己、对领导,做到谦虚谨慎,尊重服从;对同事,和睦相处、宽以待人。一句话,努力做到对上不轻漫,对下不张狂,对外不卑不充,注意用自已的一言一行,维护各级领导的威信,维护公司的整体形象。
作为一名客户经理,每天都要和不同的客户打交道,并尽力让客户对自已的工作满意,这对我们自身的素养提出了很高要求,客户现在不仅仅是要求知道订购哪些品牌__能够多获得化的收益,更希望能够参与到行业整体的营销规划中,实现一体化发展,这就需要我们不断地学习行业政策及时与客户进行沟通交流,听取客户建议,参考客户实际情况,调动客户的积极性,为此我在工作特别注重以下几点:
首先,与客户换位思考,引导客户从烟草行业整体的营销角度看问题,一致立场,而我则尽量从客户的销售角度出发,消除双方沟通障碍,建立良好工作友谊,使__营销工作得以顺利开展。
其次,深入了解客户实际经营情况,根据周边消费群体、客流量等因素,结合客户经营能力,对客户的合理库存量、__订购类别等做出合理建议,真诚帮助客户,嬴得客户的信任和支持。
三、配合领导工作,提高执行力。
作为一名客户经理,端正态度,认真履行本职工作,积极配合领导指导,提高执行力,是我在工作中一直坚持的方向和原则。在工作中我时刻提醒自已,敬业乐业才是工作的正确态度,无论什么样的工作,都要积极去做,全力完成上级领导安排的工作任务,切实提升执行力,在工作期间,我力求精益求精,对工作认真负责。
在今后的工作中,我将再接再厉,团结合作,努力促进我公司__销售工作再上一个新台阶。我将把这次述职的机会作为促进自身工作和鞭策自我上进的一次契机,恳请大家多多批评改正。
客户经理个人年度考核工作总结篇六
时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20xx年就过去了,在担任支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作状况述职如下:
20xx年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,用心参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在必须的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就务必先增加客户群体。
工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内透过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。
至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。
从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每一天对不一样的客户进行日常维护,哪怕是一条信息祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。
热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用简单地姿态和亲切的微笑来应对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。
20xx年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。
在过去的一年,虽然我在各方面取得了必须的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够,应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的.贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自我,以上不足我正在努力改正。
在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改善工作方式方法,用心努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自我的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作xx实际工作中遇到的种种困难。
客户经理个人年度考核工作总结篇七
__年弹指间已过。总结我这一年来的工作,只能说是忙碌而充实。20__年来在领导的指导、关心下,在同事们的帮助和亲切配合下,我的工作取得了一定进步,为了总结经验,吸取教训,更好地前行,现将我这一年的工作总结如下:
一、端正态度,热爱本职工作。
态度决定一切,不能用正确的态度对待工作,就不能在工作中尽职尽责。既然改变不了环境,那就改变自己,尽到自己本份,尽力完成应该做的事情。
只有热爱自己的本职工作,才能把工作做好,最重要的是保持一种积极的态度,本着对工作积极、认真、负责的态度,踏实的干好本职工作。
二、培养团队意识,端正合作态度。
在工作中,每个人都有自己的长处和优点。培养自己的团队意识和合作态度,互相协作,互补不足。工作才能更顺利的进行。仅靠个人的力量是不够的,我们所处的环境就需要大家心往一处想,劲往一处使,不计较个人得失,这样才能把工作圆满完成。
三、存在不足。
工作有成绩,也存在不足。主要是加强业务知识学习和克服自身的缺点,今后要认真总结经验,克服不足,把工作干好。
(一)、强化自制力。
工作中无论你做什么事,都要对自己的工作负责,要加强自我克制和容忍,加强团队意识,理智的处理问题,不给大家和谈对造成麻烦,培养大局意识。
(二)、加强沟通。
同事之间要坦诚、宽容、沟通和信任。我能做到坦诚、宽容和信任,就欠缺沟通,有效沟通可以消除误会,增进了解融洽关系,保证工作质量,提高工作效率,工作中有些问题往往就是因为没有及时沟通引起的,以后工作中要与领导与同事加强沟通。
(三)、加强自身学习,提高自身素质。
积累工作经验,改进工作方法,向周围同志学习,注重别人优点,学习他们处理问题的方法,查找不足,提高自己。
最后还是感谢,感谢领导和同事的支持和帮助,我深知自己还存在很多缺点和不足,工作方式不够成熟,业务知识不够全面等等,在今后的工作中,我要积累经验教训,努力克服缺点,在工作中磨练自己,尽职尽责的做好各项工作!
