总结是对个人探索和发现的历程的总结。在总结中，要突出自己的收获和进步，并提出改进自己的建议和设想。以下是一些总结的模板，供大家参考和使用。
票据业务岗工作总结篇一
工作进行了认真的自查，从四个方面汇报如下：
一、 基础工作。
一是建立健全了财政票据管理的各项内部制度。对票据的购领、发放、保管、核销、销毁的程序和要求都作了明确的规定，分别制定了《票据管理制度》(包括票据计划、票据入库、票据发放、票据工本费结账、票据核销、记账、盘点、存档、数据备份等九个方面)、《单位票据购领、使用和核销制度》、《票据保管、安全制度》、《票据稽查制度》和《票据年审制度》。各项制度除了在票据领发办公场所上墙公示外，我们还将其在“***区非税收入网”网页中向公众公示，尽量能让多数人了解我们的票据管理制度，支持配合我们的`管理工作。
二是按要求设立了各项票据台账，及时记录了票据购领、发放、库存、核销和工本费等业务信息，定期核对台账库存与仓库库存票据数量。对票据的入库，出库，缴销和结存情况分别设立了台账，做到了每个工作日及时登记台账，打印入出销等相关凭据，每月进行一次票据盘底，核实仓库库存与台账库存数，确保了账库相符。同时，区财政将票据工本费与收缴改革经费一起纳入了年初预算，为开展票据管理工作提供了有力的经费保障。
三是做到了专人专库专柜保管票据，确保了票据安全。局机关在办公用房紧张的情况下，专门腾出三间房子用于存放财政票据，仓库面积达到了15平方米，能够充分保证财政票据存放的需要。其中一间存放行政事业性收费票据，一间存放矿产品税费票据，另外一间备用。做到了财政票据按标签分类存放，有序整洁易查。库房除了安装牢固的铁门外，还装置了报警器、摄像头等监视设备，同时还配备了干粉灭火器两台。凡拆封的票据均按顺序排放于票据柜中，并备放好樟脑，以防虫蛀，尚未拆封的捆邦票据，则放置于票据铁架上，与地面保持一定的距离，以防潮湿。库房唯一的钥匙由票据管-理-员一人保管，其它人员非允许一律不准入内。通过采取以上防盗、防火、防虫、防潮等各项措施，确保了我区财政票据安全工作万无一失，从未出现过因保管措施不到位而造成票据毁损和灭失现象。
三是加强了与物价部门的横向联系，联合行文进一步明确了非税收入票据的购领、使用和缴销的程序：规定从今年开始，执收单位再次购领票据前，应将已使用的票据先到物价局审核，再到非税办办理缴销手续，若款项尚未缴入非税收入汇缴结算户，则及时催缴，待款项缴齐后给予准购票据。通过这一措施，强化了票据的源头控管，达到了“以票管收，票款同行”的目标。上半年，纳入汇缴结算户管理的非税收入12338万元，较上年同期增加4006万元，增长48%，专户存储率达到了100%。
二、 日常管理。
一是所有票据统一向市票据科购领，并及时清结票据工本费。从2004年开始，我区不再印制任何财政票据，所需票据均从市票据科购领后按程序发放给各个执收单位。2014年共向市票据科购领财政票据4.46万册，其中新版财政票据3.5 万册，89万份;矿产品税费票据1.96万册，向市非税处交纳票据工本费共计20.2万元，没有出现过拖欠现象，今年以来还采取了按计划数额预交的方式。
二是进一步规范了票据发放管理。
我区从今年元月1日起，全面启用新版票据，老版票据共计 册一律封存，并按规定程序予以了销毁。在票据的发放程序上，实行“财政统管、凭证领购、以票管收、限量控制、核旧领新、票款同行、自动核销与手工核销相结合”的办法。
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票据业务岗工作总结篇二
我办一直对年检年审工作高度重视，每年年检开始前，对执收单位下发一个年检通知，明确年检的时间、对象、范围和具体要求，同时抽调人员，集中一段时间完成此项工作。2005年应检单位159个，实检单位151个，实检占应检的95%（没有年检的8个单位是一些临时机构，领用的是往来结算收据）。年检工作主要是采取以执收单位自查送审为主，财政票据管理员进驻单位重点检查为辅的方式进行的。
通过开展票据年检工作，夯实了单位票据管理基础工作，全面地掌握了单位票据管理的基本情况，促进了“以票管收”、“源头控管”。同时，也及时发现了执收单位在票据管理中存在的一些问题：乡镇一级的票据管理相对滞后，个别单位截留非税收入，存在票据混用现象，单位票管员的素质有待进一步提高，转账结算业务银行不交换一般缴款书，以致与单位对账困难，《湖南省非税收入一般缴款书》（手工）第五联为非税机构记账，一些单位开票员往往写得太轻，字迹不太清楚，难于辨认等。
票据业务岗工作总结篇三
第一段：引言（100字）。
