2023年银行合规管理工作(五篇)

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2023年银行合规管理工作(五篇)
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人的记忆力会随着岁月的流逝而衰退,写作可以弥补记忆的不足,将曾经的人生经历和感悟记录下来,也便于保存一份美好的回忆。大家想知道怎么样才能写一篇比较优质的范文吗?接下来小编就给大家介绍一下优秀的范文该怎么写,我们一起来看一看吧。

银行合规管理工作篇一

合规主管岗:

一、制定年度工作计划、落实各岗位责任制;

二、督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职;

三、组织开展合规检查;

四、组织大额风险贷款的团队化险;

五、对到期收回率低的单位及50万以上到期未收回进行跟踪督办;

六、缓收利息的审核、申报;

七、按程序上报合规工作报告。 合规监测岗:

一、按月收集各支行合规报告及合规检查表;

二、汇总辖内合规风险问题,建立跟踪整改台账;

三、风险监测,确保各项监测数据的真实准确;

四、对2013年前到期未收回贷款的统计、监测,并及时向相关部门提供准确数据;

五、不良贷款的分类统计,并按季进行不良贷款形成原因的分析;非信贷资产风险监测评价

六、参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析;

七、每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警;

八、参与合规事项检查,协助做好内部管理工作。

合规审核岗:

一、负责本行日常法律事务,对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核;

二、对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核,并出具合规审查意见书;

三、组织开展合规知识培训;

四、对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见,并制定合规风险处置预案;

五、做好新资本管理工作,制订规划、方案、并测算;

六、每季对各业务条线的风险状况进行分析;

七、参与对各网点合规事项的检查,协助做好内部管理。 合规检查岗:

一、统一规划、协调、组织合规检查工作,制定年度检查计划,并督促执行。

二、对辖内网点执行各项政策法规、内控制度和业务流程采取随机现场检查和飞行抽查。

三、以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查。抽查当天所有业务发生的真实性和合规性。现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。

四、参与各类违规行为的责任认定调查,参与或跟踪督导对重大违规事件的处理。

五、对合规检查,分析风险、提出建议,撰写合规报告。

银行合规管理工作篇二

银行合规岗位职责

【篇1:银行合规

述职报告

银行合规述职报告

银行合规述职报告

今年以来,根据上级行的要求,营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动,这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况,述职如下:

一、学习《守则》的基本情况。

为切实提高依法合规经营的自觉性,转穿越小说网 变经营管理理念,树立依法合意识,提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后,先行进行了自学,学习总区行营业部三级领导的动员讲话,《守则》原文,并自觉地记录了学习笔记,二是学习结束后,参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育,进一步提高了风险防范意识,强化了合规操作的意识,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。

通过学习深刻体会到,任何差错、风险、问题和案件的发生,都不是一朝一夕突然形成的,都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫

性,深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。

通过此次合规教本文来源:公务员在线育活动,找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患,树立对农行改革的信心,增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

二、执行《守则》情况 1、能注意加强学习,增强依法合规经营的理念。加强对员工和自身的风险防范教育,认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。

2、严于律己,率先垂范。在工作中、生活中,我严格要求自己,以《守则》的内容和标准衡量自己的言行,自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规,在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中,要求同志们做到的,自己首先做到,要求同志们不做的,自己坚决不做。事事处

处以大局为重,以集体和员工利益为重,以党和国家、农行利益为重。同时,严格要求本部门其他同志严格按照规则办事,不论是下基层还是解决基层问题都要秉公办理,严谨徇私舞弊,并要限时解决。在同事中积极倡导互相监督互相提醒,构建和谐团队。3、加强内控管理,坚持两手抓

从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监督不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。所以,平时注意不断完善各种管理办法,认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,强化内部防范机制,努力做到在规范的前提下办理业务。坚持一手抓经营发展中心工作不动摇,一手抓内控案防管理基础不松劲,依法合规稳健经营,时刻绷紧内控案防这根弦不放松,牢固树立风险识。

4、组织实施本部门的合规工作。

以《守则》为依据,高标准要求员工。在对照部门岗位职责和相关规章制度,认真对工作进行自查时,发现问题及时研究解决;对已发现问题隐患能做到及时预警,及时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性,进一步教育和引导员工转变经营管理理念,树立依法合意识,提高全面风险管理能力和内控案防水平。

《守则》检查教育活动与案件专项治理工作、企业文化建设是我部合规工作的重要组成部分。在开展《守则》检查教育活动的同时,一是配合开展案件专项治理工作,对照制度深查过去工作中存在的违规违章行为,合规操作。二是将《守则》检查教育活动与推行iso9000质量管理工作相结合,根据工作的实际情况,对每种业务、每个岗位、每项工作的流程进行进一步的完善,努力实现规范管理、持续改进,规范部门的各项管理和业务操作,为推行精细化管理提下良好基础。

