通过总结，我们可以找出工作中存在的问题，并提出解决方案。在写总结之前，我们应该为自己明确一个明确的目标和写作的重点。以下是小编为大家收集的总结范文，供大家参考和借鉴。
金融理财年终工作总结篇一
今年，敖汉旗金融办在旗委、旗政府的领导下，在市金融办的指导下，紧紧围绕政府中心工作，很好地履行了职能，卓有成效地开展了工作，使敖汉旗金融运行呈现平稳健康发展态势，银行业金融机构各项存款有所提升，保险业市场竞争明显，服务范围逐步拓展，地方信用体系建设和担保服务体系建设工作持续深入开展，金融结构进一步优化，服务水平进一步提升，促进了敖汉经济社会平稳持续发展。
为进一步调动全旗金融机构支持地方经济社会发展的积极性、主动性和创造性，制订了《敖汉旗金融机构支持地方经济社会发展考核奖励办法》，由于政策对路，使金融投放大幅增加。截止11月末，全旗银行业金融机构存款余额51、63亿元，同比增长了31、79%；各项*款余额18、16亿元，同比增长了17、77%。人险保费收入6990万元，各项理赔支出723万元；财险保费收入1816万元，理赔支出578万元。各金融机构进一步加大了对“三农”、农牧业产业化资金的扶植力度，基本满足了中小企业、农牧业产业化的资金需求。中小企业*款余额3、37亿元，比年初增加1、0亿元，增长3、36%，农牧业*款余额14、57亿元，比年初增加5、13亿元，较年初增长了53、54%。两家小贷公司累计发放支农*款9309万元，期末*款余额4425万元。
投资公司、担保公司四个平台共同发挥作用，增强了政府项目、中小企业、“三农”融资能力。投资公司为新惠第六中学融国家开发银行*款7000万元，年初进入放款程序，至10月底已申请到位资金4300万元，是金融办成立以来融入的第一笔资金，同时也实现了开行*款在敖汉“零”的突破。另外利用赤峰恒德担保平台为谷丰粮贸、黄羊洼草业、新洲中药饮片有限公司等小企业融资万元。
今年在引入包商银行的基础上，成功地恢复了建设银行，同时与元宝山区农村合作银行联系在敖汉旗建设一家村镇银行。预计村镇银行年内即可营业，包行、建行在xx年可投入运营。通过“引进银行”工程进一步健全了全旗金融体系，活化了敖汉的金融市场，有效地形成良性竞争，使全旗金融形成多元竞争、健康发展的格局，真正惠及民生、造福百姓。
敖汉旗旗委、旗政府切实加强对金融工作的协调指导，采取了一系列举措：成立了政府旗长任组长的金融工作协调领导小组，出台了金融机构支持地方经济发展的意见，使金融工作纳入了地方政府的宏观协调管理范畴；金融办积极推动政银企合作，上半年召开金融工作座谈会，向金融机构推介重点项目42项，召开银企座谈会沟通信贷信息，促进银企合作。加强信用体系建设改善金融生态环境，在引进银行完善金融体系建设的同时着力打造诚信敖汉，牵头组织敖汉旗信用社2300多万逾期*款清收工作，以引进大棚养滑子菇为着力点，解决设施农业发展难题，化解*款风险，即促进了产业的发展又有助于*款回收，还能净化金融生态环境，可谓一举多得。
农牧业产业化是农村牧区快速发展的必由之路，支持产业化建设和小企业发展是旗域经济的重点，是信贷投放的着力点，是研究*解产业化和小企业发展进程中的资金瓶颈的有效途径。我们已深入到有关乡镇进就农牧业产业化进行了调研，组建农牧民信用互助协会，加大对农业产业化经营、农牧业龙头企业培植等方面的信贷支持，有效解决农牧业产业化融资难的问题。
根据年初金融工作座谈会会议精神，各乡镇苏木成立了金融工作领导组织，明确了分管领导，确定了一名工作人员具体负责金融工作，打开了金融工作上下联动的局面。
敖汉旗金融工作取得了一定的成绩，但看到成绩的同时我们也要正视存在的问题，从横向和纵向的对比上发现我们还有很多不足。主要有以下几方面：
（一）信贷规模较小，存贷差过大，服务网点布局不合理，融资渠道单一。
（二）小企业融资艰难。由于县域商业银行*款权限上收，发放*款需要层层审批，*款周期较长。银企信息不对称也是主要因素，企业对银行的*款政策了解极其有限，银行对企业的经营状况、还款能力以及信用程度没有准确的把握。双方掌握信息的不对称，制约了银企之间的合作，是形成企业“*款难”、银行“难*款”矛盾的重要原因。
（三）敖汉鑫汇投资有限责任公司作为政府投融资平台，承担着大量的公益性项目融资任务，目前由于公司刚刚运营，公司没有现金流，资产规模相对较小，资产质量欠佳，尤其是3000万元现金资本由于财政局借回，致使公司在各家银行验资准入环节遇到了一定的阻力，这既影响准入条件，又势必影响后期的抵押担保规模。
（一）制定xx年金融机构*款投放考核办法，加快信贷投放步伐。
（二）继续做好引进银行的后续服务工作，争取再引入1家新的金融机构。
（三）利用鑫汇投资有限公司、赤峰金融办担保平台及鑫桥担保公司为小城镇建设、中小企业和农牧业产业化融资，力争实现融资超过5000万元。
（四）清理、整顿和规范我旗寄卖行及投资公司，引导寄卖行业及各类投资公司健康、有序发展，避免金融恶*事件的发生。
（五）加强对保险公司、担保公司及微小金融机构的监管。
为完成xx年上述金融工作目标，我们主要采取以下工作措施：
一是制定《敖汉旗金融机构支持地方经济社会发展考核办法》，通过建立*款投放的正向激励机制，更好地促进全旗经济社会发展。
二是加强政银企合作，召开金融工作座谈会向金融机构推介重点项目，召开银企座谈会沟通信贷渠道。
三是加强信用体系建设改善金融生态环境，建立农民信用协会，组建应急互助基金，帮助金融机构解决信贷抵押物评估等方面的具体问题。
四是充分利用赤峰恒德、鸿德担保平台为中小企业、农牧业产业化*款。
金融理财年终工作总结篇二
我办自12月份成立以来，在区委、区政府的领导下，在有关部门的协助下，始终坚持排查先行，掌握全区动态；坚持督导并重，推动工作进展；坚持协调为主，加强部门联动；坚持定期研判，强化信息报送。有效推动了我区民间金融风险的化解与防范工作，现将今年主要工作完成情况简要总结如下：
今年以来，我区涉及民间金融、金融借款等领域的案事件持续高发。一是公安刑事立案情况。共立案29起，破案22起，共刑拘21人次，逮捕19人次，取保候审19人次，刑拘上网追逃10人，移诉15起26人,涉及人数1626人，涉案金额50.2769亿元,冻结资产6.025亿元。其中市级以上督办的大案要案7起，在全市仅次于xx区（9起）。二是法院民事诉讼情况。1-11月，民间借贷收案1682件，同比上升80.3%；结案1532件，同比上升136.4%；结案标的21.617亿元，同比上升281.2%。
1-11月，金融借款收案377件，同比上升280.8%；结案307件，同比上升448.2%；结案标的2.39亿元，同比上升86.7亿元。但在全区各部门、各单位的共同努力下，一年以来没有因此发生群体、性事作，基本保持社会和谐稳定，采取的工作措施主要有以下几个方面：
1、坚持动态排查，强化信息报送。为快速、准确、全面收集和传递全区民间金融动态，切实将民间金融风险的排查纳入综治“网格化”管理，做到了“三个坚持”。一是坚持横向滚动排查。各街道按照“属地管理”的原则，实行一周一排查，一月一小结的滚动式排查和信息报送制度。二是坚持纵向定期排查。各行业协会按照“归口管理”的原则，开展协会内企业单位的定期排查；区经信局坚持对全区重点企业开展定期排查；各银行对不良贷款情况开展定期排查。各部门将排查出来的情况及时统计汇总到我办，为我区相关工作的有序开展提供了有力的支持。三是坚持做好信息报送。始终按照市、区有关要求，坚持每周一汇总、每月一小结，及时将我区涉及民间金融问题的发案情况、处置情况和典型案例等信息以书面形式报送市处非办和区领导。现已上报民间金融问题周报43期，月报5期；信息多篇；上报百日专项行动周报9期，信息4篇（其中1篇分别被省、市《专报信息》采用，朱副省长和陈市长都作了重要批示）。
2、加强部门联动，深化协调机制。一是各部门间联动更加顺畅。截止11月16日，我办核实区法院报送涉及金融类案件共3066件，其中已立案的1810件，审查中的1182件，建议由街道先行登记的74件；核实区民政局报送的离婚登记信息64件；核实区工商分局报送的企业股东变更案386件，涉及股东1115人，企业注销或备案注销案148件；核实区国土资源分局报送的土地使用权抵押登记案402件，土地使用权变更登记案63件；核实区房管局报送的房产变更案12件。收到区法院、区公安分局个案处置协调函23件，并及时予以书面回复；向市处非办等有关部门报送要求协调的函15件。二是与银行联系更加密切。今年我区银行不良贷款率持续上升，严重危及我区金融稳定。我办在各银行的积极配合下对各银行涉及企业风险信贷情况进行了全面的排查、汇总、调研，及时掌握企业在融资过程中出现的困难，分析评估企业信贷风险，预警金融市场对实体经济造成的冲击。特别在开展xx区风险企业帮扶和银行不良贷款化解百日专项行动后，我办与各银行之间进一步建立起了良好的'沟通渠道。现各银行都确定了1名分管领导和2名联络员与我办保持正常的联系与沟通。三是企业帮扶更加有效。根据区相关会议精神，确定浙江长江能源、温州协欣制革等10家企业作为区领导联系帮扶的重点企业。同时立足我办职能，联合区经信局等有关部门，根据有关企业的申请，与市委政法委、市金融办、市有关银行及区属有关职能部门开展深入对接与沟通，成功协调了欧利尔、爱科自控阀门等10多家企业的信贷、债务纠纷；对企业和银行遇到的土地顺位抵押登记、单证土地抵押等问题，在第一时间报告市、区领导，使问题迅速得到了妥善解决，有效缓解了相关企业的融资压力。
3、个案处置取得新的进展。一是清算工作得到有效推动。通过调解成功化解了永中街道的张福林债务纠纷案。通过简易司法程序成功化解了永兴街道的张崇洁债务纠纷案。其余个案都已经全面启动了清算程序。二是争议个案得到有效协调。多次接访郑珠菊、姜强华、章毓东、朱玉妹、施族、陈久春等案的涉案群众，对案件相关的法律、政策进行解释，对案件的进展进行通报，对涉及的疑难问题进行协调，有效稳定了相关群众的情绪，促进了案件处置进展。三是突发事件得到有效稳控。在第一时间接访了吉泰布业、日泰布业、长江能源等新发事件的债权人，开展了耐心、细致的沟通与交流，尽量稳定当事人情绪，为下一步开展协调工作争取时间。四是支持引导司法途径解决。根据我区的实际情况，并经我办与区经信局协商，决定对涉及我区的天宝实业、以勒钢管等31家企业的民事纠纷，支持引导相关当事人通过司法途径解决，有效促进了相关债权、债务的依法处置。