票据是一种重要的金融工具，在商业交易中发挥着重要作用。我在金融企业的工作中，积累了许多关于票据业务的经验和体会。通过参与票据贴现、票据承兑和票据背书等业务，我深刻认识到票据业务在现代金融体系中的作用和价值，也领悟到了合理运用票据业务的重要性。
第二段：了解票据业务的重要性（250字）。
首先，我认识到票据业务在商业交易中的重要性。票据作为一种法定的支付手段，具有支付能力强、流通性高等特点，为商业交易提供了极大的便利。特别是在跨地区、跨国家的贸易中，票据业务成为开展交易的重要工具之一，帮助企业实现资金的流动。
其次，我认识到票据业务在资金融通中的威力。票据贴现是银行和企业之间常见的资金融通方式。通过贴现，企业可以将未来到期的票据转化为现金，从而缓解资金压力。同时，银行也可以通过贴现获取优质流动资金。票据承兑和票据背书则保障了票据的权益转移和流通，为票据市场提供了强大的信用支撑。
最后，我认识到票据业务在风险管理中的重要性。银行和企业在进行票据业务时，需要综合考虑票据的真实性、合法性和信用性，以避免遭受欺诈和信用风险。同时，对票据的仔细审查和风险评估，也有助于提高业务的安全性和可靠性。
第三段：掌握票据业务的要点（300字）。
为了更好地参与票据业务，我总结了一些掌握要点。首先，深入理解票据的基本概念和种类，包括汇票、本票和支票等。掌握票据的特点、功能和流程，能够帮助我们更好地开展业务。
其次，要注重票据的真实性和合法性。在进行票据交易时，要仔细核查票据号码、签发人和票面金额等信息，以确保票据的真实性。
再次，要关注票据的信用性。票据的信用评级对于票据市场的运行至关重要。在选择合作对象和进行贴现时，要对票据的信用状况进行评估，以确保业务的安全性。
最后，要严格遵守票据业务操作规程和相关法律法规。在操作中，要注意保留好相关凭证和证明文件，以备查证。对于一些敏感业务，如票据背书和质押，要严格按照相关规定操作，确保合法合规。
通过参与票据业务，我不仅增加了对票据工具的了解，还学到了许多宝贵的经验。首先，了解和掌握票据业务的基本要点是非常重要的。只有深入理解票据的特点和运作方式，才能更好地开展票据交易和风险管理。
其次，良好的合作关系是成功开展票据业务的重要保障。与银行、企业和机构建立良好的合作关系，可以获得更多的业务机会和合作资源。以合作为基础，以互惠共赢为目标，可以实现票据业务的良性发展。
最后，保持持续的学习和进步是非常重要的。票据业务涉及的知识和技能都是具有时效性和变动性的，所以我们需要不断学习和积累。只有保持学习的状态，不断更新自己的知识和技能，才能适应市场的变化和需求。
第五段：结尾（250字）。
在参与票据业务的过程中，我深刻认识到票据业务在现代金融体系中的作用和价值，以及合理运用票据业务的重要性。通过对票据业务的了解和掌握，我积累了宝贵的经验，提高了自身的能力水平。未来，我将继续学习和研究票据业务的相关知识，不断提升自己在票据业务领域的专业能力，为金融行业发展做出更大的贡献。
在社会经济日益发展的背景下，票据业务必将继续发挥重要作用。我相信，随着市场的不断变化和创新，票据业务将会更加多样化和智能化，无论是作为交易工具还是资金融通方式，都将变得更加高效和可靠。同时，我们也要不断学习和适应这些变化，不断提高自身的专业素养，为票据业务的健康发展贡献力量。
票据业务岗工作总结篇四
我办六个编，现有工作人员六名，其中票据管理股设股长一名，专职票据管理员一名。近几年来，我办非税收入管理工作牢牢抓住财政票据管理这条主线，努力夯实基础工作，强化日常管理工作，管理制度不断完善，管理方式日趋科学，管理水平逐年提高。现按照省非税局、市非税处的统一部署和要求，我们对我区的票据管理工作进行了认真的自查，从四个方面汇报如下：
票据业务岗工作总结篇五
一年来，我在县财政局的正确领导下，在镇党委、政府的大力支持下，紧紧围绕xxxx年工作目标责任书，以科学经济发展观、服务于人民群众为宗旨，认真履行职责，现就一年来工作任务完成情况汇报如下：
财政所做为支农服务的基层窗口，和广大群众的利益密切相关，为此，我们严格要求自己，从我做起，从一言一行做起，规范道德意识，强化服务态度，每周二进行财政资金安全管理的教育和培训，不定时与资金管理人员进行交流，及时了解并掌握资金收付管理工作人员的思想动态，以及可能对资金安全构成潜在风险的不良嗜好，把一切不安全隐患消灭在萌芽状态。在工作中，对来我单位办理业务的工作人员，热情接待，从实际出发，及时办理，尤其是对农户百姓，更是讲究文明用语，热情服务，既是遇到不能办理的业务，更是做到耐心解答，说明原因，真正做到来有迎声，去有送声，使老百姓深切体会到财政部门良好的工作作风。
