我们常常会遇到一些突发的情况，需要做出及时的反应。如何做一个更好的职场人，提升自己的职业能力呢？以下是一些经典总结范文，供您参考和借鉴。
合规管理工作汇报篇一
尊敬的公司领导：
时光荏苒,白驹过隙。伴随着时间的脚步，半年的工作又过去了，我是一名负责证券日常业务管理等人员。在证券公司“忠诚拼搏、艰苦创业”的企业精神激励下，在各级老总的正确领导下，自己以业绩表达忠诚，促进了我对公司的忠诚度。平心而论，在总公司的领导下，在相当长的一段时间里，我是非常热爱这份工作的，然而，随着时代的发展，金融市场也沿着它自己的发展规律在高速前行，几年来我国证券市场发生了巨大变化。证券公司经营模式也从坐商向行商改变,长期重复性工作使我有了别样的想法，选择具有挑战性、寻求自我突破的岗位，半年我达到了公司的计划预想目标。
主要原因是上半年整个证券行情不是很好。不断提升存款准备金率，提高存贷款利率的同时，同时证监会不断发行新股，资金大量被抽走，再加上国际板的推出等等，造成股市跌宕，投资者心理压力太大，很多私募基金也不敢进场，这种形势影响了公司盈利。但刚才从财务上通报的数据来看，即使在这种不好的行情下，按公司要求在今年上半年我们吉安营业部1-6月利润完成同步任务100%，完成全年任务78%，总的经营数据良好。这些成绩的取得，我做到了：
作为服务行业，证券除了出售自己的有形产品外，还要出售无形产品——服务，证券的各项经营目标需要通过提供优质的服务来实现。做好证券服务工作、保护金融消费者利益，不仅是证券业金融机构的法定义务，也是培育客户忠诚度、提升证券声誉、增强综合竞争实力的需要，更是证券履行社会责任、促进和谐社会建设的本质要求。在实际工作中，我“以客户为中心”，是一切服务工作的本质要求，更是证券服务的宗旨；是经过激烈竞争洗礼后的理性选择，更是追求与客户共生共赢境界的现实要求。做好证券服务工作、取得客户的信任，很多人认为良好的职业操守和过硬的专业素质是基础；细心、耐心、热心是关键。我认为，真正做到“以客户为中心”，仅有上述条件还不够，证券服务贵在“深入人心”，既要将服务的理念牢固树立在自己的内心深处，又要深入到客户内心世界中，真正把握客户的需求，而不是仅做表面文章。我们经常提出要“用心服务”，讲的就是我要贴近客户的思想，正确地理解客户的需求，客户没想到的我们要提前想到，用真心实意换取客户长期的理解和信任。之所以坚持证券服务要“深入人心”，一方面是因为当前很多的证券服务表面文章做得太过明显，另一方面是因为证券服务的趋同性日趋显著。现在社会日益进步，人们对证券服务形式上的提高不再满足，多摆几把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服务，这些形式上的举措已被社会视为理所当然的事情，而从根本上扭转证券员工的意识，切实为不同客户提供最有效、最优质、最需要的服务才是让“上帝”动心的关键。
“深入人心”一方面要求我们从内心牢固树立服务意识，而不能被动、机械地应付客户，要时刻把客户放在内心，要经常站在客户的角度来思考自身的表现。另外，服务要做到“深入人心”，我作为员工要能率先垂范，重新换位角色，也就是向责任型和服务型转变，这是培养和激励自己服务意识最好的例证；另一方面，“深入人心”要求我们及时、准确把握客户的内心真实需要，要能急客户之所急，想客户之所想。不同客户的需求心理不同，要深度挖掘、动态跟踪。要区分客户、细分市场：对于普通客户形式上的服务提升就可能获得他们极大的认可，比如客户进门招呼，柜台人员的微笑和礼貌用语；对于vip客人，则更多的要考虑如何为其缩短等待时间、节约交易成本和个性化服务及增值服务问题。为客户服务除了及时、准确、到位之外，还要能激发客户需求。
要求服务要“深入人心”，并不是说我们要四面出击，全面开花，恨不得把客户的事情全包，而是要求我们给客户提供服务时必须考虑成本效益原则，要计算成本，要有成本概念，绝不能做赔本的买卖，必须有取舍，有所为有所不为，成本高的服务必须要有高的回报，这是市场规律的必然要求。另外，时时处处把客户放在心中，要求我们不能忘记风险，在服务过程中，要严格把握适度原则，服务流程、手段一定要依法合规，防止过头服务，否则会砸了证券服务的牌子。
证券面对千变万化的市场，面对客户千差万别的需求，大量的服务不是仅仅按照总行制定的操作流程去做就能做出来的，而是要靠每一位员工去创造，只有全行每一位员工把服务“深入人心”，把服务与各项业务流程的优化和产品创新结合起来、把服务与完成全年综合经营计划结合起来，新的服务措施、服务工具、服务手段和办法才会不断被创造出来，证券工作就一定能够在同业竞争中脱颖而出。
半年来，本人尽了自己的努力，取得了一些工作成绩，但是这些都是在公司的正确领导和同仁们大力支持分不开的，我清醒地认识到自己存在的差距，表现在证券理论素质和业务水平不高，证券理论学习不够系统深入，业务知识学习不够；在工作方法上，有时过于急躁等。
今后，我要发扬优点，克服不足，以证券科学发展观为统领，努力使自己在思想上、行动上、作风上、纪律上有明显的改进和提高，真正做到，我的工作我负责，我的工作请放心。强化理论学习，提高自身素质，改进工作作风和工作方法，提高工作能力，尽心尽职履行好和履行证券工作职责，振奋精神，开拓创新，服务客户为我们证券行业的大发展作出更大的贡献！
合规管理工作汇报篇二
为贯彻落实《县供电企业管理提升工作》，结合“本质安全年”活动，进一步提升输、变、配电专业管理的标准化、规范化水平，强化设备运维管理，深化电网隐患排查治理工作，结合我局生产现状组织开展了输变配专业精益化管理工作。
3）针对我局20xx年输变电农网及技改工程项目多任务重的情况，生技部会同送变电工区提早准备，根据工程设计要求结合现场实际，制定出切实可行的施工方案，并合理倒排工期，将工作任务细化，责任到人，为顺利完成工作打好提前量。
提高了人员素质，加强了职工业务能力。
输变配专业精益化管理工作的开展，给我局输变电专业的工作提供了巨大的帮助，全面的捋顺了工作关系，明确了责任划分，有效的提高了工作效率。另外，通过开展输变电个专业系统培训工作，大幅度提升了职工的工作能力，为企业的发展奠定了坚实的基础。
各生产单位按照实施方案中输、变、配专业竞赛考核细则开展了自检自查工作，不仅强化设备运维管理和深化电网隐患排查治理工作，而且还挺高了电网的健康水平。
以处理4719处，处理率达到98%，还有未处理缺陷借助停电时机进行处理。
结合隐患排查治理工作，处理线路拉线隔电子及杆子歪2196处，补强线路、台区标识牌警示牌1334块，部分供电所与用户协商正在进行树木修剪树枝和砍伐工作。开展了广播电视线路专项治理工作，对线下“三违”及“三线搭挂”及时消除安全隐患。
汛期马上到来，为保证输变配电设备安全度汛。按照蒙东公司运维批复计划正在逐步进行线路和变电站重点防洪地段的防洪护敦和变电站护坡处理工作。
依据相关的国家标准、行业标准和国家电网公司、蒙东公司颁布的规章制度、管理标准和技术标准，从基础管理、安全管理、生产管理、科技管理、文明生产等全面提升以达到标准化，规范化。
1）对所有规章制度进行梳理和完善；
2）加强设备运行维护管理；
3）加大科技投入增进智能电网水平；
4）加强标准化作业达到文明生产规范化管理；
5）加强运维计划管理更好的为电网服务。
合规管理工作汇报篇三
学校食堂管理工作汇报材料学校食堂工作事关每一个学生的身心健康，事关学校的声誉与发展。我校食堂工作秉承“公益性”服务性”“安全性”原则，抓平时、重细节，认真做好学校的食堂工作。现将我校食堂管理工作情况汇报如下：学期初，学校要召开专门食堂工作会议，明确职责和具体分工，成立以校长为首的学校食堂工作领导小组，统筹各项工作，针对各项具体工作制定计划、明确责任，让食堂的全面工作制度化、规范化。后勤处负责具体落实，校领导不定时到食堂和学生餐厅巡视，以便随时发现问题，及时进行改进。
平时能积极配合、主动接受卫生行政部门的监督与指导，每次提出的整改意见我们都能及时进行整改。本学期，我们联系供餐单位对教工食堂和学生食堂进行了装修，屋顶和墙面按要求做了涂灰水处理，为教工食堂和学生食堂安装电视，改装三间夜宵餐厅，配备了就餐用具，使住宿学生都能集中到餐厅就餐；购置了蒸饭机、消毒柜、食品留样柜等设备，对食堂的电路进行了彻底的更新。食堂硬件条件的改善，为学校食品安全工作提供了必要的物质保证。食品安全卫生工作是食堂工作的重中之重，为确保无一例食物中毒事件的发生，我们主要采取了以下措施：
1、食堂能严格执行国家的《食品卫生法》，有各项卫生安全制度和措施，并不定期进行检查，工作人员能自觉按要求上岗和操作。
2、各类安全卫生管理制度完善，建立有以下制度：勤主任工作职责》、《伙食管理员工作职责》、《食堂卫生管理制度》、《操作间管理制度》、《餐具、用具清洗消毒制度》、《食品采购验收制度》、《原料采购索证登记制度》、《食品试尝留样管理制度》、《库房管理制度》、《学生餐厅管理制度》等，并与各类人员分别签订了安全责任状，严格按照制度办事，确保不发生安全责任事故。
3、认真细致做好过程管理：采购做好验收工作，加工做到烧熟煮透，做好食品留样工作。严格把好食品进货关，食品进货由专门的人员进行统一采购，对采购的食品索取三证复印件和质量检验报告，进出货手续齐全。
4、做好消毒工作：每次用餐后所有的餐具、用具都用开水消毒，并放消毒柜进行消毒，确保干净卫生。
5、库房由专人保管，库存物品能按要求分类储存，该上架的上架，该冷藏的冷藏；确保安全卫生。