4、全面开展风险企业帮扶和银行不良贷款化解百日专项行动。为切实防范和化解企业资金风险，有效控制银行业金融机构新增不良贷款，快速处置现有银行不良资产，降低不良贷款率，改善全区金融生态环境，推进实体经济平稳发展，我区于9月15日展开风险企业帮扶和不良贷款化解百日专项行动。一是企业帮扶工作。企业帮扶组织人员深入各企业开展调查，实时掌握企业经营状况，协调解决企业在融资、生产经营等方面遇到的困难和问题，加快落实各项优惠措施与扶持政策；同时帮助企业做好与政银企金融联络组及银行的沟通工作，确保银行保持信贷额度的平稳投放，做到不抽贷、不压贷。设立中小微企业发展基金和专项信用贷款资金专户，用于扶持成长型、创新型、科技型小微企业初创时期的发展和缓解中小企业融资难的问题。二银行不良贷款化解工作，截止11月底，全区合计已化解银行不良贷款31551.4万元，涉及企业26家，在静态上约占总化解任务额的53.3%，正在着手化解的有1亿多元。
5、网络舆情呈现波状走势。自民间金融风险爆发以来，网络舆情随着时态的发展时起时落，6月份，以“炬森”事件和陈国良事件引发的债权人跳楼案为导火线，引发民间借贷舆情小高峰。但我们即时通过加大正面宣传引导，强化宣传阵地建设，加强网络舆情监控等措施，切实控制了社会舆论的主导权，社会舆情基本平稳。
金融理财年终工作总结篇三
1、组织、完成了全市信用乡镇、信用社区评选申报工作和a级信用企业资料收集、公示、认定工作。
2、组织、完成了20xx年度襄阳市“金融信用市州”和各县(市)区“金融信用县(市)区”申报工作。襄阳市实现了连续9年保持“湖北省金融信用市”称号，辖内7个纳入省政府考核的县(市)区全部为“湖北省金融信用县市区”称号的目标，并在20xx中国武汉金博会上授牌表彰。
3、狠抓了金融生态建设和农村金融服务全覆盖工作信息反映。编辑《襄阳金融生态》简报19期，信息27条。被武汉分行金融生态各栏目“金融生态调研”、“基层工作动态”、“农村金融服务全覆盖”、“金融生态简报”采用xx篇次，被《湖北金融生态》简报采用4篇，获湖北省副省长赵斌、襄阳市副市长傅振邦肯定性批示各1次。
4、继续落实《湖北省农村金融服务“十二五”全覆盖规划纲要》。落实分行布置的20xx年上半年农村金融全覆盖工作进展情况调查统计。与20xx年末比，全市县及以下新增金融机构网点达银行类11个，非银行类3个，达到381家，县域存贷比与20xx年末比增长0.84个百分点，达到43.48%，转账电话平均每村3.87部;atm乡镇覆盖率94.34%，pos乡镇覆盖率92.68%。全市召开了农村支付结算村村通暨支付结算示范区建设，信息报道获湖北省副省长赵斌和襄阳市副市长傅振邦肯定批示。
5、开展了对全市xx个县辖市的金融发展及金融服务情况调查，为全市推进农村金融服务和全覆盖指标落实寻找突破口。
6、开展了全市融资性担保公司情况的调查。同时在全市融资担保工作会议上进行了交流发言，受到市政府领导的高度肯定。
7、协助分行完成了湖北省金融生态十周年活动《十年树信》书稿编纂工作。20xx年11月27日，该书已在20xx中国武汉金博会上首发。
8、开展了全市金融生态十年总结回顾工作。根据分行要求，完成了2部金融生态“信用”主题宣传片拍摄任务，并全部获奖。我市报送的《襄阳金融跨越》荣获三等奖并在20xx中国武汉金博会上展播，另一部宣传片《诚信布帝乡》同时荣获优秀奖。
9、开展了全市金融生态建设十年先进集体和先进个人表彰活动。通过总结表彰活动，进一步宣传总结了信用环境和金融生态建设工作，彰显了信用环境和金融生态建设工作的魅力。
10、积极做好金融生态日常监测。依托金融生态环境监测系统，充分发挥“指挥棒”和“晴雨表”作用，为各级党政领导、政府部门、金融机构等各级受众提供全市金融生态环境信息，今年前三季度，全市金融生态环境监测排名均位居全省前列。
11、安排专人参与分行金融生态办和市金融办相关工作。先后专人参与了20xx武汉金博会金融生态建设展板设计、金融支持东津新区建设研讨会宣传片和宣传资料编撰、农村金融服务全覆盖考核办法、金融支持实体经济发展“五个一”工程起草、金融生态十年回顾书稿编撰等相关工作，为人行武汉分行和襄阳市金融办相关工作的开展做出了一定的贡献。
市委市政府对金融生态环境建设工作高度重视，年初即召开市长办公会，确定了全年金融生态建设工作的目标，制定了全年金融生态环境建设工作思路，要求持续开展金融生态建设，打造“信用高地”。要把金融生态环境作为政府工程来抓，评价结果纳入各县(市)区政府目标责任考核体系，着力好解决贷款发放环境中的突出问题。创建目标要求全市7个接受省政府考核的县(市)区继续保持金融信用县、市、区的水平，襄阳市争取连续第9次进入金融信用市州行列。随着“四个襄阳”建设目标的提出，人行襄阳中支又代政府拟定了《关于充分运用金融功能支撑“四个襄阳”建设推动省域副中心城市跨越式发展的工作意见》(襄银发〔20xx〕141号)，进一步明确要推动金融生态环境建设转型、升级，形成更加能够激励金融机构扩大信贷投入的金融生态。在继续做好传统的维护金融秩序、维护金融债权、金融服务全覆盖、创建金融信用市州和信用县(市)区工作的基础之上，把金融生态环境建设的重心逐渐转向更加有利于调动金融机构积极性，激励金融机构增设分支机构、完善服务功能、提升服务级别、扩大信贷投入、促进同业公平竞争的制度、机制建设方面。使金融生态环境建设更能够体现超常规、跨越式发展的要求，适应省域副中心城市、“四个襄阳”跨越式发展的要求。
随后的每个季度的金融联席会暨金融形势分析会，市委、市政府主要领导均抽出专门时间参加会议，发表重要讲话，宣传强调金融生态环境建设的重要性，唤醒全市各级政府、部门、银行、企业对金融生态环境建设的重视。截止目前，市政府组织召开了4次金融联席会和多次调研座谈会，分管金融市长每次都亲自主持会议，市长别必雄参加会议，为金融部门鼓劲加油、排忧解难。市政府金融办专门拉开场地，单独办公，为全市金融经济发展提供更好地协调服务。
省委常委、市委书记范锐平年初即提出用“三大金融板块”，助推“四个襄阳”，对襄阳金融发展提出了更高的要求，进一步强调金融生态环境建设对全市经济工作的重要性，并要求采取有效措施进一步营造良好的金融生态环境。市长别必雄多次强调要强化信用意识，建设良好的金融生态环境，地方政府和企业都要注重信用，形成信用就是财富的共识。
好的金融生态环境有助于推动地方经济发展，而支持经济发展正是金融生态环境建设的初衷。
今年以来，根据人总行稳健货币政策要求，襄阳中支积极组织协调开展各类信贷签约活动。20xx年3月，我市在xx市举办金融支持襄阳县域经济发展县市行启动仪式，组织市县两级金融机构现场签订银政、银园、银企合作协议235.5亿元;在xx县召开金融支持县域经济发展暨银企对接会，组织签订银企、银保合作协议、达成意向性授信30.7亿元。同时，多次召开专题会议引导各银行业金融机构跟踪服务我市444个过亿元项目和xx4个过5亿元项目，要求逐步加大信贷支持力度。上半年，我市金融机构支持我市重点项目74个，授信金额达到182.915亿元。10月30日，“襄阳银行宜城行”活动成功举办，全市16家银行业金融机构负责人通过参观、座谈，进一步增强了对xx市县域经济快速发展的认识，提升了扩大信贷投入、支持全市县域经济发展的信心。
二是各金融机构、各县市区，也采取分批、分层、多次召开小型银企签约会、座谈会和项目对接会的措施，致力于搭建各种形式的银企、银政对接平台，创新政银企协调工作机制，创新信贷融资产品，加强银政战略合作，增强银企应对危机的信心，助推经济走出低谷，支持地方经济发展。如，农信社与老河口、枣阳、南漳、谷城四个县市签订三年战略合作协议，直接对接实体项目290个，总授信330亿元。湖北银行举办企业家沙龙暨企业家俱乐部成立活动，现场为5家企业授信2.15亿元;交通银行通过走访发改委、海关等政府机构及各大工业园区，对接签约企业30余家，金额超10亿元。通过这些形式多样、内容丰富的活动，进一步密切了银政、银企关系，加深了理解，为增加信贷投入奠定了基础。7月23日，xx县召开支持“飞地经济”银企对接洽谈会---“余家湖保康工业园银企对接洽谈会”。在襄阳余家湖工业园区，人民银行、金融机构及相关经济主管部门与入园的19家企业负责人参加对接洽谈活动，进行深入的沟通与交流，对企业的融资需求，各银行机构积极给予解答和说明，现场初步达成5.2亿元授信贷款意向。
从今年1-10月份信贷投放工作情况看，全市金融部门根据国家实施稳健货币政策要求，想方设法抓项目、争规模、早投放，一举扭转了贷款增速长期低于全国、全省平均水平的格局，获得了与地方应对金融危机和实现经济跨越式发展和“四个襄阳”战略要求相适应的、相对高的贷款增长速度。截至10月末，全市各项贷款余额达1005亿元，一举跨越千亿元大关，增幅、增速高于全国全省平均水平，并且襄阳金融业连年赢利，充分体现了国家、省对信用优良的省域副中心城市襄阳的信贷倾斜支持。
a级信用企业培植，稳步推进，效果显著。主要通过分批、分层、多次召开小型银企签约会、座谈会和项目对接会形式，邀请各类企业参加这些活动，提高各类企业对信用培植的认识，各金融机构积极跟进客户，对已贷企业客户和潜在企业客户进行信用增进服务，帮助企业分析自身信用不足的原因，建立完善企业自身的各项制度，扩大企业产品市场占有率，从而提高企业的信用级别，为获取信贷支持创造条件。截止20xx年3季末，全市a级以上信用企业数2638家，比上年末(1982家)增加了656家，增长了33.1%。参加第三方信用评级数，达到284家，占去年底(355家)80%。