三、

存在问题及努力方向

一是对运用科学发展

[1] [2] 观指导和推动合规经营的方法掌握还不够。二是执行各项规章制度有时有松懈现象,合规管理还存在一定的问题。三是部门作风抓得不够到位,致使部门员工工作效率不够高、协调沟通不够好。四是执行力不够强,精细化管理不到位:表现在团队精神不强、信息反馈慢、办事效率不够高等执行力问题。

在今后工作中,我要认真

总结

和分析以往的过失,进一步解放穿越小说网 思想,转变观念,加强管理,努力提高执行力及精细化管理水平,依法合规经营,努力搞好本职工作,为我部各项业务发展的健康发展做出更大的贡献。

银行合规述职报告

【篇2:商业银行合规管理手册】

商业银行合规管理手册

编写说明

一、《合规管理手册》的编写目的本行编写合规管理手册旨在搭建完整的合规管理知识体系,通过梳理合规管理相关的制度办法,形成一本集合规文化、管理、操作于一体的工具书,为本行的合规管理和业务营销人员提供更加全、便捷的政策制度支持。同时,合规管理手册又可作为合规管理条线的培训教材,通过定期培训和资格考试等形式,不断提升合规管理人员的职业素质和业务能力。

二、《合规管理手册》的编写依据和思路

合规管理手册以国家金融法律法规和本行现行规章制度为主要依据,同时结合实际管理操作需要,对制度内容进行了提炼和概括,着重体现与经营单位关联度高、与日常业务操作及合规管理最为相关的管理思路、主要环节和关键内容,便于手册阅读人员及时把握最为核心的风险管理要求。

三、《合规管理手册》的使用要求 本手册主要依据现行合规管理政策和制度编写,如相关政策、制度发生变化的,以文件规定为准。《合规管理手册》主要为合规管理和相关业务操作提供参考,如手册内容与现行文件有冲突的,以文件规定为准。手册内容为本行商业秘密,在使用过程中请注意保密。