6、食堂工作人员每年都进行体检，按要求持证上岗。要求炊事员每天在更衣间更衣后上岗，上岗时必须穿工作服。同时严格要求食堂工作人员搞好个人卫生洗手、勤洗工作服。
7、学生就餐时有生活教师到食堂维持纪律，督促学生，勤剪指甲、勤文明用餐，并要求学生搞好食堂就餐的卫生，餐后由专人打扫餐厅卫生。
8、师生都采取订饭的方式，每餐基本没有剩饭剩菜，食堂不允许给师生吃旧饭菜；对每餐后餐桌上吃剩的饭菜，每天由专门人员及时进行清理，学校都用来养猪。
9、后勤负责人和伙食管理员每周不定时检查食堂的卫生及安全隐患，卫生、安全。
10、闲杂人员不准进入食堂，食堂内不准接待客人、聊天；下班后必须关好门窗后上锁“民以食为天，食以安为先”，钥匙由专人保管。，我们坚持“细节决定成并做好检查记录，切实保证食堂的清洁、败”、“过程决定一切”的方针，坚持从细节入手，从小处着手，从每个环节抓起，坚持事事抓，时时抓，力争使我校的食品卫生安全工作逐步走上规范化、科学化的管理轨道。工作中我们将坚持不懈，常抓严管，全力构建健康、安全、高效、优质的饮食服务体系，切实为学校的稳定和发展做出应有的贡献。
合规管理工作汇报篇四
油田开发一路精细化管理工作。
一、确立了精细化管理工的指导思想及原则。
深入贯彻集团公司工作会议和油田“两会”精神，牢固树立“精细管理无止境”的理念，以对标、追标、创标等标杆化管理为抓手，以精细系统节点管理为手段，以“五项劳动竞赛”活动载体，以全面提高油田、区块、单元开发管理水平为目的，开展厂、矿、队，油田、区块、单元、井组全方位覆盖、全过程受控和全员参与的比学赶帮超活动，把创先争优、比学赶帮超暨精细管理深化年主题活动持续推向深入，达到不断提高基层管理水平，不断提高油田开发水平，不断提高油田开发效益的目的。
二、成立了精细化管理工的组织机构及职责。
该项活动由油田“比学赶帮超暨精细管理深化年主题活动”办公室统筹安排。宣传部负责活动的组织、办法的制定、宣传推进工作；经营管理部负责奖惩管理办法的制定工作；开发处、采油工程处、财务处、计划处、生产部等单位负责开发系统指标体系及相关经营指标的建立、发布、评比、上报，工作督导、总结等工作。
三、制订了精细化管理工的指标体系及考评办法。
指标体系建立的原则。
1、区块目标管理、单元目标化管理与井组注采管理、标杆化管理、五项劳动竞赛、精细系统节点管理统筹安排，搭建一体化的信息化平台进行指标的计算、评比。
2、综合性指标排名与单项指标排名相结合，红旗采油厂、金银铜牌队、油田区块及单元目标化管理实行综合排名，重点开发指标和经营管理指标进行单项排名。
3、依托现有开发数据库进行数据的提取和指标的计算形成，可操作性强，尽量减少手工录入和人为因素，减少基层工作量。对于目前没有进行源头采集的数据，由相关部门与信息中心结合，进一步完善源头数据采集和数据库建设，以满足油田精细管理的需要。
标体系的建立，负责矿、队、班组、岗位、单元目标化管理的比学赶帮超活动的组织和评比，负责金银铜牌队的初选和上报。
（一）五项劳动竞赛指标体系及评比办法。
红旗采油厂、金银铜牌采油队、作业队、注水队、注汽队、注聚队、测试队、五星级站库评比与标杆化管理相结合，采用月度综合量化打分排名，选树月度标杆，按照月度排名形成年度综合排名，两年综合排名为五项劳动竞赛的最终排名，根据排名情况确定红旗采油厂和金银铜牌队入围名单，实现“五项劳动竞赛”的动态化管理机制。
（二）单项管理标杆指标体系及评比办法。
以单元目标化管理与井组注采管理工作内容为主要对比考核工作重点，进行单项和综合排名，达到“标杆管理”与“单元目标化管理与井组注采管理”的有机结合，按照开发工作性质，指标以月度、季度、年度进行评比排名。
（三）区块目标管理指标体系及评比办法（26项指标）。
区块目标管理指标体系，按照生产运行、开发管理、采油工程和经营管理四个方面管理指标分别由开发处、采油处、财务处、生产部和计划处负责指标的提供，根据指标的具体产生情况，按照每月度、季度进行指标评比。按照区块目标的不同分类进行笼统排序、归类排序和综合排序，以排序结果进行奖惩，并在专题网站进行公布。对于长期排在后面的区块目标单元（油田）所管单位及时进行劝戒，以不断提高管理水平。
四、开展了精细化管理工的具体工作。
(一)组织开展了区块目标管理工作。
中石化总部“关于区块目标管理”文件下发后，胜利油田领导班子高度民主重视，责成开发处牵头组织开展工作。张宗檩处长、卢广钦副处长先后多次组织财务处、采油处和生产部召开工作协调会议，讨论了标杆管理及区块目标管理有关工作。组织编制了上报指标分解详表，与财务处等单位对该软件的提出需求分析，组织编制了上报指标汇总分析软件。
组织进行工作部署。6月7日上午，由开发处、采油处、财务处和生产部共同组织16个二级开发生产单位召开区块目标管理有关数据填报工作安排会议，会议由开发处处长张宗檩主持，采油处陈军总师传达了中石化总部文件精神，汉威公司介绍了数据填报方法，有关处室提出了具体要求，填报工作要求本周末完成。下步重点工作是：负责组织区块目标管理有关数据填报的审查把关及指标的上报工作，15日前完成。
制定了不同层级管理单位的考核指标。制定了红旗采油厂、采油队及地质所等不同层。
级管理单位的考核指标30项，并把指标进行分类，划分为：生产指标、稳产指标、管理指标和地质基础指标等。
1、在老区建立了注采单元考核体系。建立了胜利油田整装、断块、低渗、稠油、海上、岩性等六种油藏类型1800余个油藏单元的指标考核评比体系，其中主要包括：采收率、自然递减率、含水上升率、油水井综合利用率等指标。在此基础上可进行单元合并，组合成采油队、采油矿、采油厂及油田等不同单位或油田进行指标对比。
2、在新区产能建设工作设立了产能达标率和达产率指标考核体系。
为把胜利油田学习推广工作做的更细致、更扎实、更稳健，下一步工作是制定完善“标杆”管理考核办法，选树“标杆”指标，为“标杆”管理活动提供保障。
合规管理工作汇报篇五
1、学校宿舍管理员工作职责为了进一步加强学校学生宿舍的管理把学生宿舍建成培养学生良好行为习惯的场所,为全体住宿生创设一个整洁、舒适、安全、温馨的生活环境。
2、督促学生搞好寝室卫生及内务整理每天定时检查并将寝室卫生及财产损坏、内务整理欠佳的情况及时通知班主任安排整改每天将情况如实汇总交学校政教处。保持宿舍内外的卫生要求统一折叠被盖将物品摆放整齐。要求学生宿舍楼道、走廊、卫生间等公共区域的清洁打扫和保洁工作做到无污水无尘土无垃圾。墙壁无尘土无蜘蛛网无污迹。必要时零星打扫。学校领导、政教处定时抽查寝室卫生及内务整理。
3、按时开、关灯督促学生按时作息。每天早晨起床铃响后管理员要催促学生按时起床,每天晚上就寝前10分钟管理员要到各寝室检查督促学生按时就寝。
4、严格执行学校作息时间的规定定时开关宿舍大门学生未到开门时间需要进入宿舍的必须持班主任或科任教师证明。
5、宿舍开放时间内,中午、放晚学后、下晚自习后,管理员需经常在宿舍楼内各寝室巡视检查督促学生保持好卫生制止任何违纪行为。晚自习结束后应对宿舍周围及内部各楼层检查巡视发现问题及时处理或反映。按照规定的时间让学生做好睡觉准备。如发现有学生缺席的应尽快查明原因并向班主任或政教处汇报。
6、认真执行查房制度每天登记因病逗留宿舍的学生、无事不到班上上课的学生不按时起床的学生在宿舍内违纪的学生等并将情况及时告知班主任每周汇总上报学校政教处。
7、遵守值班纪律不准无故离开岗位。如因特殊情况需暂时离开宿舍应找人代理事务并向政教处或校长请假告知离开宿舍时间。
8、严肃工作纪律不准与学生称兄道弟不准拉帮结伙不准讲有辱学校的话不准做有害学校的事。
9、关心爱护学生多做学生思想工作遇事沉着、冷静不简单粗暴。
10、学生就寝后管理员应巡视寝室维护就寝纪律检查学生就寝人数对没有回宿舍的学生要及时通知班主任并作记录。
11、管理员要及时了解每层楼及各寝室的供电情况发现有灯泡损坏等要作好记录登记并向总务处汇报。
12、在宿舍内对有困难和有病的学生要及时提供帮助并及时通知班主任。
13、管理员每天要检查各宿舍的财产情况如有损坏要及时登记并通知班主任或总务处。
14、宿舍内学生吵闹、大声喊叫、跳动、打球等违纪行为应给予制止。
15、严防宿舍内打牌赌博、打架、敲诈事件的发生如有学生打牌赌博、打架、敲诈管理员立即制止并登记上报学校政教处。
16、管理员要了解男、女宿舍学生的基本情况特别是经常在宿舍违纪学生重点做思想工作。
17、严禁学生在宿舍内点蜡烛乱接电线等危险行为管理员必须督促到位或者及时制止。
合规管理工作汇报篇六
英山县地处大别山南麓，是一个贫困山区县，同时也是全国扶贫开发重点县、是第一批劳务输出示范县、农村劳动力转移先进县、是人社部定点的就业信息监测县。全县3乡8镇，309个村，总人口40.9万人，农村富余劳动力17.5万人，在外务工人员约8.7万人，年外出打工收入10.2亿元，是财政收入的2倍还多。打工经济已成为县域经济重要支柱，做好劳务输出工作是解决农村富余劳动力就业问题，促进农民增收的重要途径之一，为了更好地搞好组织服务，完善工作制度，落实好积极的就业政策，推动我县的就业工作全面发展。
实现城镇新增就业2683人，登记失业人数347人，城镇登记失业率控制在4.1%，失业人员再就业1396人，帮助困难人员就业829人，转移农村富余劳动力3352人，介绍高校毕业生实现就业317人，就业率达到95.2%；完成创业培训700人，开展劳动者就业培训1884人，帮助有创业愿望的人创业496人，带动就业1488人。为县域经济又好又快发展和社会和谐发展做出了积极贡献。