信用乡镇建设又加新内容。组织协调全市大力推进农村金融服务“十二五”全覆盖工作。将农村金融服务全覆盖相关指标纳入信用乡镇考核指标体系，组织各县(市)区稳步推进农村金融服务全覆盖工作，开展了农村金融服务全覆盖工作调研金融生态建设工作督办检查，推动各县(市)区金融生态建设和农村金融全覆盖工作开展。继续支持农业银行开展全市三农贷款“诚信镇、诚信村、诚信户”创建活动，今年表彰了20xx至20xx年度市县两级“诚信镇、诚信村、诚信户”。通过走访和授牌表彰活动，进一步彰显农村信用体系建设的效果，引导全市农村信用工程建设向纵深发展。
信用社区建设取得新成效。全市信用社区数量逐年增加，基本达到每个县市区有2个样板社区，有贷款的社区、支持的下岗再就业人数明显增多，贷款效果开始显现，体现了信用社区创建和金融扶弱工程的有机结合。
信用区域建设全面丰收。襄阳连续9年荣获“金融信用市州”称号，参加省政府考评的7个县(市)区全部荣获“金融信用县(市)区”称号，实现了信用区域建设全面丰收。
20xx年初，我市对全市“信用乡镇”和“信用社区”建设情况进行了通报，印发了《关于20xx年度“信用乡镇”和“信用社区”评定情况的通报》(襄阳政办发〔20xx〕34号)，通报了市政府统一认定的襄州区张湾街道办事处等78个“信用乡镇”和xx县三里桥社区等57个“信用社区”，全市金融生态环境大大改善，为金融支持三农和弱势群体创业就业搭建了良好的平台。
落实专人负责《襄阳金融生态》简报编纂工作，收集编纂反映全市金融生态建设工作的好的做法和工作成效，报送分行金融生态办，发送中支各行级领导、政府各相关部门，并将简报上挂市**网站，全年共编辑《襄阳金融生态》简报19期，编、写各类信息27条，有效地宣传了全市金融生态建设工作。报送的襄阳金融生态信息被分行金融生态办《金融生态简报》采用的篇数达4篇次，分行网站金融生态各栏目采用xx条。积极完成分行布置的其它调研任务并提出合理化建议等，较好地反映了我市金融生态环境建设工作状况。其中：“襄阳市启动农村支付结算全覆盖示范区建设活动”得到湖北省政府副省长赵斌和襄阳市政府副市长傅振邦肯定性批示。xx市“金融‘春风’惠三农--xx市农村金融服务全覆盖工作措施有力成效显著”得到省政府金融办领导肯定签批。
20xx年，我市启动了农村支付结算服务全覆盖示范区建设，并在谷城石花镇召开了现场会，推动全市农村支付结算服务全覆盖工作全面开展，并受到湖北省副省长赵斌批示肯定;同时，为了实现我市金融机构网点向县及以下区域覆盖的有效突破，我们开展了在全市xx个县辖市(镇)增设金融机构网点可行性调研，为全市农村金融服务全覆盖工作寻求突破口。截止20xx年6月末，全市农村金融服务全覆盖已经取得阶段性成果。全市农村银行金融机构网点较20xx年末增加11家，达到381家，县域存贷比较20xx年末增长0.84，达到43.48%，转账电话平均每村3.87部，乡镇atm覆盖面达到96.34%，乡镇pos覆盖面达到92.68%。
金融理财年终工作总结篇四
金融理财人员在回首过去一年工作时，虽然会取得一些成绩，但是还是有不足的地方，下面是由小编为大家整理的“金融理财年终工作。
总结。
”，仅供参考，欢迎大家阅读。
20xx年的工作已经，回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中不断提高自身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总汇报如下：
一、各项任务指标、学习和工作情况。
1、任务指标。
基金个人任务指标x万，完成x万，完成率x%。理财产品个人任务指标x万，完成x万，完成率x%。理财客户新增户，完成x%。贵金属任务指标万，销售x万，完成率x%。白金卡任务指标x张，完成x张，完成率x%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率x%。
2、学习上。
20xx年x月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。
3、工作上。
1）、积极营销新客户。
有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来x万元。
2）、细心维护老客户。
定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了x多万元的贵金属，为我行增加了x万多元的中间业务手续费。
3）、耐心解答客户问题。
经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。
4）协助行领导积极营销。
在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子算业务。
二、工作中存在的不足。
1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。
2、营销力度有待提高。
三、
1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。
2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。
以上就是我个人20xx年的工作总汇报，不当之处还请领导和同事们批评指正！
回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是20xx年度个人工作总结报告：
客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：
1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群；
通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；
4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。
自身培训与学习情况：
二、存在的不足。
尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：xx等许多特色理财品种还没完全推广开（受营销人员，业务素质等方面的制约）缺少专业性理财。不足处：
2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；
进一步提高业务水平。
3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。
4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好20xx年个人工作计划。
回顾即将过去的一年，我感慨万千。20x年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。
进公司已有一年，对于理财顾问这个岗位，没有我想象中的简单，即需要对行情的了解，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多，不只是证券知识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升自身的素质与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们，才能令到公司的发展更上一个台阶。
在这一年的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多问题，经过自我反思，究其原因主要有：
第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有很多，第二、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主动，只要等着领导安排，自己认真完成就好。但现在做为理财顾问，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动。
第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还是市场分析能力都是我目前欠缺的。
因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：
第一、凡是预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺利张开，因此我要先认真做好接下来3个月的计划，并按计划实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。
第二、虚心求教。做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和提高自身业务能力。
第三、认真做好客户维护。作为理财顾问，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户私档性管理，尽可能的发掘客户有用的信息，加以整理归类。主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人因为暂时资金紧张，或年底事情忙，暂时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财服务，因此对于有潜力的客户，我要坐好及时的跟进。
第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开始，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间分配。
在接下来的20xx年，我会在保证认真对待、重视工作的基础上，不断完善和充实自己，提高自身素质。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析能力的学习和提高，努力夯实和提高自能工作能力和业务水平。