客户经理个人年度考核工作总结篇八
20xx年,营业部在上级行和支行党委、行长室的正确领导下,以凝聚人心为动力,以创新服务为抓手,大胆管理,求真务实。圆满完成了支行所赋予的各项任务,对公存款时点万元,比年初净增万元,日均存款万元,储蓄存款净增万元。现就一年来的工作小结如下:
思想是行动的`指南。人心涣散将会一事无成。营业部主任室一班人深刻认识到这一点,因此,我们将凝聚人心放在突出的位置。
1、率先垂范,正人先正己主任室一班人以身作则,加强学习,做学习典型的倡导者、组织者,更是实践者。为人师表,清正廉洁,以俭养德,以自己品质来影响每一位员工。在工作中始终坚持公平、公正原则、不搞亲疏、不拉帮结派、做到一碗水端平。鼓励员工多提意见,只要是合理的就采纳。充分调动员工参与的积极性。在业绩分配的敏感问题上,实行公开化,增强透明度。确保每位员工看到放心、拿到舒心。
2、充分发挥党员的模范带头作用营业部现有员工29名,其中党员13人。党员在群众中的作用在营业部显得尤为重要。营业部党支部围绕支行所下达目标任务进行剖析,统一认识确保每一位党员就是一支标杆,充分发挥基层党支部的战斗堡垒作用。在党员发挥战斗模范作用下,积极培养后备力量,吸收优秀员工向组织靠拢。
服务创新是银行工作永恒的主题,只有加强服务才能赢得市场、才能创效益。营业部主任室一班人响应市分行和如皋市政府的号召,积极投入到创建“文明诚信”窗口活动中,将营业部服务水平上升一个新台阶。我部先进做法,南通工行网讯和《如皋日报》已作了相关报道。
客户经理个人年度考核工作总结篇九
20__年各项工作已经告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自己,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。过去的20__年,我新加入到分行营业部这个和谐团队,与同事们一道坚持不懈努力完成各项任务指标。在这里我总结一下这一年的工作情况。
一、认真学习,努力提高自身素质。
一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是到分行营业部后从柜员到客户经理的转变,多问、多学、多练,我深知作为一名客户经理,要善于学习,勤于思考。对比我行资深的客户经理,看到了自身的欠缺不足,通过认真的总结,制定学习计划,从业务知识、营销能力、沟通技能、合规风险意识等方面不断提高自身的综合素质。
二、勤奋务实,积极履行本职工作。
一年来,我先后从事柜员、客户经理不同的岗位,都能够立足本职、敬业爱岗,为我行事业发展尽责尽职。一是从事柜员工作时,认真按照规范化服务标准文明用语,对待客户和霭可亲,服务耐心细致,一丝不苟,准确迅速;认真学习掌握柜台业务的规章制度,做到依法合规,操作无事故。二是从事客户经理工作时,能够认真学习各项业务产品的功能和特点,学习提高自身营销能力,积极向客户营销我行金融产品,先后从按揭合作楼盘准入、对公对私投资理财、扩户提质、个人贷款按揭等方面取到一定成绩。
三、综合兼顾,保质完成党务内务等其它工作。
除做好客户经理角色之外,能够综合兼顾,保质完成部领导交代的工作任务。一是自9月份担任党支部组织委员、宣传委员一职,能够按照计划要求,定期组织支部学习,传达上级党委的工作精神,做好党风廉政建设、合规文化建设等工作计划任务。二是作为社保卡发卡小组成员,积极配合小组完成发卡任务,碰到问题勇于探索,创造性的开展工作。三是协助领导做好部员工工资的考核分配。四是运用专业知识,对我部电脑机具进行日常的安装维护。
一年来,在部领导的精心培养和同事的帮助指导下,本人综合能力得到提高,但在许多方面仍存在不足之外,例如业务知识不够全面、客户维护能力需再提高等。在新的一年里,本人将继续加强学习和提高,注重团队合作精神,为我行事业发展再尽绵薄之力。
客户经理个人年度考核工作总结篇十
我于**年4月接到省分行的调令,调任**x支行客户经理,客户经理年终工作总结。在**x支行8个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在**年的工作情况总结汇报如下:
**年二季度我在**x支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。**年3月至6月,我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训,取得参加afp认证考试资格,并于**年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。
到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到"勤动口、勤动手、勤动脑"以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。
担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们**银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大。但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。
由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在**年能争取到更多的培训机会,使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力。
总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。
个人贷款客户经理。
客户经理个人年度考核工作总结篇十一
一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自我的理论素质和业务技能。个性是之后到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每一天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还推荐他开理财金帐户,能够享受工行优质客户的服务,他很高兴的理解了我的推荐,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。
一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不一样的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自我高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利用自我所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的.为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自我工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮忙其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人,就要使自我的业务素质提高。