一是开展农村劳动力转移就业培训。近两年来，省厅陆续下发了xx1号等一系列加强就业培训管理文件,针对培训工作提出了更明确的要求,为把政策深入贯彻落实，切实把就业培训的惠民活动做强做实，培训中心对宣传资料进行了重新编制印制，把培训政策用通俗明了的图文资料进行宣传，引导和吸引广大劳动者积极参加培训，自觉提升劳动技能，增强就业竞争力。20xx年共计开展就业培训2686人次，就业培训补贴资金192.9万元。
二是开展农村劳动力创业培训。根据我县产业结构调整要求，结合山区经济特色，围绕一人、一山、一泉、一茶、一城，大力开展创业活动，带动更多农民就业。为方便广大农民参训，我们将培训重心下移，将培训班开到乡镇农民家门口。一年来，我们共开办创业培训班8期，培训有创业愿望人员700人，提供创业培训补贴资金69.4万元。
小额担保贷款是帮扶创业、促进就业的重要途径之一。我县进一步加大了小额担保贷款助推创业的工作力度。为了确保担保基金有序循环，提高利用率，充分发按贷款促进创业就业的积极作用，根据新形势，我们将信贷银行由一家扩大到两家，主动与财政、邮政银行联系，通过签订三方协议，明确各自责任，将200万元小额担保金划到邮政银行，按照1：5的比例发放，全年发放小额担保贷款296笔1380万元。扶持了296户个体私营经济户，带动了1087人就业。
在全县11个乡镇的人社中心和5个社区由专人负责，同时聘请乡村信息员132人，在浙江杭州、宁波市、玉环县和广州入等地设立驻外劳务站，在深圳、东莞、珠海、番禺、汕头、上海等经济发达城市聘请用工信息员、保证高质量的提供各类岗位供求职者就业，形成以县人力资源服务中心加驻外机构加信息员的劳务输出服务网络。全年共为县内外企业免费介绍就业2760人，提供职介补贴资金55.2万元。
积极开发公益性岗位，用于安置就业困难人员，使一大批就业困难对象实现了就业再就业，缓解了我县的就业压力，促进了社会和谐稳定。全年共开发公益性岗位329个，提供公益性岗位补贴资金212.5万元。
1、继续实行积极的就业政策。把实现充分就业作为最重要的社会目标，进一步落实就业再就业目标责任制，着力建立市场主导就业、政府促进就业、个人自谋职业相结合的促进就业长效机制。加快发展就业容量大的劳动密集型产业、服务业、中小企业和非公有制企业，特别是要将服务业作为扩大就业的主攻方向，力争实现服务业从业人员比例每年上升1个百分点。认真落实并不断完善就业再就业优惠扶持政策，鼓励企业吸纳更多的劳动者就业。采取切实可行措施，进一步做好农村劳动力转移就业工作。积极实施“走出去”战略，加大劳务输出力度，扩大外出就业规模。
2、进一步发展完善人力资源市场，促进劳动力合理流动立足于提高人力资源的配置效率。积极促进劳动力流动，建立基本统一、规范人力资源市场体系，完善政府对劳动就业的管理手段和相应的法律规章，调整和协调有关就业的政策措施，充分发挥市场对劳动力资源配置的导向作用。
3、充分发挥创业带动就业的倍增效应。继续把支持创业作为致富百姓的首要途径，制定切实有效的鼓励创业政策，推动全民创业、自主创业、艰苦创业。实施“能力促进就业计划”，对有创业愿望和具备创业条件的城乡劳动者开展创业培训，并提供创业指导、项目开发、小额担保贷款、跟踪扶持等服务。对各类社区创业项目进行统筹规划，在经营场地安排、优惠政策落实、创业资金帮扶等方面，为创业人员提供便捷服务。
4、以提高就业能力为重点，大规模推进职业培训。坚持政府积极推动和发挥市场机制相结合，大力推进职业技能培训，切实提高城乡劳动者技能素质。依托县就业训练中心、职业培训学校等职业培训机构开展职业技能培训。加大对高技能人才培养的投入，加快形成政府推动、企业主导、行业配合、学校参与、社会支持、个人努力的技能劳动者培养工作新格局。
合规管理工作汇报篇七
农村财务管理是农村经济管理的一项重要内容，也是当前农村工作的热点和难点之一。它事关农村经济的和谐发展，事关农民群众的切身利益，事关党在农村执政地位的巩固强化。近年来，我县从农村改革、发展和稳定的大局出发，充分认识农民财务管理工作重要性和必要性，把农民财务管理当作新农村建设的一件大事来抓，切实抓紧抓好。
一、当前我县农村财务管理基本现状。
**县地处浙皖赣三省七县交界处，县域面积2236平方公里，辖18个乡镇和1个工业园区，255个行政村（村规模调整前449个）。20xx年村级集体经济总收入达到5160万元，比上年增长7.1%；村级集体总资产38124万元，比上年增长8.3%。自20xx年全面推行会计委托代理制以来，紧紧围绕“四不变、五统一”原则，不断深化会计委托代理制改革，农村财务管理进一步完善，农村财务公开进一步规范，农村集体经济进一步发展壮大。
差旅费等村级非生产性开支实行“定性、限额、分类”管理，实现非生产性开支管理的规范化、制度化、科学化。
2、建立了一套规范运转的农村财务管理体系。通过全县上下的共同努力，目前，我县已建立起一套以农村会计委托代理制为核心的农村财务管理体系，全县18个乡镇和工业园区全部建立了会计代理中心，共配备了43名代理会计及出纳，255个行政村的帐目全部进入了代理中心，实行规范化管理。华埠、村头、苏庄、长虹等7个乡镇还实现了村级财务会计电算化管理。20xx年还结合村经济合作社换届选举，对村级集体资金帐户进行更新，全面实行支票户管理，对村级集体资金往来进行监管，逐步实现帐目、资金双代理。使我县农村财务彻底告别了原来的“袋袋帐”、“包包帐”，农村财务管理逐渐走上规范化轨道。
3、构建了一套周密完善的农村财务监管机制。一是随着会计委托代理制的不断健全和完善，农村会计由乡镇会计代理中心代理，代理会计不受村干部约束，有效地发挥了会计监督作用。二是近年来农村基层民主进程不断进步，由村民代表会议选举产生的村务监督委员会发挥民主理财作用，有效实现了村民自治、民主理财、民主监督。三是全县各乡镇都成立了农村财务审计小组，配备专兼职审计人员，对各村财务制度执行、集体资产保值增值、收支及分配等情况进行全面审计，实行“三年一轮审”，充分发挥了审计监督作用。近三年来县乡镇共组织农村财务审计464个，查出违纪单位45个，违纪金额115万元。
4、培养了一支忠于职守的乡村财会人员队伍。农村财务管理工作能否真正落实到位，关键是有没有一支专业高效的财会人员队伍。
多年来，我们通过各类会议、培训班和现场指导等，不断对我县的乡村财会人员进行业务知识培训和思想道德教育，打造了一支专业、敬业、实干的农村财会人员队伍，正是通过他们的默默耕耘、埋头苦干，确保了各项财务制度的贯彻执行，保障了农村集体资产的安全和保值增值。今年，我们又结合全县村规模调整，通过公开招考、组织考察、能力测评等多种方式，淘汰了一批年龄偏大、文化水平低、工作能力差、群众影响不好的村财会人员，选拔了一批文化程度高、工作能力强的人才充实进农村财会队伍，使农村财会人员队伍整体素质和能力水平进一步提高。
二、当前农村财务管理存在的主要问题。
虽然我县的农村财务管理正在不断的发展和规范，但随着村民群众民主意识不断增强，农村经济形势不断变化，各种新的财务问题层出不穷，财务公开不到位，收支没有预决算，非生产性开支急剧增加等等，这些都引起了村民群众的强烈不满，信访、集体上访时有发生，造成党群、干群关系紧张，严重影响了我县农村经济的健康发展和农村社会的安定团结。概括来讲，目前我县农村财务管理存在的主要问题有六个方面：
一是部分财务管理制度执行不到位。在贯彻落实农村财务管理制度上，乡镇村各级均存在“重管理、轻监督”的现象，总认为只要抓好代理记帐工作，把村里的帐目管好就行了，而忽视了各项监督制度的落实。如收支预决算制度各村基本没有实行，使村级开支不能做到“量入为出、量力而行”；又如财务审批制度，限额审批制没有执行到位，大额支出不经集体讨论；还有财务公开制度也没有真正落到实处，公开程序是能省则省，公开内容是能不公开尽量不公开或模糊公开。
二是非生产性开支急剧增加，缺少监管。随着党中央和各级部门对农村扶持力度的不断加大，我县农村集体经济也不断发展壮大，但由于村干部开支随意性大，造成近几年来我县农村非生产性开支急剧增加。从监测情况看，20xx年招待费、礼品、差旅费三项开支合计1400万；20xx年招待费、礼品、差旅费三项合计1980万元；20xx年招待费、礼品、差旅费三项合计2255万元；20xx年招待费、礼品、差旅费三项合计达3179万元，已经是20xx年的2.27倍，增长幅度远远超过集体经济收入增长幅度。还有从每年村级招待费礼品前1-10名的支出数额也可以看出来，20xx年村级招待费1-10名最高14万，最低9.2万；20xx年达到最高19.24万，最低13.1万；20xx达到最高26.85万，最低13.47万。20xx年更是达到最高82.98万元，最低33.53万元。而面对这一现象，县乡村各级却缺乏有效的监管办法。
容易受村主要干部制约，只会做“老好人”、“人形图章”，难以真正发挥民主理财、民主监督作用。
五是农村财会人员队伍建设滞后。县乡村各级对农村财会人员队伍建设的重视程度还不够，农村财会人员职能逐步被削弱，工资报酬也与村主要干部距离不断拉大，目前，我县村文书报帐员工资普遍只有村书记主任的8折左右，甚至还有林山乡村文书报账员的工资报酬只有村主要干部的50%，严重影响了他们的工作积极性。
三、下一步加强农村财务管理的打算。
针对不断出现的村级财务管理方面的新情况、新问题，下一步，我们要根据上级文件精神，结合我县实际，研究制定加强和改进财务监管的对策措施，促进农村财务管理的民主化、制度化、规范化。
合规管理工作汇报篇八
各位领导：
首先我代表班子成员和全体员工欢迎各位领导来检查指导工作,下面，我将的基本概况及1-7月份在为铁路运输提供保障、铁路专网收入清算、开展“两标”整治及实行三级管理机构改革等方面的情况向公司领导做以下汇报。