要做到心系客户利益。要在服务过程中不断总结创新、不断探索求变，通过各种不同方式和手段，不断推陈出新，来满足不同群体、不同客户理财需求。要自觉将自己的创新服务理念融为邮政储蓄银行的一种企业文化和品牌，通过创新服务和品牌化影响，更多地招纳客户。
20xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20xx年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储x万元，营销基金x万元，营销国债x万元，营销保险x万元，营销外汇理财产品——汇财通x万元。营销理财金帐户x个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：x月x日，x先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在x万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名营销理财经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。x月我做为客户对x银行等x家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从x银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、x银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表x多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，x先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和x先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。x月x号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。
既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；
既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。
另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
金融理财年终工作总结篇五
p2p理财平台发展至今已经有6、7年的时间，p2p理财平台一方面满足了借款需求的用户，另一方面也满足了投资人的需求-高额的利息回报。目前p2p理财平台的平均年利率在6%-15%，这也是大部分投资客涌入p2p理财平台的重要原因。目前大部分平台提供100%的本金收益保障，但是大部分新上线的平台提供的本金保障毫无意义，目前陆金所、金投手、开鑫贷等国资系、银行系平台，从根本上解决信任问题，让投资人的安全资金无忧，稳定增值。
余额宝。
“余额宝”将基金公司的基金直销系统前置到支付宝网站里，一元起买，用户购买很方便，门槛相对较低。就平台实力来讲，阿里巴巴与天弘基金的强强联合势必会“扰乱传统”的理财模式，目前年平局利率保持在3.22%，基本上也甩开了传统的银行低利率模式。更重要的是，人们更看重余额宝的灵活性。
百度理财。
百度百赚，是百度理财与华夏基金强强联手诞生的互联网金融产品！由于初期的阴差阳错造成了一部分的投资人的误解，但是凭借强大的用户资源与普及基础，百度理财的市场优势还是相当明显的，目前百发的年平均利率在4.7%左右。同样是一元起够的百度百发，也是互联网金融里的潜力股！
金融理财年终工作总结篇六
即将奔赴异国他乡，面对未知旅程的他，您放心吗？下面为大家提供的留学理财和金融业务知识，让您省钱省时又省心。
留学存款要尽早多种方式把钱带出国。
衣裳再添几件，饭菜再吃几口，出门在外没有妈熬的小米粥，一曲《儿行千里》将母亲对游子的牵挂描述得淋漓尽致。
邮储银行提醒，留学存款要尽早。据介绍，留学生获得录取通知书之后，就进入了申请签证的阶段。存款证明对于签证的通过至关重要，一般情况下，留学生需要提供6个月至1年的存款证明资料，根据要求存入银行，包括定期、活期储蓄存款及凭证式国债。因此，最好在申请签证前一年就开始启用存折，并且最好有多笔存入的记录，而不是一次性的大额存入。因为大规模的资金注入不免让签证官觉得刺眼，签证的动机也显得过于目的性。
如今学生出国时要想把钱带出去，有很多方式可以选择：现金、汇票、旅行支票、国际信用卡。针对不少家长希望孩子身上多带现金的想法，理财师建议，学生出国时应选择多种方式相结合。因为随身携带过多现金登机，容易被抽查罚没。对于初出国的高中生而言，最好是现金、汇票、旅行支票、国际信用卡相结合。少量现金用于零花急用；汇票用于支付学费和校方住宿费；旅行支票可以用于应急；国际信用卡可以用于日常花销，也方便家长监控。而对于本科以上的学生来说，由于不同的国外学校根据一次缴纳金额的数量会有优惠，具体金额不能确定，建议多带旅行支票，出国后学生签字即可使用。
[留学理财及金融业务知识]。
金融理财年终工作总结篇七
储蓄是传统的理财工具，至今仍是不可或缺的理财方式之一。储蓄的优点是风险低，财产安全、本金收益有保障，不足之处则是收益太低，尤其在今天通胀加剧之下，储蓄收益甚至赶不上货币贬值的速度。因而更多人选择其它形式的理财工具。
二、银行理财产品。
由银行设计发行的理财产品，可分为保本型和非保本型，相比存款，收益更为灵活，也可能更高，当然个人也必须承受一定的风险。相比大多数理财工具，银行理财产品风险可控，收益较稳定。美中不足的是投资门槛较高，一般是5万起投。
三、黄金。
从古至今，黄金一直是“硬通货”，被看作是财富的象征、资产保值的利器。目前，黄金投资不仅包括实物，也有黄金期货、纸黄金投资等更为丰富的形式。黄金保值的作用非常明显，但是价格波动大，投资理财风险也很大，投资黄金须谨慎。
四、股票。
股票是风险非常大的理财工具，当然风险大，也意味着可能搏取更大的收益。股票门槛低，投资灵活，但需要投资者有一定的经济知识，同时由于风险不可测，股票更适合经济条件较好，有一定风险承受能力的人。
五、基金。
基金将分散的个人资金集中起来，交给专业的团队投资，争取更大的收益。对于缺乏专业知识的个人投资来说，基金无疑帮他们省去很多时间和精力。基金的种类很多，风险不一，一般来说，收益越高，风险越大。
六、信托。
信托即受人之托，代人管理财物。信托产品也是非常受欢迎的理财工具，因其高收益而备受青睐。目前，国内信托因为有“刚性兑付”的潜规则，其风险往往被人忽视。信托产品比较高的起投门槛，也让部分投资者望而却步。
七、收藏品。
收藏品投资，一方面，它具有艺术价值，另一方面，其升值空间巨大，尤其对某些热点收藏品来说更是如此。尽管收藏品的真伪鉴赏是一道门槛，炒作之风也广泛存在于行业当中。但收藏品扶摇直上的价格，仍让不少人心动。不过，收藏品投资对专业知识及经济能力的要求都非常高，投资门槛高。
八、房产。
房产投资是高投资、高产出的理财工具。房子既可居住出租，也可坐等升值出售，在经济持续繁荣之下，房产投资升值前景被广为看好。不过，房产价格易受到经济形势，政策等因素影响，同时不菲的价格，对于投资人来说也是不小的经济负担。
九、外汇。
外汇理财渠道包含有外汇理财产品、外汇期权等形式。对个人投资来说，外汇理财需要有专业的知识，同时，外汇理财易受汇率波动、国际环境等影响，目前仅有少数人选择外汇理财。
十、p2p理财产品。
p2p理财产品是新兴的理财方式，以减少中间环节，降低借贷成本，而被视为实现普惠金融的重要方式之一。风险适中、收益稳定、收益方式可自己操作，相比基金、存款等它收益更高，相比信托、股票等风险要小，再加上较低的投资门槛，比较适合普通投资人理财。
总而言之，尽管目前个人投资理财产品渠道种类繁多，但具体到我们个人，选择性也是有限的，故投资要量力而行不可盲目跟风，适合自己的才是最好的。
金融理财年终工作总结篇八
今年年，对于xx可谓是命运多舛，浴火重生，对于我个人却是不知所措、前途未卜，有道是：山河千古在、城郭一时非。相信xx证券在各位领导的整合和经营之下，定能继往开来、无限风光。而对于我自己，从知道公司被接管之日起，整整一年，每天都是夜不能寐、战战兢兢、如临深渊、如履薄冰。
自1993年加盟xx证券已历十二年，业内常说：“能在证券业中从业超过十年者，非富即囚”，象我这样在一个公司兢兢业业十二年，依旧是一个最普通员工的，自己都不知道自己怎么活成这样。
兢兢业业十二年，却面对公司接管，失落、无奈、担心、愤慨、迷茫、恐惧------百感交集，常常反省自己、反省在十二年工作中遇到的点点滴滴，虽百思不得其解，却实在不甘心就此认命。
总结今年的工作，心中先是有愧，有道是：“败兵之将，岂能言勇”。总感自己的带罪之身，不敢奢谈工作成绩，所作所为，都是依照接管组领导和部门领导的安排，尽力为之：
1、在接管组领导和部门领导的指示，认真反思对接管的认识，写了数千字的反思报告，深入刨析对行政接管的理解和自身工作的不足，同时根据接管后的业务调整，认真学习第三方存管业务的所有内容，包括相应的.政策，电脑、财务流程、以及和银行业务接轨方面的全部问题，并不断收集这个领域相关知识，作为公司未来发展的知识储备。
2、根据接管组领导和部门领导的具体安排，参与第三方存管业务的银行方面的培训工作。
3、根据接管组领导和部门领导的安排，处理第三方存管中的一些问题，包括许多营业部的。
4、为公司电子商务业务的进一步开展，在部门领导的指示下，先后多次去。
5、根据接管组领导和部门领导的安排，去其它证券公司学习了解营业部的经营管理情况和电子商务业务的开展情况。
6、根据部门内部的培训安排，参加的所有的内部培训，并主讲有关第三方存管业务的培训内容。