一年来，为了汽车下乡补贴能及早下发到群众手中，我们针对古城农业人口多，相对工作量也就较大的实际问题，安排专人值守，确保补贴及时申报。工作中，由于农户忙于农活，一般都在上地之前和收工之后办理补贴手续，也只好是下班时间，并且他们从不分什么节假日，所以来办事的`农民对我们会造成误会和不良影响，为此，鉴于此情况，讨论决定，必须保证单位随时有人值班，受理补贴业务，不受时间限制，确保全天轮流值班，从而解决了农户实际问题，为农民提供了方便，对一些农户补贴手续不健全证件姓名不一致，以及外省购置等问题，做到耐心解答和政策宣传，尽可能服务于农户，使百姓真正体会到党的温暖。
(1)提高了专款专用能力，有效地防止截留挪用、乱收滥支。
我镇核算中心制定了资金流程图，各种资金根据用途，定向拨放，如：民政定补等资金原则上实行统发；村级资金直接拔付给各村级管理专户；对财政扶贫资金等的拔付，实行直拔到工程方及受益者等，减少了资金的中转环节，避免了中途的截留挪用。对收费也进行了规范，规范了票据的领销制度等，从源头上制止了乱收费。
(2)乡镇财务管理得到有效规范。
乡财县管实施后，我镇的财务管理得到了进一步的规范。如：工程类资金的支付，以前只要有发票就能入账，甚至白条也入账，乡财县管改革后必须附有预算、合同(协议)、进度报告单，工程结束后，还要有工程决算、相关部门的验收单等。
(3)保证收支平衡，缓解了乡镇财政困难，遏止了债务的增加。
通过实施乡财县管工作，我镇收入全部纳入预算管理，财政收入及时缴入国库，严格控制支出及支出顺序，先保工资发放，再保运转和重点支出。严格职务消费，严禁随意举债，管住了收入的“袋子”，扎严了支出的“口子”。
通过清理债权债务，锁定了以前债务，实行“先刹车，后消肿”。实施乡财县管后，各乡镇均未出现新增债务，实现了“先刹车”的预期目标。严格的预算管理，辅以“账户统设”，对乡镇乱上项目、乱挪专项资金起到了约束作用。
(4)遏制了乱收费行为，减轻农民负担得到保证。
县对乡实行统收统支的管理体制，乡镇各项运转支出由县财政统一保障，堵住了向农民乱收费、乱推派的口子，使减轻农民负担真正得到了保证，促进了“三农”发展。
(5)提高了工作效率。
乡财县管工作，全部采用计算机管理，规范了工作流程，输入凭证后，审核、记账、结账、报表等工作都由计算机自动完成，提高了工作效率，保证了数据的准确性，方便了审计。
(6)规范了会计核算，确保会计信息质量。
乡财县管实施后，乡镇总预算会计账由县会计核算中心运用财务软件统一管理，规范了会计核算程序，统一了核算口径，确保会计信息质量，对会计档案资料的规范和保管都起到了积极的促进作用。
(7)按照国家有关财政资金管理和会计核算的要求，制定资金安全管理制度，实行内部稽核制度，建立岗位的考评制度、轮岗制度；制定资金收付管理的回避制度。
以上所述这些实际上还是我们在日常工作中应该做得本职工作，工作成绩不必多论，只是还存在着许多不足之处，在今后的工作中努力克服解决，切实转变工作作风，自加压力，提高工作效率，力争各项工作上台阶，还请领导和同志们给予批评指正。
票据业务岗工作总结篇六
票据业务作为金融行业的一项重要业务，对于金融机构和企业来说都具有非常重要的意义。在我接触和参与票据业务的过程中，我深刻认识到了票据的重要性和特点。首先，票据作为一种金融凭证，具有可转让性和流动性强的特点，可以使企业获得流动资金的支持。其次，票据具有较高的信誉，通过银行保函以及其他担保措施，能够有效地保障持票人权益。因此，对于金融机构和企业来说，合理利用票据业务可以提高企业的资金周转效率和风险控制能力。
二、加强风控意识。
在开展票据业务过程中，风险控制是至关重要的。首先，我要加强对企业客户的风险评估，通过了解企业的经营状况、财务状况和信誉状况来判断其信用风险。其次，我要严格执行承兑业务操作规程，确保合规经营。同时，加强内部风险隐患的排查和整改，建立风险管理制度，规范业务流程，提高业务操作的安全性和有效性。最后，要及时关注市场动态和政策法规的变化，及时调整和改进风险管理措施，以应对市场风险的变化。
三、提高业务素养。
作为从事票据业务的从业人员，提高业务素养是至关重要的。首先，我们应该加强对票据法律法规的学习和研究，熟悉有关票据的法律法规，掌握相关的业务知识。其次，要不断提高自身的专业水平，了解金融市场的最新动态，关注国内外金融形势和政策变化，及时把握机遇和挑战，调整业务策略和操作方法。同时，要善于学习和借鉴他人的成功经验，不断完善自己的业务技能和知识水平。
四、注重客户服务。
作为金融机构的从业人员，我们必须注重客户服务，提高客户满意度。首先，我们要建立良好的客户关系，与客户保持密切沟通，了解客户需求，并根据客户需求提供相应的金融服务。其次，要加强信用管理，树立良好的企业形象，提高企业信誉度。最后，要注重客户投诉处理和投诉服务质量的改进，及时解决客户的问题和困难，提升客户服务水平。