手册编写过程获得了xxxx商业银行各级领导和各个部门的关心和指导,在此对相关单位和所有编写人员的大力支持表示感谢。目录

总则...1违规处理方式.1

违规处理原则.4一、基本原则......4二、从重处理原则.4

三、从轻处理原则 .5高级管理人员.7

一、岗位职责 ......7

(一)董事长职责 ...7

(二)监事长职责 ...7(三)总行行长.......8

(四)总行副行长 .10

二、岗位合规要点 .........1

1一类违规事项.........11

二类违规事项.........1

2三类违规事项.........12

三、其他需要注意的合规要点 ..1

3信贷管理类...1

5一、岗位职责....15

(一)支行岗位职责 15

(二)营业部岗位职责 ......18

(三)公司业务部岗位职责 .21(四)零售业务部岗位职责.25(五)信贷管理部岗位职责.29

二、岗位合规要点 .........3

5(一)调查岗.........35

(二)审查岗 .........46

(三)审批岗 .........48

三、其他需要注意的合规要点 ..52运营管理类...5

3一、岗位职责....53(一)总经理.........53

(二)副总经理(分管清算中心、后督中心).....5

5(三)副总经理(分管账户管理中心、授权中心)56

(四)会计辅导岗 .57

(五)现金管理岗 .58(六)反洗钱岗.....59

(七)综合管理岗 .60

(八)清算中心主任 60

(十)清算中心清算岗 ......6

2(十一)清算中心综合管理岗.......62

(十二)清算中心凭证管理岗 .......62

(十三)清算中心总务出纳岗 .......6

3(十四)后督中心主任......63

(十五)后督中心差错审核岗 .......6

4(十六)后督中心风险预警岗.......64

(十七)后督中心系统管理岗 .......6

5(十八)后督中心凭证复核岗.......65

(十九)后督中心凭证扫描岗 .......66

(二十)后督中心档案管理岗 .......66

(二十一)账户管理中心主任 .......67

(二十二)账户管理中心账户管理岗 ........68(二十三)账户管理中心对账岗...68

(二十四)账户管理中心复核岗 ...69

(二十五)账户管理中心凭证扫描录入岗 69

(二十六)授权中心主任 ..70

(二十七)授权中心远程授权主管岗 ........70

(二十八)授权中心远程授权岗 ...7

1(二十九)支行(部)行长.71

(三十)内勤行长 .72

(三十一)柜员 .....73

(三十二)客户经理 74

二、岗位合规要点 .........75

(一)部门管理岗(总经理、副总经理) 7

5(二)会计辅导岗.76

(三)现金管理岗 .76(四)反洗钱岗.....77

(五)综合管理岗、清算中心综合管理岗、清算中心凭证管理岗 ..77

(六)清算中心主任、会计主管岗、清算岗 .........78

(七)清算中心综合管理岗 .80

(八)后督中心主任 80

(九)后督中心差错审核岗 .8

1(十)后督中心风险预警岗.81

(十一)后督中心系统管理岗 .......8

2(十二)后督中心凭证复核岗.......82

(十三)后督中心凭证扫描岗 .......8

3(十四)后督中心档案管理岗.......83

(十五)账户管理中心主任 .8

4(十六)账户管理中心账户管理岗..84

(十七)账户管理中心对账岗 .......8

5(十八)账户管理中心复核岗.......85

(十九)账户管理中心凭证扫描录入岗 ....86(二十一)授权中心远程授权主管岗、远程授权岗 87(二十二)支行(部)管理岗(支行行长、内勤行长)..87

(二十三)支行(部)行长 .88

(二十四)内勤行长 89

(二十五)柜员 .....91

三、其他需要注意的合规要点 113 国际业务类.117

一、岗位职责 ..117

(一)总经理 .......117

(二)副总经理 ...118

(三)综合管理岗 ..120

(四)复核

岗.......1

21(五)经办岗.......121

二、岗位合规要点 .......122(一)部门管理岗(总经理、副总经理).12

2(二)综合管理岗..123

(三)复核岗 .......12

5(四)经办岗.......126

三、其他需要注意的合规要点 130 金融市场类.1

31一、岗位职责..1

31(一)总经理.......131

(二)副总经理 ...132

(三)直贴经办岗 ..134

(四)直贴复核岗 ..135

(五)转贴经办岗 ..135

(六)转贴复核岗 ..136(七)资金交易岗..137

(八)债券交易岗 ..138

(九)同业业务岗 ..138

二、岗位合规要点 .......139

(一)部门管理岗(总经理、副总经理).139

(二)直贴经办岗 ..140

(三)直贴复核岗 ..141

(四)转贴经办岗 ..142

(五)转贴复核岗 ..143

(六)资金交易岗 ..144

(七)债券交易岗 ..145

(八)同业业务岗 ..147

三、其他需要注意的合规要点 148 风险管理类.149

一、岗位职责 ..149

【篇3:银行风险控制部岗位职责】

负责组织开展分行不良信贷资产的清收及管理,包括组织相关人员商讨解决方案、确定清收方案并报总行审批、按总行审批的方案组织开展清收工作等。负责分行授信业务的贷后管理,包括落实贷款条件的达成、授信客户经营情况的跟进管理、信贷资产的分类管理等以及相关制度建设。

负责分行操作风险的综合管理,包括审定操作风险定期报告;审阅《操作风险事件通报单》并呈报总行风险总监。

负责本部门员工的日常业务培训,不断提升本部员工的各项工作技能。负责完成上级领导交办的其他各项工作。

二、授信审查岗

负责分行的授信审查,包括审阅调查报告、对授信企业进行实地走访、审批权限内的授信项目和对上报上级审批的授信项目提出自己的审查意见。

根据审批意见出具授信审批通知书,并在信贷系统录入审批意见。

负责分行客户经理对信贷政策、信贷审查的咨询解答。

负责信贷审查员权限内的担保品鉴价,出具鉴价意见并根据需要进行现场核查;对权限外的担保品负责提交鉴价岗鉴价。

负责所审查项目的贷后管理有关工作,指导客户经理贷后检查工作,并审查贷后检查报告、访客报告、预警报告,提出信用评级、风险分类调整建议等。

兼任押品保管员,在押品保管员a角不在岗时,临时掌管押品保险柜的密码或钥匙,负责押品出入库并登记台账,定期对押品的账实核对盘点。

协助部门总经理工作并做好部门总经理交办的其他事项。

三、放款审查岗

兼任对公合同填制岗,根据审批条件制作合同;复核他人制作的对公合同和零售合同,确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。在授权权限范围内,负责在授信法律文书中使用个人私章。

负责押品权属证书原件的核对,将押品权证移交押品保管员;审查客户经理提交的押品出库申请;审查产权证领用申请等。

放款审查:仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时:审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性,包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等;在承担复审工作时:复核经初审审查的放款材料,统一意见反馈客户经理,督促落实补齐,打印出账凭证,登记放款台账,及时催收待补事项资料等。

按月制作放款月报,汇总放款数据,上报总行。

兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案,按序排放并打码,扫描后装订成册移交档案管理员。

部门总经理交办的其他事项。

四、放款审查复核岗

兼任对公合同填制岗,根据审批条件制作合同;复核他人制作的对公合同和零售合同,确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。在授权权限范围内,负责在授信法律文书中使用个人私章。