7、利用所有的可利用时间，进行与工作有关的知识和技能的学习，不断的充实自己，并在多家媒体、尤其是广电媒体，发表有关证券、财经、电子商务方面的相关内容。
8、随时根据公司的业务需要，完成领导部署的各项其他工作。
以上所言，只是今年的部分工作，但不管我做什么，无不以xx证券的利益为重，无不是心怀对xx证券的感激与期待。
金融理财年终工作总结篇九
今年，敖汉旗金融办在旗委、旗政府的领导下，在市金融办的指导下，紧紧围绕政府中心工作，很好地履行了职能，卓有成效地开展了工作，使敖汉旗金融运行呈现平稳健康发展态势，银行业金融机构各项存款有所提升，保险业市场竞争明显，服务范围逐步拓展，地方信用体系建设和担保服务体系建设工作持续深入开展，金融结构进一步优化，服务水平进一步提升，促进了敖汉经济社会平稳持续发展。
(一)信贷投放力度加大。
为进一步调动全旗金融机构支持地方经济社会发展的积极性、主动性和创造性，制订了《敖汉旗金融机构支持地方经济社会发展考核奖励办法》，由于政策对路，使金融投放大幅增加。截止11月末，全旗银行业金融机构存款余额51.63亿元，同比增长了31.79%;各项贷款余额18.16亿元，同比增长了17.77%。人险保费收入6990万元，各项理赔支出723万元;财险保费收入1816万元，理赔支出578万元。各金融机构进一步加大了对“三农”、农牧业产业化资金的扶植力度，基本满足了中小企业、农牧业产业化的资金需求。中小企业贷款余额3.37亿元，比年初增加1.0亿元，增长3.36%，农牧业贷款余额14.57亿元，比年初增加5.13亿元，较年初增长了53.54%。两家小贷公司累计发放支农贷款9309万元，期末贷款余额4425万元。
(二)融资功能进一步增强。
投资公司、担保公司四个平台共同发挥作用，增强了政府项目、中小企业、“三农”融资能力。投资公司为新惠第六中学融国家开发银行贷款7000万元，年初进入放款程序，至10月底已申请到位资金4300万元，是金融办成立以来融入的第一笔资金，同时也实现了开行贷款在敖汉“零”的突破。另外利用赤峰恒德担保平台为谷丰粮贸、黄羊洼草业、新洲中药饮片有限公司等小企业融资万元。
(三)大力实施“引进银行”工程。
今年在引入包商银行的基础上，成功地恢复了建设银行，同时与元宝山区农村合作银行联系在敖汉旗建设一家村镇银行。预计村镇银行年内即可营业，包行、建行在xx年可投入运营。通过“引进银行”工程进一步健全了全旗金融体系，活化了敖汉的金融市场，有效地形成良性竞争，使全旗金融形成多元竞争、健康发展的格局，真正惠及民生、造福百姓。
(四)有力地营造诚信环境。
敖汉旗旗委、旗政府切实加强对金融工作的协调指导，采取了一系列举措：成立了政府旗长任组长的金融工作协调领导小组，出台了金融机构支持地方经济发展的意见，使金融工作纳入了地方政府的宏观协调管理范畴;金融办积极推动政银企合作，上半年召开金融工作座谈会，向金融机构推介重点项目42项，召开银企座谈会沟通信贷信息，促进银企合作。加强信用体系建设改善金融生态环境，在引进银行完善金融体系建设的同时着力打造诚信敖汉，牵头组织敖汉旗信用社2300多万逾期贷款清收工作，以引进大棚养滑子菇为着力点，解决设施农业发展难题，化解贷款风险，即促进了产业的发展又有助于贷款回收，还能净化金融生态环境，可谓一举多得。
(五)加快了产业化进程。
农牧业产业化是农村牧区快速发展的必由之路，支持产业化建设和小企业发展是旗域经济的重点，是信贷投放的着力点，是研究破解产业化和小企业发展进程中的资金瓶颈的有效途径。我们已深入到有关乡镇进就农牧业产业化进行了调研，组建农牧民信用互助协会，加大对农业产业化经营、农牧业龙头企业培植等方面的信贷支持，有效解决农牧业产业化融资难的问题。
(六)组建了乡镇金融机构。
根据年初金融工作座谈会会议精神，各乡镇苏木成立了金融工作领导组织，明确了分管领导，确定了一名工作人员具体负责金融工作，打开了金融工作上下联动的局面。
二、存在的问题和不足。
敖汉旗金融工作取得了一定的成绩，但看到成绩的同时我们也要正视存在的问题，从横向和纵向的对比上发现我们还有很多不足。主要有以下几方面：
(一)信贷规模较小，存贷差过大，服务网点布局不合理,融资渠道单一。
(二)小企业融资艰难。由于县域商业银行贷款权限上收，发放贷款需要层层审批，贷款周期较长。银企信息不对称也是主要因素，企业对银行的贷款政策了解极其有限，银行对企业的经营状况、还款能力以及信用程度没有准确的把握。双方掌握信息的不对称，制约了银企之间的合作，是形成企业“贷款难”、银行“难贷款”矛盾的重要原因。
(三)敖汉鑫汇投资有限责任公司作为政府投融资平台，承担着大量的公益性项目融资任务，目前由于公司刚刚运营，公司没有现金流，资产规模相对较小，资产质量欠佳，尤其是3000万元现金资本由于财政局借回，致使公司在各家银行验资准入环节遇到了一定的阻力，这既影响准入条件，又势必影响后期的抵押担保规模。
时光飞逝，不知不觉间，我们在忙忙碌碌中走完了，迎来了。在此，我把自己在xx年的工作做一个小结，努力改进不足的地方，发扬优点，争取使自己在来年的工作中做得更好。
在业务工作方面：今年由于新系统上线，业务的集中与综合，我遵照上级行的指示，岗位从滞后复核变成了综合柜员。无论从事什么岗位的工作，我始终保持着良好的工作态度，以一名银行人的标准严格要求自己，遵守各项规章制度，不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按总行和支行制定的各项规章制度来进行操作，把合规放在第一位。
从事滞后复核的工作本身就是对一个人综合素质的考量与信赖，我也不辜负上级领导对自己的期望，不滥用自己的职权，兢兢业业，克己奉公，每天不厌其烦、仔仔细细地翻阅着每张张传票，看柜员办理的业务是不是合规，章子盖地是否盖到位，签名是不是写在了该写的地方，汇款、存款填票的要素是否齐全，坚决不让一个章子漏盖，不让一个签名漏签，不让传票的要素不全，不给不合规的业务授权。虽然不在前台，但是我却是前台的有力支撑，为前台提供着各种后勤保障服务，想前台之所想，急前台之所急，有力地扫除了前台柜员的后顾之忧，省却了结账之后翻阅传票的麻烦，减轻了柜员的工作量，让他们有时间和精力办理更多的业务，创造更大的经济效益。在此期间，我认认真真地履行着我的职责，完成了行里交给我的每一项任务。
在临近年末从事综合柜员的日子里，虽然接近十几年没有从事前台服务，但我还是顺顺利利地完成了我的工作任务。作为前台操作人员，我深知其岗位的重要性，毕竟我直接面对的就是客户，我的形象就代表着农行的形象，只有我热情周到的服务才能赢得更多的客户，取得更大的效益。因此，在实际工作当中，我声音洪亮地与客户交流，规范自己的服务，耐心诚恳的解答客户的询问，及时、准确、快捷地为客户办理各项业务，并且根据不同的客户群体积极营销行里的各种理财产品和金融服务，从短信通、支付通、手机银行、网上银行、电话银行、到“安心得利”，“农银汇理基金”、“存金通”等等。同时，我还秉持“活到老学到老”的信念，利用业余时间积极参加行里的各项业务培训和活动，学习新业务、新知识，不断跟新自己的知识结构，使自己始终站在农行金融服务的第一线。
在安全和风险防范方面：我们是经营货币的特殊行业。我们的工作是直接和现金打交道，因而不可避免的存在着各种风险，尤其是接送库的时候，所以为了银行资金的安全运营，我时刻提醒自己要加强自身安全防范的意识，认真学习和履行上级行的关于安全及风险防范的文件，警钟长鸣，为客户提供便捷金融服务的同时，也一定不忘坚持规范操作，以防不安全事故的发生。
生活当中，我一直坚持着良好的作息习惯，按时上下班，积极带头打扫营业室的卫生。当然，我还一直保持着良好的人际关系，团结同事，关心同事，与同事和睦相处。同时，在大家忙碌工作的同时，也不忘为大带去欢笑，调剂的营业室的气氛，使大家以愉快轻松的心情处理着各种复杂的业务。
虽然在过去的一年中，我取得了一定的成绩，但是还存在很多不足之处，服务的质量、业务技能还有待加强、提高。我打算在新的一年里更加积极地学习各项新知识，严格要求自己，为行里达到今年的新目标做出更大的贡献。同志们，“春天行动”的号角已经吹响，还等什么呢?让我们放手大干一场吧!
金融理财年终工作总结篇十
加x亿元，同比多增xx亿元，完成省政府下达新增170亿元任务的104%，在全省各市中排名第2位。
金辰机械经过引入战略投资者、确定中介机构、完成企业改制、进入辅导报备过程后，预计于xx年一季度申报材料。中镁股份、风光化工已启动上市准备工作，津大肥业、卓异科技等均与券商密切洽谈。
卓异装备制造、巨成教学科技、丰华实业、风光化工等企业与基金公司进行了谈判，拟引进的基金规模共计5.4亿元;光大麦格理大中华基础设施基金有意向控股或参股污水处理、供热、供气等公用事业。
通过拓展融资渠道，促进表外业务、融资租赁、信托等多途径融资，全年多渠道融资超过260亿元，完成省政府下达的170亿元指标计划。
xx年我市已批准开业小额贷款公司51家、注册资本金额为26.8亿元，当年累计为中小企业和三农发放贷款20xx笔、金额x亿元，贷款余额为20.3亿元。我市已批准开业的融资担保公司22家、注册资本金xx亿元，当年累计为x户中小企业发放担保贷款43.6亿元，担保贷款余额达46亿元。
1.积极推动信贷投放、引导信贷投向。一是建立信贷工作推进协调机制，每旬调度一次信贷工作，每月最后一周对各金融机构实行日调度、日汇总、日通报。二是设立了信贷工作目标考核体系，将新增贷款200亿元任务指标分解到各金融机构和各市区、园区，政府的各类存款优先支持信贷投放突出的金融机构。三是年初整理出我市xx年有融资需求项目171项、资金需求437亿元，根据资金需求组织了多渠道融资、重点项目融资及进出口银行业务推广等多场专项对接会。四是积极引入外埠银行，兴业、光大银行在我市的分行开业。截至xx年xx月末，9家已入驻的外埠银行贷款余额xx亿元，占全市贷款余额16.7%，年度新增贷款66.9亿元，占全市新增贷款的`38%。五是引导信贷支持中小企业及三农，市人民银行与我办开展了金融支农大集活动，我办下设中小企业服务中心融资平台与国开行合作，为支持我市中小企业当年发放贷款1亿多元，到现在累计为300多户中小企业发放贷款14亿多元。