五、做好团队协作。
在开展票据业务的过程中，团队协作是非常重要的。首先，我们要加强团队的沟通和协作，明确各自的职责和任务，形成高效的合作机制。其次，要建立良好的工作氛围，加强团队的凝聚力和协作能力。最后，要注重团队学习和共同进步，通过知识分享和经验交流，提高整个团队的业务素质和竞争力。
总结起来，通过参与和了解票据业务，我深刻认识到了票据的重要性和特点，同时也意识到了加强风控意识、提高业务素养、注重客户服务和做好团队协作的重要性。我将继续努力学习和提高，不断完善自己的业务能力和素质，为金融机构和企业的发展做出更大的贡献。
票据业务岗工作总结篇七
根据总行的检查通知要求，我部牵头组织客户经理对2011年截止6月末有余额的银行承兑汇票及贴现业务进行自查，检查面达到100%，现将有关情况汇报如下：
截止6月末，我行银行承兑汇票余额为13.16亿元，较年初增加2.26万元，增幅为20.73%。截止6月末我行贴现余额为零。
本次我行对银行承兑汇票采取100%检查的方式，主要检查截止6月末有余额的银行承兑汇票业务，余额为13.16亿元。
1、授信业务的合规性。
经检查，所有客户业务资料完整，授信均在我行授信额度内，符合我行要求。放款操作环节中均能够落实放款条件，落实保证金或其他担保条件，敞口部分均落实足额担保，并对所有质押的票据的真实性按规定进行审查审核，经业务部门及有权人员审批签章后进行放款，未出现越权放款的情况。
2、贸易背景真实性。
所有业务合同标的物与申请人营业执照和章程表述的经营范围匹配，税票与交易合同有关要素一致，交易金额符合申请人的经营规模。担保人具备担保资格和担保能力；担保方式为质押的已办妥质押手续。
3、银行承兑汇票的签发及帐务处理。
银票的签发均是在签订承兑协议并经业务部门及有权人员签批的情况下开立。保证金管理方面能够按要求填制好进账通知单并经有权人签字，并及时办理了保证金的存入和冻结手续，未出现贷款资金用于银行承兑汇票保证金的情况。
4、银行承兑汇票业务到期兑付情况。
未出现发放贷款备付银票（或偿还银票垫款）和开新票（通过贴现套取资金）还旧票的情况。
5、银行承兑汇票业务资料的完备性情况。
银行承兑汇票业务资料均能按照监管部门及我行总行的要求签订相关法律文本并提供相关业务资料。我行要求客户经理及时追踪企业税票到位情况，定期收集税票归档，确保票据业务的合规性，但检查中发现仍有部分税票未能及时补充，部分贸易合同上未注明以银行承兑汇票作为结算方式，少数客户提供了重复税票。
2、针对以银票作为预付款的客户限其结算完成后补充税票；
3、针对业务中检查出来的重复税票，要求做到现场整改，团队长做好督办工作；
4、少数不能提供税票的客户，要求其提供货运单据等足以证明贸易真实性的材料，并不再受理此类业务。
5、对不能提供足额税票的敞口银票，要求其补足敞口保证金，并停止其续办银承业务。
下一步工作打算，我行将在今后的票据业务发展中严格执行总行《关于加强银行承兑业务风险管理的若干意见》，做到严控规模，将票据规模控制在7月末余额内；严审合同，确保票据开立具有真实贸易背景；严查发票，对客户提供的发票做到原件查验，由客户经理在客户提供的发票原件上注明“已办理银行承兑汇票”字样，防止多次使用重复票据，并要求对发票进行税网核实后注明“已核实”字样，核实比例为100%；严明责任，明确各操作各环节的责任人及对责任人处罚措施。
票据业务岗工作总结篇八
全行员工忙碌紧张的工作中又临近岁尾。年终是最繁忙的时候，同时也是我们心里最塌实的时候。因为回首这一年的工作，我们会计出纳部的每一名员工都有自已的收获，都没有碌碌无为、荒度时间。尽管职位分工不同，但大家都在尽最大努力为行里的发展做出贡献。现将全年的工作情况向全行职工作以汇报：
今年是我们商业银行具有转折意义的一年，经过六年的打拼和积累，我行的羽翼已经逐渐丰满，准备更名挂牌，开始新的征程。然而，如果要使我们景星支行真正走在全行的前列，我们首先要做的是提高我们的业务能力。我行会计出纳部经常组织员工进行理论学习、岗位练兵。对市行传达的每一个文件、通知都认真贯彻。让员工树立主人翁精神，在工作中不推、不等、不靠，积极主动的完成自己的本职工作。我部一直坚持向时间要效益、向工作要质量。在核算上无重大差错事故。
我部的内部制度是比较健全的，各项工作都有明确分工，员工病、事假都严格按照规定及时请假。在安全防范方面，对柜员日常工作所用的各种公章、名章都严格做到每日下库保管；对重要凭证的领用，都有专人负责；明确柜员的权限，不得擅自授权；对于市行要求上报的反洗钱可疑业务及时上报；随时提高警惕，杜绝诈骗。总之，我们要将一切防忠于未然，不做亡羊补牢的`无用功，力求使全行的工作在稳健中谋发展。