只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,明白我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣传力度,我透过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率状况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自我制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自我,提高自我的整体素质。
1、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。
2、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通潜力,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责。
3、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务。另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,个性是要具备综合运用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。
4、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识,又要身体力行,积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
客户经理个人年度考核工作总结篇十二
截至x月x日,我完成新增存款任务xxxx万元,完成计划的xx%,办理承兑汇票贴现x笔,金额xxx万元,完成中间业务收入x万元,完成个人揽储xx万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自我的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪,最终使近xxx万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基础。
在服务客户的过程中,我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,必须会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的信息趣言,也必须会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影,虽说事情都很平常、也很简单,但向陈刚那样细致的人却不多。
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作本事,随着银行改革的需要,我的工作本事和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和提高。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,应对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮忙下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不一样客户,采取不一样的工作方式,努力为客户供给质的金融服务,用他自我对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经构成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,经过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,经过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情景下,他进取的上门联系,成功留住某客户在我行的开户。银行客户经理年度总结又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了十分好的效果。今年9月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,他进取的工作,使其拍卖款xxx万元,成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和职责感,任劳任怨、进取工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,他始终坚持对自我高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我经过不懈的努力,在20xx年的工作中,为自我交了一份满意的答卷。
客户经理个人年度考核工作总结篇十三
a.公司的主营产品,如果公司以小规模发展速度,公司的人力、物力、财力实务不雄厚情况下,公司必须经营销售专一产品,方会尽快见到效果。面向的产品经营,战线拉得太长,从前线业务到工厂搜索与售后跟进需一个完整体系与多位专业人士及专业知识来操控。
买家总会货比三家,买家远是专业的。作为贸易公司最主要的优势是提供优质的服务,如这点做不到,是无法赢得客户信赖的。
报价并不是一个很简单的活动,它是企业与新客户沟通的切入口。要懂得本行业出口量和前景。本行业内各个企业报价的平均水平和报价趋势。及本公司的产品质量和在国内同类产品属于哪个水平面(高中低,工作总结自己的.产品报价与市场行情差价,及如何以达到报价的正确性,让客户查到公司知道公司的主要经营产品及及产品优势与核心竞争力。
b.报价表。
公司以一定的数量为基础,提供一份产品价格表(pricelist。
此报价表上的数据是企业发展策略的一部分。因为它决定了公司业务开拓的切入口。价格的定位也就将客户进行了定位。不同的价格就会培养不同素质的客户群,也就决定了公司的发展方向,产品/服务策略,发展速度和未来。所以小小的一份报价表,看似简单,实则要经过仔细和认真的推敲。
报价应报得恰如其分,不能过低,也不能过高;好东西不能贱卖,普通的产品不要报高。因为客户往往会从你的报价来判断你的诚实性,并同时判断你对产品的熟悉程度;如果一个非常简单普通的产品你报一个远离市场的价位,甚至几天都报不出来,这说明你的诚实性不够,你根本不懂这一行,自然而然客人不会对你再理会。
摸清客户动机及诚意再报价,以免成为报价工具,范文写作浪费时间。
外贸竞争异常急烈,以目前中国市场所见是供大于求,要想异军突起,特别注意服务。
和经常学习,避免出错。
这是网络开展客户最首要的因素,即你的公司实力如何,产品况争力怎样,公司服务怎样?信心和信誉是双向的。
1你是不是做这个产品多时了。
2你对产品了解多少。
3你这个人的人品如何。
4当然价格是否有竞争力是不可少的必要条件。
要做到以上4点你就必须做大量的资料搜索,收集,比较工作,在这个过程中要抓紧学习这类产品的专业知识。否则客户会对你不放心。只有你能把该类产品讲的很清楚,技术关键在那里,质量如何控制,价格的定位为什么是这样,原材料又是如何如何.。客户才会对你放心和信任。取得客户的信任--很重要啊!