负责押品权属证书原件的核对,将押品权证移交押品保管员;审查客户经理提交的押品出库申请;审查产权证领用申请等。

放款审查:仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时:审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性,包括客户基础材料、授信合同、信贷

系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等;在承担复审工作时:复核经初审审查的放款材料,统一意见反馈客户经理,督促落实补齐,打印出账凭证,登记放款台账,及时催收待补事项资料等。

兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案,按序排放并打码,扫描后装订成册移交档案管理员。

负责分行对公授信材料与总行的转递工作,登记授信送审台账。

负责保管分行授信审批通知书专用章,在对公、零售审批通知书中加盖专用章,并登记审批台账。

负责保管分行信贷审查档案,并定期装订成册移交档案管理员。

负责复核报送监管机关的各类报表。负责部门工作周报,汇总每周工作事项、数据,经部门总经理确认后及时报送相关部门。

部门总经理交办的其他事项。

五、综合岗

兼任对公合同填制岗,根据审批条件制作合同;复核他人制作的对公合同和零售合同,确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。在授权权限范围内,负责在授信法律文书中使用个人私章。

负责押品权属证书原件的核对,将押品权证移交押品保管员;审查客户经理提交的押品出库申请;审查产权证领用申请等。

放款审查:仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时:审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性,包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等;在承担复审工作时:复核

经初审审查的放款材料,统一意见反馈客户经理,督促落实补齐,打印出账凭证,登记放款台账,及时催收待补事项资料等。

兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案,按序排放并打码,扫描后装订成册移交档案管理员。

负责每月、每季报送监管机关的各类报表,按实填报,确保数据的准确性。担任分行押品评估专岗,对权限内的担保品进行价值认定,视情况对抵押物进行实地考察。负责对入围评估机构的管理,记录评估机构信用状况,对信用不佳的机构及时报告予部门总经理并提出处理意见。

担任押品保管员,保管押品保险柜的钥匙,负责押品出入库并登记台账,定期对押品的账实核对盘点。

担任印鉴卡保管员,保管保险柜的钥匙,负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。

担任印章保管b岗角色,在a岗不在岗时,负责授信专用章、放款通知书专用章的保管,根据用印审批台账在法律文书中用印;

担任档案保管的b角,在a岗不在时,负责档案的保管。

部门总经理交办的其他事项。

六、法务岗

负责分行合规管理,检查分行经营活动是否符合法律法规、规则和准则,执行总行制定合规风险管理政策,向监管单位及总行相应职能部门报告合规风险事宜。负责分行法律事务管理,对分行各单位提供日常法律咨询;分行授信法律文书初审和非授信法律文书审查及会签工作;不定期举办法律知识培训;负责分行不良

银行合规管理工作篇三

合规管理岗位职责

【篇1:合规部各岗位职责(定稿)】

合规部总经理岗位职责

1、对监管机构收发文进行扫描、归档;证照管理:协助相关部门证照的申请、年检、变更材料的准备工作。

2、法律事务:完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作(具体标准及流程见公司合同管理制度)。

3、负责传达、宣导、培训各项监管文件及法规政策,并对相关实施方案的落实进行监控。

4、进行日常的公司财务往来账目细节审核,出具法务意见,并协助业务部门对外谈判(具体标准及流程见财务审查制度)。

5、制定公司内部的法务管理制度和规章,并督察执行情况,听取反馈意见,及时进行更新和调整。

6、负责全公司各部门的法务咨询工作,对日常法律事务进行处理。 7、负责公司各项目的法务尽职调查,法律风险控制,项目运营合规审查及项目工作流程合规审查等。

8、管理全公司外聘律师,并对律师工作进行考核报告,出具风险评估意见书。

9、熟悉公司内外事务,建立流程监管方案,落实到每个步骤,事事理清,门门理顺,保证公司的运营顺利规范。 10、完成上级领导交办的其它工作。

合规部合规专员岗位职责

1、起草公司各类合同,协助完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作(具体标准及流程见合同管理制度)。

2、协助部门总经理完成各项监管文件及法规政策的传达、宣导、培训等工作,并协助监督相关实施方案的落实。

3、协助完成公司日常财务往来账目细节的审核,协助业务部门对外谈判(具体标准及流程见财务审查制度)。

4、草拟公司内部的法务管理制度和规章,并协助本部门总经理督察执行情况,听取反馈意见,及时进行更新和调整。

5、协助公司各部门的法务咨询工作,对日常法律事务进行处理。 6、负责联络公司外聘律师,咨询公司日常及专项法律问题。

7、协助管理公司外聘律师,并对律师工作进行考核报告,出具风险评估意见书。 8、协助部门总经理对公司相关运营流程进行监管,保证公司正常运营。

9、完成领导交办的其他工作。

【篇2:合规部职责和工作内容及其构架】

一、合规部经理职责和工作内容:

工作职责

1、协助领导构建公司合规管理体系,制定、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章

制度;

2、起草年度合规管理计划;

3、主动识别、评估、监测和报告合规风险;

4、负责各项具体合规工作方案的拟定,使合规工作顺利开展; 5、起草合规报告;

6、参与新产品的开发、识别、评估合规风险,提供合规支持; 7、违规事件的调查处理,起草违规处理决定; 8、梳理公司内部流程,提出相关改进建议;

9、审查公司内部管理制度、业务流规程,提供合规改进意见; 10、开展反洗钱相关工作;

11、组织合规培训并向公司员工提供合规咨询;

12、跟踪法律法规、监管规定和行业自律规则的变动、发展,并根据其有关要求提出制定或者修改公司内部规章制度的建议; 13、领导指派的其他相关工作。

工作内容

1.起草、修改、审核公司各类合同、公函及其他法律文件:

a.负责公司合同预审核工作;b.起草、审核、修改公司各类法律文件(包括但不限于合同、协议、公函等文本)c.参与公司重要商务合同的讨论和谈判工作,提供法律支持。2.法务管理制度的建立与维护

a.建立并完善公司法务工作的管理制度、配套表格及工作流程;b.起草、审核、修改、完善合同模板、制度配套表格;c.促进公司各职能部门、下属公司依据法务管理制度及流程工作,促进公司依法经营,预防和控制公司经营中的风险。

3.负责集团对外投资、尽职调查、资产重组、企业并购、股权转让等重大经济活动法务方面的工作 4.对疑难应收账款的催收 a.配合、协助各部门对应收账款进行催收;b.直接办理疑难应收账款的催收。

5.办理集团法律纠纷的诉讼和仲裁事务

a.独立代理或协助外聘律师开庭应诉;b.协助外部律师进行案件证据收集、诉讼材料准备和案情分析;c.制定诉讼或仲裁方案并提交公司领导和外聘律师研究讨论;d.负责诉讼或仲裁法律文件的递送工作;e.负责整理公司诉讼费用支出情况;f.跟踪诉讼或仲裁案件案情进展并及时反馈领导;g.判决或裁定出具后,接洽法院和仲裁庭并执行庭审事宜。6.法务培训:

a.拟定法律培训方案,编制法律培训的内容及课件;b.安排对公司员工进行法律培训。7.法律咨询与研究:

a.为管理阶层、各职能部门及下属公司提供必要的法律咨询和指导;b.法律法规的分析与研究,包括公司业务涉及现有的法律法规的收集整理、分析研究对公司经营的影响,同时包括新颁布的法律法规的研究保障公司经营活动的合法性,预防和控制公司经营中的风险。

8.参与集团境外贸易、投资、融资、担保、租赁、产权转让、分立、合并、破产、解散、公司设立等工作,并提供法律意见,出具法律意见书;

9、管理工作外聘律师,并对律师工作进行考核报告,出具风险评估意见书;

10.参与集团公司其他与法律有关的日常事务

二、合规部专员职责和工作内容

1、审查公司规章制度和业务流程,并根据法律法规提出制订或者修订建议

2、结合公司合规要求及各业务单位特点引导公司各业务单位进行合规工作规划

3、帮助各业务领域梳理合规问题,确定合规项目并推进

4、负责公司各业务领域合规工作的推进、整改、审计、考核 5、定期向主管领导汇报合规工作

6、遇到合规重大事项时,及时向主管领导反馈,并督促整改 7、开展合规培训宣贯工作 8、合规经理交办的其他事宜

三、合规部合规助理职责和工作内容 1、协助完成公司日常经营活动合规审查(如公司规章制度合规性审查等)。

2、协助向部门经理汇报合规相关重要事项。

3、负责处理各部门提交的申请(如礼物与招待申请等)。 4、负责制作合规培训资料。

5、协助完成信息安全管理企划书。 6、协助完成反洗钱日常管理工作。

7、负责反欺诈相关调查、资料收集等业务,协助完成反欺诈企划业务。

8、负责管理公司合同专用章。

部门构架

合规部经理 合规部合规专员合规部合规助理

【篇3:法律合规部岗位职责】

浙江商旅支付服务有限公司

法律合规部岗位职责

部门主管

1.指导公司法务实践,处理公司法律问题,以维护公司法律权利和利益。

2.全面负责负责主持法律合规部的全面工作。

3.负责贯彻落实公司的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。

法务岗

1.负责公司合规管理,检查公司经营活动是否符合法律法规、规则和准则,执行制定合规风险管理政策,向监管单位及相应职能部门报告合规风险事宜。

2.负责公司法律事务管理,对各部门提供日常法律咨询;法律文书初审和法律文书审查及会签工作;不定期举办法律知识培训;参与诉讼等工作;为各项业务和管理活动提供法律支持和服务。