自成立后，在总部、省分公司的正确领导下，一班人带领全体员工，发扬“吃苦、创业、团结、奉献”的精神，不等不靠，按照业务工作“提高服务质量、确保运输安全、巩固既有市场、牵引铁路需求”的总体要求，紧紧抓住铁路跨越式发展和信息化建设的机遇，从强化基础管理入手，以提高设备质量为突破口，以全面提升服务水平，增加清算收入为目标，奋力拼搏，促使各项工作步入了良性发展的轨道。
安全是各项工作发展和经济效益增长的重要保证，也是为用户提供优质服务的重要体现。因此，我们下大力气坚持不懈地抓好各项安全工作，坚决落实各项规章制度和标准化作业：
一是按照“逐级负责、规范管理”的原则，进一步明确。
和完善了、车间、班组各级安全管理机制。狠抓岗位负责、主管负责、分工负责的落实，实现了安全生产工作的有序可控和基本稳定，同时在吸取原有制度精华的基础上，各相关部门相继修订完善下发了绩效考核办法、班组双达标考核办法、大通道维护管理办法、责任包保办法、财务管理办法、汽车管理办法、人身劳动安全管理办法等等。这些管理制度的完善，有效地改进了管理方式的转变，促进了管理工作有章可循、有章可查，达到了规范、约束、促进的目的。
二是加强各业务部门管理职能作用的发挥，不折不扣的落实各项大通道安全措施。牢固树立“大通道安全无小事”思想，把大通道安全放在各项工作的首位，全面落实《中国分公司大通道安全管理办法》的各项规定，特别针对武二线、青线、平光缆等危及大通道安全的重点施工，采取积极有效的防范措施，针对特殊情况采取特殊的形式和手段进行严盯死守，做到了领导高度重视、各级安全责任意识和措施到位，各项安全防范措施超前并落实。相继组织技术部、安全室、人劳部等部门定期和不定期地深入到各车间、班组进行检查，及时解决安全生产中存在的问题。针对武二线施工和天线平改立施工及平光缆安全实际，强化光电缆径路的巡视与检查，同时加强了安全关键点的卡控盯防，严格规范了施工前、施工中、施工后的安全盯守防护措施，积极加强对沿线周边农村的宣传，印发各种宣传材料、标语，设立警示牌，为确保大通道安全起到了积极有效的作用。上半年，因管内1300公里光电缆线路周围施工频繁，特别是各种突发性施工对管内光电缆安全构成严重威胁，造成大通道中断事故时有发生。为深刻吸取事故教训，我们对安全管理、措施落实等方面存在的问题进行认真研究和探讨，及时制定了《关于建立每天两次汇报制度的紧急通知》，要求各工区工长每天早8：00、晚17：50向车间汇报当天巡线人员的巡视区段及线路情况，各车间主任每天两次向调度汇报车间管内施工单位、施工时间及期限、所采取的确保光电缆安全的防范措施等，畅通了信息渠道，使对管内线路周围每天的施工情况做到了心中有数；根据实际，重新划分了领导及各部室包保区域，成立了大通道安全督导检查组，制定印发了《关于确保大通道畅通、迅速扭转安全被动局面的紧急通知》和《关于加强各级安全包保责任制落实的通知》，要求班子成员每月深入车间检查督导不少于20天，部门负责人、车间主任不少于15天，各部室工作人员不少于7天。在包保期内，实行考核负责制，对检查督导不力，发生大通道中断的包保车间领导，发生大通道中断一次，在交班会上做检查，中断第二次向省分公司写出请求处分报告；包保部门负责人由于检查督导不力，发生大通道中断一次，与车间党政负责人同考核，发生第二次中断予以免职，另行分配工作；对机关包保干部将给予下岗三个月的处分，发生第二次中断时调离机关。此举极大增强了各级干部的责任意识、危机意识，形成了上下、干部员工共保安全的良好氛围，取得了显著效果。6月28日至今，实现大通道无中断。
三是明确工作重点，组织设备整治，相继完成各项重点工作20余项。其中：
3.完成了天线16个车站电力远动及视频监控系统的安装开通任务；
7.根据铁路部门要求，开通了西一信号楼、二信号楼枢。
纽行调电话，并为夏管营、许家台、桑园子、东四个站安装了信号报警电话；
8.安装开通颖川堡车站、颖川堡列检所、西站调度楼、西到达列检所车号自动识别系统；
10.完成了武线天祝、石门河、安家河三个车站的站改工程施工任务；
11.配合完成铁路局新增红外线系统及5t系统的施工任务；
12.配合完成平光缆六盘山至隆德光缆迁改工作，迁移光缆4公里；
13.配合武二线施工区段光电缆迁改防护工作，迁移光电缆约5公里；
14.针对管内线路周围因二线施工造成地貌变化较大的实际，于3月份成立了光电缆径路探测组，积极进行光电缆线路探测和径路图绘制工作。截止6月31日，已探测光电缆径路1180公里。目前此项工作正在进行中，预计9月底完工。
四是加强员工应急抢险意识，确保应急设备正常运用。
合规管理工作汇报篇九
自本年度五月始，我县深入开展了“合规管理和风险年”活动，作为新参与信合事业的一员，我充分认识到此作活动的重要性、必要性和紧迫性，合规管理，加强内控，保障信合事业无事故是新时期农村信用社积极适应时代发展，实现“双改”的必由之路。推进合规文化建设，将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。在活动开展过程中，我深入细致的对照制度执行情况和操作规范进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习、思想、制度执行、风险防控等方面进行自查自纠、补缺补漏。现将自查结果报告如下：
一、思想学习方面。
由于我是1月参加工作，对于信用社的规章制度了解和认识极为不够。为了更好更快的带入融入到信用社的工作之中，在这半年的时间里，我一方面认真学习相关的规章制度、法律法规、操作规程、服务方法、工作态度等，牢固树立正确的人生观、价值观和服务观，以金融风险案件为警示，深刻的剖析案件发生的原因，在“学、查、改”的基础是，进一步加强自身合规管理和风险防控意识，提高拒腐防变能力。
在学习过程中，同时也暴露出了一些问题：一是缺乏创。
新和举一反三的能力。对于较为复杂的金融案件不能很快的发现其根源在那里，如何运用在自身的工作中，更好的防微杜渐，保联合规管理和风险案件的发生；二是是重业务、轻学习。平时只顾忙于业务，片面适应稽核工作，冲淡了内控、安全的学习内容，使各项规章制度和操作规程的学习规划不够深入。
二、制度执行方面。
我深刻认识到，银行其风险防控方面有着较之于其他行业的重要性，所以自参加工作以来，我主要做到一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作。三是能够坚持碰库和轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符。四是能够严格按照阳原县农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡，做到保管严密，操作合规。
但另外一方面，工作作风还不够扎实，一是平常制度定的严，执行时宽，只满足于开会和学习文件，对上级的重大决策和工作部署，缺乏主动性和创造性。二是作风不够深入。平时忙业务多，抓制度少，只是认为只要服务好群众，为群众提供良好的金融服务环境，而轻慢了一些必要的操作规范。
三、风险防控方面。
平时能够端正经营指导思想，树立科学的发展观，坚持业务发展与风险防范。增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。
但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强等，认真分析原因主要有三个：一是风险防控意识不强，由于工作在距县城较远的区域，心理上认为，只要防控得当，就不会产生风险。二是认为我们联社的工作条件好，工资高、福利好，没那么多思想问题。
四、纠改方向。
总之，通过开展“合规管理和风险防控年”活动学习对照，发现自己还存在很多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发现的问题，对照相关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和纠正，主要做到：
（一）始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。
（二）要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。
（三）要进一步深化对河北省农村信用社工作人员违反。
规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。
合规管理工作汇报篇十
物业管理在我国是新兴产业，物业服务质量的好坏，直接关系民生、民权大事。在11年开展的质量xx县活动中，我县将物业管理由房管部门独家管理的单轨制，改为物业属地管理，条块结合，以块为主的管理模式。我们众兴镇以高度的责任感，积极参与，着力规范物业管理，提高物业服务质量，维护业主利益，创建满意社区、和谐家园。收到了显著成效，物管办现管理74家居民小区，总建筑面积平方米，入住人口近10万人。11年，被县政府授予“先进集体”荣誉称号，先进经验多次受到市、县新闻媒体的关注。
积极推行“局主管、镇负责”体制，镇政府设立物业管理办公室，各社区成立“两站一中心”，即：应急维修站、业主诉求调解站和社区物业服务中心，为加强物业管理，提供了强有力的组织保证。
制定出台了、、、、、等一系列文件，为提升物业服务质量奠定了铁的制度保障。