客户关注的几个问题如沟通不好,决无下文。如产品的规格、技术参数、所达标准,价位,打算订购的数量,做什么品牌,该品牌在当地是否有影响力,和哪些企业有过生意往来,及做外贸时间长久等。
对客户的任何信息要及时响应并回复;对客户的回复不能简单的一问一答,要尽可能全面、周到,但切不可啰嗦。邮件中语言尽显专业性与针对性,否则失去继续交谈的机会。
一般来讲,从以下几个方面入手来赢得客户。
1做好质量营销。
2树立“客户至上”服务意识。
3强化与客户的沟通。
4增加客户的经营价值。这就要求企业一方面通过改进产品、服务、人员和形象,提高产品的总价值;另一方面通过改善服务和促销网络系统,减少客户购买产品的时间、体力和精力的消耗,以降低货币和非货币成本。从而来影响客户的满意度和双方深入合作的可能性。
5建立良好的客情关系。
找客户的渠道,生意的产生是多样化的。
客户经理个人年度考核工作总结篇十四
结合自己一年多来的大堂工作,在这年关之际,向行领导作一次工作汇报。这次工作的总结汇报,能使领导更好地了解我们在思想政治工作上的表现情况,以便及时指出我们工作中的问题,及时改正,不断进步;下面是我在xx年的工作情况,汇报如下:
今年我在xx支行担任大堂经理一职,随着商业银行的市场化,服务也越来越受到重视,而大堂这个工作是客户接触我行优质服务的开端,是客户对我行的第一印象,因此我行对我们的要求也格外严格;大堂经理是连接客户、高柜柜员、客户经理的纽带。我们不仅是工作人员,同时也是客户的代言人。在客户迷茫时,我们为其指明方向;在客户遇到困难时,我们施予援手;当客户不解时,我们耐心解释;我们要随时随地,急客户所急,想客户所想,以完美无缺的.服务去赢得每一位客户。要让每一位客户感受到我们的微笑,感受到我们的热情,感受到我们的专业,感受到宾至如归的感觉。我们支行地处居民生活社区,也是有名的夜生活饮食区,正因为这些,给我行带来了一系列的问题。xx时在每天来办理业务的客户中老龄客户居多,也时有大批零钞业务,从而增加了柜面的压力;为了解决这些问题,我们准备了几套方案同时进行,针对老龄客户偏多,存折业务较多的问题,我们在xx时就安排大厅人员的布控,及时带客户到自助设备上去登折,帮他们查帐,带有卡客户到自助设备办理,进行客户分流,从而减轻柜面压力。每当客流量较大时,我就会大声询问:“xxxx客户请到xx号柜xx理业务”,分流客户任务,以免一些客户中途离开的空号占据时间,保持营业厅内良好的工作秩序。因为只有良好的营业秩序,我们才能成功地寻找到我们的目标客户,营销我们的理财产品,引荐给我们的客户经理,实现服务与营销一体化。在零钞业务问题上,我们发出公告,实行专柜专时专办,也就是专门时间专门柜台专门办理,大大地减轻了大厅压力;我行在这里已经有多年,设备也经常出现故障,经常有客户提意见,为了解决这一问题,我们每天定点检查维护机器,及早发现,及早处理,把设备陈旧所带来的不便降到最低。
xx年我围绕岗位职责主要开展了以下工作:
1、分流、引导客户。根据客户的需求,引导客户到相关的、业务区域办理业务,向客户推荐使用自助设备办理业务,指导客户了解和使用各种电子机具和电子服务渠道,并鼓励客户逐渐以电子银行服务渠道作为进行日常的非现金类交易操作的主要渠道,节省客户在银行等待及填写表格的时间,更可以足不出户轻松办理业务。
2、为客户提供基本的咨询服务,解决客户遇到的业务问题。并根据客户需求,主动推荐各种新型、高回报的理财产品和分行新一期的特色优惠服务。
3、识别优质客户。根据分层次服务的原则,给予其特别关注和优先服务,依据客户的星级及资金闲置情况,向客户经理推荐有潜力的优质客户。
4、遵守大堂经理服务标准。及时、耐心、高效地处理客户意见、批评和误会,保障网点现场及时、高质和高效率的服务,提高客户满意度。
在过去的一年中,我在大堂经理这个岗位上学习到了许多与客户交流的经验和一些营销的技巧,但也存在许多的不足之处。在今年的第三季度神秘人检查中,我行得分倒数第三,给分、支行抹了黑。之后我们痛定思痛,分析了失分的原因,主要是外部环境,和一些细节上出现了问题,针对这些问题,我们在xx时积极培训,通过我们的努力,终于在第四季度受到了分行行为规范小组的通报表扬。我相信,只有踏踏实实,默默无闻的耕耘,才能结出丰硕的果实。明年我行又面临着搬迁的工作。建议分行在此位置还应保留自助设备服务区,从而来避免客户的流失。
在新的一年里,我要努力学习服务技巧和专业知识,提高自身业务水xx,以新的面貌,为客户提供更好更优质的服务。
客户经理个人年度考核工作总结篇十五
时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20xx年上半年就过去了,在担任支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将上半年工作情况汇报如下:
担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。
与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。
从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。