3.负责公司操作风险综合管理具体事务,按照要求进行分行的操作风险日常报告和不定期培训。

4.担任部门oa系统管理员,负责及时转发部门文件、催促部门人员收阅,完成后归档保管。

5.担任印鉴卡保管员,保管保险柜的密码,负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。 6.专用章、合同章等专用章的保管,根据用印审批在法律文书中用印。

7.兼任对公合同填制岗,根据审批条件制作合同;复核他人制作的合同,确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。8.加强对客户的反洗钱及反恐怖融资宣传工作。向客户发放反洗钱及反恐怖融资宣传资料,重点讲解洗钱的危害性,违法性。

合同规章主管

1.起草、审查和修改公司各类法律文书及合同;

2.代表公司处理各类诉讼或非诉讼法律事务,维护公司合法权益; 3.主持公司重大经营决策的法律论证和法律保障;

4.负责对公司规章制度、产品进行法律审核,审核公司的合同、制定标准合同;

5.为公司经营管理活动提供法律咨询; 6.管理外聘律师、法律顾问; 7.法律培训。

银行合规管理工作篇四

信用社(银行)合规部各种岗位职责

经理(副经理)岗位职责描述

(副职协助工作,按分工做好岗位职责工作)

一、主持本部门全面工作,负责本部门日常管理工作,组织本部门人员完成计划工作任务。

二、拟订工作计划、工作实施方案,提出工作措施,报批后组织实施。

三、拟订、调整、完善本部门人员岗位职责和考核办法,报批后组织实施。

四、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求,对单位制订的规章制度、文件、开办新业务、重大事务决定的合规性、合法性进行审查,提出意见建议,出具合规评价书、风险评估意见书、法律意见书。

五、对辖内机构落实法规制度和执行业务操作规程、事务办理规程进行合规评议,提出合规意见,出具的合规意见书、风险评估意见书、法律意见书。负责联社及所属营业机构的合规管理、风险管控和法律工作进行管理、检查、指导工作。

六、对单位和下级机构出现的合规性问题进行调研、评价,提出合规意见、建议,提出加强合规管理、风险管控、案件防范工作意见建议,出具合规意见书、风险评估意见书、法律意见书。

七、制定并执行风险为本的合规管理计划,包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

八、组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订,确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。

九、协助相关培训和教育部室对员工进行合规培训,包括新员工的合规培训,以及所有员工的定期合规培训,并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。

十、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,并评估合规管理程序和合规指南的适当性,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。

十一、保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估合规执行意见和监管要求的落实情况。

十二、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料,定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。

十三、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求,做好工作调研,提出工作意见、建议,报批后执行。

十四、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律,讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十五、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

综合岗位职责

一、做好部门办公室事务管理、会务,文件收发、传达等日常工作和各项后勤事务工作。保管、使用业务印章、重要资料。

二、对本部门的文件、资料、会议记录等的收集、整理和分类装订保管,并建立业务档案。完成本部门业务档案的收集、整理、利用和归档工作。

三、做好本部门工作例会、学习的准备、召开工作。

四、编制、汇总填报有关工作报表,起草、审核本部门工作文件、报告和工作计划、总结。做好报表统计、报告和各种书面报告收集、拟写报送工作。

五、收集有关规章制度在执行过程中遇到的问题,向领导提出改进意见和建议。做好本部门调研、检查和工作中的各种问题归集、处理、移送和督促工作。

六、受理本部门的来信、检举工作。

七、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律,讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

八、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

风险管理(案件防控)岗位职责

一、拟订风险管控工作计划、工作实施方案,提出工作措施,报批后组织实施。

二、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求,对本单位和辖内机构执行国家法律、法规和重大经营决策活动提供风险评价意见,出具风险评估意见书。