今年是对全行职工个人业务考核要求最严格的一年，综合柜员上岗考试，直接关系到了每个员工的切身利益。行里不想让任何一个职工掉队，我会计出纳部，为了使每个员工顺利的通过考试，带领员工们利用工作之外一切所能利用的时间，积极准备考试。其间，我们组织了员工点钞，打字的基本技能考试。组织员工去培训中心进行业务上机打操作的练习。有些员工工作、家庭的各方面负担都很重，考试给其带来了很大的心理压力，思想包袱很重。为帮助这样的同志，我部各个员工在考试期间，经常互相交流思想，一起钻研考试的命题，接受能力快的同志，耐心的给其他同志讲解。体现出了团结同志的精神，更让员工们感受到了行内大家庭的温暖。考试临近期间，大家都想争分夺秒的看书，但行里的各项工作是不可以停滞的。时间是自己的生命，因为这关系到自己是否有资格上岗；时间更是全行的生命，因为有那么多的客户需要我们为其服务。我部全体员工都义不容辞的选择了后者。在考试期间，没有人因为自己的利益，耽误本职工作，在最关键的时刻，我们看到了员工们的可爱之处。
在临近年终的最后一季，市行“新百日会战”的各项指标下达到支行，支行下到各科部。我部所有职工都在第一时间积极的行动起来，配合行里完成各项指标。虽然“新百日会战”所大力宣传的各种产品大都是对个人客户的，但是我部员工只要有机会就向来办业务的客户宣传新产品。尤其是“得利宝”业务问世以后，我部员工向代发工资客户力推此项产品，滴水成河，为行内存款的上升做着力所能及的贡献。行领导多次强调，存款是责任，不是任务。
就是想让职工转变思想，把行里的事当成自已的事，变压力为动力，当我们正视这个问题的同时，我们也感到了责任的重大和为行里工作的乐趣。员工们不再抱怨任务繁重，而是把“新百日会战”当成一个活动去积极的参与。
这一年的工作和考核，又使我部员工得到了很多经验，当然也有很多教训。我们一直重视员工的整体业务水平的提高，大部分职工的工作质量都是达标的，但。
票据业务岗工作总结篇九
一是我区票据工作涉及到159个用票单位，用票量大，管理工作十分繁杂，没有票据专用交通工具，财政票据中转既不方便又不安全，特别是20多个矿产品税费统征站都在山区乡镇，票据的购领和缴销十分不便，因此肯请市非税处给予考虑，优先给我区配置一台票据专用车；二是矿产品税费票据由市里统一印制后，票据工本费提高幅度较大，建议市票据科与承印企业商谈能否降低成本。三是近年来县市区财政从事票据管理工作的人员变换多，新手多，为了不使票管员“闭门造车”，建议市票据科统一组织他们到先进地区学习经验，提高管理水平；四是省非税局在设计票据种类时，村级票据只有一种，满足不了村级财务的需要；五是建议上级非税部门与代理银行进行协调，转账结算方式要求银行传递《一般缴款书》；六是建议省非税局票据处能否将《一般缴款书》（手工）非税机构记账联从第五联调到第三联，便于与单位对账。
票据业务岗工作总结篇十
为切实加强我校财政票据管理，根据《xx县财政局关于开展2015年财政票据年检工作的通知》精神，镇中心学校高度重视，及时组织财务工作人员对我校2015年度财政票据使用和管理情况深入开展了认真自查。通过自查，我单位票据管理规范，无违规问题，现将自查情况报告如下：
学校行政高度重视票据管理工作，为切实搞好这次票据自查工作，校行政召开专题会议，指定财务人员负责对2015年度财政票据使用情况进行认真自查。
为确保自查工作的有效开展，学校财务人员将票据管理自查工作与本职工作紧密结合起来，做到自查工作和日常工作“两不误”。
学校财务人员在自查工作中重点突出了使用票据所执行的文件依据是否合法、是否建立财政票据管理制度、财政非税收入（单位执收）是否按规定及时足额上缴财政等内容。
我校20xx年度共有xx省非税收入收款收据451份，使用432份，其中4份作废；2015年度共有xx省行政事业单位1往来结算票据451份，使用437份，其中6份作废；2015年度共有xx省非税收入一般缴款书6份，使用4份，其中2份作废。
在领购和使用的财政票据方面，文件依据合法有效，在收费过程中不存在自立收费项目、扩大收费范围，提高收费标准、乱收费等现象。财政票据填写规范、完整，无相互串用行为；无擅自印制或涂改、伪造财政票据等现象；票据所开金额与收取金额完全一致，不存在利用财政票据乱收费、超出规定范围收费现象；无丢失损毁财政票据行为。我校财政票据管理制度完善。指定了专人管理票据，建立健全了票据管理制度，设置了票据管理台账。