物管办实行“棋盘式”、表格化的督查考核制度，使考核工作形成制度化、常态化、网络化，为物业服务不断上水平，提供了较为科学、完善的考核体系。
为使广大市民理解物业、支持物业、关心物业、共同参与物业，我们定期编印，刊载物业动态，学习园地，还编排在电视台播放，为全面提高物业服务质量夯实了理论基础。
合规管理工作汇报篇十一
“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。下面是小编为大家收集整理的《合规风险管理工作计划三篇》，欢迎大家浏览、借鉴！合规风险管理工作计划一。
xxxx年3月11日我行展开了“合规管理年”活动的学习总动员会。通过我们深入学习，把理论具体化，根据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培养人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从“严”开始，抓实抓细，增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习，因此，我将自己的。
心得体会。
写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规“意识。
这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规则，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件非常可怕的事情。
远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单，“十案十违章”，有章不循，违章操作是发生案件的最主要原因。
以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念，深入推进违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到，规矩不是阻碍个性发展的枷锁，却恰恰是个人想取得成功，企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。
诚然，我们谁也不希望，一场运动式的教育活动之后，违规操作的问题卷土重来；不希望因为个别人的随意操作和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连；不希望再有惊天动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。因此，凡事坚持以人为本，建立起防范“人”险的长效机制，最为一名信贷员，我应该从自身做起，从小事做起，从经办的每一笔业务做起，从这一分钟做起。做一名合规守纪的信贷员，关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为：
一、树立合规办事意识。
坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习，摒弃片面强调业务发展，忽视风险管理；片面重视市场开拓，忽视规章制度建设的陈腐观念，从管理的结构和细节中加强风险管理和防控。
二、树立责任意识。
信贷员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任，认真执行各项规章制度，处理业务要认真审核各项要素。用制度规范工作和业务操作，将安全经营贯穿于业务始终，杜绝风险控制“盲区”，有效防范操作风险。
三、
树立监督意识。
员工相互之间不能盲目信任，领导和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯。四树立保密意识，信贷员要作好行内贷款人员资料保密工作，更要作好为客户的保密工作。两个加强为：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应的处罚；二要加强工作作风建设，在工作作风上员工要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责。主动热情的为广大客户及周围同事排忧解难，创造良好的服务环境。完成好领导交给的各项任务。在日常工作中，提高守法意识，从业务风险点和薄弱环节入手，加强规范化建设，对于业务操作违规的行为警钟长鸣，从思想意识上和行动上自觉防堵不良贷款案件的发生。
通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。
一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。
开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。
形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。
二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。
企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。
其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真。
总结。
和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。
加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。
特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。
为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
中国银监会于20xx年10月25日颁布的《商业银行合规风险管理指引》（以下简称《指引》）已经实施了9年多了，但是很多农商行的合规风险管理工作至今仍存在诸多问题。笔者身在其中，对此有着深切的感受，故在此试着指出问题并给出对策。
农商行都是从农村信用社改制而来，其中很多尚未设立独立的合规风险管理部门，其合规风险管理工作目前还是由风险管理部门在做，甚至连作为行业主管机构的省级农村信用社有很多也是如此。然而，农商行的风险管理部门本身就存在人员数量不足、业务素质不高的问题，其本身的风险管理工作尚且疲于应付，又怎么能兼顾并做好合规管理工作呢？况且，与风险管理部门“混业经营”本身就违反了《指引》关于合规风险管理部门应保持独立性的规定。
（二）合规风险管理人员构成及素质存在的问题。
（三）合规风险管理人才待遇存在的问题。
很多农商行对《指引》第十八条规定的合规风险管理部门的职责履行得也很不到位，其中，主要存在以下几个问题：
1、没有做到持续关注法律、规则和准则的最新发展，无法正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，不能准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，未能及时为高级管理层提供合规建议。
2、在审核评价商业银行各项政策、程序、操作指南、常用合同的合规性方面，显得能力不够、底气不足，审核意见有的不被业务条线接受和认可。
3、对员工的合规培训不够甚至完全没有培训。由于合规管理部门自身人员数量有限，素质不高，无法履行《指引》规定的对员工进行合规培训的工作职责。
4、未能选聘、跟踪管理好合规风险管理工作的外包单位。目前，发展较快的农商行在改制、重组、兼并、收购、资产证券化、运作上市的过程中，会选聘一些涉及合规风险管理的外包单位，比如：资产评估公司、会计师事务所、律师事务所、证券公司等。但是他们对这些外包单位的选聘和管理还很不规范。这些外包单位基本上都是通过非公开招标或者非公开竞聘的方式选聘而来的。由于这些外包单位及其派遣人员的资质、信誉、经验、能力、敬业精神等千差万别，如果不通过公开招标或者公开竞聘的方式择优选聘，将很难保证其业务素质及服务质量能够满足农商行的实际需要。事实上，这样选聘来的某些外包单位的服务质量、工作效率确实不高，收费还不低。目前，这些外包单位基本上也只是由合规风险管理部门负责联系和对接，却谈不上由其负责公开选聘和跟踪管理。这就导致了合规风险管理部门根本无法对这些外包单位的工作效率和服务质量做出客观、真实的评价。
5、在保持与监管机构日常的工作联系，并跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况方面做得还远远不够。主要表现在：不能与监管机构保持有效的沟通，不能准确、真实地表达自身合理合法的诉求，不能保质保量地及时向监管机构报送合规风险管理计划和合规风险评估报告，不能严格执行和落实监管机构提出的监管要求及整改意见等等。
（一）针对合规风险管理机构设置存在的问题，农商行要尽快设法设立独立的合规风险管理部门，并配备好具备相关资质和能力的人员，以使该部门能够高效运转。为此，作为行业主管机构的省级农村信用社首先要从自身做起，尽快在本级设立独立的合规风险管理部门，从而起到示范带头作用，并督促辖区内所有农商行（县级农村信用社）均建立健全各自的合规风险管理部门。
（二）针对合规风险管理人员构成及素质存在的问题，农商行应从以下二个方面着手：