2.多措并举推动企业上市。一是推动重点企业加快上市准备，使xx机械、中镁集团等企业及时启动了上市工作。二是加大政策扶持力度，市政府出台了支持企业上市的政策措施，保持我市扶持资金与省政府资金同步、同比例到位。三是培育后备企业，帮助企业提升素质、树立形象、加快发展，争取早日达到上市条件。四是为拟上市企业做好服务，协调解决土地、资金、规范等方面问题，与市工商局、市国税局共同出台支持企业上市政策。五是为即将启动的新三板和中小企业私募债工作打好基础，制定了新三板的奖励政策，联系中介机构开展新三板和中小企业私募债的推广培训。
3.加大防范和处置非法集资工作力度。一是将宣传工作落到实处，制作了2万副宣传扑克发放至基层单位，组织了15个单位及各市区开展广场宣传活动，在xx日报做了1次宣传报道。二是抓好清理工作。全年共开展排查工作2次，现有待处理的案件共2起。同时准确摸清聚众上访情况，按照区别对待的原则，做好疏导劝解、宣传教育。三是制定了《营口市人民政府金融工作办公室关于应对非法集资突发事件的应急预案》。
4.提高金融创新能力。一是推动港口金融创新，起草了报送省政府关于设立营口港口金融创新试验区的请示，省政府批复同意后，我市分别召开了物流商贸业及金融业座谈会，同时赴上海、宁波等5市学习先进经验，8月份完成了营口金融创新试验区方案初稿。二是研究实施科技金融试点。建立风险投资基金，鼓励科技型中小企业、风险投资机构、民间资本参与投资，营口惠营公司将为种子基金提供1500万元。
5.支持小额贷款公司和融资担保公司发展，加强对两个行业的监管。一是积极推动机构设立和可持续发展。20xx年新批开业担保机构5家，小额贷款公司新批开业20家。网点布局更趋合理，小额贷款公司可实现各县区全覆盖。我办分批择优向省开行推荐了一批小额贷款公司，争取开行的融资支持。同时突出特色，培育大型、专业化小额贷款公司和融资担保公司。二是完善行业监管措施。推动市区两个行业监管体系建设，采取市县监管部门联动、抽调协会及中介人员配合的方式进行现场检查。组织好全市小额贷款公司监管系统日常使用工作，实现风险实时监控。三是推动行业自律，建立健全小额贷款公司行业协会，并将协会的工作重点放在按季开展对从业人员业务培训。
金融理财年终工作总结篇十一
摘要：“理财”一词，最早见诸于20世纪90年代初期的报端。
随着我国股票债券市场的扩容，商业银行零售业务的日趋丰富和市民总体收入的逐年上升，“理财”概念逐渐走俏。
一般人谈到理财，一般人想到的不是投资，就是赚钱。
实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。
春节期间，孩子们或多或少会收到家长亲戚给的压岁钱，有的孩子自己会计划着使用压岁钱，有的孩子会把压岁钱交给家长，有的孩子却不知所措。
对于孩子们而言，压岁钱是孩子们在步入社会之前并非靠劳动而所获的财富。
孩子们如何运用好压岁钱，与家庭的理财观和家长的态度有着密切的关系，家长对其子女的理财观有着潜移默化的作用。
如何教育孩子们使用压岁钱，是家长应该面对的问题，这也是我们培养孩子金融理财，对其进行正确支配金钱教育的良好时机。
同时随着我国经济持续高水平的发展，人们的收入不断提高，手中的闲钱多了起来，而如何理财，如何用好自己的钱，如何使之保值、增值，也就越来越为富裕起来的人们所关注。
现如今，大多数国人理财知识并不是很丰富，他们往往会认为购买股票、债券、基金等等便是理财，其实不然，这些只是表面而已，具体的实践操作部分国人还存在着众多疑惑。
不少人并没有良好的理财观念和知识，使得白白浪费了手中的资金。
因而，我们应增强理财意识、多参加理财实践，为自己合理有效的理财奠定坚实的基础。
国人理财包括经济收入和经济支出两方面，所以既要通过合理规划投资增加经济收入，也要通过合理规划消费控制经济支出。
首先，我先从个人理财开始谈起。
所谓个人理财，是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析整理的基础上，根据个人对风险的偏好和承受能力，结合预定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多种手段管理资产和负债，合理安排资金，从而在个人风险可以接受范围内实现资产增值的最大化的过程。
而现代意义的个人理财，不同于单纯的储蓄或投资，它不仅包括财富的积累，而且还囊括了财富的保障和安排。
财富保障的核心是对风险的管理和控制，也就是当自己的生命和健康出现了意外，或个人所处的.经济环境发生了重大不利变化，如恶性通货膨胀、汇率大幅降低等问题时，自己和家人的生活水平不会受到严重的影响。
普通老百姓，也就是想利用手中有数的几个钱，借助银行储蓄得几个利息，或者是参加国债回购，利率稍高些，再或者就是参加银行担保的信托理财，但似乎门槛高(起存5万)。
买国债也是好办法。
理财的关键是合理计划与使用资金，使有限的资金发挥最大的效用。
同时在理财之前，我们应该先要做好以下的几个方面：第一我们要学会节流，这也是我国五千年历史长河留下亘古不变的优良美德。
毕竟每个人的工资都是有限的，不必要花的钱就要节约，只要节约，还是可以省下一笔可观的收入，这是理财的第一步。
第二，做好开源。
李嘉诚曾经说过：“眼睛仅盯在自己小口袋的是小商人，眼光放在世界大市场的是大商人。同样是商人，眼光不同，境界不同，结果也不同。”这就是在告诉我们有了余钱，我们就要学会要合理运用，使之保值增值，使其产生较大的收益。
第三，善于计划。
理财的目的，不在于要赚很多很多的钱，而是在于使将来的生活有保障或生活的更好。
所以那些资金不充足，财产不殷实的人，实际上应该比富人更需要投资理财，善于计划自己的未来需求对于理财很重要。
第四，合理安排资金结构。
在现实消费和未来的收益之间寻求平衡点，这部分工作可以委托专业人士给自己设计，以作参考。
第五，根据自己的需求和风险承受能力考虑收益率，高收益的理财方案不一定是好方案，适合自己的方案才是好方案，因为收益率越高，其风险就越大。
适合自己的方案是既能达到预期目的，风险最小的方案，不要盲目选择收益率最高的方案。
个人投资理财不仅可以提高生活品质，还可以保障社会资金的流通，是实现社会再生产的关键环节。
社会资金以工资等收入形式由企业部门流向居民部门，而居民部门通过购买产品与消费的行为，消费了产品，同理又使资金回流到企业部门用于再生产。
当居民部门的收入大于消费时，必然产生居民部门剩余资金如何回流到企业部门的问题，个人的投资行为则成为保证社会资金循环，实现社会再生产的关键环节。
因而，人既是消费者，又是投资者，从而使得社会财富结构不断优化，效率不断提高，推动社会快速进步。
根据收集的资料，我认为国人投资理财有以下几个特征：
第一，中国经济持续发展，个人收入水平提高，可供个人支配的财产份额增长。
同时，随着医疗、养老、住房等制度的改革，客观上提高了个人收入水平的绝对额，个人支配的财产份额在gdp中的比重也相应提高。
另一方面，由于国人节俭的美德，个人财富的存量不断攀升。
第二，中国社会主义市场经济体制的建立，金融体制改革的深化，可供居民个人投资理财选择的金融渠道增加。
在过去的七八十年代，银行长期包揽了全部的金融服务。
从金融中介主体的缺乏可以看出居民个人投资理财渠道的单一与缺乏。
中国金融体制改革在短短十年时间改变了这一状况。
90年代初资本市场的建立催生出一批证券中介机构，1995年颁布的《商业银行法》从法律上确定了银行、证券、保险分业经营的体制，这也从某种程度上规范了各类渠道的发展。
目前中国已经初步建立银行、证券、保险、基金等较健全的可供居民个人投资理财选择的渠道。
而各类理财的工具也在激烈的竞争中不断推陈出新，扩展着个人投资理财的空间。
第三，人们投资理财观念趋于理性，投资与风险意识日益增强。
个人财富的增加、金融渠道的丰富是个人投资理财兴起的外因，而理财观念的变化则是个人投资理财兴起的内因。
中国改革开放以来，人们的理财观念发生了根本性的变化，许多人从只注重储蓄，到投身于股市经历跌宕起伏，在投资理念方面日趋成熟。
风险与收益相平衡的投资基本原则逐步体现在投资者的决策之中，这不仅有利于资本市场的规范发展，而且标志着个人投资理财日益成为社会经济进步的推动力。
第四，银行存款利率逐年下调，使其他投资渠道的利润差额空间增大。
银行的多次降息，使得我国已经进入低利率时代。
在低利率时代中，储蓄与其余种类投资的“比较利益”发生了重大变化，储蓄不再是单一的资本保值增值的唯一手段，而股票、债券、基金、房地产、各类收藏品等投资工具正在以自身的特性吸引投资者，而且在客观上分流了部分储蓄存款，许多人凭着决策与机遇通过新兴的投资渠道获得了远远超过储蓄利息的收益。
第五，中国加入wto，国际金融机构的进入，使各种投资机会增多。
中国加入wto后，国内金融市场的交易规则、方式、工具等已逐渐与国际接轨，外汇管制将逐步放开，而且更为重要的是拥有成熟金融服务经验与风险防范能力的国际金融机构将大举进入中国市场。
这些毫无疑问地将逐渐促使国内投资者参与国际投资市场，并且有条件使用更加丰富的投资，从而使各种投资机会不断增多。
根据有关数据显示及专家预测，未来10年中国宏观经济仍将保持快速发展，经济年均增长速度将保持在7%-8%，到2020年gdp总量将达到140000亿美元左右，人均gdp达到10000美元左右，按照世界银行2000年的标准，中国将进入中上等收入国家的行列。
居民金融资产持续增长将为理财市场的发展奠定坚实基础，因此，虽然现阶段我国理财产品市场发展还不成熟，居民的理财知识和能力也还有待提高，我们仍然可以预测未来10年中国理财市场的发展将进入黄金时期。
这既为居民理财带来了新的契机，也对居民理财提出了新的挑战。
因此，投资者很有必要把握理财发展趋势，早做准备，早定对策，使居民理财水平提高到一个全新的境界。
那我们应如何规划以及正确实施理财呢?