通过这次自查，我们充分认识到了财政票据管理的重要性和严肃性，今后我校将继续健全和完善票据管理长效机制，在财政票据的领、用、销、存方面进一步加强管理，逐年提高管理水平，使我校的财政票据管理更加规范。
票据业务岗工作总结篇十一
风险点：票据真伪（人工鉴别，到开票行查询）。
银行拒绝承兑。
适用对象。
从事生产经营活动，符合国家法律、法规及产业调整政策的企业法人、其它经济组织、个体工商户。
说明。
一、贷款限额。
根据票据金额具体确定（质押率最高不超过90%）。
二、贷款期限。
自申请日至汇票到期日为止，最长期限６个月。
三、应具备的条件。
（一）在银行开立基本账户或一般存款账户，并有稳定的现金流量；
（三）申请人在设定质押背书时，必须在背书中载明“质押”字样，并签名盖章；
（四）持有尚未到期且合乎法定要式、要式完整且未载明不得转让以及禁止“质押”银行汇票。
四、应提供材料。
（一）企业法人营业执照副本及正本复印件、企业代码证复印件（首次办理业务时提供）；
（二）经办人身份证原件及经办人和法定代表人身份证复印件；
（三）经办人授权申办委托书和贷款申请书；
（四）贷款卡（原件或复印件）、密码以及划款账户证明；
（五）商业汇票及其正反面复印件；
（六）交易合同原件及其复印件；
（七）相关的税务发票原件及其复印件；
（八）上年度经审计的资产负债表、损益表和即期的资产负债表、损益表；
（九）本公司要求的其他材料。
办理流程。
一、客户申请。
二、审核客户资料、贷款审查审批。
三、办理质押手续。
四、与客户签订借款合同。
五、发放贷款。
六、借款人按照借款合同约定偿还贷款本息。
方案二：产抵押加票据质押（我方行使票据权利or借款人赎回票据？）。
票据业务岗工作总结篇十二
通过开展票据年检工作，夯实了单位票据管理基础工作，让领导全面地掌握了学校票据管理的基本情况，促进了“以票管收”、“源头控管”，切实做到每期送票到财政局检查。
总之，学校做到发现假财政票据的给予严厉批评教育，绝不使用假财政票据；财政票据专柜、财政票据发售、核销原始记录在册，已使用票据的全部回收到财政局缴销并记录，严格做到“验旧供新”，学校的票据台帐健全。
票据业务岗工作总结篇十三
为切实加强我局财政票据管理，规范非税收入征收行为，根据《x县财政局关于开展20xx年度财政票据年检的通知》（x财非税20xxxxx号）要求，对我局20xx年度财政票据使用和管理情况深入开展了自查。通过自查，我单位票据管理规范，无违规问题,现将自查情况报告如下：
一、领导重视。局党组高度重视票据管理工作，为切实搞好这次票据自查工作，局党组召开专题会议，指定财务股负责对20xx年以来财政票据使用情况进行认真自查。
二、严密组织。为确保自查工作的有效开展，局财务股将票据管理自查工作与本职业务工作紧密结合起来，做到自查工作和日常工作“两不误”；将自查工作与提高人员素质紧密结合起来，通过努力提高干部职工的素质，不断增强遵纪守法的自觉性。
三、突出重点。局财务股在自查工作中重点突出了使用票据所执行的文件依据是否合法、是否建立财政票据管理制度、是否实行“收支两条线”及财政非税收入是否按规定及时足额上缴财政等内容。
１、通过自查，我局20xx年度共领有x省非税收入专用收据x本，字号为x财专字（20xx）01xxx1-018xx00，共计xx份，x填开xx。20xx年度共领有xx省行政事业单位往来结算收据xx本，字号为xx财通字（20xx）018xx6-01xx450共填开xx份，作废x份；字号为xx财通字（20xx）25xx76-25xx00共填开xx份，作废x份；收入xx等共计xx元，全部入账。
2、通过自查，在领购和使用的财政票据方面均依据物价部门审批的收费项目申领，文件依据合法有效，在收费过程中不存在自立收费项目、扩大收费范围，提高收费标准、乱收费、乱罚款等到现象。财政票据填写规范、完整，无相互串用行为；无擅自印制或涂改、伪造财政票据等现象；票据所开金额与收取金额完全一致，不存在利用财政票据乱收费、超出规定范围收费现象；无丢失损毁财政票据行为。
3、财政票据管理制度完善。指定了专人管理票据，建立健全了票据管理制度，设置了票据管理台账。
通过这次自查，充分认识到了财政票据管理的重要性和严肃性，今后我局将继续健全和完善票据管理长效机制，在财政票据的领、用、销、存方面进一步加强管理，逐年提高管理水平，使我局的财政票据管理更加规范。
票据业务岗工作总结篇十四
根据宛农信文[20xx]123号文件精神，为进一步规范票据业务管理、严防票据业务风险，切实防范风险，推动票据业务的稳健发展，联社高度重视，认真学习了文件精神，并迅速成立票据业务整顿规范领导小组，组织有关人员对联社的票据业务进行了一次认真细致的自查。现将自查情况汇报如下：