1、以具有竞争力的薪酬待遇和职务级别等优厚条件，积极从社会或者从具有先进、成熟的合规风险管理经验的大、中型银行（比如：工行、农行、中行、建行、民生银行、招商银行等）引进学有所成并且有丰富经验的合规风险管理人才，特别是法律人才，充实到农商行合规风险管理部门，充分发挥他们的专业优势，并使其尽快融入农商行的合规风险管理工作中去，从而为农商行的合规风险管理工作提供强大的专业支持。
2、对现有的合规风险管理人员，要加强合规业务培训，要请大、中型银行的合规风险管理专家或者熟悉银行合规业务，特别是熟悉银行法律业务的专家给合规风险管理人员进行培训，并针对培训的内容进行测试，公布成绩及排名，对经常排名在前的人员给予适当的精神及物质奖励，对经常排名在后的人员给予通报批评及经济处罚，以激发合规风险管理人员自觉学习的动力，从而迅速提高其自身的合规风险管理能力。
据了解，目前有的省级农村信用社已经开始这项培训工作了，并且已经初步取得了一定的成效。接受合规（法律事务）培训的人员也纷纷表示自己确实很需要并且很欢迎这种精准、实用的培训方式。
（三）针对合规风险管理人才待遇存在的问题，农商行要适当给予或者提高具有企业法律顾问资格、律师从业资格、法律职业资格的合规风险管理人才的待遇，并且根据这些人才实际的工作能力安排其担任适当的领导职务；对于不适合担任领导职务的，可以考虑按中级或者高级技术职称给予适当的级别待遇。这样既可以留住这些稀有人才，又可以激发其工作热情，使其更加积极主动地做好本职工作，还可以发挥其“传、帮、带”的作用，给农商行培养、造就一支业务过硬、作风优良、保障有力，能打胜仗的合规风险管理人才队伍。
（四）针对合规风险管理机构日常工作存在的问题，农商行应从以下几个方面着手：
1、对于新出台的法律、规则和准则，要及时组织学习，并可以采取有奖知识竞赛等方式，促使合规风险管理人员能够第一时间了解并主动掌握法律、规则和准则的最新发展，进而使其逐步达到能够学以致用地解决实际工作中遇到的合规问题，能够及时给高级管理层提供合规建议的水平。
2、要加强合规风险管理人员对于银行各项业务的学习和了解，加强其与各业务条线的沟通和互动，必要时可以互相派员学习、观摩对方的业务及工作流程，从而增加彼此的了解和互信，使合规风险管理部门的审核意见和建议能够做到有的放矢，容易被业务部门采纳。
3、在提高合规风险管理人员自身业务素质的前提下，充分运用农村信用社系统内部正反两方面的鲜活例子（可以编成案例集），并积极借鉴其他金融机构合规风险管理的经验教训，采取各种形式（包括编写读物、制作图片、图表、进行相应的考试或者竞赛等）加大合规培训及宣传的力度，迅速提高农商行全员的合规意识，从而保证合规风险管理工作能够得以顺利、有效地开展。
4、要采取公开招标或者公开竞聘的方式选聘外包单位，以确保把那些声誉高、业务素养深、经验丰富、办事认真负责的优秀机构和人员选聘进来。合规风险管理部门既要负责遴选合格的外包单位（必要时可以建立备选机构名单或专家库），又要与这些外包单位进行有效沟通和对接，并及时有效地跟踪、监督其工作进程，审核其工作成果，对其提供的外包服务给予客观、真实的评价。
5、要加强与监管机构的有效沟通，坚决避免与监管机构玩“猫鼠游戏”或者搞“蛇鼠一窝”，既要敢于向监管机构合理合法地表达自身的诉求，又要按监管机构的要求及时报送合规风险管理计划和合规风险评估报告，更要不折不扣地坚决采取有力措施执行和落实好监管机构提出的监管要求及整改意见。
合规管理工作汇报篇十二
计量管理工作是企业竞争力的核心管理内容，关键工艺检测控制、能源物料检验、产品过程和终端检验均依靠计量设备的稳定运行，提供准确的数据。当前国家开展创建节约型社会，我xxxx创建资源节约型企业和加强内部成本控制管理，都必须从强化计量管理工作开始。
随着xxxx内部计量管理工作的不断完善，特别是现代化管理方法的应用，使计量管理工作越来越显示出其在企业生产经营管理工中的重要地位，尤其是它对提高产品质量、增强企业管理效益，降低物能消耗，保证安全生产，保护环境等方面起着非常重要的作用。为使我单位计量管理工作再上新台阶，现就我单位计量管理工作情况作以下汇报。
我单位着手制定计量管理工作体系的建设，并按计划分步骤实施建立质量管理体系；开展标准的宣传和培训；根据我单位各分厂的情况，落实体系的组织机构；根据识别的过程要素和各过程控制的目标，制定了计量管理体系的方针目标。明确了各过程的控制要点、职责，描述各过程之间的相互作用和关系。
xxxx为完善计量管理工作，设立了以总工程师负责的厂级职能机构，计量工作由质量管理科负责，下设分厂级和车间级。各分厂上报指定负责人，专人负责相关计量设备的管理工作。使计量工作上有厂级领导主管，下有车间成员具体管理，自上而下形成计量管理体系结构。将产品管理、体系实现、分析和改进、管理职责构成的计量管理体系形成由计划、执行、检查、处理循环构成的螺旋上升过程，从而使计量管理体系不断完善。
（1）制定和完善各项管理制度。
制定和完善中心的生产经营管理要求的各项计量管理制度：计量工作管理制度、周检制度、计量器具维护保养制度、计量数据档案管理制定，各类计量人员岗位责任制和计量工作制度等，做到“有章可循”“有法可依”，责权利相结合，奖惩相结合，以系统性的制度来管理和完善各分厂计量工作。
（2）计量人员的培训和管理。
为了保证计量单位的准确可靠，我单位首先从各环节的计量器具配备入手，严格按照国家规定，凡属工艺过程控制的仪表设施，坚持配备齐全，坚决杜绝无表操作，对各部门的在用计量器具也严格按照配备规范运作，联系行业实际，对化验室的设备进行了全面的补充和更新，对生产入洗原煤、生产精、中煤配置了电子皮带秤，从而确保了计量数据的准确、可靠，使产品质量明显提高。二是严格按制度办事，所用设备仪表监控责任到人，从而保证了所有仪器仪表完好无损和计量性能的准确，为我单位的计量管理工作提供了可靠的技术保障。
合规管理工作汇报篇十三
为进一步加强城市管理工作，今年以来，我们坚持“建管并重”，牢固树立起“抓城市管理就是抓经济、抓生产力”的观念，以保持党员先进性教育、创建文明城市和城市管理年活动为载体，进一步完善城市管理长效机制，把整治市容市貌、规范城区经营秩序，强化城区道路管理作为提升城市形象的三大工作重点，全面落实强化城市管理的各项工作措施，争取在短时间内城市管理水平、城市形象和人居环境质量有一个新的提高，促进全区经济和社会各项事业的持续协调发展。
关于上半年工作。
（一）、加强领导，营造良好的城市管理氛围。
一是统筹协调，落实责任。以“城市管理年”活动为契机，以“创城”活动为动力，按照“决心要大，标准要高，行动要快”的要求，实行领导责任制，建立起横向到边，竖向到底的城市管理责任体系，围绕解决城市管理的“顽症”以及严重影响城市形象、长期困扰城管工作的难题，制定下发了《城市管理年活动实施意见》、《河滨路、福海路道路管理办法》、《城市管理重治严管活动实施意见》等文件，进一步细化责任，量化指标，将城市管理年工作目标落实到23个责任单位，从人、财、物方面保障城市管理工作，及时解决城市管理中出现的矛盾和问题，切实推进城市管理年活动的开展。
二是加大舆论宣传力度。为最大限度地调动市民群众的积极性，鼓励他们参与到城市管理工作中来，营造城市管理工作“全民参与”的浓厚氛围。我们将有关城市管理法规、制度，通过多种方式向市民宣传，使城管法律、法规为群众所共知，并共同遵守。在区电视台开设了“城市建设管理视窗”栏目，及时宣传加强城市管理的重要意义，报道城市管理的相关政策、法规，展示城管队伍的良好形象，对影响城市形象的不文明行为进行曝光，促进了城区居民城市化意识的提高；局里组织人员每周五上午对城区主干道、广场等主要路段进行督查，将存在问题、整改情况每周一次以《城建工作》的形式，通报各单位、科室；印制15000份关于进一步加强城市管理的宣传材料，发放到沿街门市和有关机关、企事业单位，并出动宣传车在城区主次干道及周边社区不间断巡回宣传，倡导市民文明之举，营造一个人人理解、支持、参与城市管理的社会氛围。
（二）、明确责任，突出重点，全面加强城市管理工作力度。
结合城管执法工作实际，在明确工作责任和突出工作重点等方面下气力，持续抓好日常管理与集中整治的有机结合，有效保证了各项工作措施的落实到位。
一是持续加大市容市貌整治力度。首先，强化日常管理。按工作职责及责任区划分，结合门前“五包”责任制的要求，与临街业户居民和机关、企事业单位签定《福山城区沿街店铺、单位门前市容秩序公约》，围绕“不搞店外经营、占道经营”等14项内容，加强日常管理，重点在早、中、晚的违规行为高发期巡回检查、纠章，通过集中巡查、错时巡查和延时巡查等多种形式，加大市容环境监管力度。组织各部门1900余名机关干部走上街头，对城区的大街小巷、路面、路牙、路桩根、人行道等进行了彻底清扫，较好地遏制了影响城市文明的问题发生。其次，突出整治重点，下大气力治理损害城区容貌形象的违规行为。违章建筑等乱搭乱建现象一直是城市管理的顽疾，我们组织专门人员摸底排查，主要有2起强占土地建房案，涉及房屋面积276.5平方米,围墙7800平方米；在租赁土地上建房11起，涉及房屋面积970.5平方米；在工厂或住宅内违章建房9处，涉及房屋面积2370平方米。目前，我们依照程序,严格执法,已经责令拆除违章建筑22处,正在查处的违章建筑有44处,其中,已经下达行政处罚决定书13份。同时，加大对占道经营、乱贴乱画和运输粘带、车辆撒漏、露天烧烤以及清晨溜狗和破坏市政设施等严重影响城市文明行为的集中整治。上半年共开展集中整治活动4次，清除野垃圾场2个，取缔占道经营和露天烧烤摊点2700处，清理乱堆乱放、乱吊乱挂问题600处，清理乱贴乱画和“野广告”17000多张，制止公共场所乱扔杂物、践踏草坪150起，查处违章撒漏、运输粘带和乱倒垃圾问题178余次，市容市貌明显改观。