在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。20xx年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。
存在的问题。
在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作实际工作中遇到的种.种困难。
客户经理个人年度考核工作总结篇十六
2xxx年x月底,转正刚满一年。在这一年里,是一个新员工到老员工的转变,同时也是一个菜鸟到成熟客户经理的转变。
今年年初,我个人贷款余额月万,管户xx户。到今年年底,我个人贷款余额约万,同比增加xx万元,管户xx户,同比增加xx户。从我成为客户经理那天开始,我的目标就很明确,坚持小额分散,以农村为发展基点,尽量不做大户,以小额为主,以量的积累达到贷款规模的增长。
同时,我也认识到现在面临多个问题:
1.贷款调查粗糙,不良贷款开始产生。
2.档案差错较多,规范性亟需增强。
作为一名客户经理,这点我是不合格的,每月档案上交均有差错。
压力面前,心态失衡。
3.对问题的反思。
没有出过不良的客户经理不是好客户经理,现在我面临的这些不良贷款均对我的成长有很大帮助。刚开始做贷款时,完全不知道何为风险,只想做快,把贷款先放出去,其他的没多想,现在我越来越觉得规范的重要性,我们做贷款是个高危行业,不尽职调查是对银行及自己是极大的不负责任,贷款做得越细,自己会越放心,同时,风险也会更低。
以前产生不良贷款时自己毫无应对经验,例如x月份的'几笔不良贷款,均是自己乐观估计客户的偿还能力及还款意愿,没有在第一时间采取行动,耽误了最佳时机,导致了逾期,这些宝贵的经验不是在听老客户经理随随便说说就能积累的,只有自己积累了才能印象深刻。现在,因为不良客户的大体特征,自己对新贷款客户也有了进一步的风险把控,同时自己也总结了一些把握客户软信息的技巧,这就是不良带给我的财富。
现在我在一个十字路口,是考虑自己业务发展优先,还是团队的业务优先。作为一个普通的客户经理,我有信心会做得更好,可作为一名组长,我应该考虑的是团队的整体发展,一个团队中,若领队人把大部分业务都做了,这就是个失败的团队。
客户经理个人年度考核工作总结篇十七
转眼间我到紫金银行工作已经六年了,在领导的培养帮助和同事们的支持下,我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作,静心回顾这一年的工作生活,我感觉收获颇丰,现将这一年的学习工作情况总结如下:
一、加强学习、提高素质。
我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作,以前对资产业务接触比较少,并且各项业务变化比较多,这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识,在我到岗理清思路后,我自觉加强各种金融产品的理论知识学习,提高自己对我行金融产品的理解,并在较短时间内熟悉信贷业务,在领导和师傅们的帮助下,很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。作为一名客户经理,我深刻体会和感触到该岗位的职责,客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片,是客户与我行联系的枢纽,怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方,一方面要熟悉自己行里的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户需求什么,尤其是后一方面,明白了客户的需求,才能去有的放矢的服务客户。
二、脚踏实地、勤奋工作。
作为一名客户经理,我勤勤恳恳,任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务,为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险,不能因为自己的疏忽给银行带来损失,这就要求我做事要细心,观察要仔细,调查要属实,报告要认真,分析要专业,在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户,并以专业的业务处理能力来满足客户的需求,在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证信贷资金的安全。
三、存在不足。
对挖掘现有客户资源,客户好中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己。
在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务意识,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。
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