三、为本单位和营业机构提供风险管控咨询,出具风险评估意见书和加强风险管控、案件防范工作意见建议。

四、审查本单位及下属机构对外签订的合同、协议,出具风险评估意见书。

五、开展风险管控检查,对本辖机构经营管理活动调研、评价,做好风险管控工作,防控案件和重大事故发生风险。

六、参与信贷、不良资产管理、中间业务、银行卡等业务制度和管理办法的制定,参与不良资产清收,做好风险控制。

七、受理联社各部门和营业机构送交的各种业务文件资料(合同文本、协议文本等各种对外业务文件资料),建立相应接收登记簿,处理意见登记簿,出具风险评估意见书。

八、承办联社及各网点的抵债资产、大额贷款、大宗采购等重大审批业务和重大业务事项的风险评估,出具风险评估意见书。

九、负责各类合同、协议文本草拟、修订。

十、参与重大事故和危机处置活动,协助有关部门进行善后处理。

十一、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料,定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。

十二、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求,做好工作调研,提出工作意见、建议,报批后执行。

十三、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律,讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十四、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

法律事务岗位职责

一、拟订法律工作计划、工作实施方案,提出工作措施,报批后组织实施。

二、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求,对本单位和辖内机构执行国家法律、法规和重大经营决策活动提供法律意见,出具法律意见书。

三、开展法律工作检查,对本辖机构经营管理活动调研、评价,为本单位和营业机构提供法律法规咨询,出具法律意见书和加强法律工作意见建议。

四、审查本单位及下属机构对外签订的合同、协议,出具法律意见书。

五、做好普法工作。

六、参与信贷、不良资产管理、中间业务、银行卡等业务制度和管理办法的制定,参与不良资产清收。

七、受理联社各部门和营业机构送交的各种业务文件资料(合同文本、协议文本等各种对外业务文件资料),建立相应接收登记簿,处理意见登记簿,出具法律意见书。

八、按授权办理联社及营业机构法律诉讼。

九、承办联社及各网点的抵债资产、大额贷款、大宗采购等重大审批业务和重大业务事项的法律咨询,出具法律意见书。

十、负责各类合同、协议文本草拟、修订。

十一、参与重大事故和危机处置活动,协助有关部门进行善后处理。 十

二、按时上报工作计划、工作总结、报表等相关工作资料,定期向领导报告工作。做好单位上下、内外的协调沟通。

十三、贯彻国家法律法规和单位各项规章制度、工作要求,做好工作调研,提出工作意见、建议,报批后执行。

十四、遵守法律规章和单位各项制度、工作职责、工作纪律,讲职业道德、职业操守。按照单位各项工作事务和业务操作规程做好各项工作。

十五、完成单位分配和领导安排的其他工作任务。

银行合规管理工作篇五

合规岗位职责

【篇1:合规部各岗位职责(定稿)】

合规部总经理岗位职责

1、对监管机构收发文进行扫描、归档;证照管理:协助相关部门证照的申请、年检、变更材料的准备工作。

2、法律事务:完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作(具体标准及流程见公司合同管理制度)。

3、负责传达、宣导、培训各项监管文件及法规政策,并对相关实施方案的落实进行监控。

4、进行日常的公司财务往来账目细节审核,出具法务意见,并协助业务部门对外谈判(具体标准及流程见财务审查制度)。

5、制定公司内部的法务管理制度和规章,并督察执行情况,听取反馈意见,及时进行更新和调整。

6、负责全公司各部门的法务咨询工作,对日常法律事务进行处理。 7、负责公司各项目的法务尽职调查,法律风险控制,项目运营合规审查及项目工作流程合规审查等。

8、管理全公司外聘律师,并对律师工作进行考核报告,出具风险评估意见书。

9、熟悉公司内外事务,建立流程监管方案,落实到每个步骤,事事理清,门门理顺,保证公司的运营顺利规范。 10、完成上级领导交办的其它工作。

合规部合规专员岗位职责

1、起草公司各类合同,协助完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作(具体标准及流程见合同管理制度)。

2、协助部门总经理完成各项监管文件及法规政策的传达、宣导、培训等工作,并协助监督相关实施方案的落实。

3、协助完成公司日常财务往来账目细节的审核,协助业务部门对外谈判(具体标准及流程见财务审查制度)。

4、草拟公司内部的法务管理制度和规章,并协助本部门总经理督察执行情况,听取反馈意见,及时进行更新和调整。

5、协助公司各部门的法务咨询工作,对日常法律事务进行处理。 6、负责联络公司外聘律师,咨询公司日常及专项法律问题。

7、协助管理公司外聘律师,并对律师工作进行考核报告,出具风险评估意见书。 8、协助部门总经理对公司相关运营流程进行监管,保证公司正常运营。

9、完成领导交办的其他工作。

【篇2:合规部职责和工作内容及其构架】

一、合规部经理职责和工作内容:

工作职责

1、协助领导构建公司合规管理体系,制定、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章

制度;

2、起草年度合规管理计划;

3、主动识别、评估、监测和报告合规风险;

4、负责各项具体合规工作方案的拟定,使合规工作顺利开展; 5、起草合规报告;