（二）进一步加大城区主干道、广场等重点区域的严管力度。强化措施，规范管理，全面落实《河滨路、福海路道路管理办法》规定，坚持服从、服务于区级重点工程，克服今年城区主要路段改造工程给城市管理带来的诸多困难，对河滨路、福海路以及广场等路段和区域实行重治严管，我们把三名正式队员、十二名协管队员摆放在福海路，把三名正式队员、六名协管队员摆放在河滨路，配备了12辆执勤摩托车，在每天正常值勤的同时，坚持在早晨5：30-8：00，中午12：00-14：00，晚上5：30-10：30，定点看护、管理和巡查。上半年，查纠在人行道板上违章停放机动车辆8000多车次；制止纠正了路旁店铺乱倒垃圾、炉灰的现象；严格户外广告的审批管理，强制拆除19家未办审批手续、擅自安装的广告牌匾，审核指导14家业主安装配有霓虹灯的高标准牌匾；协助取缔清理福海路、河滨路两个路段临街花圈店14家，封堵河滨路原花圈店地下室敞口15处，在河滨路、福海路上杜绝了店外经营现象，较好地保证了两条主要街道的市容市貌。
导，堵疏结合，合理开辟新摊点，在#市场又增建10个标准化棚亭，在#等地划线定位，合理设置摊位，引导流动摊贩进入经营。根据不同时期的重点和实际管理情况，抓住节假日和重大活动，加强八小时以外的巡查管理，对问题突出的路段和部位进行反复整治。5月以来，针对瓜果上市量大、流动经营现象突出的特点，我们组织力量，通过错时巡查和弹性管理，先后劝导300多进城农民入市经营，没收不听劝阻的经营工具40多件，有效地遏止了流动经营现象的发生。
（三）、加强队伍建设，健全内部管理制度，进一步提高队伍的综合素质。
首先，健全制度，严格管理。结合《进一步规范机关管理的若干规定》，本着科学化、规范化的原则，在理顺原有的机关管理制度的基础上，重点对廉洁勤政、城管队员和协管员管理、岗位工作考核、严格执法和错案追究制等34项制度进行规范完善，统一印制了《#区城市管理行政执法制度汇编》，人手一册，遵照执行。在此基础上，进一步加大监督考核工作力度，突出从考勤、考纪、考绩三方面加强考核，实现目标量化，责任细化。考勤方面，每天上午7：50和下午1：50前在大队办公室统一签到，其他时间由各中队考勤登记；考纪方面，由各中队根据大队规章制度和21项禁止行为随时对队员的违纪行为进行登记，大队随机抽查中队考纪和队员执纪情况；考绩方面，按定岗定位路段落实管理区域，根据城市市容环境卫生管理条例和大队制定的24项市容管理标准进行考核。采取随机抽查、每月总结的方式，加大考核力度，全体人员每人每月拿出100元、大队拿出200元作为考核奖，依据考核结果实行奖优罚劣，按月兑现，进一步规范执法行为，充分调动了全体队员的工作积极性。今年以来，全体城管队员早上岗晚下班，中午坚持轮流值勤，每人每月平均只能休息一天，但大家毫无怨言，树立起了良好的城管队伍形象。
其次，加强教育培训，提高素质。以先进性教育活动为载体，通过集中学习、座谈讨论、外出观摩和帮贫解困办实事等方式，引导队员强化服务观念，淡化权力意识；强化责任观念，淡化功利意识，做到自重、自省、自警、自励，在工作中体现党员干部的先进性。同时，加强执法培训，切实提高队员的执法水平，坚持聘请专家和市支队领导，持续加大法律、专业法规和从业道德规范的培训力度。截止5月底，共举办行政法律、法规培训班三次，结合工作中的实际案例析案讲法八次，提高了执法人员运用法律解决实际问题的能力。全体队员依照“执法要严、处理于公、服务于优”的要求，不徇私情，秉公执法，努力为市民提供优质、满意的服务，进一步树立起城市管理法规的权威。
关于工作中存在的问题。
（一）执法力量薄弱，队伍整体素质有待进一步提高。城管大队现有在编人员##名协管员，管理着20多平方公里建成区范围的市容市貌。各中队管理区域复杂，科室内工作人员都身兼数职，普遍感觉人力不足。我们感觉，在我区经济和城市建设快速发展的新形势面前，执法力量显得有些单薄，管理起来捉襟见肘。队员的综合素质现状与城市管理工作的重要性、艰巨性不相适应。
（二）违法违规现象严重，查处困难较大。一是市民素质不高，加之部分违章者自身存在的陋习，使其对城管执法不理解、不支持，甚至抵触，无形中增加了管理难度。二是市场培育乏力，以退路进厅为重点的马路市场整治短时间难以完成。特别春、夏、秋三个水果上市旺季，大量农民涌入城里势必导致流动经营增多，管理困难。三是城区道路渣土撒漏问题还不能从根本上解决。随着我区城市建设的快速发展，开工工地较多，工地所需的大量沙土和施工后产生的大量建筑垃圾需要运进运出，管理困难较大。四是违法建设现象严重，历史遗留问题较多，短时间查处困难很大。
（三）齐抓共管力度不够。随着城市化进程的加快，如何协调和解决好城市建设和发展中出现的新问题和新矛盾，例如城市的公共交通秩序、公共卫生管理、社区物业管理、城乡结合部、城中村改造等，已经越来越超出了单纯城管部门能力所及的工作范围。城市管理还没有形成强大的社会共管合力。今年的城市管理年活动虽然把城市管理的责任层层落实到各级各部门，但由于缺乏工作落实的钢性力度，没有把城市管理工作象计划生育、社会治安综合治理、信访工作那样纳入部门年度岗位目标责任制考核，实行一票否决或增加考核权重，导致城市管理工作全社会参与、齐抓共管合力不强。
三、下半年工作打算。
下半年，我们将严格按照区委、区政府的工作部署，围绕城区道路改造后棚亭规范设置与管理和三路两街经营业户退路进厅以及增强城市管理齐抓共管合力和创新学习型城管队伍建设四个工作重点，全面提高我区城市管理的档次和水平。
一是持续深化保持共产党员先进性教育活动。以深化“保持共产党员先进性教育活动”和“城市管理年活动”为重要载体，针对活动中发现的实际问题，进一步加大整改力度，巩固活动成果。同时，将先进性教育与文明执法教育结合起来，提高全体党员干部的党性意识和执法水平，努力使全体队员做到执法得当、程序规范、事实清楚、用法准确。
增强市民参与城市管理意识努力形成全社会齐抓共管城市管理的工作格局。
三是整合执法资源，提高执法水平。首先，狠抓建章立制、队伍整顿和服务平台建设，进一步深化岗位目标责任制考核体系，激发城管队员干事创业、赶超发展的积极性。其次，狠抓规范执法、文明执法。进一步提高城管工作在广大市民中的知名度和信任度。同时，狠抓大局意识的养成，着力提高服务中心、服务大局的能力和水平。第三，结合城市管理年活动，突出“治乱”，着力“治差”，突出做好改造后重点路段的严管准备和城区出入口以及健身广场、河滨广场的重点整治工作。同时，根据季节特点和市场经营规律，适时开展对各类违章经营和破坏城市市容和环境卫生现象的集中整治工作，确保城区经营秩序文明规范，市容环境整洁亮丽。
四是坚持以人为本，努力打造城管新形象。把全面提高管理和执法人员理论素质作为首要任务，充分发挥好城市管理这一生产力的作用。同时，把增强服务功能、完善服务手段、提高服务质量作为工作重点，把好执法尺度，保护合法经营者的合法权益，树立诚信的城管形象，为创造我区良好的投资环境做出新的贡献。
合规管理工作汇报篇十四
摘要：随着国际社会上一系列重大财务丑闻和保险公司洗钱案的出现，国际和国内社会日益认识到公司内部合规监管的重要性、紧迫性和专业性，纷纷出台政策或规定对其加以规范和指引。
然而，我国保险业还存在合规管理理念陈旧、合规管理制度不健全、合规管理人才缺乏、管理技术匮乏、合规文化落后等大量问题，所以，应从合规管理理念、合规管理体系、合规管理人才、合规管理技术、合规文化等角度出发，建立起一套完备的合规管理体系。
关键词：合规风险;合规管理;保险公司;制度建设。
20世纪90年代以前，各国对保险业的监管主要是外部监管，比如有政府监管部门的监管、行业自律组织的监管，还有社会监管(群众监管、媒体披露等)，其中，政府监管部门的监管是核心。
然而，随着保险业务的日益多元化、国际化、复杂化，这种外部监管方式的弊端日渐显现，其已经不能满足政府监管者对金融业经营安全性的要求。
尤其是自上世纪末以来，在国际保险市场上，重大操作风险案、保险公司洗钱案等接踵而至，这不能不引发人们和当局反思以政府监管为核心内容的外部监管形式。
各国金融监管当局、世界保险集团及其机构在治理防范这些合规风险方面也形成了一些一致意见：在合规管理中，外部合规性监管发挥了重要作用，但无法完全替代企业内部的合规风险管理。
在国内，改革开放以来，尤其是十六大以后，我国保险业发生了很大变化：公司数量、就业人员大幅增加，业务范围不断拓展，保费收取迅速增长。
随之而来的问题也不断显现，例如，保险诉讼案件逐渐增多、保险投诉逐年上涨等，这时刻提醒我们巨大的风险就隐藏在保险行业中。
与此相对应，201月5日，保监会发布了《关于规范保险公司治理结构的指导意见(试行)》[1][保监发[]2号];年9月7日，保监会又发布了《保险公司合规管理指引》[2][保监发[2007]91号](以下简称《合规指引》);，重新修订生效的保险法明确规定，合规风险管理是保险公司的法定义务之一;，为了提高对保险公司进行合规监管的强度，保监会把这一年列为“合规年”。
合规管理是近年来保险公司加强内控的新措施，但是保险业合规管理起步晚、管理水平低，尚未形成科学的管理体系，因此，很有必要对其进行更进一步的研究。
(一)合规。
近年来，“合规”一词在我国保险监管工作中经常使用，但是，很多人对它的理解却不够准确，有的甚至还将其理解为“符合规定”，不符合规定就是违规。