总体情况：银行承兑汇票业务从20xx年11月1日至20xx年6月15日，累计办理承兑业务笔，金额为万元，收取保证金万元，承兑保证金为100%，不存在敞口部分。
联社按照有关法律法规建立了票据业务管理的的有关规章制度，为加强对票据业务的管理，规范票据行为，有效控制票据风险，维护我区资金安全，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》和《支付结算办法》等有关规定，结合实际，制定了《联社银行承兑汇票业务管理办法》和《联社银行承兑汇票会计核算手续》以及《联社银行承兑汇票贴现业务管理暂行办法》和《联社银行承兑汇票业务会计核算手续》，并以文件的形式下发各社。管理办法对票据的保管、托收、风险控制处臵和违法违规责任追究等都进行了列示，明确了银行承兑汇票业务的业务操作流程和职责，对审批岗的权限进行了界定，将承兑纳入了统一授信，实施了授权管理。区联社签发的银行承兑汇票实行“总量控制、比例管理”的原则核定。目前制定的各项管理制度基本覆盖了承兑业务的各个环节和岗位。
（一）管理制度执行情况。联社银行承兑汇票业务设调查岗、审查岗、审批岗、会计岗、验票岗和兑付岗，并将业务操作流程细化到岗，各岗明确职责，做到前中后台岗位分离，相互监督，规范操作，以有效防范风险。票据中心审查岗对信用社调查岗和基层社主任审查的资料进行复审，重点审查提交资料的完整性、真实性和授信情况，对符合条件的根据审批权限报审批岗审批。根据审查审批表、承兑协议、担保合同和保证金缴存凭证进行实施签发出票通知单，会计岗实行“印、证”分管和岗位分离。会计岗根据承兑协议和审查审批表进行签发、入账和空白凭证管理。银行承兑汇票的领取、使用、保管、销毁、登记均符合空白凭证管理要求，做到了账实相符。审查岗将资料收集整理后形成规范的承兑汇票档案。
证金子账户之间的相互挪用、混用等情况。我区联社办理的银行承兑汇票业务未发生过承兑垫款事件。申请人均为中小民营企业，之间未相互参股、控股，所以不存在关联交易方相互承兑贴现套取资金情况。银行承兑汇票凭证纳入重要空白凭证管理，其领取、使用、销号均按重要空白凭证管理使用，所以不存在利用银行承兑汇票进行账外经营。
（三）票据甄别情况。对于到期的银行承兑汇票，为有效防范假票、“克隆”票的诈骗活动，票据中心设有专职验票人员，专门对到期的银行承兑汇票进行鉴别，签字确认后才予以解付。
（四）结算资金的安全问题。出票企业在缴纳保证金时均在结算凭证上注明所划款项属于出票企业缴纳的承兑保证金。同时，联社专设保证金管理人员，并对保证金进行逐笔冻结，有效堵截了诈骗和挪用客户资金案件的发生。
（五）贴现业务合规性情况。由于票据业务具有低风险、高流动性、高收益的特性，一些非金融机构涉足金融性经营，利用各种不正当手段恶性竞争，分流票据市场上部分票源，造成市场利率的不稳定，竞争程度日趋激烈；故我们在利率市场中考虑到成本问题，这就是今年没有开展贴现业务的原因所在，今年的贴现余额为零。在以后的贴现业务办理中，严格按照贴现申请的条件认真审查客户在农信社开户资料的真实有效性，对票据业务审查按操作流程审批；认真审查票据业务贸易背景的真实性；严格执行票据查询制度和票据空白凭证管理制度；严格按照票据贴现业务会计核算程序进行核算。
1.个别印章不太清晰。
2.部分承兑档案中购销合同填写不规范，未加盖企业公章及法人印鉴，购销合同没有约定期限。
3.有个别社同一企业同一份交易合同“化整为零”签发银行承兑汇票。
4.有一家企业在多家信用社办理银行承兑汇票现象。
5.存在个别社信贷资金用于办理银行承兑汇票保证金。
针对以上自查中存在的问题，积极加以整改，一是加强银行承兑汇票档案管理，要求经办人员尽快对已办理的银行承兑汇票档案资料进行完善、补充，并明确档案管理的规范化操作。二是在以后承兑业务办理中，要求客户填写资料时书写规范。
票据业务岗工作总结篇十五
财务人员在自查工作中，在全面检查我处财政票据使用情况的基础上重点突出了使用票据所执行的文件依据是否合法、是否专人管理财政票据、是否建立了票据登记管理制度，填写内容是否规范准确和完整，是否符合非税收入的项目等。通过检查，我们认为：
（一）我单位未在财政部票据监制中心办理过《财政票据领购证》和领购中央财政票据。
（二）我单位在地方县级财政部门领购和使用的财政票据所执行的文件依据合法有效，不存在自立收费项目、扩大收费范围、提高收费标准等违规乱收费和乱罚款的问题。
（三）严格执行财务管理制度及票据管理制度。
所领购的地方财政票据指定了专人管理，建立了票据登记制度；票据内容填写规范准确和完整，票据开具金额与实际收取金额一致；20xx年至20xx年仅领取10本地方财政收据，不存在票据相互串用或混用行为，无擅自印制或买卖、转让、转借、涂改、伪造财政票据的行为；20xx年所领用的地方财政票据至今未用完，票据存根保管完整，有作废票据时，三联齐备。