6、参与新产品的开发、识别、评估合规风险,提供合规支持; 7、违规事件的调查处理,起草违规处理决定; 8、梳理公司内部流程,提出相关改进建议;

9、审查公司内部管理制度、业务流规程,提供合规改进意见; 10、开展反洗钱相关工作;

11、组织合规培训并向公司员工提供合规咨询;

12、跟踪法律法规、监管规定和行业自律规则的变动、发展,并根据其有关要求提出制定或者修改公司内部规章制度的建议; 13、领导指派的其他相关工作。

工作内容

1.起草、修改、审核公司各类合同、公函及其他法律文件:

a.负责公司合同预审核工作;b.起草、审核、修改公司各类法律文件(包括但不限于合同、协议、公函等文本)c.参与公司重要商务合同的讨论和谈判工作,提供法律支持。2.法务管理制度的建立与维护

a.建立并完善公司法务工作的管理制度、配套表格及工作流程;b.起草、审核、修改、完善合同模板、制度配套表格;c.促进公司各职能部门、下属公司依据法务管理制度及流程工作,促进公司依法经营,预防和控制公司经营中的风险。

3.负责集团对外投资、尽职调查、资产重组、企业并购、股权转让等重大经济活动法务方面的工作 4.对疑难应收账款的催收 a.配合、协助各部门对应收账款进行催收;b.直接办理疑难应收账款的催收。

5.办理集团法律纠纷的诉讼和仲裁事务

a.独立代理或协助外聘律师开庭应诉;b.协助外部律师进行案件证据收集、诉讼材料准备和案情分析;c.制定诉讼或仲裁方案并提交公司领导和外聘律师研究讨论;d.负责诉讼或仲裁法律文件的递送工作;e.负责整理公司诉讼费用支出情况;f.跟踪诉讼或仲裁案件案情进展并及时反馈领导;g.判决或裁定出具后,接洽法院和仲裁庭并执行庭审事宜。6.法务培训:

a.拟定法律培训方案,编制法律培训的内容及课件;b.安排对公司员工进行法律培训。7.法律咨询与研究:

a.为管理阶层、各职能部门及下属公司提供必要的法律咨询和指导;b.法律法规的分析与研究,包括公司业务涉及现有的法律法规的收集整理、分析研究对公司经营的影响,同时包括新颁布的法律法规的研究保障公司经营活动的合法性,预防和控制公司经营中的风险。

8.参与集团境外贸易、投资、融资、担保、租赁、产权转让、分立、合并、破产、解散、公司设立等工作,并提供法律意见,出具法律意见书;

9、管理工作外聘律师,并对律师工作进行考核报告,出具风险评估意见书;

10.参与集团公司其他与法律有关的日常事务

二、合规部专员职责和工作内容

1、审查公司规章制度和业务流程,并根据法律法规提出制订或者修订建议

2、结合公司合规要求及各业务单位特点引导公司各业务单位进行合规工作规划

3、帮助各业务领域梳理合规问题,确定合规项目并推进

4、负责公司各业务领域合规工作的推进、整改、审计、考核 5、定期向主管领导汇报合规工作

6、遇到合规重大事项时,及时向主管领导反馈,并督促整改 7、开展合规培训宣贯工作 8、合规经理交办的其他事宜

三、合规部合规助理职责和工作内容 1、协助完成公司日常经营活动合规审查(如公司规章制度合规性审查等)。

3、负责处理各部门提交的申请(如礼物与招待申请等)。 4、负责制作合规培训资料。

5、协助完成信息安全管理企划书。 6、协助完成反洗钱日常管理工作。

7、负责反欺诈相关调查、资料收集等业务,协助完成反欺诈企划业务。

8、负责管理公司合同专用章。

部门构架

合规部经理 合规部合规专员合规部合规助理

【篇3:风险合规岗位工作职责】

风险合规岗位工作职责

一、负责本行系统性风险的识别与报告,产品风险评估与监督管理;

二、负责本行范围内的尽职调查与评估,风险管理工具的运用与风险分析、行业风险研究与管理,项目风险评估与管理工作;

三、负责本行风险信息归集管理,对本行系统及各职能部门风险控制执行情况进行评价与监督;负责风险资产的管理、处置工作;

四、负责本行合同文本、对外函件、内部文件等法律合规审查,业务交易的合法合规审查,业务系统身份变更的合规审查;

五、负责银行内部管理行为的合法合规性审查、二级支行的合规性监督检查;

六、负责定期组织对本行规章制度的汇编和清理;

七、参与邮储银行法人授权管理,负责制作转授权书、再授权书;

八、负责本行法律事务、反洗钱工作;

九、完成领导交办的其它工作。

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