在规划上，首先，统计自身资产状况。
包括存量资产和未来收入的预期，清楚理财的数目，量力而行，这是最基本的前提。
其次，确定理财目标。
从各角度各方面来定性和定量地确定理财目标。
然后，清楚风险偏好的类型。
应该考虑任何情况的风险偏好的假设。
最后，进行战略性的资产分配。
理财规划的核心就是资产和负债相匹配的过程。
资产就是以前的存量资产和收入的能力，即未来的资产。
负债就是照顾家庭的责任，要抚养小孩、要赡养父母。
第二是目标，目标也是负债，要有高品质的生活，让你的资产和负债进行动态的匹配，这就是个人理财最核心的理念。
在实施上，第一要学习如何理财。
理财并非易事，它需要一个学习的过程，进而形成自己的理财方法。
学习的方法多种多样，可以向成功人士取经，领悟他们的理财经验和方法，并根据自身特点找准方向。
第二要加法储蓄，乘法投资。
储蓄是“加法”的金钱积累，投资则是用“乘法”在积累财富。
储蓄是一种手段，可以让人致富，努力工作赚钱不是为了消费而是为了投资。
趁早储蓄和投资，可以为财富奠定坚实的基础。
面对不断变化的环境，要做好恰当的储投配置，在恰当的时机储蓄和投资。
储蓄其实是一种稳健定投方式，资金相对安全，风险低。
投资者如果碰到好的投资机遇，储蓄的钱也可适当做一些高收益投资，与此同时必须要有防范高收益带来的高风险意识，并控制好投资规模和时间节奏。
第三要学会控制。
要合理安排，适当消费。
第四要掌握好理财节奏。
这也是积累财富的一大要素，只有积极健康的理财习惯和生活方式，才有助于财富的快速积累。
第五要有良好的理财习惯。
不良的习惯会使得超额消费，导致支出大于收入，让理财变成困难。
因而，拥有良好的理财习惯至关重要。
参考文献：
[1]张纯威，《金融理财》，中国金融出版社，2007。
[2]徐菲，《金融理财筹划》，上海人民出版社，2008。
[3]杨义群，《投资理财》，清华大学出版社，2007。
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金融理财年终工作总结篇十二
客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：
4。结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。
自身培训与学习情况：
在分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力。
二、存在的不足：
尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，展现我行的特色产品的专业性理财产品。
三、不足处：
2。营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力;。
四、以后工作打算。
2。不断加强素质培养，作好自学及参加培训;进一步提高业务水平。
3。加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。
金融理财年终工作总结篇十三
现在，我将三年来的工作、学习情况向大家总结汇报一下。
三年来，我能够认真学习各项本站金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。利用业余时间，通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同时，我能够立足本职工作，苦练出纳基本功，并取得较好的成绩。
先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号，在省分行第三届业务技术比赛中，获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩，20xx年x月被推荐到省分行干部管理学校参加出纳机器维修和反假钞培训学习，为今后工作夯实了理论基础。20xx年x月，在竞争上岗中，我竞聘到第二储蓄所。
到岗后，在部室领导和主任的帮助下，我立即扑下身子学习储蓄各项规章和专业知识，在短时间内能够独立对外办理业务。当时，储蓄专业正面临储蓄综合业务上机，时间紧、任务重。我珍惜每一次外出学习和上机实践机会，多问、多学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合自己在会计业务系统上机中学到的知识和摸索出的经验，很快熟悉了储蓄专业系统上机的各项工作。在20xx年x月x日上机中，我所在的储蓄所做到了不压单、不压人，很好的完成了上机后的第一天工作。
三年来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为工行事业发展鞠躬尽瘁。20xx年x月，在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动承担起大量的工作。清点现金是一项要求严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。
在三、四季度，我每天收款量月均在300万元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出纳科期间，我同时兼任管库员工作。大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时的'工作。工作中，我认真学习本站管库员守则和库房管理的各规定，严格遵守库房钥匙的管理规定，协助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业务，及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要。
在从事所内业务主办时，我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。
在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们工行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范围内，积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的方便了客户。
同时，向客户宣传我行的各项新技术，新业务，新政策，扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部门汇报，为我行对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息。在许多季节性的大额现金收款中，我都认真对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。
我到二所工作后，由于所里代发财政工资较多，牵挂到的各本站单位事情也比较多。在各种代机款，代交费，以及单位与银行的业务来中。我想客户所想，急客户所急，协同所主任共同搞好服务。获得了各单位会计人员的信任和支持。在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热情服务，尽最大努力为老年人提供方便，让他们高兴而来、满意而去。
一次，东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、破币，要求兑换，我们加班加点，仅用一周时间就把三万余元兑换好的现金送到储户手中。此后，这位储户陆续把自己的资金转移到我所来，成为我们的黄金储户。这样的例子还有许多。由于工作认真勤奋，在20xx年度考评中，我被评为良好。
入行十年来，在不同的岗位上，我都兢兢业业、任劳任怨，也取得了一定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，请各位领导和同事批评、指正。同时，本人也热切企盼有机会为工行今后的发展继续贡献力量。
金融理财年终工作总结篇十四
了解目标类型：设定威力啊特定时间点所需要支出的特定金额。
设置可行的目标：将理想财富预估降到可行的水准，能够实行的计划才是好计划。
设定目标时间：订出实现目标的时间表，可分为短、中、长三种期限的目标。
理财步骤二：衡量现在财务状况。
目前的存款水准；目前的投资价值多少；目前的负责额度；目前的职业稳定性；目前的收入；目前的家庭状况。
理财步骤三：确认并评估可达成目标的替代方案。
特定的财务目标与状况下，如何取得足够的资金已达成目标？
是否有减少每个月的支出费用，以存下更多的资金？
是否有更换到更高投资回报率工具的需要？
理财步骤四：选择并执行可达成目标的最佳计划。
分析其他可行的替代方案；依据个人的财务状况，对风险的承受能力来选择最适合的方案，方案是否简单易行；执行时要严守纪律。
理财步骤五：评估。
监控方案进度；定期评估成果；检讨目前效果。
理财步骤六：调整理财方案。
金融理财年终工作总结篇十五
因为我毕业就是在家具行业基层工作，所以在工作初期我也比较了解家具的机构，这样对我现在的工作有很大的帮助。我必须还要大量学习行业的相关知识，及销售人员的相关知识，才能在时代的不断发展变化中，不被淘汰，而我们所做的工作也在随时代的不断变化而变化，要适应工作需要，的方式就是加强学习。
作为一名家具销售员，不论在工作安排还是在处理问题时，都得慎重考虑，做到能独挡一面，所有这些都是销售员不可推卸的职责。要做一名合格的直销业务员，首先要熟悉业务知识，进入角色。有一定的`承受压力能力，勤奋努力，一步一个脚印，注意细节问题。其次是认真对待本职工作和领导交办的每一件事。认真对待，及时办理，不拖延、不误事、不敷衍。
通过一段时间的工作，我也清醒地看到自己还存在许多不足，主要是：
一、针对意向客户没有做到及时跟踪与回访，所以在以后的工作中要将客户的意向度分门别类，做好标记，定期回访，以防遗忘客户资料。
二、由于能力有限，对一些事情的处理还不太妥当。要加强认真学习销售员的规范。
总之，在工作中，我通过努力学习和不断摸索，收获非常大，但是也有一点的小遗憾，我坚信工作只要用心努力去做，就一定能够做好。
回首x，展望x!祝x家具在新的一年里生意兴隆，财源滚滚!也祝我自己在新的一年里业绩飚升!