（四）不存在用财政票据收取经营服务收入的行为。
（五）20xx至20xx年我单位严格执行非税收入管理制度，因与与地方财政不相隶属，所收金额全部纳入本单位年度预算进行管理。
（六）不存在违反非税收入管理和财政票据管理的规定其他情形。
在这次自查中，发现票据管理中也存在个别不足，日常票据管理够不严，对非税收入和应税收入不能依法熟练区分，需要继续加强开票人业务技能的学习。
通过这次自查、我们进一步学习了国家有关票据和财务管理的法规制度，梳理了自身票据管理中存在的问题。今后我们将以科学发展观为指导，严格执行财经法纪，加强票据管理，营造风气风清气正的财务管理环境，继续推进财务工作上台阶。
票据业务岗工作总结篇十六
为认真贯彻落实行《关于开展票据业务贸易背景真实性检查的通知》文件精神，近期，我行对票据业务贸易背景真实性开展了全面自查。现将有关自查情况汇报如下：
一、基本情况。
1、银行承兑汇票。截止年月日止，我支行银行承兑汇票余额万元，合计笔数笔，其中100%保证金（含全额存单质押和全额保证金）笔，余额合计万元，交50%保证金1笔，余额万元；合同金额1000万元（含）以上的合同笔，承兑余额合计万元。另外，截止年月日止，共有笔已到期的银行承兑汇票，持票人未来我支行托收，合计票面金额万元。
2、票据贴现。截止年月日止，我行票据贴现（含商业承兑汇票贴现和保贴）余额万元，合计笔数笔，其中合同金额1000万元（含）以上的合同笔，贴现余额合计万元。
（二）自查总体情况。
本次票据业务检查，我行高度重视，在收到行文件后迅速召开了由行长、分管行长、风险管理部、业务管理部以及各营销部门负责人参加的会议，专项部署了该项检查工作，并成立了行长、分管行长为正副组长的检查领导小组，明确了责任，具体由风险管理部牵头组织，业务管理部门配合，检查方式以营销部门自查为主。从检查总体情况看，我支行能认真执行银监部门和总行相关文件和精神，审慎开展和办理各项票据业务，风险意识进一步增强，办理的票据业务基本依法合规，对票据的贸易真实性及申请人的资格按程序进行调查、审查和审批，未发现贷款转保证金的现象，票据的后续管理进一步规范，档案资料基本完整齐全。但在自查中，仍发现办理的部分票据业务存在贸易背景真实性审查把关不严的现象，制度执行存在一定缺陷，需要在今后经营管理中进一步改进。
二、存在问题。
截止年月日止，我行办理的部分票据业务存在对证明贸易背景真实性相关资料审查把关不严的现象（具体详见附件）：
（一）未按实填写相关调查表。
办理票据业务均需填写《票据业务调查表》，表中“商品交易合同和增值税发票或税务发票原件是否已核对”、“承兑或贴现金额是否超过增值税发票或税务发票金额”等有关涉及增值税发票的栏目，我行所有票据业务均填写。而至检查日，发现有笔银行承兑汇票业务，企业尚未提供增值税发票复印件;笔银行承兑汇业务和笔票据贴现业务，企业提供的增值税发票不足承兑或贴现的票面金额。（具体详见附件）。
（二）档案资料收集不及时。
按照银监和总行相关文件规定，办理银行承兑汇票业务，应在出票日两个月内收集企业增值税发票或普通税务发票并留存发票复印件存档保管。检查发现，共有3笔业务存在收集的发票开票日超过出票日两个月。
（三）税票为变造票，贸易背景不真实。
（四）税票被作废，贸易背景不真实。
（五）税票为他行重复使用，贸易背景有不真实的可疑。
（六）票据用途不合规。
三、整改措施。
对自查发现的问题，我支行主要采取了以下整改措施：
（一）自查自纠，加大处罚。对自查中发现的所有不合规操作行为，我行按照《违规管理办法》，对责任人的违规行为进行了登记。对事后能有效整改的问题和缺陷要求各个责任部门即时整改和限期整改，不能整改的，核实相关责任人，加大违规处罚力度，在行内通报批评并予以一定的经济处罚。
（二）依法合规，审慎经营。对票据业务，我支行重申了以下几点意见：
1、加强票据业务基础管理工作。加强对员工的教育和辅导，强化合规经营意识，正确处理好业务发展与合规经营的关系，要求相关部门在业务流程中强化对贸易背景真实性的审查，把握好三个严禁：严禁办理没有真实贸易背景的票据业务，严禁要求企业存款回报等为名，为企业签发银行承兑汇票，严禁授信客户将贷款转为保证金。
2、进一步完善票据业务奖惩考核激励机制，提高员工遵章守制的积极性、主动性。
3、加大业务检查力度，督促员工进一步增强合规操作意识，降低违规现象的发生。
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