显然，这种理解是片面的。
《合规指引》第二条给出了“合规”的含义：“本指引所称的合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。”[2]由此可见，“合规”这个词语的可适用领域很宽泛，几乎涵盖保险公司经营活动所需的全部有关法律、规定和命令。
(二)合规风险。
从内涵上看，合规风险主要指保险公司出于自己的因素主导性的违背规条律令等而遭到的有形资产或无形资产的折损。
譬如，假如某一客户故意规避纳税任务、不按要求进行财务呈报、实施洗钱等违法活动，而一家保险公司故意参与进来，或为客户的违法行为提供便利，那么该保险公司就要面临严重的合规风险。
由此看来，合规风险管理也是一种行业管理体系，是指企业根据外部规条律令的规定，制定和不断修订合规政策，监督企业内部合规政策的具体实行，对违规活动实施早期预警，以预防、化解和应对危机的一系列管理方法和原则。
它是一种全新的、主动的、制度化的、动态的管理模式。
对合规的理解大多数人保持“依法合规”的水平，只是被动的接受监管当局的监管，甚至一些企业把政府监管看作是一种负担。
长期以来，中国保险公司一直在强调“依法合规经营”，但多数人乃至少许企业高层都未确切地意识到合规风险管理的专业性，董事及公司高管不知道该怎样在整个公司系统内贯彻实施依法合规管理的规则，甚至不清晰合规风险管理的特征和具体内容。
总之，我国的整个保险行业还没有普及和推广崭新的合规管理理念。
现有的合规风险管理机制不完善，呈粗略化、模糊化、大致化的现象。
虽然大部分保险公司已经依照中国保险监督管理委员会的规定，制定或修改了内部规章制度、设置了合规部门和合规负责人，但大部分仍停留在岗位设置和制度的制定上，无法具体执行，更未构建起完整的合规管理机制，合规管理效果不明显。
[3]主要体现在：
1.合规管理机构的权威性与独立性不足，与其他机构不能有效协调配合。
当前，我国还有很多保险公司并没有设立一个统一的合规部门，即使设立了，也仍然存在合规管理部门与原有的业务部门、法律部门、审计监察部门等职责界定不清晰、相互协调配合不力等问题，其独立性受到威胁;因合规部门的成立时间短，没有配备有丰富经验的合规负责人，因此还未树立很强的权威性，其业绩被其他部门认同还需要一段时间。
2.合规管理部门组织结构不完善，报告路径不明确。
当前，我国还有很多保险公司没有设立合规部门，或者设立了合规部门也未组建科学的组织架构，致使已有的合规管理职能分散在多个职能部门，使合规风险管理的有效性不足;这也使得我国保险合规管理过程中不能形成明确的风险呈报路径，导致风险被预警和识别后，不能及时上报给高管或合规负责人，因而不能采取措施积极应对风险，这给保险公司的风险管理埋下了很大隐患。
3.合规制度体系不完备。
在我国，虽然大多数保险公司已经按照保监会的要求制定了合规政策，但这些政策只是表面上的、象征意义上的，只是一个宏观上的框架，并没有具体的实施细则，在实践中也没有将其贯彻落实。
如没有详细的制度清单，使得公司各机构和工作人员不能充分了解与其业务有关的外部及内部规定;没有具体的激励机制，使得对员工考核评价和责任追究缺乏相应的依据。
目前，我国的合规管理人员的素质还不能满足《合规指引》对合规风险管理人员的要求，具有相应资质、经验、知识和能力的合规管理人才非常短缺。
一线职工缺乏系统的教育培训，专业辅导不全面，对相关法律法规、行业规则、内部规章等不能够准确地理解和把握。
(四)合规技术匮乏。
风险始终伴随着经济环境变化和技术改革而不断发展变化，因此，合规风险管理技术也必须随之丰富和提高。
但从目前的实践情况看，合规风险管理技术仍然很落后，合规风险检查手段落后，缺乏量化分析、识别、度量、监测风险的方法，预防措施也跟不上合规风险的发展，采取的仍是低效的、非精确的风险识别管理技术。
合规风险管理技术的匮乏，已经成为制约合规风险管理的瓶颈。[3]。
(五)合规文化落后。
我国保险公司至今还没形成能严格执行合规管理制度的保险公司文化，这也是我国保险公司合规管理不理想的原因之一。
目前，我国保险公司还没形成主动合规的氛围，普通员工缺乏正直和诚信的道德观念;公司各机构或各部门之间沟通协调不力，因有时存在利益冲突，还存在相互博弈的文化，导致合作文化的缺失;奖罚制度没能有效落实，对做的好的没有奖励、对做的不好的没有处罚，导致约束激励机制扭曲，问责机制难以有效发挥作用;等等。
四、我国保险合规管理体制建设的框架。
我国传统的合规监管是一种被动式的监管方式，这种监管方式存在很大弊端，因其强调监管部门对保险公司实行事无巨细的监管，致使保险公司在合规管理过程中丧失主动性。
因此，必须转变合规管理的理念和方法，以全新的合规管理理念武装全行业从业人员的头脑。
首先，保险公司高管人员要身先士卒、为人师表，积极践行全新的合规理念，真正起好模范带头作用，在全公司上下提倡有利于良好公司文化形成的价值观和道德观，大力倡导诚信。
其次，保险公司应该努力提高公司每一位员工的合规意识，还要针对不同级别的管理人员和营销人员开展不同的专业培训和系统教育，让全体职工都认识到：合规是全体职工和营销员的职责和义务。
再次，树立“主动合规”的理念。
公司领导层和全体员工要树立自觉合规的意识，主动把监管机构的要求转化为公司的内部规章制度，并且在监管机构启动监督之前自觉而主动地规范、调节自身的行为，将积极主动的合规理念在全公司加以推广和普及。
1.保证合规部门及合规负责人的独立性。
合规管理部门必须有一定的权力确保其管理职责的有效实施，必须有主动对所有可能存在的合规风险实施合规管理的能力，还应该有权力查处违规或违法的行为。
因此，各保险公司需制定相应的政策或文件，赋予合规部门以及合规负责人相应的权利和职责，以确保其独立地实施合规管理职责，不受其他部门的干涉。
还要采取切实可行的措施，给予合规负责人充分的安全保障，使其免遭其他部门或人员的打击、报复，以确立其权威性。
2.建立合理的合规部门组织结构，明确合规管理报告路线。
根据目前保险行业的先进经验，保险公司合规部门组织结构应以集中化管理和条线式报告为主。
集中化的管理模式是将全体负有合规管理职责的工作人员集中起来，统一安置在一个完全有独立性的合规机构之内;建立一个凌驾于地区合规管理网络之上的中央合规部，即可在公司高级管理层下设合规风险管理委员会，并设合规负责人。
报告路线在合规部门的组织结构构建过程中具有举足轻重的地位。
在报告路径上，有条线式和矩阵式两种模式，但应以条线式汇报(即下级合规人员直接向上级合规负责人呈报)为主、以矩阵式汇报(即向上级合规负责人呈报之际也一同向所属的行政机构负责人呈报)为辅。
同时要保障汇报路线的畅通，若汇报时遇有相关人员不受理的情况，汇报人可以向其上级汇报，直至汇报至董事会。
3.完善合规制度体系。
保险公司构建完备的制度体系，要做到：
(1)根据我国外部规范的要求，建立制度清单，明确企业应遵守的所有规范，并结合保险公司的实际情况制定适合自己的制度，制定业务规则和合规政策。
(2)根据自身业务发展和内部合规管理的需要，制定各种管理制度，如制定可供各岗位工作人员使用的合规管理手册和操作流程图，清楚的界定从公司高管到基层职工、营销人员的职责和问责标准;制定员工和营销员行为准则，让员工和营销员清楚自己的行为操守;制定对违规的处罚制度，建立合规问责机制等。
(3)形成合规风险数据库。
合规所涉及的法律、法规、监管政策等外部规范和内部制度的数量庞杂，对于大多数公司管理者和操作者来说，很难将所有的规章制度都加以掌握并严格遵守，因此，建立符合公司实际状况的风险数据库显得很有必要。
将与合规相关的外部规范加以整理、归纳和储存而形成的风险数据库，可以方便相关人员进行查找、理解和使用，这将有利于进一步加强预防合规风险的效果。
按照《合规指引》的要求，保险公司的合规从业人员应具有相应的资格、知识、能力、经验、职业素质和个人素质，如对所适用的法律、法规、政策、标准最新发展的实时把握能力、思考质疑的能力、正直的品格、较强的判断力、直言不讳的勇气等。
因此，学校和社会教育培训机构应加强此方面人才的培养，保险公司也应该定期对合规人员进行系统的培训。
现阶段，除了提高识别、分析、评估、监测风险的现有技术手段外，我国保险公司需设立电子信息化的系统操作平台，因此，我国应加强it合规管理信息系统建设，以实现保险业务的高效开展和管理。
it合规管理信息系统应与保险公司的商业、财务、信息决策系统等保持高度的相关性，以实现对合规风险的预警、识别、评估和预防。
[4]。
(五)培养公司合规文化。
合规文化是合规管理工作的基石，优秀的合规文化能为企业创造价值、提升企业的核心竞争力。
因此，保险公司应当认识到公司合规文化建设的重要性。
公司应当从制度和流程入手构建合规文化，在制度中明确反映公司的合规管理理念，并通过奖惩机制、合规问责机制强化员工的合规意识;同时，公司也可以组织主题文艺晚会、合规管理征文活动等形式积极宣传合规文化，使合规理念深入人心，成为员工的潜意识。
结语。
保险公司有效合规管理体系的形成需要一个不断积累、不断完善的过程，只要保险公司下定决心构建并坚持做下去，有效的合规管理制度必将会形成，我国保险公司的合规风险将会得到有效控制。
保险业的合规风险管理是我国法治建设的一个具体而细微的环节，合规风险管理机制的构建在推进法治建设进程的同时，必将给保险公司和整个保险行业带来巨大的经济效益、推动我国金融市场的繁荣和发展!
参考文献：
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