金融理财年终工作总结篇十六
前不久我参加了湖北创业技能学校开办的理财规划师培训班，此次培训是针对理财业务进行的一次系统、全面的业务培训。课程设置按照国际cfp考试的六个模块经过本土化以后压缩的五个模块，具体包括：个人理财原理、投资规划、保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划。
这次培训，是我对理财接受的最系统、最全面、最实用的一次业务培训。通过100学时紧张、系统的学习，我感到受益匪浅，开拓了视野，更新了观念，丰富了知识，提高了能力，确实不失为一次绝好的“充电”机会。
随着金融市场改革的发展，个人理财的发展从销售理财产品为主，以单一产品的销售方式，简单的客户分层，简单的服务渠道和服务方式，逐步向根据客户需求，提供顾问式理财，将客户分层明确，客户需求明确，提供差异化、顾问式服务转变，走向品牌服务，明确服务目标，关注客户需求的满足和客户的服务体验，有效整合服务资源，进行统一与个性化服务相结合，创新产品，加强开发能力，提高服务品质与专业能力。在金融业务不断推陈出新的今天，现代理财业务是商业银行等金融机构将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融在一起形成综合化、特性化的一种银行服务方式。发展理财业务是我国商业银行提高经营管理水平和竞争力的必然趋势。大力发展理财业务正是服务中高端客户的发展策略。在目前激烈的市场竞争条件下，适时推出“理财”，中高端客户的财富管理品牌，以个人金融财富保值、增值为目标，实现个人的资产管理。个人理财中心应体现出“望财不望丁”，突破过去以人气为目标的观念，调整客户结构，实现差异化服务，做优中之优，大力发展理财业务、增加竞争力，必将具有十分重要的意义。
一、了解金融理财是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人生命周期每个阶段的资产、负债分析，现金流量预算和管理，个人风险管理与保险规划，投资目标确立与实现，职业生涯规划，子女养育及教育规划，居住规划，退休计划，个人税务筹划及遗产规划等各个方面。
二、理财规划应该是一个标准化的程序，它包括六个方面。即，建立和界定与客户怕关系、收集客户数据并判断客户的目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方案执行。
三、从事这种理财规划工作的从业人员应是受过严格培训并取得相应水平证书的人员。根据国外的经验，确切地说，根据美国、加拿大、澳大利亚等十几个国家和地区的经验，金融理财师是在完成了各国标准委员会所确定的四大标准，简称为“4e”准则：即教育、考试、从业经验标准和职业道德标准后所获得的专业头衔。
四、理财规划师的职业道德准则是一个非常重要的问题。理财规划师仅仅学习专业课程，掌握理财规划的知识和技能是不够的。表现理财规划师专业水平的另一个重要方面是职业道德。当理财规划师代表客户采取的理财行动，或者为客户提出专业建议时，他不仅直接关系到客户的财富安全，甚至可以改变客户未来的生活。cfp要向社会公众提供优质安全和有效的理财服务。
五、理财规划师必须要遵从七大基本原则。这就是：正直诚实原则、客观原则、称职原则、公平原则、保密原则、专业精神原则、勤勉原则。
这次学习因为时间紧，课程重，尽管这样，仍然觉得时间不够用，觉得自己掌握的东西太少了，自己掌握的知识只是理财大海里的一朵浪花，要切实把学到的知识运用到工作中，把个人理财业务做大做好，我们的这次培训只是刚刚开始，在今后的工作中我将继续学习，发挥自身的主观能动性，全力推动个人理财业务的健康发展。
金融理财年终工作总结篇十七
不知不觉中我来到这家公司已经有2个月了，在这段时间，我由一名懵懂不解的新人在逐渐转变，因为一切对于我而言都是崭新的，需要重新了解我们的行业、我们的公司以及我们的业务产品。通过不断地观察学习以及领导同事的指导和帮助，在这里，很感谢领导和同事无私的传授他们的经验给我，他们成功和失败的经验是我最好的老师，通过学习他们的经验和知识，可以大幅度的减少自己犯错和缩短摸索时间。如今我对公司的业务操作以及所在岗位的职责也有了初步的了解。
进入8月份以来，除了一些常规工作如制作周报，撰写会议记录以及租金催收等，同时也开始接触一些项目的协办工作。例如信诚、文兴、国森、创显等项目的一些财务数据统计和公司行业竞争优劣分析工作。刚开始，说实话我对这些工作也无从下手，是领导xx和xx以及其他同事耐心地教导我如何去开展这些工作，虽然我现在依然不是很懂很精通，但是起码有了个大概的了解，相信随着不断学习积累，我也会逐渐形成自己的做事方法和技巧。
在8月份，作为业务部一员，也随同部门参加了其他同事的项目上会。在这个过程中，不仅可以切实学习项目的上会流程，同时也可以了解评审委员对于上会项目的关注点和评审风格，这些对于我以后在做业务项目时是最具实质性帮助的。无论项目是否通过，项目报告难免总有些不足之处，而这些便成为了所有业务员不断学习成长且变得越来越专业的动力。
在接下来的工作中，我将努力提高自身素质，克服不足，朝着以下几个方向努力：
(1)养成学习的习惯;。
业务人员销售的第一产品其实是销售自己;而按照周总曾经跟我说过，在我们公司，我们实际要销售的产品是这个客户，只有成功把这个客户推销出去，一个项目才能真正成功。每个成功的业务员总是能与他的客户有许多共识，这与业务人员本身的见识和知识分不开。有多大的见识和胆识，才有多大的格局。这方面自己还很欠缺，必须不断的学习，这就是一个不断的自我总结和积累的过程。自己要有目的的去学习，不断的充实自己!
(2)具有责任感;。
不断锻炼自己的胆识和毅力，提高自己解决实际问题的能力，并在工作过程中坚持对公司、对客户、对自己的责任感，积极、热情、认真地对待每一天!
(3)善于总结与自我总结;。
工作中的市场的把握能力以及分析能力等等都还是显得稚嫩和欠缺，所以这些都需要我在日后的工作中不断总结，不断的完善，不断加强。现在自己对于公司业务的认识也只是表面，对于市场的把握能力更是无从谈起，所以我必须比别人付出更多的艰辛和毅力才能不断完善自我。
以上是我8月份的工作总结！谢谢！
xxx20xx年9月1日。
金融理财年终工作总结篇十八
你们好！
我叫xxx，xx岁，专科学历，助理经济师。现在，我将三年来的工作、学习情况向大家总结汇报一下。
三年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。利用业余时间，通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同时，我能够立足本职工作，苦练出纳基本功，并取得较好的成绩。先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号，在省分行第三届业务技术比赛中，获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩，20xx年4月被推荐到省分行干部管理学校参加出纳机器维修和反假的钱培训学习，为今后工作夯实了理论基础。20xx年10月，在竞争上岗中，我竞聘到第二储蓄所。到岗后，在部室领导和主任的帮助下，我立即扑下身子学习储蓄各项规章和专业知识，在短时间内能够独立对外办理业务。当时，储蓄专业正面临储蓄综合业务上机，时间紧、任务重。我珍惜每一次外出学习和上机实践机会，多问、多学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合自己在会计业务系统上机中学到的知识和摸索出的经验，很快熟悉了储蓄专业系统上机的各项工作。在20xx年xx月xx日上机中，我所在的储蓄所做到了不压单、不压人，很好的完成了上机后的第一天工作。
三年来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为工行事业发展鞠躬尽瘁。20xx年8月，在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动承担起大量的工作。清点现金是一项要求严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。在三、四季度，我每天收款量月均在300万元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出纳科期间，我同时兼任管库员工作。大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时的工作。工作中，我认真学习管库员守则和库房管理的各规定，严格遵守库房钥匙的管理规定，协助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业务，及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要。在从事所内业务主办时，我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。
在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们工行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范围内，积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的方便了客户。同时，向客户宣传我行的各项新技术，新业务，新政策，扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部门汇报，为我行对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息。在许多季节性的大额现金收款中，我都认真对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。
我到二所工作后，由于所里代的发财政工资较多，牵挂到的各单位事情也比较多。在各种代机款，代交费，以及单位与银行的业务来中。我想客户所想，急客户所急，协同所主任共同搞好服务。获得了各单位会计人员的信任和支持。在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热情服务，尽最大努力为老年人提供方便，让他们高兴而来、满意而去。一次，东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、破币，要求兑换，我们加班加点，仅用一周时间就把三万余元兑换好的现金送到储户手中。此后，这位储户陆续把自己的资金转移到我所来，成为我们的黄金储户。这样的例子还有许多。由于工作认真勤奋，在20xx年度考评中，我被评为良好。
入行十年来，在不同的岗位上，我都兢兢业业、任劳任怨，也取得了一定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，请各位领导和同事批评、指正。同时，本人也热切企盼有机会为工行今后的'发展继续贡献力量。
谢谢！
金融理财年终工作总结篇十九
定义：金融体系在国际间的存在和金融资本流动的形式，包括商业银行，证券公司，保险公司，基金私人银行等。
一、金融市场定义：
广义：指由货币资金的借贷，金融工具的发行与交易，以及外汇资金的买卖所形成的市场。
狭义：特指有价证券（债券股票）发行和流通的场所。
二、划分：
按标的物划分：
a.货币市场：短期金融市场融资期限在一年以内。
同行拆借市场：金融机构以货币借贷方式进行短期资金融通；
票据市场：以票据实现短期资金融通；
回购市场：通过回购协议进行资金融通；
货币市场基金：投资货币市场的短期有价证券的基金（如余额宝，基金本身不是有价证券）。
b.资本市场：长期，一年以上的各种资本借贷证券交易场所。
股票市场：股票发行和流通的市场；
债券市场；
基金市场：一种利益共享、风险共担的集合投资制度，通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。
c.外汇市场：经营外币和以外币计价的票据等有价证券买卖的事。
e.保险市场：保险商品供给和需求的关系总和。
f.黄金市场：世界主要黄金市场：伦敦，纽约，香港，芝加哥，苏黎世。
g.其他投资市场。
2.按中介特征划分：
a.直接市场：资金需求者和资金提供者直接形成债务关系。；
b.间接市场：借钱的和放贷的以银行等信用机构间接构成债务关系。
3.按财务管理分：
a.债务证券市场：商业票据，国库券；
b.权益证券市场：股票，信托受益券；
4.按交割方式分：
a.现货市场。
b.期货市场：指买卖双方就一个统一的标准合同即期货合约进行买卖，并在未来的特定日期，按双方事先约定的价格交割特定数量，和品质商品的交易市场。
c.期权市场：以金融商品或金融期货合约为标的物的期权交易。
5.按交易程序分：
a.发行市场（一级市场）：新发行的证券票据等金融工具最初从发行者手中转移到投资者手中的市场。
（功能：为资金需求者提供资金；为投资者提供投资目标）；【a轮b伦天使投】。
b.流通市场（二级市场，次级市场）：已经发行的证券进行转让，交易的场所。
6.按有无固定场所划分：
a.有形市场：证券交易所，期货交易所，票据交易；
b.无形市场：天天基金，蚂蚁聚宝。
7.成交和定价方式划分：
a.公开市场：买卖双方公开竞价形式的市场。
b.议价市场：协商议价的市场。
8.地域：
国内，国外。
三.金融市场的特点：
1.交易对象是货币和资金及其他金融工具（商品市场为各种各样的商品）。
2.交易过程：货币资金的共求双方实现一种极为复杂的借贷协议，需要中间机构搭桥（商品市场只是商品的互换）。
3.交易场所：不是谁都能做中介的。
4.交易价格：金融市场的交易价格完全由市场供求关系决定，这种价格并不是货币资金本身的价值，而是借贷资金到期归还时的价格（而商品市场围绕商品的价值在供求关系的作用下波动）。
5.使用价值：钱可以衡量一切标的物的使用价值（而商品市场根据商品属性具有不同的使用价值）。
6.交易双方的可变性：今天可以买明天可以卖。
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